Неважно, являетесь ли вы резидентом Великобритании, иностранцем, планирующим работать в Великобритании, или, возможно, вы просто приехали с длительным визитом? В какой бы ситуации вы ни находились, если вы ищете лучшие онлайн-банки в Великобритании, вы попали по адресу.
Здесь я приведу краткий обзор некоторых из лучших банков-челленджеров, представленных сегодня на рынке.
Есть что обсудить, так что давайте углубимся.
Но сначала:
Что такое онлайн-банк?
Прежде чем мы углубимся в этот обзор, давайте уделим секунду, чтобы убедиться, что мы все на одной странице о том, что на самом деле представляет собой онлайн-банк.
В двух словах, онлайн-банкинг (также известный как веб-банкинг и интернет-банкинг) позволяет вам совершать финансовые транзакции через Интернет. В результате вам не нужно идти в физическое отделение банка, чтобы выполнить основные банковские задачи. Вместо этого вам просто нужно устройство (смартфон, планшет, ноутбук, настольный компьютер и т. д.) и подключение к Интернету для доступа к выбранной вами услуге онлайн-банкинга.
Конечно, конкретные банковские продукты, к которым вы можете получить доступ, варьируются от учреждения к учреждению. Но, вообще говоря, большинство услуг онлайн-банкинга позволяют вам переводить деньги и оплачивать счета онлайн.
Зачем использовать онлайн-банк?
Онлайн-банкинг имеет ряд преимуществ, среди которых можно выделить следующие:
- Удобство: Возможно, это самое важное преимущество онлайн-банкинга. Предоставление вам достаточно стабильного интернет-соединения; вы можете выполнять банковские задачи из любого места в любое время.
- Удобство: Следить за своими счетами стало проще, а планирование бюджета и управление деньгами стало более управляемым.
- Скорость: Как правило, онлайн-банкинг работает быстро; Вы можете отправлять и получать деньги практически мгновенно.
Имея все это в виду, давайте рассмотрим некоторые из лучших онлайн-банков в Великобритании:
Каковы лучшие онлайн-банки в Великобритании на 2023 год?
1. Revolut
Revolut предлагает услугу на основе приложения, которая позволяет пользователям:
- Управляйте деньгами
- Привилегии для путешествий (например, доступ в залы ожидания в аэропортах в 1,000 мест с Revolutболее дорогие планы)
- Инвестиции (всего несколькими нажатиями вы можете начать торговать и создать инвестиционный портфель, начиная всего с 1 доллара США)
- Управление безопасностью карты и т. д.
…И многое другое, благодаря удобству одного централизованного места.
Отправка и запрос средств так же просты, как прикосновение, включая разделение счетов с кем-либо в более чем 200 странах (они не должны быть Revolut пользователь!). Вы также будете получать мгновенные уведомления о платежах, чтобы помочь с управлением деньгами.
Вы также можете открыть «Сберегательные хранилища». Их лучше всего описать как Revolutверсия сберегательного счета, с которого вы можете зарабатывать до 3% годовых процентной ставки, выплачивается ежедневно.
Также стоит отметить, что вы можете связать свои аккаунты Google и Apple Pay.
Кроме того, Revolut пользователи могут получать кэшбэк и скидки с Revolutпартнерские бренды. Фактически, вы можете получить до 30% кэшбэка в некоторых лондонских пабах и ресторанах.
Вам может быть приятно это слышать Revolut предлагает бесплатный аккаунт. После этого есть три платных личных аккаунта, начиная с 2.99 фунтов стерлингов в месяц, затем 6.99 фунтов стерлингов в месяц и 12.99 фунтов стерлингов в месяц соответственно.
Наконец, я хочу отметить, что Revolut предлагает бизнес-аккаунты. Опять же, есть бесплатная учетная запись, за которой следуют три платных варианта. Первый начинается с 25 фунтов стерлингов в месяц, затем 100 фунтов стерлингов в месяц, и, наконец, их самый обширный вариант включает в себя индивидуальное предложение.
Дальнейшее чтение
- Revolut Обзор - все, что вам нужно знать
- N26 против Revolut: Битва банков
- Revolut против Monzo: какой онлайн-банк лучше?
- Revolut Шлюз для WooCommerce Обзор
- Wise против Revolut: Что лучше всего подойдет вам?
- Monese против Revolut: Чем они отличаются?
2. Monzo
Обладатель награды «Лучший британский банк» в 2022 году, на момент написания статьи более семи миллионов человек имеют банковский счет Monzo.
Подобно Revolut, Monzo предоставляет пользователям интуитивно понятное приложение, в котором они могут «тратьте, сохраняйте и управляйте своими деньгами в одном месте».
Monzo также говорится, что вы можете бесплатно открыть полный текущий счет в Великобритании со своего смартфона всего за 15 минут!
Вы можете организовать деньги в «сберегательные банки» (опять же, рассмотрите этот ответ Монзо на сберегательный счет). Интересно, что вы можете заработать до 4.90% (AER/фиксированная брутто) процентная ставка, когда вы берете фиксированный банк сроком на один год с минимальным депозитом в 500 фунтов стерлингов.
Вы также можете отслеживать активность своего банковского счета, просматривать тенденции своих расходов и получать мгновенные уведомления. Вы даже можете установить бюджет для определенных вещей, таких как продуктовые магазины и общение, и, если хотите, получать предупреждения, если вы тратите слишком быстро.
Как и следовало ожидать, вы можете легко платить прямым дебетом. Monzo сообщит вам, будет ли платеж в следующем месяце больше, что позволит вам соответствующим образом составить бюджет.
Пользователи также получают выгоду от защиты FSCS и круглосуточной поддержки клиентов.
Доступен выбор личных, деловых, 16-17-летних и совместных учетных записей. Есть бесплатная личная учетная запись и две платные версии по 5 фунтов стерлингов в месяц и 15 фунтов стерлингов в месяц соответственно. Опять же, Monzo также предлагает бесплатный бизнес-аккаунт и платный вариант за 5 фунтов стерлингов в месяц.
Дальнейшее чтение
- Обзор Monzo: соответствует ли этот цифровой банк шумихе?
- N26 против Monzo: какой мобильный банк лучше?
- Revolut против Monzo: какой онлайн-банк лучше?
- Wise против Monzo: какой онлайн-банк лучше?
3. Wise
Хотя он доступен в Великобритании, Wise позиционирует себя как «международный счет», обслуживающий 175 стран и 50 валют. Это делает его отличным выбором, если вы хотите использовать приложение онлайн-банкинга во время полета.
В частности, вы можете хранить, конвертировать и снимать наличные в более чем 50 валютах.
Что касается конвертации финансов, это делается по среднерыночному курсу и выполнимо всего несколькими нажатиями. В качестве альтернативы вы можете использовать WiseФункция «Автоконверсии» для конвертации, когда рынок достигает выбранной вами ставки!
Wise говорит, что они заряжают как 'как можно меньше' при переводе денег за границу. Удобный калькулятор на веб-сайте позволяет точно определить, сколько вы потратите на комиссию за перевод, чтобы не было неприятных сюрпризов!
Вы также можете получать свою зарплату, пенсию или что-либо еще в лучшей для вас валюте, включая фунты стерлингов, евро, доллары США и другие. Опять же, это заставляет Wise жизнеспособное решение, если вы британец за границей или кто-то хочет остаться в Великобритании на некоторое время.
Вы также можете получить обзор своих расходов, чтобы лучше управлять своими деньгами, и откладывать деньги в отдельные «банки». Кроме того, вы можете инвестировать в акции, используя Wiseфункция «Активы».
Wise регулируется Управлением по финансовому поведению (FCA), и ваши средства защищены FSCS. Плюс, Wise утверждает, что защищает ваши данные по «строгим стандартам».
Это бесплатно, чтобы начать работу с Wise. Его расходы связаны с отправкой и конвертацией денег (от 0.43%), комиссией в размере 1.75% за снятие средств в банкоматах свыше 200 фунтов стерлингов в месяц на счет, 2% за транзакции пополнения счета и 7 фунтов стерлингов за получение Wise дебетовая карточка. Вы можете увидеть полную разбивку Wiseзатраты на его ценах.
Дальнейшее чтение
- Wise Обзор - плюсы и минусы и Wise3 лучших функции
- Wise против N26: Битва мобильных приложений
- Как использовать Wise: Плати или получай деньги из-за границы (без высоких комиссий)
- Wise против Revolut: Что лучше всего подойдет вам?
- Wise против Monzo: какой онлайн-банк лучше?
4. Monese
Monese еще одно банковское приложение. Он позволяет настроить учетные записи в фунтах стерлингов, евро и леях за считанные минуты. Создав учетную запись, вы можете сразу ею пользоваться, даже если у вас нет постоянного адреса. Вам нужно только удостоверение личности с фотографией и селфи, чтобы приступить к работе. Monese (при условии, что вы живете в Великобритании или ЕЭЗ).
Monese предлагает множество финансовых функций, в том числе «Конструктор кредитов» (доступен для всех клиентов из Великобритании). Эта услуга позволяет настроить 12 ежемесячных платежей. Когда вы делаете эти платежи, Monese сообщает кредитным агентствам, демонстрируя свою надежность и укрепляя свой кредитный рейтинг. Затем вы можете получить свои платежи обратно в конце 12 месяцев.
Вы также можете сэкономить средства, используя Monese Pots (в партнерстве с Raisin Bank). Вы можете создать до десяти «горшков», каждый для определенной цели. Судя по всему, вы можете получать проценты по этим сбережениям, но я не смог найти указанную ставку на их сайте.
Вы также получите бесконтактную дебетовую карту Mastercard, которую сможете использовать по всему миру. Кроме того, вы получаете уведомления о своих расходах в режиме реального времени и можете устанавливать еженедельные или ежемесячные бюджеты. Вы даже можете визуально отслеживать свои деньги и распределять транзакции по категориям расходов.
Как вы уже догадались, вы можете получать свою зарплату в Monese счет.
Доступны личные, совместные и бизнес-счета. Кроме того, вы можете бесплатно переводить деньги другим Monese счета, независимо от страны или валюты. Monese имеет бесплатный личный кабинет; после этого есть два премиум-аккаунта по 5.95 фунтов стерлингов в месяц и 14.95 фунтов стерлингов в месяц соответственно.
Можно было бы продолжать (как и в случае со всеми перечисленными здесь финансовыми учреждениями), но, к сожалению, это все, что позволяет время!
Дальнейшее чтение
5. Старлинг Банк
Впечатляет, что Starling Bank поддерживает миллионы счетов в Великобритании, и каждые 38 секунд кто-то регистрируется!
Starling Bank предлагает «отмеченные наградами банковские счета» — и это правда. Они были признаны лучшим поставщиком текущих счетов по версии British Bank Awards в течение пяти лет подряд!
Пользователи могут открывать полностью регулируемые банковские счета в Великобритании, а их средства защищены Схемой компенсации финансовых услуг. Вы также получаете доступ к круглосуточной службе поддержки клиентов в Великобритании (с реальными людьми), а процесс подачи заявки (как сообщается) занимает считанные минуты.
Пользователи также получают следующие преимущества:
- Мгновенные уведомления о платежах
- Доступ к визуальным местам для экономии, автоматическим сводкам транзакций, которые помогут вам сэкономить, и сбережениям с фиксированной ставкой.
- Вы можете классифицировать транзакции и просматривать ежемесячную аналитику расходов
- За определенную плату вы можете вносить наличные в почтовом отделении.
- Вы можете обналичить депозиты мобильными чеками
- В целях безопасности вы можете мгновенно заблокировать свою карту
- Starling Bank интегрируется с мобильными кошельками
- Разделить счета стало проще
- За дополнительную плату вы можете отправлять и получать международные платежи
- Доступ к планировщику бюджета Starling Bank
- С вас не взимается плата за банкомат или комиссию за транзакцию за границей.
На момент написания статьи Starling Bank стремился стать углеродно-нейтральным и, как таковой, работает над достижением цели по сокращению выбросов углерода на одну треть к 2030 году и стремится компенсировать свои ежегодные выбросы.
Starling Bank предлагает бесплатные личные и бизнес-счета, а также предоставляет совместные счета, счета в евро, детские и подростковые счета. Я не смог увидеть цены на премиальные личные аккаунты. Тем не менее, Starling Bank предлагает три платных бизнес-счета, начиная с 2, 5 и 7 фунтов стерлингов в месяц соответственно.
6. Покит
Прежде чем продолжить, я хочу прояснить, что Pockit — это не банк. Это предоплаченный счет Mastercard®, который, судя по всему, можно открыть всего за три минуты без проверки кредитоспособности.
Однако, поскольку это не банк, он не пользуется схемой компенсации финансовых услуг (FSCS).
Несмотря на это, Покит доверяют более 700,000 XNUMX клиентов. Просто подайте заявку на счет через веб-сайт Pockit, чтобы приступить к работе. Затем, после одобрения, добавьте деньги банковским переводом, наличными или дебетовой картой, чтобы начать использовать Pockit.
Некоторые из наиболее примечательных функций Pockit включают в себя:
- Получайте до 8% кэшбэка от таких популярных брендов, как Pizza Express и New Look.
- Получайте заработную плату и пособия, выплаченные на день раньше, на свой счет (бесплатно)
- Отправляйте деньги получателям в Великобритании и за рубежом.
- Настройка и оплата счетов с помощью прямого дебетования
- Вы можете добавлять и снимать наличные в местном магазине на углу.
- С помощью приложения Pockit вы можете управлять своими деньгами и проверять финансы в режиме реального времени.
- Получайте мгновенные уведомления о расходах
- Легко заблокируйте карту, если она потеряна или украдена.
На момент написания статьи вы можете использовать Pockit бесплатно в течение первых 30 дней; затем он стоит £1.99 в месяц. В качестве альтернативы, пакет «Extra» стоит £5.99 в месяц.
7. Анна
АННА описывает себя как «бизнес-счет и налоговое приложение» специально разработан «для малого бизнеса».
Опять же, технически это не банк.
Вы можете зарегистрировать бизнес-счет ANNA всего за три минуты. После одобрения вы получите бизнес-дебетовую карту в течение пяти дней. Вдобавок к этому вы также получите доступ к бухгалтерским инструментам, включая возможность создавать, отправлять и отслеживать профессиональные счета-фактуры. Вы также можете контролировать расходы и сортировать информацию о НДС и налогах.
Вам также больше не нужно хранить тонны физических квитанций. Вместо этого вы можете сфотографировать свои квитанции и Анна будет автоматически регистрировать и прикреплять их к соответствующим транзакциям.
Кроме того, вы можете предоставить своему бухгалтеру доступ в режиме реального времени к данным о продажах и расходах, чтобы гарантировать наличие у него необходимой информации, которая поможет вам в наступлении налогового периода.
Пользователи ANNA также получают круглосуточную поддержку в чате от команды из Кардиффа, доступную через приложение ANNA.
Существует бесплатная учетная запись с оплатой по мере использования — здесь вы будете оплачивать только такие вещи, как комиссия за перевод, снятие наличных в банкомате, международные платежи и т. д. 14.90+НДС в месяц соответственно.
Мои последние мысли о лучших онлайн-банках в Великобритании
Итак, мой обзор лучших цифровых банков Великобритании подходит к концу.
Честно говоря, я не думаю, что вы можете ошибиться с любой из этих финтех-компаний. Однако, если бы мне пришлось выбирать победителя, это были бы Starling Bank и Monzo. Не только из-за всех перечисленных выше функциональных возможностей, но и когда независимый исследователь спросил клиентов, порекомендуют ли они своего банковского провайдера друзьям и родственникам, Starling Bank и Monzo первыми выступили вместе: 81% ответили, что да, так что эти провайдеры делать что-то правильно!
С меня хватит, вам. Какие из этих онлайн-банков являются лучшими в Великобритании? Коронуйте победителя в поле для комментариев ниже! Или вы придерживаетесь традиционных банков, таких как HSBC, Barclays, Lloyds, Natwest и т. д.? В любом случае, мне интересно услышать ваше мнение!
Комментарии Ответы 0