Shopify Balance: argumente pro și contra, caracteristici și cum să-l configurați

Este întotdeauna plăcut să fii plătit mai repede și să ai un card de recompense cashback pentru afaceri pentru cheltuieli și să plătești facturile, să gestionezi cheltuielile de comerț electronic și să gestionezi un cont de afaceri dintr-un singur loc.

În acest articol aprofundat vom evidenția funcționarea generală a Shopify Balance, cum să configurați un cont, argumente pro și contra și caracteristicile de top.

Continuați să citiți pentru a răspunde la întrebarea ce este Shopify Balance?

Ce Este Shopify Balance?

Shopify Balance este o soluție de management al banilor și business banking de la Shopify. Se integrează cu afacerea dvs. online și nu oferă comisioane lunare pentru a urmări cheltuielile, a utiliza un card virtual și a profita de diverse alte produse bancare.

In esenta, Shopify comercializează acest produs/serviciu ca o modalitate prin care companiile online pot „sări peste bancă”, permițându-vă să acceptați plăți de la clienți și să primiți banii din acele tranzacții în următoarea zi lucrătoare, fără taxe suplimentare.

Se combină cu Shopify platforma de comerț electronic pentru a vă avansa finanțele afacerii și pentru a uni generatorul de casă, gestionarea comenzilor și Shopify Balance cont într-un singur tablou de bord.

Mai mult ca ShopifyÎn multe alte produse, vă puteți conecta la contul dvs. cu aceleași date de conectare pe care le utilizați pentru dvs Shopify magazin.

În plus, Shopify antreprenorii au acces la o carte de vizită fără solduri minime, acces la bancomate și o legătură directă către Shopify Capital dacă aveți nevoie de finanțare pentru afacerea dvs.

Pro și contra Shopify Balance

Shopify Balance are mult mai multe avantaje decât dezavantaje, dar există încă unele limitări, în primul rând pentru cei din afara SUA. Consultați toate argumentele pro și contra de mai jos pentru a vă ghida decizia.

Cum să configurați Shopify Balance - Ghid pas cu pas

Începeți prin a merge la Shopify Balance Pagina de destinație.

Aveți două opțiuni pentru a face a Shopify Balance cont:

• Dacă nu aveți deja un Shopify magazin, începe o gratuită Shopify proces și lansează unul; mai întâi trebuie să deschideți a Shopify cont și creați un magazin înainte de a obține acces la Shopify Balance.
• Dacă aveți în prezent un Shopify cont, conectați-vă la contul dvs. pentru a configura Shopify Balance.

Ambele opțiuni sunt disponibile pe Shopify Balance pagina de pornire, unde puteți fie să începeți o pagină de pornire gratuită Shopify de încercare a contului sau conectați-vă la contul dvs. curent.

După ce v-ați lansat magazinul sau v-ați conectat la contul dvs., faceți clic pe Finanțe > Sold.

Notă: este posibil ca această secțiune a tabloului de bord să nu apară decât dacă dați clic pe butonul Shopify Balance pagina de destinație pe care am menționat-o mai sus.

Aceasta dezvăluie o pagină care explică tot ce trebuie să știi despre Shopify Balance, cum ar fi cum nu are taxe și vă permite să fiți plătit mai repede.

Dacă nu vedeți un buton la care să vă înscrieți Shopify Balance, asigurați-vă că ați respectat toate cerințele; nu veți vedea un buton Înregistrare, ci mai degrabă o pagină de destinație numai pentru citire, dacă lipsește una dintre aceste cerințe:

• Ta Shopify magazinul trebuie să fie situat în Statele Unite.
• Trebuie să aveți un număr de securitate socială valid din SUA și să-l salvați în Shopify tabloul de bord (ei cer asta în Shopify Payments înființat).
• Trebuie să aveți un număr de telefon mobil și să îl salvați în dvs Shopify Detalii cont. Acesta este folosit pentru a vă trimite mesajele text necesare.
• Trebuie să activați Shopify Payments în tabloul de bord.

Dacă ați verificat toate aceste cerințe, ar trebui să vedeți un buton Deschidere cont pe Shopify Balance pagină. Faceți clic pe acesta pentru a continua.

Acest lucru vă aduce la Shopify Balance Secțiunea de configurare a contului, unde oferă câțiva pași simpli pentru a lansa contul și a-l conecta la magazinul dvs.

Alegeți fila Noțiuni de bază pentru a citi cum Shopify Balance funcționează, apoi faceți clic pe butonul Continuare.

Sub fila Verificați-vă informațiile, verificați câmpurile pentru Numele legal, Data nașterii și Adresa. Asigurați-vă că aceste informații sunt corecte înainte de a continua. Dacă nu este, faceți clic pe pictograma Editați (creion) pentru a schimba ceea ce este acolo.

Faceți clic pe butonul Verificați când ați terminat.

Acum vedeți o filă pentru a introduce numărul dvs. de securitate socială. Introduceți numărul dvs. de securitate socială în câmp, apoi faceți clic pe Confirmare.

În cele din urmă, în secțiunea Agree To Terms, bifați caseta pentru a accepta toate Shopify Balance Contracte de cont și card.

Faceți clic pe butonul Completează configurarea contului pentru a finaliza procesul.

Faceți clic pe butonul Completează configurarea contului.

Acum ai un Shopify Balance modul de management din cadrul Shopify bord. Mai este un pas necesar pentru a face cu adevărat orice pe această pagină (în caz contrar, butoanele și informațiile sunt estompate). Trebuie să configurați autentificarea în doi pași din motive de securitate. Faceți clic pe butonul Configurați autentificarea în doi pași pentru a realiza acest lucru.

Shopify vă face să vă conectați încă o dată la cont, după care puteți face clic pe butonul Activați în doi pași.

Opțiunile de autentificare în doi pași includ:

• Utilizarea unei chei de securitate sau a datelor biometrice
• Utilizarea unei aplicații de autentificare precum Google Authenticator (recomandăm acest lucru cel mai mult, deoarece datele biometrice sunt prea complicate pentru utilizatorul obișnuit și este mai sigură decât o autentificare prin SMS prin text)
• Folosind livrarea prin SMS dacă nu vă plac aplicațiile de autentificare sau nu știți cum să le folosiți (deși nu este dificil de învățat, ceea ce vă sugerăm)

Alegeți metoda de autentificare dorită și faceți clic pe butonul Pornire.

Aplicațiile de autentificare își stochează, în general, codurile de autentificare pe unul dintre dispozitivele dvs., astfel încât pierderea accesului la acel dispozitiv vă poate bloca accesul la cont. Shopify oferă coduri de recuperare suplimentare pentru a vă debloca contul dacă pierdeți accesul la aplicația de autentificare. Simțiți-vă liber să imprimați, să copiați sau să descărcați aceste coduri pentru orice eventualitate.

Și asta e tot ce este! Deplasați-vă înainte la tabloul de bord pentru a vedea Shopify Balance secțiune cu acces la numerarul disponibil pentru cheltuieli, instrumentele de gestionare a contului și activitatea contului. Acum ai un sistem complet funcțional Shopify Balance cont.

Cum să vă gestionați contul

Puteți gestiona fiecare aspect al contului dvs. accesând Finanțe > Sold.

Faceți clic pe Gestionați contul.

Shopify Balance Pagina de cont afișează numărul dvs. de rutare și numărul de cont, ambele fiind ascunse până când faceți clic pe butonul Afișare detalii. Vă puteți gestiona contul aici prin copierea și lipirea acestor detalii în alte scopuri, cum ar fi transferul de bani. Pagina oferă, de asemenea, mici butoane pictograme Copiați lângă fiecare număr pentru a le copia pe fiecare în clipboard.

Derulând în jos pe pagină, secțiunea Management Card oferă informații despre virtualul tău Shopify Balance card. O cartelă virtuală vine cu fiecare Shopify Balance cont, dar puteți face clic pe butonul Comandați un card fizic pentru a obține unul pe care să îl puneți în portofel și să îl utilizați în locații fizice.

În cele din urmă, secțiunea Gestionarea cardului oferă și informații despre deținătorul cardului, unde puteți face clic pe butonul Vizualizare detaliile titularului cardului fie pentru a ajusta informațiile contului, fie pentru a le utiliza în scopuri de transfer.

Cum să vizualizați toate extrasele de cont

Pentru a vedea extrasele de cont, navigați la Finanțe > Sold în tabloul de bord, apoi faceți clic pe linkul Gestionați contul care afișează ultimele patru numere ale contului dvs.

Selectați butonul Vizualizare declarații. Aceasta vă aduce la o listă de tranzacții recente de examinat Shopify bord. Pagina oferă, de asemenea, modalități de a descărca mai multe declarații pe computer.

Cum să vizualizați limitele de tranzacție și transfer

Tranzacțiile și limitele de transfer se aplică pentru dvs Shopify Balance cont și card și acestea se pot schimba în funcție de volumul de tranzacții necesar.

Pentru a verifica limita de tranzacție, accesați Finanțe > Sold în tabloul de bord. Faceți clic pe linkul Gestionați contul care afișează și ultimele patru cifre ale numărului de cont.

Derulați în jos la secțiunea Management card. Alegeți cardul pe care doriți să îl verificați pentru limita de tranzacție (s-ar putea să aveți mai multe în listă dacă comandați și un card fizic sau dacă conduceți mai multe afaceri de comerț electronic).

Această pagină afișează informații precum numele titularului cardului, adresa de facturare și numerele cardului. Aici găsiți și limita zilnică de cheltuieli.

Limitele de transfer sunt puțin diferite. Accesați Finanțe > Sold, apoi faceți clic pe butonul Mută ​​bani din colțul din dreapta sus.

Pagina Transferați fonduri oferă o modalitate de a muta bani din contul dvs. de sold într-o altă bancă, dar vă afișează și limita zilnică de transfer.

Pentru a găsi limita, faceți clic pe fila Transferați fonduri din sold. Limita dvs. zilnică de transfer apare sub câmpul Sumă.

Cum să trimiteți fonduri către sau de la dvs Shopify Balance Cont

Pentru a muta fonduri în sau din contul dvs. Sold, accesați Finanțe > Sold. Faceți clic pe Mutați bani.

Pentru a transfera bani dintr-un alt cont în contul Sold, deschideți fila Adăugați fonduri la sold. Aici veți vedea numerele de rutare și de cont. Puteți face clic pe butonul Afișare detalii pentru a afișa numerele complete și pentru a copia fiecare număr.

Pentru a muta bani în cont, trebuie să accesați tabloul de bord al oricărui cont din care intenționați să trimiteți bani. De exemplu, puteți deschide contul Chase sau Bank of America pentru a începe transferul.

Folosind instrumentele de transfer ale băncii, inserați numerele de rutare și de cont de la dvs Shopify Balance cont, apoi finalizați transferul.

Pe de altă parte, aveți opțiunea de a transfera fonduri de la dvs Shopify Balance cont, trimițându-l în altă parte, cum ar fi un cont de economii sau un cont curent al unei terțe părți. Pentru a face acest lucru, deschideți fila Transferați fonduri din sold.

Alegeți din contul dvs. (the Shopify Balance cont). Faceți clic pe linkul Adăugați un cont pentru a completa în mod corespunzător câmpul Către cont cu detalii de rutare și de cont de la banca dvs. terță parte. Apoi, introduceți cât doriți să transferați în câmpul Sumă. De asemenea, puteți completa o descriere opțională pentru referință proprie. Alegeți butonul Următorul după aceea pentru a parcurge pașii finali de transfer.

Cum să primiți plăți din magazinul online către Shopify Balance Cont

Principalul motiv pentru care optează mulți comercianți Shopify Balance este să profitați de plățile rapide ale magazinului online (și să aveți un cont de gestionare a banilor situat în tabloul de bord al magazinului online).

Din fericire, nu există niciun proces de configurat Shopify pentru a transfera automat plățile către noul Shopify Balance cont. Deja ai nevoie Shopify Payments a alerga Shopify Balance, asa de Shopify se instalează instantaneu Shopify Balance ca cont implicit de plată. Aceste plăți ajung în cont într-o zi lucrătoare, după care puteți accesa banii, îi puteți muta în alt cont sau îi puteți cheltui folosind Shopify Balance carte.

Avertisment: există o excepție de la plata pe o zi: Shop Pay tranzacțiile în rate (în cazul în care clienții plătesc ulterior ca plan de plată) durează până la trei zile lucrătoare. Acest lucru intră în vigoare doar dacă activați Shop Pay în magazinul dvs. și clientul îl folosește efectiv.

Cum să schimbați contul de plată în Altceva

Trebuie să utilizați Shopify Payments pentru a avea o Shopify Balance cont, dar nu invers. Prin urmare, este posibil să aveți în continuare Shopify Payments gateway și decideți să trimiteți plăți într-un alt cont Shopify Balance.

Pentru a schimba contul de plată departe de Shopify Balance, accesați Finanțe > Sold. Faceți clic pe linkul Gestionați contul.

Faceți clic pe linkul Schimbați contul de plată de sub Detaliile contului dvs.

Găsiți secțiunea Înlocuire cont bancar. Completați câmpurile Număr nou de rutare și Număr cont nou introducând acele informații dintr-un alt cont bancar. De asemenea, puteți selecta moneda plății, apoi faceți clic pe Salvați.

Cum să vizualizați Shopify Balance Insights

Shopify Balance oferă mai multe informații pentru a vedea soldul contului, activitatea și detaliile de plată.

Marea majoritate a perspectivelor apar în principal Shopify Balance pagină accesând Finanțe > Sold. După cum puteți vedea, pagina oferă un modul rapid pentru a vizualiza suma de bani disponibilă pentru a cheltui de la dvs Shopify Balance cont, împreună cu o sumă în dolari care indică cât este în așteptare.

Secțiunea Activitatea contului va începe să completeze orice tranzacții care vin prin magazinul dvs., împreună cu banii care au fost procesați în contul dvs. Shopify Balance cont din acele plăți. Pentru mai multe detalii, faceți clic pe Vizualizare Shopify Link pentru plăți.

Aceasta va prezenta o listă completă a celor mai recente plăți. De asemenea, este posibil să dați clic pe Vizualizare tranzacții pentru a vedea detaliile tranzacției reale din acele plăți.

În cele din urmă, fila Prezentare generală din Finanțe prezintă cea mai cuprinzătoare colecție de informații pentru dvs Shopify Balance cont și toate finanțele, ca și cum ați primit un împrumut de la Shopify Capital. Pagina afișează vânzările nete, profitul brut, marjele, câștigurile, cheltuielile, dvs Shopify Balance bani și factura curentă. Filtrați în funcție de dată și utilizați linkurile de informații mai detaliate pentru a deschide informații extinse, cum ar fi făcând clic pe Afișați toate tranzacțiile în modulul Cheltuieli.

Caracteristici Repere de la Shopify Balance

Cu majoritatea conturilor bancare de afaceri, vi se cere să vă gestionați banii și afacerea online în mai multe locuri. Ca să nu mai vorbim, de multe ori ești blocat să plătești taxe lunare și să aștepți o scrisoare de aprobare. În plus, avem tendința de a vedea plăți lente (până la 4 zile), solduri minime ale conturilor și beneficii limitate de recompense atunci când lucrăm cu conturi bancare de afaceri.

Partea bună despre a avea un cont de afaceri de la o bancă este că primești asigurare FDIC de până la 250,000 USD, ceea ce ar trebui să aibă întotdeauna afacerile online.

Shopify Balance este puțin diferit de un cont bancar tradițional, dar oferă în continuare asigurare FDIC pentru până la 250 USD. Am mai constatat că Shopify Balance reduce timpii lungi de așteptare, elimină toate taxele și vă permite să vă înscrieți la un program de recompense, deschizând opțiunea pentru 2,000 USD cashback în fiecare an.

Iată care sunt caracteristicile de la care vă așteptați Shopify Balance:

Combinarea accesului la magazinul dvs. online și la finanțele afacerii

Ce Este Shopify Balance în legătură cu afacerea dvs. online? Ei bine, de obicei, proprietarii de afaceri trebuie să comute constant între un cont bancar de afaceri și magazinul lor online. Acea instituție financiară pune un pic de obstacol între fluxul tău de lucru zilnic, deci Shopify Balance vă reunește finanțele cu magazinul, permițându-vă să accesați toate plățile, să cheltuiți acești bani și, de asemenea, să vă gestionați magazinul online din Shopify Administrator.

Fie că ești un startup sau o afacere înfloritoare, această consolidare a tablourilor de bord vă asigură că lucrați eficient, gestionând toate aspectele afacerii dvs. de pe un singur ecran și nu trebuie să așteptați transferurile de plăți.

Aceasta înseamnă și că Shopify comercianții au acces la toate Shopify instrumente într-un singur domeniu, inclusiv standardul dvs Shopify planuri pentru comerțul electronic, Shopify Fulfillment Network, teme de vitrine și un POS (punct de vânzare), dacă aveți unul.

Mai puține limite, restricții și comisioane decât serviciile bancare tradiționale de afaceri

Nu trebuie să vă înscrieți pentru o listă de acces anticipat cu Shopify Balance. Nu este nevoie să așteptați într-o coadă fizică la o bancă. Nu există taxe minime de cont sau ascunse, spre deosebire de multe dintre conturile de afaceri pe care le-ai găsi la serviciile bancare standard.

Shopify Balance încearcă să elimine obstacolele în calea obținerii unui cont de gestionare a banilor fără taxe lunare sau ascunse și fără cerințe minime privind soldul contului.

Există unele restricții, cum ar fi modul în care trebuie să aveți o afacere în SUA, să aveți un telefon mobil și să aveți un SSN. În afară de asta, comercianții se pot configura cu un cont în câteva minute.

Plăți mai rapide decât operațiunile bancare de afaceri obișnuite

Primirea plăților de la un magazin online într-un cont de afaceri durează adesea până la patru zile lucrătoare, așadar Shopify Balance reduce timpul cu destul de mult. De fapt, cele mai multe plăți te lovesc Shopify Balance cont într-o singură zi lucrătoare, permițându-vă să cheltuiți banii pentru a reinvesti în afacerea dvs., pentru a scoate numerar la bancomate sau pentru a plăti angajații.

O carte de vizită de folosit în magazine și bancomate

Pentru a vă umple în mod continuu magazinul cu produse noi, profesioniștii din comerțul electronic trebuie să reinvestească în afacerile lor și tocmai de asta se află cărțile de vizită virtuale și fizice. Shopify Balance iti permit sa faci. Pe scurt, toate Shopify Balance membrii primesc un card de bani virtual odată ce se înregistrează pentru un cont. Acest lucru vă permite să efectuați plăți cu numărul cardului, indiferent dacă acesta este online sau spunând cuiva numărul prin telefon. Shopify vă permite să comandați și un card fizic.

Combinate, acestea Shopify Balance cardurile vă ajută să obțineți profituri din vânzări și să reinvestiți în orice, de la mobilier de birou la dezvoltarea de produse și publicitate până la contribuții caritabile.

Cashback de la 2% la 10%

Programul de cashback este poate cea mai interesantă parte a acestuia Shopify Balance. Fiecare achiziție pe care o faci Shopify produsele primesc 2% cashback. Acestea includ achiziții pentru aplicații, teme, transport și marketing de comerț electronic pe care le rulați pe site-urile de rețele sociale și motoarele de căutare.

Cashback-ul este limitat la 2,000 USD pe an.

Mai mult, toți angaja Shopify Experts generați 10% cashback, iar achizițiile din Apple Store primesc 3% înapoi. În sfârșit, primești reduceri și oferte exclusive dintr-o mare varietate de Shopify partners, cum ar fi livrarea, imprimarea și consumabilele mai ieftine de la UPS.

Toate aceste recompense sunt plasate imediat înapoi în dvs Shopify Balance cont pe care să-l cheltuiți pentru afacerea dvs.

Securitate de top cu asigurare FDIC și funcții de control al cardurilor

Securitatea a fost una dintre cele mai mari întrebări pe care le-am avut cu acest tip de cont.

Din fericire, preocupările noastre au fost abordate când am văzut că toți membrii contului Balance primesc asigurare FDIC de până la 250,000 USD, protejând proprietarii de magazine de activități frauduloase pe cardurile lor și conturile de gestionare a banilor.

Acest lucru vine ca o ușurare binevenită, deoarece acesta este unul dintre principalele motive pentru care companiile tind să opteze pentru instituțiile financiare tradiționale atunci când își desfășoară activități bancare. Cu toate acestea, acest cont de gestionare a banilor de la Shopify oferă aceeași protecție.

O altă modalitate de a vă proteja contul este sub forma unei secțiuni de control al cardului din tabloul de bord, unde puteți bloca Shopify Balance card în cazul în care este furat sau pierdut.

După aceea, comanzi un card de înlocuire din aceeași zonă și mergi mai departe cu afacerea ta.

Cine ar trebui să ia în considerare Shopify Balance?

Răspunsul la această întrebare, începem cu cerințele de bază: recomandăm Shopify Balance pentru companiile din Statele Unite, unde proprietarii sunt dispuși să-și furnizeze SSN și numărul de telefon mobil. În plus, trebuie să utilizați Shopify Payments soluție de procesare pentru a face un cont de Sold.

Deci, dacă bifați acele casete și utilizați deja sau vă veți înscrie Shopify Payments, nu vedem niciun motiv pentru a nu profita de Balance pentru a vă îmbunătăți afacerile mici sau marile afaceri.

Ne place cel mai mult pentru comercianții nemulțumiți de practicile tradiționale de afaceri bancare și doresc plăți mai rapide, fără minime, fără comisioane și un program de recompense pentru a cheltui banii pe articole/servicii de afaceri.

Toți cei care îndeplinesc cerințele se pot înscrie (chiar și magazinele noi), așa că vă încurajăm să verificați!

Anunțați-ne în comentariile de mai jos dacă încă întrebați „ce este Shopify Balance?” De asemenea, împărtășiți orice gânduri pe care le puteți avea dacă v-ați luat deja contul de gestionare a banilor pentru un test drive.