Monese vs Revolut: Cum diferă?

Dacă vă abonați la un serviciu dintr-un link de pe această pagină, Reeves and Sons Limited poate câștiga un comision. Vezi noastre declarație de etică.

Monese și Revolut sunt ambele servicii bancare digitale care oferă o varietate de beneficii concepute pentru afaceri și servicii bancare personale. Datorită protecției lor instantanee de schimb valutar și de plată, ei fac, de asemenea, călătoria o briză. Nu mai vorbim de faptul că este ușor să transferați și să gestionați plățile din comoditatea aplicației lor mobile (disponibilă atât pe Android, cât și pe iOS).

Dar cu toate acestea comune, unde diferă aceste servicii? Care este cea mai bună opțiune dacă sunteți în căutarea unui cont de afaceri sau personal? 

Dacă încerci să descifrezi diferența dintre Monese și Produsele Revolut și caracteristici, nu căutați mai departe. Acoperim tot ce trebuie să știți pentru a vă ajuta să decideți care banca mobilă (dacă una) este cea mai bună alegere pentru dvs. 

Hai să ne scufundăm!

Monese vs Revolut: produse și taxe 

Ambele Monese și Revolut oferă conturi personale gratuite care includ o gamă de servicii bancare digitale convenabile.

Ambele conturi gratuite (Monese – Starter și Revolut – Standard) oferă transferuri gratuite către alți utilizatori de aplicații și conturi interne și un card de debit virtual pentru achiziții de pe mobil și online.

Cu toate acestea, cu Revolut, veți obține un instrument de urmărire financiară care vă va ajuta să stabiliți bugete. Același instrument vă va anunța când sunteți aproape de a atinge limita de cheltuieli. În plus, puteți gestiona abonamentele direct din aplicația Revolut. De asemenea, oferă recompense și cashback pentru mărcile selectate. 

În mod similar, Monese vine cu un instrument de bugetare ușor de utilizat. Puteți crea obiective de economii și puteți seta notificări pentru momentul în care cheltuiți. Monese vă permite, de asemenea, să configurați poturi de economii, unde puteți trimite tranzacții și adăuga bani de rezervă. 

Cu toate acestea, deși aceste funcții gratuite fac ambele servicii o opțiune atractivă, este important să rețineți că se aplică unele taxe.:

Taxe MoneseRevolut 
Taxa de deschidere si intretinereGratuitGratuit
Taxe de card Taxa de livrare de 4.95 EUR / 4.95 GBP 4.99 GBP Livrare standard 19.99 EUR/16.86 GBP Taxă de livrare rapidă (primiți-vă cardul în trei zile lucrătoare) *Taxele se aplică la echivalentul monedei cardului Express.
Taxa de înlocuire a cardului  4.95 EUR / 4.95 GBP + taxă de livrare 5 GBP + taxe de livrare
Taxa de retragere la bancomatGratuit până la 200 EUR/200 GBP pe lună. Apoi se percepe o taxă de 2% pentru fiecare retragere Retrageri gratuite de până la 5 bancomate sau 200 GBP pe lună. Apoi se percepe 2% cu o taxă de minim 1 GBP pe retragere
Taxa de transfer internGratuit (pe baza schimbului valutar) Pentru până la 50 de tranzacții pe lună. Apoi, taxa de 0.2 GBP/0.2 EUR per transfer.Gratuit în moneda de plată.
Taxe de transfer internaționalTaxă de 2.5%, plus o taxă suplimentară de 1% în weekend. (Fără taxă pentru deținătorii de conturi Monese)Gratuit pentru deținătorii de conturi Revolut și pentru cei care nu au un cont în aceeași monedă, până la 1000 GBP pe lună. Apoi se aplică o taxă de tranzacție de 0.5%.
Altelewise, taxele variază de la o țară la alta. (Vedea calculator de transfer)
Comision de schimb valutarGratuit până la 2,000 GBP/2000 EUR pe lună. Apoi se aplică o taxă de tranzacție de 2% cu o taxă minimă de 2 EUR/2 GBP.Gratuit până la 1000 GBP pe lună. Apoi se aplică o taxă de tranzacție de 0.5%.
Taxa de reîncărcareGratuit până la 200 GBP/200 EUR pe lună Apoi se aplică o taxă de tranzacție de 2%.Gratuit pentru cardurile emise în SEE (spațiul economic european). 
ilustrația unei pisici urcând pe o scară

Monese vs Revolut: Opțiuni de cont și prețuri

Pornirea unui cont bancar digital cu Monese sau Revolut este simplă. 

Cu Monese, puteți deschide un cont în câteva minute. Nu aveți nevoie de dovada adresei, documente de venit și nici nu sunteți supus unei verificări de credit. Doar descărcați aplicația și introduceți numele, numărul și ID-ul de pașaport.

Aprecieriwise, Procesul de înscriere la Revolut este relativ simplu. După ce descărcați aplicația, aceasta vă va cere numele, adresa și informațiile de contact. De asemenea, va trebui să furnizați un pașaport pentru identificare. Odată terminat, puteți începe să faceți depozite.

Cu toate acestea, dacă aveți nevoie de un plan bancar mai exhaustiv, este posibil să vi se solicite mai multe detalii. Acestea fiind spuse, atât Monese, cât și Revolut au mai multe conturi din care să aleagă. 

ilustrația unei pisici urcând pe o scară

Monese

Monese vs Revolut

Cu conturile personale plătite ale Monese, prețurile încep de la doar 1.95 GBP pe lună. Planurile premium deblochează asigurarea medicală, livrarea gratuită cu cardul și comisioane reduse (față de contul pe care îl alegeți).

Planurile de cont Monese și taxele lor lunare (GBP):

  • Starter – 0 lire sterline pe lună
  • Esenţial – 1.95 lire sterline pe lună
  • Clasic – 5.95 lire sterline pe lună
  • Premium – 14.95 lire sterline pe lună

Monese oferă și o opțiune de cont comun. Aici, puteți încă să vă păstrați înăuntrudivicont dublu în timp ce conectându-l cu un alt utilizator Monese. În plus, puteți crea poturi comune de cheltuieli fără costuri suplimentare.

Conturile de afaceri vă vor plăti înapoi 9.95 GBP pe lună. Pentru care vei primi gratuit un plan personal Classic și un card de debit contactless. Veți debloca, de asemenea, facturi de afaceri care pot fi partajate, opțiuni de reîncărcare a contului de la peste 40,000 de puncte de plată și transferuri internaționale de bani. Compania dvs. trebuie să fie o companie înregistrată în Regatul Unit pentru a deschide un cont de afaceri și veți avea nevoie de un act de identitate în Regatul Unit. 

Având în vedere acest lucru, iată tarifele și comisioanele asociate cu cartea de vizită Monese:

Taxa de deschidereGratuit
Taxa de intretinere£ 9.95 pe lună
Taxe de cardGratuit
Taxa de înlocuire a cardului Prima dată este gratuită. Apoi 4.95 GBP după aceea
Taxa de retragere la bancomat6 tranzacții gratuite pe lună, apoi 1 GBP pe retragere
Taxă de transfer națională și monetară a titularului de contGratuit
Taxe de transfer internaționalDe la 0.5% comision la trimiterea către conturi non-Monese, taxă minimă de 2 GBP
Comision de schimb valutarCursul de schimb angro plus 0.5% din valoarea tranzacției
Taxa de reîncărcare1 GBP fiecare la oficiul poștal și 2.5% la PayPoint (minim 1 GBP)
ilustrația unei pisici urcând pe o scară

Revolut

Monese vs Revolut

RevolutConturile plătite ale lui vin cu opțiunea de plăți lunare sau anuale. Acoperim planurile lunare aici. Cu toate acestea, merită remarcat că puteți economisi până la 20% dacă plătiți anual.

Planurile personale plătite ale Revolut oferă livrare gratuită cu cardul de debit, retrageri de la bancomate fără taxe (până la o limită) și asistență pentru clienți 24/7. Veți primi, de asemenea, un plan de protecție a plăților care acoperă un an de protecție împotriva furtului sau accidentului (limita depinde de planul ales). În plus, veți primi o opțiune de rambursare de 90 de zile pentru a anula o achiziție sau un bilet de eveniment. De asemenea, puteți efectua plăți prin Apple Pay și Google Pay. În cele din urmă, cu nivelurile superioare, vă puteți aștepta la alocații gratuite de plată intenționată, livrare expresă cu cardul Revolut și asigurare medicală.

  • Standard – 0 lire sterline pe lună
  • La care se adauga – 2.99 lire sterline pe lună
  • Premium – 6.99 lire sterline pe lună
  • Metal – 12.99 lire sterline pe lună

Revolut oferă, de asemenea, un cont de afaceri gratuit care vă dă dreptul la cinci plăți locale gratuite pe lună, instrumente de facturare și salarizare. 

Deloc surprinzător, cu conturile de afaceri plătite ale Revolut, veți debloca și mai multe funcții și stimulente. De exemplu, veți primi un card de debit din metal elegant, plăți locale și internaționale gratuite (într-o limită) și serviciu pentru clienți prioritar. 

Prețurile pentru planurile de afaceri ale Revolut sunt următoarele:

  • Gratuit - o luna
  • Crește – 25 de lire sterline pe lună
  • Scară – 100 lire sterline pe lună
  • Afacere – Preț personalizat (trebuie să întrebați)

Revolut oferă, de asemenea, un plan de cont pentru juniori pe care părinții îl pot deschide pentru copiii lor, păstrând în același timp controlul complet. Scopul său este de a încuraja tinerii să dezvolte obiceiuri pozitive de cheltuieli și economii. Copiii tăi pot folosi aplicația Revolut pentru a urmări, a cheltui și a economisi bani; și își creează propriul card de debit junior colorat. 

Funcțiile la care au acces copiii dvs. depind de planul de cont pentru care ați optat. Deținătorii de cont standard primesc un card de cont, acces la aplicația Revolut, blocări de carduri în magazinele cu restricții de vârstă, o varietate de modele de carduri, controale personalizate asupra tranzacțiilor copilului dvs., inclusiv posibilitatea de a-și îngheța și dezgheța cardul.

Clienții cu planuri Revolut plătite primesc funcții suplimentare care vă permit să vă stabiliți obiective financiare, cum ar fi treburile motivaționale recompensate cu bani. În plus, deținătorii de conturi Plus și Premium deblochează două conturi Junior, în timp ce abonații Metal deblochează cinci.

Seifuri de grup

Seifurile de grup sunt versiunea Revolut a unui cont de economii. Vă puteți deschide fie propriul seif, fie unul de grup cu membrii familiei. În orice caz, vă puteți personaliza seiful și puteți pune bani deoparte când puteți. De asemenea, puteți pune bani deoparte în peste 30 de valute, inclusiv cripto și mărfuri. Cu toate acestea, ultimele două nu sunt reglementate de FCA (autoritatea de conduită financiară). 

Banii pot fi retrași instantaneu din seifuri. Dobânda la momentul scrierii este de 0.70% pentru clienții planului Metal care primesc și până la 1% cashback din banii stocați în seif(ele). În timp ce, titularii de conturi Standard primesc 0.15% dobândă anuală. În schimb, pentru abonații Plus, este 0.20% și 0.40% pentru clienții Premium. 

ilustrația unei pisici urcând pe o scară

Monese vs Revolut: Opțiuni de investiții

Monese vs Revolut

Pe lângă opțiunile de economisire/seif pe care ambele bănci le oferă, Monese și Revolut adoptă abordări ușor diferite pentru a investi și a tranzacționa bani. Mai precis, ne referim la criptomonede, acțiuni și mărfuri. 

În cazul în care Monese, nu vă puteți folosi contul pentru servicii cvasi numerar, cum ar fi jocuri de noroc, criptomonede și tranzacții de finanțare POI (plată pe factură). În plus, nu veți fi eligibil pentru un cont de afaceri dacă compania dvs. se încadrează în mai multe categorii, inclusiv:

  • Tranzacționarea criptomonedelor
  • Schimb valutar
  • Tranzacționarea la bursă
  • Brokeri de asigurare
  • Furnizorii de credite
  • Companii de transfer de bani

În ceea ce privește Revolut, este posibil să investești în criptomonede, acțiuni și mărfuri:

Criptomonede: Puteți cumpăra, vinde și trimite monede digitale fără comisioane ascunse. Cu toate acestea, acest serviciu nu este reglementat de FCA decât pentru a se asigura că nu are loc spălarea banilor. Puteți investi în Bitcoin, Ethereum și peste 30 de valute diferite. Vi se va percepe o taxă pentru a schimba cripto-ul, al cărui preț depinde de contul pe care îl aveți. Deținătorii de conturi Standard și Plus sunt taxați cu 2.5%, în timp ce titularii de conturi Premium și Metal plătesc 1.5%.

Stocuri:  Puteți tranzacționa peste 800 de acțiuni ale companiilor, puteți obține actualizări în timp real și puteți tranzacționa fără comisioane până la un anumit număr de tranzacții pe lună, în funcție de planul de cont la care vă aflați. Deținătorii de conturi standard au o tranzacție gratuită pe lună, deținătorii de conturi Plus trei, Premium cinci și utilizatorii Metal nelimitate tranzacții fără comision. 

Mărfuri: Puteți folosi aplicația Revolut pentru a investi în aur și argint, pentru a primi actualizări pe acele piețe, pentru a seta alerte pentru a vă anunța despre prețurile dorite și, dacă faceți bani tranzacționând cu mărfuri, puteți să-ți rotunjiți moneda de rezervă și să o mutați în seif. . De asemenea, puteți primi cashback pentru mărfuri dacă sunteți titular de cont Metal. Cu toate acestea, veți plăti o taxă pentru a schimba mărfurile în valută. Deținătorii de conturi Standard și Plus, sunt taxați cu 1.5%, în timp ce titularii de conturi Premium și Metal plătesc 0.50%.

ilustrația unei pisici urcând pe o scară

Monese vs Revolut: Suplimentare

Există mai multe modalități de a vă reîncărca soldul contului cu Monese și Revolut. 

Monese vă permite să reîncărcați numerar prin transfer bancar sau card de debit din Marea Britanie sau UE. În cazul Revolut, puteți să reîncărcați prin transfer bancar, să efectuați transferuri unice și recurente și să rotunjiți schimbul de rezervă la cel mai apropiat număr întreg. Revolut vă va salva diferența în seif. Puteți încărca și prin card de debit sau de credit, deși este posibil să fiți taxat dacă utilizați un card emis într-o țară SEE sau de pe un card comercial.

ilustrația unei pisici urcând pe o scară

Monese vs Revolut: care este mai bun?

Ambele Monese și Revolut oferă un set cuprinzător de caracteristici. Deci, pentru oricine dorește să renunțe la o bancă tradițională, merită luate în considerare ambele. 

Cu toate acestea, să presupunem că sunteți în căutarea unei bănci complet cuprinzătoare, cu opțiuni de investiții. În acest caz, Revolut poate fi alegerea pentru tine. Acestea fiind spuse, asigurați-vă că notați taxele și riscurile implicate înainte diving pe un teritoriu neexplorat.

Ambele oferă conturi personale gratuite, iar taxele pentru conturile plătite sunt foarte asemănătoare. Cu toate acestea, structura tarifelor Revolut pare mai complexă decât cea a lui Monese. 

De asemenea, este ușor să deschideți un cont la ambele bănci. În cazul lui Monese, este o opțiune bună pentru cineva proaspăt sosit într-o țară, deoarece Monese nu cere dovada rezidenței. În cazul asistenței pentru clienți, Monese oferă ajutor prin chat în aplicație, centre de apeluri și o adresă de e-mail. În schimb, Revolut oferă chat live în aplicație și acces la o comunitate de utilizatori online Revolut. 

În general, dacă sunteți în căutarea unei opțiuni bancare simplă și rapidă, am opta pentru Monese. Cu toate acestea, dacă aveți nevoie de ceva mai sofisticat care să includă opțiuni de tranzacționare, Revolut este alegerea dvs. 

E greu de decis. Cu toate acestea, cel mai important lucru de făcut este să vă gândiți care sunt nevoile dvs. acum și care sunt probabilitatea de a fi acestea în viitor. Apoi, comparați taxele și evaluați nivelul de sprijin de care aveți nevoie, mai ales dacă intenționați să utilizați oricare dintre bănci în străinătate. 

Sperăm că recenzia noastră Monese vs Revolut a oferit suficiente informații pentru ca dvs. să decideți dacă adăugați vreo bancă la lista dvs. scurtă sau treceți la alte opțiuni precum Monzo, Starling sau N26.

Orice ai decide, nu uita să ne spui totul despre asta în caseta de comentarii de mai jos! 

Bogdan Rancea

Bogdan este membru fondator al Inspired Mag, acumulând aproape 6 ani de experiență în această perioadă. În timpul liber îi place să studieze muzică clasică și să exploreze artele vizuale. Este destul de obsedat și de fixe. El deține deja 5.

Comentarii Răspunsuri 0

Lasă un comentariu

Adresa ta de email nu va fi publicată.

Evaluare *

Acest site folosește Akismet pentru a reduce spamul. Aflați cum sunt procesate datele despre comentarii.