Revolut Review (julho de 2021) - Tudo o que você precisa saber

O Revolut poderia ser sua nova solução bancária?

Você está cansado de depender de várias plataformas para lidar com diferentes aspectos do seu dinheiro? Se então, Revolut poderia ser a resposta. 

Revolut oferece um balcão único para todas as coisas financeiras, fornecendo tudo que você precisa para economizar, enviar, investir e gastar seu dinheiro bem. Você também terá a liberdade de gastar e transferir dinheiro para o exterior sem complicações e taxas exorbitantes. 

Parece bom? Então fique conosco enquanto damos uma olhada em Revolut. Este aplicativo móvel promete suporte abrangente para contas pessoais e empresariais.

Revolut pode ser uma das muitas plataformas de pagamento internacionais. Ainda assim, ele oferece alguns recursos de destaque, tornando-o um dos aplicativos de finanças de crescimento mais rápido no mercado. 

Isso é preâmbulo suficiente; vamos mergulhar nos detalhes desta revisão ...

Revisão Revolut: Uma Breve Visão Geral

crítica revolut - página inicial

Como acabamos de sugerir, Revolut é o banco digital de crescimento mais rápido e oferece um número impressionante de recursos integrados e extras opcionais, mas onde tudo começou?

Lançado em 2015 por Vlad Yatsenko e Nikolay Storonsky, um ex-trader, Storonsky cresceu o Revolut de sua frustração com as taxas de conversão injustas que vieram com a transferência e recebimento de dinheiro no exterior. O que começou simplesmente como um cartão pré-pago e um aplicativo rapidamente se expandiu para incluir uma vasta gama de recursos. Agora, tem mais de 5 milhões de usuários em todo o mundo usando a plataforma para gerenciar suas finanças diárias.

Com o objetivo de colocar a gestão do dinheiro de volta nas mãos do titular da conta, o cartão de débito em várias moedas e seu aplicativo gratuito são projetados para ajudá-lo a entender melhor suas finanças e garantir que você obtenha o máximo de seu dinheiro. 

Isso significa que não há taxas de câmbio inescrupulosas. Com o Revolut, você só usa a taxa de câmbio real.

Portanto, embora em seu núcleo o Revolut seja um serviço de pagamento digital, seu grande volume de serviços o torna muito mais do que apenas isso. Portanto, se você é alguém que busca entender melhor seu dinheiro ou um empresário ou freelancer atrás de uma maneira segura de enviar e receber transações comerciais, o Revolut é útil. 

Prós e contras do Revolut

Revolut Pros 👍

  • É ultrarrápido de configurar: você pode criar uma conta em minutos e, desde a configuração até a aprovação, raramente precisa esperar mais do que alguns dias.
  • Nenhuma verificação de crédito é necessária para configurar a conta.
  • Você tem acesso a uma conta à ordem gratuita em várias moedas com a flexibilidade de manter até 30 moedas diferentes.
  • Você não incorre em nenhuma taxa para usar seu cartão no exterior.
  • O aplicativo é muito amigável.
  • Você terá um controle incomparável sobre todos os aspectos de suas finanças.
  • Não há saque a descoberto, portanto, não há risco de entrar acidentalmente no vermelho.
  • Você tem acesso ao atendimento ao cliente 24 horas.
  • É fácil economizar dinheiro com o recurso 'cofres' do Revolut. 
  • Excelentes ferramentas de prevenção de fraude
  • O recurso de orçamento funciona bem para rastrear não apenas quanto você está gastando, mas também onde está gastando, para identificar as áreas em que pode apertar o cinto.

Revolut Cons 👎

  • Ao contrário de alguns concorrentes da Revolut, como o Monzo, atualmente não é um banco totalmente licenciado. Portanto, se algo der errado, você não estará coberto pelo Esquema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS) de até £ 85,000. Dito isso, você obtém algum grau de proteção porque o Revolut é regulamentado pela Financial Conduct Authority (FCA).
  • A taxa de câmbio flutua nos fins de semana.
  • Existem retiradas de dinheiro gratuitas limitadas.
  • Não existe a opção de consulta presencial, uma vez que, até ao momento, o Revolut não tem balcões existentes.
  • Não existe a opção de criar uma conta conjunta.

Revisão do Revolut: Preços do Revolut

revisão da revolução - preços

Começar com Revolut não precisa ser caro. Na verdade, dependendo do recurso específico que você está procurando, você pode criar uma conta Revolut pessoal ou empresarial hoje de graça! 

O primeiro passo é escolher o plano certo para você, então vamos dar uma olhada nos planos oferecidos, quanto eles custarão para você e o que você pode esperar em troca:

A conta padrão: (grátis)

  • Você pode gastar em mais de 150 moedas importantes (euros, dólares americanos, libras esterlinas, etc.) usando a taxa de câmbio interbancária.
  • Você pode trocar dinheiro em mais de 28 moedas fiduciárias até US $ 1,000 por mês (sem taxas ocultas)
  • Saques em caixas eletrônicos sem taxas de até $ 300 por mês
  • Um cartão Revolut grátis (há uma taxa de entrega)
  • Gere 0.25% APY nas suas economias
  • Você obtém acesso instantâneo a duas criptomoedas (como Bitcoin)
  • Você ganha uma conta Revolut Junior para uma criança.

O plano Revolut Premium: ($ 9.99 por mês)

Você obtém tudo no pacote Gratuito, mais:

  • Retiradas gratuitas em caixas eletrônicos de até $ 600 por mês
  • Seguro médico no exterior
  • Entrega expressa global
  • Suporte ao cliente prioritário
  • Você vai gerar APY de 0.50% em suas economias.
  • Você ganha um cartão premium com designs exclusivos.
  • Você receberá cartões virtuais descartáveis.
  • Acesso ao LoungeKey Pass
  • Você terá passes gratuitos para o lounge para você (e mais um) se o seu voo atrasar menos de uma hora.
  • Revolut Junior é responsável por até duas crianças.

The Metal Plan: ($ 16.99 por mês)

Você obtém tudo listado acima, mais:

  • Saques em caixas eletrônicos sem sobretaxa de até US $ 1,200 por mês
  • Atraso de bagagem e seguro de voo atrasado
  • Um card exclusivo Revolut Metal
  • Você receberá passes gratuitos para o lounge para você (e para até três amigos - se o seu voo atrasar menos de uma hora.
  • Você receberá contas Revolut Junior para até cinco crianças.
  • Uma vez que uma transferência SWIFT gratuita a cada mês.

Os planos acima referem-se a contas pessoais. Suponha que você esteja procurando uma conta comercial. Nesse caso, preços difere novamente e as estruturas tornam-se um pouco mais profundas, pois podem ser ampliadas ou reduzidas, de acordo com o crescimento do seu negócio. Taqui está também um conjunto separado de opções para freelancers.

Não se preocupe; mesmo com uma conta comercial Revolut, você ainda pode começar a trabalhar sem absolutamente nada. Dito isso, existem três opções pagas: os planos Grow, Scale e Enterprise, que aumentam de preço, respectivamente. Para saber mais e ver qual atende melhor às suas necessidades de negócios atuais, consulte o site da Revolut página de preços para mais detalhes.

Revisão Revolut: Taxas de transferência

Uma das características de destaque do Revolut é sua acessibilidade, oferecendo transferências de dinheiro gratuitas dentro do seu limite de permissão de câmbio. Isso é ótimo se o acesso a taxas de câmbio acessíveis não é o principal motivo para usar o Revolut. Como se você dependesse intensamente de transferências bancárias entre moedas, você poderia enfrentar uma taxa de 0.5% sobre o valor trocado quando ultrapassar sua mesada.

Por esse motivo (junto com outros, é claro), os diferentes planos de preços são úteis. Se você deseja transferir dinheiro regularmente, optar por uma das contas premium do Revolut permite que você faça isso sem incorrer em cobranças pesadas.

Normalmente, você pode esperar que a taxa de câmbio do Revolut seja muito mais competitiva do que as agências de câmbio e a maioria dos outros fornecedores de cartão. No entanto, é importante notar que as taxas de Revolut variam nos fins de semana. Durante esse tempo, você pode esperar uma marca de alta entre 0.5% e 2.5%.

Revisão Revolut: Pagamentos

revisão da revolução - pagamentos

Seja em casa ou no exterior, Revolut permite que você pague com um virtual ou cartão físico. Ambos são gratuitos (sem taxas de transação), mas você terá que cobrir os custos de postagem se optar por um cartão físico (que varia dependendo do método de entrega escolhido).

Revisão Revolut: Cartão Físico

Você obtém um Mastercard ou Visa pré-pago com recursos sem contato (o qual você atribui depende de sua localização). Você pode usar isso em caixas eletrônicos, bem como na maioria dos varejistas em casa e no exterior. Você pode recarregar o cartão com sua moeda nacional ou trocá-lo por uma moeda diferente. Se você optar pela última opção, você travará na taxa de câmbio atual, o que significa que, se a taxa cair, você ainda poderá usá-la sem problemas!

Como alternativa, você pode usar seu cartão no exterior no estado em que se encontra. Revolut aplicará automaticamente a moeda correta com a taxa de câmbio certa para o momento. 

De qualquer forma, você precisa configurar um PIN para seu cartão físico para permitir pagamentos com chip e pin e pagamentos com cartão magnético. 

As configurações de segurança excepcionais do Revolut permitem que você congele seu cartão com o toque de um botão através do aplicativo. Você também pode desativar os saques de dinheiro e as transações de comércio eletrônico se suspeitar que seu cartão está sendo usado de forma fraudulenta. 

Revisão Revolut: Cartão Virtual

Revisão Revolut

Muito parecido com o cartão físico, a contraparte virtual se conecta à sua conta no aplicativo Revolut. Onde, novamente, você pode controlar facilmente seu cartão virtual. 

Um cartão virtual é gratuito para pedido e leva quase nenhum tempo para ser configurado, mas é claro, sem cartão físico, não há senha e, portanto, não pode ser usado para sacar dinheiro em um caixa eletrônico. 

Além disso, o cartão virtual não possui alguns dos outros recursos de segurança que acompanham o cartão físico, incluindo:

  • Desativação de pagamento de tarja magnética
  • Segurança baseada em localização
  • Desativação de pagamento sem contato
  • Desativação de retirada de caixa eletrônico
  • Desativação de transação de comércio eletrônico

No entanto, existem algumas vantagens em optar pelo cartão virtual, especialmente se você faz a maior parte dos seus gastos online. Um cartão virtual pode protegê-lo contra fraudes com cartões online, pois eles são excluídos a cada poucos meses e substituídos por um novo.

Suponha que você opte pelo plano Metal. Nesse caso, você terá acesso a cartões virtuais descartáveis ​​ilimitados, o que significa que os detalhes do cartão serão alterados após cada transação ser feita. Isso torna muito difícil para os hackers rastrear suas informações de faturamento online e infiltrar seus detalhes de pagamento. Sem mencionar que, mesmo se um site não confiável vazar as credenciais do seu cartão, você permanecerá protegido contra fraudes, pois as informações do cartão não estão mais corretas.

Revisão do Revolut: Recursos

revisão da revolução - recursos

Quando se trata de recursos, Revolut realmente ofusca sua competição. Ele oferece aos usuários uma ampla gama de benefícios, dividindo seus recursos em um punhado de categorias, que variam dependendo se você está usando uma conta pessoal ou empresarial. No entanto, alguns recursos cruzam os dois estilos de conta. 

Dito isso, vamos começar examinando os recursos disponíveis para usuários de contas pessoais:

Conta:

  • Contas ligadas: Graças às facilidades bancárias abertas do Revolut, você desfrutará de um controle de gastos incomparável. Basta conectar todas as suas contas bancárias externas com o aplicativo Revolut para obter uma visão geral de suas finanças com a conveniência de um lugar. 
  • Orçamento e análise: Você pode definir orçamentos mensais com base em análises em tempo real. Aqui, você terá uma visão completa do estado de suas contas, o que faz maravilhas para manter o controle durante o mês. Não só isso, mas o aplicativo usa tecnologia inteligente para prever seus hábitos de consumo com base no uso anterior. Com essas informações em mãos, Revolut fornece dicas úteis e personalizadas sobre como fazer um orçamento melhor.
  • Cartões: Desde definir limites de gastos até congelar um cartão perdido ou roubado, e com um sistema antifraude premiado instalado, você tem controle total sobre as configurações do cartão. Revolut também oferece um cartão de uso único exclusivo para quando você estiver comprando online ou em algum lugar novo ou desconhecido. Como o nome sugere, esses cartões só podem ser usados ​​uma vez. Então, uma vez que o pagamento é feito, os detalhes do cartão mudam para que sua conta nunca seja comprometida. E você pode usar esses cartões descartáveis ​​em mais de 150 países com taxas de câmbio competitivamente baixas.
  • Contas Junior: Apresente as crianças à gestão do dinheiro de uma forma controlada com a conta júnior de Revolut. Eles são projetados para crianças, mas não tenha medo, eles são totalmente controlados por você, o pai. Você pode controlar seus gastos, congelar e descongelar o cartão, e ele vem com um aplicativo Junior projetado para ajudar as crianças a entender melhor a gestão do dinheiro.
  • bolsos: Não pense duas vezes em suas contas ou despesas criando bolsos de dinheiro antecipadamente. Quando você recebe o pagamento, o valor correto dessas despesas é automaticamente retirado de sua conta e colocado em seus bolsos. Já se foram os dias em que você precisava se preocupar em perder um pagamento acidentalmente.

Riqueza:

  • Estoques: Você está pensando em investir seu dinheiro em ações? Em caso afirmativo, você ficará satisfeito em saber que o Revolut permite que você faça exatamente isso, sem comissões e dentro do seu orçamento mensal. Para ajudar, o aplicativo também fornece acesso às Notícias do Mercado Global para que você fique por dentro de suas empresas favoritas e o estado de suas ações. 
  • Criptografia: O Revolut torna o investimento em criptomoedas conveniente e direto, o que é ideal se você ainda for um iniciante. O aplicativo torna fácil trocar Bitcoin, Ether, Stellar - para citar alguns - e você pode fazer isso em mais de 30 moedas. Para investidores de criptografia mais experientes, você pode configurar alertas de preços e trocas automáticas para se manter à frente do jogo.
  • Commodities: De ouro e prata a outros metais preciosos - você pode começar a trocar essas mercadorias de maneira rápida e fácil a partir do aplicativo Revolut.
  • Vaults: Há algo em que você está de olho? Se você está balançando a cabeça enquanto lê isto, considere colocar seu dinheiro em um cofre Revolut e economizar para o que deseja. Você pode economizar dinheiro em mais de 30 moedas, incluindo criptografia e commodities. Além disso, se você estiver economizando para um evento com amigos ou família, pode abrir um Group Vault para juntar suas economias.
  • Resumos de troco de reposição: Revolut arredondará suas compras com cartão para o número inteiro mais próximo. Essa diferença é então armazenada em seu Vault, onde é guardada com segurança para um dia chuvoso. Ou, dependendo do seu plano - você pode optar por converter seu troco extra em criptomoeda, transformando-o em um investimento. O aplicativo também permite que você multiplique seu troco sobressalente por até dez vezes seu valor original antes de ir para sua poupança - o que faz maravilhas se você precisar de um empurrão para economizar mais!
  • Transferências de dinheiro: Onde quer que você esteja no mundo, você pode pagar e ser pago sem quaisquer taxas ocultas. Com mais de 30 moedas à sua escolha e usando a Taxa de Câmbio Interbancária, transferir dinheiro nunca foi tão fácil.
  • Contas de grupo: Nunca mais se atrapalhe com o pagamento de sua parte em uma conta com contas de grupo. Monitore, liquide e divida as contas facilmente em um só lugar, instantaneamente. Esteja você pagando sua parte do aluguel mensal ou fazendo um pagamento único, basta inserir sua parte e o Revolut calculará quanto você deve. E, se você está devendo dinheiro, o aplicativo enviará um lembrete educado, salvando você de quaisquer conversas desconfortáveis.
  • Assinaturas: Esse recurso fornece uma visão geral simples de todas as suas assinaturas, débitos diretos e pagamentos recorrentes. Se alguma assinatura desatualizada passou despercebida, você pode bloqueá-la rapidamente com um toque, ajudando a reduzir seus gastos.

abóbadas de revolta

Extras:

  • Prêmios: Você desfrutará de ofertas exclusivas de reembolso de uma variedade de marcas famosas. Este esquema de recompensa não apenas lhe traz dinheiro de volta, mas também cria ofertas personalizadas com base em seus hábitos de compra.
  • doações: Doar para sua instituição de caridade favorita é simples e sem taxas ocultas, eles receberão 100% do seu presente. A Revolut tem parceria com uma série de instituições de caridade globais conhecidas e várias maneiras de doar, incluindo presentes e pagamentos recorrentes.
  • Seguro no exterior: Pague seguro apenas para os dias que estiver no exterior, graças à tecnologia de geolocalização exclusiva da Revolut. Este seguro cobre seguro de viagem médico e odontológico de emergência, e os reembolsos são pagos rapidamente em sua conta Revolut.
  • Seguro do dispositivo: Com apenas £ 1 por semana, você pode obter um seguro de celular, onde quer que esteja, contra todos os danos acidentais. Isso inclui danos causados ​​fora da garantia e pode ser realizada em vários dispositivos móveis.

recompensas de revolta

Há também uma variedade de recursos adicionais projetados para oferecer suporte proprietários de empresas, permitindo que você aceite pagamentos a taxas fantásticas de em qualquer lugar do mundo. E, com as liquidações de pagamento no dia seguinte, você não terá que esperar dias ou semanas para que seus fundos sejam compensados.

Como titular de uma conta Business Revolut, você pode se beneficiar dos recursos identificados acima. Além disso, você também pode abrir contas em várias moedas. Isso permite que você faça transferências internacionais em 28 moedas diferentes.

Todas as transferências de negócios são feitas à taxa de câmbio interbancária real. Você também pode usar a análise do Revolut para rastrear todas as suas entradas e saídas e controlar os gastos da empresa. 

Resumindo, uma conta Revolut empresarial permite monitorar, enviar, solicitar e receber dinheiro com segurança e com as melhores taxas possíveis a qualquer hora e em qualquer lugar. 

Segurança Revolut

revisão da revolução - segurança

A Revolut cobriu praticamente todas as bases para oferecer a você um serviço profissional e seguro no que diz respeito à segurança. Algumas de suas medidas de segurança mais notáveis ​​incluem:

  • Identificação de impressão digital: Você tem a opção de fazer login com segurança em sua conta usando sua impressão digital exclusiva
  • Recursos personalizáveis: Por exemplo, você pode desativar funções como pagamentos e retiradas de comércio eletrônico onde houver suspeita de comportamento fraudulento. Você também pode congelar rapidamente seu cartão com apenas o clique de um botão.
  • Cartões virtuais descartáveis: Você pode alterar os detalhes do seu cartão após cada pagamento online, o que ajuda muito a protegê-lo de golpistas online. Mesmo que alguém roube as credenciais do cartão, esses tipos de cartão só podem ser usados ​​uma vez, então eles são praticamente inúteis se caírem nas mãos erradas. 
  • O sistema antifraude Sherlock: Isso fornece alertas em tempo real sobre atividades fraudulentas.

Revisão Revolut: Suporte ao Cliente

Revisar suporte ao cliente

Embora o suporte ao cliente 24 horas nos sete dias da semana já tenha sido um recurso premium, o Revolut agora o abriu para todos os clientes. Então, onde quer que você esteja no mundo, você pode iniciar o aplicativo Revolut e falar com um agente de suporte sobre qualquer problema que você esteja tendo. 

Para uma resposta instantânea, a função de bate-papo no aplicativo pode ser localizada na parte inferior da tela. Ou, para assuntos menos urgentes, você pode enviar um e-mail para a equipe de atendimento ao cliente da Revolut a qualquer momento. Os usuários também têm acesso total à comunidade Revolut. Aqui você pode conversar com outros usuários e especialistas do Revolut. Este é o lugar perfeito para trocar dicas e conselhos! Ou você pode consultar o centro de ajuda online. Aqui você encontrará as respostas para as perguntas mais frequentes, bem como muitas dicas úteis para o usuário.

Revolut Review: o aplicativo

Quando se trata de Revolut, como você provavelmente já adivinhou, o aplicativo é o centro de tudo o que você faz. É aonde você vai para gerenciar todos os aspectos de suas finanças. O aplicativo em si é gratuito para download e oferece uma interface simples de usar.

Os clientes Revolut podem usar o Apple Pay, Google Pay, pagamentos sem contato ou com chip e pin com um cartão físico. Todas as ações que você realiza enviam notificações para o seu telefone (ou Apple Watch, se você baixar o aplicativo Apple Watch), tornando mais fácil manter o controle de tudo. 

Na tela inicial do aplicativo, você pode navegar para uma das quatro áreas;

  1. Suas contas
  2. Cartões
  3. Contas ligadas 
  4. Contas júnior

Ou você pode escolher navegar para outras áreas do aplicativo. Por exemplo, verificar seus investimentos, enviar pagamentos, configurar contas compartilhadas, acessar recursos adicionais ou até mesmo ganhar recompensas. 

Navegar pelo aplicativo Revolut é nada menos que intuitivo. Com muito pouco tempo, você pode se familiarizar com onde tudo está. Realmente é tão simples quanto alguns cliques para realizar uma ação ou revisar uma conta, tornando-a incrivelmente acessível para todos os tipos de usuários. 

Revolut Review: Inscrição

Se o que você procura é simples, Revolut tem tudo que você precisa para começar. Dizem que você pode abrir uma conta bancária em menos de um minuto. Sem nenhuma papelada árdua para examinar, o processo é muito menos assustador do que inscrever-se em um banco tradicional.

Todo o processo de inscrição pode ser feito através do aplicativo. Você só precisa verificar o seu número de telefone. Depois que seus dados forem preenchidos, você será convidado a fazer um depósito de uma conta existente, o que basicamente atua como uma verificação de segurança inicial.

Em seguida, será solicitado que você envie um comprovante de identidade por meio de uma imagem carregada de seu passaporte ou carteira de motorista. Normalmente, você receberá a confirmação de sua identidade por texto em apenas alguns minutos. 

Quando a configuração estiver concluída, você pode selecionar seu plano de assinatura preferido, solicitar seus cartões e começar a gastar.

Você está pronto para começar a usar o Revolut?

Agora que estamos no final de nossa revisão Revolut, não há como negar que Revolut oferece aos clientes algo verdadeiramente único. É claramente muito mais do que uma plataforma para transferência de dinheiro para o exterior. Na verdade, seus serviços são tão variados e ajustados que poderia servir como única conta de alguém, se assim o desejasse.

É uma opção fantástica para os mais jovens emdividuais que ainda estão aprendendo como economizar dinheiro. Sua vasta gama de recursos de controle fornece uma experiência introdutória segura. Além disso, oferece algumas das taxas de câmbio mais competitivas do mercado, tornando-o a escolha ideal se você fizer muitas transferências entre moedas.

Você está pensando em abrir uma conta Revolut? Ou você acha que vai optar por um dos concorrentes da Revolut, como Transferente? De qualquer forma, conte-nos tudo na caixa de comentários abaixo. Mal podemos esperar para ouvir de você!

Revolut
Classificação: 4.0 - Revisão por

Rosie Greaves

Rosie Greaves é uma estrategista de conteúdo profissional especializada em tudo que é marketing digital, B2B e estilo de vida. Além das plataformas de comércio eletrônico, você pode encontrá-la publicada no Reader's Digest, G2 e Judicious Inc. Confira o site dela Blog com Rosie Para maiores informações.