revisão da Revolut - Tudo o que precisa de sabre

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Está cansado de confiar em múltiplas plataformas para lidar com diferentes aspectos do seu dinheiro? Em caso afirmativo, Revolut pode ser a resposta.

Revolut oferece um balcão único para todas as coisas financeiras, fornecendo tudo o que precisa para poupar, enviar, investir, e gastar bem o seu dinheiro. Também desfrutará da liberdade de gastar e transferir dinheiro para o estrangeiro sem alarido e sem taxas extorsivas.

Tá bem? Então fique conosco enquanto damos uma vista de olhos aprofundada à Revolut. Esta aplicação móvel promete um apoio abrangente tanto para contas pessoais como comerciais.

A Revolut pode ser uma das muitas plataformas de pagamento internacional. Ainda assim, oferece alguns recursos de destaque, tornando-a uma das aplicações financeiras de mais rápido crescimento no mercado.

Já chega de preâmbulo; vamos mergulhar na mesquinhez desta análise…

Revolut Revisão:  Breve visão geral

revolut crítica - página inicial

Como acabamos de sugestões, Revolut é o banco digital de crescimento mais rápido e oferece um número impressionante de funcionalidades incorporadas e extras, mas onde tudo começou?

Lançado em 2015 por Vlad Yatsenko e Nikolay Storonsky, um antigo comerciante, Storonsky cultivou Revolut a partir da sua entrada com as taxas de conversão de injustos que vieram com a transferência e recepção de dinheiro no estrangeiro. O que começou simplesmente como um cartão pré-pago e aplicação rapidamente se expandiu para incluir uma vasta gama de recursos. Tem agora mais de 5 milhões de utilizadores em todo o mundo que utilizam a plataforma para gerir as suas finanças administrativas.

Com o objetivo de voltar a colocar a gestão de dinheiro nas mãos do titular da conta, o cartão de débito multi-moeda e sua aplicação complementar foram concebidos para o ajudar a compreender melhor as suas finanças e assegurar que obtém o máximo do seu dinheiro.

Isto significa que não há taxas de câmbio de moeda sem escrúpulos. Com Revolut, então se utiliza a taxa de câmbio real.

Assim, embora na sua essência a Revolut seja um serviço de pagamento digital, o seu enorme volume de serviços torna-o muito mais do que apenas isso. Assim, quer seja alguém que procura compreender melhor o seu dinheiro ou um dono de negócio ou freelancer após uma forma segura de enviar e receber transações comerciais, a Revolut vem a calhar.

Prós e Contras da Revolut

Prós da Revolut ????

  • É ultra-rápido para se instalar: Pode criar uma conta em minutos, e desde a configuração até à aprovação, ansioso tem de esperar mais de dois dias.
  • Não são necessárias verificações de crédito para criar uma conta.
  • Tem acesso gratuito a uma conta corrente multi-divisas com a flexibilidade de manter até 30 moedas diferentes.
  • Não é cobrado qualquer taxa pela utilização do seu cartão no estrangeiro.
  • O aplicativo é muito fácil de usar.
  • Terá um controle inigualável sobre todos os aspectos das suas finanças.
  • Não há descoberto, pelo que não há o risco de entrar acidentalmente no vermelho.
  • Terá acesso a um serviço de atendimento ao cliente 24 horas por dia.
  • É fácil poupar-lhe dinheiro com a funcionalidade de 'cofres' da Revolut.
  • Excelentes ferramentas de prevenção de fraude
  • O recurso de orçamento funciona bem para acompanhar não só quanto está a gastar, mas também onde está a gastar para identificar áreas onde poderia apertar o cinto.

Contras da Revolut 👎

  • Ao contrário de alguns dos concorrentes da Revolut como Monzo, não é atualmente um banco totalmente licenciado. Portanto, se algo correr mal, não está coberto pelo Sistema de Compensação de Serviços Financeiros (FSCS) até £85,000. Dito isto, obtém algum grau de protecção porque a Revolut é regulamentada pela Financial Conduct Authority (FCA).
  • A taxa de câmbio flutua aos fins-de-semana.
  • Há um número limitado de levantamentos gratuitos de dinheiro.
  • Não há opção de consulta presencial, uma vez que, no momento da redação do presente relatório, a Revolut não tem quaisquer sucursais existentes.
  • Não existe a opção de criar uma conta conjunta.

revisão da Revolut: Preços de Revolut

revolut revisão - preços

Começar com a Revolut não precisa de ser dispendioso. De fato, dependendo do caractere particular que procura, poderia criar uma conta pessoal ou comercial Revolut hoje em dia para nada!

O primeiro passo é escolher o plano certo para si, por isso vejamos os planos em oferta, o quanto o vão atrasar, e o que pode esperar em troca:

A Conta Standard: (Grátis)

  • Pode gastar em mais de 150 moedas principais (euros, USD, GBP, etc.) utilizando a taxa de câmbio interbancária.
  • Pode trocar dinheiro em mais de 28 moedas fiat $1,000 por mês (sem taxas ocultas)
  • Levantamentos em ATM gratuitos por até $300 por mês
  • Um cartão Revolut grátis (há uma taxa de entrega)
  • Gerar 0,25% APY nas suas poupanças
  • Tem acesso instantâneo a duas moedas criptográficas (como Bitcoin)
  • Recebe-se uma conta Revolut Junior para uma criança.

O Plano Premium Revolut: ($9,99 por mês)

Receba tudo no pacote gratuito, mais:

  • Levantamentos grátis por caixa eletrônico até $600 por mês
  • seguro medico ultramarino
  • Entrega expressa global
  • Apoio ao cliente prioritário
  • Vai gerar 0,50% APY nas suas poupanças.
  • Receberá um cartão premium com descontos exclusivos.
  • Receberá cartões virtuais descartáveis.
  • Acesso ao LoungeKey Pass
  • Desfrutará de passes gratuitos para si (e um outro) se o seu voo sofrer um atraso inferior a uma hora.
  • Revolut Junior é responsável por até duas crianças.

O Plano Metálico: ($16,99 por mês)

Recebe tudo o que está listado acima, mais:

  • Levantamentos sem sobretaxas em caixa eletrônico até $ 1,200 por mês
  • Seguro de bagagem atrasada e de voo atrasado
  • Um cartão exclusivo Revolut Metal
  • Receberá passes de salão gratuitos para si (e até três amigos_ se o seu voo se atrasar menos de uma hora.
  • Receberá contas Revolut Junior para um máximo de cinco crianças.
  • Uma vez por mês, uma transferência SWIFT grátis.

Os planos acima referidos relacionam-se com relatos pessoais. Suponha que se trata de uma conta de negócios que procura. Nesse caso, os preços diferem novamente, e as estruturas tornam-se um pouco mais profundas, uma vez que podem ser aumentadas ou diminuídas, em linha com o crescimento do seu negócio. Há também um conjunto separado de opções para os freelancers.

Não se preocupe; mesmo com uma conta de negócio Revolut, ainda pode ficar de pé e funcionar por absolutamente nada. Dito isto, há três opções pagas: Os planos Grow, Scale, e Enterprise, que aumentam de preço, respectivamente. Para saber mais e para ver qual se adequa melhor às suas necessidades atuais, consulte a página de preços da Revolut para mais detalhes.

revisão da Revolut: Taxas de transferência

Uma das características mais marcantes da Revolut é a sua acessibilidade, oferecendo transferências gratuitas gratuitas dentro do seu limite de títulos de divisas. Isto é óptimo se o acesso a taxas de câmbio acessíveis não for a sua principal razão para utilizar a Revolut. Como se depende muito de transferências bancárias em moeda estrangeira, poderia enfrentar uma taxa de 0,5% sobre o montante trocado quando vai além da sua mesada.

Por este motivo (juntamente com outros, claro), os diferentes planos de preços são úteis. Se for provável que transfira dinheiro regularmente, a opção por uma das contas premium da Revolut permite que o faça sem incorrer em encargos pesados.

Normalmente, você pode esperar que a taxa de câmbio da Revolut seja muito mais competitivo do que a das agências de câmbio e da maioria dos outros fornecedores de cartões. Contudo, vale a pena notar, as taxas de Revolut diferem aos fins-de-semana. Durante este tempo, pode esperar um aumento entre 0,5% e 2,5%.

revisão da Revolut: Pagamentos

revolut revisão - pagamentos

Seja em casa ou no estrangeiro, Revolut permite-lhe pagar o seu caminho com um cartão virtual ou físico. Ambos são gratuitos (sem taxas de transação), mas terão de cobrir os custos de envio se optar por um cartão físico (que varia dependendo do método de entrega escolhido).

revisão da Revolut: Cartão Físico

Receba um Mastercard ou Visa pré-pago com recursos sem contato (o qual lhe é atribuído depende da sua localização). Pode utilizá-lo nas ATM, bem como na maioria dos retalhistas, tanto no país como no estrangeiro. Pode carregar o cartão com a sua moeda nacional ou trocá-lo por uma moeda diferente. Se optar por esta última, ficará bloqueado à taxa de câmbio atual, o que significa que se a taxa cair, ainda poderá utilizar-la sem emissão!

Em alternativa, pode utilizar o seu cartão no estrangeiro tal como está. Revolut aplicará automaticamente a moeda correta com a taxa de câmbio correta para esse momento.

Seja como for, é-lhe exigido que estabeleça um PIN para o seu cartão físico, de modo a permitir pagamentos com chip-e-pino e pagamentos com cartão de banda magnética.

As configurações de segurança da indução Revolut permita-lhe congelar o seu cartão com o toque de um botão através da aplicação. Também pode desativar levantamentos de dinheiro e transações de eCommerce se suspeitar que o seu cartão está a ser utilizado de forma fraudulenta.

Revolut Revisão: Cartão Virtual

Revolut reverência

Tal como o cartão físico, a semelhança virtual liga-se à sua conta na aplicação Revolut. Onde, mais uma vez, pode facilmente controlar o seu cartão virtual.

Um cartão virtual é gratuito e quase nenhum tempo a ser criado, mas claro que, sem cartão físico, não há pino, e não pode, portanto, ser utilizado para levantar dinheiro numa ATM.

Além disso, ao cartão virtual faltam algumas das outras características de segurança que acompanham o cartão físico, incluindo:

  • Desativação do pagamento com banda magnética
  • Segurança baseada na localização
  • Desativação do pagamento sem contato
  • Desativação do levantamento em ATM
  • Desativação de transações de comércio eletrônico

No entanto, há algumas vantagens em optar pelo cartão virtual, especialmente se fizer a maior parte dos seus gastos online. Um cartão virtual pode protegê-lo contra a fraude de cartões em linha, uma vez que são desativados de alguns em poucos meses e substituídos por um novo cartão.

Suponhamos que opte pelo plano Metal. Nesse caso, terá acesso a cartões virtuais descartáveis ​​ilimitados, o que significa que os detalhes do cartão serão alterados após cada transação. Isto faz com que seja muito difícil para os hackers localizarem as suas informações de facturação online e se infiltrarem nos seus dados de pagamento. Para não mencionar, mesmo que um site não fidedigno vaze as suas credenciais de cartão, permanecerá a salvo de fraudes, uma vez que as informações do cartão já não estão corretas.

Revolut Revisão: Características

Quando se trata de características, um Revolut supera administrativo a sua concorrência. Oferece aos usuários uma vasta gama de benefícios, dividindo as suas funcionalidades num controlado por categorias, que diferem em função de estar a utilizar uma conta pessoal ou comercial. No entanto, algumas características cruzam ambos os estilos de conta.

Dito isto, vamos começar a analisar as funcionalidades disponíveis para os usuários de contas pessoais:

revolut revisão - recursos

Quando se trata de recursos, Revolut realmente ofusca sua competição. Ele oferece aos usuários uma ampla gama de benefícios, dividindo seus recursos em um controlado por categorias, que variam dependendo se você está usando uma conta pessoal ou empresarial. No entanto, alguns recursos cruzam os dois estilos de conta. 

Dito isso, vamos começar a examinar os recursos disponíveis para usuários de contas pessoais:

Conta:

  • Contas vinculadas: Graças às instalações bancárias abertas da Revolut, desfrutará de um controle inigualável dos gastos. Basta ligar todas as suas contas bancárias externas com a aplicação Revolut para obter uma visão geral das suas finanças a partir da acomodação de um local.
  • Elaboração e análise de orçamentos: Pode definir orçamentos analíticos com base em análises em tempo real. Aqui, obterá o quadro completo do estado das suas contas, o que faz maravilhas por se manter no bom caminho durante o mês. Não só isso, mas a aplicação utiliza tecnologia inteligente para prever os seus hábitos de gasto com base na utilização passada. Com esta informação à mão, Revolut fornece dicas personalizadas e úteis sobre como orçamentar melhor.
  • cartões: Desde estabelecer limites de gastos até ao congelamento de um cartão perdido ou roubado, e com um sistema antifraude galardoado em vigor, tem controlo total sobre as definições do seu cartão. Revolut oferece também um cartão de utilização única para quando estiver a fazer compras online ou num local novo ou desconhecido. Como o seu nome sugere, estes cartões só podem ser usados ​​uma vez. Depois, uma vez efetuado o pagamento, os detalhes do cartão mudam para que a sua conta nunca possa ser comprometido. E – pode usar estes cartões de uso único em mais de 150 países com taxas de câmbio competitivas.
  • Contas Júnior: Introduza as crianças na gestão de dinheiro de forma controlada com a conta júnior da Revolut. Estes são concebidos para crianças, mas não temam, são completamente controlados por si, o pai. Pode acompanhar os seus gastos, congelar e descongelar o seu cartão, e vem com uma aplicação Junior feita para ajudar as crianças a compreender melhor a gestão de dinheiro.

Riqueza:

  • Ações: Está a pensar em investir o seu dinheiro em acções? Se sim, ficará satisfeito por saber que a Revolut lhe permite fazer exatamente isso, sem comissões e dentro do seu rendimento mensal. Para ajudar, o aplicativo também fornece acesso a Global Market News para que possa manter-se a par das suas empresas favoritas e do estado das suas ações.
  • Crypto: A revolução torna o investimento em moedas criptográficas convenientes e simples, o que é ideal se ainda for um principiante. A aplicação torna fácil a troca de Bitcoin, Ether, Stellar – para citar alguns – e pode fazê-lo em mais de 30 moedas. Para investidores com mais experiência em criptografia, pode criar alertas de preços e transações automáticas para se manter à frente do jogo.
  • Mercadorias: Do ouro e prata a outros metais preciosos – pode começar rápida e facilmente a trocar estas mercadorias de dentro da aplicação da aplicação Revolut.
  • abóbadas: Há alguma coisa em que esteja de olho? Se estiver acenar com a cabeça enquanto lê isto, considere colocar o seu dinheiro num cofre da Revolut e poupe para o que quiser. Pode poupar dinheiro em mais de 30 moedas, incluindo criptográficas e mercadorias. Além disso, se estiver a poupar para um evento com amigos ou família, pode abrir um Cofre de Grupo para juntar as suas poupanças.
  • Arredondamentos de trocos de reserva: Revolut irá arredondar as suas compras com cartão para o número inteiro mais próximo. Esta diferença é então guardada no seu Cofre, onde é guardada em segurança para um dia de chuva. Ou, dependendo do seu plano – pode optar por converter o seu troco sobresselente em moeda criptográfica, envolvendo-o num investimento. O aplicativo também lhe permite multiplicar o seu troco sobressalente por até dez vezes o seu valor original antes de ir para as suas poupanças – o que funciona bem se precisar de um empurrão para poupar mais!
  • transferências de dinheiro: Onde quer que esteja no mundo, pode pagar e ser pago sem quaisquer taxas ocultas. Com mais de 30 moedas à escolha e utilizando a Taxa de Câmbio Interbancária, a transferência de dinheiro nunca foi tão fácil.
  • Contas de grupo: Nunca mais se preocupe em pagar a sua parte de uma conta com contas de grupo. Rastreie, líquido e divida as facturas sem esforço, tudo a partir de um só lugar, instantaneamente. Quer estar a pagar a sua parte da renda mensal ou a fazer um pagamento único, simplesmente introduza a sua parte, e Revolut irá calcular quanto deve. E, se lhe for devido dinheiro, a aplicação enviará um educado, poupando-o de qualquer conversa desconfortável.
  • Assinaturas: Esta funcionalidade proporciona-lhe uma visão geral simples de todas as suas subscrições, débitos diretos, e pagamentos recorrentes. Se alguma assinatura desatualizada tiver caído no radar, pode rapidamente bloqueá-la com uma torneira, ajudando-o a apertar seus gastos.

revolut baús

Extras:

  • Recompensas: Gostará de ofertas exclusivas de cashback de uma gama de marcas bem amadas. Este esquema de recompensas não só lhe rende dinheiro de volta, como também cria ofertas personalizadas com base em seus hábitos de compra.
  • Doações: Doar para a sua instituição de caridade favorita é feito de forma simples, e sem taxas escondidas, eles esperavam 100% do seu presente. Parceiros revolucionários com uma série de instituições globais globais bem conhecidas e várias formas de doar, incluindo presentes on-off e pagamentos recorrentes.
  • seguro no estrangeiro: Pague apenas seguros para os dias em que não for estrangeiro, graças à tecnologia única de geolocalização da Revolut. Este seguro cobre tanto o seguro de emergência dentária como o seguro médico de viagem, e os reembolsos são pagos rapidamente na sua conta Revolut.

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Há também uma série de características adicionais feitas para apoiar os proprietários de empresas, permitindo-lhe aceitar pagamentos a preços fantásticos de qualquer parte do mundo. E, com os pagamentos do dia seguinte, não terá de esperar dias ou semanas para que seus fundos sejam liquidados.

Como titular de uma conta Business Revolut, pode beneficiar das funcionalidades acima identificadas. Além disso, também pode abrir contas multimoedas. Estas permitem-lhe fazer transferências internacionais através de 28 moedas diferentes.

Todas as transferências comerciais são feitas à taxa de câmbio interbancária real. Também pode utilizar a análise da Revolut para controlar todas as suas despesas e despesas e manter um controle das despesas da empresa.

Em suma, uma conta Revolut empresarial permite-lhe monitorizar, enviar, solicitar e receber dinheiro de forma segura e às melhores taxas possíveis, a qualquer hora e em qualquer lugar.

Segurança da Revolut

revolut revisão - segurança

A Revolut cobriu praticamente todas as bases para lhe oferecer um serviço seguro e profissional quando se trata de segurança. Algumas das suas medidas de segurança mais notáveis ​​incluem:

  • O sistema antifraude Sherlock: Isso fornece alertas em tempo real sobre atividades fraudulentas.
  • Identificação por impressão digital: Tem a opção de iniciar a sessão na sua conta com segurança utilizando a sua impressão digital única
  • Características personalizáveis: Por exemplo, pode desactivar funções como pagamentos e levantamentos de comércio electrónico em caso de suspeita de comportamento fraudulento. Também pode congelar rapidamente o seu cartão com um simples clique de um botão.
  • cartões virtuais descartáveis: Pode alterar os detalhes do seu cartão após cada pagamento on-line, o que vai demorar muito para o proteger de golpistas on-line. Mesmo que alguém roube as credenciais do cartão, estes tipos de cartões só podem ser usados ​​uma vez, pelo que são praticamente inúteis se chegarem às mãos erradas.
  • O sistema antifraude Sherlock: Este fornece alertas em tempo real relativamente a actividade fraudulenta.

revisão da Revolut: Apoio a Clientes

revolut revisar o suporte ao cliente

Embora o apoio ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana fosse em tempos uma característica premium, a Revolut abriu-o agora a todos os clientes. Assim, onde quer que esteja no mundo, pode lançar a aplicação Revolut e falar com um agente de apoio sobre quaisquer problemas que estejam a ter.

Para uma resposta instantânea, a função de conversação no aplicativo pode ser localizada na parte inferior da tela. Ou, para assuntos menos urgentes, pode enviar um e-mail para equipa de apoio ao cliente da Revolut em qualquer altura. Os usuários também têm acesso total à comunidade Revolut. Aqui pode conversar com outros utilizadores e peritos da Revolut. Este é o local perfeito para trocar dicas e conselhos! Ou, pode consultar o centro de ajuda online. Aqui encontrará as respostas às perguntas mais frequentes, assim como muitas dicas úteis para os utilizadores.

Revolut Revisão: O aplicativo

Quando se trata de Revolução, como provavelmente já adivinhou, a aplicação é o centro de tudo o que se faz. É onde se vai administrar todos os aspectos das suas finanças. A aplicação em si é gratuita para descarregar e oferece uma interface simples de usar.

Os clientes revolucionários podem utilizar o Apple Pay, Google Pay, sem contacto, ou pagamentos com chip e pin com um cartão físico. Todas as ações que tomar enviarão notificações para o seu telefone (ou Apple Watch se descarregar a aplicação Apple Watch), tornando-o simples para se manter a par de tudo.

A partir do ecrã inicial da aplicação, pode navegar para uma de quatro áreas;

  1. As suas contas
  2. cartões
  3. Contas vinculadas
  4. Contas Júnior

Ou pode optar por navegar para outras áreas da aplicação. Por exemplo, verifique os seus investimentos, envie pagamentos, crie contas compartilhadas, acesse a funcionalidades adicionais, ou mesmo ganhe prêmios.

Navegar na aplicação Revolut não é nada menos do que intuitivo. Com muito pouco tempo, pode familiarizar-se com onde tudo está. É realmente tão simples como alguns cliques para tomar medidas ou rever uma conta, tornando-a incrivelmente acessível a todos os tipos de usuários.

Revolut Revisão: Inscrevendo-se

Veja é simples o que procura, Revolut tem tudo o que precisa para começar. Dizem que se pode ter uma conta bancária configurada em menos de um minuto. Sem papel árduo a peneirar, o processo é muito menos assustador do que se inscrever com um banco tradicional.

Todo o processo de inscrição pode ser feito através da aplicação. Basta verificar o seu número de telefone. Uma vez preenchidos os seus dados, será convidado a fazer um depósito a partir de uma conta existente, que funciona essencialmente como uma verificação de segurança inicial.

Ser-lhe-á então solicitado que envie uma prova de ID através de uma imagem carregada do seu passaporte ou carta de condução. Normalmente, receberá a confirmação da sua identidade por texto em apenas alguns minutos.

Uma vez concluída a configuração, você poderá selecionar o seu plano de assinatura preferido, encomendar os seus cartões e começar a gastar.

Está pronto para começar a usar a Revolut?

Agora que estamos no final da nossa revisão da Revolut, não há como negar que a Revolut oferece aos clientes algo verdadeiramente único. É claramente muito mais do que uma plataforma para transferir dinheiro para o estrangeiro. De facto, os seus serviços são tão variados e aperfeiçoados que poderiam servir como única conta de alguém, se assim o desejassem.

É uma opção fantástica para indivíduos mais jovens que ainda estão a aprender as cordas da poupança de dinheiro. A sua vasta gama de recursos de controle fornece uma experiência introdutória segura. Além disso, fornece algumas das taxas de câmbio mais competitivas do mercado, tornando-a uma escolha ideal se fizer muitas transferências de divisas cruzadas.

Está a considerar abrir uma conta Revolut? Ou pensa optar por um dos concorrentes da Revolut, Como a Transferwise? Seja como for, conte-nos tudo sobre isso na caixa de comentários abaixo. Mal podemos esperar por ouvir de si!

Revolut
Classificação: 4.0 - Revisão por

Rosie Greaves

Rosie Greaves é uma estrategista de conteúdo profissional especializada em marketing digital, B2B e estilo de vida. Ela tem mais de três anos de experiência na elaboração de conteúdo de alta qualidade. Confira o site dela Blog com Rosie Para obter mais informações.

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