Monese e Revolut são serviços bancários digitais que oferecem uma variedade de benefícios projetados para negócios e bancos pessoais. Com sua troca instantânea de moeda e proteção de pagamento, eles também facilitam as viagens. Sem mencionar que é fácil transferir e gerenciar pagamentos a partir da conveniência de seu aplicativo móvel (disponível para Android e iOS).
Mas com tudo isso comum, onde esses serviços diferem? Qual é a melhor opção se você estiver procurando por uma conta comercial ou pessoal?
Se você está tentando decifrar a diferença entre Monese e Revolutprodutos de e recursos, não procure mais. Estamos cobrindo tudo o que você precisa saber para ajudá-lo a decidir qual (se houver) banco móvel é a melhor escolha para você.
Vamos mergulhar!
Monese vs Revolut: Produtos e Taxas
Monese e Revolut ambos oferecem contas pessoais gratuitas que incluem uma variedade de serviços bancários digitais convenientes.
Ambas as contas gratuitas (Monese – inicial e Revolut – Standard) oferecem transferências gratuitas para outros usuários de aplicativos e contas domésticas e um cartão de débito virtual para compras móveis e online.
No entanto, com Revolut, você receberá um rastreador de finanças para ajudá-lo a definir orçamentos. Essa mesma ferramenta irá notificá-lo quando estiver perto de atingir seu limite de gastos. Além disso, você pode gerenciar assinaturas diretamente de Revoluto aplicativo. Eles também oferecem recompensas e cashback para marcas selecionadas.
Do mesmo modo, Monese vem com uma ferramenta de orçamento fácil de usar. Você pode criar metas de economia e definir notificações para quando gastar. Monese também permite configurar potes de poupança, onde você pode enviar transações e adicionar trocos.
No entanto, embora esses recursos gratuitos tornem ambos os serviços uma opção atraente, é importante observar que algumas taxas se aplicam.:
| Taxas | Monese | Revolut |
| Taxa de abertura e manutenção | Gratuito | Gratuito |
| Taxas do cartão | Gratuito | £4.99 Entrega padrão €19.99/£16.86 taxa de entrega expressa (receba seu cartão em três dias úteis) *as taxas são aplicadas na moeda equivalente ao cartão expresso. |
| Taxa de substituição do cartão | £ 9.90/€ 9,90 para Starter e £ 4.95/€ 4,95 para Classic | 5€ + portes de envio |
| Taxa de saque em caixa eletrônico | Grátis até € 200/£ 200 por mês. Em seguida, é cobrada uma taxa de 2% por retirada | Grátis até 5 saques em caixas eletrônicos ou £ 200 por mês. Em seguida, 2% é cobrado com uma taxa mínima de £ 1 por retirada |
| Taxa de transferência doméstica | Gratuito (com base no câmbio) Para até 50 transações por mês. Depois, uma taxa de £0.2/€0.2 por transferência. | Grátis na moeda de pagamento. |
| Taxas de transferência internacional | Taxa de 2.5%, mais uma taxa adicional de 1% nos finais de semana. (Sem taxa para Monese titulares de conta) | Gratuito para Revolut titulares de contas e não titulares de contas na mesma moeda até £1000 por mês. Em seguida, aplica-se uma taxa de transação de 0.5%. Outroswise, as taxas variam entre os países. (Ver calculadora de transferência) |
| Taxa de câmbio | Gratuito até £2,000/€2000 por mês. Em seguida, é aplicada uma taxa de transação de 2% com uma taxa mínima de € 2/£ 2. | Gratuito até £ 1000 por mês. Em seguida, aplica-se uma taxa de transação de 0.5%. |
| Taxa de recarga | Gratuito até £200/€200 por mês Em seguida, é aplicada uma taxa de transação de 2% | Gratuito para cartões emitidos pelo EEE (Espaço Económico Europeu). |
Monese vs Revolut: Opções de conta e preços
Iniciando uma conta bancária digital com qualquer Monese or Revolut é simples.
Com o Monese, você pode abrir uma conta em poucos minutos. Você não precisa de comprovante de endereço, documentos de renda, nem está sujeito a uma verificação de crédito. Basta baixar o aplicativo e digitar seu nome, número e ID do passaporte.
Comowise, Revolut's processo de inscrição é relativamente simples. Depois de baixar o aplicativo, ele pedirá seu nome, endereço e contato emformatíon. Você também terá que fornecer um passaporte para identificação. Uma vez feito isso, você pode começar a fazer depósitos.
No entanto, se você precisar de um plano bancário mais exaustivo, poderá ser solicitado a fornecer mais detalhes. Dito isso, ambos Monese e Revolut tem várias contas para escolher.
Monese
Com o MoneseNas contas pessoais pagas da , os preços começam em apenas £ 1.95 por mês. Os planos premium desbloqueiam cobertura de seguro médico, entrega gratuita de cartão e taxas reduzidas (em relação à conta que você escolher).
Monese planos de contas e suas taxas mensais (GBP):
- Inicial – 0€ por mês
- Essential – 1.95€ por mês
- Clássicos – 5.95€ por mês
- Premium – 14.95€ por mês
Monese também oferece uma opção de conta conjunta. Aqui, você ainda pode manter o seu emdiviconta dupla enquanto conectando-o com outro Monese do utilizador. Além disso, você pode criar potes de gastos conjuntos sem custo adicional.
Contas comerciais custará £ 9.95 por mês. Para o qual você receberá um plano pessoal Classic gratuito e um cartão de débito sem contato.
Você também desbloqueará faturas comerciais compartilháveis, opções de recarga de conta em mais de 40,000 pontos de pagamento e transferências internacionais de dinheiro. Sua empresa precisa ser uma empresa registrada no Reino Unido para abrir uma conta comercial e você precisará de um documento de identidade no Reino Unido.
Com isso em mente, aqui estão as taxas e taxas associadas ao Monese cartão de visitas:
| Taxa de abertura | Gratuito |
| Taxa de manutenção | £ 9.95 por mês |
| Taxas do cartão | Gratuito |
| Taxa de substituição do cartão | £ 9.90/€ 9,90 para Starter e £ 4.95/€ 4,95 para Classic |
| Taxa de saque em caixa eletrônico | 6 transações gratuitas por mês, depois £ 1 por retirada |
| Doméstico e Monese taxa de transferência do titular da conta | Gratuito |
| Taxas de transferência internacional | De taxa de 0.5% ao enviar para não-Monese contas, taxa mínima de £ 2 |
| Taxa de câmbio | Taxa de câmbio de atacado mais 0.5% do valor da transação |
| Taxa de recarga | £1 cada nos Correios e 2.5% no PayPoint (mínimo £1) |
Revolut
RevolutAs contas pagas do 's vêm com a opção de pagamentos mensais ou anuais. Estamos cobrindo os planos mensais aqui. No entanto, vale a pena notar que você pode economizar até 20% se pagar anualmente.
RevolutOs planos pessoais pagos da oferecem entrega gratuita de cartão de débito, saques em caixas eletrônicos sem taxas (até um limite) e suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana.
Você também receberá um plano de proteção de pagamento que cobre um ano de proteção contra roubo ou acidente (o limite depende do plano escolhido). Além disso, você terá uma opção de reembolso de 90 dias para cancelar uma compra ou ingresso para evento.
Você também pode fazer pagamentos via Apple Pay e Google Pay. Finalmente, com os níveis mais elevados, você pode esperar subsídios de pagamento intencionais gratuitos, expresso Revolut entrega de cartão e cobertura de seguro médico.
- Padrão – 0€ por mês
- MAIS – 2.99€ por mês
- Premium – 6.99€ por mês
- Metal – 12.99€ por mês
Revolut também oferece uma conta comercial gratuita que dá direito a cinco pagamentos locais gratuitos por mês, faturamento e ferramentas de folha de pagamento.
Sem surpresa, com Revolut's, você desbloqueará ainda mais recursos e incentivos. Por exemplo, você receberá um elegante cartão de débito de metal, pagamentos locais e internacionais gratuitos (dentro de um limite) e atendimento prioritário ao cliente.
Preços para RevolutOs planos de negócios da empresa são os seguintes:
- Gratuito - um mês
- Cresça: – 25€ por mês
- Escala – 100€ por mês
- Empreendimento - Preço personalizado (Você tem que perguntar)
Revolut também oferece um plano de conta júnior que os pais podem abrir para seus filhos, mantendo o controle total. Seu objetivo é incentivar os jovens a desenvolver hábitos positivos de gastos e poupança. Seus filhos podem usar o Revolut aplicativo para rastrear, gastar e economizar dinheiro; e crie seu próprio cartão de débito júnior colorido.
Os recursos aos quais seus filhos têm acesso dependem do plano de conta que você optou. Os titulares de contas padrão recebem um cartão de conta, Acesso ao Revolut app, bloqueios de cartão em lojas com restrição de idade, opções de designs de cartão, controles personalizados sobre as transações de seu filho, incluindo a possibilidade de congelar e descongelar o cartão.
Clientes com pagamento Revolut os planos recebem recursos adicionais que permitem definir metas financeiras, como tarefas motivacionais recompensadas com dinheiro. Além disso, os titulares de contas Plus e Premium desbloqueiam duas contas Junior, enquanto os assinantes Metal desbloqueiam cinco.
Cofres de Grupo
Os cofres de grupo são Revolutversão de uma conta poupança. Você pode abrir seu próprio cofre ou um cofre de grupo com membros da família.
De qualquer forma, você pode personalizar seu cofre e guardar dinheiro como e quando puder. Você também pode reservar dinheiro em mais de 30 moedas, incluindo criptomoedas e commodities. No entanto, os dois últimos não são regulamentados pela FCA (autoridade de conduta financeira).
O dinheiro pode ser retirado dos cofres instantaneamente. Os juros no momento em que este artigo foi escrito são de 0.70% para clientes do plano Metal que também recebem até 1% de reembolso sobre o dinheiro armazenado em seu(s) cofre(s).
Já os titulares de contas Standard recebem juros anuais de 0.15%. Em contrapartida, para assinantes Plus é de 0.20% e 0.40% para clientes Premium.
Monese vs Revolut: Opções de Investimento
Além das opções de poupança/cofre que ambos os bancos oferecem, Monese e Revolut adotar abordagens ligeiramente diferentes para investir e negociar dinheiro. Mais especificamente, estamos nos referindo a criptomoedas, ações e commodities.
No caso de Monese, você não pode usar sua conta para serviços de quase dinheiro, como jogos de azar, criptomoedas e transações de financiamento de POI (pagamento na fatura). Além disso, você não estará qualificado para uma conta comercial se sua empresa se enquadrar em várias categorias, incluindo:
- Moedas de negociação de criptografia
- Divisas
- Negociação na bolsa de valores
- Corretores de seguros
- Provedores de empréstimo
- Empresas de remessa de dinheiro
Quanto às Revolut, é possível investir em criptomoedas, ações e commodities:
Criptografia: Você pode comprar, vender e enviar moedas digitais sem taxas ocultas. No entanto, esse serviço não é regulamentado pela FCA, exceto para garantir que não ocorra lavagem de dinheiro. Você pode investir em Bitcoin, Ethereum e mais de 30 moedas diferentes. Você será cobrado uma taxa para trocar sua criptomoeda, cujo preço depende de qual conta você possui. Os titulares de contas Standard e Plus pagam 2.5%, enquanto os titulares de contas Premium e Metal pagam 1.5%.
Estoques: Você pode negociar ações de mais de 800 empresas, obter atualizações em tempo real e negociar sem comissões até um número específico de negociações por mês, dependendo do plano de conta em que você está. Os titulares de contas padrão têm uma negociação gratuita por mês, os titulares de contas Plus três, Premium cinco e os usuários Metal negociações sem comissões ilimitadas.
Commodities: Você pode usar o Revolut app para investir em ouro e prata, receber atualizações sobre esses mercados, definir alertas para notificá-lo sobre os preços desejados e, se você ganhar dinheiro negociando commodities, poderá arredondar seu troco e movê-lo para o seu Cofre. Você também pode receber cashback de commodities se for titular de uma conta Metal. No entanto, você pagará uma taxa para trocar mercadorias por moeda. Os titulares de contas Standard e Plus pagam 1.5%, enquanto os titulares de contas Premium e Metal pagam 0.50%.
Monese vs Revolut: Completar
Existem várias maneiras de recarregar o saldo da sua conta com Monese e Revolut.
Monese permite que você recarregue dinheiro por meio de uma transferência bancária ou cartão de débito no Reino Unido ou na UE. No caso de Revolut, você pode recarregar por transferência bancária, fazer transferências únicas e recorrentes e arredondar o troco para o número inteiro mais próximo.
Revolut salvará a diferença para você em seu Cofre. Você também pode recarregar com cartão de débito ou crédito, embora possa ser cobrado se usar um cartão emitido em um país do EEE ou de um cartão comercial.
Monese vs Revolut: Qual é melhor?
Ambos Monese e Revolut oferecem um conjunto abrangente de recursos. Portanto, para quem deseja renunciar a um banco tradicional, vale a pena considerar ambos.
No entanto, suponha que você esteja procurando um banco totalmente abrangente com opções de investimento. Nesse caso, Revolut pode ser a escolha para você. Dito isso, certifique-se de observar as taxas e riscos envolvidos antes de diving em território inexplorado.
Ambos oferecem contas pessoais gratuitas e as cobranças das contas pagas são muito semelhantes. No entanto, Revoluta estrutura de taxas da empresa parece mais complexa do que Monese's.
Também é fácil abrir uma conta em ambos os bancos. No caso de Monese, é uma boa opção para quem acabou de chegar a um país porque Monese não pede comprovante de residência.
No caso do suporte ao cliente, Monese oferece ajuda por meio de bate-papo no aplicativo, centrais de atendimento e endereço de e-mail. Em contraste, Revolut oferece bate-papo ao vivo no aplicativo e acesso a um Revolut comunidade de usuários.
No geral, se você está procurando uma opção bancária simples e rápida, optamos por Monese. Porém, se você precisar de algo mais sofisticado que inclua opções de negociação, Revolut é o seu destino.
É difícil decidir. No entanto, a coisa mais importante a fazer é considerar quais são suas necessidades agora e quais provavelmente serão no futuro.
Em seguida, compare as taxas e avalie o nível de suporte que você pode precisar, especialmente se você planeja usar qualquer um dos bancos no exterior.
Esperançosamente, nosso Monese vs Revolut revisão forneceu o suficiente emformation para você decidir se deseja adicionar um banco à sua lista ou seguir em frente para ver outras opções como Monzo, Starling ou N26.
Seja o que for que você decidir, lembre-se de nos contar tudo na caixa de comentários abaixo!
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