Przypływ vs Revolut dla biznesu: co musisz wiedzieć

W tym Tide vs Revolut Business przeglądu, koncentrujemy się na dwóch najpopularniejszych usługach bankowości biznesowej na rynku.

Jeśli jednak nie masz czasu na przeglądanie całego mojego Tide vs Revolut Business recenzji, oto niektóre nagłówki: 

• Obie platformy są zarejestrowane w FCA, więc Twoje pieniądze są chronione do kwoty 85,000 XNUMX GBP. 
• Obydwa oferują darmowe konta. Chociaż mają ograniczone funkcje, są doskonałym punktem wyjścia dla małych dzieci startupi jednoosobowych działalności gospodarczych. 
• W obu przypadkach musisz zwracać uwagę na dodatkowe opłaty, takie jak opłaty za wypłaty z bankomatu, przelewy pieniężne i opłaty transakcyjne; w przeciwnym razie koszty mogą się piętrzyć.
• Obydwa są łatwe w konfiguracji i obsłudze. 
• W przypadku Revolut, jeśli prowadzisz biznes międzynarodowy to idealne rozwiązanie. Tide jednak prawdopodobnie nie jest dla Ciebie, ponieważ nie obsługuje kont wielowalutowych. 
• Natomiast Tide jest najlepszy dla firm z siedzibą w Wielkiej Brytanii, które chcą handlować na rynku krajowym

Powiedziawszy to wszystko, zanurzmy się w mięso i ziemniaki w tej grze Tide vs Revolut Business recenzja:

Co to jest przypływ?

Założona w 2015 roku, obecnie korzysta z niej ponad 5000,000 milionów firm Fala. Chociaż Tide ma siedzibę w Wielkiej Brytanii, ma także biura w Bułgarii, Indiach i Niemczech. Jest to regulowane przez Urząd Nadzoru Finansowego (FCA), a aplikację Tide można pobrać w Google Play i Apple App Store. 

Uwaga: w dosłownym tego słowa znaczeniu Tide nie jest bankiem. Zamiast tego jest to biznesowa platforma finansowa.

Aby korzystać z Tide, musisz mieć adres zamieszkania w Wielkiej Brytanii lub być dyrektorem firmy zarejestrowanej w brytyjskim Companies House.

Każdy posiadacz konta otrzymuje:

• Kod rozliczeniowy i numer konta w Wielkiej Brytanii
• Biznesowa karta Mastercard
• Funkcje tworzenia faktur i płatności
• Kredyt aż do 150,000 XNUMX funtów
• Automatyczna kategoryzacja transakcji w celu uproszczenia księgowości. 

Co to jest Revolut Business?

Revolut został założony w 2015 r. przez Nika Storonskiego i Vlada Yatsenkę. Następnie Revolut Business w 2017 r., po kolejnej rundzie finansowania, zaoferowaliśmy jedno scentralizowane miejsce do zarządzania wszystkimi finansami firmy. 

Według jego Zbieranie danych analitycznych o stronach internetowych lub aplikacjach (aby sprawdzić, czy strona działa poprawnie lub które sekcje strony są najbardziej atrakcyjne dla odwiedzających)., w którym zarejestrowało się ponad 10,000 XNUMX firm Revolut Business miesięcznie, co równa się 130,000 XNUMX kart wydawanych miesięcznie.

Revolut jest zarejestrowana w Komisji Nadzoru Finansowego. Firmy mogą płacić i otrzymywać płatności w ponad 25 walutach w ponad 100 krajach. 

Po otwarciu pliku Revolut Business rachunku, otrzymasz następujące brzmienie:

• Rachunki walutowe w GBP, EUR i USD
• Numer konta
• Kod sortowania
• Dostęp do Revolut funkcje (więcej na ten temat poniżej)
• Revolut karta wirtualna
• Revolut plastikowa karta firmowa

Przypływ vs Revolut Business: Funkcje i usługi

Funkcje, które otrzymasz, zależą od wybranego konta. W tej recenzji omawiam ceny niżej. Ale w międzyczasie przyjrzyjmy się Tide i Revolut Businessnajważniejsze cechy:

Fala

• Faktury w aplikacji: Generuj, wysyłaj i śledź faktury w aplikacji Tide. Możesz także dopasowywać płatności do faktur, dzięki czemu dokładnie wiesz, kto Ci zapłacił. 
• Karty wydatków: Ty i Twój zespół możecie kupować bezpośrednio ze swojego konta. Możesz ustawić indywidualne limity wydatków i monitorować wydatki wyszczególnione według osoby i kategorii. 
• Wbudowane oprogramowanie księgowe: Automatyzuje to takie zadania, jak szacowanie rachunków podatkowych w czasie rzeczywistym. Można także wypełniać i składać deklaracje VAT oraz sprawdzać transakcje. Do maja 2023 r. była to funkcja bezpłatna, ale teraz Tide pobiera miesięczną opłatę w wysokości 6.99 GBP + VAT. 
• Prognozy przepływów pieniężnych: 30-dniowa prognoza z praktycznymi wskazówkami dotyczącymi dobrej zdolności kredytowej. Możesz także śledzić swoją zdolność kredytową za pomocą Experian i przeglądać statusy płatności przychodzących i wychodzących.
• Pożyczki biznesowe: Tide analizuje wykorzystanie Twojego konta firmowego, aby ocenić opcje pożyczki od jednego z pożyczkodawców partnerskich. Przeprowadza wstępne kontrole kwalifikacyjne, które nie mają wpływu na Twoją zdolność kredytową, aby zapewnić szybką decyzję. Jednak pożyczkodawcy partnerscy mogą potrzebować więcej czasu na sprawdzenie, czy się kwalifikujesz. 
• Integracje rachunkowości: Tide integruje w Xero, Sage, QuickBooks i ClearBooks. Możesz automatycznie przekazywać płatności do swojego oprogramowania co 24 godziny. 
• Polecenie zapłaty za pomocą GoCardless: Płatności możesz odbierać za pomocą polecenia zapłaty, co jest idealnym rozwiązaniem, jeśli prowadzisz firmę opierającą się na regularnie planowanych płatnościach, np. siłownia lub usługa abonamentowa.
• Otwarta bankowość: Połącz swoje konto Tide z aplikacjami, które pomogą Ci w prowadzeniu biznesu.

Revolut Business

Revolut ma pięć kategorii funkcji, z których każda zawiera kilka podfunkcji@ 

Niezbędniki

Zadania Rady Doradczej obejmują:

• Karty: Wybieraj spośród kart metalowych, plastikowych i wirtualnych (w zależności od planu cenowego).
• Konto wielowalutowe: Wysyłaj, wymieniaj i odbieraj pieniądze w ponad 25 walutach
• Zespoły: Nadzoruj wydatki swojego zespołu w czasie rzeczywistym i ustalaj limity wydatków oraz uprawnienia użytkowników
• Przelewy: Zatwierdzaj i śledź wszystkie przelewy pieniężne w czasie rzeczywistym.

Tools

obejmuje to

• Analityka: Planuj, zarządzaj i śledź swoje wydatki, śledząc wydatki według okresu, konta i członka zespołu. 
• Faktury: Twórz, wysyłaj i monitoruj faktury 
• Wydatki zespołu: Możesz upoważnić członków zespołu do korzystania z kart wydatków, jednocześnie ustalając limity wydatków i monitorując wydatki w czasie rzeczywistym
• Płatność na żądanie: Za niewielką opłatą pracownicy mogą wypłacić część naliczonych zarobków i śledzić, ile zarobili na zmianę/tydzień/.
• Lista płac: Dostosuj płace pracowników, automatyzując obliczenia podatków i dostosowując harmonogramy wynagrodzeń do potrzeb pracowników. 

Akceptuj płatności

Zadania Rady Doradczej obejmują:

• Akceptuj płatności: Akceptuj i śledź przetwarzanie płatności online i osobiście z rozliczeniem następnego dnia. Możesz akceptować płatności w ponad 25 walutach bez przeliczania walut (chyba że poprosisz Revolut aby to zrobić).
• Bramki płatności: Dostosuj proces realizacji transakcji w swojej witrynie za pomocą Revolutwidżety i integracje, włącznie z Xero, Shopify, OpenCart, WooCommerce, BigCommerce.
• Linki do płatności: Twórz linki do płatności, które możesz udostępniać klientom e-mailem, SMS-em lub na fakturze.
• Kod QR: Utwórz kod QR, aby akceptować osobiste płatności zbliżeniowe za pośrednictwem smartfona. 
• Revolut Zapłacić: Skonfiguruj przycisk płatności jednym kliknięciem w swojej witrynie za pomocą Revolut Zapłać za szybszą płatność. 
• Czytelnik buntu: Opona Revolut czytnik kart jest kompatybilny z Apple Pay, Google Pay oraz kartami kredytowymi i debetowymi. Jest to idealne rozwiązanie do szybkich płatności osobistych. 

Skontaktuj się

Ta funkcja obejmuje kilka kategorii, w tym:

• Pszczoła: W przypadku abonentów planu płatnego możesz tworzyć niestandardowe integracje dostosowane do potrzeb biznesowych.
• Wypłaty API: Automatycznie realizuj płatności w czasie rzeczywistym, na przykład w celu spłacenia roszczeń ubezpieczeniowych, pożyczek i płatności kontrahentom. 
• Integracje: Szereg integracji m.in Xero, Sage, Zoho Books, Slack, WooCommerce, Shopify, są dostępne.

Skarbiec

Ta funkcja ma kilka podkategorii, w tym:

• Kantor: Wymieniaj ponad 25 walut 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu za pośrednictwem Revolutaplikacji lub stronie internetowej. Wymiana odbywa się po rzeczywistym kursie, bez ukrytych opłat.
• Kontrakty walutowe typu forward: Ustaw co roku kurs wymiany walut, aby chronić swoją firmę przed zmiennością – dostępny w GBP, EUR i USD. Możesz także zawierać kontrakty zagraniczne do maksymalnej wartości 500,000 24 GBP i zarządzać nimi online 7 godziny na dobę, XNUMX dni w tygodniu. 
• Krypto: Jeśli masz nadwyżkę gotówki, możesz natychmiast kupić Bitcoin i Ether bez ukrytych opłat. Potrzebujesz Revolut Konto Bitcoin, aby to zrobić. Należy jednak pamiętać, że jest to nieuregulowane i niechronione. 

Ceny przypływów

Tide oferuje cztery konta:

W cenę wliczony jest bezpłatny

W tym celu otrzymujesz:

• Mastercard biznesowa Tide
• Karta wydatków dla Twojego zespołu (za 5 GBP miesięcznie za kartę)
• Przesyłaj pieniądze do i z powrotem za 0.20 GBP za transakcję.
• Wypłaty z bankomatów za 1 GBP za darmo
• Dostęp do odczytu dla członków zespołu.
• Zaplanuj płatności
• Do pięciu kont firmowych
• Integracje księgowe
• Twórz i wysyłaj faktury.
• Bezpłatne płatności kartą
• Bezpłatne karty zastępcze
• Bezpłatny transfer pomiędzy kontami Tide
• Wpłaty gotówkowe na poczcie za opłatą w wysokości 0.5% całkowitej kwoty powyżej 500 GBP lub 2.50 GBP za wpłatę w przypadku wpłat poniżej 500 GBP. Możesz także wpłacić gotówkę za pośrednictwem PayPoint za opłatą w wysokości 3% całkowitego depozytu. 

Plus 9.99 GBP miesięcznie + VAT

Otrzymujesz wszystkie powyższe i:

• Jedna bezpłatna karta wydatków
• Do 20 bezpłatnych przelewów przychodzących i wychodzących w miesiącu
• Priorytetowa obsługa klienta w aplikacji
• Pomoc techniczna przez telefon
• Dostęp do całodobowej infolinii prawnej
• Ekskluzywne korzyści dla członków obejmują zniżki na członkostwo RAC, zniżkę na miejsce w Big Yellow i roczne bezpłatne członkostwo biznesowe w Zipcar.
• Wsparcie przy zgłoszeniach dotyczących znaków towarowych i sporach w indywidualnych przypadkach

Pro 18.99 GBP/mies. + VAT

Otrzymujesz wszystko powyżej, a także dwie karty płatnicze i nieograniczoną liczbę przelewów przychodzących i wychodzących (za darmo). 

Zwrot gotówki 49.99 GBP + VAT

Otrzymujesz wszystko powyżej oraz trzy karty wydatków, 150 przelewów miesięcznie za darmo, dostęp do dedykowanego zespołu menedżerów kont i 0.5% zwrotu gotówki dzięki karcie Tide.

Revolut Business Cennik

Revolut Business oferuje dwie kategorie kont: 

1. Biznes
2. Freelancer

W przypadku firm dostępne są cztery konta:

W cenę wliczony jest bezpłatny

W tym celu otrzymujesz:

• Plastikowe karty firmowe – do trzech na osobę (mogą obowiązywać opłaty, ale nie są one wymienione)
• Wirtualne karty firmowe – do 200 na osobę
• Pięć bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie (po tym czasie 0.20 GBP za transakcję)
• Opłata za wymianę kryptowalut 1.99%.
• Wydawaj w ponad 150 walutach.
• Trzymaj i wymieniaj ponad 25 walut.
• Bezpłatne transfery do innych Revolut Rachunki
• Numery IBAN dla przelewów globalnych
• Zarządzaj przelewami cyklicznymi
• Konta lokalne w GBP i EUR
• Akceptuj płatności online za opłatą 1% + 0.20 GBP.
• Karty międzynarodowe i komercyjne za opłatą 2.8% + 0.20 GBP
• Revolut Zapłać 1% + 0.20 £ opłaty
• Przelewy bankowe za 1 GBP lub mniej
• Twórz i śledź faktury.
• Akceptuj płatności na swojej stronie internetowej.
• Akceptuj płatności osobiste z opłatą w wysokości 0.8% i 0.02 GBP w przypadku brytyjskich kart konsumenckich oraz 2.6% i 0.02 GBP w przypadku kart międzynarodowych i komercyjnych. 
• Zarejestruj nieograniczoną liczbę członków zespołu.
• Uprawnienia członków zespołu (ustaw, czy członkowie zespołu mogą tylko wyświetlać, wykonywać operacje finansowe, ograniczać wydatki lub przyznawać pełny dostęp do wszystkich funkcji). 
• Zarządzaj wydatkami członków zespołu za 5 GBP miesięcznie na członka zespołu.
• Uzyskaj dostęp do wsparcia 24/7
• Zarządzaj listą płac za 3 GBP miesięcznie na członka zespołu znajdującego się na liście płac.
• Integracje aplikacji, w tym te wymienione w Revolut Business, sekcja funkcji. Inne przykłady zawierać Magento2 i PrestaShop.
• Dostęp internetowy i mobilny do Twojego Revolut Business konto
• Tworzenie łącza płatniczego

Rosnąć 

Spowoduje to zwrot 25 GBP miesięcznie (lub skorzystaj z rabatu do 24% w przypadku planu rocznego)

Wszystko otrzymujesz na koncie Free oraz:

• Jedna bezpłatna metalowa karta
• Dziesięć bezpłatnych płatności międzynarodowych 
• 100 bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie
• Wymiana walut do 10,000 0.4 GBP miesięcznie z marżą XNUMX% za każdą następną wymianę
• Opłata za wymianę kryptowalut 0.99%.
• Płatności zbiorczena przykład podczas prowadzenia listy płac. 
• Analityka 
• Nagrody obejmują sześć miesięcy Shopify okres próbny i dwumiesięczny bezpłatny okres próbny Sage
• Biznes Integracje API
• Forwardowe kontrakty walutowe

Skala 

Dzięki temu odzyskasz 100 GBP miesięcznie (lub do 21% zniżki w przypadku planu rocznego).

Dostajesz wszystko powyżej i:

• Dwie metalowe karty
• 50 bezpłatnych płatności międzynarodowych miesięcznie
• 1,000 bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie
• Wymiana walut do 50,000 0.4 GBP miesięcznie z późniejszą marżą XNUMX%. 

Korporacja — ceny niestandardowe

Otrzymujesz wszystko powyżej dostosowane do Twoich potrzeb, a także dedykowanego menedżera konta.

Dla Freelancerów dostępne są trzy konta:

W cenę wliczony jest bezpłatny 

W tym celu otrzymujesz:

• Plastikowa karta firmowa
• Wirtualna karta
• Pięć bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie (0.20 GBP za każdą płatność później)
• Opłata w wysokości 3 GBP za płatność międzynarodową (obowiązują weekendy i marże w rzadkich walutach)
• Wydawaj w ponad 150 krajach i ponad 150 walutach
• Trzymaj i wymieniaj ponad 25 walut
• Bezpłatne transfery do Revolut Rachunki
• Numery IBAN dla przelewów globalnych
• Zarządzaj przelewami cyklicznymi
• Konta lokalne w GBP i EUR
• Akceptuj płatności online i osobiście z opłatami takimi samymi jak te podane powyżej
• Twórz i śledź faktury
• Akceptuj płatności w swojej witrynie
• Twórz i udostępniaj linki do płatności
• Zaproś nieograniczoną liczbę członków zespołu
• Uprawnienia członków zespołu 
• 24 / 7 wsparcia
• Zarządzanie listą płac (3 GBP miesięcznie na członka zespołu na liście płac)

Profesjonalna 

Dzięki temu zwrócisz 7 GBP miesięcznie (lub do 29% zniżki, jeśli płacisz rocznie)

W tym celu otrzymujesz wszystko w planie bezpłatnego freelancera oraz:

• Pięć bezpłatnych płatności międzynarodowych miesięcznie (po tym naliczane są opłaty wymienione powyżej)
• 20 bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie (z opłatami wymienionymi powyżej)
• Wymiana walut do limitu 5,000 GBP miesięcznie z marżą 0.4% za każdą następną wymianę
• Płatności zbiorcze

KLUCZ DO 

To konto kosztuje 25 GBP miesięcznie (lub do 24% zniżki, jeśli płacisz rocznie).

W tym celu otrzymujesz wszystko w planach Free i Professional oraz:

• Jedna metalowa karta
• Dziesięć bezpłatnych płatności międzynarodowych miesięcznie (potem obowiązują opłaty wymienione powyżej)
• 100 bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie (opłaty omówione powyżej)
• Wymiana walut do limitu 10,000 GBP miesięcznie z marżą 0.4% za każdą następną wymianę

Przypływ vs Revolut Business: Plusy i minusy

Plusy przypływu 

• Dostępne jest darmowe konto.
• Dostęp do przyzwoitej gamy planów cenowych do wyboru
• Dostęp do Tide można uzyskać poprzez intuicyjną aplikację mobilną.
• Uzyskaj priorytetowy dostęp do pomocy w aplikacji i przez telefon w ramach płatnych planów
• Zarejestrowany w FCA
• Dostęp do Ifakturowanie n-aplikacją dzięki bezpłatnym szablonom faktur, których możesz używać do generowania i wysyłania faktur oraz dopasowywania płatności do faktur
• Dostęp do automatycznych 30-dniowych prognoz przepływów pieniężnych

Wady pływów 

• Jest przeznaczony wyłącznie do użytku biznesowego, więc jeśli chcesz mieć także konto osobiste, będziesz musiał udać się gdzie indziej
• We wszystkich planach obowiązuje opłata za wypłatę z bankomatu w wysokości 1 GBP
• Brak opcji wielowalutowych; obsługuje tylko GBP
• Możesz z niego skorzystać tylko wtedy, gdy masz adres w Wielkiej Brytanii lub jesteś dyrektorem firmy zarejestrowanej w Wielkiej Brytanii

Revolut Business ZALETY

• Revolut Business jest zarejestrowany w FCA
• Obsługuje ponad 25 walut
• Podobno jest łatwy w konfiguracji 
• Do wyboru jest duży wybór kont, w tym darmowe
• Możesz uzyskać dostęp Revolut Business poprzez intuicyjną aplikację mobilną
• Wsparcie 24/7 we wszystkich planach
• Można utworzyć kod QR płatności do płatności zbliżeniowych osobiście

Revolut Business Wady

• Transakcje bankomatowe są płatne przy 2% od każdej wypłaty, niezależnie od tego, z którego planu korzystasz
• Nie możesz zrobić depozyty gotówkowe.

Przypływ vs Revolut Business: Mój ostateczny werdykt

Mamy nadzieję, że teraz masz lepsze pojęcie o tym, co zarówno Tide, jak i Revolut Business oferta. Jak widać, Tide i Revolut Business to odrębne opcje, które przypadną do gustu różnym klientom w zależności od ich potrzeb.

Ogólnie rzecz biorąc, myślę, że Tide jest skierowany do mniejszych i średnich brytyjskich firm, które działają wyłącznie na terenie Wielkiej Brytanii. Myślę, że dla kontrastu Revolut jest lepszym rozwiązaniem dla firm, które prowadzą działalność w całości lub w części na arenie międzynarodowej, dzięki obsłudze ponad 25 walut i bardziej wszechstronnemu wyborowi kont. 

Jednak w obu przypadkach warto uważać na opłaty transakcyjne, aby nie było przykrych niespodzianek!

To tyle ode mnie; do Ciebie! Co sądzisz o Tide i Revolut? A może rozważasz innych dostawców kont bankowych dla firm, takich jak Starling Bank, Monzo lub HSBC? Podziel się ze mną swoimi przemyśleniami w polu komentarzy poniżej!