Revolut Business vs Monzo Business: która oferta jest lepsza?

Znalezienie odpowiedniego konta bankowego dla Twojej firmy może wymagać czasu i wysiłku. Dostępnych jest wiele opcji, w tym tradycyjne banki główne i nowsze, w 100% internetowe. 

Aby więc przebić się przez ten hałas, przyglądam się dwóm konkurentom online: Revolut Business i Monzo Business. Obaj są dobrze znani, zwłaszcza ze swoich produkty bankowości internetowej. Ale dzisiaj sprawdzam ich konta firmowe.

Ale jeśli nie masz czasu, aby przeczytać cały mój Revolut Business vs Monzo Business, oto kilka nagłówków na temat każdego z nich:

• Monzo to wielokrotnie nagradzany bank zarejestrowany w Wielkiej Brytanii, oferujący bezpłatne i płatne konta firmowe.
• Revolut istnieje już dłużej i oferuje siedem typów kont firmowych.
• Obie platformy są zarejestrowane w FCA. 
• Monzo jest skierowane głównie do małych firm, podczas gdy Revolut oferuje szeroką gamę kont dla firm każdej wielkości, freelancerów i osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą. 
• Obydwa są łatwe w konfiguracji i dostępne za pośrednictwem aplikacji mobilnych.

Powiedziawszy to wszystko, przejdźmy do sedna sprawy Revolut Business vs Monzo Business recenzja:

Co to jest Revolut Business? 

Revolut Business wystartował w 2017 roku, zaledwie dwa lata po założycielach Niku Storonskym i Vladie Yatsenko założony Revolut. 

Jest zarejestrowany w Financial Conduct Authority i co miesiąc rejestruje się w nim ponad 10,000 XNUMX firm Revolut Business, przy czym platforma wydaje miesięcznie 130,000 XNUMX kart. Warto to także podkreślić Revolut zdobyła tytuł „Technicznej Firmy Roku” w konkursie UK Tech Awards 2020.

lubię to Revolut Business ładnie pasuje do głównego celu platformy; uproszczenie zarządzania pieniędzmi. Ma na celu zapewnienie firmom jednego, scentralizowanego miejsca do zarządzania wszystkimi finansami, w tym prowadzenia działalności w ponad 25 walutach w ponad 100 krajach. 

Możesz kwalifikować się do tzw Revolut Business konto, jeśli jesteś firmą lub osobą prowadzącą jednoosobową działalność gospodarczą zarejestrowaną i posiadającą fizyczną obecność w następujących krajach: Wyspy Alandzkie, Australia, Austria, Wielka Brytania, Stany Zjednoczone i wiele innych. Możesz przeczytać więcej o Revolut Businesswymagania kwalifikacyjne tutaj. 

Czym jest biznes Monzo?

Jak podaje jej strona internetowa, Biznes Monzo jest skierowany do małych firm, które chcą zachować kontrolę nad swoimi finansami za pośrednictwem aplikacji Monzo (dostępnej w Google Play i Apple App Store).

Założona w 2015, Monzo jest brytyjskim bankiem w pełni regulowanym przez FCA z biurami w Londynie, Cardiff i San Francisco. W 2021 r. uruchomiła Monzo Business, a w 2022 r. zdobyła tytuł „Najlepszego dostawcy bankowości biznesowej” w konkursie British Bank Awards. Według strony internetowej Monzo ponad 250,000 XNUMX właścicieli firm zarejestrowało się w Monzo business. 

Możesz zakwalifikować się do konta bankowego dla firm, jeśli:

• Jesteś osobą prowadzącą jednoosobową działalność gospodarczą
• Dyrektor zarejestrowanej w Wielkiej Brytanii spółki z ograniczoną odpowiedzialnością z siedzibą w Wielkiej Brytanii.
• Jesteś aktywną spółką z ograniczoną odpowiedzialnością zarejestrowaną w UK Companies House
• Rezydent podatkowy w Wielkiej Brytanii. 

Możesz sprawdzić Monzo w całości kryteria kwalifikowalności tutaj. 

Revolut BusinessFunkcje 

Revolut Business posiada szereg kont skierowanych do firm i freelancerów. Dzieli swoje funkcje na pięć nadrzędnych kategorii. W każdym z nich znajdziesz wiele funkcji (które możesz zmieniać w zależności od konta, na które się zdecydujesz):

Niezbędniki

• Karty: Karty metalowe, plastikowe karty firmowe i karty wirtualne.
• Konto wielowalutowe: Przesyłaj, wymieniaj i odbieraj pieniądze w ponad 25 walutach
• Zespoły: Zarządzaj wydatkami swojego zespołu w czasie rzeczywistym, w tym ustawiaj i zmieniaj limity wydatków oraz autoryzacje
• Przelewy: Zatwierdzaj i śledź wszystkie przelewy pieniężne w czasie rzeczywistym.

Akceptuj płatności 

• Akceptuj płatności: Akceptuj i śledź płatności online i osobiste w ponad 25 walutach (z rozliczeniem następnego dnia). Uwaga: nie ma możliwości przeliczenia walut, chyba że o to poprosisz Revolut aby to zrobić.
• Kody QR: Twórz kody QR, aby akceptować osobiste płatności zbliżeniowe za pośrednictwem smartfona. 
• Linki do płatności: Twórz i udostępniaj linki do płatności (e-mailem, fakturą i SMS-em).
• Bramy płatnicze: Dostosuj proces realizacji transakcji w swojej witrynie za pomocą Revolutwidżety i plugins, łącznie z Xero, WooCommerce, Shopify, Wielki handel i OpenCart. 
• Revolut Zapłacić: Publikuj przyciski realizacji transakcji jednym kliknięciem w swojej witrynie za pomocą Revolut Zapłacić.
• Czytelnik buntu: Realizuj płatności osobiste zgodne z Apple Pay, Google Pay oraz wszystkimi głównymi kartami kredytowymi i debetowymi. 

Tools 

• Analityka: Otrzymuj analizy wydatków według zespołu, projektu lub całej firmy
• Faktury: Twórz, wysyłaj i monitoruj faktury 
• Wydatki zespołu: Autoryzuj członków zespołu do korzystania z kart wydatków, ustalania limitów i sprawdzania swoich wydatków w czasie rzeczywistym. 
• Lista płac: Skonfiguruj listę płac pracowników (w tym automatyczne obliczenia podatków i dostosowane harmonogramy wynagrodzeń dla każdego pracownika). 
• Płatność na żądanie: Pracownicy mogą śledzić swoje zarobki na zmianę/tydzień/miesiąc i wynagrodzenie £1.50 do wypłaty części naliczonych zarobków przed dniem wypłaty.

Skontaktuj się 

• Pszczoła: Twórz niestandardowe integracje (jeśli subskrybujesz konto płatne).
• Wypłaty API: Dokonuj automatycznych płatności, na przykład na rzecz kontrahentów lub wypłacając roszczenia ubezpieczeniowe. 
• Integracje: W tym Sage, Zoho Books, Xero, Shopify, luz i WooCommerce. 

Skarbiec 

• Wymiana walut: Użyj Revolut aplikacja lub strona internetowa umożliwiająca wymianę ponad 25 walut 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu po rzeczywistym kursie wymiany, bez ukrytych opłat. 
• Kontrakty walutowe typu forward: Chroń swój kurs wymiany walut przez 12 miesięcy. Jest dostępny w USD, GBP i EUR. Zawieraj i zarządzaj kontraktami zagranicznymi online do maksymalnej wartości 500,000 XNUMX GBP. 
• Krypto: Kup Bitcoin i/lub Ether bez ukrytych opłat za pomocą Revolut Konto Bitcoinowe. Ale uwaga: ten typ konta jest niechroniony i nieuregulowany. 

Funkcje biznesowe Monzo 

Biznes Monzo oferuje następujące funkcje (dokładnie to, co otrzymasz, będzie zależeć od tego, które konto wybierzesz):

• Doniczki podatkowe: Ustaw procent swojego dochodu, który będzie automatycznie odkładany na podatek za każdym razem, gdy otrzymasz zapłatę. 
• Dostać zapłatę: Twórz i wysyłaj faktury i linki do płatności. Możesz akceptować płatności Apple Pay, Google Pay, przelewy bankowe i karty Stripe (obowiązuje opłata 1.5% + 0.20 £ za każdą płatność Stripe). Możesz również przeglądać wszystkie przeterminowane płatności na pierwszy rzut oka w aplikacji Monzo. 
• Dostęp mobilny i internetowy: Uzyskaj dostęp do swojego konta za pomocą aplikacji mobilnej Monzo lub komputera stacjonarnego. 
• Dostęp dla wielu użytkowników: Dodaj maksymalnie dwóch użytkowników do swojego konta (dostępne dla spółek z ograniczoną odpowiedzialnością i osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą)
• Księgowość zintegrowana: Synchronizuj z Xero, FreeAgent i QuickBooks. Możesz także wyeksportować swoje transakcje do plików CSV, PDF lub QIF i przekazać je swojemu księgowemu.
• 24 / 7 obsługi klienta: Uzyskaj dostęp do całodobowej pomocy technicznej w aplikacji lub zadzwoń w godzinach od 24:7 do 8:5 (czasu brytyjskiego). Alternatywnie możesz wysłać je e-mailem. 
• Pule oszczędnościowe: Zarabiaj do 1.5% AER (zmiennego) na swoich oszczędnościach bez minimalnego depozytu i natychmiastowego dostępu

Revolut Business Cennik 

Revolut oferuje dwa typy kont firmowych: 

1. Firma (skierowana do bardziej ugruntowanych firm)
2. Freelance (skierowany do freelancerów i osób prowadzących jednoosobową działalność gospodarczą).

Do kategorii Firma należą cztery konta:

W cenę wliczony jest bezpłatny

Dzięki darmowemu planowi otrzymasz:

• Do trzech kart plastikowych na osobę (mogą obowiązywać opłaty, ale nie są one wymienione)
• Do 200 wirtualnych kart firmowych na członka zespołu
• Pięć bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie (po tym czasie 0.20 GBP za transakcję)
• Opłata za wymianę kryptowalut w wysokości 1.99%
• Wydawaj w ponad 150 walutach.
• Trzymaj i wymieniaj pieniądze w ponad 25 walutach.
• Bezpłatne transfery do innych Revolut Rachunki
• Numery IBAN dla przelewów globalnych
• Możesz zarządzać przelewami cyklicznymi.
• Konta lokalne w GBP i EUR
• Akceptuj płatności krajowe online za opłatą 1% + 0.20 GBP.
• Akceptuj płatności online za opłatą 2.8% + 0.20 GBP w przypadku kart międzynarodowych i komercyjnych
• Akceptuj płatności poprzez Revolut Zapłać 1% + 0.20 £ opłaty.
• Przelewy bankowe za 1 GBP lub mniej
• Twórz i śledź faktury.
• Akceptuj płatności osobiste za opłatą w wysokości 0.8% i 0.02 GBP w przypadku brytyjskich kart konsumenckich oraz 2.6% i 0.02 GBP w przypadku kart międzynarodowych i komercyjnych. 
• Zarejestruj nieograniczoną liczbę członków zespołu i przyznaj członkom zespołu uprawnienia (tj. dostęp, jaki mają do Twojego konta – tylko do przeglądania, wykonywania operacji finansowych, ograniczonych wydatków lub pełnego dostępu). 
• Zarządzaj wydatkami członków zespołu za 5 GBP miesięcznie na członka zespołu.
• Uzyskaj dostęp do wsparcia 24/7
• Zarządzaj listą płac za 3 GBP miesięcznie na członka zespołu znajdującego się na liście płac.
• Integracje aplikacji, w tym te wymienione w sekcji dotyczącej funkcji powyżej. Inne przykłady obejmują Netsuite i FreshBooks.
• Dostęp internetowy i mobilny do Twojego Revolut Business konto
• Tworzenie łącza płatniczego

Rosnąć 

Kosztuje to 25 GBP miesięcznie (lub do 24% zniżki w przypadku planu rocznego)

Wszystko otrzymujesz na koncie Free oraz:

• Jedna metalowa karta
• Dziesięć bezpłatnych płatności międzynarodowych miesięcznie
• 100 bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie
• Wymiana walut do 10,000 0.4 GBP miesięcznie z marżą XNUMX% za każdą następną wymianę
• Opłata za wymianę kryptowalut w wysokości 0.99%
• Płatności zbiorczena przykład podczas prowadzenia listy płac. 
• Dostęp do analiz 
• Nagrody – na przykład pół roku gratis Shopify okres próbny i 20% zniżki na pierwszy zakup w Fiverr
• Integracje biznesowego API
• Forwardowe kontrakty walutowe

Skala 

Kosztuje to miesięczną opłatę w wysokości 100 GBP (do 21% zniżki przy rozliczeniu rocznym).

Dostajesz wszystko powyżej i:

• Dwie metalowe karty
• 50 bezpłatnych płatności międzynarodowych miesięcznie
• 1,000 bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie
• Wymiana walut do 50,000 0.4 GBP miesięcznie z późniejszą marżą XNUMX%. 

Korporacja — ceny niestandardowe

Wszystkie powyższe funkcje są dostosowane do Twoich potrzeb, a Ty korzystasz z dedykowanego opiekuna klienta.

Dla Freelancerów dostępne są trzy konta:

W cenę wliczony jest bezpłatny 

W tym celu otrzymujesz:

• Plastikowe karty firmowe
• Wirtualne karty
• Pięć bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie (0.20 GBP za każdą płatność później)
• Opłata w wysokości 3 GBP za płatność międzynarodową (obowiązują weekendy i marże w rzadkich walutach)
• Wydawaj jak lokalny mieszkaniec w ponad 150 krajach i ponad 150 walutach
• Trzymaj i wymieniaj ponad 25 walut
• Bezpłatne transfery do Revolut Rachunki
• Numery IBAN dla przelewów globalnych
• Możesz zarządzać przelewami cyklicznymi
• Konta lokalne w GBP i EUR
• Akceptuj płatności online i osobiście z opłatami takimi samymi jak te podane powyżej
• Twórz i śledź faktury
• Akceptuj płatności w swojej witrynie
• Twórz i udostępniaj linki do płatności
• Zaproś nieograniczoną liczbę członków zespołu i przypisz im uprawnienia
• Dostęp do wsparcia 24/7
• Zarządzanie listą płac (3 GBP miesięcznie na członka zespołu na liście płac)

Profesjonalna 

Kosztuje to 7 GBP miesięcznie (lub do 29% zniżki, jeśli płacisz rocznie)

W tym celu otrzymujesz wszystko w planie bezpłatnego freelancera oraz:

• Pięć bezpłatnych płatności międzynarodowych miesięcznie (potem obowiązują opłaty wymienione powyżej)
• 20 bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie (potem obowiązują opłaty wymienione powyżej)
• Wymiana walut do limitu 5,000 GBP miesięcznie z marżą 0.4% za każdą następną wymianę
• Możliwość dokonywania płatności zbiorczych

KLUCZ DO 

Kosztuje to 25 GBP miesięcznie (lub do 24% zniżki, jeśli płacisz rocznie).

W tym celu otrzymujesz wszystko w planach Free i Professional oraz:

• Jedna metalowa karta
• Dziesięć bezpłatnych płatności międzynarodowych miesięcznie (z późniejszymi opłatami wymienionymi powyżej).
• 100 bezpłatnych płatności lokalnych miesięcznie (po tym czasie obowiązują opłaty omówione powyżej)
• Wymiana walut do limitu 10,000 0.4 GBP miesięcznie z marżą XNUMX% na każdej kolejnej wymianie

Ceny biznesowe Monzo

Monzo Business ma dwa konta: 

Wersja biznesowa 

Dzięki temu bezpłatnemu kontu Monzo oferuje:

• Dostęp do pełnego konta bieżącego firmy w Wielkiej Brytanii
• Rejestracja mobilna
• Dostęp do usługi zmiany konta
• Obsługiwane są Apple Pay i Google Pay
• Bezpłatne wydatki za granicą
• Możesz zarządzać zaplanowanymi płatnościami
• Czeki gotówkowe w PayPoint na kwotę 1 GBP (wpłata od 5 do 300 GBP za jednym razem, z progiem 1,000 GBP co 180 dni).
• Do 85,000 XNUMX GBP Twoich pieniędzy jest chronionych w ramach programu rekompensat za usługi finansowe (FSCS)
• Zaawansowane zabezpieczenia (zatwierdzanie płatności, zamrażanie kart, rozpoznawanie odcisków palców i twarzy oraz ochrona PIN)
• Dostęp mobilny i internetowy
• Możesz tworzyć linki do płatności
• Możesz akceptować płatności kartą Stripe.
• Wysyłaj i odbieraj przelewy bankowe w Wielkiej Brytanii na swoje konto za darmo (do 2024 r., ale nie podano dalszych szczegółów na ten temat)
• Biznesowa karta debetowa
• Pomoc człowieka w aplikacji 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu 
• Natychmiastowy dostęp do garnków oszczędnościowych 
• Uporządkuj swoje pieniądze w garnki, aby oddzielić swoje finanse
• Natychmiastowe powiadomienia, gdy pieniądze wpływają i wypływają z Twojego konta
• Kategoryzuj swoje miesięczne wydatki
• Dodawaj rachunki do płatności, gdy jesteś poza domem
• Przelewy międzynarodowe do ponad 70 krajów obsługiwane przez Wise
• Płatności przychodzące w euro (obowiązują opłaty nieokreślone)

Firma Pro

Kosztuje to 5 funtów miesięcznie, a za to dostajesz wszystko w Business Lite oraz:

• Garnki podatkowe
• Zintegrowana księgowość (zgodnie z opisem w sekcji dotyczącej funkcji powyżej)
• Dostęp dla wielu użytkowników (zgodnie z opisem w sekcji dotyczącej funkcji powyżej)
• Fakturowanie – twórz, wysyłaj i śledź faktury za pośrednictwem aplikacji Monzo lub przeglądarki internetowej
• Uzyskaj dostęp do ekskluzywnych ofert, takich jak sześć miesięcy za darmo Xero
• Wirtualne karty
• Możesz automatycznie eksportować transakcje do Arkusza Google

Revolut Business vs Monzo Business: zalety i wady

Revolut Business Plusy i minusy

Plusy i minusy Monzo

Revolut Business vs Monzo Business: mój ostateczny werdykt

Gratulacje! Dotarłeś do końca mojego Revolut Business vs recenzja Monzo Business. Mamy nadzieję, że masz jaśniejsze pojęcie o tym, co zapewnia każdy z nich. 

Ogólnie myślę Biznes Monzo jest warte więcej niż drugie spojrzenie, jeśli prowadzisz małą firmę. Możesz skorzystać z bezpłatnego konta i uaktualnić je do niedrogiego konta Pro, kiedy tylko będziesz gotowy. 

W przeciwieństwie, Revolut Business istnieje już dłużej i oferuje więcej kont do wyboru, więc jeśli szukasz dostawcy, z którym możesz się rozwijać, może to być Twoja preferencja. 

W sumie oba mają coś pozytywnego do zaoferowania. Jednak najbardziej odpowiedni wybór dla Twojej firmy sprowadza się do tego, czego szukasz, więc odrób swoją pracę domową, zanim podejmiesz decyzję!

To tyle ode mnie; Chcę usłyszeć Twoje przemyślenia w polu komentarzy poniżej. Czy wybierzesz się na Monzo, Revolut, a może rozważasz jednego z ich konkurentów, takiego jak Starling Bank? Tak czy inaczej, opowiedz mi o tym wszystko poniżej!