Worldpay Review - Compleet digitaal betalingsecosysteem?

Deze Worldpay-beoordeling evalueert het hele Worldpay-betalingsecosysteem - het bespreekt de kenmerken, functionaliteiten, prijzen en mogelijke nadelen ervan.

Nog niet zo lang geleden stonden kaarten centraal bij digitale betalingen. We noemden Visa en MasterCard elke keer dat we papierloze transacties bespraken.

Dus begon ik natuurlijk een breed scala van schijnbaar ideale betalingsverwerkers te bekijken. Een behoorlijk aantal trok mijn aandacht, waaronder Worldpay.

Worldpay Review: overzicht

worldpay bestaat al eeuwen - sinds 1989 toen het bekend stond als Streamline. Het bedrijf was zelfs een van de belangrijkste pioniers van online betalingen in 1994. Het was de eerste betalingsdienstaanbieder in deze ruimte.

Welnu, het heeft de tand des tijds sindsdien doorstaan, dankzij het steeds veranderende betalingsecosysteem. Maar het heeft ook een behoorlijk deel van de uitdagingen meegemaakt toen het van de ene eigenaar naar de andere verschoof.

Vandaag de dag is Worldpay eigendom van Vantiv- en wordt het algemeen gezien als een betalingsoplossing die alle soorten bedrijven solide betalingsverwerkingsoplossingen biedt die kunnen worden aangepast aan hun dynamische omgeving.

Dat klinkt interessant. Laten we dus meer te weten komen.

Deze Worldpay-beoordeling evalueert het hele Worldpay-betalingsecosysteem - het bespreekt de kenmerken, functionaliteiten, prijzen en mogelijke nadelen ervan.

Worldpay Review: kenmerken

Betaalwijzen

worldpay is blijkbaar niet verlegen over het verwerken van betalingen. Het gaat de hele negen meter door meerdere betalingsmodi op één platform mogelijk te maken.

Dit zorgt er natuurlijk voor dat het tal van soorten bedrijven aanstuurt, van kleine startuptot grote ondernemingen, waarvan de meeste met verschillende operationele systemen werken.

Als u bijvoorbeeld uw e-commercesite heeft aangevuld met een offline fysieke winkel, kunt u gebruikmaken van Worldpay voor verwerking in het verkooppunt.

En weet je wat? Het selectieproces eindigt daar niet. Er zijn nog steeds talloze POS-oplossingen aangeboden door Worldpay, geoptimaliseerd voor verschillende soorten winkels en klanten.

Terwijl traditionele winkels redelijk goed zouden werken met kassasystemen, zouden freelance verkopers liever draadloze mobiele POS gebruiken. Enkele van de belangrijkste functies die ze zouden genieten, zijn onder meer ingebouwde bon afdrukken, geïntegreerde PIN-pads en EMV-compatibiliteit.

Bovendien kunnen de POS-systemen van Worldpay naadloos worden geïntegreerd met de standaard POS-raamwerken die de meeste winkels momenteel gebruiken. Hierdoor kunnen bedrijfseigenaars goed gestructureerde betalingsverwerkingssystemen opzetten.

Klinkt goed. Maar moet u een fysieke winkel hebben om in te spelen op de betaalautomaten van Worldpay?

Nou, het blijkt dat Worldpay ook offline verkopers wil ondersteunen die niet noodzakelijkerwijs eigenaar zijn van fysieke winkels. Het biedt een virtuele terminal in samenwerking met Authorize.Net, die hoofdzakelijk op tablets of pc's werkt.

Met een virtuele terminal kunt u betalingen zowel in persoon als op afstand accepteren, waarbij uw tablet fungeert als betaalautomaat.

En dat is niet alles. Worldpay biedt extra flexibiliteit via een breed scala aan mobiele betaaloplossingen. U kunt overal en op elk gewenst moment betalingen van alle primaire creditcards en betaalpassen verkopen en verwerken. Dit verhoogt niet alleen uw algehele conversie, maar minimaliseert ook het betalingsbeheer en de boekhouding van uw backoffice aanzienlijk.

En als we het hebben over de back-office accounting, is het heel interessant dat het betalingsecosysteem van Worldpay zich ook uitstrekt tot zowel ACH-verwerking als eCheck-betalingen. De oplossing helpt u om te gaan met de hoofdpijn van het verwerken van traditionele cheques door middel van realtime autorisaties en eenvoudig betalingsbeheer.

Uw bedrijf profiteert dus van lagere verwerkingskosten voor cheques, minder teruggestuurde cheques en een lager risico op chequefraude.

Ten slotte is de betaalmodus waar Worldpay blijkbaar bekend om staat - online creditcardverwerking.

In feite is dit kanaal behoorlijk divers. Het platform fuseert meer dan 150 verschillende internationale valuta's en maakt ze over in USD, heeft betrekking op meer dan twintig internationale nederzettingenlanden en ondersteunt een vergelijkbaar aantal gedomicilieerde landen.

Waarde toevoegende diensten

Betalingsverwerking is slechts één set van worldpayfunctionaliteiten. Het biedt ook een scala aan diensten met toegevoegde waarde, die handig zijn wanneer u de bedrijfsprocessen wilt stimuleren.

De apparatuurvervangingsservice is bijvoorbeeld behoorlijk betrouwbaar als apparaten kapot gaan of beschadigd raken. Na betaling van een maandelijks bedrag garandeert Worldpay snelle levering van extra cheque-lezers, PIN-pads, printers of terminals in geval van breuk.

Foto credits: iStock

Daarnaast biedt Worldpay ook functies voor het maken en personaliseren van cadeaubonnen, naast de verwerkingsfunctie voor cadeaubonnen.

Welnu, er zijn veel manieren om van deze voorziening gebruik te maken. En het spreekt voor zich dat dit een creatieve manier is om contact te maken met uw leads en vervolgens uw bedrijf te promoten.

Vergeet niet de andere waardevolle kopers te vergeten terwijl je toch bezig bent. Ik heb het over terugkerende klanten, die je grootste inkomstenbron kunnen zijn. Om u te helpen meer omzet te genereren, biedt Worldpay klantenkaarten aan als een manier om uw terugkerende klanten te belonen. Je kunt ze zelfs aanpassen en vervolgens hun succespercentages volgen.

Raad eens wat? Het blijkt dat u ook van Worldpay kunt profiteren om aanvullende bedrijfsfinanciering te verkrijgen. Het platform heeft verbinding gemaakt met CAN Capital om merchant-financiering aan te bieden van tussen $ 2,500 en een half miljoen dollar zonder geplande maandelijkse betalingen.

Nog verrassender is het feit dat dit kapitaal nooit gekoppeld is aan persoonlijk onderpand en dat het aanvraagproces volledig kosteloos is.

Beveiliging

Over 10 jaar geleden, Worldpay maakte het nieuws om de verkeerde redenen. Er was een vrij ernstige inbreuk op de beveiliging, die meer dan 1.5 miljoen gebruikers blootlegde. Dientengevolge werden miljoenen dollars gestolen door cybercriminelen die later werden gearresteerd en aangeklaagd.

Toegegeven, dit is het soort dingen dat je de rillingen zou bezorgen. Maar laten we even de positieve kant bekijken.

Op dat moment was Worldpay eigendom van en werd het beheerd door de Royal Bank of Scotland. Momenteel echter, en zoals we al hebben vastgesteld, is Vantiv hier de meesterkok. En het heeft een flink aantal opmerkelijke beveiligingsfuncties geïmplementeerd.

Om te voorkomen dat een vergelijkbare groep hackers kaartgegevens steelt, implementeert het point-to-point-encryptie tijdens de overdracht van gegevens van uw kant naar de centrale processor. Vervolgens genereert het willekeurige tokens via een proces genaamd tokenization- om de bijbehorende creditcardgegevens te maskeren.

Bovendien zijn alle Worldpay-betaalterminals EMV-compatibel. Dit helpt winkeleigenaars om alleen de echte kaarten te verwerken en mogelijke vervalsingen die door fraudeurs worden gebruikt te vermijden.

Eerlijk genoeg. Maar laten we wel wezen - maximale beveiliging is niet mogelijk zonder beveiligingsprotocollen die op beide manieren kunnen worden toegepast. Uw eind van het systeem zou ook zijn set van betrouwbare beveiligingsfuncties moeten hebben.

Dat is eigenlijk waarom Worldpay zijn systeem bewaakt door alleen met PCI-klachtgebruikers te werken.

Om u te helpen bij het verkrijgen en behouden van PCI-compliance, gaat Worldpay door met het toevoegen van zijn OmniShield Assure-programma aan uw lijst met aanbiedingen.

Welnu, dit verhoogt het maandelijkse bedrag, maar het biedt aanzienlijke beschermingseffecten. Naast het verstrekken van regelmatige scans om mogelijke kwetsbaarheid van gegevensbeveiliging en algehele naleving van PCI te beoordelen, beperkt het programma mogelijke inbreukgevolgen met een relevante aansprakelijkheidsverzekering.

Analytics

Worldpay vertrouwt op een analytische engine genaamd Vantiv IQ, die meerdere tools gebruikt voor het volgen en beoordelen van betalingsgegevens. Bijgevolg krijgt u informatieve rapporten die belangrijke inzichten bieden voor berekende besluitvorming.

Om te beginnen biedt het systeem cruciale verwerkingsrapporten voor creditcards, die zowel historische als actuele gegevens bevatten. Naast de afhandeling van uitzonderingen, kunt u details over mogelijke fraude, gehonoreerde kosten, uitwisselingsbeheer, afstemming en meer weergeven.

Nou, dat dekt zo'n beetje alle betalingen. Maar dat is nog niet alles. Vantiv IQ volgt ook individuele klanten om bijbehorende bruikbare inzichten te genereren. De daaropvolgende rapporten, die onderweg toegankelijk zijn, bevatten transactiegegevens, waaronder bedragen die door verschillende klanten zijn uitgegeven, de aankoopfrequentie en gekochte items.

Anders kunt u profiteren van worldpay's partner Pazien's holistische analytische engine om waardevolle inzichten te beoordelen en vast te stellen uit al uw betalingsinformatie, via alle kanalen, op één centraal platform. Dit zou u helpen meerdere mogelijkheden voor secundaire betalingsmodi te ontdekken, transactiekosten te verlagen en het aantal transacties te verhogen.

Als alles te omslachtig blijkt te zijn, kunt u vertrouwen op de experts van Worldpay. Hun consultatieve aanpak moet u helpen om dingen vanuit een strategisch perspectief te bekijken - en uiteindelijk het marktaandeel vergroten en de algehele conversies verhogen.

Overzicht van functies

• Multi-channel betalingen
• Winkelwagentjes
• Gehoste betaalpagina's
• Terugkerende betalingen
• Virtuele terminal
• Verkooppunt voor mobiel en tablet
• Geïntegreerd verkooppunt
• Creditcardmachines
• Mobiele portemonnees
• Alternatieve betalingen
• Kaartbetalingen
• Ach transacties controleren

Worldpay Review: prijzen

Helaas vindt u geen standaard prijsstellingsschema dat van toepassing is op alle bedrijven op de hoofdsite van Worldpay. Het bedrag dat u uiteindelijk betaalt, is afhankelijk van de locatie van uw winkel, de bedrijfsinstellingen en -grootte, plus de oplossingen die u hanteert.

Voor het verwerken van creditcardtransacties op een in het Verenigd Koninkrijk gevestigde app of website, bijvoorbeeld, biedt de Britse versie van Worldpay u twee opties:

• Een vast maandelijks bedrag van £ 19.95, plus 2.75% van de waarde van de transactie op creditcards en 0.75% op debetkaarten.
• Een omslagstelsel, dat in feite 2.75% plus £ 0.20 aanrekent op zowel creditcard- als debetkaarttransacties.

De Amerikaanse versie daarentegen, laadt:

• Ten minste 2.25% plus $ 0.10 voor kaarttransacties in de winkel
• Ten minste 2.7% plus $ 0.30 voor e-commercekaarttransacties

Niet zo goedkoop, toch? Wel, er is hoop. Het blijkt dat u een betere aanbieding kunt krijgen als u contact opneemt met het verkoopteam van Worldpay. In feite worden potentiële gebruikers aangemoedigd om offertes te zoeken in overeenstemming met hun specifieke vereisten voor het verwerken van betalingen.

Dat gezegd hebbende, verwacht u een maandelijkse vergoeding te betalen op basis van de oplossingen die uw bedrijf goedkeurt, plus het overeenkomstige aantal terugboekingen.

Voor een standaard klein bedrijf met slechts twee terugboekingen per jaar, zouden de gemiddelde maandelijkse kosten ongeveer $ 20 per maand bedragen - voor PCI-nalevingsondersteuning en terugboekingspercentages. Kortom, hoe hoger het terugvorderingspercentage, hoe meer u mag verwachten te betalen om de service te gebruiken.

Om u te helpen de kosten te begrijpen, vindt u hier een overzicht van de maandelijkse kosten:

• Een maandelijkse terugvorderingstoeslag van tussen $ 7.50 en $ 40- Bedrijven die het geluk hebben om zonder terugboekingen te werken, betalen uiteindelijk $ 7.50 per maand. Dan zou je na een of twee terugboekingen $ 10 moeten betalen, terwijl drie of vier zich vertaalt naar $ 15 per maand, enzovoort, totdat het $ 40 bereikt voor bedrijven met 22 tot 25 terugboekingen per jaar. Voor alles wat hoger is dan dat in twaalf maanden, wordt $ 25 in rekening gebracht voor elke terugvordering.
• PCI-nalevingsondersteuning van $ 9.95 per maand.

Anders dan dat, zijn er bepaalde vergoedingen die meestal worden geheven na specifieke incidenten. Ze bevatten:

• PCI-niet-nalevingskosten van $ 19.95 voor elke niet-nalevingsmaand
• $ 15 bij gebrek aan voldoende saldo op uw bankrekening wanneer Worldpay probeert een vergoeding in te trekken.
• Retrieval-kosten van $ 2.50 telkens wanneer de bank van een klant aanvullende documenten zoekt tegen een bepaalde vergoeding. Dit is normaal van toepassing voordat een terugvordering wordt gestart.

Worldpay Review: Wie zou moeten overwegen om Worldpay te gebruiken?

Inmiddels heb je hier waarschijnlijk het meest opvallende nadeel opgemerkt. De website van Worldpay is behoorlijk verwarrend en Vantiv maakt de zaken alleen maar erger door de hoofdsite te combineren met worldpay'S.

De prijsstructuur is ook aanzienlijk onduidelijk en het zou u geruime tijd kosten om de bijbehorende oplossingen te vergelijken.

Tot dusverre hebben de meeste klachten van de gebruikers betrekking op een slechte klantenservice, hoewel ik vrij gemakkelijk contact kon maken met het ondersteunend personeel.

Alles bij elkaar genomen is Worldpay echter een redelijk betrouwbare, flexibele betalingsoplossing voor kleine, middelgrote en grote ondernemingen. Het team erachter moet gewoon de website vereenvoudigen, de klantenondersteuning verbeteren en voila!