Monese vs Revolut (2024): Hoe verschillen ze?

Monese en Revolut zijn beide digitale bankdiensten die een verscheidenheid aan voordelen bieden, ontworpen voor zakelijk en persoonlijk bankieren.

Met hun directe valutawissel- en betalingsbescherming maken ze reizen ook een fluitje van een cent. Om nog maar te zwijgen: het is eenvoudig om betalingen over te dragen en te beheren vanuit het gemak van hun mobiele app (beschikbaar op zowel Android als iOS).

Maar met al dit gemeenschappelijk, waar verschillen deze diensten van? Wat is de beste optie als u op zoek bent naar een zakelijk of persoonlijk account? 

Als je het verschil probeert te ontcijferen tussen Monese en Revolut's producten en functies, zoek niet verder. We behandelen alles wat u moet weten om u te helpen beslissen welke (of beide) mobiele bank de beste keuze voor u is. 

Laten we erin duiken!

Monese vs Revolut: Producten en vergoedingen 

Monese en Revolut beide bieden gratis persoonlijke rekeningen met een reeks handige digitale bankdiensten.

Beide gratis accounts (Monese – Voorgerecht en Revolut – Standaard) bieden gratis overschrijvingen aan andere app-gebruikers en binnenlandse rekeningen en een virtuele debetkaart voor mobiele en online aankopen.

Echter, met Revolut, krijgt u een financiële tracker waarmee u budgetten kunt instellen. Deze zelfde tool waarschuwt u wanneer u bijna uw bestedingslimiet bereikt.

Bovendien kunt u abonnementen rechtstreeks beheren vanuit Revolutde app. Ze bieden ook beloningen en cashback voor geselecteerde merken. 

Evenzo Monese wordt geleverd met een gebruiksvriendelijke budgetteringstool. U kunt spaardoelen maken en meldingen instellen voor wanneer u uitgeeft.

Monese kunt u ook spaarpotten opzetten, waar u transacties kunt verzenden en kleingeld kunt toevoegen. 

Hoewel deze gratis functies beide services een aantrekkelijke optie maken, is het belangrijk op te merken dat er enkele kosten van toepassing zijn.:

vergoedingen	Monese	Revolut
Openings- en onderhoudskosten	Gratis	Gratis
Kaartkosten	Gratis	£ 4.99 Standaardbezorging € 19.99 / £ 16.86 expresbezorgingskosten (ontvang uw kaart binnen drie werkdagen) *kosten worden toegepast in het valuta-equivalent van de expreskaart.
Kosten voor kaartvervanging	£ 9.90 / € 9,90 voor starter en £ 4.95 / € 4,95 voor klassiek	£ 5 + bezorgkosten
ATM Opnamekosten	Gratis tot € 200/£ 200 per maand. Dan wordt er 2% fee per opname in rekening gebracht	Gratis tot 5 geldopnames of £ 200 per maand. Dan wordt er 2% in rekening gebracht met een minimum van £ 1 per opname
Binnenlandse transfersom	Gratis (op basis van valutawissel) Voor maximaal 50 transacties per maand. Dan £ 0.2/€ 0.2 per overschrijving.	Gratis binnen betalingsvaluta.
Internationale transfersommen	2.5% toeslag, plus 1% toeslag in het weekend. (Geen vergoeding voor Monese rekeninghouders)	Gratis voor Revolut rekeninghouders en niet-rekeninghouders in dezelfde valuta tot £ 1000 per maand. Dan geldt er 0.5% transactiekosten. Anders variëren de kosten per land. (Zie overdrachtscalculator)
Wisselkoers kosten	Gratis tot £ 2,000 / € 2000 per maand. Vervolgens worden transactiekosten van 2% in rekening gebracht met een minimum van € 2 / £ 2.	Gratis tot € 1000 per maand. Dan geldt er 0.5% transactiekosten.
Opwaardeerkosten	Gratis tot £ 200/€ 200 per maand Daarna worden transactiekosten van 2% in rekening gebracht	Gratis voor in de EER uitgegeven kaarten (Europese Economische Ruimte).

Monese vs Revolut: Accountopties en prijzen

Een digitale bankrekening starten met een van beide Monese or Revolut is simpel. 

met Monese, kunt u binnen enkele minuten een rekening openen. U heeft geen adresbewijs of inkomensdocumenten nodig en u wordt ook niet onderworpen aan een kredietcontrole.

Download gewoon de app en voer uw naam, nummer en paspoort-ID in.

Evenzo Revolut's registratieproces is relatief eenvoudig. Zodra u de app downloadt, wordt u gevraagd om uw naam, adres en contactgegevens.

U moet ook een paspoort ter identificatie overleggen. Zodra u klaar bent, kunt u beginnen met het doen van stortingen.

Als u echter een uitgebreider bankplan nodig heeft, wordt u mogelijk om meer details gevraagd.

Dat gezegd hebbende, beide Monese en Revolut hebben verschillende accounts om uit te kiezen. 

Monese

met Monese's betaalde persoonlijke accounts, prijzen beginnen vanaf slechts £ 1.95 per maand.

Premium-abonnementen bieden dekking voor een ziektekostenverzekering, gratis levering van kaarten en lagere kosten (ten opzichte van het account dat u kiest).

Monese accountplannen en hun maandelijkse kosten (GBP):

• Starter – € 0 per maand
• Essentiële – € 1.95 per maand
• Tijdloos – € 5.95 per maand
• Premium – € 14.95 per maand

Monese biedt ook een gezamenlijke rekeningoptie. Hier kunt u nog steeds uw individuele rekening behouden en verbinden met een ander Monese gebruiker. Daarnaast kun je zonder extra kosten gezamenlijke bestedingspotjes aanmaken.

Zakelijke rekeningen levert u € 9.95 per maand op. Hiervoor krijg je een gratis Klassiek persoonlijk abonnement en een contactloze betaalkaart.

U profiteert ook van deelbare zakelijke facturen, opties voor het opwaarderen van accounts vanaf meer dan 40,000 betaalpunten en internationale geldoverboekingen.

Uw bedrijf moet een geregistreerd Brits bedrijf zijn om een ​​zakelijke rekening te kunnen openen, en u heeft een Brits identiteitsbewijs nodig. 

Met dat in gedachten zijn hier de tarieven en vergoedingen die aan de Monese visitekaartje:

Openingskosten	Gratis
Onderhoudskosten	£ 9.95 per maand
Kaartkosten	Gratis
Kosten voor kaartvervanging	£ 9.90 / € 9,90 voor starter en £ 4.95 / € 4,95 voor klassiek
ATM Opnamekosten	6 gratis transacties per maand, daarna £ 1 per opname
Binnenlandse en Monese rekeninghouder transfersom	Gratis
Internationale transfersommen	Vanaf 0.5% vergoeding bij verzending naar niet-Monese rekeningen, £ 2 minimumtarief
Wisselkoers kosten	Wisselkoers groothandel plus 0.5% van de transactiewaarde
Opwaardeerkosten	£ 1 per stuk bij het postkantoor en 2.5% bij PayPoint (minimaal £ 1)

Revolut

Revolut's betaalde accounts worden geleverd met de mogelijkheid van maandelijkse of jaarlijkse betalingen. We behandelen hier de maandplannen.

Houd er echter rekening mee dat u tot 20% kunt besparen als u jaarlijks betaalt.

RevolutDe betaalde persoonlijke abonnementen bieden gratis bezorging van debetkaarten, gratis opnames bij geldautomaten (tot een limiet) en 24/7 klantenondersteuning.

U krijgt ook een betalingsbeschermingsplan dat een jaar lang bescherming biedt tegen diefstal of een ongeval (de limiet is afhankelijk van het door u gekozen plan). In aanvulling, u krijgt een terugbetalingsoptie van 90 dagen om een ​​aankoop of evenementticket te annuleren.

U kunt ook betalen via Apple Pay en Google Pay. Ten slotte kunt u bij de hogere niveaus gratis opzettelijke betalingstoelagen verwachten Revolut kaartbezorging en dekking van de medische verzekering.

• Standaard – € 0 per maand
• Plus – € 2.99 per maand
• Premium – € 6.99 per maand
• Metaal – € 12.99 per maand

Revolut biedt ook een gratis zakelijk account dat u recht geeft op vijf gratis lokale betalingen per maand, facturering en payroll-tools. 

Niet verwonderlijk, met Revolut's betaalde zakelijke accounts ontgrendelt u nog meer functies en incentives.

Zo ontvang je bijvoorbeeld een stijlvolle metalen debetkaart, gratis lokale en internationale betalingen (binnen een limiet) en prioritaire klantenservice. 

prijzen voor Revolut's businessplannen zijn als volgt:

• Gratis - een maand
• Groeien – £ 25 per maand
• Scale – € 100 per maand
• Enterprise – Aangepaste prijs (u moet informeren)

Revolut biedt ook een junior-accountplan dat ouders voor hun kinderen kunnen openen terwijl ze de volledige controle behouden. Het doel is om jongeren aan te moedigen positieve bestedings- en spaargewoonten te ontwikkelen.

Uw kinderen kunnen gebruik maken van de Revolut app om geld bij te houden, uit te geven en te besparen; en ontwerpen hun eigen kleurrijke junior debetkaart. 

Tot welke functies uw kinderen toegang hebben, hangt af van het accountplan waarvoor u heeft gekozen. Standaardrekeninghouders ontvangen een rekeningkaart, toegang tot de Revolut gebruiken, kaartblokkeringen in winkels met leeftijdsbeperking, keuze uit kaartontwerpen, aangepaste controles over de transacties van uw kind, inclusief de mogelijkheid om de kaart te bevriezen en weer vrij te geven.

Klanten met betaalde Revolut plannen krijgen extra functies waarmee u financiële doelen kunt stellen, zoals motiverende klusjes die met geld worden beloond.

Bovendien ontgrendelen Plus- en Premium-accounthouders twee Junior-accounts, terwijl Metal-abonnees er vijf ontgrendelen.

Groepskluizen

Groepskluizen zijn Revolut's versie van een spaarrekening. U kunt uw eigen kluis openen of een groepskluis met gezinsleden.

Hoe dan ook, u kunt uw kluis aanpassen en geld opzij zetten wanneer u maar kunt. Je kunt ook geld opzij zetten in meer dan 30 valuta's, waaronder crypto en grondstoffen. Deze laatste twee zijn echter niet FCA-gereguleerd (financiële gedragsautoriteit). 

Geld kan onmiddellijk uit de kluizen worden opgenomen. De rente bedraagt ​​op het moment van schrijven 0.70% voor klanten met een Metal-plan, die ook tot 1% cashback ontvangen op geld dat in hun kluis(s) is opgeslagen.

Terwijl standaardrekeninghouders een jaarlijkse rente van 0.15% ontvangen. Voor Plus-abonnees is dit daarentegen 0.20% en voor Premium-klanten 0.40%. 

Monese vs Revolut: Beleggingsopties

Afgezien van de spaar-/kluisopties die beide banken bieden, Monese en Revolut een iets andere benadering hanteren bij het beleggen en verhandelen van geld.

Meer specifiek hebben we het over cryptocurrencies, aandelen en grondstoffen. 

Bij Monese, kunt u uw account niet gebruiken voor quasi-contante diensten zoals gokken, cryptocurrencies en POI-financieringstransacties (betaling op factuur).

Bovendien komt u niet in aanmerking voor een zakelijk account als uw bedrijf onder verschillende categorieën valt, waaronder:

• Crypto-handelsvaluta
• valutamarkt
• Beurshandel
• Verzekeringsmakelaars
• lening aanbieders
• Geldovermakingsbedrijven

Wat betreft Revolut, is het mogelijk om te beleggen in cryptocurrencies, aandelen en grondstoffen:

cryptovaluta: U kunt digitale valuta kopen, verkopen en verzenden zonder verborgen kosten. Deze service is echter niet FCA-gereguleerd, behalve om ervoor te zorgen dat er geen witwaspraktijken plaatsvinden. U kunt beleggen in Bitcoin, Ethereum en meer dan 30 verschillende valuta's. Er worden kosten in rekening gebracht voor het inwisselen van je crypto, waarvan de prijs afhangt van welk account je hebt. Standaard- en Plus-rekeninghouders betalen 2.5%, terwijl Premium- en Metal-rekeninghouders 1.5% betalen.

Aandelen:  U kunt handelen in aandelen van meer dan 800 bedrijven, realtime updates ontvangen en commissievrij handelen tot een bepaald aantal transacties per maand, afhankelijk van het accountplan waarop u zich bevindt. Houders van standaardaccounts hebben één gratis transactie per maand, Plus-accounthouders drie, Premium vijf en Metal-gebruikers onbeperkte commissievrije transacties. 

Commodities: U kunt gebruik maken van de Revolut app om in goud en zilver te beleggen, updates over die markten te ontvangen, waarschuwingen in te stellen om u op de hoogte te stellen van gewenste prijzen, en als u geld verdient met handelen in grondstoffen, kunt u uw kleingeld naar boven afronden en naar uw kluis verplaatsen. U kunt ook commodity-cashback ontvangen als u een Metal-accounthouder bent. U betaalt echter een vergoeding om goederen om te wisselen voor valuta. Standaard- en Plus-rekeninghouders betalen 1.5%, terwijl Premium- en Metal-rekeninghouders 0.50% betalen.

Monese vs Revolut: Opwaarderen

Er zijn verschillende manieren om uw accountsaldo op te waarderen Monese en Revolut. 

Monese stelt u in staat contant geld op te waarderen via een bankoverschrijving of debetkaart in het VK of de EU. In het geval van Revolut, kunt u opwaarderen via bankoverschrijving, eenmalige en periodieke overboekingen doen en uw kleingeld naar boven afronden op het dichtstbijzijnde gehele getal.

Revolut zal het verschil voor u bewaren in uw Vault. U kunt ook opwaarderen met een bankpas of creditcard, hoewel er kosten in rekening kunnen worden gebracht als u een kaart gebruikt die is uitgegeven in een EER-land of met een commerciële kaart.

Monese vs Revolut: Wat is beter?

Beiden Monese en Revolut bieden een uitgebreide reeks functies. Dus voor iedereen die afziet van een traditionele bank, zijn ze allebei het overwegen waard. 

Stel echter dat u op zoek bent naar een complete bank met beleggingsmogelijkheden. In dat geval, Revolut is misschien de keuze voor u. Let wel op de kosten en risico's voordat u zich op onbekend terrein begeeft.

Beide bieden gratis persoonlijke accounts en de kosten voor betaalde accounts lijken erg op elkaar. Echter, Revolut's vergoedingenstructuur lijkt complexer dan Monese'S. 

Ook is het gemakkelijk om bij beide banken een rekening te openen. In het geval van Monese, het is een goede optie voor iemand die pas in een land is aangekomen omdat Monese vraagt ​​niet om een ​​bewijs van ingezetenschap.

In het geval van klantenondersteuning, Monese biedt hulp via in-app-chat, callcenters en een e-mailadres. In tegenstelling tot, Revolut biedt live in-app-chat en toegang tot een online Revolut gebruikersgemeenschap. 

Kortom, als u op zoek bent naar een eenvoudige en snelle manier van bankieren, dan kiezen wij voor Monese. Echter, als u iets geavanceerder nodig heeft dat handelsopties omvat, Revolut is uw doel. 

Het is moeilijk om te beslissen. Het belangrijkste dat u moet doen, is echter nadenken over wat uw behoeften nu zijn en wat ze waarschijnlijk in de toekomst zullen zijn.

Vergelijk vervolgens de kosten en evalueer het niveau van ondersteuning dat u mogelijk nodig heeft, vooral als u van plan bent een van beide banken in het buitenland te gebruiken. 

Hopelijk onze Monese vs Revolut beoordeling heeft u voldoende informatie gegeven om te beslissen of u een van beide banken aan uw shortlist wilt toevoegen of verder wilt gaan met het bekijken van andere opties zoals Monzo, Starling of N26.

Wat je ook besluit, vergeet niet om ons er alles over te vertellen in het opmerkingenveld hieronder!