Het maakt niet uit of u een inwoner van het VK bent, iemand uit het buitenland die van plan is om in het VK te werken, of misschien komt u gewoon voor een langdurig bezoek? Wat uw situatie ook is, als u op zoek bent naar de beste online banken in het VK, bent u hier aan het juiste adres.
Hier zal ik een kort overzicht geven van enkele van de beste uitdagersbanken die momenteel op de markt zijn.
Er is veel te bespreken, dus laten we erin duiken.
Maar eerst:
Wat is een online bank?
Voordat we verder ingaan op deze samenvatting, laten we even de tijd nemen om er zeker van te zijn dat we allemaal op dezelfde pagina staan โโover wat een online bank eigenlijk is.
Kort gezegd stelt online bankieren (ook wel webbankieren en internetbankieren genoemd) u in staat om financiรซle transacties via het web uit te voeren. Hierdoor hoeft u niet naar een fysiek bankkantoor te gaan om basisbanktaken uit te voeren. In plaats daarvan hebt u alleen een apparaat (smartphone, tablet, laptop, desktop, etc.) en een internetverbinding nodig om toegang te krijgen tot uw gekozen online bankdienst.
De exacte bankproducten waartoe u toegang heeft, verschillen natuurlijk van instelling tot instelling. Maar over het algemeen kunt u met de meeste internetbankieren geld overmaken en uw rekeningen online betalen.
Waarom een โโonline bank gebruiken?
Er zijn verschillende voordelen aan online bankieren, met name:
- Gemak: Dit is ongetwijfeld het belangrijkste voordeel van online bankieren. Mits je een voldoende stabiele internetverbinding hebt; u kunt bankgerelateerde taken altijd en overal uitvoeren.
- Gemak: Het bijhouden van uw rekeningen is eenvoudiger, waardoor budgettering en beheer van uw geld beheersbaarder wordt.
- Snelheid: Internetbankieren gaat meestal snel; u kunt bijna direct geld verzenden en ontvangen.
Laten we, met dat alles in gedachten, enkele van de beste online banken in het VK verkennen:
Wat zijn de beste online banken in het VK voor 2023?
1. Revolut
Revolut biedt een app-gebaseerde service waarmee gebruikers:
- Beheren van geld
- Reisvoordelen (zoals toegang tot luchthavenlounges op 1,000 locaties met Revolut's duurdere abonnementen)
- Investeringen (met slechts een paar tikken kunt u beginnen met handelen en een beleggingsportefeuille opbouwen vanaf slechts $ 1)
- Kaartbeveiliging beheren, enz.
โฆEn meer, vanuit het gemak van รฉรฉn gecentraliseerde plek.
Het verzenden en aanvragen van geld is net zo eenvoudig als een tik, inclusief het delen van rekeningen met iedereen in meer dan 200 landen (ze hoeven geen Revolut gebruiker!). U ontvangt ook onmiddellijke betalingsmeldingen om u te helpen bij het beheer van uw geld.
U kunt ook 'Spaarkluizen' openen. Deze zijn het beste te omschrijven als Revolut's-versie van een spaarrekening, waarmee u tot 3% jaarlijkse rente kunt verdienen, dagelijks betaald.
Het is ook vermeldenswaard dat u uw Google- en Apple Pay-accounts kunt koppelen.
Plus, Revolut gebruikers kunnen cashback en kortingen verdienen met Revolutpartner merken. In sommige Londense pubs en restaurants kunt u zelfs tot 30% cashback krijgen.
Dat hoor je misschien graag Revolut biedt een gratis account aan. Daarna zijn er drie betaalde persoonlijke accounts, beginnend bij respectievelijk ยฃ 2.99 per maand, vervolgens ยฃ 6.99 per maand en ยฃ 12.99 per maand.
Als laatste wil ik dat vermelden Revolut biedt zakelijke rekeningen aan. Opnieuw is er een gratis account, gevolgd door drie betaalde opties. De eerste begint bij ยฃ 25 per maand, daarna ยฃ 100 per maand, en ten slotte is hun meest uitgebreide optie een offerte op maat.
Verder lezen
- Revolut Review - Alles wat u moet weten
- N26 vs Revolut: De slag om de banken
- Revolut versus Monzo: welke online bank is de beste?
- Revolut Gateway voor WooCommerce Beoordeling
- Wise vs Revolut: Welke past het beste bij jou?
- Monese vs Revolut: Hoe verschillen ze?
2. Monzo
Winnaar van de Best British Bank-prijs in 2022, op het moment van schrijven hebben meer dan zeven miljoen mensen een Monzo-bankrekening.
Like Revolut, biedt Monzo gebruikers waar ze kunnen een intuรฏtieve app 'je geld uitgeven, sparen en beheren, allemaal op รฉรฉn plek.'
Monzo zegt ook dat u in slechts 15 minuten gratis een volledige Britse lopende rekening kunt openen vanaf uw smartphone!
Je kunt geld organiseren in 'spaarpotten' (nogmaals, beschouw deze Monzo's antwoord op een spaarrekening). Interessant is dat u tot 4.90% (AER/bruto vast) rente kunt verdienen als u een eenjarige Fixed Pot afsluit met een minimale storting van ยฃ500.
U kunt ook de activiteit van uw bankrekening volgen, uw uitgaventrends bekijken en direct meldingen ontvangen. U kunt zelfs budgetten instellen voor specifieke zaken, zoals levensmiddelenwinkels en gezelligheid, en als u wilt waarschuwingen ontvangen als u te snel uitgeeft.
Zoals u wellicht verwacht, kunt u eenvoudig automatische incasso's betalen. Monzo vertelt u of de betaling van volgende maand meer is, zodat u dienovereenkomstig kunt budgetteren.
Gebruikers profiteren ook van FSCS-bescherming en 24/7 klantenondersteuning.
Er is een selectie van persoonlijke, zakelijke, 16-17 jaar en gezamenlijke rekeningen beschikbaar. Er is een gratis persoonlijk account en twee betaalde versies voor respectievelijk ยฃ 5 per maand en ยฃ 15 per maand. Nogmaals, Monzo biedt ook een gratis zakelijk account en een betaalde optie voor ยฃ 5 per maand.
Verder lezen
- Monzo Review: voldoet deze digitale bank aan de hype?
- N26 versus Monzo: welke mobiele bank is beter?
- Revolut versus Monzo: welke online bank is de beste?
- Wise versus Monzo: welke online bank is de beste?
3. Wise
Hoewel beschikbaar in het VK, Wise factureert zichzelf als 'de internationale rekening' en bedient 175 landen en 50 valuta's. Dit maakt het een fantastische keuze als u een app voor online bankieren wilt gebruiken terwijl u aan het jetset bent.
Meer specifiek kunt u meer dan 50 valuta's aanhouden, omzetten en opnemen.
Wat betreft het omzetten van financiรซn, dit gebeurt tegen het gemiddelde markttarief en is te doen met slechts een paar tikken. Als alternatief kunt u gebruiken Wise'Automatische conversies'-functie om te converteren wanneer de markt de door u gekozen koers bereikt!
Wise zegt dat ze rekenen als 'zo min mogelijk' wanneer u geld overmaakt naar het buitenland. Een handige rekenmachine op de website laat je precies zien hoeveel je uitgeeft aan transfersommen, zodat je niet voor vervelende verrassingen komt te staan!
U kunt ook uw salaris, pensioen of iets anders ontvangen in de voor u beste valuta, inclusief GBP, EUR, USD en meer. Nogmaals, dit maakt Wise een haalbare oplossing, of u nu een Brit in het buitenland bent of iemand die een tijdje in het VK wil blijven.
U kunt ook een overzicht van uw uitgaven krijgen om uw geld beter te beheren โ en geld opzij te zetten in individuele 'Jars'. Bovendien kunt u beleggen in aandelen met behulp van Wise'Activiteiten'-functie.
Wise wordt gereguleerd door de Financial Conduct Authority (FCA) en uw geld wordt beschermd door de FSCS. Plus, Wise claimt uw gegevens volgens 'strikte normen' te beschermen.
Het is gratis om mee te beginnen Wise. De kosten bestaan โโuit het verzenden en omzetten van geld (vanaf 0.43%), een vergoeding van 1.75% voor geldopnames van meer dan ยฃ 200 per maand per rekening, 2% voor rekeningfinancieringstransacties en ยฃ 7 voor het ontvangen van een Wise debetkaart. U ziet een volledig overzicht van Wise's kosten op zijn prijsstelling pagina.
Verder lezen
- Wise Review โ Voors vs. Nadelen & Wise's Top 3 Functies
- Wise vs N26: De strijd om de mobiele apps
- Hoe te gebruiken Wise: Betalen of betaald krijgen over de grenzen heen (zonder hoge kosten)
- Wise vs Revolut: Welke past het beste bij jou?
- Wise versus Monzo: welke online bank is de beste?
4. Monese
Monese is een andere bank-app. Hiermee kunt u binnen enkele minuten GBP-, EUR- en RON-accounts instellen. Nadat u uw account heeft aangemaakt, kunt u deze direct gebruiken โ ook als u geen vast adres heeft. Je hebt alleen een identiteitsbewijs met foto en een selfie nodig om aan de slag te gaan Monese (op voorwaarde dat u in het VK of de EER woont).
Monese biedt een verscheidenheid aan financiรซle functies, waaronder de 'Credit Builder' (beschikbaar voor alle Britse klanten). Met deze service kunt u 12 maandelijkse betalingen instellen. Wanneer u deze betalingen doet, Monese vertelt de kredietbureaus, waarmee u uw betrouwbaarheid aantoont en uw kredietscore versterkt. U kunt uw betalingen dan aan het einde van de 12 maanden terugkrijgen.
U kunt ook geld sparen met behulp van Monese Potten (samen met Raisin Bank). Je kunt maximaal tien 'potten' maken, elk met een specifiek doel. Blijkbaar kun je rente verdienen over deze besparingen, maar ik kon geen specifiek tarief vinden op hun website.
U ontvangt ook een contactloze Mastercard-betaalpas die u wereldwijd kunt gebruiken. Bovendien profiteer je van realtime meldingen over je uitgaven en kun je week- of maandbudgetten instellen. U kunt zelfs uw geld visueel volgen en transacties organiseren in bestedingscategorieรซn.
Zoals je misschien al geraden hebt, kun je je salaris ontvangen in je Monese account.
Persoonlijke, gezamenlijke en zakelijke rekeningen zijn beschikbaar. Bovendien kunt u gratis geld overmaken naar andere Monese rekeningen, ongeacht land of valuta. Monese heeft een gratis persoonlijk account; daarna zijn er twee premium-accounts voor respectievelijk ยฃ 5.95 per maand en ยฃ 14.95 per maand.
We zouden nog wel even door kunnen gaan (zoals met alle financiรซle instellingen die hier worden vermeld), maar helaas, daar is alle tijd voor!
Verder lezen
5. Starling Bank
Het is indrukwekkend dat Starling Bank miljoenen rekeningen in het VK voedt, waarbij elke 38 seconden iemand zich aanmeldt!
Starling Bank biedt 'bekroonde bankrekeningen' โ en dat klopt. Ze zijn al vijf jaar op rij verkozen tot Beste Aanbieder van Betaalrekeningen door de British Bank Awards!
Gebruikers kunnen volledig gereguleerde Britse bankrekeningen openen, waarbij hun geld wordt beschermd door het Financial Services Compensation Scheme. U krijgt ook toegang tot 24/7 klantenondersteuning in het VK (met echte mensen) en het aanvraagproces duurt (naar verluidt) enkele minuten.
Gebruikers profiteren ook van het volgende:
- Directe betalingsmeldingen
- Toegang tot visuele spaarruimtes, automatische afrondingen van transacties om u te helpen besparen en besparingen met een vaste rente
- U kunt transacties categoriseren en analyses van maandelijkse uitgaven bekijken
- U kunt tegen betaling geld storten op het postkantoor
- U kunt stortingen met mobiele cheques verzilveren
- Om veiligheidsredenen kunt u uw kaart direct vergrendelen
- Starling Bank kan worden geรฏntegreerd met mobiele portemonnees
- Het splitsen van rekeningen is eenvoudig gemaakt
- Tegen een toeslag kunt u internationale betalingen verzenden en ontvangen
- Toegang tot de 'Budgetplanner' van Starling Bank
- Er worden in het buitenland geen geldautomaten of transactiekosten in rekening gebracht.
Op het moment van schrijven wil Starling Bank koolstofneutraal worden en werkt daarom aan een doelstelling van een derde vermindering van de koolstofemissies tegen 2030 en is toegewijd aan het compenseren van haar jaarlijkse uitstoot.
Starling Bank biedt gratis persoonlijke en zakelijke rekeningen aan en biedt ook gezamenlijke, euro-, kinder- en tienerrekeningen aan. Ik kon geen prijzen zien voor premium persoonlijke accounts. Starling Bank biedt echter wel drie betaalde zakelijke rekeningen vanaf respectievelijk ยฃ 2, ยฃ 5 en ยฃ 7 per maand.
6. zak
Voordat ik verder ga, wil ik duidelijk maken dat Pockit geen bank is. In plaats daarvan is het een prepaid Mastercardยฎ-account dat je blijkbaar binnen drie minuten kunt openen, zonder kredietcontroles.
Omdat het echter geen bank is, profiteert het niet van het Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
Ondanks dat, zak wordt vertrouwd door meer dan 700,000 klanten. Vraag gewoon een account aan via de website van Pockit om direct aan de slag te gaan. Voeg na goedkeuring geld toe via een bankoverschrijving, contant geld of een pinpas om Pockit te gaan gebruiken.
Enkele van de meest opvallende kenmerken van Pockit zijn:
- Verdien tot 8% cashback bij topmerken als Pizza Express en New Look.
- Krijg uw loon en toeslagen een dag eerder op uw rekening (gratis)
- Stuur geld naar ontvangers in het VK en in het buitenland.
- Facturen instellen en betalen via automatische incasso's
- U kunt contant geld toevoegen en opnemen bij uw plaatselijke winkel op de hoek
- Via de Pockit-app kunt u uw geld beheren en uw financiรซn in realtime controleren
- Ontvang direct uitgavenmeldingen
- Vergrendel de kaart eenvoudig bij verlies of diefstal.
Op het moment van schrijven kun je Pockit de eerste 30 dagen gratis gebruiken; daarna kost het ยฃ1.99 per maand. Als alternatief kost het 'Extra'-pakket ยฃ5.99 per maand.
7. ANNA
ANNA omschrijft zichzelf als een 'zakelijke rekening en belasting app' expliciet ontworpen 'voor kleine bedrijven'.
Nogmaals, technisch gezien is het geen bank.
U kunt zich in slechts drie minuten registreren voor een ANNA-zakelijk account. Na goedkeuring ontvangt u binnen vijf dagen een zakelijke debitcard. Bovendien krijgt u toegang tot boekhoudtools, waaronder de mogelijkheid om professionele facturen te maken, te verzenden en op te volgen. U kunt ook uitgaven controleren en uw btw- en belastinggegevens sorteren.
U hoeft ook geen tonnen fysieke bonnetjes meer op te slaan. In plaats daarvan kunt u een foto maken van uw bonnetjes en ANNA zal ze automatisch loggen en koppelen aan de juiste transacties.
Daarnaast kunt u uw accountant realtime toegang geven tot uw verkoop- en kostengegevens. Zo weet u zeker dat hij of zij over de informatie beschikt die u nodig hebt als de belastingaangifte weer begint.
ANNA-gebruikers profiteren ook van 24/7 chatondersteuning van het in Cardiff gevestigde team dat toegankelijk is via de ANNA-app.
Er is een gratis 'pay as you go'-account - hier betaalt u alleen zaken als overschrijvingskosten, geldopnames, internationale betalingen, enz. Daarna kosten twee betaalde abonnementen ยฃ 14.90 + btw per maand, en ยฃ respectievelijk 49.90+btw per maand.
Mijn laatste gedachten over de beste online banken in het VK
Dus daarmee is mijn overzicht van de beste digitale banken in het VK ten einde.
Eerlijk gezegd denk ik niet dat je te veel fout kunt gaan met een van deze fintech-bedrijven. Als ik echter een winnaar zou moeten kiezen, zouden het Starling Bank en Monzo zijn. Niet alleen vanwege al hun hierboven genoemde functionaliteit, maar toen een onafhankelijke enquรชteur klanten vroeg of ze hun bankaanbieder zouden aanbevelen aan vrienden en familie, kwamen Starling Bank en Monzo gezamenlijk op de eerste plaats, waarbij 81% zei dat ze dat zouden doen - dus deze providers hebben iets goed doen!
Dat is genoeg van mij, over aan jou. Welke van deze zijn de beste online banken in het VK? Bekroon je winnaar in het opmerkingenveld hieronder! Of blijf je bij traditionele banken zoals HSBC, Barclays, Lloyds, Natwest, enz.? Hoe dan ook, ik ben benieuwd naar jullie mening!
Heb je vragen? Stel ze hier. 0 Reacties