Hoe fraude en oplichting voorkomen Targeting voor e-commercebedrijven

U hebt hard gewerkt om uw online bedrijf op te bouwen, dus het laatste dat u wilt zien, is dat dieven en oplichters uw zwaarbevochten aanwinsten snijden. Concurrentie in de wereld van online zaken is moeilijk genoeg zonder dat soort van ergernis om je af te leiden.

Helaas hebben mensen veel ongeoorloofde manieren ontdekt om je van je geld te scheiden, en er zijn enorm veel mensen die deze oplichting plegen. Veel van de kenmerken die e-commerce aantrekkelijk maken voor verkopers, maken het ook aantrekkelijk voor oplichters.

Soms verliezen handelaren geld door onoplettendheid, soms door technische problemen waarbij de fout onopzettelijk is, maar toch gevolgen heeft en soms door dwaasheid. Het goede nieuws is dat er dingen zijn die u kunt doen om de risico's te verminderen.

In dit artikel bekijken we enkele van de meest voorkomende oplichting, hoe ze werken, en enkele mogelijke oplossingen of voorzorgsmaatregelen.

Case 1 - The Old Switcharoo

Hoe het werkt: De klant koopt iets van uw eBay-winkel, maar vraagt ​​dat u hem rechtstreeks een factuur stuurt van PayPal, waarbij u een of andere rare reden noemt, zoals een probleem in het verleden met eBay. Als je hier voor valt, verlies je je eBay-verkoperbescherming en dat is slechts het begin van je problemen. Wat er vervolgens gebeurt, is dat u een e-mail ontvangt die eruitziet als van PayPal. Het geeft aan dat de koper de betaling heeft gedaan, maar PayPal houdt het geld vast tot u een pakket trackingnummer aan de koper verstrekt. Op dit punt sturen veel verkopers het item naar buiten, zodat ze het trackingnummer naar de klant kunnen sturen en vervolgens het geld kunnen ophalen dat PayPal in de wacht heeft gezet. Behalve dat PayPal geen geld in de wacht heeft en geen idee heeft waar je het over hebt.

Hoe de oplichter profiteert: Ze krijgen gratis goederen.

Hoe het je pijn kan doen: U verliest ten minste de waarde van de transactie.

Wat u kunt doen: Stuur geen pakketten totdat u de volledige betaling hebt ontvangen. Als er sprake is van enige vorm van escrow, dan is dit georganiseerd voordat de transactie plaatsvindt, niet tijdens de transactie. PayPal houdt niet meer van verrassingen dan jij. U moet ook zo veel mogelijk van de transactie doen via het interne transactiesysteem van EBay, zodat u uw verkoperbescherming niet verliest.

Case 2 - De gewijzigde inkooporder

Hoe het werkt: De koper bewaart een kopie van uw afrekeningsformulier op hun harde schijf en wijzigt de link voor de verzendknop, zodat deze de gegevens naar hun eigen PHP-programma verzendt, die alle gegevens van uw formulier verzamelt. Vervolgens passen ze eenvoudig de gegevens aan en sturen de gewijzigde gegevens naar uw betalingsgateway. De klant wordt door de betaaldienst gefactureerd voor het verkeerde bedrag, zij betalen het en wachten op u om de goederen te verzenden.

Hoe de oplichter profiteert: Ze zouden potentieel goederen tegen aanzienlijk lagere kosten en bijna geen risico voor zichzelf kunnen krijgen. Als de oplichterij niet werkt, kan deze nog steeds worden terugbetaald.

Hoe het je pijn kan doen: Als u de "korting" niet ziet, verliest u geld. Als u het opmerkt en andere actie onderneemt dan een onmiddellijke terugbetaling, kan de oplichter u bij frauduleus gedrag melden aan de betaaldienst. De betaaldienst neemt gewoonlijk de kant van de koper in deze geschillen en kan uw account blokkeren terwijl zij een langdurig onderzoek uitvoeren.

Wat u kunt doen: Controleer altijd de bestelling en zorg ervoor dat de getoonde prijs correct is. Oplichters kunnen detectie proberen te voorkomen door een lange lijst van goedkope artikelen tegen de juiste prijs te bestellen en het dure artikel met korting ergens diep in de derde pagina van de bestelling te begraven. Het is een gok dat je het verschil niet zult opmerken. Als u de zwendel ontdekt, stuurt u een beleefd e-mail waarin staat dat u door een kennelijke systeemfout geld terugkrijgt en dat als ze de aankoop willen voltooien, ze de transactie opnieuw moeten uitvoeren. Als u nog iets anders doet, zoals het melden ervan, kunnen ze het omdraaien.

Case 3 - The Fake Return

Hoe het werkt: Je hebt een enorm vertrouwen in je producten, dus je biedt een 30 dag-geld-terug-garantie. Een klant doet een herhalingsaankoop en beweert vervolgens dat het artikel in gebrekkige staat is afgeleverd en een terugbetaling vereist. Wanneer ze de goederen naar u terugsturen, verzenden zij het oorspronkelijke gekochte artikel, niet degene die u onlangs naar hen hebt gestuurd.

Hoe de oplichter profiteert: Ze krijgen een gratis vervanging voor een versleten of beschadigd artikel waarvoor ze niet goed hebben gezorgd.

Hoe het je pijn kan doen: U verliest de waarde van het artikel en misschien kan dit uw reputatie als verkoper schaden als u een dienst zoals EBay gebruikt om uw goederen te verkopen (ervan uitgaande dat zij het verzoek om een ​​terugbetalingsfunctionaris indienen in plaats van dat u persoonlijk contact met hem opneemt). Omdat het artikel is beschadigd, kunt u het waarschijnlijk zelfs niet zelf gebruiken.

Wat u kunt doen: Dit is geen gemakkelijke zwendel om te bestrijden, omdat het moeilijk te bewijzen is wat ze hebben gedaan. Om te beginnen moet u de terugbetaling niet uitvoeren voordat het artikel is geretourneerd, tenzij er een beleid van kracht is door een service die u gebruikt en die u dwingt tot terugbetaling voordat u de retourzending ontvangt. Als uw product groot genoeg is om er een serienummer aan toe te voegen, moet u er waarschijnlijk een serienummer aan toevoegen. Zelfs als u zeker weet dat de klant het verkeerde product heeft geretourneerd, kunt u niet veel doen, tenzij u het met zekerheid kunt bewijzen. Vervolgens zegt de klant dat ze een fout hebben gemaakt omdat de producten er identiek uitzien, het tweede artikel expres wordt verbroken en naar u wordt teruggestuurd voor de terugbetaling en om vervolging te voorkomen.

Case 4 - The Phony Audit

Hoe het werkt: Deze zwendel kan vele vormen aannemen en kan van invloed zijn op elk type bedrijf, maar online bedrijven zijn er meer vatbaar voor, omdat er altijd verhalen in de media zijn over belastingautoriteiten die kraken op e-commercesites. Dus als u een dergelijke site draait, is de kans groter dat u gelooft dat u bent uitgekozen voor een audit. De oplichters kunnen erg overtuigend zijn. Ze hebben misschien maanden bezig geweest met het opbouwen van een dossier voordat ze hun verhuizing hebben gemaakt, dus ze zullen er al zoveel van weten, je zult geen achterdocht hebben als je meer informatie overhandigt.

Hoe de oplichter profiteert: Ze krijgen gedetailleerde financiële informatie over u, uw klanten en uw leveranciers.

Hoe het je pijn kan doen: Je kunt AL je geld verliezen. Elke laatste cent. Weg. U kunt ook aansprakelijk zijn voor leningen die op uw naam zijn geleend (u moet bewijzen dat u het geld niet hebt geleend, wat moeilijk kan zijn) en als u een naamloze vennootschap bent, zal uw bedrijf waarschijnlijk folden en kunt u worden vervolgd.

Wat u kunt doen: Controleer altijd de identiteit van een beller, overheidsfunctionaris of politieambtenaar die op zoek is naar informatie, die u bedreigt of u beschuldigt. Het lijkt misschien onbeleefd, maar als ze legitiem zijn, zullen ze geen bezwaar maken tegen het controleren van hun inloggegevens. Als ze je persoonlijk te zien krijgen, bel dan niet het nummer op hun visitekaartje, bel het openbaar vermelde nummer van de organisatie die ze beweren te vertegenwoordigen en neem het vanaf daar. Als ze u bellen, hebt u het recht om hen om hun volledige naam, voor wie ze werken en hun contactgegevens te vragen. Stel dat je ze terugbelt en controleer het telefoonnummer dat ze hebben gegeven. Kijk of het echt verbonden is met de IRS of de FBI of met wie ze beweerden te hebben gebeld. Als dat zo is, kunt u ze terugbellen of beginnen met inpakken voor die plotselinge dringende zakenreis naar Rio.

Case 5 - De opzettelijke te hoge betaling

Hoe het werkt: De klant maakt een legitieme aankoop bij u, maar overtreft met opzet het verschuldigde bedrag met een grote som. Ze bellen je vervolgens en beweren dat ze een fout hebben gemaakt bij het berekenen van de wisselkoers en zullen je vragen of je het verschil kunt terugbetalen. Tot nu toe lijkt alles in orde, behalve dat ze een soort dringende behoefte als een noodgeval in het gezin zullen claimen, en u vragen om het geld meteen over te maken of over te boeken in plaats van het interne terugbetalingssysteem van uw betaaldienst te gebruiken.

Hoe de oplichter profiteert: Ze krijgen je geld.

Hoe het je pijn kan doen: Je verliest geld.

Wat u kunt doen: Als je denkt dat het vangen van deze oplichter gemakkelijk zal zijn, denk dan opnieuw. Dat account waarvan ze de aankoop hebben gedaan, was niet van hen en je hebt het geld bij iemand anders dan de rekeninghouder gevoegd. Uw keuze is ofwel niet vallen voor hun hartverscheurende verhaal van wee en aandringen op het gebruik van het interne restitutiesysteem, of aandringen op volledige foto-ID-validatie, inclusief een tijdgestempelde selfie van de klant die zijn identificatie vasthoudt.

header afbeelding met dank aan Justas Galaburda

Emma Grant

Emma Grant is een professionele freelance contentschrijver uit Ierland. In de afgelopen drie jaar heeft ze de wereld rondgereisd terwijl ze haar bedrijf runde van haar laptop. Je vindt haar op www.florencewritinggale.com