사업을 운영할 때 마지막으로 필요한 것은 재정을 관리하는 데 시간이 많이 걸리는 절차입니다. 따라서 적합한 비즈니스 은행 계좌를 찾고 있다면 올바른 위치에 있습니다.
세 명의 경쟁자를 면밀히 살펴보겠습니다. Monzo Business, Revolut Business, 그리고 Starling Business.
그 동안 시간이 촉박하고 내 Monzo 대 전체를 읽을 시간이 없다면 Revolut vs Starling 비교, 여기에 빠른 결론이 있습니다.
- 세 은행 모두 영국에 기반을 두고 있으며 FCA에 등록되어 있습니다.
- 세 은행 모두 신규 비즈니스에 이상적인 무료 계좌를 제공합니다.
- 환전 및 환전이 가능합니다 Revolut 그리고 Starling, Revolut Starling의 25개에 비해 20개 이상의 통화로 가장 많이 제공
- 세 가지 모두 XNUMX인 기업가를 위해 명시적으로 설계된 계정을 제공합니다.
이제 그건 끝났습니다. 이 Monzo 대 Revolut 대 스탈링 비교:
몬조 비즈니스란?
인트로 힌트에서 알 수 있듯이 Monzo는 완전히 FCA 규제를 받는 영국 은행입니다. 런던, 카디프, 샌프란시스코에 사무실을 두고 있습니다. 2015년에 설립된 Monzo Business는 2021년에 공식 출범하여 2022년 British Banking Awards에서 Best Business Banking Provider를 수상했습니다.
몬조 비즈니스 소규모 브랜드를 대상으로 합니다. 자격 기준은 영국 등록 및 영국 기반 유한 회사의 단독 거래자 및 이사가 Monzo 계정을 신청할 수 있음을 설명합니다. 세금을 내는 영국 거주자(그리고 다른 국가에 거주하지 않음)인 경우에도 신청할 수 있습니다.
현재까지 XNUMX만 개 이상의 기업이 Monzo에 가입했습니다.
Revolut Business?
Revolut 2016년에 개인 은행 계좌를 개설했으며, Revolut Business 1년 뒤 재빨리 뒤를 이었다. 금융행위감독청(FCA)에 등록되어 있습니다. 또한 암호화 기능도 있습니다(그러나 이는 보호되지 않습니다).
2015년 창립 이래, Revolut 웹사이트에 따르면 한 달에 10,000개 이상의 기업이 가입하고 있습니다.
Revolut의 가장 큰 인기는 비즈니스에 모든 재정을 관리할 수 있는 한 곳을 제공하는 것을 목표로 한다는 것입니다. 기업이 25개 이상의 국가에서 100개 이상의 통화로 금융 거래를 하고 받을 수 있다는 점도 주목할 가치가 있습니다.
Starling 비즈니스란 무엇입니까?
영국 최초의 100% 디지털 은행, 스탈링 뱅크는 또한 영국에 기반을 두고 있으며 런던, 카디프 및 사우샘프턴에 지사를 두고 있습니다. 다시 한 번 FCA 규제를 받고 있으며 첫 번째 계정은 2016년에 시작되었습니다. 475,000년이 지난 지금 XNUMX개의 비즈니스 계정이 있었습니다.
Starling 고객은 개인 및 기업 계좌를 개설하고, 대출 및 당좌 대월을 신청하고, 36개국 간에 송금할 수 있습니다.
Monzo 비즈니스 기능
Monzo Business는 다음 XNUMX가지 기능을 제공합니다(개설하는 계정에 따라 액세스 가능).
- 지불: 송장과 결제 링크를 만들고 공유하고 Stripe 카드 결제를 수락하세요(결제당 1.5% + £0.20). Apple Pay, Google Pay, 은행 송금을 통한 결제도 수락할 수 있습니다. 게다가 앱에서 연체된 결제와 결제 요청을 확인할 수 있습니다.
- 통합 회계: FreeAgent, QuickBooks 및 Xero. CSV, PDF 또는 QIF 파일을 통해 트랜잭션을 내보낼 수도 있습니다.
- 모바일 및 웹 액세스: Monzo 모바일 앱 또는 컴퓨터를 통해 계정에 액세스하십시오.
- 다중 사용자 액세스: 계정에 최대 XNUMX명의 사용자 추가
- 세금 냄비: 급여를 받을 때마다 자동으로 수입의 일정 비율을 세금으로 따로 적립할 수 있습니다.
- 저축 냄비: 최소 예치금 없이 최대 1.5% AER(가변)을 적립하고 저축액에 즉시 액세스할 수 있습니다.
- 연중 무휴 고객 지원 : 연중무휴 24시간 인앱 인적 지원에 액세스하거나 오전 7시부터 오후 8시까지 지원팀에 이메일을 보내거나 전화할 수 있습니다.
Revolut Business 기능
Revolut Business 에는 5가지 광범위한 범주로 분류되는 다양한 기능이 있습니다(다시 말하지만, 액세스 권한은 귀하가 여는 계정에 따라 다릅니다).
골자:
- 카드: 금속 및 플라스틱 회사 카드는 물론 가상 카드도 사용 가능합니다.
- 다중 통화 계정: 25개 이상의 통화로 송금, 교환 및 수취
- 팀 : 지출 한도 및 승인을 설정하고 수정할 수 있는 기능을 포함하여 팀의 지출을 실시간으로 관리합니다.
- 이전 : 실시간으로 모든 송금을 승인하고 추적합니다.
지불 수락
- 지불 수락: 25개 이상의 통화로 온라인 및 대면 결제를 수락하고 추적합니다(익일 결제 포함). 참고: 묻지 않는 한 Revolut 통화 변환을 처리하기 위해 이것은 수행되지 않습니다.
- 결제 게이트웨이 : 다음을 사용하여 웹사이트 결제를 조정하세요. Revolut의 위젯 및 통합.
- 결제 링크: 결제 링크 생성 및 공유(이메일, 청구서 및 SMS로)
- 통합 : 여기에는 다음이 포함됩니다. Xero, WooCommerce, Shopify, Big Commerce 및 OpenCart.
- QR 코드: QR 코드를 생성하여 스마트폰을 통해 대면 비접촉 결제를 수락합니다.
- Revolut 지불: 다음을 사용하여 웹사이트에 원클릭 체크아웃 버튼을 설정하십시오. Revolut 지불.
- 리볼트 리더: Apple Pay, Google Pay, 주요 신용카드 및 직불카드와 호환되는 직접 결제를 이용하세요.
도구
- 해석학: 계정, 기간 및 팀원별로 세분화된 회사 지출에 대한 인사이트를 통해 지출을 계획, 관리 및 추적하세요.
- 경비: 팀 구성원이 비용 카드를 사용하고, 임계값을 설정하고, 지출을 실시간으로 모니터링할 수 있도록 권한을 부여하세요.
- 송장 : 인보이스 생성, 전송 및 모니터링
- 주문형 지불: 직원은 £1.50를 지불하여 교대/주/월 임금을 추적하고 수입의 일부를 인출할 수 있습니다.
- 급여: 자동 세금 계산 및 직원별 맞춤형 급여 일정을 포함하여 직원 급여를 설정합니다.
연결하기
- API: 맞춤형 통합 구축
- API 지급: 대출, 보험 청구 지불, 계약자 지불 등을 해결하기 위해 지불을 자동화합니다.
- 통합 : 여기에는 슬랙, WooCommerce, 세이지, Shopify, 조호북스, Xero.
국고
- 환전소: 다음을 사용하여 숨겨진 수수료 없이 실제 환율로 연중무휴 25개 이상의 통화를 교환하세요. Revolut의 앱 또는 웹사이트.
- 선물환 계약: 500,000년 동안 환율을 보호하세요. 이것은 USD, GBP 및 EUR로 제공됩니다. 최대 £XNUMX의 해외 계약을 온라인으로 설정하고 관리합니다.
- Cryptocurrencies : 다음을 사용하여 숨겨진 수수료 없이 Bitcoin 및/또는 Ether를 구매하십시오. Revolut 비트코인 계정. 참고: 이 계정 유형은 규제되지 않고 보호되지 않습니다.
Starling 비즈니스 기능
Starling Business 고객에게 제공되는 XNUMX가지 주요 기능이 있습니다.
- 청구서 관리자: Starling 저축 공간을 열어 청구서를 위해 돈을 따로 보관할 수 있습니다(저축 계좌와 유사함). 한 번 따로 설정하면 Starling은 기한이 되면 자동으로 청구서를 자동으로 지불합니다. Starling은 또한 다음을 포함한 회계 소프트웨어와 통합됩니다. Xero, 이 기능과 동기화됩니다.
- 비즈니스 마켓플레이스: Starling은 다음 범주로 구성된 17개의 통합을 제공합니다: 회계, 커뮤니케이션, HR, 보험, 법률, 충성도 및 영수증, 지불, 연금, 보안 및 유틸리티. 널리 사용되는 통합에는 Slack 및 FreeAgent가 포함됩니다.
- 비즈니스 툴킷: 이를 사용하여 청구서, 세금, 인보이스 등을 관리하세요. 여기에는 지불 예약, 자동 비용 분류, 자동 세금 추정, 공급업체 송장과 같은 청구서를 들어오는 즉시 업로드하는 기능이 포함됩니다. Starling 앱에서 '업로드 및 청구서 지불'을 클릭하고 청구서 파일을 업로드하기만 하면 됩니다. 청구서 세부 정보를 입력하십시오. 활용할 수 있는 부기 할 일 목록도 있으며 VAT를 추적할 수 있습니다. 또한 HMRC에 연결하여 세금 환급을 더 쉽게 제출할 수 있다는 점도 마음에 듭니다.
- 비즈니스 지출 인사이트: 이것은 월별 지출을 평가하고, 경제를 만들 수 있는 곳을 추천하고, 가장 많이 지출하는 항목을 알려줍니다. 모든 비용을 파악하는 데 도움이 되도록 실제 영수증과 서면 메모를 업로드할 수도 있습니다.
- 고정 금리 비즈니스 저축: 이 2.5년 비즈니스 고정 예금 계좌로 저축액의 XNUMX% AER/총 이자를 받으세요.
- 모바일 수표 입금: Starling 모바일 앱으로 수표를 스캔하여 최대 £10,000 이하를 입금하세요(일일 최대 £5,000).
- 온라인 뱅킹: Starling의 모바일 앱을 사용하거나 인터넷 브라우저를 통해 계정에 액세스하여 재정을 관리하십시오.
기타 주목할만한 기능은 다음과 같습니다.
- 대량 결제: 예를 들어, 급여
- 카드 컨트롤: Starling 카드로 할 수 있는 작업을 관리합니다. 예를 들어 비접촉식 한도를 최대 £100로 설정하고 비접촉식 결제를 비활성화하고 온라인 결제를 차단합니다.
- 현금 입금 또는 인출: (가까운 우체국에서)
- 즉각적인 알림: 계좌에 돈이 들어오고 나갈 때마다 실시간 모바일 알림을 받으세요.
Starling Business가 다음과 같은 금융 서비스를 제공한다는 점도 주목할 가치가 있습니다.
- 기업 대출: £25,001에서 £250,000 사이의 대출(담보로 개인 보증 필요). 4%의 대출 준비 수수료와 12-72개월의 상환 기간을 예상하십시오.
- 비즈니스 당좌 인출: 유한 책임 파트너십 및 유한 회사는 1,000%의 약정 수수료와 함께 £5,000-£1.75의 초과 인출을 신청할 수 있습니다. 다시 말하지만, 개인 보증을 담보로 제공해야 합니다.
- 송금 : EURO, GBP, USD 및 Zloty를 포함한 36개 통화로 20개국에 송금할 때마다 30p부터 송금하세요. 가격은 국가에 따라 다릅니다. 또는 송금당 £5.50에 SWIFT를 통해 송금하세요.
Monzo 비즈니스 가격
Monzo 비즈니스 두 가지 계정 유형이 있습니다.
비즈니스 라이트
이것은 다음과 같은 자격을 부여하는 무료 계정입니다.
- 비즈니스 직불 카드, 계좌 번호 및 정렬 코드가 포함된 전체 영국 비즈니스 당좌 계좌
- 고급 보안(결제 승인, 카드 동결, 지문, 얼굴 및/또는 PIN 보호)
- 모바일 가입
- 계정 전환 서비스 이용
- Stripe로 카드 결제 수락
- 결제 링크 생성
- 최대 £85,000의 FCA 보호
- Apple Pay 및 Google Pay 호환성
- 수수료 없는 해외 지출
- 예정된 결제를 관리할 수 있습니다.
- PayPoint에서 £1로 현금 체크인(한 번에 £5-£300 사이의 보증금, 1,000일마다 최대 £180).
- 계정에 대한 모바일 및 웹 액세스
- 귀하의 계정으로 무료 은행 송금을 받으세요(2024년까지 – 추가 세부 정보는 제공되지 않음).
- 연중무휴 인앱 인간 도움
- 무료 영국 은행 송금 송금
- 자금에 즉시 액세스하여 저금통을 만들 수 있습니다.
- 당신은 다른 냄비에 돈을 정리할 수 있습니다
- 계정에서 돈을 주고받을 때 즉시 알림을 받습니다.
- 보류 중인 월별 분류 및 예산 책정
- 디지털 영수증 - 계정에 영수증 이미지를 추가하세요.
- 70개 이상의 국가로 국제 송금(제공 Wise)
- 인바운드 유로 결제 허용(지정되지 않은 수수료 적용)
비즈니스 프로
£5/월에 Business Lite의 모든 기능과 다음을 이용할 수 있습니다.
- Monzo의 앱과 웹사이트를 통해 인보이스를 생성, 전송 및 추적하는 기능
- 세금 냄비
- 통합 회계
- 다중 사용자 액세스
- XNUMX개월 무료 등의 독점 제공 Xero
- 가상 카드
- 트랜잭션을 Google 시트로 자동 내보낼 수 있습니다.
Revolut Business 학비 안내
Revolut Business 7가지 비즈니스 계정 유형이 있습니다. 처음 4개 항목은 오늘날 우리가 중점을 둘 기업을 대상으로 합니다.
기업
무료
다음이 포함됩니다.
- 플라스틱 회사 카드 – XNUMX인당 최대 XNUMX개(요금이 부과될 수 있지만 목록에 없음)
- 가상 회사 카드 – 200인당 최대 XNUMX개
- 계정에 대한 웹 및 모바일 액세스
- 결제 링크 생성
- 월 0.20회 무료 현지 결제(그 이후 거래당 £XNUMX)
- 1.99% 암호화폐 교환 수수료
- 150개 이상의 통화로 지출하세요.
- 25개 이상의 통화로 보유하고 교환하세요.
- 타업체 무료이체 Revolut 계정
- IBAN은 글로벌 전송에 사용할 수 있습니다.
- 반복 이체 관리
- GBP 및 EUR로 사용 가능한 로컬 계정
- 1% + £0.20 수수료로 온라인 결제 수락(2.8% + £0.20 수수료에 대한 국제 및 상용 카드)
- 다음을 통해 결제 수락 Revolut 1% + £0.20 수수료를 지불하세요.
- £1(또는 그 이하)로 은행 송금
- 송장을 만들고 추적합니다.
- 영국 소비자 카드의 경우 0.8% 및 £0.02, 국제 및 상업 카드의 경우 2.6% 및 £0.02 수수료로 직접 결제를 수락합니다.
- 무제한 팀 구성원을 등록하고 팀 구성원이 귀하의 계정을 보기 전용으로 볼 수 있는지, 재무 작업을 수행하는지, 지출을 제한하는지 또는 모든 기능에 대한 전체 액세스 권한을 부여할지 여부를 설정합니다.
- 팀원당 한 달에 £5로 팀원 비용을 관리하세요.
- 연중무휴 지원 이용
- 급여에서 팀 구성원당 한 달에 £3로 급여를 관리하세요.
- 에 언급된 것을 포함한 앱 통합 Revolut Business, 기능 섹션. 다른 예는 다음과 같습니다 Magento2와 재피어.
성장
월 £25(또는 연간 요금제에서 최대 24% 할인)로 무료 계정의 모든 항목과 다음을 받을 수 있습니다.
- 무료 메탈 카드 XNUMX장
- 매월 3회 무료 해외 결제(이 외 결제 시 XNUMX회당 £XNUMX).
- 월 100회 무료 현지 결제
- 한 달에 최대 £10,000까지 외환을 교환할 수 있으며 이후 각 교환에 대해 0.4%의 마크업이 있습니다.
- 0.99% 암호화폐 교환 수수료
- 예를 들어 급여를 실행할 때 대량 지불을 할 수 있습니다.
- 분석에 대한 액세스
- 보상(여기에는 XNUMX개월 무료 Shopify 평가판 및 ClearBooks 계정 50% 할인)
- 비즈니스 API 통합
- 선도 통화 계약
규모
£100/월(또는 연간 요금제에서 최대 21% 할인)에 위의 모든 항목과 다음을 받습니다.
- 두 개의 금속 카드
- 월 50회 무료 해외 결제
- 월 1,000회 무료 현지 결제
- 월 최대 £50,000까지 환전 후 0.4% 인상
엔터프라이즈 – 맞춤형 가격
위의 모든 것을 필요에 맞게 맞춤화하고 전담 계정 관리자를 이용할 수 있습니다.
프리랜서를 위한 세 가지 유형의 계정도 있습니다.
- 무료
- 전문가용 £7/월(연간 결제 시 최대 25% 할인)
- £25/월 Ultimate(연간 결제 시 최대 24% 할인)
이러한 제안과 가격에 대해 자세히 알아보려면 Revolut Business 계정 페이지.
Starling 비즈니스 가격
Starling은 세 가지 계정 유형을 제공합니다.
원래 무료 비즈니스 계정
이것은 유한 회사 및 등록된 기업을 위한 것이며 다음을 포함합니다.
- 월 사용료 없음
- 영국 결제 수수료 없음
- 해외에서 카드 결제 수수료 없음
- 마스터카드 직불카드
- 앱, 전화 또는 이메일을 통한 연중무휴 지원
- 다음을 포함한 통합 Xero 및 QuickBooks
- 최대 £300까지 매일 XNUMX개의 무료 ATM 인출
- £250,000까지 무료 영국 은행 송금
- Apple, Google, Samsung 및 Garmin Pay 호환성
- 우체국에서 0.7%의 수수료로 현금을 입금하세요(최소 £3 수수료 적용).
- 인앱 수표 입금 최대 £1,000
- Starling Freepost 주소를 사용하여 £1,000 이상의 수표 보내기
- 한 곳에서 모든 예정된 지불 보기
- 계정에 이미지 또는 PDF 디지털 영수증 추가
- 36개국의 은행 계좌로 국제 송금이 가능합니다.
Business 계정에 다음을 추가할 수 있습니다.
- £7/월의 비즈니스 툴킷
- 유로 비즈니스 계정 £2/월
- USD 비즈니스 계정 £5/월
이러한 업그레이드에 대한 전체 분석은 Starling Bank의 가격 책정 페이지를 확인하십시오.
단독 거래자 계정
두 가지 단독 거래자 계정 계획이 있습니다.
원래 무료 계정
- 월 사용료 없음
- 퀵북스, Xero및 FreeAgent 통합
- 연중무휴 영국 기반 고객 지원
- 즉각적인 지출 알림
- 무료 영국 은행 송금
비즈니스 툴킷 £7/월 (첫 달은 무료)
원래 무료 계정의 모든 항목 및:
- 자동화된 경비 및 회계 – Starling은 자동으로 경비를 범주별로 정리합니다. 회계 기능은 거래를 기록하는 데 필요한 추가 정보, VAT가 기록된 거래, 송장과 영수증이 첨부된 거래를 보여줍니다.
- PDF 또는 이미지를 통한 청구서 업로드.
- 인보이스 작성 및 전송 결제가 완료되면 클릭 한 번으로 결제 금액을 송장과 일치시킬 수 있습니다.
- MTD 준수 VAT 제출
- 세금 추정(개인 사업자만 해당)
- 지불 일정
복수 통화 계정
USD 및 유로 은행 계좌는 현재 영국 기업에서 사용할 수 있습니다. 이러한 계정은 위에서 언급한 대로 가격이 책정됩니다. 짐작하셨겠지만 이를 통해 USD와 유로를 보유, 전송 및 수신할 수 있습니다. 또한 무료로 현지 결제를 하고 받을 수 있는 현지 계정 세부 정보를 얻을 수 있습니다.
몬조 대 Revolut vs Starling: 장단점
장점
- 모두 FCA에 등록되어 있습니다.
- Revolut 회사 및 개인 사업자를 위한 다양한 계정 제공
- Starling 및 Monzo는 대출 및 당좌 대월을 제공합니다(자격이 있는 경우).
- 모두 모바일 앱이나 은행의 각 웹사이트를 통해 쉽게 설정하고 관리할 수 있습니다.
- 각 은행은 각 계획에 대해 24/7 지원을 제공합니다.
단점
- 현금 입금을 할 수 없습니다. Revolut.
- Revolut 당좌 대월이나 대출을 제공하지 않습니다.
- Starling은 입금 수수료를 부과합니다(금액의 0.7%, 최소 £3).
- Starling 비즈니스 은행 계좌 자격을 얻으려면 UK Companies House에 등록된 유한 회사 또는 LLP여야 하며 계좌에 액세스할 수 있는 모든 이사는 영국 거주자여야 합니다. 당신은 또한 개인 사업자가 될 수 있습니다.
몬조 대 Revolut vs Starling: 나의 최종 평결
그게 내 끝이야 몬조 vs Revolut vs 찌르레기 비즈니스 계정 검토. 이제 각각이 무엇을 제공하는지, 그리고 추가 정보를 어디에서 찾을 수 있는지에 대해 더 명확한 생각을 갖게 되었기를 바랍니다.
요약하면 모두 무료 계정을 포함하여 다양한 비즈니스 계정을 제공합니다. 각각의 경우에 필요한 것이 있습니다. startup에스. 하나, Revolut Starling은 대기업에 더 많은 것을 제공하고 Monzo는 소규모 브랜드에 중점을 둡니다.
XNUMX개 중 Monzo와 Starling은 당좌 대월이나 대출을 원할 때 사용하는 은행입니다(자격 기준을 충족하는 경우). 그러나 여러 통화 및 국가에서 환전을 제공하는 은행을 원한다고 가정합니다. 그 경우, Revolut 당신이 있어야 할 곳입니다.
중요한 점은, 어떤 것을 선택하든, 뛰어들기 전에 추가 비용을 계산하고 사용자 리뷰를 읽어야 한다는 것입니다. 다른 도전자 은행을 고려하고 있더라도 아래에 생각을 알려주세요!
코멘트 0 응답