영국 최고의 온라인 은행 7곳: 빠른 정리

당신이 영국 거주자인지, 영국에서 일할 계획을 갖고 있는 해외 사람인지, 아니면 단지 장기 방문을 위해 오는 것인지는 중요하지 않습니다. 상황이 어떻든 영국 최고의 온라인 은행을 찾고 있다면 잘 찾아오셨습니다.

여기서는 오늘날 시장에 나와 있는 최고의 도전자 은행에 대한 간략한 요약을 제공할 것입니다.

논의할 것이 많으니 들어가 봅시다.

그러나 먼저 :

온라인 은행이란 무엇입니까?

이 라운드업에 대해 자세히 알아보기 전에 잠시 시간을 내어 온라인 은행이 실제로 무엇인지에 대해 모두 같은 페이지에 있는지 확인하십시오.

간단히 말해서, 온라인 뱅킹(웹 뱅킹 및 인터넷 뱅킹이라고도 함)은 웹을 통해 금융 거래를 실행할 수 있도록 해줍니다. 결과적으로, 기본적인 뱅킹 업무를 하기 위해 실제 은행 지점으로 갈 필요가 없습니다. 대신, 선택한 온라인 뱅킹 서비스에 접속하려면 기기(스마트폰, 태블릿, 랩탑, 데스크톱 등)와 인터넷 연결만 있으면 됩니다.

물론 액세스할 수 있는 정확한 뱅킹 상품은 기관마다 다릅니다. 그러나 일반적으로 말해서 대부분의 온라인 뱅킹 서비스를 통해 온라인으로 돈을 이체하고 청구서를 지불할 수 있습니다.

왜 온라인 뱅크를 사용합니까?

온라인 뱅킹에는 다음과 같은 몇 가지 이점이 있습니다.

편리 성 : 틀림없이 이것은 온라인 뱅킹의 가장 중요한 특전입니다. 인터넷 연결이 충분히 안정적일 경우 언제 어디서나 은행 관련 업무를 수행할 수 있습니다.
용이함: 계정을 관리하는 것이 더 쉬워져 예산 책정 및 관리가 더 쉬워집니다.
속도 : 일반적으로 온라인 뱅킹은 신속합니다. 거의 즉시 돈을 보내고 받을 수 있습니다.

이 모든 것을 염두에 두고 영국 최고의 온라인 은행을 살펴보겠습니다.

1. Revolut

Revolut 사용자가 다음을 수행할 수 있는 앱 기반 서비스를 제공합니다.

돈 관리
여행 특전(예: 1,000개 지역의 공항 라운지 이용 Revolut의 더 비싼 요금제)
투자(몇 번의 탭만으로 거래를 시작하고 최저 $1부터 투자 포트폴리오를 구축할 수 있음)
카드 보안 등 관리

… 그리고 하나의 중앙 집중식 장소에서 편리하게 사용할 수 있습니다.

자금을 보내고 요청하는 것은 200개 이상의 국가에 있는 누구와도 청구서를 분할하는 것을 포함하여 탭하는 것만큼 쉽습니다. Revolut 사용자!). 또한 자금 관리에 도움이 되는 즉시 지불 알림을 받게 됩니다.

'저축 금고'를 열 수도 있습니다. 이들은 다음과 같이 가장 잘 설명됩니다. Revolut의 Saver 계정 버전으로, 매일 지급되는 연간 최대 3%의 이자율을 얻을 수 있습니다.

Google 및 Apple Pay 계정을 연결할 수 있다는 점도 주목할 가치가 있습니다.

을 더한, Revolut 사용자는 다음을 통해 캐쉬백 및 할인을 받을 수 있습니다. Revolut의 파트너 브랜드. 실제로 일부 런던 펍과 레스토랑에서는 최대 30%의 캐쉬백을 받을 수 있습니다.

당신은 그것을 듣고 기뻐할 수 있습니다 Revolut 무료 계정을 제공합니다. 그 후 유료 개인 계정이 각각 2.99파운드, 6.99파운드, 12.99파운드로 시작하는 XNUMX개의 유료 개인 계정이 있습니다.

마지막으로 언급하고 싶은 것은 Revolut 비즈니스 계정을 제공합니다. 다시 무료 계정이 있고 세 가지 유료 옵션이 있습니다. 첫 번째는 한 달에 £25에서 시작한 다음 한 달에 £100에서 시작하며 마지막으로 가장 광범위한 옵션은 맞춤 견적을 포함합니다.

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2. 몬조

2022년 최고의 영국 은행 상을 수상한 시점에서 XNUMX만 명이 넘는 사람들이 몬조 은행 계좌를 가지고 있습니다.

처럼 Revolut, Monzo는 사용자에게 직관적인 앱을 제공합니다. '한곳에서 돈을 쓰고, 저축하고, 관리하세요.'

몬조 또한 스마트폰에서 무료로 15분 만에 전체 영국 당좌 계좌를 개설할 수 있다고 합니다!

돈을 '저축 냄비'로 정리할 수 있습니다(다시 말하지만 저축 계좌에 대한 Monzo의 답변을 고려하십시오). 흥미롭게도 최소 예치금이 £4.90인 500년 고정 팟을 꺼내면 최대 XNUMX%(AER/총 고정) 이자를 받을 수 있습니다.

또한 은행 계좌 활동을 모니터링하고 지출 추세를 확인하며 즉시 알림을 받을 수 있습니다. 식품점 및 사교 활동과 같은 특정 항목에 대한 예산을 설정할 수도 있으며 원하는 경우 너무 빨리 지출하는 경우 경고를 받을 수 있습니다.

예상할 수 있듯이 자동이체를 쉽게 지불할 수 있습니다. Monzo는 다음 달 결제 금액이 더 많은지 알려주므로 그에 따라 예산을 책정할 수 있습니다.

사용자는 또한 FSCS 보호 및 24/7 고객 지원의 혜택을 받습니다.

개인, 기업, 16-17세 및 공동 계정을 선택할 수 있습니다. 무료 개인 계정과 월 £5 및 £15의 두 가지 유료 버전이 있습니다. 다시 말하지만 Monzo는 무료 비즈니스 계정과 한 달에 £5의 유료 옵션도 제공합니다.

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3. Wise

영국에서 사용 가능하지만, Wise 175개 국가와 50개 통화에 서비스를 제공하는 '국제 계정'으로 청구됩니다. 제트기 설정하는 동안 온라인 뱅킹 앱을 사용하려면 멋진 선택입니다.

보다 구체적으로, 50개 이상의 통화로 현금을 보유, 변환 및 인출할 수 있습니다.

재정 전환과 관련하여 이는 중간 시장 요율로 수행되며 몇 번의 탭만으로 수행할 수 있습니다. 또는 다음을 사용할 수 있습니다. Wise시장이 선택한 요율에 도달하면 전환하는 '자동 전환' 기능!

Wise 그들이 다음과 같이 청구한다고 말합니다 '가능한 한 적게' 해외에서 돈을 송금할 때. 웹사이트에 있는 편리한 계산기를 사용하면 이체 수수료에 얼마를 지출할지 정확히 알 수 있으므로 불쾌한 놀라움이 없습니다!

GBP, EUR, USD 등을 포함하여 급여, 연금 또는 기타 모든 것을 최상의 통화로 받을 수 있습니다. 다시 말하지만, 이것은 Wise 해외에 거주하는 영국인이든 잠시 영국에 머물고자 하는 사람이든 실행 가능한 솔루션입니다.

또한 지출에 대한 개요를 받아 돈을 더 잘 관리하고 개별 '항아리'에 현금을 따로 보관할 수도 있습니다. 그 외에도 다음을 사용하여 주식에 투자할 수 있습니다. Wise의 '자산' 기능입니다.

Wise FCA(Financial Conduct Authority)의 규제를 받으며 귀하의 자금은 FSCS에 의해 보호됩니다. 을 더한, Wise 데이터를 '엄격한 기준'으로 보호한다고 주장합니다.

무료로 시작할 수 있습니다. Wise. 비용은 송금 및 환전(기존 0.43%), 계좌당 월 £1.75 이상의 ATM 인출에 대한 200% 수수료, 계좌 자금 거래에 대한 2%, Wise 직불 카드. 전체 내역을 보실 수 있습니다 Wise의 비용 가격 결정 페이지.

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4. Monese

Monese 또 다른 은행 앱입니다. 몇 분 안에 GBP, EUR 및 RON 계정을 설정할 수 있습니다. 계정을 만들면 고정된 주소가 없어도 바로 사용할 수 있습니다. 시작하고 실행하려면 사진이 있는 신분증과 셀카만 있으면 됩니다. Monese (영국 또는 EEA에 거주하는 경우).

Monese 'Credit Builder'(모든 영국 고객이 사용 가능)를 포함하여 다양한 금융 기능을 제공합니다. 이 서비스를 사용하면 12개월 할부 결제를 설정할 수 있습니다. 이러한 결제를 할 때, Monese 신용 기관에 알려 귀하의 신뢰성을 입증하고 신용 점수를 강화합니다. 그런 다음 12개월 말에 지불금을 다시 받을 수 있습니다.

다음을 사용하여 자금을 절약할 수도 있습니다. Monese 냄비(Raisin Bank와 제휴). 각각 특정 목적을 위해 최대 XNUMX개의 '화분'을 만들 수 있습니다. 분명히 이러한 저축에 대해 이자를 받을 수 있지만 웹사이트에서 지정된 이율을 찾을 수 없었습니다.

또한 전 세계에서 사용할 수 있는 비접촉식 Mastercard 직불 카드를 받게 됩니다. 또한 지출에 대한 실시간 알림의 이점을 누리고 주별 또는 월별 예산을 설정할 수 있습니다. 돈을 시각적으로 추적하고 지출 범주로 거래를 구성할 수도 있습니다.

이미 짐작하셨겠지만 월급은 월급으로 받을 수 있습니다. Monese 계정입니다.

개인, 공동 및 비즈니스 계정을 사용할 수 있습니다. 또한 다른 사람에게 무료로 돈을 송금할 수 있습니다. Monese 국가 또는 통화에 관계없이 계정. Monese 무료 개인 계정이 있습니다. 그 후 월 £ 5.95와 월 £ 14.95에 각각 두 개의 프리미엄 계정이 있습니다.

우리는 계속할 수 있지만(여기에 나열된 모든 금융 기관과 마찬가지로) 불행히도 시간이 허락하는 모든 것입니다!

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5. 스탈링 뱅크

놀랍게도 Starling Bank는 38초마다 누군가가 가입하면서 수백만 개의 영국 계정에 연료를 공급합니다!

Starling Bank는 '수상 경력이 있는 은행 계좌'를 제공하며 이는 사실입니다. British Bank Awards에서 XNUMX년 연속 최우수 당좌 계좌 제공업체로 선정되었습니다!

사용자는 금융 서비스 보상 제도에 의해 자금이 보호되는 완전히 규제된 영국 은행 계좌를 개설할 수 있습니다. 또한 연중무휴 영국 기반 고객 지원(실제 사람과 함께)에 액세스할 수 있으며 신청 프로세스(보고에 따르면)는 몇 분 정도 걸립니다.

사용자는 다음과 같은 이점도 있습니다.

즉시 결제 알림
시각적인 절약 공간, 절약에 도움이 되는 자동 거래 반올림, 고정 금리 절약에 대한 액세스
거래를 분류하고 월별 지출 분석을 볼 수 있습니다.
우체국에서 수수료를 내고 현금으로 입금할 수 있습니다.
모바일 수표 예금을 현금화할 수 있습니다
보안을 위해 카드를 즉시 잠글 수 있습니다.
Starling Bank는 모바일 지갑과 통합됩니다.
청구서 분할이 쉬워집니다.
추가 비용을 지불하면 국제 결제를 보내고 받을 수 있습니다.
Starling Bank의 '예산 플래너'에 액세스
해외에서 ATM 또는 거래 수수료가 부과되지 않습니다.

작성 당시 Starling Bank는 탄소 중립을 추구하고 있으며, 이에 따라 2030년까지 탄소 배출량의 XNUMX/XNUMX 감소 목표를 달성하기 위해 노력하고 있으며 연간 배출량을 상쇄하는 데 전념하고 있습니다.

Starling Bank는 무료 개인 및 비즈니스 계정을 제공하며 공동, 유로, 아동 및 청소년 계정도 제공합니다. 프리미엄 개인 계정의 가격을 볼 수 없습니다. 그러나 Starling Bank는 각각 월 £2, £5 및 £7부터 시작하는 XNUMX개의 유료 비즈니스 계정을 제공합니다.

6. 포켓킷

더 나아가기 전에, Pockit이 은행이 아니라는 점을 분명히 하고 싶습니다. 대신, Pockit은 선불 Mastercard® 계좌로, 신용 검사 없이 단 3분 만에 개설할 수 있는 것으로 보입니다.

그러나 은행이 아니기 때문에 FSCS(Financial Services Compensation Scheme)의 혜택을 받지 못합니다.

그럼에도 불구하고 포켓킷 700,000명 이상의 고객이 신뢰합니다. Pockit 웹사이트를 통해 계정을 신청하기만 하면 바로 시작할 수 있습니다. 그런 다음 승인되면 은행 송금, 현금 또는 직불 카드를 통해 돈을 추가하여 Pockit을 사용하기 시작합니다.

Pockit의 가장 주목할만한 기능은 다음과 같습니다.

Pizza Express 및 New Look과 같은 유명 브랜드에서 최대 8%의 캐쉬백을 받으세요.
임금과 수당을 하루 일찍 계정에 입금하세요(무료).
영국과 해외의 수취인에게 송금하세요.
자동이체를 통한 청구서 설정 및 지불
지역 코너 상점에서 현금을 추가하고 인출할 수 있습니다.
Pockit 앱을 통해 실시간으로 돈을 관리하고 재정을 확인할 수 있습니다.
즉각적인 지출 알림 받기
카드를 분실하거나 도난당한 경우 카드를 쉽게 잠글 수 있습니다.

이 글을 쓰는 시점에서 Pockit은 처음 30일 동안 무료로 사용할 수 있습니다. 그 후에는 월 1.99파운드입니다. 또는 '추가' 패키지는 월 5.99파운드입니다.

7. ANNA

ANNA는 스스로를 '비즈니스 계정 및 세금 앱' 명시적으로 '중소기업용'으로 설계되었습니다.

다시 말하지만 기술적으로는 은행이 아닙니다.

ANNA 비즈니스 계정에 단 3분 만에 등록할 수 있습니다. 승인되면 5일 이내에 비즈니스 직불 카드를 받게 됩니다. 게다가, 전문 송장을 만들고, 보내고, 후속 조치를 취하는 기능을 포함한 회계 도구에 액세스할 수도 있습니다. 비용을 모니터링하고 VAT 및 세금 정보를 정렬할 수도 있습니다.

또한 더 이상 물리적인 영수증을 많이 보관할 필요가 없습니다. 대신 영수증 사진을 찍을 수 있습니다. ANNA 자동으로 기록하고 적절한 트랜잭션에 첨부합니다.

또한, 회계사에게 매출 및 비용 데이터에 대한 실시간 액세스 권한을 제공하여 세무 시즌에 필요한 정보를 제공할 수 있습니다.

ANNA 사용자는 ANNA 앱을 통해 액세스할 수 있는 카디프 기반 팀의 연중무휴 채팅 지원 혜택도 누릴 수 있습니다.

무료 '종량제' 계정이 있습니다. 여기에서는 이체 수수료, ATM 인출, 국제 결제 등과 같은 항목만 지불하게 됩니다. 매월 14.90+VAT.

영국 최고의 온라인 은행에 대한 나의 최종 생각

이것으로 영국 최고의 디지털 은행에 대한 요약을 마칩니다.

사실, 이러한 핀테크 회사들 중 어느 것도 잘못될 수 있다고 생각하지 않습니다. 하지만 승자를 뽑으라면 Starling Bank와 Monzo가 될 것입니다. 위에 나열된 모든 기능 때문에 뿐만 아니라 독립적인 조사자가 고객에게 은행 서비스 제공업체를 친구와 가족에게 추천할 것인지 물었을 때 Starling Bank와 Monzo가 공동 81위로 XNUMX%가 추천한다고 답했습니다. 옳은 일을 하기 위해!

그것으로 충분합니다. 다음 중 영국 최고의 온라인 은행은 무엇입니까? 아래 댓글 상자에 당첨자 왕관을 씌워주세요! 아니면 HSBC, Barclays, Lloyds, Natwest 등과 같은 전통적인 은행을 고수하고 있습니까? 어느 쪽이든, 여러분의 생각이 궁금합니다!