Revolut vs Monzo(2021年XNUMX月):どのオンライン銀行がベストですか?

銀行の戦い

Revolut 影響により モンゾ は、複数のニーズに合わせてさまざまな個人アカウントとビジネスアカウントを提供するXNUMXつの革新的な金融サービスです。 どちらも忙しい人向けに設計されたさまざまなサービスを提供しており、モバイルバンキングアプリから簡単にアクセスできます。

RevolutとMonzoがそのような同様のサービスを提供しているので、これは疑問を投げかけます、それらはどのように違うのですか? 彼らはどのようなアカウントプランを提供していますか? 彼らはどのような機能を提供していますか? 以下のすべての質問に回答して、適切なデジタルバンクを決定できるようにします。

始めましょう!

Revolut vs Monzo:彼らの計画と料金

両方 Revolut 影響により モンゾ 異なる料金で、いくつかのプランを提供します。 どちらもフリーミアムパッケージを提供し、それ自体が多くの特典とサービスを提供します。 どちらの会社も、標準アカウントの開設または保持に対して料金を請求することはなく、どちらも国際送金を許可しています。

両方の銀行の標準的な無料プランを並べて比較してみましょう。
Monzo当座預金 Revolut標準アカウント
開業費/月額料金 £0 £0 /€0
カード配送料 £0 £4.99 /€5.50
カスタマイズ可能なカード いいえ Coming Soon
ATMの現金引き出し

最初の£0で200%

30日ごと、その後3%

最初の€0で200%

月額、その後2%

国際送金 外貨に応じて0.35%-2.85%

最初の0-2%

6,000ユーロ、その後2%

カードが盗まれた場合はどうなりますか?

カードが盗まれた場合、有効期限が切れた場合、または詐欺の被害者である場合、Monzoはカードを無料で交換します。 その他の理由で、Monzoは£5の交換料金を必要とします。

交換用カードが必要な場合は、Revolutが£5または同等の通貨料金を請求します。 その上、配送料もお支払いいただきます。

Revolut vs Monzo:全体的なデジタルバンキングサービス

MonzoとRevolutはオンラインバンクであるため、どちらも優れたモバイルアプリ(AndroidとiOS)を提供しているのも当然です。 ここから、支出と予算の追跡に役立つ多くの機能にアクセスできます。 これらの機能には、財務計画、予算編成、および複数通貨の要約が含まれます。

Revolut MastercardとVisaの両方のカードを提供しています。これらは場所に基づいて割り当てられるため、取得するカードを選択することはできません。 RevolutのMastercardカードとVisaカードの両方をオンラインで、または世界中で直接使用できます。 Revolutは、国際送金、および暗号通貨を使用して取引する機能も提供します。

対照的に、MonzoはMastercardデビットカードであり、オンラインまたは対面で使用できます。 MonzoはTransferwiseと提携して、アプリ内からの国際送金を提供しています。 手数料を請求せずに海外でデビットカードを使用することもできます。MonzoはCoinbaseなどのプラットフォームとも連携して、暗号通貨の取引を可能にします。

Revolut vs Monzo:国際銀行

海外でのデビットカードの使用

モンゾ 海外でのデビットカードの使用に関しては優位に立っています。 海外でMonzoカードを使用して支払う場合、FXサービスの手数料はかかりません。 一方、Revolutは、6,000か月にXNUMXドルを超えると、トランザクションに対してXNUMX%が請求されます。

国際送金

Monzoは、TransferWise統合を介して透過的な両替サービスを提供します。 優れた為替レートと低料金を誇るため、海外への送金方法として高く評価されています。 通貨に応じて、送金金額の0.35%から2.85%を支払います。

Monzoを使用すると、銀行口座に保持できる通貨はXNUMXつだけです。 ただし、海外でカードを使用する場合、交換時にマークアップが請求されることはありません。 代わりに、Monzoは、可能な限り安くなる卸売り料金を支払うことを保証します。

Revolutの価格設定はもっと複雑です。 それは通貨だけでなく取引量にも依存し、市場時間中または時間外に交換するかどうかにも依存します。 たとえば、Revolutの両替サービスは通常、週末にかけてより高額になります。 とはいえ、Revolutでは最大24の異なる通貨を保持でき、それらの間で即座にお金を交換できることが気に入っています。

Revolut vs Monzo:あなたのカード-それを受け取ることとその特徴

デビットカードを取得することになると、Monzoが勝ちます。 彼らは彼らのデビットカードを送るためにあなたに請求しません。 受け取るまでに最大XNUMX週間かかる場合がありますが、多くのお客様が数日以内に受け取ると報告しています。

Revolut一方、4.99日以内にカードを提供し、配達に£5.50または€19.99を請求します。 お急ぎの場合は、Revolutが速達オプションを提供しており、XNUMX〜XNUMX日以内にカードをお届けします。 それでも、特権には€XNUMXを支払う必要があります。

RevolutとMonzoの標準カードの機能はほとんど同じです。 どちらも非接触型決済と、GooglePayとApplePayを使用して支払う機能を提供します。 デビットカードがアプリの利便性から失われた場合は、ブロックおよびブロック解除することもできます。

ただし、Monzoは標準アカウントで仮想カードを提供していませんが、Revolutは提供しています。 対照的に、Revolutは普通預金に関心を示しませんが、Monzoは最大1.63%の普通預金口座を提供します。 50日あたりXNUMXpの費用で、Monzoで当座貸越を設定することもできます。 その上、Monzoの「経常収支切り替えサービス」の一部であり、既存のアカウントを簡単に移行できます。 Revolutは現在このスキームの一部ではありません。

Revolutは当座貸越を提供していませんが、自動寄付、トランザクションの切り上げ、暗号通貨の取引などの他のサービスを提供しています。 Monzoでは、取引を切り上げてコインジャーに入れることもできますが、このお金を自動的に寄付することはありません。 すでに触れたように、Monzoには暗号通貨を取引するネイティブの方法もありませんが、Coinbase統合を介して行うことができます。

Revolut vs Monzo:アカウントの補充

モンゾ、現金、小切手、銀行振込でアカウントにチャージできます。 他の銀行と同様に、給与を口座に直接支払うことができます。また、自動振込を設定することもできます。

PayPointを介してアカウントに現金を支払う場合、Monzoはデポジットごとに£1を請求します。 したがって、150ポンドを投入すると、アカウントに149ポンドが投入されます。 これは、PayPointがMonzoにサービスの料金を請求するためです。 また、一度に5〜300ポンドしか支払うことができず、PayPointを介して1,000か月ごとに最大XNUMXポンドを入金できます。

対照的に、Revolutでは、銀行振込、リンクされたアカウント、デビットカード、またはクレジットカードを介してアカウントにチャージすることができます。 ただし、カードを使ってチャージすると手数料がかかります。 これは、EEA内で発行されたカードまたは商用カードでお金を追加する場合にのみ適用されます。 ただし、これはRevolutの費用をカバーすることを目的とした少額の料金です。 取引が完了する前に、この手数料の金額が通知されます。 Monzoとは異なり、小切手や現金で口座にお金を追加することはできません。

Revolut vs Monzo:あなたのお金を守る

上記のように、カードが紛失した場合は、便利なアプリを使用してカードをブロックおよびブロック解除できます。 これは、多くの人が感謝する安心機能です。

Monzoは、Financial Services Compensation Scheme(FSCS)を介して最大85,000ポンドの完全な保護を提供します。 対照的に、Revolutはそのような保護を提供せず、代わりに顧客に「保護」を提供すると述べています。

Revolut あなたが登録しているRevolutエンティティに従って、彼らがあなたのお金をどのように保護するかに基づいています。 たとえば、RevolutLTDエンティティに登録しているとします。 その場合、あなたは電子マネー機関に登録されており、彼らはあなたのお金を顧客のお金の銀行口座に預けることによってあなたのお金を保護します。 これらのアカウントは、Revolutが破産した場合に払い戻しを行うために使用されます。

彼らが破産した場合はどうなりますか?

上記のように、Monzoアカウントの適格な預金は、最大85,000ポンドまでFSCSによって保護されます。 これは、Monzoが破産した場合、20営業日以内にデポジットが払い戻されることを意味します(適格な場合)。

FSCSは、英国でのRevolutを保証するものではありません。 それでも、英国のFCAによって認可された電子マネー機関として規制されています。 反乱はそれをそれ自身の資金から分離しておくことによってあなたのお金を保護します。 これは、Revolutが破産した場合、全額返金を請求できるはずであることを意味します。

電話を紛失した場合はどうなりますか?

Revolutを使用すると、スマートフォンがなくてもカードは機能します。 ただし、新しいスマートフォンを入手したらすぐにRevolutアプリをダウンロードすることをお勧めします。 電話番号を入力して「まだコードを受け取っていません」を選択するだけです。確認用のSMSが必要です。 これにより、サポートエージェントと話すことができます。 これは、Monzoとは異なり、RevolutがユーザーにWebアプリを提供しないため、顧客が電話を紛失した場合にアカウントを管理できる唯一の方法です。

モンゾ、携帯電話を紛失した場合は、彼らのWebサイトを使用して支援を求めることができます。 「緊急事態」に移動し、アカウントにログインしてカードを凍結します。 彼らのウェブサイトから、あなたはあなたの取引を追跡して、疑わしい活動が起こっているかどうかを確認することもできます。 その場合は、電話またはメールでMonzoに連絡してください。

Revolut vs Monzo:プレミアムアカウント機能

レボリュートvsモンゾ

RevolutまたはMonzoの標準プラン以外のものが必要な場合は、プレミアムパッケージを検討してください。 興味深いことに、Monzoのプレミアムアカウントは、2020年にリリースされた銀行にとってかなり最近の冒険であり、Revolutのプレミアムは数年前倒しでスタートしました。

Revolutのプレミアムアカウント機能

  • £6.99 /月
  • カードは180〜1営業日以内に3か国以上に発送されます。
  • Revolut独自のプレミアムカードデザインをご利用いただけます。
  • スペアカードは無料で注文できます。

旅行の特徴:

  • 世界的な旅行保険:これは、世界的な救急医療および歯科治療をカバーします。 また、Revolut Travel Ltdの旅行保険、割引デバイス保険、遅延便や荷物の補償も提供しています。
  • スマート遅延:フライトがXNUMX時間以上遅れた場合、RevolutはあなたとXNUMX人の友人に無料の空港パスを送信します。
  • 送金:銀行間レートを使用して、世界中に送金できます。 あなたのお金は1-2営業日以内に到着するはずです。
  • 無制限の外国為替:銀行間為替レートを使用して、無限の金額を使い、送金し、交換することができます
  • ATMの引き出し:世界中のATMを使用して、月額最大400ポンドを無料で引き出すことができます。 この後、2%の手数料が請求されます。
  • 盗難保険:携帯電話が盗まれた場合、Revolutを通じて請求することができます。

その他の機能:

  • イベントの払い戻し:予期せぬ事態が発生し、イベントを見逃した場合、Revulotは最大1,000ポンドのチケットを払い戻します。
  • 普通預金と利息:Revolutはそれ自体は普通預金口座を提供していませんが、Vaultと呼ばれるものがあります。 これらのボールトは基本的に普通預金口座です。 £11,100を節約すると、年間75ポンドの利息が得られます。 翌日であろうと遠い未来であろうと、いつでもお金を引き出すことができます。
  • 使い捨て仮想カード:ここでは、詳細はすべてのオンライントランザクションの後に自動的にクリアされ、新しい詳細が自動的に生成されます。 これは詐欺に対する優れた保護です。
  • 年間最大2,500ポンドの補償:これは、盗難または誤って破損した購入品用です。
  • 画面にひびが入っていますか?:Revolutの事故防止カバーが返金されます。
  • 90日間のカバー期間:小売業者が商品を取り戻さない場合、Revolutは50ポンドから300ポンドの商品を返金します。

Monzoのプレミアムアカウント機能

レボリュートvsモンゾ

  • £15 /月
  • 6ヶ月の最低契約
  • 応募するには18〜69歳である必要があります。
  • Monzoのホワイトメタルカードデザインへのアクセス

保険の特徴:

  • エレクトロニクス:Monzoは、Assurantが提供する電話保険を提供しています。 これには、紛失、偶発的な損傷、画面のひび割れ、盗難が含まれます。 また、最大2,000ポンドの電話カバレッジと、最大300ポンドのアクセサリ(充電器、ヘッドホンなど)も含まれます。 超過分は75ポンドです。
  • 世界的な家族旅行:AXAが提供するこの保険は、最大5,000ポンドのキャンセル費用、最大10万ポンドの医療費、最大750ポンドの貴重品の紛失などをカバーします。 これはあなたのパートナーと家族にまで及び、超過分は£50です。

その他の機能:

  • 利息:アカウント残高と通常のポット(普通預金ポットを除く)で最大£1.50の1.49%/ 2,000%AER /グロス(変動)利息を獲得できます。
  • 財務を確認する:他の銀行口座やクレジットカードをMonzoに接続して、一元化された場所から財務を表示できます。
  • 空港ラウンジへのアクセスの割引:あなたとあなたの友人のために、世界中の1,000を超える空港ラウンジの割引を受けましょう。
  • 海外での£600の手数料無料の引き出し:600日ごとに最大£30を海外で無料で受け取ることができます。 (これは、標準のMonzoアカウントの約XNUMX倍です)。
  • 高度なまとめ:Monzoを選択すると、使用するたびに2、5、または10倍の予備の変更が自動的に保留されます。

Revolut vs Monzo:その他の有料アカウント

RevolutとMonzoの無料アカウントとプレミアムアカウントについて説明した後、Revolutから始めて、これらの銀行が提供する他のアカウントを簡単に見てみましょう。

Revolut Plus:

Revolutの無料の標準プランと£6.99のプレミアムプランの中間にあるのがRevolutPlusです。 これは月額2.99ポンドで、次の機能を提供します。

  • 盗難保険
  • 90日間のウィンドウ
  • 画面にひびが入った
  • イベントの償還
  • 普通預金口座に10,000ポンドを貯蓄すると、年間30ポンドの利息が得られます。

Revolut Metal:

あなたがより多くを提供する計画が必要な場合 Revolutのプレミアムプラン、メタルパッケージを検討してください。

月額£12.99で、XNUMX枚の鉄筋から作られた非接触型の金属カード(名前の由来)を手に入れることができます。 予備のものは無料で注文できます。

Revolutの下位プランにすべてが含まれています。

  • キャッシュバック:暗号通貨を含む任意の通貨で最大1%のキャッシュバックを獲得できます。
  • ATMの引き出し:世界中のATMから月額最大800ポンドを無料で引き出します。 その後、2%の取引手数料が請求されます。
  • 貯蓄と利息:Savings Vaultで毎年£18,500を節約すると、年間£120の利息が得られます。
  • 補償範囲:盗難または偶発的な損傷を受けた購入品については、年間で最大10,000ポンドの保険に加入できます。

金庫

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すでに示唆したように、Revolutの「SavingsVaults」はRevolutの普通預金口座に相当します。 あなたはで設定することができますdiviデュアルボールトまたは「グループボールト」。 Revolutの「GroupVault」は、共同アカウントに最も近いものです。 これは基本的に、同じ経済的目標を共有する家族、友人、同僚などの普通預金口座です。 たとえば、あなたとあなたの仲間が一緒に休暇に行きたい場合は、グループボールトを作成して一緒に保存することができます。

を設定するときdiviデュアルボールトでは、独自の財務目標と期限を設定し、予備の変更を切り上げて貯蓄に資金を提供できます。

Revolutのジュニアアカウント

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これは素晴らしい機能であり、Monzoとは一線を画すものです。 ここでは、お子様のアカウントを開くことができますが、それでも完全な制御を保持できます。 それは子供たちが健康的な経済的習慣を身につけることを奨励するように明確に設計されています。 このアプリを使用すると、子供たちはお金を節約、追跡、使用できます。

Revolutのジュニアアカウントを使用すると、次のようになります(標準プランを取得した場合)。

  • お子様用のアカウント、カード、アプリ
  • お子様の非接触型決済とオンライン支出をカスタム制御します。
  • ほとんどの年齢制限のある加盟店のカードブロック。
  • お子様のカードをフリーズおよびフリーズ解除して、お子様の支出を管理できます。
  • 子供たちはRevolutの範囲から自分のカードを選ぶことができます。
  • アカウントのプライバシーを可能な限り保護するために、背面に番号が付けられています。

Revolutの有料プランのXNUMXつにアップグレードするときのジュニアアカウントの機能:

  • 目標とタスクを設定できます。 これは、子供たちに雑用を割り当ててお金を稼ぐように動機付けたい場合に便利です。
  • さらに、プレミアムアカウントの所有者はXNUMXつのジュニアアカウントのロックを解除し、メタルはXNUMXつのアカウントのロックを解除します。

お子様はスマートフォンがなくてもこのアカウントを使用できます。 ただし、アカウントのすべての機能を使用するには、アプリを持っていることをお勧めします。

モンゾプラス

さて、Monzoが提供する他の計画の概要について。

Revolutと同様に、Monzoには当座預金口座とプレミアム口座の間にあるPlusアカウントがあります。 これは月額5ポンドで、最低18か月契約しており、XNUMX歳以上である必要があります。

次の機能を提供します。

  • すべての銀行口座の完全な財務可視性
  • 仮想カード:
  • オンラインサブスクリプション管理。
  • カードに名前を付け、さまざまな色から選ぶことで、最大XNUMX枚のカードをパーソナライズできます。
  • カスタムカテゴリを作成して、支出をグループ化し、支出の内訳をパーソナライズできます。
  • アカウントの残高と通常のポット(普通預金ポットを除く)で最大£1.00の2,000%AER /グロス(変動)利息を獲得できます。
  • 海外での400ポンドの手数料無料の引き出し
  • 高度なまとめ:MonzoPremiumと同じ。
  • あなたはMonzoアプリを介してあなたのクレジットスコアを追跡することができます。
  • MonzoPlusのお客様限定のオファーにアクセスできます。MonzoPlusパートナーからの次のオファーを最大限に活用してご自身でお楽しみください。 ハローフレッシュ; 裸のワイン; バビロンヘルス; Fiit; Busuu。

モンゾ共同口座

Revolutとは異なり、Monzoは共同アカウントを提供します。

その機能の一部は次のとおりです。

  • 両方の共同アカウントカード
  • 誰が何にどこにお金を払っているのかを簡単に追跡する機能
  • 支出予算をまとめて設定し、支出が速すぎる場合はリアルタイムで即座に通知を受け取ることができます。
  • 請求書の概要、アカウントの概要、およびその他の「コミットされた支出」を個別に取得して、残りの金額をすばやく確認できます。

Monzo16-17アカウント

レボリュートvsモンゾ

Revolutとは異なり、Monzoはキッズアカウントを提供していませんが、16〜17のアカウントを提供しています。 これには、Monzoの標準アカウントが提供するほとんどすべてのものが付属しています。 しかし、年齢層に合わせて、Monzoはギャンブルなど18歳未満の違法なものへのお金の支出をブロックしました。

また、PayPointを介してこのアカウントに現金を支払いたい場合、制限は18歳以上の当座預金口座よりも低くなります。 500か月ごとに最大£XNUMXしか入金できません。

Revolut vs Monzo:どちらが良いですか?

RevolutとMonzoはどちらも、従来の銀行に代わる優れた機能と歓迎すべき代替手段を提供します。

これまで見てきたように、 Revolut ジュニアアカウントとグループボールトを提供しています。 ただし、Monzoのような実際の共同アカウントは提供していません。 Revolutはまた、より低コストでより多くのアカウントプランを提示します-彼らのトッププランであるMetalは、Monzoの最も高価なパッケージよりも安いです-しかし、Revolutの料金体系は少し複雑なので、実際にはMonzo全体で少し安くなるかもしれません。

モンゾ 現在、英国でのみ利用可能ですが、Revolutははるかに幅広い利用可能性を持っています。 とはいえ、どちらも同等で競争力のある国際料金と優れた顧客サービスを提供します。 Monzoはここでわずかな優位性を持っていますが、Webサイトやアプリからヘルプにアクセスする方が簡単です。

Monzoは、FSCS保護が顧客を保護するため、顧客保護に関しても勝ちます。

決定は難しいものであり、最終的にはあなた次第です。 この記事が、各企業が提供できるものと、それがニーズに合っているかどうかを確認するのに役立つことを願っています。 または、スターリング銀行のような他のチャレンジャー銀行を検討していますか? あなたが決めたことを下のコメントボックスで知らせてください!

ロージーグリーブ

Rosie Greavesは、デジタルマーケティング、B2B、ライフスタイルを専門とするプロフェッショナルコンテンツストラテジストです。 eコマースプラットフォームに加えて、Reader's Digest、G2、およびJudicious Incで公開されている彼女を見つけることができます。彼女のWebサイトをチェックしてください ロージーとのブログ 詳細についてはこちら。