何ですか Shopify バランス？ 長所と短所、機能、およびそれを設定する方法

より早く支払いを受け、支出に対してビジネスキャッシュバックリワードカードを持ち、請求書の支払い、eコマース費用の管理、およびビジネスアカウントの管理をXNUMXか所から行うことは常に素晴らしいことです。 そのすべてが含まれています Shopify 、からの新しい金融商品 Shopify 金融サービスを提供する独立したビジネスに対応します。 Shopify バランスカード、およびキャッシュフローを管理するための複数のツール。 だから、何ですか Shopify バランス？

これは、この詳細な記事で回答するものであり、 Shopify 残高、アカウントの設定方法、および主な機能。

質問に答えるために読み続けてください、何ですか Shopify バランス？

何ですか Shopify バランス？

Shopify からのお金の管理とビジネスバンキングソリューションです Shopify。 それはあなたのオンラインビジネスと統合し、経費を追跡し、仮想カードを使用し、そして他の様々な銀行商品を利用するための月額料金を提供しません。

基本的に、 Shopify は、オンラインビジネスが「銀行をスキップ」する方法としてこの製品/サービスをマーケティングしています。これにより、顧客からの支払いを受け取り、翌営業日に追加料金なしでそれらの取引からお金を受け取ることができます。

それはと組み合わせる Shopify eコマースプラットフォーム あなたのビジネス財政を前進させ、あなたのチェックアウトビルダー、注文管理、そして Shopify アカウントをXNUMXつのダッシュボードにバランスさせます。 のように Shopifyのその他の多くの製品では、使用するのと同じアカウント資格情報を使用してアカウントにログインできます。 Shopify 保管してください。

加えて、 Shopify 起業家は、最低残高のない名刺へのアクセス、ATMへのアクセス、および Shopify あなたのビジネスのための資金が必要な場合は資本。

全体的に見て、 Shopify ビジネスのために持ち歩くデビット カードとクレジット カードの数を最小限に抑えるには、残高が重要なようです。 また、そのカードのすべてがformatイオンがあなたの体に直接落ちます Shopify アカウント。 これは、商人の生活を再び改善することを目的としたフィンテック製品です。 Shopify eコマースプラットフォーム。

設定方法 Shopify

まずは Shopify バランスランディングページ.

あなたは作るためにXNUMXつのオプションがあります Shopify 残高勘定：

• まだお持ちでない場合 Shopify 格納、 無料で始める Shopify トライアル XNUMXつ起動します。 最初に開く必要があります Shopify アカウントを作成し、にアクセスする前にストアを作成します Shopify バランス
• 現在お持ちの場合 Shopify アカウント、アカウントにログインして設定します Shopify バランス

両方のオプションはで利用可能です Shopify バランスホームページ。無料で開始できます。 Shopify アカウントトライアルまたは現在のアカウントにログインします。

ストアを起動するか、アカウントにログインしたら、[財務]> [残高]をクリックします。

注：ダッシュボードのこのセクションは、クリックしないと表示されない場合があります。 Shopify 上記のバランスランディングページ。

これにより、知っておく必要のあるすべてのことを説明するページが表示されます Shopify 手数料がかからず、より早く支払いを受けることができるように、バランスを取ります。

サインアップするためのボタンが表示されない場合 Shopify バランスを取り、すべての要件を満たしていることを確認してください。 次の要件のいずれかが欠落している場合は、[サインアップ]ボタンは表示されませんが、読み取り専用のランディングページが表示されます。

• きみの Shopify ストアは米国内にある必要があります。
• 有効な米国の社会保障番号が必要です。 Shopify ダッシュボード（彼らはこれを Shopify Payments セットアップ）。
• あなたは携帯電話番号を持っていて、それをあなたのに保存する必要があります Shopify アカウント詳細。 これは、必要なテキストメッセージを送信するために使用されます。
• アクティベートする必要があります Shopify Payments ダッシュボード内。

これらの要件をすべてチェックした場合は、[アカウントを開く]ボタンが表示されます。 Shopify バランスページ。 それをクリックして続行します。

これはあなたを Shopify アカウントの設定セクションでは、アカウントを起動してストアにリンクするための簡単な手順をいくつか紹介しています。

[はじめに]タブを選択して、方法を確認してください Shopify バランスが機能するので、[続行]ボタンをクリックします。

あなたの中で確認の下でformatイオン タブで、正式名称、生年月日、および住所のフィールドを確認します。 でこれを確認してくださいformat次に進む前にイオンは正しいです。 そうでない場合は、[編集] (鉛筆) アイコンをクリックして、そこにあるものを変更します。

完了したら、[確認]ボタンをクリックします。

これで、社会保障番号を入力するためのタブが表示されます。 フィールドに社会保障番号を入力し、[確認]をクリックします。

最後に、[利用規約に同意する]セクションで、チェックボックスをオンにしてすべてを受け入れます Shopify アカウントとカードの契約のバランスを取ります。

[アカウント設定の完了]ボタンをクリックして、プロセスを終了します。

[アカウント設定の完了]ボタンをクリックします。

あなたは今持っています Shopify 内のバランス管理モジュール Shopify ダッシュボード。 このページで実際に何かを行うために必要なもうXNUMXつのステップがあります（その他wise ボタンと洞察をぼかします）。 セキュリティ上の理由から、XNUMX段階認証を構成する必要があります。 これを実現するには、[XNUMX段階認証の設定]ボタンをクリックします。

Shopify アカウントにもう一度ログインし、その後、[XNUMXステップをオンにする]ボタンをクリックします。

XNUMX段階認証オプションには次のものがあります。

• セキュリティキーまたは生体認証の使用
• Google Authenticatorなどの認証システムアプリを使用する（バイオメトリクスは平均的なユーザーには複雑すぎ、テキストSMS認証よりも安全であるため、これを最もお勧めします）
• オーセンティケーターアプリが好きでない場合、またはそれらの使用方法がわからない場合は、SMS配信を使用します（ただし、習得するのは難しくありませんが、お勧めします）

目的の認証方法を選択し、[オンにする]ボタンをクリックします。

認証アプリは通常、ログインコードをデバイスのXNUMXつに保存するため、そのデバイスにアクセスできなくなると、アカウントからロックアウトされる可能性があります。 Shopify 認証アプリにアクセスできなくなった場合にアカウントのロックを解除するための追加のリカバリコードを提供します。 万が一に備えて、これらのコードを印刷、コピー、またはダウンロードしてください。

そして、それがすべてです！ ダッシュボードに移動して、 Shopify 利用可能な支出現金、アカウント管理ツール、およびアカウントアクティビティへのアクセスを備えたバランスセクション。 これで完全に機能します Shopify 残高勘定。

アカウントを管理する方法

[財務]> [残高]に移動すると、アカウントのあらゆる側面を管理できます。

[アカウントの管理]をクリックします。

世界 Shopify [残高アカウント]ページには、銀行コードとアカウント番号が表示されます。どちらも、[詳細を表示]ボタンをクリックするまで非表示になっています。 送金などの他の目的でこれらの詳細をコピーして貼り付けることで、ここでアカウントを管理できます。 このページには、各番号の横に小さなコピーアイコンボタンがあり、各ボタンをクリップボードにコピーできます。

ページを下にスクロールすると、カード管理セクションが提供されますformatあなたの仮想についてのイオン Shopify バランスカード。 仮想カードはすべてに付属しています Shopify アカウントの残高がありますが、[物理カードの注文]ボタンをクリックして、ウォレットに入れて実店舗で使用することができます。

最後に、カード管理セクションでは、formatカード所有者に関する情報を表示します。[カード所有者の詳細を表示] ボタンをクリックして、アカウントを調整できます。formatイオンまたは転送目的で使用します。

すべてのアカウントステートメントを表示する方法

アカウントステートメントを表示するには、ダッシュボードで[財務]> [残高]に移動し、アカウントの最後のXNUMXつの番号を表示する[アカウントの管理]リンクをクリックします。

[ステートメントの表示]ボタンを選択します。 これにより、最近のトランザクションのリストが表示され、 Shopify ダッシュボード。 このページには、複数のステートメントをコンピューターにダウンロードする方法も記載されています。

トランザクションと転送の制限を表示する方法

取引と転送制限はあなたに適用されます Shopify アカウントとカードのバランスを取ります。必要な取引量に応じて変更される場合があります。

トランザクション制限を確認するには、ダッシュボードの[財務]> [残高]に移動します。 アカウント番号の下XNUMX桁も表示される[アカウントの管理]リンクをクリックします。

[カード管理]セクションまで下にスクロールします。 あなたがカードを選択してください wish トランザクション制限を確認します（物理的なカードも注文したり、複数のeコマースビジネスを運営している場合は、リストに複数ある場合があります）。

このページは次の場所に表示されますformatカード所有者名、請求先住所、カード番号など。 また、XNUMX 日の使用限度額もここで確認できます。

転送制限は少し異なります。 [財務]> [残高]に移動し、右上隅にある[お金を移動]ボタンをクリックします。

[送金]ページには、残高口座から別の銀行に送金する方法がありますが、XNUMX日あたりの送金限度額も表示されます。

制限を見つけるには、[残高からの送金]タブをクリックします。 XNUMX日の転送制限が[金額]フィールドの下に表示されます。

あなたとの間で資金を送金する方法 Shopify 残高勘定

残高アカウントとの間で資金を移動するには、[財務]> [残高]に移動します。 [お金を移動]をクリックします。

別の口座から残高口座に送金するには、[残高に資金を追加]タブを開きます。 ここに、ルーティング番号とアカウント番号が表示されます。 [詳細を表示]ボタンをクリックして、完全な番号を表示し、各番号をコピーできます。

アカウントに送金するには、送金を計画しているアカウントのダッシュボードに移動する必要があります。 たとえば、ChaseまたはBank ofAmericaのアカウントを開いて転送を開始できます。

銀行の送金ツールを使用して、 Shopify アカウントの残高を確認してから、送金を完了します。

一方、あなたはあなたから資金を転送するオプションがあります Shopify 口座の残高を調整し、第三者の普通預金口座や当座預金口座など、他の場所に送金します。 これを行うには、[残高から資金を転送]タブを開きます。

アカウントから選択します（ Shopify 残高勘定）。 [アカウントの追加]リンクをクリックして、サードパーティの銀行からのルーティングとアカウントの詳細を[アカウントへ]フィールドに適切に入力します。 次に、[金額]フィールドに転送する金額を入力します。 独自の参照用にオプションの説明を入力することもできます。 その後、[次へ]ボタンを選択して、転送の最終手順を実行します。

へのオンラインストアの支払いを受け取る方法 Shopify 残高勘定

多くの商人が選ぶ主な理由 Shopify バランスは、迅速なオンラインストアの支払いを利用することです（そして、オンラインストアのダッシュボード内にXNUMXつのお金の管理アカウントを配置することです）。

幸いなことに、構成するプロセスはありません Shopify 支払いを新しいものに自動的に転送します Shopify 残高勘定。 あなたはすでに必要です Shopify Payments 走る Shopify バランス、そう Shopify 瞬時に設定 Shopify デフォルトの支払いアカウントとしての残高。 これらの支払いは、XNUMX営業日でアカウントに反映されます。その後、お金にアクセスしたり、別のアカウントに移動したり、 Shopify バランスカード。

警告：1日の支払いには、XNUMXつの例外があります。ShopPayの分割払いトランザクション（顧客が支払いプランとして後で支払う場合）には、最大XNUMX営業日かかります。 これは、ストアでShop Payをアクティブにし、顧客が実際にそれを使用した場合にのみ有効になります。

支払いアカウントを他のものに変更する方法

あなたは使用する必要があります Shopify Payments 持っているために Shopify アカウントのバランスを取りますが、その逆はありません。 したがって、まだ持っている可能性があります Shopify Payments ゲートウェイと他の別のアカウントに支払いを送信することを決定します Shopify バランス

支払いアカウントをから変更するには Shopify バランス、[財務]> [バランス]に移動します。 [アカウントの管理]リンクをクリックします。

アカウントの詳細の下にある[支払いアカウントの変更]リンクをクリックします。

[銀行口座の置換] セクションを見つけます。 新しいルーティング番号と新しい口座番号フィールドに入力して入力しますformat別の銀行口座からのイオン。 支払い通貨を選択して、[保存] をクリックすることもできます。

表示方法 Shopify バランスインサイト

Shopify Balanceは、アカウントの残高、アクティビティ、および支払いの詳細を表示するためのいくつかの洞察を提供します。

洞察の大部分はメインに表示されます Shopify [財務]> [残高]に移動して、[残高]ページを表示します。 あなたが見ることができるように、ページはあなたから使うことができる金額を見るためのクイックモジュールを提供します Shopify 残高勘定と、保留中の金額を示す金額。

[アカウントアクティビティ]セクションでは、ストアを介して入ってきたすべてのトランザクションと、処理されたお金が入力され始めます。 Shopify それらの支払いからの残高勘定。 詳細については、[表示]をクリックしてください Shopify 支払いリンク。

これにより、最新の支払いの完全なリストが表示されます。 [トランザクションの表示]をクリックして、それらの支払いから実際のトランザクションの詳細を確認することもできます。

最後に、[財務]の下の[概要]タブには、最も包括的な洞察のコレクションが表示されます。 Shopify からローンを受け取った場合のように、アカウントとすべての財務のバランスをとる Shopify 資本。 このページには、純売上高、粗利益、マージン、収益、支出、 Shopify バランスのお金、および現在の請求書。 日付に基づいてフィルタリングし、より詳細なformat[支出] モジュールで [すべてのトランザクションを表示] をクリックするなどして、詳細な分析情報を開くためのリンクをクリックします。

からの機能のハイライト Shopify

ほとんどのビジネス銀行口座では、複数の場所でお金とオンラインビジネスを管理する必要があります。 言うまでもなく、月額料金の支払いに行き詰まり、承認書を待つ必要があります。 さらに、ビジネス銀行口座を使用する場合、支払いが遅くなり（最大4日）、口座残高が最小になり、報酬のメリットが制限される傾向があります。

銀行からビジネスアカウントを持つことの良いところは、オンラインビジネスが常に持つべき最大$ 250,000のFDIC保険を受け取ることです。

Shopify 残高は従来の銀行口座とは少し異なりますが、それでも最大250万ドルのFDIC保険を提供します。 また、 Shopify Balanceは長い待ち時間を削減し、すべての料金を排除し、リワードプログラムにサインアップできるようにして、毎年2,000ドルのキャッシュバックのオプションを開きます。

期待できる機能は次のとおりです Shopify 残高：

オンラインストアへのアクセスとビジネスファイナンスの組み合わせ

何ですか Shopify あなたのオンラインビジネスとの関係でバランスをとっていますか？ ええと、通常、ビジネスオーナーは常にビジネス銀行口座とオンラインストアを切り替える必要があります。 その金融機関は、あなたの毎日のワークフローの間に少し障害を置いているので、 Shopify バランスはあなたの財政を店と再結合し、あなたがすべての支払いにアクセスし、そのお金を使い、そしてまたあなたのオンラインストアをから管理することを可能にします Shopify 管理者

あなたが startup または繁栄しているビジネスの場合、このダッシュボードの統合により、効率的に作業し、ビジネスのすべての側面をXNUMXつの画面から管理し、支払いの転送を待つ必要がなくなります。

これはまた、 Shopify 商人はすべてにアクセスできます Shopify 標準を含むXNUMXつの領域のツール Shopify eコマースの計画、 Shopify フルフィルメントネットワーク、ストアフロントテーマ、およびPOS（POS）（ある場合）。

従来のビジネスバンキングよりも少ない制限、制限、および手数料

早期アクセスリストに登録する必要はありません Shopify バランス。 銀行の物理的な列で待つ必要はありません。 標準的な銀行で見られる多くのビジネスアカウントとは異なり、アカウントの最低料金や隠れた料金はありません。

Shopify Balanceは、最低口座残高要件がなく、月額料金や隠れた手数料がないことにより、資金管理口座を取得する際の障害を排除しようとします。

米国でビジネスを行う方法、携帯電話を持っている方法、SSNを持っている必要がある方法など、いくつかの制限があります。 それ以外は、マーチャントは数分以内にアカウントを設定できます。

通常のビジネスバンキングよりも速い支払い

オンラインストアからビジネスアカウントへの支払いの受け取りには、多くの場合最大XNUMX営業日かかるため、 Shopify バランスはその時間をかなり短縮します。 実際、ほとんどの支払いはあなたに当たる Shopify XNUMX営業日で口座の残高を調整し、そのお金を使ってビジネスに再投資したり、ATMで現金を引き出したり、従業員に支払いをしたりできます。

店舗やATMで使用する名刺

あなたの店を継続的に新製品で満たすために、eコマースの専門家は彼らのビジネスに再投資しなければなりません、そしてそれはまさに仮想および物理的な名刺からのものです Shopify バランスはあなたがすることを可能にします。 要するに、すべて Shopify 残高のメンバーは、アカウントにサインアップすると仮想マネーカードを取得します。 これにより、オンラインであろうと電話で誰かに番号を伝えようと、カード番号で支払いを行うことができます。 Shopify 物理的なカードも注文できます。

組み合わせて、これら Shopify バランスカードは、販売から利益を得て、オフィス家具から製品開発、広告、慈善寄付に至るまで、あらゆるものに再投資するのに役立ちます。

キャッシュバックの範囲は2％から10％

キャッシュバックプログラムはおそらく最もエキサイティングな部分です Shopify バランス。 あなたがするすべての購入 Shopify 製品は2％のキャッシュバックを受け取ります。 これには、ソーシャルメディアサイトや検索エンジンで実行するアプリ、テーマ、配送、eコマースマーケティングの購入が含まれます。

キャッシュバックは年間2,000ドルに制限されます。

さらに、すべての採用者は Shopify Experts 10％のキャッシュバックを生成し、Apple Storeでの購入は3％を返します。 最後に、さまざまな種類の割引や特典をご利用いただけます Shopify partners、UPSからのより安い配送、印刷、および消耗品のように。

これらの報酬はすべて、すぐにあなたに戻されます Shopify あなたのビジネスに費やすためにアカウントのバランスを取ります。

FDIC保険およびカード管理機能を備えた一流のセキュリティ

セキュリティは、このタイプのアカウントで私たちが抱えていた最大の質問の250,000つでした。 幸いなことに、すべてのBalanceアカウントメンバーが最大XNUMXドルのFDIC保険に加入し、カードやマネーマネジメントアカウントでの不正行為から店主を保護していることがわかったときに、私たちの懸念に対処しました。 これは、企業がビジネスバンキングを行う際に従来の金融機関を選択する傾向がある主な理由のXNUMXつであるため、歓迎すべき救済策です。 ただし、このお金の管理アカウントから Shopify 同じ保護を提供します。

アカウントを保護するもうXNUMXつの方法は、ダッシュボードのカードコントロールセクションの形式で提供されます。このセクションでは、 Shopify 盗難や紛失に備えてバランスカード。 その後、同じエリアから交換用カードを注文し、ビジネスを続けます。

の長所と短所 Shopify

Shopify バランスには不利な点よりもはるかに多くの利点がありますが、主に米国外の人々にとってはまだいくつかの制限があります。 以下のすべての長所と短所を確認して、決定を導きます。

誰が考慮すべきか Shopify バランス？

この質問への答えは、基本的な要件から始めます。 Shopify 所有者がSSNと携帯電話番号を提供することをいとわない米国の企業向け。 さらに、あなたは使用する必要があります Shopify Payments 残高勘定を作成するための処理ソリューション。

したがって、これらのチェックボックスをオンにして、すでに使用しているか、サインアップする場合 Shopify Payments、中小企業または大企業の財務を改善するためにバランスを利用しない理由はありません。 私たちは、従来のビジネスバンキングの慣行に不満を持っており、より迅速な支払い、最低額、手数料なし、およびビジネスアイテム/サービスにお金を使うための報酬プログラムを望んでいる商人にとって最も気に入っています。

要件を満たした方ならどなたでも（新品店でも）お申し込みいただけますので、ぜひチェックしてみてください！ それでも質問がある場合は、以下のコメントでお知らせください。 Shopify バランス？" また、すでにお金の管理アカウントを試乗している場合は、考えを共有してください。