Shopify Balance: 長所と短所、機能、設定方法

支払いが早くなり、支出用のビジネス キャッシュバック ポイント カードがあり、請求書の支払い、e コマース経費の管理、ビジネス アカウントの管理が XNUMX か所でできるのは、常に素晴らしいことです。

この詳細な記事では、の全体的な機能に焦点を当てます。 Shopify Balance、アカウントの設定方法、メリットとデメリット、主な機能について説明します。

質問に答えるために読み続けてください、何ですか Shopify Balance?

何ですか Shopify Balance?

Shopify Balance からのお金の管理とビジネスバンキングソリューションです Shopify。 それはあなたのオンラインビジネスと統合し、経費を追跡し、仮想カードを使用し、そして他の様々な銀行商品を利用するための月額料金を提供しません。

基本的に、 Shopify は、オンラインビジネスが「銀行をスキップ」する方法としてこの製品/サービスをマーケティングしています。これにより、顧客からの支払いを受け取り、翌営業日に追加料金なしでそれらの取引からお金を受け取ることができます。

それはと組み合わせる Shopify eコマースプラットフォーム あなたのビジネス財政を前進させ、あなたのチェックアウトビルダー、注文管理、そして Shopify Balance アカウントを XNUMX つのダッシュボードにまとめます。

以下のような多くの Shopifyのその他の多くの製品では、使用するのと同じアカウント資格情報を使用してアカウントにログインできます。 Shopify 保管してください。

加えて、 Shopify 起業家は、最低残高のない名刺へのアクセス、ATMへのアクセス、および Shopify Capital ビジネスに資金が必要な場合。

長所と短所 Shopify Balance

Shopify Balance には欠点よりもはるかに利点がありますが、主に米国外の人にとっては、まだいくつかの制限があります。 以下の長所と短所をすべて確認して、決定の参考にしてください。

設定方法 Shopify Balance –ステップバイステップガイド

まずは Shopify Balance ランディングページ.

あなたは作るためにXNUMXつのオプションがあります Shopify Balance アカウント：

• まだお持ちでない場合 Shopify 格納、 無料で始める Shopify トライアル XNUMXつ起動します。 最初に開く必要があります Shopify アカウントを作成し、にアクセスする前にストアを作成します Shopify Balance.
• 現在お持ちの場合 Shopify アカウント、アカウントにログインして設定します Shopify Balance.

両方のオプションはで利用可能です Shopify Balance ホームページ、無料で始めることができます Shopify アカウントトライアルまたは現在のアカウントにログインします。

ストアを起動するか、アカウントにログインしたら、[財務]> [残高]をクリックします。

注：ダッシュボードのこのセクションは、クリックしないと表示されない場合があります。 Shopify Balance 上で説明したランディング ページ。

これにより、知っておく必要のあるすべてのことを説明するページが表示されます Shopify Balance、手数料がかからず、より早く支払いを受け取ることができる方法など。

サインアップするためのボタンが表示されない場合 Shopify Balance、すべての要件に従っていることを確認してください。 次の要件のいずれかが満たされていない場合、[サインアップ] ボタンは表示されず、読み取り専用のランディング ページが表示されます。

• あなたの Shopify ストアは米国内にある必要があります。
• 有効な米国の社会保障番号が必要です。 Shopify ダッシュボード（彼らはこれを Shopify Payments セットアップ）。
• あなたは携帯電話番号を持っていて、それをあなたのに保存する必要があります Shopify アカウント詳細。 これは、必要なテキストメッセージを送信するために使用されます。
• アクティベートする必要があります Shopify Payments ダッシュボード内。

これらの要件をすべてチェックした場合は、[アカウントを開く]ボタンが表示されます。 Shopify Balance ページ。 それをクリックして続行します。

これはあなたを Shopify Balance 「アカウント設定」セクションでは、アカウントを起動してストアにリンクするための簡単な手順がいくつか説明されています。

[はじめに]タブを選択して、方法を確認してください Shopify Balance 動作する場合は、「続行」ボタンをクリックします。

「情報の確認」タブで、正式名称、生年月日、住所のフィールドを確認します。次に進む前に、これらの情報が正しいことを確認してください。正しくない場合は、編集（鉛筆）アイコンをクリックして、そこに表示されている内容を変更します。

完了したら、[確認]ボタンをクリックします。

これで、社会保障番号を入力するためのタブが表示されます。 フィールドに社会保障番号を入力し、[確認]をクリックします。

最後に、[利用規約に同意する]セクションで、チェックボックスをオンにしてすべてを受け入れます Shopify Balance アカウントとカードの契約。

[アカウント設定の完了]ボタンをクリックして、プロセスを終了します。

[アカウント設定の完了]ボタンをクリックします。

あなたは今持っています Shopify Balance 管理モジュール内の Shopify ダッシュボード。このページで実際に何かを行うには、もう 1 つの手順が必要です (そうしないと、ボタンとインサイトがぼやけてしまいます)。セキュリティ上の理由から、2 段階認証を設定する必要があります。これを行うには、[2 段階認証の設定] ボタンをクリックします。

Shopify アカウントにもう一度ログインし、その後、[XNUMXステップをオンにする]ボタンをクリックします。

XNUMX段階認証オプションには次のものがあります。

• セキュリティキーまたは生体認証の使用
• Google Authenticatorなどの認証システムアプリを使用する（バイオメトリクスは平均的なユーザーには複雑すぎ、テキストSMS認証よりも安全であるため、これを最もお勧めします）
• オーセンティケーターアプリが好きでない場合、またはそれらの使用方法がわからない場合は、SMS配信を使用します（ただし、習得するのは難しくありませんが、お勧めします）

目的の認証方法を選択し、[オンにする]ボタンをクリックします。

認証アプリは通常、ログインコードをデバイスのXNUMXつに保存するため、そのデバイスにアクセスできなくなると、アカウントからロックアウトされる可能性があります。 Shopify 認証アプリにアクセスできなくなった場合にアカウントのロックを解除するための追加のリカバリコードを提供します。 万が一に備えて、これらのコードを印刷、コピー、またはダウンロードしてください。

そして、それがすべてです！ ダッシュボードに移動して、 Shopify Balance 利用可能な支出現金、アカウント管理ツール、アカウントアクティビティにアクセスできるセクション。 これで完全に機能するようになりました Shopify Balance アカウント。

アカウントを管理する方法

[財務]> [残高]に移動すると、アカウントのあらゆる側面を管理できます。

[アカウントの管理]をクリックします。

この Shopify Balance 「アカウント」ページにはルーティング番号とアカウント番号が表示されますが、どちらも「詳細を表示」ボタンをクリックするまで非表示になります。 送金などの他の目的で詳細をコピーして貼り付けることで、ここでアカウントを管理できます。 このページには、各番号をクリップボードにコピーするための、各番号の横に小さなコピー アイコン ボタンも表示されます。

ページを下にスクロールすると、カード管理セクションに仮想カードに関する情報が表示されます。 Shopify Balance カード。 バーチャルカードはすべての製品に付属しています Shopify Balance ただし、「物理カードを注文」ボタンをクリックしてカードを入手し、財布に入れて実店舗で使用することもできます。

最後に、カード管理セクションではカード所有者に関する情報も提供され、カード所有者の詳細を表示ボタンをクリックしてアカウント情報を調整したり、転送目的で使用したりすることができます。

すべてのアカウントステートメントを表示する方法

アカウントステートメントを表示するには、ダッシュボードで[財務]> [残高]に移動し、アカウントの最後のXNUMXつの番号を表示する[アカウントの管理]リンクをクリックします。

[ステートメントの表示]ボタンを選択します。 これにより、最近のトランザクションのリストが表示され、 Shopify ダッシュボード。 このページには、複数のステートメントをコンピューターにダウンロードする方法も記載されています。

トランザクションと転送の制限を表示する方法

取引と転送制限はあなたに適用されます Shopify Balance 必要な取引量に応じて変更される場合があります。

トランザクション制限を確認するには、ダッシュボードの[財務]> [残高]に移動します。 アカウント番号の下XNUMX桁も表示される[アカウントの管理]リンクをクリックします。

「カード管理」セクションまでスクロールします。取引限度額を確認したいカードを選択します (物理カードも注文している場合や、複数の電子商取引ビジネスを運営している場合は、リストに複数のカードが表示されることがあります)。

このページには、カード所有者名、請求先住所、カード番号などの情報が表示されます。また、1 日の支出限度額もここで確認できます。

転送制限は少し異なります。 [財務]> [残高]に移動し、右上隅にある[お金を移動]ボタンをクリックします。

[送金]ページには、残高口座から別の銀行に送金する方法がありますが、XNUMX日あたりの送金限度額も表示されます。

制限を見つけるには、[残高からの送金]タブをクリックします。 XNUMX日の転送制限が[金額]フィールドの下に表示されます。

あなたとの間で資金を送金する方法 Shopify Balance アカウント

残高アカウントとの間で資金を移動するには、[財務]> [残高]に移動します。 [お金を移動]をクリックします。

別の口座から残高口座に送金するには、[残高に資金を追加]タブを開きます。 ここに、ルーティング番号とアカウント番号が表示されます。 [詳細を表示]ボタンをクリックして、完全な番号を表示し、各番号をコピーできます。

アカウントに送金するには、送金を計画しているアカウントのダッシュボードに移動する必要があります。 たとえば、ChaseまたはBank ofAmericaのアカウントを開いて転送を開始できます。

銀行の送金ツールを使用して、 Shopify Balance アカウントを選択し、転送を完了します。

一方、あなたはあなたから資金を転送するオプションがあります Shopify Balance アカウントに送信し、サードパーティの普通預金口座や当座預金口座など、他の場所に送信します。 これを実現するには、「残高から資金を移動」タブを開きます。

アカウントから選択します（ Shopify Balance アカウント）。 「アカウントの追加」リンクをクリックして、「宛先アカウント」フィールドに、サードパーティ銀行からのルーティングと口座の詳細を適切に入力します。 次に、「金額」フィールドに送金する金額を入力します。 自分の参照用に、オプションの説明を入力することもできます。 その後、[次へ] ボタンを選択して、最終的な転送手順を実行します。

へのオンラインストアの支払いを受け取る方法 Shopify Balance アカウント

多くの商人が選ぶ主な理由 Shopify Balance それは、オンライン ストアの迅速な支払いを利用することです (そして、オンライン ストアのダッシュボード内に資金管理アカウントを XNUMX つ用意することです)。

幸いなことに、構成するプロセスはありません Shopify 支払いを新しいものに自動的に転送します Shopify Balance アカウント。 すでに必要です Shopify Payments to run Shopify Balanceので、 Shopify 瞬時に設定 Shopify Balance をデフォルトの支払いアカウントとして使用します。 これらの支払いは最短で XNUMX 営業日以内にアカウントに入金され、その後はそのお金にアクセスしたり、別のアカウントに移動したり、 Shopify Balance カード。

警告: 1 日分の支払いには例外が XNUMX つあります。 Shop Pay 分割払い取引 (顧客が支払いプランとして後で支払う場合) には、最大 XNUMX 営業日かかります。 これはアクティブ化した場合にのみ有効になります Shop Pay あなたのストアで顧客が実際にそれを使用します。

支払いアカウントを他のものに変更する方法

あなたは使用する必要があります Shopify Payments 持っているために Shopify Balance アカウントですが、その逆はありません。 したがって、まだ保有している可能性があります。 Shopify Payments ゲートウェイと他の別のアカウントに支払いを送信することを決定します Shopify Balance.

支払いアカウントをから変更するには Shopify Balance, [財務] > [残高] に移動します。 「アカウントの管理」リンクをクリックします。

アカウントの詳細の下にある[支払いアカウントの変更]リンクをクリックします。

「銀行口座の置き換え」セクションを見つけます。別の銀行口座の情報を入力して、「新しいルーティング番号」と「新しい口座番号」フィールドに入力します。支払い通貨を選択して、「保存」をクリックすることもできます。

表示方法 Shopify Balance 分析

Shopify Balance アカウント残高、アクティビティ、支払いの詳細を表示するためのいくつかの洞察が提供されます。

洞察の大部分はメインに表示されます Shopify Balance [財務] > [残高] に移動してページを開きます。 ご覧のとおり、このページには、利用可能な金額を表示するための簡単なモジュールが提供されています。 Shopify Balance アカウントと、保留中の金額を示す金額。

[アカウントアクティビティ]セクションでは、ストアを介して入ってきたすべてのトランザクションと、処理されたお金が入力され始めます。 Shopify Balance それらの支払いからのアカウント。 詳細については、「表示」をクリックしてください。 Shopify 支払いリンク。

これにより、最新の支払いの完全なリストが表示されます。 [トランザクションの表示]をクリックして、それらの支払いから実際のトランザクションの詳細を確認することもできます。

最後に、[財務]の下の[概要]タブには、最も包括的な洞察のコレクションが表示されます。 Shopify Balance アカウントとすべての財務情報（融資を受けているかどうかなど） Shopify Capital。 このページには、純売上高、粗利益、マージン、利益、支出、 Shopify Balance 金額、現在の請求書。日付に基づいてフィルタリングし、支出モジュールですべての取引を表示をクリックするなど、より詳細な情報リンクを使用して拡張された分析情報を開きます。

からの機能のハイライト Shopify Balance

ほとんどのビジネス銀行口座では、複数の場所でお金とオンラインビジネスを管理する必要があります。 言うまでもなく、月額料金の支払いに行き詰まり、承認書を待つ必要があります。 さらに、ビジネス銀行口座を使用する場合、支払いが遅くなり（最大4日）、口座残高が最小になり、報酬のメリットが制限される傾向があります。

銀行からビジネスアカウントを持つことの良いところは、オンラインビジネスが常に持つべき最大$ 250,000のFDIC保険を受け取ることです。

Shopify Balance 従来の銀行口座とは少し異なりますが、最大 250 万ドルの FDIC 保険が提供されます。 また、 Shopify Balance 長い待ち時間が短縮され、すべての手数料が無料になり、特典プログラムにサインアップできるため、毎年 2,000 ドルのキャッシュバックのオプションが提供されます。

期待できる機能は次のとおりです Shopify Balance:

オンラインストアへのアクセスとビジネスファイナンスの組み合わせ

何ですか Shopify Balance あなたのオンライン ビジネスに関連して? 通常、ビジネスオーナーは企業用銀行口座とオンラインストアを常に切り替えなければなりません。 その金融機関はあなたの日々のワークフローにちょっとした障害を置いているので、 Shopify Balance あなたの財務とストアを再統合し、すべての支払いにアクセスしてそのお金を使い、オンライン ストアを管理することもできます。 Shopify 管理者

あなたが startup または繁栄しているビジネスの場合、このダッシュボードの統合により、効率的に作業し、ビジネスのすべての側面をXNUMXつの画面から管理し、支払いの転送を待つ必要がなくなります。

これはまた、 Shopify 商人はすべてにアクセスできます Shopify 標準を含むXNUMXつの領域のツール Shopify eコマースの計画、 Shopify Fulfillment Network、店頭テーマ、および POS (販売時点管理) (ある場合)。

従来のビジネスバンキングよりも少ない制限、制限、および手数料

早期アクセスリストに登録する必要はありません Shopify Balance。 銀行で物理的に列に並んで待つ必要はありません。 標準的な銀行取引で見られる多くのビジネス口座とは異なり、口座最低手数料や隠れた手数料はありません。

Shopify Balance は、月額料金や隠れた手数料を無料にし、最低口座残高要件も設けないことで、資金管理アカウントを取得する際の障害を排除しようとしています。

米国でビジネスを行う方法、携帯電話を持っている方法、SSNを持っている必要がある方法など、いくつかの制限があります。 それ以外は、マーチャントは数分以内にアカウントを設定できます。

通常のビジネスバンキングよりも速い支払い

オンラインストアからビジネスアカウントへの支払いの受け取りには、多くの場合最大XNUMX営業日かかるため、 Shopify Balance その時間をかなり短縮します。 実際、ほとんどの支払いはあなたの利益につながります。 Shopify Balance XNUMX 営業日以内に口座に入金できるため、その資金をビジネスへの再投資、ATM での現金の引き出し、従業員への給与に充てることができます。

店舗やATMで使用する名刺

あなたの店を継続的に新製品で満たすために、eコマースの専門家は彼らのビジネスに再投資しなければなりません、そしてそれはまさに仮想および物理的な名刺からのものです Shopify Balance やらせてください。 要するに、すべて Shopify Balance メンバーはアカウントにサインアップすると、バーチャル マネー カードを取得します。 これにより、オンラインまたは電話でカード番号を伝えることで、カード番号を使用して支払いを行うことができます。 Shopify 物理的なカードも注文できます。

組み合わせて、これら Shopify Balance カードを使用すると、販売から利益を得ることができ、オフィス家具から製品開発、広告、慈善活動に至るまであらゆるものに再投資できます。

キャッシュバックの範囲は2％から10％

キャッシュバックプログラムはおそらく最もエキサイティングな部分です Shopify Balance。 購入するたびに、 Shopify 製品は2％のキャッシュバックを受け取ります。 これには、ソーシャルメディアサイトや検索エンジンで実行するアプリ、テーマ、配送、eコマースマーケティングの購入が含まれます。

キャッシュバックは年間2,000ドルに制限されます。

さらに、すべての採用者は Shopify Experts 10％のキャッシュバックを生成し、Apple Storeでの購入は3％を返します。 最後に、さまざまな種類の割引や特典をご利用いただけます Shopify partners、UPSからのより安い配送、印刷、および消耗品のように。

これらの報酬はすべて、すぐにあなたに戻されます Shopify Balance ビジネスに使用するアカウント。

FDIC保険およびカード管理機能を備えた一流のセキュリティ

セキュリティは、このタイプのアカウントに関して私たちが抱えていた最大の疑問の XNUMX つでした。

幸いなことに、すべてのバランス アカウント メンバーが最大 250,000 ドルの FDIC 保険を受け取り、店舗オーナーをカードや資金管理アカウントでの不正行為から保護していることを確認したとき、私たちの懸念は解消されました。

これは、企業がビジネスバンキングを行う際に従来の金融機関を選択する傾向にある主な理由の XNUMX つであるため、これは歓迎すべき救済策となります。 ただし、この資金管理アカウントは、 Shopify 同じ保護を提供します。

アカウントを保護するもうXNUMXつの方法は、ダッシュボードのカードコントロールセクションの形式で提供されます。このセクションでは、 Shopify Balance カードの盗難や紛失に備えて。

その後、同じ地域で交換用のカードを注文し、業務を続行します。

誰が考慮すべきか Shopify Balance?

この質問への答えは、基本的な要件から始めます。 Shopify Balance 所有者がSSNと携帯電話番号を提供することをいとわない米国の企業向け。 さらに、あなたは使用する必要があります Shopify Payments 残高勘定を作成するための処理ソリューション。

したがって、これらのチェックボックスをオンにして、すでに使用しているか、サインアップする場合 Shopify Payments、中小企業または大企業の財務を改善するために Balance を利用しない理由はありません。

従来のビジネスバンキングの慣行に不満を持ち、より迅速な支払い、最低額なし、手数料なし、ビジネスアイテム/サービスにお金を費やすための報酬プログラムを望んでいる販売者に最も好まれています。

条件を満たしていれば誰でも（新規店舗も含めて）登録できるので、ぜひチェックしてみてください！

「とは何ですか？」という疑問がまだある場合は、以下のコメント欄でお知らせください。 Shopify Balance？」 また、既に資産管理アカウントを試用している場合は、ご意見があれば共有してください。