Shopify Balance: 長所と短所、機能、設定方法

無料のビジネスバンキングアカウントについては、 Shopify。 その価値はありますか?

このページのリンクからサービスに加入すると、Reeves and SonsLimitedがコミッションを獲得する場合があります。 私たちを参照してください 倫理声明.

支払いが早くなり、支出用のビジネス キャッシュバック ポイント カードがあり、請求書の支払い、e コマース経費の管理、ビジネス アカウントの管理が 1 か所でできるのは、常に素晴らしいことです。

迅速な評決:

Shopify Balance の金融商品です。 Shopify 金融サービスを提供する独立したビジネスに対応します。 Shopify Balance カード、およびキャッシュ フローを管理するための複数のツール。 主に、を使用する販売者を対象としています。 Shopify プラットフォームを提供します。

全体的に見て、 Shopify Balance ビジネスのために持ち歩くデビットカードやクレジットカードの枚数を最小限に抑えるのに効果があるようです。 また、そのカードはすべて統合されているため、ツールも統合されます。formatイオンがあなたの体に直接落ちます Shopify アカウント。

この詳細な記事では、の全体的な機能に焦点を当てます。 Shopify Balance、アカウントの設定方法、メリットとデメリット、主な機能について説明します。

質問に答えるために読み続けてください、何ですか Shopify Balance?

何ですか Shopify Balance?

Shopify Balance からのお金の管理とビジネスバンキングソリューションです Shopify。 それはあなたのオンラインビジネスと統合し、経費を追跡し、仮想カードを使用し、そして他の様々な銀行商品を利用するための月額料金を提供しません。

基本的に、 Shopify は、オンラインビジネスが「銀行をスキップ」する方法としてこの製品/サービスをマーケティングしています。これにより、顧客からの支払いを受け取り、翌営業日に追加料金なしでそれらの取引からお金を受け取ることができます。

それはと組み合わせる Shopify eコマースプラットフォーム あなたのビジネス財政を前進させ、あなたのチェックアウトビルダー、注文管理、そして Shopify Balance アカウントを XNUMX つのダッシュボードにまとめます。

以下のような多くの Shopifyの他の多くの製品では、 Shopify 保管してください。

加えて、 Shopify 起業家は、最低残高のない名刺へのアクセス、ATMへのアクセス、および Shopify Capital ビジネスに資金が必要な場合。

長所と短所 Shopify Balance

Shopify Balance には欠点よりもはるかに利点がありますが、主に米国外の人にとっては、まだいくつかの制限があります。 以下の長所と短所をすべて確認して、決定の参考にしてください。

長所👍

  • シームレス Shopify 統合
  • 月額料金なし
  • 収益への即時アクセス
  • 特典とキャッシュバックのオプション
  • 内蔵の財務管理ツール
  • キャッシュフロー管理の改善

設定方法 Shopify Balance –ステップバイステップガイド

まずは Shopify Balance ランディングページ.

あなたは作るためにXNUMXつのオプションがあります Shopify Balance アカウント:

  • まだお持ちでない場合 Shopify 格納、 無料で始める Shopify トライアル XNUMXつ起動します。 最初に開く必要があります Shopify アカウントを作成し、にアクセスする前にストアを作成します Shopify Balance.
  • 現在お持ちの場合 Shopify アカウント、アカウントにログインして設定します Shopify Balance.

両方のオプションはで利用可能です Shopify Balance ホームページ、無料で始めることができます Shopify アカウントトライアルまたは現在のアカウントにログインします。

何か Shopify Balance

ストアを立ち上げるか、アカウントにログインしたら、[財務] > [残高] をクリックします。

注:ダッシュボードのこのセクションは、クリックしないと表示されない場合があります。 Shopify Balance 上で説明したランディング ページ。

これにより、知っておく必要のあるすべてのことを説明するページが表示されます Shopify Balance、手数料がかからず、より早く支払いを受け取ることができる方法など。

Shopify Balance (Comma Separated Values) ボタンをクリックして、各々のジョブ実行の詳細(開始/停止時間、変数値など)のCSVファイルをダウンロードします。

サインアップするボタンが表示されない場合 Shopify Balance、すべての要件に従っていることを確認してください。次の要件のいずれかが満たされていない場合、[サインアップ] ボタンは表示されず、読み取り専用のランディング ページが表示されます。

  • あなたの Shopify ストアは米国内にある必要があります。
  • 有効な米国の社会保障番号が必要です。 Shopify ダッシュボード(彼らはこれを Shopify Payments セットアップ)。
  • あなたは携帯電話番号を持っていて、それをあなたのに保存する必要があります Shopify アカウント詳細。 これは、必要なテキストメッセージを送信するために使用されます。
  • アクティベートする必要があります Shopify Payments ダッシュボード内。

これらの要件をすべて確認すると、[アカウントを開く] ボタンが Shopify Balance ページ。 それをクリックして続行します。

開いた Shopify Balance アカウント

これはあなたを Shopify Balance 「アカウント設定」セクションでは、アカウントを起動してストアにリンクするための簡単な手順がいくつか説明されています。

[はじめに]タブを選択して、方法を確認してください Shopify Balance 動作する場合は、「続行」ボタンをクリックします。

続ける

あなたの中で確認の下でformatイオン タブで、正式名称、生年月日、および住所のフィールドを確認します。 でこれを確認してくださいformat次に進む前にイオンは正しいです。 そうでない場合は、[編集] (鉛筆) アイコンをクリックして、そこにあるものを変更します。

完了したら、[確認] ボタンをクリックします。

で確認formatexpression CMS

これで、社会保障番号を入力するためのタブが表示されます。 フィールドに社会保障番号を入力し、[確認]をクリックします。

最後に、[利用規約に同意する]セクションで、チェックボックスをオンにしてすべてを受け入れます Shopify Balance アカウントとカードの契約。

[アカウント設定の完了]ボタンをクリックして、プロセスを終了します。

完全なアカウント

[アカウント設定の完了]ボタンをクリックします。

あなたは今持っています Shopify Balance 管理モジュール内の Shopify ダッシュボード。 このページで実際に何かを行うには、もう XNUMX つの手順が必要です (その他wise ボタンと洞察をぼかします)。 セキュリティ上の理由から、XNUMX段階認証を構成する必要があります。 これを実現するには、[XNUMX段階認証の設定]ボタンをクリックします。

2段階認証 Shopify Balance

Shopify アカウントにもう一度ログインし、その後、[XNUMXステップをオンにする]ボタンをクリックします。

それをオン

XNUMX段階認証オプションには次のものがあります。

  • セキュリティキーまたは生体認証の使用
  • Google Authenticator などの認証アプリを使用する (バイオメトリクスは平均的なユーザーにとって複雑すぎ、テキスト SMS 認証よりも安全であるため、これを最もお勧めします)
  • 認証アプリが苦手な場合や使い方がわからない場合は、SMS 配信を使用してください (ただし、習得するのは難しくありませんが、お勧めします)。

目的の認証方法を選択し、[オンにする]ボタンをクリックします。

セキュリティキー

認証アプリは通常、ログインコードをデバイスのXNUMXつに保存するため、そのデバイスにアクセスできなくなると、アカウントからロックアウトされる可能性があります。 Shopify 認証アプリにアクセスできなくなった場合にアカウントのロックを解除するための追加のリカバリコードを提供します。 万が一に備えて、これらのコードを印刷、コピー、またはダウンロードしてください。

コードを印刷する

それだけです。 ダッシュボードに進むと、 Shopify Balance 利用可能な支出現金、アカウント管理ツール、アカウントアクティビティにアクセスできるセクション。 これで完全に機能するようになりました Shopify Balance アカウント。

Shopify Balance ダッシュボード

アカウントを管理する方法

[財務]> [残高]に移動すると、アカウントのあらゆる側面を管理できます。

[アカウントの管理]をクリックします。

アカウントの管理ボタン

  Shopify Balance 「アカウント」ページにはルーティング番号とアカウント番号が表示されますが、どちらも「詳細を表示」ボタンをクリックするまで非表示になります。 送金などの他の目的で詳細をコピーして貼り付けることで、ここでアカウントを管理できます。 このページには、各番号をクリップボードにコピーするための、各番号の横に小さなコピー アイコン ボタンも表示されます。

詳細を表示:

ページを下にスクロールすると、カード管理セクションが提供されますformatあなたの仮想についてのイオン Shopify Balance カード。 バーチャルカードはすべての製品に付属しています Shopify Balance ただし、「物理カードを注文」ボタンをクリックしてカードを入手し、財布に入れて実店舗で使用することもできます。

最後に、カード管理セクションでは、formatカード所有者に関する情報を表示します。[カード所有者の詳細を表示] ボタンをクリックして、アカウントを調整できます。formatイオンまたは転送目的で使用します。

カードを注文する

すべてのアカウントステートメントを表示する方法

アカウントステートメントを表示するには、ダッシュボードで[財務]> [残高]に移動し、アカウントの最後のXNUMXつの番号を表示する[アカウントの管理]リンクをクリックします。

管理します Shopify Balance アカウント

[ステートメントの表示]ボタンを選択します。 これにより、最近のトランザクションのリストが表示され、 Shopify ダッシュボード。 このページには、複数のステートメントをコンピューターにダウンロードする方法も記載されています。

ステートメントを表示

トランザクションと転送の制限を表示する方法

取引と転送制限はあなたに適用されます Shopify Balance 必要な取引量に応じて変更される場合があります。

トランザクション制限を確認するには、ダッシュボードの[財務]> [残高]に移動します。 アカウント番号の下XNUMX桁も表示される[アカウントの管理]リンクをクリックします。

アカウントを管理

[カード管理]セクションまで下にスクロールします。 あなたがカードを選択してください wish トランザクション制限を確認します(物理的なカードも注文したり、複数のeコマースビジネスを運営している場合は、リストに複数ある場合があります)。

の仮想カード Shopify Balance

このページは次の場所に表示されますformatカード所有者名、請求先住所、カード番号など。 また、XNUMX 日の使用限度額もここで確認できます。

XNUMX日の支出制限

転送制限は少し異なります。 [財務]> [残高]に移動し、右上隅にある[お金を移動]ボタンをクリックします。

お金を動かす

[送金]ページには、残高口座から別の銀行に送金する方法がありますが、XNUMX日あたりの送金限度額も表示されます。

制限を見つけるには、[残高からの送金]タブをクリックします。 XNUMX日の転送制限が[金額]フィールドの下に表示されます。

送金

あなたとの間で資金を送金する方法 Shopify Balance

残高アカウントとの間で資金を移動するには、[財務]> [残高]に移動します。 [お金を移動]をクリックします。

お金を動かす

別の口座から残高口座に送金するには、[資金を残高に追加] タブを開きます。 ここに、ルーティング番号と口座番号が表示されます。 [詳細を表示] ボタンをクリックすると、すべての数値が表示され、各数値がコピーされます。

アカウントに送金するには、送金を計画しているアカウントのダッシュボードに移動する必要があります。 たとえば、ChaseまたはBank ofAmericaのアカウントを開いて転送を開始できます。

銀行の送金ツールを使用して、銀行口座からルーティング番号と口座番号を貼り付けます。 Shopify Balance アカウントを選択し、転送を完了します。

に資金を追加する Shopify Balance

一方、あなたはあなたから資金を転送するオプションがあります Shopify Balance アカウントに送信し、サードパーティの普通預金口座や当座預金口座など、他の場所に送信します。 これを実現するには、「残高から資金を移動」タブを開きます。

アカウントから選択します( Shopify Balance アカウント)。 「アカウントの追加」リンクをクリックして、「宛先アカウント」フィールドに、サードパーティ銀行からのルーティングと口座の詳細を適切に入力します。 次に、「金額」フィールドに送金する金額を入力します。 自分の参照用に、オプションの説明を入力することもできます。 その後、[次へ] ボタンを選択して、最終的な転送手順を実行します。

資金を移動する

へのオンラインストアの支払いを受け取る方法 Shopify Balance

多くの商人が選ぶ主な理由 Shopify Balance それは、オンライン ストアの迅速な支払いを利用することです (そして、オンライン ストアのダッシュボード内に資金管理アカウントを XNUMX つ用意することです)。

幸いなことに、構成するプロセスはありません Shopify 支払いを新しいものに自動的に転送します Shopify Balance アカウント。 すでに必要です Shopify Payments 走る Shopify Balanceので、 Shopify 瞬時に設定 Shopify Balance をデフォルトの支払いアカウントとして使用します。 これらの支払いは最短で XNUMX 営業日以内にアカウントに入金され、その後はそのお金にアクセスしたり、別のアカウントに移動したり、 Shopify Balance カード。

警告: 1 日分の支払いには例外が XNUMX つあります。 Shop Pay 分割払い取引 (顧客が支払いプランとして後で支払う場合) には、最大 XNUMX 営業日かかります。 これはアクティブ化した場合にのみ有効になります Shop Pay あなたのストアで顧客が実際にそれを使用します。

支払いアカウントを他のものに変更する方法

あなたは使用する必要があります Shopify Payments 持っているために Shopify Balance アカウントですが、その逆はありません。したがって、まだ保有している可能性があります。 Shopify Payments ゲートウェイと他の別のアカウントに支払いを送信することを決定します Shopify Balance.

支払いアカウントをから変更するには Shopify Balance, [財務] > [残高] に移動します。 「アカウントの管理」リンクをクリックします。

何か Shopify Balance そしてそれを管理する方法

アカウントの詳細の下にある[支払いアカウントの変更]リンクをクリックします。

支払いアカウントを変更する

[銀行口座の置換] セクションを見つけます。 新しいルーティング番号と新しい口座番号フィールドに入力して入力しますformat別の銀行口座からのイオン。 支払い通貨を選択して、[保存] をクリックすることもできます。

新しいアカウントを入力してくださいformatexpression CMS

表示方法 Shopify Balance 分析

Shopify Balance アカウント残高、アクティビティ、支払いの詳細を表示するためのいくつかの洞察が提供されます。

洞察の大部分はメインに表示されます Shopify Balance [財務] > [残高] に移動してページを開きます。 ご覧のとおり、このページには、利用可能な金額を表示するための簡単なモジュールが提供されています。 Shopify Balance アカウントと、保留中の金額を示す金額。

[アカウントアクティビティ]セクションでは、ストアを介して入ってきたすべてのトランザクションと、処理されたお金が入力され始めます。 Shopify Balance それらの支払いからのアカウント。 詳細については、「表示」をクリックしてください。 Shopify 支払いリンク。

ビュー Shopify ペイアウト

これにより、最新の支払いの完全なリストが表示されます。 [取引の表示] をクリックして、これらの支払いから実際の取引の詳細を確認することもできます。

リストの支払いを参照してください

最後に、[財務]の下の[概要]タブには、最も包括的な洞察のコレクションが表示されます。 Shopify Balance アカウントとすべての財務情報(融資を受けているかどうかなど) Shopify Capital。 このページには、純売上高、粗利益、マージン、利益、支出、 Shopify Balance お金と現在の請求書。 日付に基づいてフィルターし、より詳細な情報を使用します。format[支出] モジュールで [すべてのトランザクションを表示] をクリックするなどして、詳細な分析情報を開くためのリンクをクリックします。

概要ページ

からの機能のハイライト Shopify Balance

Shopify Balance 機能ページ

ほとんどのビジネス銀行口座では、お金とオンライン ビジネスを複数の場所で管理する必要があります。 言うまでもなく、月額料金の支払いが滞り、承認の手紙を待たなければならないことがよくあります。 さらに、ビジネス銀行口座を使用する場合、支払いが遅い (最大 4 日)、最小口座残高、および限られた報酬特典が見られる傾向があります。

銀行からビジネスアカウントを持つことの良いところは、オンラインビジネスが常に持つべき最大$ 250,000のFDIC保険を受け取ることです。

Shopify Balance 従来の銀行口座とは少し異なりますが、最大 250 万ドルの FDIC 保険が提供されます。 また、 Shopify Balance 長い待ち時間が短縮され、すべての手数料が無料になり、特典プログラムにサインアップできるため、毎年 2,000 ドルのキャッシュバックのオプションが提供されます。

期待できる機能は次のとおりです Shopify Balance:

オンラインストアへのアクセスとビジネスファイナンスの組み合わせ

何ですか Shopify Balance あなたのオンライン ビジネスに関連して? 通常、ビジネスオーナーは企業用銀行口座とオンラインストアを常に切り替えなければなりません。 その金融機関はあなたの日々のワークフローにちょっとした障害を置いているので、 Shopify Balance あなたの財務とストアを再統合し、すべての支払いにアクセスしてそのお金を使い、オンライン ストアを管理することもできます。 Shopify 管理者

あなたがであるかどうか startup または繁栄しているビジネスの場合、このダッシュボードの統合により、効率的に作業し、ビジネスのすべての側面を XNUMX つの画面から管理し、支払いの転送を待つ必要がなくなります。

これはまた、 Shopify 商人はすべてにアクセスできます Shopify 標準を含むXNUMXつの領域のツール Shopify eコマースの計画、 Shopify Fulfillment Network、店頭テーマ、および POS (販売時点管理) (ある場合)。

従来のビジネスバンキングよりも少ない制限、制限、および手数料

アーリー アクセス リストにサインアップする必要はありません。 Shopify Balance。銀行で物理的に列に並んで待つ必要はありません。標準的な銀行取引で見られる多くのビジネス口座とは異なり、口座最低手数料や隠れた手数料はありません。

Shopify Balance は、月額料金や隠れた手数料を無料にし、最低口座残高要件も設けないことで、資金管理アカウントを取得する際の障害を排除しようとしています。

米国でビジネスを行う方法、携帯電話を持っている方法、SSNを持っている必要がある方法など、いくつかの制限があります。 それ以外は、マーチャントは数分以内にアカウントを設定できます。

通常のビジネスバンキングよりも速い支払い

オンラインストアからビジネスアカウントへの支払いの受け取りには、多くの場合最大XNUMX営業日かかるため、 Shopify Balance その時間をかなり短縮します。 実際、ほとんどの支払いはあなたの利益につながります。 Shopify Balance XNUMX 営業日以内に口座に入金できるため、その資金をビジネスへの再投資、ATM での現金の引き出し、従業員への給与に充てることができます。

店舗やATMで使用する名刺

ストアを継続的に新製品で満たすために、e コマースの専門家はビジネスに再投資する必要があります。 Shopify Balance やらせてください。 要するに、すべて Shopify Balance メンバーはアカウントにサインアップすると、バーチャル マネー カードを取得します。これにより、オンラインまたは電話でカード番号を伝えることで、カード番号を使用して支払いを行うことができます。 Shopify 物理的なカードも注文できます。

組み合わせて、これら Shopify Balance カードを使用すると、販売から利益を得ることができ、オフィス家具から製品開発、広告、慈善活動に至るまであらゆるものに再投資できます。

キャッシュバックの範囲は2%から10%

キャッシュバックプログラムはおそらく最もエキサイティングな部分です Shopify Balance。 購入するたびに、 Shopify 製品は2%のキャッシュバックを受け取ります。 これには、ソーシャルメディアサイトや検索エンジンで実行するアプリ、テーマ、配送、eコマースマーケティングの購入が含まれます。

キャッシュバックは年間2,000ドルに制限されます。

さらに、すべての雇用者が Shopify Experts 10%のキャッシュバックを生成し、Apple Storeでの購入は3%を返します。 最後に、さまざまな種類の割引や特典をご利用いただけます Shopify partners、UPSからのより安い配送、印刷、および消耗品のように。

これらの報酬はすべて、すぐにあなたに戻されます Shopify Balance ビジネスに使用するアカウント。

FDIC保険およびカード管理機能を備えた一流のセキュリティ

セキュリティは、このタイプのアカウントに関して私たちが抱えていた最大の疑問の XNUMX つでした。

幸いなことに、すべてのバランス アカウント メンバーが最大 250,000 ドルの FDIC 保険を受け取り、店舗オーナーをカードや資金管理アカウントでの不正行為から保護していることを確認したとき、私たちの懸念は解消されました。

企業がビジネスバンキングを行う際に従来の金融機関を選択する傾向にある主な理由の 1 つがこれであるため、これは歓迎すべき救済策となります。ただし、この資金管理アカウントは、 Shopify 同じ保護を提供します。

アカウントを保護するもうXNUMXつの方法は、ダッシュボードのカードコントロールセクションの形式で提供されます。このセクションでは、 Shopify Balance カードの盗難や紛失に備えて。

その後、同じ地域で交換用のカードを注文し、業務を続行します。

誰が考慮すべきか Shopify Balance?

この質問への答えは、基本的な要件から始めます。 Shopify Balance 所有者がSSNと携帯電話番号を提供することをいとわない米国の企業向け。 さらに、あなたは使用する必要があります Shopify Payments 残高勘定を作成するための処理ソリューション。

したがって、これらのチェックボックスをオンにして、すでに使用しているか、サインアップする場合 Shopify Payments、中小企業または大企業の財務を改善するために Balance を利用しない理由はありません。

従来のビジネスバンキングの慣行に不満を持ち、より迅速な支払い、最低額なし、手数料なし、ビジネスアイテム/サービスにお金を費やすための報酬プログラムを望んでいる販売者に最も好まれています。

条件を満たしていれば誰でも(新規店舗も含めて)登録できるので、ぜひチェックしてみてください!

「とは何ですか?」という疑問がまだある場合は、以下のコメント欄でお知らせください。 Shopify Balance?」また、既に資産管理アカウントを試用している場合は、ご意見があれば共有してください。

ジョー・ウォーニモント

Joe Warnimontは、eコマースツール、WordPress、ソーシャルメディアに焦点を当てているシカゴを拠点とするライターです。 釣りやヨガの練習をしていないときは、国立公園で切手を集めています(主に子供向けですが)。 ジョーのポートフォリオをチェックしてください 彼に連絡して過去の仕事を見る。

コメント 1レスポンス

  1. John Redfern 言います:

    かっこいいようですが、キャッシュバックは2%で、年間2Kの上限がありますか?
    チェイスビジネスアワードクレジットカードには無制限のマイル/キャッシュバックがあります。 あなたがそれを通してすべての費用を実行するならば、どんな中小企業もはるかに多くの報酬価値を得るでしょう。

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