סקירת Worldpay - מערכת אקולוגית תשלומים דיגיטלית מלאה?

סקירת Worldpay זו מעריכה את כל מערכת התשלומים של Worldpay - היא דנה בתכונותיה, הפונקציונליות, התמחור והחסרונות האפשריים שלה.

לפני זמן לא רב, הכרטיסים עמדו במרכז התשלומים הדיגיטליים. הזכרנו את ויזה ומאסטרקארד בכל פעם שדנו בעסקאות ללא נייר.

אז, כמובן, התחלתי לבדוק מגוון רחב של מעבדי תשלום אידיאליים לכאורה. לא מעט משכו את תשומת לבי, כולל Worldpay.

סקירת Worldpay: סקירה כללית

WorldPay קיים כבר עידנים - מאז 1989 כשהיא נודעה בשם Streamline. למעשה, החברה הייתה בין החלוצות העיקריות של תשלומים מקוונים עוד בשנת 1994. היא הייתה ספקית שירותי התשלומים הראשונה בתחום זה.

ובכן, הוא עמד במבחן הזמן מאז, הודות למערכת התשלומים המשתנה ללא הרף. אבל, הוא גם חווה את חלקו ההוגן באתגרים כאשר הוא עבר מבעלים אחד למשנהו.

כיום, Worldpay נמצאת בבעלותו של Vantiv- וזוכה להכרה נרחבת כפתרון תשלום המספק לכל סוגי העסקים פתרונות סולידיים לעיבוד תשלומים הניתנים להתאמה אישית כדי להתאים לסביבות הדינמיות שלהם.

עכשיו, זה נשמע מעניין. אז בואו לגלות יותר.

סקירת Worldpay זו מעריכה את כל מערכת התשלומים של Worldpay - היא דנה בתכונותיה, הפונקציונליות, התמחור והחסרונות האפשריים שלה.

סקירת Worldpay: תכונות

מצבי תשלום

WorldPay לכאורה אינו מתבייש בעיבוד תשלומים. זה עובר את כל תשעה יארד על ידי מתן אפשרות למספר מצבי תשלום בפלטפורמה אחת.

זה, כמובן, נותן כוח לסוגים רבים של עסקים - מקטנים startups לארגונים גדולים - שרובם מגיעים עם מערכות פעולה משתנות.

אם השלמת את אתר המסחר האלקטרוני שלך בחנות פיזית לא מקוונת, למשל, תוכל למנף את Worldpay לעיבוד נקודות מכירה.

ואתה יודע מה? תהליך הבחירה לא מסתיים שם. ישנם עדיין פתרונות קופה רבים המוצעים על ידי Worldpay, מותאמים לסוגים שונים של חנויות ולקוחות.

בעוד שחנויות קמעונאיות מסורתיות יפעלו די טוב עם מערכות קופה משטחיות, למשל, מוכרים עצמאיים יעדיפו לאמץ קופה אלחוטית ניידת. חלק מהתכונות העיקריות שהם ייהנו כוללות הדפסת קבלות מובנית, רפידות PIN משולבות ותאימות EMV.

לסיום, מערכות הקופה של Worldpay יכולות להשתלב בצורה חלקה עם מסגרות הקופה הסטנדרטיות שרוב החנויות ממנפות כיום. כתוצאה מכך, בעלי עסקים מסוגלים להקים מערכות עיבוד תשלומים יעילות היטב.

נשמע טוב. אבל האם אתה צריך חנות פיזית כדי לנצל את מסופי הקופה של Worldpay?

ובכן, מסתבר ש-Worldpay מבקשת לתמוך גם במוכרים לא מקוונים שאינם בהכרח מחזיקים בחנויות פיזיות. הוא מספק מסוף וירטואלי בשילוב עם Authorize.Net, שפועל למעשה על טאבלטים או מחשבים אישיים.

עם מסוף וירטואלי, אתה יכול לקבל תשלומים גם באופן אישי וגם מרחוק - כשהטאבלט שלך משמש כמסוף קופה.

וזה לא הכל. Worldpay מציעה גמישות נוספת באמצעות מגוון רחב של פתרונות תשלום ניידים. אתה יכול למכור ולעבד תשלומים מכל כרטיסי האשראי והחיוב הראשיים בכל מקום ובכל זמן. זה לא רק מגביר את ההמרה הכוללת שלך, אלא גם ממזער באופן משמעותי את ניהול התשלומים והחשבונאות במשרד.

ואם כבר מדברים על חשבונאות אחורית, זה די מעניין שמערכת התשלומים של Worldpay משתרעת גם לעיבוד ACH וגם לתשלומי eCheck. הפתרון עוזר לך להתמודד עם כאב הראש של טיפול בצ'קים מסורתיים באמצעות הרשאותיו בזמן אמת וניהול תשלומים פשוט.

כתוצאה מכך, העסק שלך נהנה מעלויות עיבוד צ'קים מופחתות, פחות צ'קים שהוחזרו, בתוספת סיכונים נמוכים יותר להונאת צ'קים.

ואז לבסוף, מצב התשלום ש-Worldpay ידוע לכאורה בעיבוד כרטיסי אשראי מקוון.

למען האמת, הערוץ הזה די מגוון. הפלטפורמה ממזגת יותר מ-150 מטבעות בינלאומיים שונים ומעבירה אותם בדולר ארה"ב, מכסה יותר מעשרים מדינות התיישבות בינלאומיות ותומכת במספר דומה של מדינות בעלות מקום.

שירותי ערך מוסף

עיבוד תשלומים הוא רק קבוצה אחת של WorldPayהפונקציות של. הוא גם מספק מערך של שירותים עם ערך מוסף, אשר מועילים כאשר אתה צריך להגביר את התהליכים של העסק שלך.

שירות החלפת הציוד, למשל, די אמין כאשר מכשירים נשברים או ניזוקים. לאחר תשלום חודשי, Worldpay מבטיחה אספקה ​​מהירה של קוראי צ'קים רזרביים, רפידות PIN, מדפסות או מסופים במקרה של שבירה.

קרדיטים תמונה: iStock

מלבד זאת, Worldpay מגיעה גם עם תכונות ליצירה והתאמה אישית של כרטיסי מתנה - בנוסף לפונקציית עיבוד כרטיסי המתנה שלה.

ובכן, ישנן דרכים רבות אפשריות למנף את ההוראה הזו. וזה מובן מאליו שזו תהיה דרך יצירתית להגיע ללידים שלך, ובהמשך לקדם את העסק שלך.

בזמן שאתה בזה, זכור לא לשכוח את קבוצת הקונים היקרה האחרת. אני מדבר על לקוחות חוזרים - מי יכול להיות מקור ההכנסה הגדול ביותר שלך. כדי לעזור לך להפעיל יותר מכירות, Worldpay מציע כרטיסי נאמנות כדרך לתגמל את הלקוחות החוזרים שלך. אתה יכול אפילו להתאים אותם בהתאם, ואז לעקוב אחר אחוזי ההצלחה שלהם.

אז נחשו מה? מסתבר שאתה יכול גם לנצל את Worldpay כדי להבטיח מימון עסקי נוסף. הפלטפורמה התחברה ל-CAN Capital כדי לספק מימון סוחר של בין 2,500 דולר לחצי מיליון דולר ללא תשלומים חודשיים מתוכננים.

מפתיעה עוד יותר היא העובדה שההון הזה לעולם אינו מוצמד לבטוחות אישיות, ותהליך הבקשה אינו כרוך בתשלום.

אבטחה

לפני כ-10 שנים, Worldpay הגיע לחדשות מכל הסיבות הלא נכונות. הייתה פרצת אבטחה די חמורה, שחשפה יותר מ-1.5 מיליון משתמשים. כתוצאה מכך, מיליוני דולרים נגנבו על ידי פושעי סייבר שנעצרו מאוחר יותר והואשמו.

יש להודות, זה מסוג הדברים שיגרמו לך לצמרמורת. אבל בואו נסתכל על הצד החיובי כאן לרגע.

באותה תקופה, Worldpay הייתה בבעלות ובניהול של הבנק המלכותי של סקוטלנד. אולם נכון לעכשיו - וכפי שכבר קבענו - Vantiv הוא המאסטר שף כאן. והוא הטמיע מספר לא מבוטל של תכונות אבטחה בולטות.

כדי למנוע מקבוצה דומה של האקרים לגנוב מידע על כרטיס, היא מיישמת הצפנה נקודתית במהלך שידור הנתונים מהקצה שלך למעבד המרכזי. ואז זה עוד יוצר אקראי tokens דרך תהליך שנקרא tokenization- להסוות את פרטי כרטיס האשראי המתאימים.

בנוסף לכך, כל מסופי התשלום של כרטיסי Worldpay תואמים ל-EMV. זה עוזר לבעלי חנויות לעבד רק את הכרטיסים המקוריים תוך הימנעות מזיופים פוטנציאליים שבהם משתמשים רמאים.

מספיק הוגן. אבל, בואו נודה בזה - הגנה מקסימלית אינה אפשרית ללא פרוטוקולי אבטחה החלים בשני הכיוונים. הקצה של המערכת שלך צריך להיות גם מכלול תכונות האבטחה האמינות שלו.

זו בעצם הסיבה ש-Worldpay שומרת על המערכת שלה בכך שהיא עובדת רק עם משתמשי תלונות PCI.

כעת, כדי לעזור לך להשיג ולתחזק תאימות ל-PCI, Worldpay ממשיכה להוסיף את תוכנית OmniShield Assure שלה לרשימת ההצעות שלך.

ובכן, זה מעלה את התשלום החודשי אבל זה מגיע עם הטבות הגנה משמעותיות. בנוסף לאספקת סריקות סדירות להערכת פגיעויות פוטנציאליות באבטחת מידע ותאימות כוללת ל-PCI, התוכנית מפחיתה השלכות אפשריות של הפרות עם כיסוי ביטוח אחריות רלוונטי.

אנליטיקה

Worldpay מסתמך על מנוע אנליטי בשם Vantiv IQ, המשתמש במספר כלים למעקב והערכת נתוני תשלום. כתוצאה מכך, אתה מקבל דוחות אינפורמטיביים שיספקו תובנות משמעותיות לקבלת החלטות מחושבות.

בתור התחלה, המערכת מספקת דוחות חיוניים לעיבוד כרטיסי אשראי - המכסים גם פרטים היסטוריים וגם עדכניים. בנוסף לטיפול בחריגים, אתה יכול לשלוף פרטים על הונאה אפשרית, עמלות שנגבו, ניהול מחלפים, התאמה ועוד.

ובכן, זה די מכסה תשלומים. אבל זה לא הכל. Vantiv IQ גם עוקב אחר לקוחות בודדים כדי ליצור תובנות מתאימות. הדוחות הבאים, הנגישים תוך כדי תנועה, מכילים פרטי עסקה, לרבות סכומים שהוצאו על ידי לקוחות שונים, תדירות הרכישה ופריטים שנרכשו.

אחרת, אתה יכול לנצל WorldPayהמנוע האנליטי ההוליסטי של Pazien של השותף של Pazien להעריך וליצור תובנות חשובות מכל פרטי התשלום שלך, בכל הערוצים, בפלטפורמה מרכזית אחת. זה יעזור לך לגלות הזדמנויות מרובות למצבי תשלום משניים, להפחית את עלויות העסקאות ולהגדיל את מספר העסקאות.

אם הכל יתברר כמסורבל מדי, יש לך אפשרות להסתמך על המומחים של Worldpay. הגישה המייעצת שלהם אמורה לעזור לך לראות דברים מנקודת מבט אסטרטגית - ואז בסופו של דבר להגדיל את נתח השוק ולהגדיל את ההמרות הכוללות.

סקירה כללית של תכונות

• תשלומים רב ערוציים
• עגלת קניות
• דפי תשלום מתארחים
• תשלומים חוזרים
• מסוף וירטואלי
• נקודת מכירה לנייד וטאבלט
• נקודת מכירה משולבת
• מכונות כרטיסי אשראי
• ארנקים ניידים
• תשלומים חלופיים
• תשלומים בכרטיס
• אח צ'ק עסקאות

סקירת Worldpay: תמחור

למרבה הצער, באתר הראשי של Worldpay לא תמצאו לוח תמחור סטנדרטי שחל על כל העסקים. הסכום שתשלם בסופו של דבר תלוי במיקום החנות שלך, במערך העסק ובגודלו, בתוספת הפתרונות שתאמץ.

לעיבוד עסקאות בכרטיסי אשראי באפליקציה או אתר אינטרנט מבוססי בריטניה, למשל, הגרסה הבריטית של Worldpay נותנת לך שתי אפשרויות:

• עמלה חודשית קבועה של £19.95, בתוספת 2.75% מערך העסקה בכרטיסי אשראי ו-0.75% בכרטיסי חיוב.
• מערכת תשלום לפי נסיעה, אשר בעצם גובה 2.75% בתוספת 0.20 פאונד על עסקאות בכרטיס אשראי וכרטיס חיוב.

הגרסה האמריקאית, לעומת זאת, טוענת:

• לפחות 2.25% בתוספת $0.10 עבור עסקאות בכרטיס בחנות
• לפחות 2.7% בתוספת $0.30 עבור עסקאות בכרטיסי מסחר אלקטרוני

לא כזה זול, נכון? ובכן, יש תקווה. מסתבר שאתה יכול להשיג הצעה טובה יותר כאשר אתה יוצר קשר עם צוות המכירות של Worldpay. למען האמת, משתמשים פוטנציאליים מוזמנים לחפש הצעות מחיר בהתאם לצרכי עיבוד התשלום הספציפיים שלהם.

עם זאת, צפו לשלם תשלום חודשי על סמך הפתרונות שהעסק שלכם מאמץ בתוספת המספר המתאים של החזרים חוזרים.

עבור עסק קטן סטנדרטי עם רק שני החזרים בשנה, העמלות החודשיות הממוצעות יהיו בסביבות $20 לחודש - עבור תמיכה בתאימות PCI ושיעורי חיוב חוזר. בעיקרון, ככל ששיעור החיוב חוזר גבוה יותר, כך אתה צריך לצפות לשלם יותר כדי להשתמש בשירות.

כדי לעזור לך להבין את החיובים, הנה פירוט של העמלות החודשיות:

• עמלת החזר חודשית של בין $7.50 ל-$40- עסקים שהתמזל מזלם לפעול ללא חיוב חוזר משלמים בסופו של דבר $7.50 לחודש. אז חיוב חוזר אחד או שניים יגרמו לך לשלם 10 דולר, בעוד ששלוש או ארבע מתורגמים ל-15 דולר לחודש, וכן הלאה, עד שהוא מגיע ל-40 דולר לעסקים עם 22 עד 25 החזרים כספיים בשנה. כל סכום גבוה מזה תוך שנים עשר חודשים יחויב ב-$25 עבור כל חיוב חוזר.
• עמלת תמיכה בתאימות PCI בסך $9.95 לחודש.

מלבד זאת, ישנן עמלות מסוימות אשר לרוב נגבות לאחר מקרים ספציפיים. הם כוללים:

• עמלת אי עמידה ב-PCI בסך 19.95 דולר עבור כל חודש של אי ציות
• 15 דולר בגין חוסר מספיק כספים בחשבון הבנק שלך כאשר Worldpay מנסה למשוך עמלה.
• עמלת אחזור בסך 2.50$ בכל פעם שהבנק של לקוח מבקש מסמכים משלימים עבור חיוב מסוים. זה חל בדרך כלל לפני השקת חיוב חוזר.

סקירת Worldpay: מי צריך לשקול להשתמש ב-Worldpay

עד עכשיו, כנראה שמתם לב לחסרון הבולט ביותר כאן. האתר של Worldpay די מבלבל, ו-Vantiv רק מחמיר את המצב על ידי שילוב האתר הראשי שלה עם WorldPay.

גם מבנה התמחור שלו לא ברור במידה ניכרת, וייקח לכם לא מעט זמן להשוות בין הפתרונות המתאימים.

עד כה, רוב התלונות שהעלו המשתמשים שלה הן על שירות לקוחות גרוע, למרות שהיה לי די קל להתחבר לצוות התמיכה שלה.

עם זאת, בכל הדברים בחשבון, Worldpay הוא פתרון תשלום גמיש אמין למדי עבור ארגונים קטנים, בינוניים וגדולים. הצוות שמאחוריו רק צריך לפשט את האתר, לשפר את תמיכת הלקוחות, והרי!