Shopify Balance: יתרונות וחסרונות, תכונות וכיצד להגדיר זאת

זה תמיד נחמד לקבל תשלום מהר יותר, ולהיות בעל כרטיס תגמולים לעסקים עבור הוצאות, ולשלם חשבונות, לנהל הוצאות מסחר אלקטרוני ולנהל חשבון עסקי ממקום אחד.

במאמר מעמיק זה נדגיש את התפקוד הכולל של Shopify Balance, כיצד להגדיר חשבון, יתרונות וחסרונות, והתכונות המובילות.

המשיכו לקרוא כדי לענות על השאלה, מה זה Shopify Balance?

מה Shopify Balance?

Shopify Balance הוא פתרון ניהול כספים ובנקאות עסקית מ Shopify. הוא משתלב עם העסק המקוון שלך ואינו מציע עמלות חודשיות למעקב אחר הוצאות, שימוש בכרטיס וירטואלי וניצול מוצרים בנקאיים שונים אחרים.

בעיקרו של דבר, Shopify משווקת את המוצר/שירות הזה כדרך לעסקים מקוונים "לדלג על הבנק", המאפשרת לך לקבל תשלומים מלקוחות ולקבל את הכסף מהעסקאות הללו ביום העסקים הבא ללא עמלות נוספות.

זה משתלב עם Shopify פלטפורמת מסחר אלקטרוני כדי לקדם את הכספים העסקיים שלך ולמזג את בונה התשלום שלך, ניהול ההזמנות וה- Shopify Balance חשבון ללוח מחוונים אחד.

יותר כמו Shopifyשל מוצרים רבים אחרים, אתה יכול להיכנס לחשבון שלך עם אותם אישורי חשבון שאתה משתמש עבורך Shopify לאחסן.

בנוסף, Shopify יזמים מקבלים גישה לכרטיס ביקור ללא יתרות מינימום, גישה לכספומטים וקישור ישיר אליו Shopify Capital אם אתה צריך מימון לעסק שלך.

היתרונות והחסרונות של Shopify Balance

Shopify Balance יש הרבה יותר יתרונות מחסרונות, אבל עדיין יש כמה מגבלות, בעיקר עבור אלה מחוץ לארה"ב. בדוק את כל היתרונות והחסרונות להלן כדי להנחות את ההחלטה שלך.

איך להציב Shopify Balance - מדריך שלב אחר שלב

התחל על ידי לחיצה על Shopify Balance דף נחיתה.

יש לך שתי אפשרויות לעשות א Shopify Balance חֶשְׁבּוֹן:

• אם עדיין אין לך א Shopify חֲנוּת, להתחיל בחינם Shopify מִשׁפָּט ולהשיק אחד; תחילה עליך לפתוח א Shopify חשבון וליצור חנות לפני קבלת גישה אליו Shopify Balance.
• אם יש לך כרגע א Shopify חשבון, היכנס לחשבון שלך כדי להגדיר Shopify Balance.

שתי האפשרויות זמינות ב- Shopify Balance דף הבית, שבו אתה יכול להתחיל דף חינם Shopify ניסיון חשבון או היכנס לחשבון הנוכחי שלך.

לאחר שהשקת את החנות שלך, או נכנסת לחשבונך, לחץ על כספים > יתרה.

הערה: ייתכן שחלק זה של לוח המחוונים לא יופיע אלא אם תלחץ על Shopify Balance דף נחיתה שהזכרנו למעלה.

זה חושף עמוד שמסביר את כל מה שאתה צריך לדעת עליו Shopify Balance, כמו שאין לו עמלות ומאפשר לך לקבל תשלום מהר יותר.

אם אינך רואה כפתור להירשם אליו Shopify Balance, ודא שמילאת את כל הדרישות; לא תראה כפתור הרשמה, אלא דף נחיתה לקריאה בלבד, אם חסרה אחת מהדרישות הבאות:

• Shopify החנות חייבת להיות ממוקמת בתוך ארצות הברית.
• עליך להיות בעל מספר ביטוח לאומי תקף בארה"ב ולשמור אותו ב- Shopify לוח המחוונים (הם מבקשים זאת ב- Shopify Payments להכין).
• אתה צריך שיהיה לך מספר טלפון נייד ולשמור אותו בכתובת שלך Shopify פרטי חשבון. זה משמש לשליחת הודעות טקסט נחוצות.
• עליך להפעיל Shopify Payments בתוך לוח המחוונים שלך.

אם בדקתם את כל הדרישות הללו, אתה אמור לראות לחצן פתח חשבון ב- Shopify Balance עמוד. לחץ על זה כדי להמשיך.

זה מביא אותך ל- Shopify Balance מדור הגדרת חשבון, שבו הוא מציע כמה שלבים פשוטים להפעלת החשבון ולקשר אותו לחנות שלך.

בחר בכרטיסייה תחילת העבודה כדי לקרוא כיצד Shopify Balance עובד, ואז לחץ על כפתור המשך.

תחת הכרטיסייה אמת את המידע שלך, סמן את השדות עבור שם חוקי, תאריך לידה וכתובת. ודא שמידע זה נכון לפני שתמשיך הלאה. אם לא, לחץ על סמל העריכה (עיפרון) כדי לשנות את מה שיש.

לחץ על הלחצן 'אמת' כשתסיים.

כעת אתה רואה כרטיסייה להזן את מספר הביטוח הלאומי שלך. הקלד את מספר תעודת הזהות שלך בשדה ולאחר מכן לחץ על אשר.

לבסוף, בקטע מסכים לתנאים, סמן את התיבה כדי לקבל את כולם Shopify Balance הסכמי חשבון וכרטיס.

לחץ על הלחצן השלם את הגדרת החשבון כדי לסיים את התהליך.

לחץ על הלחצן השלם הגדרת חשבון.

עכשיו יש לך א Shopify Balance מודול ניהול בתוך Shopify לוּחַ מַחווָנִים. יש עוד שלב אחד שנדרש כדי באמת לעשות משהו בדף הזה (אחרת הם מטשטשים את הכפתורים והתובנות). עליך להגדיר אימות דו-שלבי למטרות אבטחה. לחץ על הלחצן הגדר אימות דו-שלבי כדי שזה יקרה.

Shopify גורם לך להיכנס לחשבון שלך פעם נוספת, ולאחר מכן תוכל ללחוץ על כפתור הפעל דו-שלבי.

אפשרויות אימות דו-שלבי כוללות:

• שימוש במפתח אבטחה או ביומטריה
• שימוש באפליקציית אימות כמו Google Authenticator (אנו ממליצים על כך ביותר מכיוון שהביומטריה מסובכת מדי עבור המשתמש הממוצע והיא מאובטחת יותר מאשר אימות טקסט ב-SMS)
• שימוש במשלוח SMS אם אתה לא אוהב אפליקציות אימות או לא יודע איך להשתמש בהן (אם כי זה לא קשה ללמוד, מה שאנחנו מציעים)

בחר את שיטת האימות הרצויה ולחץ על כפתור הפעל.

אפליקציות אימות בדרך כלל מאחסנות את קודי ההתחברות שלהן באחד מהמכשירים שלך, כך שאיבוד גישה למכשיר זה עלול לנעול אותך מחוץ לחשבונך. Shopify מספק קודי שחזור נוספים לביטול נעילת חשבונך אם במקרה תאבד את הגישה לאפליקציית האימות. אל תהסס להדפיס, להעתיק או להוריד את הקודים האלה לכל מקרה.

וזה כל מה שיש בזה! עברו קדימה ללוח המחוונים כדי לראות את Shopify Balance עם גישה למזומנים הזמינים שלך להוצאות, כלי ניהול חשבונות ופעילות בחשבון. כעת יש לך תפקוד מלא Shopify Balance חֶשְׁבּוֹן.

כיצד לנהל את החשבון שלך

תוכל לנהל כל היבט של חשבונך על ידי מעבר אל כספים > יתרה.

לחץ על נהל חשבון.

השמיים Shopify Balance דף חשבון מציג את מספר הניתוב ומספר החשבון שלך, שניהם מוסתרים עד שתלחץ על כפתור הצג פרטים. אתה יכול לנהל את חשבונך כאן על ידי העתקה והדבקה של פרטים אלה למטרות אחרות כגון העברת כסף. העמוד מספק גם כפתורים קטנים של סמל העתק ליד כל מספר כדי שתוכל להעתיק כל אחד מהם ללוח שלך.

גלילה מטה בדף, החלק של ניהול כרטיסים מציע מידע על הווירטואלי שלך Shopify Balance כַּרְטִיס. כרטיס וירטואלי מגיע עם כל Shopify Balance חשבון, אבל אתה יכול ללחוץ על כפתור הזמנת כרטיס פיזי כדי לקבל כרטיס להכניס לארנק ולהשתמש בו במקומות לבנים.

לבסוף, קטע ניהול הכרטיס מספק גם מידע על בעל הכרטיס, שבו אתה יכול ללחוץ על כפתור הצג פרטי בעל כרטיס כדי להתאים את פרטי החשבון או להשתמש בו למטרות העברה.

כיצד להציג את כל דפי החשבון

כדי להציג דפי חשבון, נווט אל פיננסים > יתרה בלוח המחוונים, ולאחר מכן לחץ על הקישור נהל חשבון המציג את ארבעת המספרים האחרונים של חשבונך.

בחר בלחצן הצג הצהרות. זה מביא אותך לרשימה של עסקאות אחרונות לבדיקה על Shopify לוּחַ מַחווָנִים. הדף מספק גם דרכים להוריד הצהרות מרובות למחשב שלך.

כיצד להציג מגבלות עסקאות והעברה

עסקאות ומגבלות העברה חלות עבורך Shopify Balance חשבון וכרטיס, והם עשויים להשתנות בהתאם לנפח העסקאות הדרוש לך.

כדי לבדוק את מגבלת העסקאות שלך, עבור אל פיננסים > יתרה בלוח המחוונים. לחץ על הקישור נהל חשבון שמציג גם את ארבע הספרות האחרונות של מספר החשבון שלך.

גלול מטה לקטע ניהול כרטיסים. בחר את הכרטיס שברצונך לבדוק את מגבלת העסקאות שלו (ייתכן שיש לך מספר חשבונות ברשימה אם אתה מזמין גם כרטיס פיזי או מנהל מספר עסקים של מסחר אלקטרוני).

דף זה מציג מידע כמו שם בעל הכרטיס, כתובת לחיוב ומספרי כרטיס. זה גם המקום שבו אתה מוצא את מגבלת ההוצאה היומית.

מגבלות ההעברה קצת שונות. אתה עובר אל פיננסים > יתרה ולאחר מכן לחץ על כפתור העבר כסף בפינה השמאלית העליונה.

הדף העברת כספים מציע דרך להעביר כסף מחשבון היתרה שלך לבנק אחר, אך הוא גם מציג את מגבלת ההעברה היומית שלך.

כדי למצוא את המגבלה, לחץ על הכרטיסייה העבר כספים מיתרה. מגבלת ההעברה היומית שלך מופיעה תחת השדה סכום.

כיצד לשלוח כספים אל או ממנו Shopify Balance חֶשְׁבּוֹן

כדי להעביר כספים לחשבון היתרה או ממנו, עבור אל פיננסים > יתרה. לחץ על העבר כסף.

כדי להעביר כסף מחשבון אחר לחשבון היתרה, פתח את הכרטיסייה הוסף כספים ליתרה. כאן תראה את הניתוב ומספרי החשבונות. אתה יכול ללחוץ על כפתור הצג פרטים כדי לחשוף את המספרים המלאים ולהעתיק כל מספר.

כדי להעביר כסף לחשבון, עליך לעבור ללוח המחוונים של כל חשבון שממנו אתה מתכנן לשלוח כסף. לדוגמה, אתה יכול לפתוח את חשבון Chase או Bank of America שלך כדי להתחיל בהעברה.

בעזרת כלי ההעברות של הבנק שלך, הדבק את הניתוב ומספרי החשבון שלך Shopify Balance חשבון ולאחר מכן השלם את ההעברה.

מצד שני, יש לך אפשרות להעביר כספים ממך Shopify Balance חשבון, לשלוח אותו למקום אחר, כמו חשבון חיסכון או עו"ש של צד שלישי. כדי לגרום לזה לקרות, פתח את הכרטיסייה העבר כספים מיתרה.

בחר מהחשבון שלך (את Shopify Balance חֶשְׁבּוֹן). לחץ על הקישור הוסף חשבון כדי למלא כראוי את השדה אל חשבון עם ניתוב ופרטי חשבון מהבנק של הצד השלישי שלך. לאחר מכן, הקלד כמה אתה רוצה להעביר בשדה סכום. אתה יכול גם למלא תיאור אופציונלי לעיונך. בחר את הלחצן הבא לאחר מכן כדי לעבור את שלבי ההעברה הסופיים.

כיצד לקבל תשלומים בחנות מקוונת ל- Shopify Balance חֶשְׁבּוֹן

הסיבה העיקרית לכך שסוחרים רבים בוחרים Shopify Balance הוא לנצל את התשלומים המהירים בחנות המקוונת (וכדי שיהיה לך חשבון ניהול כסף אחד הממוקם בלוח המחוונים של החנות המקוונת).

למרבה המזל, אין תהליך להגדרה Shopify להעברת תשלומים אוטומטית לחדש Shopify Balance חֶשְׁבּוֹן. אתה כבר צריך Shopify Payments לרוץ Shopify Balance, כך Shopify מגדיר באופן מיידי Shopify Balance כחשבון התשלום המוגדר כברירת מחדל. תשלומים אלו נוחתים בחשבון במהירות כמו יום עסקים אחד, ולאחר מכן תוכל לגשת לכסף, להעביר אותו לחשבון אחר, או לבזבז אותו באמצעות Shopify Balance הכרטיס.

אזהרה: יש חריג אחד לתשלום של יום אחד: Shop Pay עסקאות בתשלומים (כאשר לקוחות משלמים מאוחר יותר כתוכנית תשלום) אורכות עד שלושה ימי עסקים. זה ייכנס לתוקף רק אם תפעיל Shop Pay בחנות שלך והלקוח באמת משתמש בה.

כיצד לשנות את חשבון התשלום למשהו אחר

אתה חייב להשתמש Shopify Payments על מנת לקבל א Shopify Balance חשבון, אבל לא להיפך. לכן, אפשר עדיין לקבל את Shopify Payments שער ולהחליט לשלוח תשלומים לחשבון אחר חוץ מזה Shopify Balance.

כדי לשנות את חשבון התשלום הרחק ממנו Shopify Balance, עבור אל פיננסים > יתרה. לחץ על הקישור נהל חשבון.

לחץ על הקישור שנה חשבון תשלום מתחת לפרטי החשבון שלך.

מצא את הקטע החלף חשבון בנק. מלא את השדות מספר ניתוב חדש ומספר חשבון חדש על ידי הקלדת מידע זה מחשבון בנק אחר. תוכל גם לבחור את מטבע התשלום ולאחר מכן ללחוץ על שמור.

איך לצפות Shopify Balance תובנה

Shopify Balance מציע מספר תובנות להצגת יתרת החשבון, הפעילות ופרטי התשלום שלך.

הרוב המכריע של התובנות מופיעות בעיקר Shopify Balance עמוד על ידי מעבר לכספים > יתרה. כפי שאתה יכול לראות, הדף מציע מודול מהיר כדי לראות את כמות הכסף הזמינה להוצאתך Shopify Balance חשבון, יחד עם סכום דולר המציין כמה ממתין.

קטע הפעילות בחשבון יתחיל לאכלס את כל העסקאות שנכנסות דרך החנות שלך, יחד עם הכסף שעובד Shopify Balance חשבון מהתשלומים הללו. לפרטים נוספים, לחץ על התצוגה Shopify קישור לתשלומים.

זה יציג רשימה מלאה של התשלומים האחרונים. אפשר גם ללחוץ על הצג עסקאות כדי לראות את פרטי העסקה בפועל מאותם תשלומים.

לבסוף, הכרטיסייה סקירה כללית תחת פיננסים מציגה את אוסף התובנות המקיף ביותר עבורך Shopify Balance חשבון וכל הכספים, כמו אם קיבלת הלוואה מ Shopify Capital. העמוד מציג מכירות נטו, רווחים גולמיים, מרווחים, רווחים, הוצאות, שלך Shopify Balance כסף, והחשבון הנוכחי. סנן על סמך תאריך והשתמש בקישורי המידע המפורטים יותר כדי לפתוח תובנות מורחבות, כמו על ידי לחיצה על הצג את כל העסקאות במודול ההוצאות.

תכונות עיקריות מ Shopify Balance

ברוב חשבונות הבנק העסקיים, אתה נדרש לנהל את הכסף והעסק המקוון שלך במספר מקומות. שלא לדבר על כך, לעתים קרובות אתה תקוע בתשלום עמלות חודשיות ונאלץ להמתין למכתב אישור. יתר על כן, אנו נוטים לראות תשלומים איטיים (עד 4 ימים), יתרות מינימום בחשבון והטבות מוגבלות של תגמולים כאשר עובדים עם חשבונות בנק עסקיים.

החלק הטוב בניהול חשבון עסקי מבנק הוא שאתה מקבל ביטוח FDIC של עד $250,000, מה שתמיד צריך להיות לעסקים מקוונים.

Shopify Balance הוא קצת שונה מחשבון בנק מסורתי, אבל הוא עדיין מספק ביטוח FDIC עד 250 אלף דולר. גם את זה מצאנו Shopify Balance מקצר את זמני ההמתנה הארוכים, מבטל את כל העמלות ומאפשר לך להירשם לתוכנית תגמולים, מה שפותח את האפשרות להחזר כספי של $2,000 מדי שנה.

להלן התכונות שניתן לצפות מהן Shopify Balance:

שילוב של גישה לחנות המקוונת שלך ולכספים עסקיים

מה Shopify Balance ביחס לעסק המקוון שלך? ובכן, בדרך כלל, בעלי עסקים חייבים לעבור כל הזמן בין חשבון בנק עסקי לחנות המקוונת שלהם. המוסד הפיננסי הזה שם קצת מחסום בין זרימת העבודה היומית שלך, אז Shopify Balance מאחד את הכספים שלך עם החנות, ומאפשר לך לגשת לכל התשלומים, להוציא את הכסף הזה, וגם לנהל את החנות המקוונת שלך מה- Shopify מנהל.

בין אם אתה startup או עסק משגשג, האיחוד הזה של לוחות מחוונים מבטיח שאתה עובד ביעילות, מנהל את כל ההיבטים של העסק שלך ממסך אחד, ולא צריך לחכות להעברות תשלומים.

זה גם אומר את זה Shopify לסוחרים יש גישה לכל Shopify כלים בתחום אחד, כולל הסטנדרט שלך Shopify תוכניות למסחר אלקטרוני, ה Shopify Fulfillment Network, ערכות נושא של חזית החנות ו-POS (נקודת מכירה) אם יש לך.

פחות מגבלות, מגבלות ועמלות מאשר בנקאות עסקית מסורתית

אינך צריך להירשם לרשימת גישה מוקדמת עם Shopify Balance. אין צורך להמתין בתור פיזי בבנק. אין מינימום חשבון או עמלות נסתרות, בניגוד לרבים מהחשבונות העסקיים שתמצא בבנקאות רגילה.

Shopify Balance מנסה לבטל מחסומים לקבלת חשבון ניהול כסף על ידי ללא עמלות חודשיות או נסתרות, יחד עם ללא דרישות יתרת מינימום בחשבון.

יש כמה הגבלות, כמו איך אתה חייב להחזיק עסק בארה"ב, להחזיק טלפון נייד ו-SSN. מלבד זאת, סוחרים יכולים להגדיר חשבון תוך דקות.

תשלומים מהירים יותר מבנקאות עסקית רגילה

קבלת תשלומים מחנות מקוונת לחשבון עסקי נמשכת לרוב עד ארבעה ימי עסקים, אז Shopify Balance מקצץ את הזמן הזה בהרבה. למעשה, רוב התשלומים פגעו בכם Shopify Balance חשבון ביום עסקים אחד, מה שמאפשר לך להוציא את הכסף כדי להשקיע מחדש בעסק שלך, להוציא מזומנים בכספומטים או לשלם לעובדים.

כרטיס ביקור לשימוש בחנויות וכספומטים

כדי למלא ללא הרף את החנות שלך במוצרים חדשים, אנשי מקצוע בתחום המסחר האלקטרוני חייבים להשקיע מחדש בעסקים שלהם, וזה בדיוק מה שכרטיסי הביקור הווירטואליים והפיזיים מהם Shopify Balance לאפשר לך לעשות. בקיצור הכל Shopify Balance חברים מקבלים כרטיס כסף וירטואלי ברגע שהם נרשמים לחשבון. זה מאפשר לך לבצע תשלומים עם מספר הכרטיס, בין אם זה מקוון או על ידי מסירת המספר למישהו בטלפון. Shopify מאפשר לך להזמין גם כרטיס פיזי.

משולבים, אלה Shopify Balance כרטיסים עוזרים לך לקחת רווחים ממכירות ולהשקיע מחדש בכל דבר, החל מריהוט משרדי ועד פיתוח מוצרים ופרסום ועד תרומות לצדקה.

Cashback נע בין 2% ל-10%

תוכנית הקאשבק היא אולי החלק המרגש ביותר Shopify Balance. כל רכישה שתבצע Shopify מוצרים מקבלים 2% החזר כספי. זה כולל רכישות באפליקציות, ערכות נושא, משלוחים ושיווק מסחר אלקטרוני שאתה מפעיל באתרי מדיה חברתית ובמנועי חיפוש.

ההחזר הכספי מוגבל ל-2,000 דולר לשנה.

מה גם שכולם עובדים Shopify Experts מייצרים 10% החזר כספי, ורכישות ב-Apple Store מקבלים החזר של 3%. לבסוף, אתה מקבל הנחות והצעות בלעדיות ממגוון רחב של Shopify partners, כמו משלוח, הדפסה וחומרים מתכלים זולים יותר מ-UPS.

כל התגמולים האלה מוחזרים ישר לתוך שלך Shopify Balance חשבון להוצאה על העסק שלך.

אבטחה מהשורה הראשונה עם תכונות ביטוח FDIC ובקרת כרטיסים

אבטחה הייתה אחת השאלות הגדולות ביותר שהיו לנו עם חשבון מסוג זה.

למרבה המזל, החששות שלנו טופלו כשראינו שכל החברים בחשבון Balance מקבלים ביטוח FDIC של עד $250,000, מה שמגן על בעלי חנויות מפני פעילות הונאה בכרטיסים ובחשבונות ניהול הכסף שלהם.

זה בא כהקלה מבורכת, מכיוון שזו אחת הסיבות העיקריות לכך שעסקים נוטים לבחור במוסדות פיננסיים מסורתיים בעת ניהול הבנקאות העסקית שלהם. עם זאת, חשבון ניהול כסף זה מ Shopify מציע את אותה הגנה.

דרך נוספת להגן על החשבון שלך מגיעה בצורה של קטע בקרת כרטיסים בלוח המחוונים, שבו אתה יכול לנעול את Shopify Balance כרטיס למקרה שהוא ייגנב או יאבד.

לאחר מכן, אתה מזמין כרטיס חלופי מאותו אזור וממשיכים בעסק שלך.

מי צריך לשקול Shopify Balance?

התשובה לשאלה זו, אנו מתחילים עם הדרישות הבסיסיות: אנו ממליצים Shopify Balance לעסקים בארצות הברית, שבהם הבעלים מוכנים לספק את ה- SSN ומספר הטלפון הנייד שלהם. בנוסף, עליך להשתמש ב- Shopify Payments פתרון עיבוד על מנת ליצור חשבון יתרה.

אז, אם אתה מסמן את התיבות האלה, וכבר משתמש או תירשם Shopify Payments, אנחנו לא רואים סיבה לא לנצל את היתרון של Balance כדי לשפר את הכספים של העסק הקטן או העסק הגדול שלך.

אנחנו הכי אוהבים את זה עבור סוחרים מרוצים משיטות בנקאות עסקיות מסורתיות ורוצים תשלומים מהירים יותר, ללא מינימום, ללא עמלות ותוכנית תגמולים על הוצאת כספך על פריטים/שירותים עסקיים.

כל מי שעומד בדרישות יכול להירשם (אפילו חנויות חדשות), אז אנו ממליצים לכם לבדוק זאת!

ספר לנו בתגובות למטה אם אתה עדיין שואל "מה זה Shopify Balance?" כמו כן, שתף את המחשבות שלך אם כבר לקחת את חשבון ניהול הכסף שלך לנסיעת מבחן.