גאות לעומת Revolut לעסקים: מה שאתה צריך לדעת

בגאות זו נגד Revolut Business סקירה, אנו מחלקים שניים משירותי הבנקאות העסקיים הפופולריים ביותר בשוק.

עם זאת, אם אין לך זמן לסרוק את כל ה- Tide vs Revolut Business סקירה, הנה כמה מהכותרות: 

• שתי הפלטפורמות רשומות ב-FCA, כך שהכסף שלך מוגן עד 85,000 פאונד. 
• שניהם מציעים חשבונות בחינם. למרות שיש להם תכונות מוגבלות, הם נקודות התחלה מצוינות לקטנים startups ו solopreneurs. 
• בשני המקרים, עליך לפקוח עין על חיובים נוספים, כגון משיכת כספומט, העברות כספים ועמלות עסקה; אחרת, העלויות שלך עלולות לעלות.
• שניהם קלים להגדרה ולשימוש. 
• במקרה של Revolut, אם אתה מנהל עסק בינלאומי, זה אידיאלי. עם זאת, טייד כנראה לא בשבילך מכיוון שהוא לא תומך בחשבונות מרובי מטבעות. 
• לעומת זאת, Tide הוא הטוב ביותר עבור עסקים מבוססי בריטניה המעוניינים לסחור מקומי

עם כל האמור, בואו נצלול לתוך הבשר ותפוחי האדמה של Tide vs Revolut Business סקירה:

מה זה טייד?

נוסדה בשנת 2015, יותר מ-5000,000 חברות משתמשות כעת גאות. למרות שבסיסה בבריטניה, ל-Tide יש גם משרדים בבולגריה, הודו וגרמניה. זה מוסדר על ידי הרשות להתנהלות פיננסית (FCA), ואפליקציית Tide זמינה להורדה ב-Google Play וב-Apple App Store. 

שימו לב: במובן המילולי, טייד הוא לא בנק. במקום זאת, זוהי פלטפורמה פיננסית עסקית.

כדי להשתמש ב-Tide, עליך להיות בעל כתובת מגורים בבריטניה או להיות דירקטור בעסק הרשום ב-Companies House של בריטניה.

כל בעל חשבון מקבל:

• קוד מיון ומספר חשבון בבריטניה
• מאסטרקארד עסקי
• תכונות יצירת חשבוניות ותשלום
• אשראי של עד 150,000 פאונד
• סיווג עסקאות אוטומטי כדי לפשט את החשבונאות שלך. 

מה Revolut Business?

Revolut נוסד ב-2015 מאת ניק סטורונסקי ולאד יצנקו. לאחר מכן Revolut Business אחריו ב-2017 לאחר סבב גיוס נוסף כדי להציע מקום מרוכז אחד לניהול כל הכספים של החברה שלך. 

על פי שלה אתר אינטרנט, למעלה מ-10,000 עסקים נרשמים Revolut Business בחודש, השווה ל-130,000 כרטיסים שהונפקו מדי חודש.

Revolut רשום ברשות להתנהלות פיננסית. חברות יכולות לשלם ולקבל תשלום ב-25+ מטבעות ב-100+ מדינות. 

כאשר אתה פותח א Revolut Business חשבון, אתה מקבל הבא:

• חשבונות מטבע ב-GBP, EUR ו-USD
• מספר חשבון
• קוד מיון
• גישה ל Revolut תכונות (עוד על כך בהמשך)
• Revolut כרטיס וירטואלי
• Revolut כרטיס חברה מפלסטיק

גאות לעומת Revolut Business: תכונות ושירותים

התכונות שאתה מקבל תלויות באיזה חשבון אתה הולך. אני מכסה מחירים נמוכים יותר בסקירה זו. אבל, בינתיים, בואו נחקור את Tide ו Revolut Businessהתכונות העיקריות של:

גאות

• חשבוניות בתוך האפליקציה: צור, שלח ועקוב אחר חשבוניות באפליקציית Tide. אתה יכול גם להתאים תשלומים לחשבוניות, כדי שתדע בדיוק מי שילם לך. 
• כרטיסי הוצאה: אתה והצוות שלך יכולים לרכוש ישירות מהחשבון שלך. אתה יכול להגדיר תקרות הוצאה בודדות ולפקח על הוצאה מפורטת לפי אדם וקטגוריה. 
• תוכנת הנהלת חשבונות מובנית: זה הופך משימות לאוטומטיות כמו הערכות חשבונות מס בזמן אמת. כמו כן, ניתן להשלים ולהגיש החזרי מע"מ ולבדוק עסקאות. עד מאי 2023, זו הייתה תכונה חינמית, אבל Tide גובה כעת עמלה חודשית של £6.99 + מע"מ. 
• תחזיות תזרים מזומנים: תחזית ל-30 יום עם טיפים מעשיים לדירוג אשראי חזק. אתה יכול גם לעקוב אחר ציון האשראי שלך עם Experian ולראות סטטוסים של תשלומים נכנסים ויוצאים.
• הלוואות לעסקים: גאות בוחנת את השימוש בחשבון העסקי שלך כדי להעריך את אפשרויות ההשאלה שלך מאחד המלווים השותפים שלה. היא מפעילה בדיקות קדם-זכאות שאינן משפיעות על דירוג האשראי שלך כדי לספק החלטה מהירה. עם זאת, למלווים שותפים עשוי לקחת זמן רב יותר לבדוק את זכאותך. 
• אינטגרציות חשבונאיות: גאות משתלבת עם Xero, Sage, QuickBooks ו-ClearBooks. אתה יכול לדחוף תשלומים אוטומטית לתוכנה שלך כל 24 שעות. 
• הוראת קבע עם GoCardless: אתה יכול לגבות תשלומים בהוראת קבע, וזה אידיאלי אם אתה מנהל עסק המסתמך על תשלומים קבועים, כגון חדר כושר או שירות מנויים.
• בנקאות פתוחה: חבר את חשבון Tide שלך ​​לאפליקציות שעוזרות לך לעשות עסקים.

Revolut Business

Revolut יש חמש קטגוריות של תכונות, שכל אחת מהן מכילה מספר תכונות משנה@ 

要点

זה כולל:

• כרטיסים: בחר מתוך כרטיסי מתכת, פלסטיק וירטואליים (בהתאם לתוכנית התמחור שלך).
• חשבון מרובה מטבעות: שלח, החלף וקבל כסף ב-25+ מטבעות
• צוותים: פקח על ההוצאות של הצוות שלך בזמן אמת והגדר מגבלות הוצאות והרשאות משתמש
• העברות: אישור ומעקב אחר כל העברות הכסף בזמן אמת.

כלים

זה כולל

• Analytics: תכנן, נהל ועקוב אחר ההוצאות שלך על ידי מעקב אחר ההוצאות לפי פרק זמן, חשבון וחבר צוות. 
• חשבוניות: צור, שלח וניטור חשבוניות 
• הוצאות הצוות: אתה יכול לאשר לחברי צוות להשתמש בכרטיסי הוצאות תוך קביעת מגבלות הוצאות ומעקב אחר הוצאות בזמן אמת
• תשלום לפי דרישה: תמורת תשלום קטן, עובדים יכולים למשוך חלק מהרווחים שנצברו ולעקוב אחר מה שהם הרוויחו למשמרת/שבוע/.
• גִלְיוֹן שָׂכָר: התאם אישית את שכר העובדים על ידי אוטומציה של חישובי המס והתאמת לוחות הזמנים של השכר כך שיתאימו לצרכי העובדים. 

קבל תשלומים

זה כולל:

• קבל תשלומים: קבל ועקוב אחר עיבוד תשלומים מקוונים ותשלומים אישיים עם הסדר למחרת. אתה יכול לקבל תשלומים ב-25+ מטבעות ללא המרות מטבע (אלא אם תבקש Revolut לעשות את זה).
• שער תשלום: התאם אישית את תהליך התשלום של האתר שלך עם Revolutהווידג'טים והאינטגרציות של, לְרַבּוֹת Xero, Shopify, OpenCart, WooCommerce, ו BigCommerce.
• קישורים לתשלום: צור קישורי תשלום שתוכל לשתף עם לקוחות באמצעות דואר אלקטרוני, SMS או חשבונית.
• קוד QR: צור קוד QR כדי לקבל תשלומים אישיים ללא מגע דרך הטלפון החכם שלך. 
• Revolut שלם: הגדר כפתור תשלום בלחיצה אחת באתר שלך עם Revolut שלם עבור תשלום מהיר יותר. 
• קורא המרד: השמיים Revolut קורא כרטיסים תואם ל-Apple Pay, Google Pay וכרטיסי אשראי וחיוב. זה אידיאלי לתשלומים אישיים מהירים. 

לְחַבֵּר

ישנן מספר קטגוריות בתכונה זו, כולל:

• ממשקי API: עבור מנויי תוכנית בתשלום, אתה יכול לבנות אינטגרציות מותאמות אישית כדי להתאים לצרכים העסקיים שלך.
• תשלומי API: תשלום אוטומטי של תשלומים בזמן אמת, למשל, כדי לשלם תביעות ביטוח, הלוואות ותשלומי קבלן. 
• אינטגרציות: מגוון של אינטגרציות, כולל Xero, Sage, Zoho Books, Slack, WooCommerce, ו Shopify, פנויים.

מִשׂרַד הַאוֹצָר

לתכונה זו יש מספר קטגוריות משנה, כולל:

• שירותי המרת מטבע: החלפת 25+ מטבעות 24/7 באמצעות Revolutהאפליקציה או האתר של. ההחלפה היא בשער הריאלי ללא עמלות נסתרות.
• חוזי מטבע קדימה: הגדר את שער המטבע שלך מדי שנה כדי להגן על העסק שלך מפני תנודתיות - זמין ב-GBP, EUR ו-USD. אתה יכול גם להגדיר חוזים זרים בשווי מקסימלי של £500,000 ולנהל אותם באינטרנט 24/7. 
• קריפטו: אם יש לך עודף מזומן, אתה יכול לקנות ביטקוין ואתר באופן מיידי ללא עמלות נסתרות. אתה צריך Revolut חשבון ביטקוין כדי לעשות זאת. אבל שימו לב שזה לא מוסדר ולא מוגן. 

תמחור גאות

Tide מציעה ארבעה חשבונות:

חופשי

בשביל זה אתה מקבל:

• מאסטרקארד טייד ביזנס
• כרטיס הוצאות לצוות שלך (עבור 5 פאונד לחודש לכרטיס)
• העבר כסף פנימה והחוצה תמורת £0.20 לכל עסקה.
• משיכת כספומט תמורת £1 לכל משיכה בחינם
• גישת קריאה לחברי הצוות.
• תזמון תשלומים
• עד חמישה חשבונות עסקיים
• שילובי חשבונאות
• צור ושליחת חשבוניות.
• תשלומים בכרטיס חינם
• כרטיסים חלופיים בחינם
• העברה חופשית בין חשבונות Tide
• הפקדות במזומן בדואר תמורת עמלה של 0.5% מהסכום הכולל מעל 500 ליש"ט או 2.50 ליש"ט לכל הפקדה עבור הפקדות מתחת ל-500 ליש"ט. אתה יכול גם להפקיד מזומן באמצעות PayPoint תמורת עמלה של 3% מסך ההפקדה. 

בתוספת £9.99 לחודש + מע"מ

אתה מקבל את כל האמור לעיל ו:

• כרטיס הוצאה אחד בחינם
• עד 20 העברות כסף חינם בחודש
• תמיכת לקוחות מועדפת בתוך האפליקציה
• תמיכה טלפונית
• גישה למוקד סיוע משפטי 24/7
• הטבות בלעדיות לחברים כוללים חברות מוזלת ב-RAC, שטח אחסון מוזל עם Big Yellow, וחברות עסקית חינם לשנה אחת עם Zipcar.
• תמיכה בהגשת סימנים מסחריים ובמחלוקות על בסיס כל מקרה לגופו

פרו £18.99 לחודש + מע"מ

אתה מקבל את הכל למעלה, בתוספת שני כרטיסי הוצאה והעברות כספים ללא הגבלה (בחינם). 

Cashback £49.99 + מע"מ

אתה מקבל הכל למעלה ושלושה כרטיסי הוצאה, 150 העברות כסף בחודש בחינם, גישה לצוות ייעודי של מנהלי חשבונות ו-0.5% החזר כספי עם כרטיס Tide שלך.

Revolut Business מחיר כרטיס

Revolut Business מציע שתי קטגוריות של חשבונות: 

1. עסקים
2. עצמאי

עבור עסקים, ישנם ארבעה חשבונות:

חופשי

בשביל זה אתה מקבל:

• כרטיסי פלסטיק לחברה - עד שלושה לאדם (ייתכן שיחולו עמלות, אך אלה אינם רשומים)
• כרטיסי חברה וירטואליים – עד 200 לאדם
• חמישה תשלומים מקומיים בחינם לחודש (£0.20 לעסקה לאחר מכן)
• עמלת החלפת קריפטו של 1.99%.
• הוצא ב-150+ מטבעות.
• החזק והחלף 25+ מטבעות.
• העברות חינם לאחרים Revolut חשבונות
• IBAN עבור העברות גלובליות
• ניהול העברות חוזרות
• חשבונות מקומיים ב- GBP ו-EUR
• קבל תשלומים מקוונים תמורת עמלה של 1% + £0.20.
• כרטיסים בינלאומיים ומסחריים ב-2.8% + עמלה של £0.20
• Revolut שלם עבור עמלה של 1% + £0.20
• העברות בנקאיות תמורת £1 או פחות
• יצירה ומעקב אחר חשבוניות.
• קבל תשלומים באתר שלך.
• קבל תשלומים אישיים עם עמלה של 0.8% ו-£0.02 עבור כרטיסי צרכן בבריטניה ו-2.6% ו-£0.02 עבור כרטיסים בינלאומיים ומסחריים. 
• רשום חברי צוות ללא הגבלה.
• הרשאות חברי צוות (הגדר אם חברי הצוות יכולים לצפייה בלבד, לבצע פעולות פיננסיות, להגביל הוצאות או להעניק גישה מלאה לכל התכונות). 
• נהל את הוצאות חברי הצוות תמורת 5 פאונד לחודש לכל חבר צוות.
• גישה לתמיכה 24/7
• נהל שכר עבור 3 ליש"ט לחודש לכל חבר צוות ברשימת השכר.
• שילובי אפליקציות, כולל אלה המוזכרים ב- Revolut Business, סעיף תכונות. דוגמאות נוספות לכלול Magento2 ו-PrestaShop.
• גישה לאינטרנט ולנייד שלך Revolut Business חשבון
• יצירת קישור לתשלום

לגדול 

זה יחזיר לך 25 ​​פאונד לחודש (או תיהנה מהנחה של עד 24% בתוכנית שנתית)

אתה מקבל הכל בחשבון החינמי ו:

• כרטיס מתכת אחד בחינם
• עשרה תשלומים בינלאומיים בחינם 
• 100 תשלומים מקומיים בחינם לחודש
• מט"ח עד 10,000 ליש"ט לחודש עם סימון של 0.4% עבור כל החלפה לאחר מכן
• עמלת החלפת קריפטו של 0.99%.
• תשלומים בכמות גדולה, למשל, בעת הפעלת שכר. 
• אנליטיקה 
• תגמולים כולל שישה חודשים Shopify ניסיון וחודשיים ניסיון חינם של Sage
• עסקים שילובי API
• חוזי מטבע קדימה

סולם 

זה יחזיר לך 100 פאונד לחודש (או עד 21% הנחה על תוכנית שנתית).

אתה מקבל את הכל למעלה, ו:

• שני כרטיסי מתכת
• 50 תשלומים בינלאומיים בחינם לחודש
• 1,000 תשלומים מקומיים בחינם לחודש
• מט"ח עד 50,000 ליש"ט לחודש עם סימון של 0.4% לאחר מכן 

Enterprise - תמחור מותאם אישית

אתה מקבל את כל מה שלמעלה מותאם אישית לצרכים שלך, בתוספת מנהל חשבונות ייעודי.

עבור פרילנסרים, ישנם שלושה חשבונות:

חופשי 

בשביל זה אתה מקבל:

• כרטיס חברה מפלסטיק
• כרטיס וירטואלי
• חמישה תשלומים מקומיים בחינם בחודש (£0.20 לתשלום לאחר מכן)
• עמלה של £3 לכל תשלום בינלאומי (תיגי סוף שבוע ומטבע נדיר חלים)
• הוצא ב-150+ מדינות וב-150+ מטבעות
• החזק והחלף 25+ מטבעות
• העברות חינם ל Revolut חשבונות
• IBAN עבור העברות גלובליות
• ניהול העברות חוזרות
• חשבונות מקומיים ב- GBP ו-EUR
• קבל תשלומים באופן מקוון ובאופן אישי עם עמלות זהות לאלו המצוטטות לעיל
• יצירה ומעקב אחר חשבוניות
• קבל תשלומים באתר שלך
• צור ושתף קישורי תשלום
• הזמן חברי צוות ללא הגבלה
• הרשאות חברי צוות 
• מנשא 24 / 7
• ניהול משכורות (3 ליש"ט לחודש לכל חבר צוות ברשימת השכר)

מקצועי 

זה יחזיר לך 7 פאונד לחודש (או עד 29% הנחה אם אתה משלם מדי שנה)

בשביל זה אתה מקבל הכל בתוכנית הפרילנסרים החינמיים, בנוסף:

• חמישה תשלומים בינלאומיים בחינם לחודש (כשהעמלות שהוזכרו לעיל יחולו לאחר מכן)
• 20 תשלומים מקומיים בחינם לחודש (עם העמלות שהוזכרו לעיל לאחר מכן)
• מט"ח למגבלה של 5,000 ליש"ט לחודש עם סימון של 0.4% לכל החלפה לאחר מכן
• תשלומים בכמות גדולה

סופי 

חשבון זה עולה 25 פאונד לחודש (או עד 24% הנחה אם אתה משלם מדי שנה).

בשביל זה, אתה מקבל הכל בתוכניות חינם ומקצועיות, ו:

• כרטיס מתכת אחד
• עשרה תשלומים בינלאומיים בחינם לחודש (העמלות שהוזכרו לעיל חלות לאחר מכן)
• 100 תשלומים מקומיים בחינם לחודש (עם העמלות שנדונו לעיל לאחר מכן)
• מט"ח למגבלה של 10,000 ליש"ט לחודש עם סימון של 0.4% לכל החלפה לאחר מכן

גאות לעומת Revolut Business: יתרונות וחסרונות

יתרונות גאות 

• יש חשבון בחינם.
• גישה למגוון הגון של תוכניות מחיר לבחירה
• אתה יכול לגשת אל Tide באמצעות אפליקציה אינטואיטיבית לנייד.
• גישה עדיפות לתמיכה בתוך האפליקציה והטלפון בתוכניות בתשלום
• FCA רשום
• גישה אל iחשבונית n-app עם תבניות חשבוניות חינמיות שתוכל להשתמש בהן כדי ליצור ולשלוח חשבוניות ולהתאים תשלומים לחשבוניות
• גישה לתחזיות אוטומטיות של תזרים מזומנים ל-30 יום

חסרונות גאות 

• זה אך ורק לשימוש עסקי, אז אם אתה רוצה גם חשבון אישי, תצטרך ללכת למקום אחר
• יש עמלת משיכה של £1 בכספומט בכל התוכניות
• אין אפשרויות ריבוי מטבעות; זה תומך רק ב-GBP
• אתה יכול להשתמש בו רק אם יש לך כתובת בבריטניה או שאתה מנהל של עסק רשום בבריטניה

Revolut Business Pros

• Revolut Business רשום ב-FCA
• זה תומך ב-25+ מטבעות
• לפי הדיווחים זה קל להתקנה 
• יש מגוון טוב של חשבונות לבחירה, כולל אחד בחינם
• ניתן לגשת Revolut Business באמצעות אפליקציה אינטואיטיבית לנייד
• תמיכה 24/7 בכל התוכניות
• אתה יכול ליצור קוד QR לתשלום עבור תשלומים אישיים ללא מגע

Revolut Business חסרונות

• עסקאות כספומט מחויבות ב-2% מכל משיכה ללא קשר לאיזו תוכנית אתה נמצא
• אתה לא יכול לעשות פיקדונות במזומן.

גאות לעומת Revolut Business: פסק הדין הסופי שלי

אני מקווה, עכשיו יש לך מושג טוב יותר על מה גם גאות וגם Revolut Business הַצָעָה. כפי שאתה יכול לראות, Tide ו Revolut Business הן אפשרויות שונות שימשכו לקוחות שונים בהתאם לצרכיהם.

בסך הכל, אני חושב ש-Tide מיועדת לחברות בריטניה קטנות ובינוניות שפועלות אך ורק בבריטניה. לעומת זאת, אני חושב Revolut מתאים יותר לעסקים שפועלים כל הזמן או חלק מהזמן הבינלאומי, עם תמיכת 25+ במטבעות ומבחר מקיף יותר של חשבונות. 

עם זאת, בשני המקרים, כדאי לפקוח עין על עמלות עסקה כדי שלא יהיו הפתעות מגעילות!

זה מספיק ממני; אליך! מה אתה חושב על Tide ו Revolut? או האם אתה שוקל ספקי חשבונות בנק עסקיים אחרים כמו Starling Bank, Monzo או HSBC? ספר לי את דעתך בתיבת ההערות למטה!