Revolut Business לעומת Monzo Business: מה ההצעה הטובה יותר?

מציאת חשבון הבנק המתאים לעסק שלך עשויה לקחת זמן ומאמץ. ישנן אפשרויות רבות בחוץ, כולל בנקים ברחובות עתיקים ובנקים חדשים יותר 100% מקוונים. 

אז, כדי לעזור לחתוך את הרעש, אני מסתכל על שני מתמודדים מקוונים: Revolut Business ומונזו ביזנס. שניהם ידועים, במיוחד בזכותם מוצרי בנקאות מקוונת. אבל היום, אני בוחן את החשבונות העסקיים שלהם.

אבל אם אין לך זמן לקרוא את כולו Revolut Business לעומת Monzo Business השוואה, הנה כמה כותרות לגבי כל אחת מהן:

• Monzo הוא בנק רשום בבריטניה עטור פרסים המציע חשבונות עסקיים בחינם ובתשלום.
• Revolut קיים זמן רב יותר ומציע שבעה סוגי חשבונות עסקיים.
• שתי הפלטפורמות רשומות ב-FCA. 
• Monzo מיועד בעיקר לעסקים קטנים, ואילו Revolut מציעה מגוון חשבונות שיתאימו לעסקים מכל הגדלים, פרילנסרים וסוחרים יחידים. 
• שניהם קלים להגדרה ונגישות דרך האפליקציות לנייד שלהם.

עם כל מה שנאמר, בואו נצלול לתוך העיקר של זה Revolut Business לעומת סקירת Monzo Business:

מה Revolut Business? 

Revolut Business הושק ב-2017, שנתיים בלבד אחרי המייסדים ניק סטורונסקי ולאד יצנקו מְבוּסָס Revolut. 

הוא רשום ברשות להתנהלות פיננסית, ויותר מ-10,000 עסקים בחודש נרשמים ל- Revolut Business, כאשר הפלטפורמה מנפיקה 130,000 כרטיסים מדי חודש. כדאי גם להדגיש את זה Revolut זכה ב"חברת הטכנולוגיה של השנה" בטקס פרסי הטכנולוגיה של בריטניה 2020.

אני אוהב את זה Revolut Business משתלב יפה עם המיקוד העיקרי של הפלטפורמה; פישוט ניהול הכסף. המטרה היא לספק לעסקים מקום מרוכז אחד לניהול כל הכספים שלהם, כולל עשיית עסקים ב-25+ מטבעות ב-100+ מדינות. 

אתה עשוי להיות זכאי עבור א Revolut Business חשבון אם אתה חברה או סוחר יחיד הרשומים במדינות הבאות ובעל נוכחות פיזית במדינות הבאות: איי אלנד, אוסטרליה, אוסטריה, בריטניה, ארצות הברית ועוד המון. אתה יכול לקרוא עוד על Revolut Businessדרישות הזכאות של כאן. 

מה זה Monzo Business?

לפי האתר שלה, מונזו ביזנס מיועד לעסקים קטנים שרוצים להישאר בשליטה על הכספים שלהם באמצעות אפליקציית Monzo (נגישה דרך Google Play ו-Apple App Store).

נוסדה בשנת 2015, Monzo הוא בנק בבריטניה בפיקוח מלא של FCA עם משרדים בלונדון, קרדיף וסן פרנסיסקו. היא השיקה את Monzo Business בשנת 2021, ובשנת 2022 היא זכתה ב"ספק הבנקאות העסקית הטובה ביותר" בטקס פרסי הבנק הבריטי. לפי האתר של מונזו, יותר מ-250,000 בעלי עסקים נרשמו לעסק של מונזו. 

אתה יכול להיות זכאי לחשבון בנק עסקי אם:

• אתה סוחר יחיד
• דירקטור של חברה מוגבלת הרשומה בבריטניה ובבריטניה.
• אתה חברה מוגבלת פעילה הרשומה ב- UK Companies House
• תושב מס בבריטניה. 

אתה יכול לבדוק את המלא של מונזו קריטריונים לזכאות כאן. 

Revolut Businessתכונות של 

Revolut Business בעלת מגוון חשבונות המיועדים לחברות ולפרילנסרים. הוא מחלק את התכונות שלו לחמש קטגוריות כוללות. בתוך כל אחד מהם, תמצא שפע של תכונות (מה שאתה זכאי להשתנות בהתאם לחשבון שאתה עמוס עבורו):

要点

• כרטיסים: כרטיסי מתכת, כרטיסי חברה מפלסטיק וכרטיסים וירטואליים.
• חשבון מרובה מטבעות: העבר, החלף וקבל כסף ב-25+ מטבעות
• צוותים: נהל את ההוצאות של הצוות שלך בזמן אמת, כולל הגדרה ושינוי של מגבלות הוצאות והרשאות
• העברות: אישור ומעקב אחר כל העברות הכסף בזמן אמת.

קבל תשלומים 

• קבל תשלומים: קבל ועקוב אחר תשלומים מקוונים ותשלומים אישיים ב-25+ מטבעות (עם התחשבנות ביום המחרת). שימו לב: אין המרות מטבע אלא אם תבקשו Revolut לעשות את זה.
• קודי QR: צור קודי QR כדי לקבל תשלומים אישיים ללא מגע דרך הטלפון החכם שלך. 
• קישורים לתשלום: צור ושתף קישורי תשלום (באמצעות דואר אלקטרוני, חשבונית ו-SMS).
• שערי תשלום: התאם את הקופה של האתר שלך עם Revolutהווידג'טים של ו plugins, כולל Xero, WooCommerce, Shopify, Big Commerce ו-OpenCart. 
• Revolut שלם: פרסם כפתורי תשלום בלחיצה אחת באתר שלך באמצעות Revolut שלם.
• קורא המרד: קח תשלומים אישיים התואמים ל-Apple Pay, ל-Google Pay ולכל כרטיסי האשראי והחיוב העיקריים. 

כלים 

• Analytics: קבל ניתוח הוצאות לפי צוות, פרויקט או כל החברה שלך
• חשבוניות: צור, שלח וניטור חשבוניות 
• הוצאות הצוות: אפשר לחברי הצוות להשתמש בכרטיסי הוצאות, להגדיר מגבלות ולסקר את ההוצאות שלהם בזמן אמת. 
• גִלְיוֹן שָׂכָר: הגדרת שכר עובדים (כולל חישובי מס אוטומטיים ולוחות שכר מותאמים אישית לעובד). 
• תשלום לפי דרישה: עובדים יכולים לעקוב אחר שכרם למשמרת/שבוע/חודש ושכר £1.50 למשוך חלק מהרווחים שנצברו לפני יום המשכורת.

לְחַבֵּר 

• ממשקי API: בנה אינטגרציות מותאמות אישית (אם אתה נרשם לחשבון בתשלום).
• תשלומי API: בצע תשלומים אוטומטיים, כגון לקבלנים או תשלום תביעות ביטוח. 
• אינטגרציות: כולל Sage, Zoho Books, Xero, Shopify, Slack ו WooCommerce. 

מִשׂרַד הַאוֹצָר 

• המרת מטבע: השתמש Revolut אפליקציה או אתר להמרת 25+ מטבעות 24/7 בשער החליפין האמיתי ללא עמלות נסתרות. 
• חוזי מטבע קדימה: הגן על שער המטבע שלך למשך 12 חודשים. זה זמין ב-USD, GBP ו-EUR. הגדר ונהל חוזים זרים באופן מקוון בשווי מקסימלי של 500,000 ליש"ט. 
• קריפטו: קנה ביטקוין ו/או אתר ללא עמלות נסתרות באמצעות א Revolut חשבון ביטקוין. אך שימו לב: חשבון מסוג זה אינו מוגן ואינו מוסדר. 

תכונות עסקיות של Monzo 

מונזו ביזנס מתגאה בתכונות הבאות (מה שתקבל בדיוק תלוי באיזה חשבון תבחר):

• קופות מס: הגדר אחוז מההכנסה שלך כדי להפריש אוטומטית למס בכל פעם שאתה מקבל תשלום. 
• מקבל תשלום: צור ושליחה של חשבוניות וקישורי תשלום. אתה יכול לקבל תשלומי Apple Pay, Google Pay, העברות בנקאיות ותשלומים בכרטיס Stripe (חלה עמלה של 1.5% + £0.20 לכל תשלום Stripe). אתה יכול גם להציג את כל התשלומים באיחור במבט אחד באפליקציית Monzo. 
• גישה לנייד ולאינטרנט: גש לחשבון שלך דרך אפליקציית Monzo לנייד או שולחן העבודה. 
• גישה מרובה משתמשים: הוסף עד שני משתמשים לחשבון שלך (זמין עבור חברות מוגבלות וסוחרים יחידים)
• הנהלת חשבונות משולבת: סנכרון עם Xero, FreeAgent ו-QuickBooks. אתה יכול גם לייצא את העסקאות שלך באמצעות קובצי CSV, PDF או QIF כדי להעביר לרואה החשבון שלך.
• 24 / 7 תמיכת לקוחות: גש לתמיכה אנושית 24/7 בתוך האפליקציה או התקשר בין 8 בבוקר ל-5:XNUMX (שעון בריטניה). לחלופין, אתה יכול לשלוח להם דוא"ל. 
• סירי חיסכון: הרווח עד 1.5% AER (משתנה) על החסכונות שלך ללא הפקדה מינימלית וגישה מיידית

Revolut Business מחירים 

Revolut מציע שני סוגי חשבונות עסקיים: 

1. חברה (מכוונת לעסקים מבוססים יותר)
2. עצמאי (מכוון לפרילנסרים וסוחרים יחידים).

ארבעה חשבונות נכנסים לקטגוריית החברה:

חופשי

עם התוכנית החינמית, תקבל את הדברים הבאים:

• עד שלושה כרטיסי פלסטיק לאדם (ייתכן שיחולו עמלות, אך אלה אינם רשומים)
• עד 200 כרטיסי חברה וירטואליים לכל חבר צוות
• חמישה תשלומים מקומיים בחינם לחודש (£0.20 לעסקה לאחר מכן)
• עמלת החלפת קריפטו של 1.99%
• הוצא ב-150+ מטבעות.
• החזק והמרת כסף ב-25+ מטבעות.
• העברות חינם לאחרים Revolut חשבונות
• IBAN עבור העברות גלובליות
• אתה יכול לנהל העברות חוזרות.
• חשבונות מקומיים ב- GBP ו-EUR
• קבל תשלומים מקומיים מקוונים תמורת עמלה של 1% + £0.20.
• קבל תשלומים מקוונים תמורת עמלה של 2.8% + £0.20 עבור כרטיסים בינלאומיים ומסחריים
• קבל תשלומים דרך Revolut שלם עבור עמלה של 1% + £0.20.
• העברות בנקאיות תמורת £1 או פחות
• יצירה ומעקב אחר חשבוניות.
• קבל תשלומים אישיים תמורת עמלה של 0.8% ו-£0.02 עבור כרטיסי צרכן בבריטניה ו-2.6% ו-£0.02 עבור כרטיסים בינלאומיים ומסחריים. 
• רשום חברי צוות ללא הגבלה והענקת הרשאות לחברי צוות (כלומר, הגישה שיש להם לחשבון שלך - לצפייה בלבד, ביצוע פעולות פיננסיות, הוצאות מוגבלות או גישה מלאה). 
• נהל הוצאות חברי צוות תמורת 5 פאונד לחודש לכל חבר צוות.
• גישה לתמיכה 24/7
• נהל שכר עבור £3 לחודש לכל חבר צוות במשכורת.
• שילובי אפליקציות, כולל אלו שהוזכרו בסעיף התכונות למעלה. דוגמאות אחרות כוללות Netsuite ו- FreshBooks.
• גישה לאינטרנט ולנייד שלך Revolut Business חשבון
• יצירת קישור לתשלום

לגדול 

זה עולה 25 פאונד לחודש (או עד 24% הנחה על תוכנית שנתית)

אתה מקבל הכל בחשבון החינמי ו:

• כרטיס מתכת אחד
• עשרה תשלומים בינלאומיים בחינם לחודש
• 100 תשלומים מקומיים בחינם לחודש
• מט"ח עד 10,000 ליש"ט לחודש עם סימון של 0.4% עבור כל החלפה לאחר מכן
• עמלת החלפת קריפטו של 0.99%
• תשלומים בכמות גדולה, למשל, בעת הפעלת שכר. 
• גישה לניתוח 
• תגמולים – למשל, חצי שנה חינם Shopify ניסיון ו-20% הנחה על הרכישה הראשונה שלך ב- Fiverr
• שילובי API לעסקים
• חוזי מטבע קדימה

סולם 

זה עולה עמלה חודשית של £100 (עד 21% הנחה עם חיוב שנתי).

אתה מקבל את הכל למעלה, ו:

• שני כרטיסי מתכת
• 50 תשלומים בינלאומיים בחינם לחודש
• 1,000 תשלומים מקומיים בחינם לחודש
• מט"ח עד 50,000 ליש"ט לחודש עם סימון של 0.4% לאחר מכן 

Enterprise - תמחור מותאם אישית

כל התכונות הנ"ל מותאמות אישית לצרכים שלך, ואתה נהנה ממנהל חשבונות ייעודי.

עבור פרילנסרים, ישנם שלושה חשבונות:

חופשי 

בשביל זה אתה מקבל:

• כרטיסי חברה מפלסטיק
• כרטיסים וירטואליים
• חמישה תשלומים מקומיים בחינם בחודש (£0.20 לתשלום לאחר מכן)
• עמלה של £3 לכל תשלום בינלאומי (תיגי סוף שבוע ומטבע נדיר חלים)
• הוצא כמו מקומי ב-150+ מדינות ו-150+ מטבעות
• החזק והחלף 25+ מטבעות
• העברות חינם ל Revolut חשבונות
• IBAN עבור העברות גלובליות
• אתה יכול לנהל העברות חוזרות
• חשבונות מקומיים ב- GBP ו-EUR
• קבל תשלומים באופן מקוון ובאופן אישי עם עמלות זהות לאלו המצוטטות לעיל
• יצירה ומעקב אחר חשבוניות
• קבל תשלומים באתר שלך
• צור ושתף קישורי תשלום
• הזמן חברי צוות ללא הגבלה והקצה להם הרשאות
• גישה לתמיכה 24/7
• ניהול משכורות (£3 לחודש לכל חבר צוות במשכורת)

מקצועי 

זה עולה 7 פאונד לחודש (או עד 29% הנחה אם אתה משלם מדי שנה)

בשביל זה, אתה מקבל הכל בתוכנית הפרילנסרים החינמיים ו:

• חמישה תשלומים בינלאומיים בחינם לחודש (העמלות שהוזכרו לעיל חלות לאחר מכן)
• 20 תשלומים מקומיים בחינם לחודש (העמלות שהוזכרו לעיל חלות לאחר מכן)
• מט"ח למגבלה של 5,000 ליש"ט לחודש עם סימון של 0.4% לכל החלפה לאחר מכן
• היכולת לבצע תשלומים בכמויות גדולות

סופי 

זה עולה 25 פאונד לחודש (או עד 24% הנחה אם אתה משלם מדי שנה).

בשביל זה, אתה מקבל הכל בתוכניות החינמיות והמקצועיות, ו:

• כרטיס מתכת אחד
• עשרה תשלומים בינלאומיים בחינם לחודש (כשהעמלות שהוזכרו לעיל יחולו לאחר מכן
• 100 תשלומים מקומיים בחינם לחודש (כשהעמלות שנדונו לעיל יחולו לאחר מכן)
• מט"ח למגבלה של 10,000 ליש"ט לחודש עם סימון של 0.4% בכל בורסה לאחר מכן

מחירי מונזו עסקים

למונזו ביזנס יש שני חשבונות: 

ביזנס לייט 

עם חשבון חינמי זה, Monzo מציע:

• גישה לחשבון עו"ש עסקי מלא בבריטניה
• הרשמה לנייד
• גישה לשירות החלפת חשבון
• Apple Pay ו-Google Pay נתמכים
• הוצאה ללא עמלות בחו"ל
• אתה יכול לנהל את התשלומים המתוזמנים שלך
• צ'קים במזומן ב-PayPoint עבור £1 (הפקד £5-£300 במכה אחת, עם סף של £1,000 כל 180 ימים).
• עד 85,000 פאונד מכספך מוגן באמצעות תוכנית הפיצויים לשירותים פיננסיים (FSCS)
• אבטחה מתקדמת (אישורי תשלום, הקפאת כרטיס, טביעת אצבע וזיהוי פנים, והגנת PIN)
• גישה לנייד ולאינטרנט
• אתה יכול ליצור קישורי תשלום
• אתה יכול לקבל תשלומים בכרטיס Stripe.
• שלח וקבל העברות בנקאיות בבריטניה לחשבונך בחינם (עד 2024, אך אין פרטים נוספים על כך)
• כרטיס חיוב עסקי
• עזרה אנושית 24/7 בתוך האפליקציה 
• סירי חיסכון בגישה מיידית 
• ארגן את הכסף שלך לסירים כדי להפריד את הכספים שלך
• התראות מיידיות כאשר כסף נכנס ויוצא מהחשבון שלך
• סיווג את ההוצאות שלך לחודש
• הוסף קבלות לתשלומים בזמן שאתה בחוץ
• העברות בינלאומיות ל-70+ מדינות המופעלות על ידי Wise
• תשלומי יורו נכנסים (חלות עמלות לא מוגדרות)

Pro עסקים

זה עולה 5 פאונד לחודש, ובשביל זה אתה מקבל הכל ב-Business Lite ו:

• סירי מס
• הנהלת חשבונות משולבת (כמתואר בסעיף התכונות לעיל)
• גישה מרובה משתמשים (כמתואר בסעיף התכונות למעלה)
• חשבונית - צור, שלח ומעקב אחר חשבוניות באמצעות אפליקציית Monzo או דפדפן האינטרנט שלך
• גש להצעות בלעדיות כגון שישה חודשים בחינם Xero
• כרטיסים וירטואליים
• אתה יכול לייצא אוטומטית עסקאות ל-Google Sheet

Revolut Business לעומת Monzo Business: יתרונות וחסרונות

Revolut Business יתרונות וחסרונות

מונזו יתרונות וחסרונות

Revolut Business נגד מונזו ביזנס: פסק הדין הסופי שלי

מזל טוב! הגעת לסוף שלי Revolut Business לעומת סקירת Monzo Business. אני מקווה שיש לך מושג ברור יותר מה כל אחד מספק. 

בסך הכל אני חושב מונזו ביזנס שווה יותר ממבט שני אם אתה עסק קטן. אתה יכול ללכת לחשבון החינמי שלו ולשדרג לחשבון Pro בעלות נמוכה בכל פעם שאתה מוכן. 

לעומת זאת, Revolut Business קיים זמן רב יותר ומציע חשבונות נוספים לבחירה, כך שאם אתה מחפש ספק שאיתו תוכל לצמוח, ייתכן שזו העדפה שלך. 

בסך הכל, לשניהם יש משהו חיובי להציע. ובכל זאת, הבחירה המתאימה ביותר לעסק שלך מסתכמת במה שאתה מחפש, אז תעשה שיעורי בית לפני שאתה מחליט!

זה מספיק ממני; אני רוצה לשמוע את דעתך בתיבת ההערות למטה. האם אתה הולך על מונזו, Revolut, או שאתה שוקל אחד מהמתחרים שלהם כמו בנק Starling? כך או כך, ספר לי הכל על זה למטה!