Monese e Revolut sono entrambi servizi bancari digitali che offrono una serie di vantaggi pensati per il business e il personal banking.
Grazie al cambio istantaneo di valuta e alla protezione dei pagamenti, rendono i viaggi un gioco da ragazzi.
Inoltre, è facile trasferire e gestire i pagamenti dalla comodità della loro applicazione mobile (disponibile sia su Android che su iOS).
Ma con tutti questi elementi in comune, dove si differenziano questi servizi? Qual è l'opzione migliore se stai cercando un conto aziendale o personale?
Se state cercando di capire la differenza tra i Prodotto e le caratteristiche di Monese e Revolut, non cercate oltre. Vi spieghiamo tutto quello che c'è da sapere per aiutarvi a decidere quale (se una o l'altra) banca mobile è la scelta migliore per voi.
Immergiamoci!
Monese vs Revolut: Prodotti e Tariffe
Monese e Revolut offrendo entrambi conti personali gratuiti che includono una serie di comodi servizi bancari digitali.
Entrambi i conti gratuiti (Monese – Antipasto e Revolut – Standard) offrendo trasferimenti gratuiti ad altri utenti dell'app ea conti nazionali e una carta di debito virtuale per acquisti mobili e online.
Con Revolut, invece, si accede a un tracker finanziario che aiuta a impostare il budget.
Questo stesso strumento vi avviserà quando state per raggiungere il vostro limite di spesa. Inoltre, è possibile gestire gli abbonamenti direttamente dall'app di Revolut. Offre anche premi e cashback per marchi selezionati.
In tutto questo modo, Monese offre uno strumento di budgeting facile da usare. È possibile creare obiettivi di risparmio e impostare notifiche per le spese.
Monese consenti anche di creare vasi di risparmio, dove è possibile inviare transazioni e aggiungere spiccioli.
Tuttavia, sebbene queste funzioni gratuite rendano entrambi i servizi un'opzione interessante, è importante notare che vengono applicate alcune commissioni:
| Costi aggiuntivi | Mone | Revolut |
| Tariffe di apertura e manutenzione | Gratis | Gratis |
| Commissioni della carta | Gratis | £ 4.99 Spedizione standard € 19.99/£ 16.86 spese di spedizione express (ricevi la tua carta entro tre giorni lavorativi) *le commissioni vengono applicate nella valuta equivalente per la carta express. |
| Commissione di sostituzione della carta | £ 9.90/€ 9,90 per Antipasto e £ 4.95/€ 4,95 per Classico | £ 5 + spese di spedizione |
| Commissione di prelievo bancomat | Gratuito fino a € 200/£ 200 al mese. Quindi viene addebitata una commissione del 2% per prelievo | Gratuito fino a 5 prelievi ATM o £ 200 al mese. Quindi viene addebitato il 2% con una commissione minima di £ 1 per prelievo |
| Commissione di trasferimento nazionale | Gratuito (basato sul cambio valuta) Fino a 50 transazioni al mese. Quindi £ 0.2/€ 0.2 di commissione per il trasferimento. | Gratuito nella valuta di pagamento. |
| Commissioni di trasferimento internazionale | Commissione del 2.5%, più una commissione aggiuntiva dell'1% nei fine settimana. (nessuna commissione per i correntisti Monese) | Gratuito per Revolut titolari di conto e non titolari di conto della stessa valuta fino a £ 1000 al mese. Quindi si applica una commissione di transazione dello 0.5%. Altrimenti, le tariffe variano da paese a paese. (Vedere calcolatore di trasferimento) |
| Commissione di cambio valuta | Gratuito fino a £ 2,000/€ 2000 al mese. Quindi viene applicata una commissione di transazione del 2% con un addebito minimo di € 2/£ 2. | Gratis fino a £ 1000 al mese. Quindi si applica una commissione di transazione dello 0.5%. |
| Tariffa di ricarica | Gratuito fino a £ 200/€ 200 al mese Quindi viene applicata una commissione di transazione del 2%. | Gratuito per le carte emesse SEE (Area economica europea). |
Monese vs Revolut: Opzioni e prezzi del conto
Avviare un conto bancario digitale con Monese o Revolut è semplice.
Con Monese, potete aprire un conto in pochi minuti. Non sono necessari documenti di identità, di reddito o di credito. Basta scaricare l'app e inserire il proprio nome, numero e documento d'identità.
Anche il processo di registrazione di Revolut è relativamente semplice. Una volta scaricata l'applicazione, vi verrà richiesto il vostro nome, indirizzo e informazioni di contatto. Dovrete anche fornire un passaporto per l'identificazione.
Una volta fatto, potrai iniziare ad effettuare i depositi.
Tuttavia, se hai bisogno di un piano bancario più completo, potresti essere richiesto ulteriori dettagli. Detto questo, sia Monese Che Revolut offrendo diversi conti tra cui scegliere.
Monese
Con gli account personali a pagamento di Monese, i prezzi partono da soli 1,95 € al mese.
I piani premium consentono di ottenere la copertura assicurativa medica, la consegna gratuita delle carte e tariffe ridotte (in base all'account scelto).
Piani di conto Monese e relativi canoni mensili (GBP):
- Principiante – £0 al mese
- Essenziale – £1.95 al mese
- Classico – £5.95 al mese
- Premium – £14.95 al mese
Monese offre anche un'opzione di conto congiunto. In questo caso, è possibile mantenere il proprio conto individuale e collegarlo a un altro utente di Monese.
Inoltre, è possibile creare dei fondi di spesa comuni senza costi aggiuntivi.
I conti business costano 9,95 euro al mese. Per questo si accede a un piano personale Classic gratuito ea una carta di debito contactless. Inoltre, potrete sbloccare fatture aziendali condivisibili, opzioni di ricarica del conto da oltre 40.000 punti di pagamento e trasferimenti di denaro internazionali.
Per aprire un conto aziendale è necessario che la vostra azienda sia registrata nel Regno Unito e che abbiate un documento d'identità britannico.
A questo proposito, ecco i tassi e le commissioni associate alla carta Monese Affari:
| Quota di apertura | Gratis |
| Costo di manutenzione | £ 9.95 al mese |
| Commissioni della carta | Gratis |
| Commissione di sostituzione della carta | £ 9.90/€ 9,90 per Antipasto e £ 4.95/€ 4,95 per Classico |
| Commissione di prelievo bancomat | 6 transazioni gratuite al mese, poi £1 per prelievo |
| Commissione di trasferimento intestatario di conto nazionale e Monese | Gratis |
| Commissioni di trasferimento internazionale | A partire da una commissione dello 0.5% per l'invio a conti non Monese, commissione minima di £ 2 |
| Commissione di cambio valuta | Tasso di cambio all'ingrosso più 0.5% del valore della transazione |
| Tariffa di ricarica | £ 1 ciascuno presso l'ufficio postale e 2.5% presso PayPoint (minimo £ 1) |
Revolut
Conti a pagamento di Revolut prevedere la possibilità di effettuare pagamenti mensili o annuali. Qui ci occupiamo dei piani mensili. Tuttavia, vale la pena notare che si può risparmiare fino al 20% se si paga annualmente.
I piani personali a pagamento di Revolut offrono la consegna gratuita della carta di debito, prelievi bancomat gratuiti (fino a un limite) e un'assistenza clienti 24 ore su 24, 7 giorni su 7.
Accederete anche a un piano di protezione dei pagamenti che copre un anno di protezione contro furti o incidenti (il limite dipende dal piano scelto).
Inoltre, potrai accedere a un'opzione di rimborso di 90 giorni per annullare un acquisto o un biglietto per un evento.
È anche possibile effettuare pagamenti tramite Apple Pay e Google Pay. Infine, con i livelli più alti, potrete contare sulla vostra indennità di pagamento intenzionale gratuita, espressa nella consegna della carta Revolut e copertura assicurativa medica.
- Standard – £0 al mese
- Plus – £2.99 al mese
- Premium – £6.99 al mese
- Metallo – £12.99 al mese
Revolut offre anche un conto aziendale gratuito che dà diritto a cinque pagamenti locali gratuiti al mese, alla fatturazione ea strumenti per la gestione delle buste paga.
Non sorprende che con i conti commerciali a pagamento di Revolut si potranno sbloccare ancora più funzioni e incentivi.
Ad esempio, riceverete un'elegante carta di debito in metallo, pagamenti locali e internazionali gratuiti (entro un limite) e un servizio clienti prioritario.
I prezzi dei piani business di Revolut sono i seguenti:
- Gratis – un mese
- Crescere – £ 25 al mese
- Scala – £100 al mese
- Impresa – Prezzo personalizzato (è necessario informarsi)
Revolut offre anche un pianoforte di conto junior che i genitori possono aprire per i loro figli mantenendo il controllo completo. L'obiettivo è quello di incoraggiare i giovani a sviluppare abitudini positive di spesa e risparmio.
I vostri figli possono utilizzare l'app Revolut per monitorare, spendere e risparmiare denaro e disegnare la propria carta di debito junior colorata.
Le funzioni a cui i vostri figli hanno accesso dipendono dal piano di conto che avete scelto.
I titolari di un conto standard ricevono una carta di credito, l'accesso all'app Revolut, il blocco delle carte negli store vietati all'età, la possibilità di scegliere il design della carta e il controllo personalizzato delle transazioni del bambino, compresa la possibilità di congelare e sbloccare la carta.
I clienti con piani Revolut a pagamento ricevono funzioni aggiuntive che consentono di fissare obiettivi finanziari, come ad esempio lavori domestici motivazionali ricompensati con denaro.
Inoltre, i titolari di conti Plus e Premium sbloccano due conti Junior, mentre gli abbonati Metal ne sbloccano cinque.
Volte di gruppo
Volte di gruppo sono la versione di Revolut di un conto di risparmio. È possibile aprire un proprio group vault con i membri della famiglia. In entrambi i casi, potete personalizzare il vostro caveau e mettere da parte il denaro quando e come volete.
È inoltre possibile mettere da parte denaro in oltre 30 valute, comprese le criptovalute e le materie prime.
Tuttavia, queste ultime due non sono regolamentate dalla FCA (Financial Conduct Authority).
Il denaro può essere prelevato istantaneamente dai caveau.
Al momento della stesura del presente documento, l'interesse è dello 0,70% per i clienti del piano Metal, che ricevono anche fino all'1% di cashback sul denaro memorizzato nei loro caveau.
I titolari di un conto Standard ricevono invece un interesse annuo dello 0,15%. Per gli abbonati Plus, invece, è dello 0,20% e dello 0,40% per i clienti Premium.
Monese vs Revolut: Opzioni di investimento
A parte le opzioni di risparmio e di deposito che entrambe le banche offrono, Monese e Revolut hanno approcci leggermente diversi all'investimento e al trading di denaro. In particolare, ci riferiamo a criptovalute, azioni e materie prime.
Non caso di Monese, non è possibile utilizzare il conto per servizi quasi in contanti come il gioco d'azzardo, le criptovalute e le operazioni di finanziamento POI (pagamento su fattura).
Inoltre, non sarete idonei per un conto commerciale se la vostra azienda rientra in diverse categorie, tra cui:
- Valore per il trading di criptovalute
- Borsa estera
- Commercio in borsa
- Broker assicurativo
- Fornitori di prestiti
- Società di rimesse di denaro
Per quanto governa Revolut, è possibile investire in criptovalute, azioni e materie prime:
Cryptocurrencies: Puoi acquistare, vendere e inviare valute digitali senza costi nascosti. Tuttavia, questo servizio non è regolamentato dalla FCA se non per garantire che non si verifichi alcun riciclaggio di denaro. Puoi investire in Bitcoin, Ethereum e oltre 30 valute diverse.
Ti verrà addebitata una commissione per lo scambio delle tue criptovalute, il cui prezzo dipende dall'account che hai.
I titolari di conti Standard e Plus pagano il 2.5%, mentre i titolari di conti Premium e Metal pagano l'1.5%.
Azioni: È possibile negoziare le azioni di oltre 800 società, accedere a aggiornamenti in tempo reale e negoziare senza commissioni fino a un determinato numero di operazioni al mese, a seconda del piano di conto.
I titolari di un conto standard hanno a disposizione un'operazione gratuita al mese, quelli di un conto Plus tre, quelli di un conto Premium cinque e gli utenti Metal un numero illimitato di operazioni senza commissioni.
Materia prima: È possibile utilizzare l'app Revolut per investire in oro e argento, ricevere aggiornamenti su questi mercati, impostare avvisi per notificare i prezzi desiderati e, se si guadagnano soldi facendo trading sulle materie prime, si possono arrotondare gli spiccioli e spostarli nel proprio Vault.
Potete anche ricevere cashback sulle materie prime se siete titolari di un conto Metal.
Tuttavia, pagherete una tassa per scambiare le materie prime con la valuta. I titolari di conti Standard e Plus pagano l'1,5%, mentre i titolari di conti Premium e Metal pagano lo 0,50%.
Monese vs Revolut:Ricarica
Esistono diversi modi per ricaricare il saldo del conto con Monese e Revolut.
Monese consente di ricaricare tramite contanti bonifico bancario o carta di debito nel Regno Unito o nell'UE.
Non caso di Revolut, potete ricaricare tramite bonifico bancario, effettuare trasferimenti una tantum e ricorrenti e arrotondare gli spiccioli al numero intero più vicino. Revolut salverà la differenza nel vostro Vault.
È possibile ricaricare anche tramite carta di debito o di credito, anche se potrebbe essere addebitato un costo se si utilizza una carta emessa in un paese del SEE o una carta commerciale.
Monese vs Revolut: Qual è il migliore?
Sia Monese Che Revolut offrendo una serie completa di funzioni. Quindi, per chi vuole rinunciare a una banca tradizionale, sono entrambe da prendere in considerazione.
Tuttavia, supponiamo che siate alla ricerca di una banca completa con opzioni di investimento. In questo caso, Revolut potrebbe essere la scelta giusta.
Detto questo, assicuratevi di prendere nota delle commissioni e dei rischi connessi prima di tuffarvi in un territorio inesplorato.
Entrambi offrono conti personali gratifiche e le spese per i conti a pagamento sono molto simili. Tuttavia, la struttura delle commissioni di Revolut sembra più complesso di quella di Monese.
Inoltre, è facile aprire un conto con entrambe le banche.
Non caso di Monese, si tratta di una buona opzione per chi è appena arrivato in un Paese, perché Monese non chiede una prova di residenza.
Per quanto riguarda l'assistenza clienti, Monese offre aiuto tramite chat in-app, call center e un indirizzo e-mail. Revolut, invece, offre una chat in-app dal vivo e l'accesso a una comunità di utenti Revolut on-line.
Nel complesso, se siete alla ricerca di un'opzione bancaria semplice e veloce, opteremo per Monese. Tuttavia, se hai bisogno di qualcosa di più sofisticato che includa opzioni di trading, Revolut è la scelta giusta.
È difficile decidere. Tuttavia, la cosa più importante da fare è considerare quali sono le tue esigenze attuali e quali saranno probabilmente in futuro.
Quindi, confronta le commissioni e valuta il livello di assistenza di cui potresti aver bisogno, soprattutto se pensi di utilizzare una delle due banche all'estero.
Speriamo che la nostra recensione su Monese e Revolut vi abbiamo fornito informazioni sufficienti per decidere se aggiungere una delle due banche alla vostra lista o passare ad altre opzioni come Monzo, Starling o N26.
Qualunque sia la vostra decisione, ricordatevi di raccontarci tutto nel box dei commenti qui sotto!
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