Shopify Balance: Előnyök és hátrányok, funkciók és beállítás

Mindig jó, ha gyorsabban kap fizetést, és van egy üzleti pénzvisszatérítési jutalomkártyája a kiadásokhoz, valamint egy helyről fizethet számlákat, kezelheti az e-kereskedelmi kiadásokat és kezelheti az üzleti fiókot.

Ebben a részletes cikkben kiemeljük a rendszer általános működését Shopify Balance, a fiók létrehozása, előnyei és hátrányai, valamint a legfontosabb szolgáltatások.

Olvassa tovább, hogy válaszoljon arra a kérdésre, hogy mi az Shopify Balance?

Mi Shopify Balance?

Shopify Balance egy pénzkezelési és üzleti banki megoldás Shopify. Integrálódik az online üzlettel, és nem kínál havi díjat a költségek nyomon követésére, a virtuális kártya használatára és a különféle egyéb banki termékek előnyeinek kihasználására.

Lényegében, Shopify ezt a terméket/szolgáltatást úgy hirdeti, hogy az online vállalkozások „kihagyják a bankot”, lehetővé téve Önnek, hogy fizetéseket fogadjon el az ügyfelektől, és a tranzakciókból származó pénzt a következő munkanapon további díjak nélkül megkapja.

Egyesíti a Shopify e-kereskedelmi platform hogy előmozdítsa vállalkozása pénzügyeit, és egyesítse a pénztárépítőt, a rendeléskezelést és a Shopify Balance fiók egy irányítópulton.

Akárcsak Shopify's sok más terméke esetén ugyanazokkal a hitelesítő adatokkal jelentkezhet be fiókjába, mint amelyeket a fiókjához használ Shopify tárolni.

Ezen kívül, Shopify A vállalkozók minimális egyenleg nélküli névjegykártyához, ATM-ekhez és közvetlen linkhez jutnak Shopify Capital ha finanszírozásra van szüksége vállalkozásához.

Előnyei és hátrányai Shopify Balance

Shopify Balance sokkal több előnye van, mint hátránya, de még mindig vannak korlátozások, elsősorban az Egyesült Államokon kívüliek számára. Tekintse meg az alábbi előnyöket és hátrányokat, hogy eligazodjon a döntésében.

Hogyan állítsam be Shopify Balance – Lépésről lépésre útmutató

Kezdje el a Shopify Balance a nyitóoldal.

Két lehetőség közül választhat a Shopify Balance fiók:

• Ha még nem rendelkezik a Shopify bolt, indíts egy ingyenes Shopify próba és indítson egyet; először meg kell nyitnia a Shopify fiókot, és hozzon létre egy üzletet, mielőtt hozzáférne Shopify Balance.
• Ha jelenleg van a Shopify fiókot, jelentkezzen be fiókjába a beállításhoz Shopify Balance.

Mindkét lehetőség elérhető a Shopify Balance kezdőlap, ahol ingyenesen indíthat Shopify fiók próbaverziója, vagy jelentkezzen be jelenlegi fiókjába.

Miután elindította üzletét, vagy bejelentkezett fiókjába, kattintson a Pénzügyek > Egyenleg elemre.

Megjegyzés: Előfordulhat, hogy az irányítópult ezen része csak akkor jelenik meg, ha átkattint a Shopify Balance fent említett nyitóoldal.

Ez feltár egy oldalt, amely mindent elmagyaráz, amit tudnia kell Shopify Balance, például, hogy nincs semmilyen díja, és lehetővé teszi a gyorsabb fizetést.

Ha nem látja a feliratkozáshoz szükséges gombot Shopify Balance, győződjön meg arról, hogy minden követelményt betartott; akkor nem a Regisztráció gomb jelenik meg, hanem egy csak olvasható nyitóoldal, ha az alábbi követelmények valamelyike ​​hiányzik:

• A te Shopify az üzletnek az Egyesült Államokban kell lennie.
• Érvényes amerikai társadalombiztosítási számmal kell rendelkeznie, és el kell mentenie a Shopify műszerfalon (ezt kérik a Shopify Payments beállít).
• Rendelkeznie kell egy mobiltelefonszámmal, és el kell mentenie a sajátjába Shopify számla adatait. Ez a szükséges szöveges üzenetek elküldésére szolgál.
• Aktiválni kell Shopify Payments az irányítópulton belül.

Ha az összes követelményt bejelölte, látnia kell egy Fiók megnyitása gombot a fiókon Shopify Balance oldalon. Kattintson erre a folytatáshoz.

Ez elvezeti Önt a Shopify Balance Fiókbeállítás szakasz, ahol néhány egyszerű lépést kínál a fiók elindításához és az üzlethez való kapcsolásához.

Válassza az Első lépések lapot, és olvassa el, hogyan Shopify Balance működik, majd kattintson a Folytatás gombra.

Az Adatok ellenőrzése lapon ellenőrizze a Törvényes név, Születési dátum és Cím mezőket. Mielőtt továbblép, győződjön meg arról, hogy ez az információ helyes. Ha nem, kattintson a Szerkesztés (ceruza) ikonra, hogy módosítsa a tartalmat.

Ha végzett, kattintson az Ellenőrzés gombra.

Most megjelenik egy lap, amelyen megadhatja társadalombiztosítási számát. Írja be társadalombiztosítási számát a mezőbe, majd kattintson a Megerősítés gombra.

Végül a Feltételek elfogadása részben jelölje be a négyzetet az összes elfogadásához Shopify Balance Számla- és Kártyaszerződések.

A folyamat befejezéséhez kattintson a Fiókbeállítás befejezése gombra.

Kattintson a Fiókbeállítás befejezése gombra.

Most van egy Shopify Balance menedzsment modulon belül Shopify műszerfal. Még egy lépésre van szükség ahhoz, hogy valóban bármit megtegyünk ezen az oldalon (különben elmossák a gombokat és a betekintést). Biztonsági okokból kétlépcsős hitelesítést kell konfigurálnia. Kattintson a Kétlépcsős hitelesítés beállítása gombra, hogy ez megtörténjen.

Shopify még egyszer bejelentkezik fiókjába, majd kattintson a Kétlépés bekapcsolása gombra.

A kétlépcsős hitelesítési lehetőségek a következők:

• Biztonsági kulcs vagy biometrikus adatok használata
• Egy hitelesítő alkalmazás, például a Google Authenticator használata (ezt ajánljuk leginkább, mivel a biometrikus adatok túl bonyolultak az átlagfelhasználók számára, és biztonságosabb, mint a szöveges SMS-hitelesítés)
• SMS-kézbesítés használata, ha nem szereti a hitelesítő alkalmazásokat, vagy nem tudja, hogyan kell használni őket (bár nem nehéz megtanulni, ezt javasoljuk)

Válassza ki a kívánt hitelesítési módot, majd kattintson a Bekapcsolás gombra.

A hitelesítő alkalmazások általában az egyik eszközén tárolják bejelentkezési kódjaikat, így az eszközhöz való hozzáférés elvesztése kizárhatja a fiókjából. Shopify további helyreállítási kódokat biztosít a fiók zárolásának feloldásához, ha elveszíti a hozzáférést a hitelesítő alkalmazáshoz. Nyugodtan nyomtassa ki, másolja vagy töltse le ezeket a kódokat minden esetre.

És ez minden! Lépjen előre az irányítópultra, hogy megtekinthesse a Shopify Balance szakasz, amely hozzáférést biztosít a rendelkezésre álló készpénzhez, a számlakezelési eszközökhöz és a fióktevékenységhez. Most már teljesen működőképes Shopify Balance fiók.

Hogyan kezelheti fiókját

Fiókja minden aspektusát kezelheti a Pénzügyek > Egyenleg menüpontban.

Kattintson a Fiók kezelése elemre.

A Shopify Balance A Fiók oldalon látható az útválasztási szám és a számlaszám, mindkettő rejtve marad, amíg a Részletek megjelenítése gombra nem kattint. Fiókját itt kezelheti úgy, hogy ezeket az adatokat más célokra, például pénz átutalására másolja és beilleszti. Az oldalon kis Másolás ikon gombok is találhatók az egyes számok mellett, amelyek segítségével mindegyiket a vágólapra másolhatja.

Az oldalon lefelé görgetve a Kártyakezelés rész információkat nyújt a virtuálisról Shopify Balance kártya. Mindegyikhez tartozik egy virtuális kártya Shopify Balance fiókot, de a Fizikai kártya rendelése gombra kattintva beszerezhet egyet pénztárcájába, és hagyományos helyeken használhatja fel.

Végül a Kártyakezelés rész a kártyabirtokosról is tartalmaz információkat, ahol a Kártyabirtokos adatainak megtekintése gombra kattintva módosíthatja a számlainformációkat, vagy felhasználhatja azokat átutalási célokra.

Az összes számlakivonat megtekintése

A számlakivonatok megtekintéséhez lépjen a Pénzügyek > Egyenleg elemre az irányítópulton, majd kattintson a Fiókkezelés hivatkozásra, amely a fiók utolsó négy számát mutatja.

Válassza a Kimutatások megtekintése gombot. Ezzel megjelenik a legutóbbi tranzakciók listája, amelyeket át kell tekinteni a webhelyen Shopify Irányítópult. Az oldal több kimutatás letöltésének módjait is kínálja a számítógépére.

A tranzakciós és átutalási limitek megtekintése

A tranzakciókra és az átutalási korlátokra vonatkoznak Shopify Balance számla és kártya, és ezek a szükséges tranzakciós mennyiségtől függően változhatnak.

A tranzakciós limit ellenőrzéséhez lépjen a Pénzügyek > Egyenleg menüpontra az irányítópulton. Kattintson a Fiókkezelés hivatkozásra, amely a számlaszám utolsó négy számjegyét is mutatja.

Görgessen le a Kártyakezelés részhez. Válassza ki azt a kártyát, amelyen ellenőrizni szeretné a Tranzakciós Limitet (ha fizikai kártyát is rendel, vagy több e-kereskedelmi vállalkozást működtet, több is szerepelhet a listában).

Ez az oldal olyan információkat jelenít meg, mint a kártyatulajdonos neve, számlázási címe és kártyaszámai. Itt találhatja meg a napi költési limitet is.

Az átviteli korlátok kissé eltérőek. Lépjen a Pénzügyek > Egyenleg menüpontra, majd kattintson a Move Money gombra a jobb felső sarokban.

Az Átutalás oldal lehetőséget kínál arra, hogy pénzt vigyen át egyenlegszámlájáról egy másik bankba, de megjelenik a napi átutalási limit is.

A limit meghatározásához kattintson az Átutalás egyenlegről fülre. A napi átutalási korlát az Összeg mezőben jelenik meg.

Hogyan küldjön pénzeszközöket Önnek vagy Öntől Shopify Balance Fiók

Ha pénzt szeretne áthelyezni egyenlegszámlájára vagy onnan, nyissa meg a Pénzügyek > Egyenleg menüpontot. Kattintson a Pénz áthelyezése elemre.

Ha másik számláról szeretne pénzt utalni az egyenlegszámlára, nyissa meg a Pénzeszközök hozzáadása az egyenleghez lapot. Itt láthatja az útvonal- és számlaszámokat. A Részletek megjelenítése gombra kattintva megjelenítheti a teljes számokat, és kimásolhatja az egyes számokat.

Ha pénzt szeretne áthelyezni a számlára, akkor annak a számlának az irányítópultjára kell lépnie, amelyről pénzt szeretne küldeni. Például megnyithatja Chase vagy Bank of America számláját az átutalás megkezdéséhez.

Bankja átutalási eszközeivel illessze be az átutalás- és számlaszámokat a fiókjából Shopify Balance fiókot, majd fejezze be az átvitelt.

Másrészt lehetősége van arra, hogy pénzt utaljon át a saját Shopify Balance máshová, például harmadik fél megtakarítási vagy csekkszámlájára küldve. Ennek megvalósításához nyissa meg az Átutalás egyenlegről lapot.

Válassza ki a fiókjából (a Shopify Balance fiók). Kattintson a Számla hozzáadása hivatkozásra, hogy megfelelően töltse ki a Számlához mezőt a harmadik fél bankjától kapott átirányítási és számlaadatokkal. Ezután írja be az utalni kívánt összeget az Összeg mezőbe. Ön is kitölthet egy opcionális leírást saját referenciaként. Ezután kattintson a Tovább gombra, hogy végigmenjen az utolsó átviteli lépéseken.

Hogyan fogadhat online bolti kifizetéseket a Shopify Balance Fiók

A fő ok, amit sok kereskedő választ Shopify Balance az, hogy kihasználja a gyors online áruházi kifizetéseket (és egy pénzkezelési számlát az online áruház irányítópultján).

Szerencsére nincs konfigurálandó folyamat Shopify hogy a kifizetések automatikusan átkerüljenek az újba Shopify Balance fiókot. Már kell Shopify Payments futni Shopify Balance, Így Shopify azonnal beáll Shopify Balance alapértelmezett kifizetési fiókként. Ezek a kifizetések egy munkanapon belül megérkeznek a számlára, majd hozzáférhet a pénzhez, áthelyezheti egy másik számlára, vagy elköltheti a Shopify Balance kártyát.

Figyelmeztetés: Van egy kivétel az 1 napos kifizetés alól: Shop Pay a részletfizetési tranzakciók (ahol az ügyfelek fizetési tervként később fizetnek) legfeljebb három munkanapot vesz igénybe. Ez csak akkor lép életbe, ha aktiválod Shop Pay az üzletében, és a vásárló ténylegesen használja.

Hogyan változtassuk meg a kifizetési számlát valami másra

Használnia kell Shopify Payments annak érdekében, hogy a Shopify Balance fiókot, de nem fordítva. Ezért lehetséges, hogy továbbra is a Shopify Payments átjárót, és úgy dönt, hogy a kifizetéseket egy másik számlára küldi Shopify Balance.

A kifizetési számla megváltoztatásához Shopify Balance, lépjen a Pénzügyek > Egyenleg menüpontra. Kattintson a Fiók kezelése hivatkozásra.

Kattintson a Kifizetési számla módosítása linkre a Fiókadatok alatt.

Keresse meg a Bankszámla cseréje részt. Töltse ki az Új útválasztási szám és az Új számlaszám mezőket úgy, hogy beírja ezeket az információkat egy másik bankszámláról. Kiválaszthatja a kifizetés pénznemét is, majd kattintson a Mentés gombra.

Megtekintés módja Shopify Balance Insights

Shopify Balance számos betekintést nyújt fiókegyenlegének, tevékenységének és kifizetési adatainak megtekintéséhez.

A betekintések túlnyomó többsége a főben jelenik meg Shopify Balance oldalon a Pénzügyek > Egyenleg menüpontban. Amint láthatja, az oldal egy gyors modult kínál, amellyel megtekintheti az Ön által elkölthető pénzösszeget Shopify Balance számla, valamint egy dolláros összeg, amely jelzi a függőben lévő összeget.

A Fióktevékenység szakasz elkezdi feltölteni az Ön üzletén keresztül beérkező tranzakciókat, valamint az Ön fiókjába feldolgozott pénzt. Shopify Balance számlát ezekből a kifizetésekből. További részletekért kattintson a Nézet gombra Shopify Kifizetések linkje.

Ez megmutatja a legutóbbi kifizetések teljes listáját. A Tranzakciók megtekintése lehetőségre kattintva megtekintheti a kifizetések tényleges tranzakciós részleteit.

Végül, a Pénzügyek alatt található Áttekintés lap a legátfogóbb statisztikákat mutatja be Shopify Balance számla és minden pénzügy, például ha kölcsönt kaptál tőle Shopify Capital. Az oldalon a nettó árbevétel, a bruttó nyereség, az árrések, a bevételek, a kiadások, az Ön Shopify Balance pénzt, és az aktuális számlát. Szűrjön dátum alapján, és használja a részletesebb információs hivatkozásokat a kiterjesztett statisztikák megnyitásához, például a Költések modulban az Összes tranzakció megjelenítése lehetőségre kattintva.

Funkciók kiemelése innen Shopify Balance

A legtöbb üzleti bankszámlánál több helyen kell kezelnie pénzét és online üzletét. Arról nem is beszélve, hogy gyakran elakad a havidíjak fizetése, és várnia kell a jóváhagyó levélre. Emellett általában lassú kifizetéseket (legfeljebb 4 nap), minimális számlaegyenleget és korlátozott jutalmakat tapasztalunk, amikor üzleti bankszámlákkal dolgozunk.

A banki üzleti számla jó része az, hogy akár 250,000 XNUMX dollárig FDIC biztosítást kap, amellyel az online vállalkozásoknak mindig rendelkezniük kell.

Shopify Balance kicsit eltér a hagyományos bankszámláktól, de továbbra is FDIC biztosítást nyújt 250 XNUMX dollárig. Azt is találtuk Shopify Balance lecsökkenti a hosszú várakozási időt, megszünteti az összes díjat, és lehetővé teszi a jutalomprogramba való feliratkozást, így évente 2,000 USD pénzvisszatérítésre nyílik lehetőség.

Itt vannak azok a funkciók, amelyektől elvárható Shopify Balance:

Az online áruházhoz való hozzáférés és az üzleti pénzügyek kombinálása

Mi Shopify Balance online üzletével kapcsolatban? Nos, általában a cégtulajdonosoknak folyamatosan váltaniuk kell az üzleti bankszámla és az online áruház között. Ez a pénzintézet egy kis akadályt állít a napi munkafolyamatok közé, tehát Shopify Balance újra egyesíti pénzügyeit az üzlettel, lehetővé téve, hogy hozzáférjen az összes kifizetéshez, elköltse ezt a pénzt, és kezelje online áruházát a Shopify Admin.

Akár a startup vagy egy virágzó vállalkozás, az irányítópultok ezen összevonása biztosítja, hogy hatékonyan dolgozzon, egyetlen képernyőről kezelje vállalkozása minden aspektusát, és nem kell várakoznia a kifizetések átutalására.

Ez azt is jelenti Shopify a kereskedők mindenhez hozzáférhetnek Shopify eszközöket egy területen, beleértve az Ön szabványát is Shopify az e-kereskedelemre vonatkozó tervek, a Shopify Fulfillment Network, kirakattémák és egy POS (értékesítési pont), ha van ilyen.

Kevesebb korlát, korlátozás és díj, mint a hagyományos üzleti banki szolgáltatásoknál

Nem kell regisztrálnia a korai hozzáférési listára Shopify Balance. Nem kell fizikai sorban állni a banknál. Nincsenek számlaminimum vagy rejtett díjak, ellentétben sok olyan üzleti számlával, amelyet a szokásos banki szolgáltatásokkal találhat meg.

Shopify Balance igyekszik kiküszöbölni a pénzkezelési számla megszerzéséhez vezető akadályokat azáltal, hogy nincsenek havi vagy rejtett díjak, és nincsenek minimális számlaegyenleg-követelmények.

Vannak bizonyos korlátozások, például, hogy miként kell vállalkozással rendelkeznie az Egyesült Államokban, rendelkeznie kell mobiltelefonnal és SSN-vel. Ettől eltekintve a kereskedők perceken belül beállíthatják a fiókot.

Gyorsabb fizetések, mint a szokásos üzleti banki szolgáltatások

A kifizetések beérkezése egy online áruházból egy üzleti számlára gyakran akár négy munkanapot is igénybe vehet, tehát Shopify Balance eléggé lerövidíti ezt az időt. Valójában a legtöbb kifizetés eltalálja Önt Shopify Balance számla egy munkanap alatt, ami lehetővé teszi, hogy a pénzt újra befektesse vállalkozásába, készpénzt vegyen ki ATM-ből, vagy fizessen az alkalmazottaknak.

Üzletekben és ATM-ekben használható névjegykártya

Ahhoz, hogy üzletét folyamatosan új termékekkel tölthesse meg, az e-kereskedelmi szakembereknek újra be kell fektetniük vállalkozásaikba, és ez az, ami a virtuális és fizikai névjegykártyák Shopify Balance engedd meg, hogy megtedd. Röviden, minden Shopify Balance A tagok egy virtuális pénzkártyát kapnak, miután regisztrálnak egy fiókot. Ez lehetővé teszi a kártyaszámmal történő fizetést, akár online, akár úgy, hogy valakinek elmondja a számot telefonon. Shopify lehetővé teszi fizikai kártya megrendelését is.

Ezeket kombinálva Shopify Balance A kártyák segítenek az eladásokból származó nyereség megszerzésében és az irodabútoroktól a termékfejlesztésen és a reklámozáson át a jótékonysági hozzájárulásokig bármibe újra befektetni.

Cashback 2% és 10% között

A pénzvisszatérítési program talán a legizgalmasabb része Shopify Balance. Minden vásárlás, amelyet vásárol Shopify termékek 2% pénzvisszatérítést kapnak. Ez magában foglalja a közösségi média webhelyeken és keresőmotorokon futó alkalmazásokon, témákon, szállításon és e-kereskedelmi marketingen végzett vásárlásokat.

A pénzvisszafizetés felső határa évi 2,000 dollár.

Sőt, az összes alkalmazott Shopify Experts 10% pénzvisszatérítést generál, az Apple Store vásárlások pedig 3%-ot kapnak vissza. Végül exkluzív kedvezményeket és ajánlatokat kap a legkülönfélébb termékektől Shopify partners, mint az olcsóbb szállítás, nyomtatás és kellékek a UPS-től.

Mindezek a jutalmak azonnal visszakerülnek a tiédbe Shopify Balance fiókot, amelyet vállalkozására költhet.

Kiváló biztonság az FDIC biztosítási és kártyavezérlési funkciókkal

A biztonság volt az egyik legnagyobb kérdésünk az ilyen típusú fiókokkal kapcsolatban.

Szerencsére aggodalmainkat eloszlattuk, amikor láttuk, hogy a Balance-fiók minden tagja 250,000 XNUMX dollárig FDIC-biztosítást kap, amely megvédi az üzlettulajdonosokat a kártyáikkal és pénzkezelési számláikkal kapcsolatos csalásoktól.

Ez örvendetes megkönnyebbülés, mivel ez az egyik fő oka annak, hogy a vállalkozások hajlamosak a hagyományos pénzintézeteket választani üzleti banki tevékenységeik során. Ez a pénzkezelési számla azonban a Shopify ugyanazt a védelmet nyújtja.

A fiók védelmének másik módja az irányítópult kártyavezérlő része, ahol zárolhatja a Shopify Balance kártya, ha ellopják vagy elveszik.

Ezt követően ugyanarról a területről rendel egy cserekártyát, és folytatja a dolgát.

Kinek kell fontolóra vennie Shopify Balance?

A válasz erre a kérdésre, az alapvető követelményekkel kezdjük: ajánljuk Shopify Balance az Egyesült Államokban működő vállalkozások számára, ahol a tulajdonosok hajlandóak megadni SSN-jüket és mobiltelefonszámukat. Ezenkívül használnia kell a Shopify Payments feldolgozási megoldás egy Balance számla létrehozásához.

Tehát, ha bejelöli ezeket a négyzeteket, és már használja, vagy regisztrálni fog Shopify Payments, nem látunk okot arra, hogy ne használja ki a Balance előnyeit kisvállalkozása vagy nagyvállalata pénzügyeinek javítására.

A legjobban azoknak a kereskedőknek tetszik, akik elégedetlenek a hagyományos üzleti banki gyakorlatokkal, és gyorsabb kifizetéseket szeretnének, minimális összegek, díjak nélkül, valamint jutalomprogramot szeretnének, ha pénzüket üzleti cikkekre/szolgáltatásokra költik.

Mindenki jelentkezhet, aki megfelel a követelményeknek (akár vadonatúj üzletek is), ezért bátorítunk, hogy nézzétek meg!

Tudassa velünk az alábbi megjegyzésekben, ha továbbra is azt kérdezi, hogy „mi az Shopify Balance?” Ezenkívül ossza meg gondolatait, ha már elvitte pénzkezelési számláját egy próbaútra.