Revolut Business vs Starling (2023): Minden, amit tudnod kell

Keres egy üzleti bankszámlát? Nagyszerű – mert jó helyen jársz. Ez az áttekintés két jól ismert lehetőséget vizsgál: Starling Bank és Revolut Business.

A Starling egy brit székhelyű bank, amely személyes és üzleti banki megoldásokat, valamint hiteleket, folyószámlahiteleket és nemzetközi pénzátutalásokat kínál. Ellentétben, Revolut gyakran írnak róla személyes banki megoldásaival kapcsolatban, különösen, ha tengerentúli pénzátutalásokról van szó.

Tartson velem, és ismerkedjen meg mindkét banki megoldással. Remélhetőleg ennek az összehasonlításnak a végére meg tudja határozni, hogy melyik (ha valamelyik) a legjobb vállalkozása számára. 

Ha azonban szorít az idő, ne aggódjon; íme a gyors alsó sorunk: 

• Mindkét platform FCA regisztrált. 
• Mindkettő ingyenes fiókokat kínál korlátozott funkciókkal, amelyek kiváló kiindulópontok az új vállalkozások számára.
• Mindkettő kínál valutaváltást/pénzátutalást, bár Revolut Business 25+ valutát támogat, szemben a Starling 20-ával. 
• Mindkettő speciális számlákat kínál az egyéni vállalkozók számára (Starling egyedüli kereskedő fiókja és Revolutháromféle szabadúszó fiók). 
• Mindkettő könnyen beállítható, és mobil banki alkalmazásokat és asztali hozzáférést biztosít. 
• Revolut a legjobb azoknak a vállalkozásoknak, amelyek globálisan szeretnének terjeszkedni, mivel több mint 25 különböző valutát támogat több mint 100 országban.
• A Starling a legjobb azoknak a vállalkozásoknak, amelyek olyan bankot keresnek, amely üzleti bankszámlái mellett hiteleket és folyószámlahiteleket is kínál. 

Ennek tudatában merüljünk el a Starling vs Revolut Business összehasonlítás:

Mi Revolut Business? 

Revolut Business egy évvel később, 2017-ben indult Revolut elindította személyes banki lehetőségét. Revolut Business regisztrálva van a Financial Conduct Authority (FCA) nyilvántartásában, bár a kriptovaluta funkció nem. 

Fő szolgáltatása az, hogy a vállalkozások több mint 100 országban hajthatnak végre és fogadhatnak pénzügyi tranzakciókat több mint 25 pénznemben. Revolut Business ezenkívül egyetlen platform felkínálására összpontosít, hogy ügyfeleit felhatalmazza vállalkozásuk összes pénzügyi vonatkozásának kezelésére.

Végül annak megfelelően 2015-ös alapítása óta havonta több mint 10,000 XNUMX vállalkozás regisztrál. Lenyűgöző, igaz?

Mi az a Starling? 

Ahogy a bevezetőben említettem, seregély egy brit bejegyzett bank, amelyet a Financial Conduct Authority szabályoz. Valójában ez az Egyesült Királyság első 100%-ban digitális bankja. Londonban, Cardiffban és Southamptonban van irodája, és 2016-ban indította el első fiókját. 2021-re körülbelül 475,000 XNUMX üzleti fiókja volt. 

A Starling 36 ország között kínál személyes számlákat, üzleti számlákat, folyószámlahiteleket, kölcsönöket és pénzátutalásokat. 

Revolut Businessszolgáltatásai

Ezek öt kategóriába vannak osztva, és mindegyikben számos funkció található: 

Fizetések elfogadása

• Befizetések elfogadása: Online és személyes fizetések elfogadása, kiegyenlítése és nyomon követése 25+ pénznemben (a következő napi elszámolással). Nincs pénznem átváltás (hacsak nem kéred Revolut ehhez).
• Fizetési átjárók: Testreszabhatja webhelye fizetését a következővel Revolutwidgetjei és integrációi, beleértve OpenCart, Big Commerce, Xero, Shopifyés WooCommerce. 
• Fizetési linkek: Hozzon létre és osszon meg fizetési linkeket (e-mail, számla és SMS), hogy gyorsan megkapja a kifizetést. 
• QR-kód: Hozzon létre egy QR-kódot a személyes érintés nélküli fizetés elfogadásához okostelefonján. 
• Revolut Fizetés: Állítson be egy kattintásos fizetési gombot a webhelyén a következővel: Revolut Fizetni.
• Revolt Reader: Gyorsan fogadhat személyes fizetést. Ez az olvasó kompatibilis az Apple Pay, a Google Pay, valamint a főbb hitel- és betéti kártyákkal. 

Csatlakozás

• API-k: A fizetős előfizetők egyéni integrációkat építhetnek ki.
• API-kifizetések: Automatizálja a kifizetéseket (például a vállalkozóknak vagy a biztosítási károk kifizetésére). 
• Integráció: Beleértve a számviteli szoftvereket, mint például a Sage, Zoho Books, Xero Shopify, Laza és WooCommerce. 

Essentials

• lapjai: Fizetési terveitől függően (erről lentebb olvashat bővebben) fém vagy műanyag cégkártyái és virtuális kártyái lesznek.
• Több devizaszámla: Pénz átutalása, cseréje és fogadása 25+ pénznemben
• csapatok: Valós időben kezelheti a csapat kiadásait, beleértve a költési korlátok és engedélyek beállítását és módosítását
• Transzferek: Jóváhagyja és nyomon követheti az összes pénzátutalást valós időben.

Eszközök

• Elemzések: Tervezze meg, kezelje és kövesse nyomon kiadásait időszak, csapattag és kategória szerinti bontásban. 
• Bérszámfejtés: Állítsa be az alkalmazottak bérszámfejtését úgy, hogy szabadon személyre szabhatja a fizetési ütemterveket alkalmazottonként, és élvezze az automatizált adószámításokat. 
• Számlák: Professzionális számlák létrehozása, küldése és nyomon követése 
• Csapatköltségek: Engedélyezze a csapat tagjait költségkártyák használatára, valamint a kiadások valós idejű beállítására és nyomon követésére. 
• Igény szerinti fizetés: Az alkalmazottak fizethetnek £1.50 (kivonásonként) felhalmozott bérük egy részét kivenni.

Kincstár

• Valutaváltó: Felhasználás Revolutalkalmazásában vagy webhelyén, ahol 25+ valutát válthat valós árfolyamon, rejtett díjak nélkül. 
• Határidős devizaszerződések: Zárolja át árfolyamát, hogy megvédje magát az árfolyam-ingadozástól 12 hónapig. Ez USD-ben, GBP-ben és EUR-ban érhető el. Kössön létre külföldi szerződéseket legfeljebb 500,000 XNUMX GBP értékben. 
• Kripto: Vásároljon Bitcoint és/vagy Ethert rejtett díjak nélkül a Revolut Bitcoin számla.

A Starling Bank üzleti jellemzői 

A Starling Banks hét fő funkciót kínál üzleti ügyfeleinek:

1. Üzleti eszköztár: Számviteli és könyvelő szoftver, amely lehetővé teszi pénzügyeinek egy irányítópultról történő kezelését, beleértve a számlák feltöltését, a fizetések ütemezését, a számlák létrehozását és küldését, a praktikus könyvelési teendők listáját (hogy semmi se felejtsen el!), automatizált költségkategorizálást és naprakész adatokat. - az adófizetési kötelezettségének dátuma. Azt is megtarthatja a ÁFA nyilvántartása tranzakcióiról, és lépjen kapcsolatba a HMRC-vel az adóbevallás benyújtásához.
2. Fix kamatozású üzleti megtakarítás: Ez az új funkció biztosítja, hogy 2.5%-os kamatot kapjon üzleti megtakarításai után (a Starling egyéves Business Fixed Saver számlájával). 
3. Online bankolás: Kezelje pénzügyeit a Starling mobilalkalmazáson vagy laptopján keresztül.
4. Mobil csekkbefizetések: A Starling mobilalkalmazással legfeljebb 10,000 5,000 GBP értékű csekkeket fizethet be, napi maximum XNUMX XNUMX GBP értékben. 
5. Számlakezelő: Tegyen félre pénzt számlafizetésre az egyik Starling's-ban "Helyek mentése." A Starling automatikusan befizet minden esedékes számlát csoportos beszedési megbízással vagy állandó átutalással. Ez a funkció automatikusan frissíti és szinkronizálja a könyvelő szoftvert, mint pl Xero vagy Freeagent a Starling's-on keresztül integrációk. 
6. Vállalkozási költési statisztikák: Starling nyomon követi az összes kiadását, javasolja, hogy hol csökkentheti, és elemzi a havi kiadásait (beleértve azt is, hogy mire költi a legtöbbet). Feltölthet írásos feljegyzéseket és képeket a kézi nyugtákról, hogy jobban kezelje kiadásait. 
7. Üzleti piactér: 17 integráció érhető el a következő kategóriákba rendezve: Közművek, HR, Számvitel, Kifizetések, Nyugdíjak és Kommunikáció. A jól ismert integrációk közé tartozik például a QuickBooks és a Slack.

Egyéb figyelemre méltó jellemzők:

• Tömeges fizetés: Több kifizetés küldése éjjel-nappal – például bérszámfejtéssel
• Kártyavezérlők: azaz kezelheti, mit tehet és mit nem a Starling kártyájával, pl
  • Az online fizetések letiltása.
  • Állítsa be az érintés nélküli fizetési korlátot 100 GBP-ig.
  • Az érintés nélküli fizetés letiltása. 
• Azonnali értesítések: Valós idejű mobil riasztásokat kaphat, amikor pénz érkezik számlájára vagy kimegy belőle. 
• Készpénz be- és felvétel: (a legközelebbi postahivataltól)

Végül azt is érdemes megjegyezni, hogy a Starling Bank a következő üzleti szolgáltatásokat kínálja:

• Üzleti folyószámlahitel: A korlátolt felelősségű társaságok és a betéti társaságok 1,000-50,000 1.75 GBP közötti üzleti folyószámlahitelt igényelhetnek XNUMX%-os rendezési díj és biztosítékként személyes kezességvállalás mellett. 
• Vállalkozási hitelek: 25,001 250,000 és 4 12 GBP közötti kölcsönt vehet fel 72%-os hitelrendezési díjjal, biztosítékként szükséges személyes kezességvállalással és XNUMX-XNUMX hónapos törlesztési határidővel. 
• Pénz utalás: Küldjön pénzt 36 országba 20 pénznemben, beleértve GBP-t, USD-t, EURO-t és zloty-t, átutalásonként 30 pennytől (az ár országonként változik) vagy 5.50 GBP-tól átutalásonként SWIFT használatával. 

Revolut Tervek és árak

Revolut Business A tervek két kategóriába sorolhatók: 

1. Cégünkről
2. Szabadúszó 

Négy vállalati fiók létezik:

Ingyenes:

• Műanyag céges kártyák – személyenként legfeljebb három darab (előfordulhat, hogy díjat kell fizetni, de ezek nincsenek feltüntetve)
• Virtuális cégkártyák – személyenként akár 200 darab
• Öt ingyenes helyi fizetés/hó (utána tranzakciónként 0.20 GBP)
• 1.99% kriptocsere díj
• 150+ valuta támogatása.
• Tartson és cseréljen 25+ valutát.
• Ingyenes transzfer másokhoz Revolut kártyák
• IBAN-ok globális átutalásokhoz
• Az ismétlődő átutalások kezelése
• Helyi számlák GBP-ben és EUR-ban
• Elfogadhat belföldi fizetéseket online 1% + 0.20 GBP díj ellenében.
• Nemzetközi kereskedelmi kártyák elfogadása 2.8% + 0.20 GBP díj ellenében.
• Elfogad! Revolut Fizessen tranzakciókat 1% + 0.20 GBP díj ellenében.
• Banki átutalás 1 GBP vagy kevesebb értékben
• Számlák létrehozása és nyomon követése.
• Fogadjon el személyes fizetést 0.8% és 0.02 GBP díjjal az Egyesült Királyság fogyasztói kártyái esetében, valamint 2.6% és 0.02 GBP díjjal a nemzetközi és kereskedelmi kártyák esetében. 
• Regisztráljon korlátlan számú csapattagot, és rendeljen hozzá engedélyeket.
• Kezelje a csapattagok költségeit 5 GBP/hó összegért hozzáadott csapattagonként.
• 24 / 7 Támogatás
• Bérszámfejtés kezelése csapattagonként havi 3 GBP fizetéssel.
• Alkalmazásintegrációk (amint fentebb kiemeltük)
• Internetes és mobil hozzáférés
• Létrehozhat fizetési linkeket.

Nőjjön 25 GBP/hó (vagy akár 24% kedvezmény éves számlázással)

Minden, ami fent van, és:

• Egy fém kártya
• Tíz ingyenes nemzetközi fizetés havonta
• 100 ingyenes helyi fizetés havonta
• Deviza 10,000 0.4 GBP-ig havonta, XNUMX%-os felárral minden csere után.
• 0.99% kriptocsere díj
• Tömeges fizetések
• Analytics a fiókonkénti kiadások nyomon követéséhez egy meghatározott időszakban
• Jutalmak mint például egy ingyenes hat hónap Shopify próbaverzió és 149 GBP hitel a Zipcar for Business-nál
• Business API integrációk
• Határidős devizaszerződések

100 GBP/hó (vagy akár 21% kedvezmény éves számlázással)

Minden fentebb, plusz:

• Két fém kártya
• 50 ingyenes nemzetközi fizetés havonta
• 1,000 ingyenes helyi fizetés havonta
• Deviza 50,000 0.4 GBP-ig havonta, utána XNUMX%-os felárral 

Vállalati – Egyedi árképzés

Minden, ami fent van, és egy sor testreszabott funkció, beleértve a következőket:

• A fémkártyák száma
• Nemzetközi fizetések
• Ingyenes helyi fizetés
• Deviza limitek
• Fogyasztói és kereskedelmi kártyák és nemzetközi fizetések díjai
• Banki átutalási díjak 
• Egyedi díjak személyes fizetés esetén
• Egyedi tranzakciós díjak online fizetéseknél (nemzetközi átutalások, fogyasztói kártyák és kereskedelmi kártyák). 
• Dedikált fiókkezelő

Három szabadúszó fiók létezik:

Ingyenes: 

• Műanyag cégkártya
• Egy virtuális kártya
• Havi öt ingyenes helyi fizetés (utána fizetésenként 0.20 GBP)
• 3 GBP díj nemzetközi fizetésenként (hétvégi és ritka valuta felárak vonatkoznak rá)
• 150+ valuta támogatása
• Tartson és váltson pénzt 25+ pénznemben
• Ingyenes transzferek ide Revolut számlák
• IBAN-ok globális átutalásokhoz
• Az ismétlődő átutalások kezelése
• Helyi számlák GBP-ben és EUR-ban
• Fizetés elfogadása online és személyesen (a díjak megegyeznek a fentiekkel)
• Számlák létrehozása és nyomon követése
• Fizetések elfogadása a webhelyén
• Fizetési linkek létrehozása és megosztása
• Hívjon meg korlátlan számú csapattagot, és rendeljen hozzá engedélyeket
• 24 / 7 Támogatás
• Kezelje a bérszámfejtést 3 GBP/hó áron a bérjegyzékben szereplő csapattagonként

Professzionális 7 GBP/hó (vagy akár 29% kedvezmény, ha évente fizet)

Minden az ingyenes szabadúszó csomagban és:

• Havi öt ingyenes nemzetközi fizetés (ezt követően a fent említett díjak érvényesek)
• 20 ingyenes helyi befizetés havonta (a korábban említett díjak ezt követően is érvényesek)
• Deviza 5,000 0.4 GBP-ig havonta, XNUMX%-os felárral minden csere után.
• Tömeges fizetések

Végső 25 GBP/hó (akár 24% kedvezmény, ha évente fizet)

Minden az ingyenes és professzionális szabadúszó csomagban, és:

• Egy ingyenes fémkártya
• Tíz ingyenes nemzetközi fizetés havonta (ezt követően a fent említett díjak érvényesek)
• 100 ingyenes helyi befizetés havonta (ezt követően a fent említett díjak érvényesek)
• Devizaváltás havi 10,000 GBP limitig, 0.4%-os felárral minden csere után.

Starling tervek és árak

A Starlingnak háromféle üzleti fiókja van:

Eredeti ingyenes üzleti fiók: 

Betéti társaságok és bejegyzett vállalkozások számára. 

Ebbe beletartozik:

• Nincs havi díj
• Nincsenek egyesült királyságbeli fizetési díjak, vagy ATM-kivonási vagy kártyás fizetési díjak, ha külföldön tartózkodik
• Mastercard betéti kártya
• 24 órás támogatás az alkalmazáson keresztül, telefonon vagy e-mailben
• Integrációk a Xero, QuickBooks és más hasznos alkalmazások
• Napi hat ingyenes pénzkivétel ATM-ből 300 GBP napi limittel
• Ingyenes banki átutalások az Egyesült Királyságban 250,000 XNUMX GBP-ig
• Kompatibilis az Apple, a Google, a Samsung és a Garmin Pay szolgáltatással
• Készpénz befizetése a postán 0.7%-os díj ellenében (minimális díj 3 GBP)
• Az alkalmazáson belüli csekkbefizetések 1,000 GBP-ig
• Küldjön több mint 1,000 GBP értékű csekket Starling Freepost címen
• Tekintse meg az összes ütemezett fizetést egy helyen
• Adjon hozzá digitális nyugtákat a fiókjához
• Nemzetközi pénzátutalások bankszámlákra 36 országban

A frissítéshez megteheti testre üzleti fiókja a következőkkel:

• Business Toolkit 7 GBP/hó áron
• Euro Business Account £2/hó
• USD üzleti számla 5 GBP/hó

Nézze meg a Starling Bankot árazási oldal a frissítések teljes részletezéséhez.

Egyéni Kereskedő Számla

Ha mellékes vagy egyéni vállalkozóként dolgozik, akkor két egyéni kereskedői számlacsomag van:

Eredeti ingyenes számla 0 GBP:

• Nincs havi díj 
• QuickBooks, Xeroés a FreeAgent integrációkat
• 24 órás ügyfélszolgálat az Egyesült Királyságban
• Azonnali értesítések
• Ingyenes banki átutalások az Egyesült Királyságban

Business Toolkit 7 GBP/hó (az első hónap ingyenes)

Mindent megkap az eredeti ingyenes fiókban, és:

• Számlák létrehozása és küldése; miután kifizették, egyetlen kattintással hozzárendelheti befizetését a számlához.
• Automatizált kiadások és könyvelés – például egy ilyen könyvelés A funkció egy piros szimbólumot használ, amely jelzi, hogy milyen további információkat kell rögzítenie a tranzakciókhoz.
• MTD-nek megfelelő áfabenyújtások
• Adóbecslés (csak egyéni vállalkozók számára)
• Számlafeltöltések
• Fizetési ütemezés

Több pénznemű számlák

USD és euró bankszámlák jelenleg elérhetők az Egyesült Királyságban működő vállalkozások számára. Ezeknek a számláknak az ára az Eredeti Ingyenes üzleti számla fenti költségeinél szerepel. Tarthat, küldhet és fogadhat USD és eurót. A helyi számlaadatokból is részesülhet, és ingyenesen intézheti és fogadhatja a helyi kifizetéseket.

Starling vs Revolut Business: Érvek és ellenérvek

Egyetlen áttekintés sem lenne teljes egy gyors pro-cons lista nélkül, ezért az alábbiakban felsorolok néhány Starling Bank és Revolut BusinessLegszembetűnőbb előnyei és hátrányai:

Revolut Business's Pros 

• 25+ pénznemben lehet pénzt utalni és váltani
• Az üzleti fiókok széles skálája létezik, beleértve az egyéni szolgáltatóknak szólókat is
• 24 órás támogatás minden tervtulajdonos számára
• A QR-kódos fizetési funkció praktikus (főleg, ha személyesen dolgozik0
• Teljesen FCA szabályozott

Revolut Business's Cons

• Nincs lehetőség készpénzes befizetésre
• Revolut nem kínál folyószámlahitelek
• Van 2%-os díjjal ATM-tranzakciókhoz, függetlenül attól, hogy melyik csomagot választja, ami meredeknek tűnik.

Starling Bank profi 

• Teljesen FCA által szabályozott hozzáférés brit bankszámlák
• A Starling Spaces segít a pénz kezelésében azáltal, hogy pénzt tesz félre számlákra
• Azonnali fizetési értesítéseket kaphat mobiljára, amikor készpénz érkezik a számlájára, illetve kilép belőle
• Kérhet hitelt és folyószámlahitelt (ellenőrzés és jóváhagyás függvényében)

Starling Bank hátrányai 

• A pénz befizetése díjat számít fel.
• Nagyobb értékellenőrzéseket kell feladni.
• Tudod on csak akkor nyisson számlát, ha Ön a UK Companies House-nál bejegyzett Korlátolt Felelősségű Társaság vagy LLP, és a fiókhoz hozzáféréssel rendelkező összes igazgatónak az Egyesült Királyságban kell tartózkodnia. 

Starling vs Revolut Business: Végső ítéletem

Így jön a Starling vs Revolut Business értékelés a végéhez! Remélem, tisztább elképzelése van mindkét intézmény kínálatáról. 

Dióhéjban úgy gondolom, hogy mindkettő jó választékot kínál az üzleti fiókokból (beleértve az ingyenes opciókat is). Mindkettő alkalmas kisebb és nagyobb műveletekre is. Azonban, Revolut vonzóbb lehetőség azoknak, akik több valutát utalnak át több országban. Ha azonban folyószámlahitelet szeretne, a Starling Bank a megfelelőbb megoldás, mert Revolut Business nem kínálja ezt a szolgáltatást. 

Bármelyiket is választja, figyelje a további költségeket, olvassa el a fogyasztói véleményeket, és tudjon meg minél többet a regisztráció előtt. Így az egyetlen meglepetésed az egészséged lesz!

Elég volt tőlem, neked. Az alábbi megjegyzés rovatban tudassa velem a Starling Bankról és Revolut Business! Vagy másra gondolsz digitális bank, mint a Monzo? Akárhogy is, szeretnénk hallani Önről!