E-kereskedelmi finanszírozás: Útmutató kezdőknek 2024-re

Az e-kereskedelmi finanszírozási megoldások megértése 2024-ben

Ha előfizet egy szolgáltatásra az ezen az oldalon található hivatkozásról, a Reeves and Sons Limited jutalékot kereshet. Lásd a mi etikai nyilatkozat.

Az online vállalkozása számára megfelelő e-kereskedelmi finanszírozási stratégia kiválasztása kulcsa lehet egy jövedelmezőbb vállalkozás felépítésének. Az e-kereskedelem iránti kereslet növekszik, és egyes szakértők azt jósolják, hogy a piac ez lesz 57.22 billió dollár értékben 2032-ra.

Azonban bár rengeteg lehetőség kínálkozik a vállalkozóknak arra, hogy sikeres vállalkozást építsenek ki az e-kereskedelem segítségével, néha szükség van egy kis pénzügyi segítségre a következő lépés megtételéhez.

Az e-kereskedelmi finanszírozás nem csak akkor értékes, ha vállalatát fel kell indítani. Segítségével bővítheti vállalkozását és új lehetőségeket nyithat meg.

A megfelelő finanszírozás segíthet abban, hogy új termékekbe fektessen be portfóliójába, új piacokat érhet el, és akár marketingkampányait is frissítheti.

Szerencsére többféle módon is hozzáférhet a növekedéshez szükséges készpénzinjekcióhoz. Íme az útmutató néhányhoz a legnépszerűbb finanszírozási modellek, és hogyan választhatja ki a megfelelő megoldást, amellyel elképesztő lendületet adhat szervezetének.

Az e-kereskedelmi finanszírozás kulcsfontosságú elemei

Az e-kereskedelmi finanszírozás biztosítja az online kiskereskedők számára a vállalkozás elindításához vagy bővítéséhez szükséges pénzt. Az alapok sokféle formátumban érkezhetnek, különféle hitelezőktől, de az Ön számára megfelelő finanszírozási modell számos tényezőtől függ.

  • A megfelelő finanszírozási modell kiválasztása az üzleti modell gondos felmérését jelenti, növekedési céljait és képességét, hogy visszafizesse a kapott tőkét.
  • Mindegyik finanszírozási módnak megvannak a maga előnyei és hátrányai, amelyeket figyelembe kell venni. Néhányan gyors törlesztést igényelnek, míg mások korlátozzák a kapott tőke összegét. Egyesek nagyobb rugalmasságot biztosítanak, míg mások nagyobb ellenőrzést tesznek lehetővé vállalkozása felett.
  • Shopify a tőke kényelmes módot kínál a forrásokhoz marketinghez és termékekhez anélkül, hogy elveszítené a vállalat tőkéjét.
  • A kereskedői készpénzelőleg rugalmas és gyors módja annak, hogy készpénzhez jusson vállalkozása számára, de a bevételtől függően nagyon drágák lehetnek.
  • A bevételalapú finanszírozás nagy szabadságot biztosít jelentős összegű kölcsön felvételében, de fennáll annak a kockázata, hogy bevétele idővel változhat.
  • A hitelkártya nagyon egyszerű módja a gyors finanszírozás elérésének, ha azonnali pénzre van szüksége, de figyelembe kell venni változó kamatokat és kiadási korlátokat.
  • A banki kölcsönök és hitelkeretek hasznosak lehetnek a növekvő vállalatok számára, de nem biztos, hogy megfelelőek a kezdőknek, akiknek nincs elegendő bevételük.
  • A vissza nem térítendő támogatások és a tőkefinanszírozás kiválóak, ha nem engedheti meg magának, hogy pénzt fizessen vissza a hitelezőnek, de nehéz lehet hozzájuk férni, és kevésbé irányíthatja vállalkozását.

Az e-kereskedelmi finanszírozás gyakori típusai

Számos tőkebefektetési és finanszírozási forma létezik, amelyekhez a vállalatok hozzáférhetnek az e-kereskedelem növekedésének elősegítése érdekében.

Azonban a finanszírozási jogosultság, a visszafizetési feltételek és a felvehető összeg minden elérhető módszernél eltérő.

Íme néhány népszerű finanszírozási lehetőség, amelyet érdemes megfontolni:

Shopify Capital

Az egyik legegyszerűbb módja annak, hogy az e-kereskedelmi cégek finanszírozáshoz jussanak, ha támogatást kérnek a már használt e-kereskedelmi platformtól. Míg nem minden e-kereskedelmi platformon finanszírozási lehetőségeket kínálnak, néhány vezető szervezet szereti Shopify igen.

Shopify Capital rugalmas forrás a tőketársaságok nagy részét marketingre, készletnövelésre és egyebekre használhatják fel. Minimális erőfeszítéssel online lehet jelentkezni, és Shopify akár két napon belül jóváhagyhatja és kézbesítheti pénzeszközeit.

A legfontosabb, kifizetései az üzleti bevételtől függően változnak. A „kölcsönt” a napi eladásaid százalékában fizeted vissza.

A nagyszerű dolog Shopify Capital az, hogy nem veszít a vállalkozása részvényeiből, és a pénzt akár új csapattagok felvételére is felhasználhatja.

A jogosultság azonban számos tényezőtől függ, beleértve azt is, hogy mennyi pénzt keresel Shopify tárolni.

Kereskedői készpénzelőlegek és számlafaktoring

A kereskedői készpénzelőleg gyakori választás a pénzügyi növekedési stratégiába befektető vállalatok számára. A kereskedő készpénzelőleg-szolgáltatók lényegében „előleget” adnak a szervezeteknek az általuk elérhető hitelre, bevételeik és bevételeik alapján.

Az olyan vállalatok, mint a Payability, nagy rugalmasságot biztosítanak a hozzáférhetõ tõke tekintetében, támogatást kínálva a napi és a havi bevétel alapján azonnali elõlegekhez.

A hitelezők az Ön bevételének százalékában törlesztik a hitel- és betéti kártyák nyugtái alapján.

Figyelemre méltó azonban, hogy egyes készpénzelőlegek drágák lehetnek, és jelentős kamatokkal járhatnak a visszafizetendő összeg után. Ráadásul, ha a piac instabil, nehéz lehet garantálni, hogy minden hónapban elegendő bevételre tesz szert ahhoz, hogy gyorsan visszafizesse tartozását.

Bevétel alapú finanszírozás

A bevételalapú finanszírozást gyakran az egyik legrugalmasabb lehetőségnek tekintik a léptéket kereső vállalkozások számára.

Egyes hitelezőktől 10,000 5,000,000 dollártól 24 XNUMX XNUMX dollárig bármit kölcsönkérhet, és a pénz akár XNUMX órán belül megérkezhet a számlájára.

A hitel törlesztéséhez, minden hónapban odaadja a hitelezőjének a forgalmának egy részét, amely a választott platformtól függően változhat.

A gyakori opciók közé tartozik például a Wayflyer, amely rugalmas feltételeket kínál a vállalat igényeihez szabottan.

A bevételalapú finanszírozás legnagyobb hátránya, hogy jogosultsága a már megszerzett bevételtől függ.

Ez azt jelenti, ez a finanszírozási forma ritkán ideális startup finanszírozás, mivel az új cégek nem mindig tudják bizonyítani, hogy képesek lesznek visszafizetni a hozzájuk jutott pénzt.

Üzleti hitelkártyák

Mind az új cégek, mind a növekvő szervezetek számára, amelyek korlátozott extra finanszírozáshoz szeretnének hozzáférni, a hitelkártya kényelmes választás.

Könnyebb lehet üzleti hitelkártyát igényel, mint kölcsönt, mivel kevesebb jogosultsági követelménynek kell megfelelni.

Hitelkártyájával gyakorlatilag bármit fizethet, legyen szó készlet vásárlásáról az üzletében, marketingkampányokért vagy szoftverek vásárlásáról.

Az e-kereskedelmi finanszírozás egyéb formáihoz képest azonban a felvett kölcsön összege gyakran viszonylag korlátozott.

Ezenkívül a kamatlábak rendkívül magasak lehetnek, attól függően, hogy melyik hitelkártyát választja. Még az is lehet, hogy muszáj lesz konkrét kiadási korlátokkal foglalkozni, amelyek megakadályozzák, hogy jelentős vásárlásokat hajtson végre, miközben cége növekedésnek indul.

Banki kölcsönök és hitelkeretek

Az elmúlt években megnőtt az e-kereskedelmi hiteleket kínáló bankok száma, az online vásárlás iránti kereslet növekedésével.

banki kölcsönök viszonylag alacsony kamatlábak előnyeit, és rendkívül rugalmas lehet, lehetővé téve, hogy tetszés szerint költse el pénzét.

Mivel azonban a bankok rendkívül kockázatosak, jó eséllyel nem fogadják el a hitelt.

Átfogó üzleti tervet és pénzforgalmi előrejelzéseket kell készítenie annak bizonyítására, hogy vissza tudja fizetni a kölcsönt.

Ezenkívül előfordulhat, hogy személyes vagyon használatával „biztosíthatja” hitelét.

A hitelkeretek egy kicsit rugalmasabbak. Lehetővé teszik, hogy hozzáférjen a pénzhez, amelyet bármikor lehívhat, amikor szüksége van rá.

Fix hitelkeretet kap a forgalmi szint alapján, és bármikor elköltheti, amikor csak akarja. A gyakori lehetőségek közé tartozik a PayPal forgótőke.

A banki hitelekhez hasonlóan azonban nehéz lehet a startup finanszírozáshoz jutni kiterjedt kereskedési múlt nélkül.

Támogatások és tőkefinanszírozás

A vissza nem térítendő támogatások és a tőkefinanszírozás lehetőséget kínálnak a vállalatoknak arra, hogy elindítsák pénzügyi növekedési stratégiájukat anélkül, hogy egy adott összegű készpénz visszafizetése miatt kellene aggódniuk.

A részvényfinanszírozás lényegében azt jelenti, hogy pénzért cserébe hozzáférést biztosítanak a hitelezőknek az Ön cégének részvényeihez.

A részvénybefektetésben az a nagyszerű, hogy a pénzügyi és üzleti szakértők támogatása mellett tőkéhez jut.

Azonban, ugyanakkor nagy mértékben átadja a vállalata feletti irányítást, ami problémákhoz vezethet, amikor elkezd növekedni, és szeretné meghozni saját üzleti döntéseit.

A támogatások, például a támogatásokat kínáló kormányzati szervek megoldásai és a vissza nem térítendő támogatások nem követelik meg a tőke átadását vagy a kölcsön visszafizetését.

A hozzáférhetõ összegek azonban általában jóval alacsonyabbak. Ráadásul gyakran nagyon nehéz sikeresen pályázni egy támogatásra.

Szigorú finanszírozási jogosultsági követelményeket kell figyelembe venni, és rengeteg papírmunkát kell kitölteni.

A megfelelő e-kereskedelmi finanszírozási lehetőség kiválasztása: Mit kell figyelembe venni?

Nincs egy mindenkire érvényes stratégia a megfelelő finanszírozási lehetőség kiválasztása. Az Ön vállalkozása számára megfelelő módszer a „növekedési szakaszától” és az Ön helyzetétől függően változik.

A helyes választás érdekében:

  • Gondosan értékelje finanszírozási igényeit: Vizsgálja meg jelenlegi e-kereskedelmi növekedési stratégiáját, és tegye fel magának a kérdést, hogy mekkora finanszírozásra lesz szüksége, és milyen gyorsan kell hozzájutnia. Gondosan mérlegelje jelenlegi bevételeit, kiadásait és növekedési előrejelzéseit.
  • Mérje fel üzleti kockázatát: Vegye figyelembe az egyes finanszírozási lehetőségek kockázatának mértékét. Néha az adósság felvétele kevésbé kockázatos megoldás lehet, mint a részvények és üzletrészek feladása, különösen akkor, ha még csak most kezdi a vállalkozást.
  • Kutatásfinanszírozási lehetőségek: Szánjon időt az egyes finanszírozási lehetőségek előnyeinek és hátrányainak megvizsgálására, és tegye fel magának a kérdést, hogy melyik stratégia felel meg a legjobban jelenlegi céljainak. Győződjön meg arról, hogy tisztában van az egyes finanszírozási stratégiák jogosultsági követelményeivel.
  • Hozzon létre egy üzleti tervet: A finanszírozás keresésekor gyakran elengedhetetlen egy szilárd üzleti terv. Megmutathatja a potenciális befektetőknek, hogy ismeri piacát, növekedési lehetőségeit és azokat a kihívásokat, amelyeket le kell küzdenie a nyereség eléréséhez.
  • Kérjen szakember tanácsát: Ha nem biztos abban, hogy melyik finanszírozási stratégia a legmegfelelőbb vállalkozása számára, fontolja meg, hogy tanácsot kérjen pénzügyi tanácsadótól, ügyvédtől vagy könyvelőtől. Jobb betekintést kell tudniuk adni abba, hogy mi működhet az Ön vállalkozása számára.

E-kereskedelmi finanszírozási sikertörténetek

A legtöbb e-kereskedelmi finanszírozási szolgáltató meg tud majd osztani példákat olyan vállalatokról, amelyek sikeresen alkalmazták megoldásaikat a növekedésre és az új bevételek felszabadítására.

Például, Prelude & DawnEgy Shopify e-kereskedelmi vállalat, jelentős növekedést ért el Shopify Capital.

Két finanszírozási kört követően a cég új üzlethelyiségbe költözhetett, és megduplázta bevételét.

Ugyanakkor a finanszírozás rugalmassága azt jelentette, hogy a vállalat vezetője fokozatosan hozzájuthatott a finanszírozáshoz, amikor és amikor szüksége volt rá a marketing kifizetéséhez, a személyzet felvételéhez és egyebekhez.

Hedoine, divatmárka, bevételalapú finanszírozást használtak működésük bővítésére. A vállalat 50,000-ben 2019 XNUMX dollár támogatást kapott a közösségi média marketingstratégiájának megvalósítására.

2020 első negyedévére a cég árbevétele 1,106%-kal nőtt az új kampányoknak köszönhetően.

Hozzáférés az e-kereskedelmi finanszírozáshoz

Bár a vállalata növekedéséhez szükséges megfelelő e-kereskedelmi finanszírozási stratégia elérése bonyolult lehet, ez egyben kiváló módja annak, hogy biztosítsa szervezete méretezhetőségét.

Néha, az egyetlen módja annak, hogy versenyképesek maradjanak, és az ágazatában az új értékesítések felszabadítása további tőke felszabadítása.

A siker kulcsa, hogy gondosan mérlegelje lehetőségeit, és megértse az egyes finanszírozási lehetőségek előnyeit és hátrányait.

Ne féljen további támogatást kérni, ha nem biztos abban, hogy melyik finanszírozási stratégia a megfelelő az Ön számára.

FAQ

Melyek az e-kereskedelmi finanszírozás jogosultsági feltételei?

Az e-kereskedelmi finanszírozás jogosultsági feltételei attól függően változnak, hogy melyik finanszírozási lehetőséget választja. Minden hitelező saját weboldalán megosztja a finanszírozási megoldásaira vonatkozó konkrét kritériumokat. Néhány általános követelmény közé tartozik, hogy rendelkezzen bizonyos mennyiségű tapasztalattal az Ön iparágában, legyen bejegyzett vállalkozás, jó hitelképességgel rendelkezzen, és teljesítse a minimális bevételi küszöböt.

Hogyan változnak a törlesztési feltételek a különböző finanszírozási lehetőségek között?

A törlesztési feltételek drasztikusan eltérőek lehetnek a különböző finanszírozási lehetőségek között. Bevételalapú finanszírozás esetén a törlesztőrészletek az egyes hónapokban megszerzett bevételtől függően változnak. A támogatások segítségével egyáltalán nem kell visszafizetni semmit. A banki kölcsönök és hitelkártyák, valamint számos egyéb finanszírozási mód esetében a törlesztési feltételeket a kölcsön kezdetén határozzák meg.

Lehet kis e-kereskedelem startups hozzáférhet a finanszírozáshoz, és melyek a legjobb lehetőségek számukra?

A kis e-kereskedelmi vállalatok továbbra is hozzáférhetnek a finanszírozáshoz, de lehetőségeik korlátozottabbak lehetnek. A leggyakoribb lehetőségek közé tartozik a hitelkártyás finanszírozás, a tőkelehetőségek, mint pl Shopify tőke, tőkebefektetések, állami támogatások és esetenként bevételalapú törlesztések. Mielőtt bármilyen finanszírozási lehetőséget igényelne, alaposan ellenőriznie kell jogosultságát.

Hogyan igényelhető az e-kereskedelmi finanszírozás, és milyen információkra van szükség?

Az e-kereskedelmi finanszírozás igénylésének folyamata a választott lehetőségtől függően változhat. A legtöbb finanszírozást kínáló vállalat alapvető információkat kér annak bizonyítására, hogy vállalkozása be van jegyezve, és betekintést kérhet a hitelpontszámába, a bevételeibe és a kiadásaiba. Egyes hitelezők átfogó üzleti tervet is kérnek, hogy vissza tudja fizetni tartozását.

Rebekah Carter

Rebekah Carter tapasztalt tartalomkészítő, hírriporter és blogger, aki marketingre, üzletfejlesztésre és technológiára szakosodott. Szakértelme a mesterséges intelligenciától az e-mail marketing szoftverekig és a kiterjesztett valóságú eszközökig mindenre kiterjed. Amikor nem ír, Rebekah ideje nagy részét olvasással, a szabadban való felfedezéssel és játékkal tölti.

Hozzászólások 0 válaszok

Hagy egy Válaszol

E-mail címed nem kerül nyilvánosságra. Kötelező kitölteni *

Értékelés *

Ez az oldal Akismet-et használ a levélszemét csökkentése érdekében. Ismerje meg, hogyan dolgozik a megjegyzésed.

shopify-first-egy-dollár-promo-3-hónap