Nem számít, hogy Ön az Egyesült Királyságban lakos, valaki tengerentúlról tervez dolgozni az Egyesült Királyságban, vagy esetleg csak hosszabb látogatásra érkezik? Bármi legyen is a helyzet, ha a legjobb online bankokat keresi az Egyesült Királyságban, akkor jó helyen jár.
Itt adok egy gyors összefoglalót a mai piac legjobb kihívó bankjairól.
Sok a megbeszélnivaló, úgyhogy merüljünk bele.
De először:
Mi az online bank?
Mielőtt tovább ásnánk ezt az összegzést, szánjunk egy percet, hogy megbizonyosodjunk arról, hogy mindannyian egy oldalon vagyunk azzal kapcsolatban, hogy mi is az online bank valójában.
Dióhéjban, az online bankolás (más néven webbank és internetes bankolás) felhatalmazza Önt arra, hogy pénzügyi tranzakciókat hajtson végre az interneten keresztül. Ennek eredményeként nem kell fizikai bankfiókba mennie az alapvető banki feladatok elvégzéséhez. Ehelyett csupán egy eszközre (okostelefon, táblagép, laptop, asztali számítógép stb.) és internetkapcsolatra van szüksége a választott online banki szolgáltatás eléréséhez.
Természetesen intézményenként változó, hogy pontosan milyen banki termékeket érhet el. Általánosságban elmondható azonban, hogy a legtöbb online banki szolgáltatás lehetővé teszi a pénz átutalását és a számlák online fizetését.
Miért érdemes online bankot használni?
Az online bankolásnak számos előnye van, amelyek közül a legfontosabbak:
- Kényelem: Vitathatatlanul ez az online banki szolgáltatások legjelentősebb előnye. Elég stabil internetkapcsolat biztosítása; bárhonnan és bármikor elvégezheti a banki feladatokat.
- Könnyű: Könnyebb nyomon követni a számlákat, így könnyebben kezelhető a költségvetés és a pénzkezelés.
- Sebesség: Az online banki ügyintézés jellemzően gyors; azonnal küldhet és fogadhat pénzt.
Mindezt szem előtt tartva, fedezzük fel az Egyesült Királyság legjobb online bankjait:
Melyek a legjobb online bankok az Egyesült Királyságban 2023-ban?
1. Revolut
Revolut olyan alkalmazás-alapú szolgáltatást kínál, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy:
- Kezelje a pénzt
- Utazási előnyök (például hozzáférés a repülőtéri lounge-hoz 1,000 helyen Revolutdrágább tervei)
- Befektetések (néhány koppintással már 1 USD-tól elkezdheti a kereskedést és befektetési portfóliót építhet)
- A kártyabiztonság kezelése stb.
…És még több, egyetlen központosított hely kényelméből.
A pénzküldés és -igénylés olyan egyszerű, mint egy érintés, beleértve a számlák felosztását bárkivel több mint 200 országban (nem kell Revolut felhasználó!). Azonnali fizetési értesítéseket is kap, amelyek segítenek a pénzkezelésben.
Megnyithatja a „Takarékpénztárakat” is. Ezeket legjobban így lehet leírni Revolutmegtakarítási számla változata, amelyből akár 3%-os éves kamatot is kereshet, naponta fizetve.
Azt is érdemes megjegyezni, hogy összekapcsolhatja Google- és Apple Pay-fiókját.
Plusz, Revolut a felhasználók készpénz-visszatérítést és kedvezményeket szerezhetnek Revolutpartner márkái. Valójában egyes londoni kocsmákban és éttermekben akár 30%-os készpénz-visszatérítést is kaphat.
Lehet, hogy örömmel hallja ezt Revolut ingyenes fiókot kínál. Ezt követően három fizetett személyes fiók van, amelyek havi díja 2.99 GBP, majd havi 6.99 GBP, illetve havi 12.99 GBP.
Végül azt szeretném megemlíteni Revolut üzleti számlákat kínál. Ismét van egy ingyenes fiók, amelyet három fizetett opció követ. Az első havi 25 GBP-tól, majd havi 100 GBP-tól kezdődik, és végül a legszélesebb körű lehetőség egy egyedi árajánlatot tartalmaz.
További olvasnivalók
- Revolut Áttekintés – Minden, amit tudnod kell
- N26 vs Revolut: A bankok csata
- Revolut kontra Monzo: Melyik online bank a legjobb?
- Revolut Gateway for WooCommerce Felülvizsgálat
- Wise vs Revolut: Neked melyik lenne a legjobb?
- Monese vs Revolut: Miben különböznek egymástól?
2. Monzo
2022-ben a legjobb brit bank díjának nyertese, a cikk írásakor több mint hétmillió ember rendelkezik Monzo bankszámlával.
Mint Revolut, a Monzo intuitív alkalmazást biztosít a felhasználóknak, ahol csak tehetik „költsön, takarítson meg és kezeljen pénzét, mindezt egy helyen.”
Monzo azt is mondja, hogy akár 15 perc alatt is megnyithat egy teljes brit folyószámlát okostelefonjáról, ingyenesen!
A pénzeket „takarékpénztárakba” rendezheti (ismét tekintse meg Monzo megtakarítási számlára adott válaszát). Érdekes módon akár 4.90% (AER/bruttó fix) kamatot is kereshet, ha 500 GBP minimális befizetéssel vesz fel egy éves fix potot.
Ezenkívül nyomon követheti bankszámlája tevékenységét, megtekintheti kiadási trendjeit, és azonnali értesítéseket kaphat. Még költségkeretet is beállíthat bizonyos dolgokhoz, például élelmiszerboltokhoz és társasági élethez, és ha akarja, figyelmeztetést kaphat, ha túl gyorsan költ.
Ahogy az várható volt, könnyedén fizethet csoportos beszedési megbízásokat. Monzo közli, ha a következő havi befizetés nagyobb, így ennek megfelelően alakíthatja ki a költségvetést.
A felhasználók az FSCS védelem és a hét minden napján 24 órás ügyfélszolgálat előnyeit is élvezhetik.
Személyes, üzleti, 16-17 éves és közös számlák választéka áll rendelkezésre. Van egy ingyenes személyes fiók és két fizetős verzió, havi 5 GBP, illetve 15 GBP havi áron. A Monzo emellett ingyenes üzleti számlát és fizetett opciót is kínál havi 5 fontért.
További olvasnivalók
- Monzo Review: Ez a digitális bank megfelel a hype-nak?
- N26 kontra Monzo: Melyik mobilbank a jobb?
- Revolut kontra Monzo: Melyik online bank a legjobb?
- Wise kontra Monzo: Melyik online bank a legjobb?
3. Wise
Bár elérhető az Egyesült Királyságban, Wise „Nemzetközi számlaként” számlázza magát, 175 országot és 50 valutát szolgál ki. Ez nagyszerű választássá teszi, ha egy online banki alkalmazást szeretne használni sugárhajtás közben.
Pontosabban, több mint 50 pénznemben tarthat, konvertálhat és készpénzt vehet fel.
Ami a pénzügyeket illeti, ez a piaci közepes árfolyamon történik, és néhány érintéssel elvégezhető. Alternatív megoldásként használhatja Wise'Automatikus konverziók' funkciója, amellyel konvertálhat, amikor a piac eléri a választott árfolyamot!
Wise azt mondja, hogy úgy fizetnek "a lehető legkevesebbet" amikor pénzt utal át külföldre. A weboldalán található praktikus kalkulátor segítségével pontosan láthatja, hogy mennyit költ átutalási díjra, így nem érhet kellemetlen meglepetés!
Fizetését, nyugdíját vagy bármi mást az Ön számára legmegfelelőbb pénznemben kaphat, beleértve a GBP-t, EUR-t, USD-t stb. Megint ez teszi Wise életképes megoldás akár brit külföldön, akár valaki, aki egy ideig az Egyesült Királyságban szeretne maradni.
Áttekintést is kaphat kiadásairól, hogy jobban kezelje pénzét – és készpénzt különálló „tégelyekben” is elhelyezhet. Ezen felül részvényekbe fektethet be Wise'Eszközök' funkciót.
Wise pénzügyi magatartási hatóság (FCA) szabályozza, és pénzeszközeit az FSCS védi. Plusz, Wise azt állítja, hogy adatait „szigorú szabványok” szerint védi.
A kezdés ingyenes Wise. Költségei a pénz küldésében és átváltásában (0.43%-tól), 1.75%-os számlánkénti havi 200 GBP feletti ATM-kivonásban, 2%-ban a számlafinanszírozási tranzakciókban és 7 GBP-ben merülnek fel. Wise betéti kártya. Megtekintheti a teljes bontást Wiseköltségeit árazási oldal.
További olvasnivalók
- Wise Áttekintés – Előnyök kontra hátrányok és WiseA 3 legjobb szolgáltatás
- Wise vs N26: A mobilalkalmazások csatája
- Hogyan használjuk Wise: Fizessen vagy kapjon fizetést határokon át (magas díjak nélkül)
- Wise vs Revolut: Neked melyik lenne a legjobb?
- Wise kontra Monzo: Melyik online bank a legjobb?
4. Monese
Monese egy másik banki alkalmazás. Ez lehetővé teszi GBP, EUR és RON számlák létrehozását perceken belül. Miután létrehozta fiókját, azonnal használhatja – még akkor is, ha nincs rögzített címe. Csak egy fényképes igazolványra és egy szelfire van szüksége, hogy elinduljon Monese (feltéve, hogy az Egyesült Királyságban vagy az EGT-ben él).
Monese számos pénzügyi funkciót kínál, beleértve a „Credit Builder”-t (minden egyesült királyságbeli ügyfél számára elérhető). Ez a szolgáltatás lehetővé teszi 12 havi fizetés beállítását. Amikor végrehajtja ezeket a kifizetéseket, Monese mondja a hitelügynökségeknek, bizonyítva az Ön megbízhatóságát és megerősítve hitelképességét. Ezután a 12 hónap végén visszakaphatja a kifizetéseket.
Használatával pénzt is megtakaríthat Monese Pots (partnere a Raisin Bank). Legfeljebb tíz „edényt” hozhat létre, mindegyiket meghatározott célra. Nyilván lehet kamatoztatni ezeket a megtakarításokat, de a weboldalukon nem találtam meghatározott árfolyamot.
Kap egy érintés nélküli Mastercard betéti kártyát is, amelyet világszerte használhat. Ezen felül valós idejű értesítéseket kap a kiadásairól, és beállíthat heti vagy havi költségkeretet. Akár vizuálisan is nyomon követheti a pénzét, és a tranzakciókat kiadási kategóriákba rendezheti.
Ahogy azt már sejthette, fizetését megkaphatja Monese fiók.
Személyes, közös és üzleti számlák állnak rendelkezésre. Ráadásul ingyen utalhat pénzt másoknak Monese országtól és pénznemtől függetlenül. Monese ingyenes személyes fiókkal rendelkezik; ezt követően két prémium számla van havi 5.95 GBP-ért, illetve havi 14.95 GBP-ért.
Folytathatnánk (mint az összes itt felsorolt pénzintézetnél), de sajnos ezt az idő engedi!
További olvasnivalók
- Monese Áttekintés: Ez a legjobb alternatíva Revolut?
- Monese vs Revolut: Miben különböznek egymástól?
5. Starling Bank
Lenyűgöző módon a Starling Bank több millió brit számlát táplál fel, és 38 másodpercenként regisztrál valaki!
A Starling Bank „díjnyertes bankszámlákat” kínál – és ez igaz. A British Bank Awards öt éve a legjobb folyószámla-szolgáltatónak választotta őket!
A felhasználók teljesen szabályozott egyesült királyságbeli bankszámlákat nyithatnak, pénzüket a Financial Services Compensation Scheme védi. Ezenkívül hozzáférhet a hét minden napján, éjjel-nappali, Egyesült Királyság-beli ügyfélszolgálathoz (valós emberekkel), és a jelentkezési folyamat (állítólag) néhány percet vesz igénybe.
A felhasználók a következőkből is részesülnek:
- Azonnali fizetési értesítések
- Hozzáférés a vizuális megtakarítási helyekhez, a megtakarítást segítő automatikus tranzakciós összesítéshez és a fix kamatozású megtakarításokhoz
- Kategorizálhatja a tranzakciókat, és megtekintheti a havi kiadáselemzést
- Térítés ellenében készpénzes befizetés a Postán lehetséges
- Mobilcsekk-betéteket beválthat
- Biztonsági okokból azonnal zárolhatja kártyáját
- A Starling Bank integrálható a mobil pénztárcákkal
- A számlák felosztása egyszerű
- Felár ellenében küldhet és fogadhat nemzetközi fizetéseket
- Hozzáférés a Starling Bank „költségvetés-tervezőjéhez”
- A tengerentúlon nem számítanak fel ATM- vagy tranzakciós díjat.
A cikk írásakor a Starling Bank a szén-dioxid-semlegességre törekszik, és mint ilyen, a szén-dioxid-kibocsátás egyharmados csökkentésére törekszik 2030-ig, és elkötelezett az éves kibocsátás ellensúlyozása mellett.
A Starling Bank ingyenes személyes és üzleti számlákat kínál, valamint közös, euró-, gyermek- és tinédzserszámlákat is biztosít. Nem láttam árat a prémium személyes fiókokhoz. A Starling Bank azonban három fizetős üzleti számlát kínál havi 2, 5 és 7 GBP-tól.
6. Pockit
Mielőtt továbbmennék, szeretném tisztázni, hogy a Pockit nem bank. Ehelyett egy előre fizetett Mastercard® számla, amelyet úgy tűnik, akár három percen belül is megnyithat hitelképesség ellenőrzése nélkül.
Mivel azonban nem bank, nem részesül a Financial Services Compensation Scheme (FSCS) előnyeiből.
Annak ellenére, Pockit több mint 700,000 XNUMX ügyfél bízik benne. Csak igényeljen fiókot a Pockit webhelyén, hogy elinduljon. A jóváhagyás után adjon hozzá pénzt banki átutalással, készpénzzel vagy bankkártyával a Pockit használatának megkezdéséhez.
A Pockit néhány legfigyelemreméltóbb funkciója:
- Szerezzen akár 8%-os pénzvisszatérítést olyan top márkákkal, mint a Pizza Express és a New Look.
- Egy nappal korábban kifizetett bérek és juttatások a számlájára (ingyenes)
- Küldjön pénzt a címzetteknek az Egyesült Királyságban és külföldön.
- Számlák beállítása és fizetése csoportos beszedési megbízással
- Készpénzt hozzáadhat és felvehet a helyi sarki boltban
- A Pockit alkalmazáson keresztül valós időben kezelheti pénzét és ellenőrizheti pénzügyeit
- Azonnali kiadási értesítések fogadása
- Könnyen lezárhatja a kártyát, ha elveszett vagy ellopták.
Az írás idején a Pockit az első 30 napban ingyenesen használható; akkor havi 1.99 GBP-ba kerül. Alternatív megoldásként az „Extra” csomag ára 5.99 GBP havonta.
7. ANNA
ANNA úgy írja le magát, mint a "üzleti számla és adóalkalmazás" kifejezetten kisvállalkozások számára készült.
Ismétlem, ez technikailag nem egy bank.
Mindössze három perc alatt regisztrálhat egy ANNA üzleti fiókot. A jóváhagyást követően öt napon belül üzleti bankkártyát kap. Ezen felül hozzáférést kap a számviteli eszközökhöz is, beleértve a professzionális számlák létrehozásának, küldésének és nyomon követésének lehetőségét. Ezenkívül nyomon követheti a kiadásokat, és rendezheti az áfa- és adóinformációit.
Nem kell többé rengeteg fizikai nyugtát tárolnia. Ehelyett képet készíthet a nyugtákról, és ANNA automatikusan naplózza és csatolja őket a megfelelő tranzakciókhoz.
Ezenkívül valós idejű hozzáférést biztosíthat könyvelőjének az értékesítési és kiadási adataihoz, így biztosíthatja, hogy rendelkezzen a szükséges információkkal az adószezonban.
Az ANNA felhasználók az ANNA alkalmazáson keresztül elérhető, 24 órás chat-támogatást is élvezhetik a Cardiff-i csapattól.
Van egy ingyenes "kirovó felosztású" számla – itt csak olyan dolgokat kell fizetnie, mint az átutalási díjak, az ATM-kivonások, a nemzetközi fizetések stb. Ezt követően két fizetett csomag havi 14.90 GBP+áfa és £ 49.90+áfa havonta, ill.
Utolsó gondolataim az Egyesült Királyság legjobb online bankjairól
Tehát ezzel befejezem az Egyesült Királyság legjobb digitális bankjairól szóló összesítésemet.
Őszintén szólva, nem hiszem, hogy túl messzire tévedhetne ezekkel a fintech cégekkel. Ha azonban ki kellene választanom a győztest, az Starling Bank és Monzo lenne. Nemcsak a fent felsorolt összes funkciójuk miatt, hanem amikor egy független felmérő megkérdezte az ügyfeleket, hogy ajánlanák-e banki szolgáltatójukat barátainak és családtagjainak, a Starling Bank és a Monzo állt az első helyen, és 81%-uk azt mondta, hogy igen – így ezek a szolgáltatók hogy valamit jól csinálj!
Elég volt tőlem, neked. Ezek közül melyek a legjobb online bankok az Egyesült Királyságban? Koronázd meg nyertesedet az alábbi megjegyzés rovatban! Vagy ragaszkodik a hagyományos bankokhoz, mint az HSBC, a Barclays, a Lloyds, a Natwest stb.? Mindenesetre kíváncsi vagyok a véleményetekre!
Hozzászólások 0 válaszok