निवेश पर रिटर्न क्या है?

ROI का फ़ॉर्मूला सीधा है: ROI कुल निवेश लागत से विभाजित शुद्ध लाभ के बराबर है, जिसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है। शुद्ध लाभ किसी निवेश से उत्पन्न राजस्व और उससे जुड़े खर्चों के बीच का अंतर है।

कुल निवेश लागत में निवेश से संबंधित सभी खर्च शामिल होते हैं, जैसे खरीद मूल्य, रखरखाव लागत और प्रक्रिया में किए गए अन्य खर्च।

निवेश पर प्रतिफल, जिसे ROI के नाम से भी जाना जाता है, व्यापार जगत में एक महत्वपूर्ण अवधारणा है। किसी भी उद्योग में, आपको यह सुनिश्चित करने की आवश्यकता है कि आप जो पैसा खर्च करते हैं, वह बदले में वित्तीय मूल्य उत्पन्न कर रहा है। "ROI" की अवधारणा को एक गणितीय सूत्र द्वारा प्रदर्शित किया जाता है जिसका उपयोग निवेशक यह आंकलन करने के लिए कर सकता है कि किसी विशेष खरीद का प्रदर्शन दूसरों की तुलना में कितना अच्छा है।

ROI गणना विशिष्ट प्रस्तावों के लिए व्यावसायिक मामले उत्पन्न करने में आदर्श हो सकती है। उदाहरण के लिए, आप एक ईमेल मार्केटिंग अभियान के लिए संभावित आरओआई के प्रदर्शन का उपयोग व्यापार जगत के नेताओं को यह समझाने के लिए कर सकते हैं कि ईमेल में निवेश आवश्यक है।

आइए निवेश पर रिटर्न और आपके लिए इसका क्या मतलब है, इस पर करीब से नजर डालते हैं।

निवेश पर रिटर्न क्या है?

सरल शब्दों में, निवेश पर रिटर्न को किसी निवेश की कुल लागत पर किसी वस्तु से प्राप्त होने वाले शुद्ध लाभ के अनुपात के रूप में परिभाषित किया जाता है।

रिटर्न केवल आपके निवेश के परिणामस्वरूप प्राप्त लाभ है। ROI आपके व्यावसायिक लक्ष्यों के लिए सबसे अधिक उपयोगी होता है जब यह मापने योग्य और ठोस चीज़ को संदर्भित करता है। कंपनियां ROI का उपयोग उन सभी चीजों के लाभ और वित्तीय रिटर्न की पहचान करने के लिए करती हैं, जिन पर वे पैसा खर्च करती हैं। जबकि अधिकांश कंपनियां मौद्रिक आंकड़ों के साथ अपने निवेश का विश्लेषण करती हैं, आरओआई को उस स्थिति में देखना भी संभव है जहां "समय" या "प्रयास" निवेश है।

जब कंपनियां ROI की गणना करती हैं, तो वे अवधारणा को एक अनुपात के रूप में प्रस्तुत करती हैं, जैसे खर्च किए गए प्रत्येक $4 के लिए $1। आरओआई मीट्रिक या आंकड़ा निवेश और उद्योगों की एक श्रृंखला पर इस्तेमाल किया जा सकता है, और इक्विटी पर रिटर्न, विज्ञापन खर्च पर रिटर्न, निवेश पर सामाजिक रिटर्न और संपत्ति पर वापसी जैसी अवधारणाओं को प्रभावित करता है।

एक निवेश क्या है?

आरओआई को ठीक से समझने और गणना करने के लिए, आपको सबसे पहले "निवेश" क्या है, इसका अंदाजा होना चाहिए। यह शब्द आमतौर पर किसी कंपनी में स्टॉक खरीदने या किसी अन्य व्यक्ति के लिए व्यावसायिक उद्यम का वित्तपोषण करने के लिए उपयोग किया जाता है। आपके खुद के व्यवसाय में किए गए निवेश थोड़े अलग होते हैं, लेकिन उनका आपके लाभ को बढ़ाने का एक समान उद्देश्य होता है।

आपके उद्योग के आधार पर, आपके द्वारा किए जाने वाले निवेश के प्रकार अत्यंत भिन्न दिख सकते हैं। उन्हें हमेशा एक मूर्त अवधारणा नहीं होना चाहिए, जैसे कि नए उपकरण या उच्च गुणवत्ता वाली सामग्री में प्रारंभिक निवेश। ऑनलाइन स्टोर के मालिक या ऐप डेवलपर क्लाउड स्टोरेज या नए सर्वर जैसी चीजों में निवेश कर सकते हैं, जिसके लिए वे आरओआई को परिभाषित करना चाहेंगे।

में बेचने वाली कंपनियां ईंट और पत्थर स्थानों को आरओआई की भी गणना करने की आवश्यकता है। उदाहरण के लिए, एक खुदरा व्यवसाय यह निर्धारित करना चाहता है कि वे किसी उत्पाद पर कितना पैसा कमा सकते हैं।

आप ROI की गणना कैसे करते हैं?

ROI की गणना करना आपके विचार से कहीं अधिक सरल है।

हालांकि कुछ अलग-अलग पद्धतियाँ उपलब्ध हैं, लेकिन सबसे आम विकल्प निवेश की कुल लागत से विभाजित शुद्ध आय का उपयोग करना है। दूसरे शब्दों में, ROI समीकरण होगा:

आइए अभ्यास में आरओआई देखने के लिए एक उदाहरण देखें।

कल्पना कीजिए कि आप सोशल मीडिया पर अपने टोपी व्यवसाय को बढ़ावा देने के लिए कुल $1,000 खर्च करते हैं। आपके अभियान समाप्त होने के बाद, आप अपना शुद्ध लाभ देखेंगे (करों को हटाने के बाद आपके स्टोर ने कितनी कमाई की)। सोशल मीडिया मार्केटिंग के बिना इसी अवधि के दौरान आपकी बिक्री की कुल लागत $5000 अधिक हो सकती है।

यदि आप ROI में वृद्धि की गणना करने का प्रयास कर रहे हैं तो बेंचमार्क महत्वपूर्ण है। इस मामले में, आय की निवेश से तुलना करने पर 500% का ROI मिलेगा।

एक और उदाहरण हो सकता है कि कोई निवेशक $10,000 को किसी उद्यम में बिना किसी अतिरिक्त शुल्क या लागत के लगा रहा हो। कंपनी का लाभ वर्ष के लिए कुल $15,000 हो सकता है, जिसका अर्थ होगा कि निवेशक ने लगभग $5000 कमाया। इससे लगभग 150% का ROI प्राप्त होगा।

ROI की गणना करने के अन्य तरीके भी हैं, जैसे कि निवेश लाभ को निवेश आधार से विभाजित करके देखना। इस मामले में, ROI = निवेश लाभ / निवेश आधार।

ROI गणना के उदाहरण

एक व्यवसाय के स्वामी के लिए, आरओआई की गणना करना यह सुनिश्चित करने का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हो सकता है कि आपकी निवेशित पूंजी समय के साथ बेहतर अवसरों की ओर ले जाती है। हालांकि, यह नोट करना महत्वपूर्ण है कि आपके निवेश अवसरों के परिणामों को समझने के लिए केवल ROI से अधिक पर विचार करने की आवश्यकता हो सकती है।

उदाहरण के लिए, यदि आप लंबी अवधि के निवेश पर खर्च कर रहे हैं, जैसे नए कंप्यूटर लगाने की लागत, तो आपको विभिन्न प्रकार के इनपुट पर विचार करने की आवश्यकता है, जैसे वास्तविक कंप्यूटर की लागत, शिपिंग और कार्य लागत, रखरखाव लागत, स्थापना और जल्दी। सटीक लाभप्रदता अनुपात प्रदान करने के लिए इन सभी तत्वों को आरओआई सूत्र में लागू करने की आवश्यकता होगी।

आपको एक निश्चित समयावधि में अपने आरओआई प्रतिशत के बारे में भी सोचना होगा। एक नए निवेश (कंप्यूटर की तरह) से आपको जो मुनाफा मिलता है, उसमें उत्पादकता में वृद्धि से आने वाली कठिन डॉलर की रकम, साथ ही पिछले उपकरणों की तुलना में बचत खाते से आने वाली रखरखाव लागत में कमी शामिल हो सकती है।

उच्च आरओआई निर्धारित करने के लिए प्रत्याशित लाभ और लागत का उपयोग करते हुए, कंपनी विभिन्न प्रकार के कंप्यूटरों का मूल्यांकन करते समय आरओआई की गणना करने में सक्षम होगी। कंपनी निवेश की कुल लागत और शुद्ध आय के वास्तविक आंकड़ों का उपयोग करके एक विशिष्ट अवधि के अंत में आरओआई की गणना भी कर सकती है। वास्तविक ROI की तुलना अनुमानित ROI से की जा सकती है ताकि यह मूल्यांकन किया जा सके कि निवेश के अवसर इसके लायक हैं या नहीं।

अपनी ROI गणनाओं की व्याख्या कैसे करें

ज्यादातर मामलों में, ROI का उपयोग विभिन्न मेट्रिक्स को मापने और समझने के लिए किया जाता है, जो सभी यह परिभाषित करने में मदद करते हैं कि व्यवसाय या उद्यम कितना लाभदायक है। अत्यधिक सटीकता के साथ अपने आरओआई की गणना करने के लिए, आपको यह सुनिश्चित करना होगा कि आप सभी कुल लागतों और रिटर्न पर पूरी तरह से विचार कर रहे हैं।

जब आरओआई की गणना में सकारात्मक रिटर्न प्रतिशत होता है, तो इसका मतलब है कि व्यवसाय या जो भी उद्यम मापा जा रहा है वह लाभदायक है। हालांकि, एक नकारात्मक आरओआई भी देखना संभव है, जिसका अर्थ है कि आप अधिक पैसा खर्च कर रहे हैं, या आप जितना कमा रहे हैं उससे अधिक बकाया है।

यदि आपका ROI ऋणात्मक है, तो आपको पता चल जाएगा कि आप जो निवेश कर रहे हैं वह आपके व्यवसाय के लिए उपयोगी नहीं है। उदाहरण के लिए, एक में एक नए उत्पाद से प्राप्त एक नकारात्मक आरओआई खुदरा or ईकॉमर्स स्टोर यह इंगित करेगा कि आपको उस उत्पाद को खरीदना और बेचना बंद कर देना चाहिए।

वैकल्पिक रूप से, एक सकारात्मक आरओआई इंगित करता है कि आप एक उद्यम के साथ सही निर्णय ले रहे हैं, जो आपको उस विशेष रणनीति पर अधिक पैसा खर्च करने के लिए प्रेरित कर सकता है। यदि किसी विशेष प्रकार के निवेश से निवेश पर उच्च रिटर्न मिलता है, तो आप भविष्य में इसी तरह के निवेश पर अपना अधिक समय बिताने का विकल्प भी चुन सकते हैं।

एक मीट्रिक के रूप में ROI का उपयोग करने के पक्ष और विपक्ष

विशेष रूप से, आरओआई आपके व्यवसाय के लिए उपयोग करने के लिए उपलब्ध मीट्रिक का सिर्फ एक रूप है। ROI की गणना करना हमेशा आसान नहीं होता है। कुछ निवेश ओवरलैप होंगे, जिससे यह निर्धारित करना कठिन हो जाएगा कि किससे सबसे अधिक लाभ हुआ।

ऊपर दिए गए उदाहरण में सोशल मीडिया खर्च को संदर्भित करते हुए, आप इस पद्धति का उपयोग करके केवल अपने व्यवसाय के लिए सोशल मीडिया के आरओआई का अनुमान लगा सकते हैं। आगे की जांच के बिना यह समझना संभव नहीं होगा कि किस चैनल या रणनीति ने सबसे अधिक आरओआई उत्पन्न किया।

इसके अतिरिक्त, यह जानना मुश्किल है कि आरओआई का पूरा अनुमान कब एक विचार के लिए जिम्मेदार ठहराया जाना चाहिए। उदाहरण के लिए, सोशल मीडिया आरओआई के साथ, आपके पास विकास के बारे में सोचने के लिए चल रहे अन्य निवेश हो सकते हैं, जैसे मौखिक मार्केटिंग, ऑफ़लाइन विज्ञापन या ईमेल अभियान।

इन चुनौतियों के बावजूद, ROI अभी भी बहुत उपयोगी मीट्रिक है जब यह सुनिश्चित किया जाता है कि आप अपने व्यवसाय के लिए खर्च से अधिक कमा रहे हैं।

बेशक, ROI का उपयोग करने की भी सीमाएँ हैं, इसलिए वर्षों में वापसी की दर और नकदी प्रवाह के लिए विभिन्न अन्य गणनाओं का निर्माण। आरओआई आपको अपने समीकरण में "समय" पर विचार करने की अनुमति नहीं देता है। जबकि एक उच्च आरओआई पहले एक अच्छे निवेश का संकेत दे सकता है, यह अच्छा नहीं है यदि आपको कई वर्षों तक प्रतिफल नहीं दिखता है। यही कारण है कि बहुत से लोग अधिक विशिष्ट, समय-आधारित वित्तीय दर प्राप्त करने के लिए "वार्षिक आरओआई" या वार्षिक रिटर्न देखते हैं।

ROI की गणना व्यवसायों के बीच भिन्न भी हो सकती है। कुछ कंपनियां विभिन्न निवेशों के लिए अलग-अलग आरओआई का उपयोग करती हैं, इसलिए मूल्य का प्रतिनिधित्व करने के लिए एक सुसंगत संख्या खोजना मुश्किल हो सकता है। इस असंगति के बावजूद, प्रबंधक अभी भी केवल बड़े ROI वाले निवेश अवसरों का चयन कर सकते हैं, जो कंपनी की लाभप्रदता को नुकसान पहुँचा सकते हैं।

विशेष रूप से, उच्च आरओआई का मतलब अल्पावधि में कंपनियों के लिए बेहतर सकल लाभ हो सकता है, लेकिन यह गणना भी गैर-वित्तीय लाभों में कोई अंतर्दृष्टि नहीं देती है। उदाहरण के लिए, कार्यकर्ता के मनोबल में वृद्धि से अनजाने में रिटर्न की उच्च आंतरिक दर हो सकती है, लेकिन समय के साथ प्राप्त धन की मात्रा को देखते हुए इसकी गणना करना संभव नहीं होगा।

ROI के कुछ विकल्प क्या हैं?

अपने निवेश के वर्तमान मूल्य और चल रहे मूल्य को समझना एक सफल व्यवसाय चलाने का एक महत्वपूर्ण हिस्सा हो सकता है। हालांकि, आरओआई की सीमाओं का अर्थ यह हो सकता है कि कंपनियां इसके बजाय विभिन्न वित्तीय अनुपात गणनाओं की जांच करना चुनती हैं। उदाहरण के लिए, सामान्य विकल्पों में शामिल हैं:

• आरओई और आरओए: रिटर्न ऑन इक्विटी और रिटर्न ऑन एसेट्स विशिष्ट निवेश लागत रिटर्न को देखते हैं। उदाहरण के लिए, इक्विटी पर वापसी के साथ, आप वर्तमान मूल्य और आपकी कंपनी द्वारा उपयोग की जाने वाली अचल संपत्ति के चल रहे मूल्य को देखते हैं। संपत्ति पर वापसी के लिए, आप स्टॉक निवेश जैसे किसी निवेश की संभावित लाभप्रदता की जांच करेंगे।
• वार्षिक आरओआई: यह आरओआई का एक रूप है जो उस समय की अवधि पर विचार करता है जब एक हितधारक किसी विशेष निवेश को धारण करने जा रहा है। यह समय के साथ निवेश लागत और संभावित परिणामों पर अधिक सटीक रूप प्रदान कर सकता है, क्योंकि यह मानता है कि समय कर और पूंजीगत लाभ जैसी चीजों के साथ निवेश के परिणामों को कैसे प्रभावित करता है।
• सामाजिक आरओआई: यह परिणाम-आधारित निवेश गणना का एक रूप है जो खरीदारी पर पर्यावरण, आर्थिक और सामाजिक मूल्य के व्यापक प्रभाव पर विचार करता है। यह गणना उन सभी अधिक अमूर्त अवधारणाओं को लाभ के शुद्ध वर्तमान मूल्य और निवेश के शुद्ध वर्तमान मूल्य में अनुवादित करती है।
• विपणन सांख्यिकी आरओआई: यह एक प्रकार की वित्तीय अनुपात गणना है जो विपणन कार्यक्रमों और अभियान रणनीतियों की प्रभावशीलता और परिणामों को निर्धारित करने में मदद करती है। मूल गणना आमतौर पर बिक्री वृद्धि - विपणन लागत / विपणन लागत होती है।
• सोशल मीडिया सांख्यिकी आरओआई: फिर से, यह एक प्रकार की निवेश गणना है जो एक विशिष्ट अवधारणा - सोशल मीडिया अभियान की प्रभावशीलता को देखती है। यह परिणाम उत्पन्न करने में लगने वाले समय, उत्पन्न विचार और संसाधन उपयोग जैसी चीजों को देख सकता है।

वित्तीय विश्लेषक और विशेषज्ञ अक्सर कंपनियों के साथ काम कर सकते हैं ताकि उनकी गणना के लिए आरओआई का सर्वोत्तम संभव विकल्प निर्धारित किया जा सके।

क्या आप आरओआई में सुधार कर सकते हैं?

अपने ROI को बेहतर बनाना निश्चित रूप से संभव है। अक्सर, सबसे अच्छी बात जो आप कर सकते हैं वह है अपनी स्थिति और विकल्पों का यथासंभव सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना। अपने निवेशों पर ब्याज दरों और समय के साथ खरीद के मूल्य में कैसे बदलाव हो सकता है जैसी चीज़ों की जांच करने से आपको सही निर्णय लेने के लिए अधिक जानकारी मिलेगी। विभिन्न प्रकार के ROI गणना के लिए, आपके विकल्पों के साथ प्रयोग करने में आपकी सहायता करने के लिए कई एनालिटिक्स टूल उपलब्ध हैं।

विभिन्न मार्गों का पता लगाने और विभिन्न गणनाओं में भी शामिल होने के लिए तैयार रहना महत्वपूर्ण है। जितना अधिक आप अपने विकल्पों का पता लगाते हैं और विभिन्न प्रकार के निवेशों की जांच करते हैं, तथ्यों, आंकड़ों और आंकड़ों के अनुसार निर्णय लेना उतना ही आसान होता है।

अपने लक्षित बाजार से लेकर अपने उद्योग तक हर चीज के बारे में जानकारी एकत्र करने से आपको "निवेश पर प्रतिफल" के साथ क्या हासिल करने की उम्मीद है, इस पर फर्क पड़ेगा।