वर्ल्डपे रिव्यू - कम्प्लीट डिजिटल पेमेंट इकोसिस्टम?

यह वर्ल्डपे समीक्षा पूरे वर्ल्डपे भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र का मूल्यांकन करती है- इसमें इसकी विशेषताओं, कार्यात्मकताओं, मूल्य निर्धारण और संभावित कमियों पर चर्चा की गई है।

बहुत पहले नहीं, कार्ड डिजिटल भुगतान के केंद्र में थे। हमने हर बार पेपरलेस लेनदेन पर चर्चा करते हुए वीज़ा और मास्टरकार्ड का उल्लेख किया।

फिर ट्रेंड बदलने लगा। पहले तो यह धीमा था, फिर चीजों को उड़ा दिया गया और पूरे डिजिटल भुगतान दृश्य ने कुछ वर्षों में पूरी तरह से कायापलट कर दिया।

क्रेडिट कार्ड अभी भी ठीक चल रहे हैं। लेकिन बहुत लम्बे समय के लिए नहीं। विद जस्ट के 42% वैश्विक ऑनलाइन खरीदार क्रेडिट कार्ड के माध्यम से भुगतान करना पसंद करते हैं, यह बहुत स्पष्ट है कि अन्य तरीके तेजी से पकड़ रहे हैं। उदाहरण के लिए, इलेक्ट्रॉनिक वायरिंग पहले से ही एक प्राथमिकता है के 39% दुकानदारों।

वास्तव में, 2016 के ईकॉमर्स पेमेंट मेथड्स रिपोर्ट के अनुसार, 2019 द्वारा क्रेडिट कार्ड को डिजिटल वॉलेट से आगे निकाला जाएगा।

अब, चलिए मोबाइल पेमेंट पर जाते हैं। Google, Samsung और Apple Pay ने 20 में 2015% की संयुक्त बाजार हिस्सेदारी का आनंद लिया। तब शायद, आश्चर्यजनक रूप से, यह 2016 द्वारा दोगुना हो गया था। और इसकी वर्तमान वृद्धि से, यह 56 द्वारा 2021% को हिट करने का अनुमान है।

मेरा मुद्दा?

ऐसे गतिशील रुझानों के साथ, व्यापक ईकॉमर्स भुगतान समाधान को अपनाने का यह सही समय हो सकता है जो इन सभी को एक मंच पर समायोजित करने के लिए पर्याप्त लचीला है। यूएस-आधारित छोटे व्यापार मालिकों का 49% पहले से ही सहमत है कि ग्राहक की बढ़ती मांगों के कारण नए भुगतान समाधान आवश्यक हैं।

इसलिए, निश्चित रूप से, मैंने उचित रूप से आदर्श भुगतान प्रोसेसर की एक विस्तृत श्रृंखला को देखना शुरू कर दिया। काफी संख्या ने मेरा ध्यान आकर्षित किया, जिसमें विश्वपेय भी शामिल था।

वर्ल्डपे रिव्यू: ओवरव्यू

वर्ल्डपे उम्र के लिए लगभग रहा है- 1989 के बाद से जब इसे स्ट्रीमलाइन के रूप में जाना जाता था। वास्तव में, कंपनी 1994 में वापस ऑनलाइन भुगतान के प्रमुख अग्रदूतों में से थी। यह इस अंतरिक्ष में पहला भुगतान सेवा प्रदाता था।

खैर, यह तब से समय की कसौटी पर खरा उतरा है, इसके कभी-कभी बदलते भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र के लिए धन्यवाद। लेकिन, इसने चुनौतियों के अपने उचित हिस्से का भी अनुभव किया है क्योंकि यह एक मालिक से दूसरे में स्थानांतरित हो गया है।

आज, Worldpay का स्वामित्व Vantiv के पास है- और इसे व्यापक रूप से एक भुगतान समाधान के रूप में मान्यता प्राप्त है जो सभी प्रकार के व्यापार को ठोस भुगतान प्रसंस्करण समाधान प्रदान करता है जिसे उनके गतिशील वातावरण को फिट करने के लिए अनुकूलित किया जा सकता है।

अब, यह दिलचस्प लगता है। तो, आइए अधिक जानें।

यह वर्ल्डपे समीक्षा पूरे वर्ल्डपे भुगतान पारिस्थितिकी तंत्र का मूल्यांकन करती है- इसमें इसकी विशेषताओं, कार्यात्मकताओं, मूल्य निर्धारण और संभावित कमियों पर चर्चा की गई है।

वर्ल्डपे रिव्यू: फीचर्स

भुगतान मोड

विश्वपेय भुगतान प्रसंस्करण के बारे में शर्मिंदा नहीं है। यह एक मंच पर कई भुगतान मोड की सुविधा के द्वारा पूरे नौ गज की दूरी पर जाता है।

यह, निश्चित रूप से, यह कई प्रकार के व्यवसायों को शक्ति देता है- छोटे स्टार्टअप से लेकर बड़े उद्यमों तक- जिनमें से बड़े ऑपरेशन की बदलती प्रणाली के साथ आते हैं।

यदि आपने अपनी ईकॉमर्स साइट को एक ऑफ़लाइन भौतिक स्टोर के साथ पूरक किया है, उदाहरण के लिए, आप बिक्री के बिंदु के लिए वर्ल्डपे का लाभ उठा सकते हैं।

और क्या आपको पता है? चयन प्रक्रिया वहाँ समाप्त नहीं होती है। वर्ल्डपे द्वारा पेश किए गए कई पीओएस समाधान अभी भी विभिन्न प्रकार के स्टोर और ग्राहकों के लिए अनुकूलित हैं।

जबकि पारंपरिक खुदरा स्टोर काउंटरटॉप पीओएस सिस्टम के साथ काफी अच्छी तरह से काम करेंगे, उदाहरण के लिए, फ्रीलांस विक्रेता वायरलेस मोबाइल पीओएस को अपनाना पसंद करेंगे। मुख्य विशेषताओं में से कुछ का वे आनंद लेंगे जिसमें अंतर्निहित रसीद मुद्रण, एकीकृत पिन पैड और EMV संगतता शामिल हैं।

इसे बंद करने के लिए, वर्ल्डपे के पीओएस सिस्टम मानक पीओएस फ्रेमवर्क के साथ मूल रूप से एकीकृत कर सकते हैं जो कि वर्तमान में अधिकांश स्टोरेज का लाभ उठाते हैं। नतीजतन, व्यवसाय के मालिक अच्छी तरह से सुव्यवस्थित भुगतान प्रसंस्करण प्रणाली स्थापित करने में सक्षम हैं।

बढ़िया है। लेकिन, क्या आपको वर्ल्डपे के पीओएस टर्मिनलों को भुनाने के लिए एक भौतिक स्टोर की आवश्यकता है?

ठीक है, यह पता चलता है कि वर्ल्डपे भी उन ऑफ़लाइन विक्रेताओं का समर्थन करना चाहता है जो जरूरी नहीं कि भौतिक भंडार के मालिक हों। यह ऑथराइज.नेट के साथ एक वर्चुअल टर्मिनल प्रदान करता है, जो अनिवार्य रूप से टैबलेट या पीसी पर चलता है।

एक वर्चुअल टर्मिनल के साथ, आप अपने टैबलेट को POS टर्मिनल के रूप में कार्य करते हुए, इन-व्यक्ति और दूरस्थ रूप से भुगतान स्वीकार कर सकते हैं।

और अभी यह समाप्त नहीं हुआ है। वर्ल्डपे मोबाइल भुगतान समाधानों की एक विस्तृत श्रृंखला के माध्यम से अतिरिक्त लचीलापन प्रदान करता है। आप किसी भी समय कहीं भी सभी प्राथमिक क्रेडिट और डेबिट कार्ड से भुगतान बेच और संसाधित कर सकते हैं। यह न केवल आपके समग्र रूपांतरण को बढ़ाता है, बल्कि बैक-ऑफिस भुगतान प्रबंधन और लेखांकन को भी बहुत कम करता है।

और बैक-ऑफिस अकाउंटिंग की बात करें, तो यह काफी दिलचस्प है कि वर्ल्डपे का पेमेंट इकोसिस्टम भी एसीएच प्रोसेसिंग और ईचेक भुगतान दोनों तक फैला हुआ है। समाधान आपको अपने वास्तविक समय के प्राधिकरणों और सीधे भुगतान प्रबंधन के माध्यम से पारंपरिक चेक को संभालने के सिरदर्द से निपटने में मदद करता है।

नतीजतन, आपके व्यवसाय को कम चेक प्रोसेसिंग लागत, कम लौटे चेक, और चेक धोखाधड़ी के कम जोखिम से लाभ होता है।

फिर अंत में, विश्व-भुगतान के लिए भुगतान मोड विख्यात है, जो ऑनलाइन क्रेडिट कार्ड प्रसंस्करण के लिए प्रसिद्ध है।

तथ्य की बात के रूप में, यह चैनल काफी विविध है। प्लेटफ़ॉर्म 150 से अधिक विभिन्न अंतर्राष्ट्रीय मुद्राओं को मिलाता है और उन्हें USD में प्रेषित करता है, बीस से अधिक अंतर्राष्ट्रीय निपटान देशों को कवर करता है, और एक समान संख्या में अधिवासित देशों का समर्थन करता है।

मूल्य वर्धित सेवाएं

भुगतान प्रसंस्करण Worldpay की कार्यक्षमता का सिर्फ एक सेट है। यह मूल्य वर्धित सेवाओं की एक सरणी भी प्रदान करता है, जो आपके व्यवसाय की प्रक्रियाओं को बढ़ावा देने की आवश्यकता होने पर काम में आते हैं।

उपकरण प्रतिस्थापन सेवा, उदाहरण के लिए, काफी भरोसेमंद है जब उपकरण टूट जाते हैं या क्षतिग्रस्त हो जाते हैं। मासिक शुल्क का भुगतान करने के बाद, वर्ल्डपे ब्रेक के मामले में अतिरिक्त चेक रीडर, पिन पैड, प्रिंटर या टर्मिनलों की त्वरित डिलीवरी की गारंटी देता है।

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इसके अलावा, वर्ल्डपे अपने गिफ्ट कार्ड प्रोसेसिंग फंक्शन के अलावा गिफ्ट कार्ड्स बनाने और निजीकृत करने की सुविधाओं के साथ भी आता है।

खैर, इस प्रावधान का लाभ उठाने के कई संभावित तरीके हैं। और यह बिना कहे चला जाता है कि यह आपके नेतृत्व तक पहुँचने का एक रचनात्मक तरीका होगा, और बाद में आपके व्यवसाय को बढ़ावा देगा।

जब आप इस पर होते हैं, तो याद रखें कि खरीदारों के अन्य मूल्यवान सेट के बारे में मत भूलना। मैं दोहराने वाले ग्राहकों के बारे में बात कर रहा हूं- जो आपका सबसे बड़ा राजस्व स्रोत हो सकते हैं। अधिक बिक्री को ट्रिगर करने में आपकी सहायता करने के लिए, Worldpay आपके रिटर्न ग्राहकों को पुरस्कृत करने के तरीके के रूप में वफादारी कार्ड प्रदान करता है। आप उन्हें तदनुसार समायोजित भी कर सकते हैं, फिर उनकी बाद की सफलता दर पर नज़र रख सकते हैं।

फिर अंदाजा लगाइए क्या? यह पता चला है कि आप अतिरिक्त व्यापार निधि को सुरक्षित करने के लिए वर्ल्डपे का लाभ भी उठा सकते हैं। प्लेटफ़ॉर्म ने कैन कैपिटल के साथ अनुसूचित मासिक भुगतान के बिना $ 2,500 और आधा मिलियन डॉलर के बीच व्यापारी वित्तपोषण प्रदान करने के लिए लिंक किया है।

इससे भी अधिक आश्चर्यजनक तथ्य यह है कि यह पूंजी कभी भी व्यक्तिगत संपार्श्विक से जुड़ी नहीं है, और आवेदन प्रक्रिया पूरी तरह से नि: शुल्क है।

सुरक्षा

लगभग 10 साल पहले, विश्वपेय ने खबर बनाई सभी गलत कारणों से। एक बहुत गंभीर सुरक्षा उल्लंघन था, जिसने 1.5 मिलियन से अधिक उपयोगकर्ताओं को उजागर किया। नतीजतन, साइबर अपराधियों द्वारा लाखों डॉलर की चोरी की गई, जिन्हें बाद में गिरफ्तार किया गया और आरोपित किया गया।

बेशक, यह सामान है जो आपको ठंड लगना देगा। लेकिन आइए एक मिनट के लिए यहां के उजले हिस्से को देखें।

उस समय, Worldpay का स्वामित्व और प्रबंधन रॉयल बैंक ऑफ़ स्कॉटलैंड के पास था। वर्तमान में, हालाँकि- और जैसा कि हम पहले ही स्थापित कर चुके हैं- यहाँ वैंटिव मास्टर शेफ है। और इसने कई उल्लेखनीय सुरक्षा सुविधाओं को लागू किया है।

हैकर्स के समान समूह को कार्ड की जानकारी चुराने से रोकने के लिए, यह आपके अंतिम छोर से केंद्रीय प्रोसेसर पर डेटा के संचरण के दौरान बिंदु एन्क्रिप्शन को लागू करता है। फिर यह आगे चलकर क्रेडिट कार्ड के विवरणों को पूरा करने के लिए टोकन-नामकरण प्रक्रिया के माध्यम से यादृच्छिक टोकन उत्पन्न करता है।

इसके अलावा, सभी वर्ल्डपे कार्ड पेमेंट टर्मिनल ईएमवी-अनुपालन हैं। यह स्टोर मालिकों को धोखेबाजों द्वारा उपयोग किए जाने वाले संभावित जालसाजी से बचने के लिए केवल वास्तविक कार्डों को संसाधित करने में मदद करता है।

काफी उचित। लेकिन, आइए इसका सामना करते हैं- सुरक्षा प्रोटोकॉल के बिना अधिकतम सुरक्षा संभव नहीं है जो दोनों तरीकों से लागू होती है। सिस्टम के आपके अंत में विश्वसनीय सुरक्षा सुविधाओं का सेट होना चाहिए।

यही कारण है कि वर्ल्डपे केवल पीसीआई शिकायत उपयोगकर्ताओं के साथ काम करके अपने सिस्टम की सुरक्षा करता है।

अब, आपको पीसीआई अनुपालन हासिल करने और बनाए रखने में मदद करने के लिए, वर्ल्डपे अपने ओमनिशील्ड एश्योर प्रोग्राम को प्रसाद की सूची में जोड़ने के लिए आगे बढ़ता है।

ठीक है, यह मासिक शुल्क बढ़ाता है लेकिन यह महत्वपूर्ण सुरक्षा लाभ के साथ आता है। संभावित डेटा सुरक्षा कमजोरियों और पीसीआई के समग्र अनुपालन का आकलन करने के लिए नियमित स्कैन प्रदान करने के अलावा, कार्यक्रम एक प्रासंगिक देयता बीमा कवर के साथ संभावित उल्लंघन के परिणामों को कम करता है।

एनालिटिक्स

वर्ल्डपे वैंटिव आईक्यू नामक एक विश्लेषणात्मक इंजन पर निर्भर करता है, जो ट्रैकिंग डेटा, और भुगतान डेटा के आकलन के लिए कई उपकरणों का उपयोग करता है। नतीजतन, आपको सूचनात्मक रिपोर्ट मिलती है जो गणना निर्णय लेने के लिए महत्वपूर्ण अंतर्दृष्टि प्रदान करती है।

शुरुआत के लिए, सिस्टम महत्वपूर्ण क्रेडिट कार्ड प्रसंस्करण रिपोर्ट प्रदान करता है- जो ऐतिहासिक और वर्तमान विवरण दोनों को कवर करता है। अपवाद से निपटने के अलावा, आप संभावित धोखाधड़ी, शुल्क शुल्क, इंटरचेंज प्रबंधन, सुलह, और बहुत कुछ पर विवरण खींचने में सक्षम हैं।

खैर, यह बहुत ज्यादा भुगतान को कवर करता है। लेकिन वह सब नहीं है। Vantiv IQ, संबंधित एक्शनेबल इनसाइट्स उत्पन्न करने के लिए व्यक्तिगत ग्राहकों को भी ट्रैक करता है। बाद की रिपोर्टें, जो कि सुलभ हैं, लेन-देन का विवरण है, जिसमें विभिन्न ग्राहकों द्वारा खर्च की गई राशि, क्रय आवृत्ति और खरीदी गई वस्तुएं शामिल हैं।

अन्यथा, आप विश्वपेय के साझेदार पाज़ियन के समग्र विश्लेषणात्मक इंजन को एक केंद्रीय प्लेटफ़ॉर्म पर सभी चैनलों पर, आपकी सभी भुगतान जानकारी से मूल्यवान अंतर्दृष्टि का आकलन करने और स्थापित करने के लिए कैपिटल कर सकते हैं। यह आपको माध्यमिक भुगतान मोड, लेनदेन की लागत को कम करने और लेनदेन की संख्या को बढ़ाने के लिए कई अवसरों की खोज करने में मदद करेगा।

अगर सब कुछ बहुत बोझिल साबित होता है, तो आपके पास वर्ल्डपे के विशेषज्ञों पर भरोसा करने का विकल्प है। उनके परामर्शात्मक दृष्टिकोण को आपको रणनीतिक दृष्टिकोण से चीजों को देखने में मदद करनी चाहिए- फिर अंततः बाजार हिस्सेदारी को बढ़ावा देना चाहिए, और समग्र रूपांतरण को बढ़ाना चाहिए।

सुविधाओं का अवलोकन

  • मल्टी-चैनल भुगतान
  • शौपिंग कार्ट
  • होस्ट किए गए भुगतान पृष्ठ
  • आवर्ती भुगतान
  • वर्चुअल टर्मिनल
  • मोबाइल और टैबलेट पॉइंट ऑफ सेल
  • बिक्री के एकीकृत बिंदु
  • क्रेडिट कार्ड मशीनें
  • मोबाइल जेब
  • वैकल्पिक भुगतान
  • कार्ड से भुगतान
  • Ach लेनदेन की जाँच करें

वर्ल्डपे रिव्यू: मूल्य निर्धारण

अफसोस की बात है, आपको एक मानक मूल्य निर्धारण अनुसूची नहीं मिलेगी जो Worldpay की मुख्य साइट पर सभी व्यवसायों पर लागू होती है। आपके द्वारा भुगतान की जाने वाली राशि आपके स्टोर के स्थान, व्यवसाय सेटअप और आकार, और आपके द्वारा अपनाए जाने वाले समाधानों पर निर्भर करती है।

उदाहरण के लिए, यूके-आधारित ऐप या वेबसाइट पर क्रेडिट कार्ड लेनदेन को संसाधित करने के लिए, वर्ल्डपे का यूके संस्करण आपको दो विकल्प देता है:

  • £ 19.95 का एक निश्चित मासिक शुल्क, क्रेडिट कार्ड पर लेनदेन के मूल्य का 2.75% और डेबिट कार्ड पर 0.75%।
  • एक पे-एज़-यू-गो सिस्टम, जो मूल रूप से क्रेडिट कार्ड और डेबिट कार्ड लेनदेन दोनों पर 2.75% प्लस £ 0.20 चार्ज करता है।

वर्ल्डपे यूके मूल्य निर्धारण

दूसरी ओर अमेरिकी संस्करण, शुल्क:

  • इन-स्टोर कार्ड लेनदेन के लिए कम से कम 2.25% प्लस $ 0.10
  • ई-कॉमर्स कार्ड लेनदेन के लिए कम से कम 2.7% प्लस $ 0.30

सस्ता नहीं है, है ना? खैर, उम्मीद है। यह पता चलता है कि जब आप वर्ल्डपे की बिक्री टीम से संपर्क करते हैं तो आप एक बेहतर प्रस्ताव सुरक्षित कर सकते हैं। तथ्य की बात के रूप में, भावी उपयोगकर्ताओं को अपनी विशिष्ट भुगतान प्रसंस्करण आवश्यकताओं के अनुरूप उद्धरण की तलाश करने के लिए प्रोत्साहित किया जाता है।

कहा कि, आपके व्यवसाय द्वारा अपनाए जाने वाले समाधानों के आधार पर मासिक शुल्क का भुगतान करने की अपेक्षा करें, साथ ही साथ चार्जबैक की संख्या भी।

पीसीआई अनुपालन समर्थन और चार्जबैक दरों के लिए प्रति वर्ष केवल दो चार्जबैक के साथ एक मानक छोटे व्यवसाय के लिए, औसत मासिक शुल्क लगभग $ 20 प्रति माह होगा। मूल रूप से, चार्जबैक दर जितनी अधिक होगी, उतनी ही आपको सेवा का उपयोग करने के लिए भुगतान करने की उम्मीद करनी चाहिए।

शुल्कों को समझने में आपकी सहायता के लिए, यहाँ मासिक शुल्क का टूटना है:

  • $ 7.50 और $ 40 के बीच का मासिक चार्जबैक शुल्क- व्यवसाय जो बिना किसी चार्जबैक के संचालित करने के लिए भाग्यशाली हैं, प्रति माह $ 7.50 का भुगतान करते हैं। तब एक या दो चार्जबैक के लिए आपको $ 10 का भुगतान करना होगा, जबकि तीन या चार प्रति माह $ 15 में अनुवाद किया जाता है, और तब तक जब तक यह 40 के साथ 22 चार्ज करने वाले व्यवसायों के लिए सालाना $ 25 नहीं मारता। बारह महीने में इससे अधिक कुछ भी प्रत्येक शुल्क-वापसी के लिए $ 25 वसूला जाता है।
  • PCI प्रति माह $ 9.95 का अनुपालन समर्थन शुल्क।

इसके अलावा, कुछ शुल्क हैं जो आमतौर पर विशिष्ट घटनाओं के बाद लगाए जाते हैं। उनमे शामिल है:

  • गैर-अनुपालन के प्रत्येक माह के लिए $ 19.95 का PCI गैर-अनुपालन शुल्क
  • जब वर्ल्डपे एक शुल्क वापस लेने का प्रयास करता है तो आपके बैंक खाते में पर्याप्त धन की कमी के लिए $ 15।
  • हर बार एक ग्राहक के बैंक एक निश्चित शुल्क के लिए पूरक दस्तावेजों के लिए $ 2.50 की पुनर्प्राप्ति शुल्क लेता है। चार्जबैक लॉन्च करने से पहले यह सामान्य रूप से लागू होता है।

वर्ल्डपे रिव्यू: वर्ल्डपे का उपयोग करने पर किसे विचार करना चाहिए

अब तक, आपने शायद यहाँ सबसे उत्कृष्ट कमी देखी है। Worldpay की वेबसाइट काफी भ्रमित करने वाली है, और Vantiv केवल अपने मुख्य साइट को Worldpay के साथ जोड़कर चीजों को बदतर बना रहा है।

इसकी मूल्य संरचना भी काफी अस्पष्ट है, और इसी समाधान की तुलना करने में आपको काफी समय लगेगा।

अब तक, इसके उपयोगकर्ताओं द्वारा की गई अधिकांश शिकायतें खराब ग्राहक सेवा पर हैं, हालांकि मेरे पास इसके सहायक कर्मचारियों के साथ जुड़ने में काफी आसान समय था।

हालांकि, सभी चीजों पर विचार किया जाता है, वर्ल्डपे छोटे, मध्यम आकार और बड़े उद्यमों के लिए एक विश्वसनीय विश्वसनीय भुगतान समाधान है। इसके पीछे टीम को बस वेबसाइट को सरल बनाने, ग्राहक सहायता और वॉइला में सुधार करने की आवश्यकता है!

worldpay रेटिंग: 4.0 - द्वारा समीक्षा

डेविस पोर्टर

डेविस पोर्टर एक B2B और B2C ईकॉमर्स पंडित है जो विशेष रूप से डिजिटल सेलिंग प्लेटफ़ॉर्म, ऑनलाइन मार्केटिंग, होस्टिंग समाधान, वेब डिज़ाइन, क्लाउड टेक, और ग्राहक संबंध प्रबंधन सॉफ़्टवेयर के प्रति जुनूनी है। जब वह विभिन्न अनुप्रयोगों का परीक्षण नहीं कर रहा होता है, तो आप संभवतः उसे एक वेबसाइट का निर्माण करते हुए, या आर्सेनल एफसी को खुश करते हुए पाएंगे।