अंतिम Adyen भुगतान सेवा प्रदाता 2023 के लिए समीक्षा

एम्स्टर्डम में आधारित, एडेन एक व्यापारी बैंक (उर्फ "वैश्विक भुगतान कंपनी") है जो कंपनियों को पॉइंट-ऑफ-सेल (पीओएस) भुगतान, मोबाइल भुगतान और ईकामर्स भुगतान स्वीकार करने देता है। एडेन को यूरोनेक्स्ट स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध किया गया है और इसके पास जाने-माने ग्राहकों का एक तारकीय लाइनअप है, जो उबर, नेटफ्लिक्स, ईबे और एयरबीएनबी सहित अपनी सेवाओं का उपयोग करते हैं, बस कुछ ही नाम रखने के लिए।

Adyen के भुगतान समाधान के ग्राहक किसी भी POS प्लेटफ़ॉर्म के माध्यम से पैसे स्वीकार कर सकते हैं, लेकिन संभवतः सबसे अच्छी तरह से जाना जाता है। कंपनी ने दुनिया भर के व्यापारियों के साथ संबंध बनाने के लिए जबरदस्त मार्केटिंग के प्रयास किए हैं, उत्कृष्ट सेवा प्रदान करने में बहुत मेहनत करती है, और जब एडेन आवर्ती भुगतान प्रलेखन की बात आती है, तो "काम हो जाता है"।

कंपनी का प्रमुख विक्रय बिंदु किसी भी ग्राहक को किसी भी विक्रेता से जोड़ने की क्षमता है, चाहे वह विक्रेता या खरीदार ग्रह पर स्थित हो। अब तक, उन्होंने अपने मिशन को पूरा करने का सराहनीय काम किया है।

संख्या प्रभावशाली हैं। कब Adyen 2006 में शुरू हुआ, उन्होंने उद्यम पूंजी स्रोतों के माध्यम से धन जुटाने के लिए लाखों रुपये जुटाए। उन्होंने इसे छोटे क्रम में किया और नौ वर्षों के भीतर कंपनी को $ 2 बिलियन से अधिक का मूल्य दिया गया। अकेले 2015 में Adyen ने लाखों ग्राहकों और लगभग 50 मर्चेंट विक्रेताओं के बीच $ 5,000 बिलियन से अधिक के व्यापार की प्रक्रिया की।

अब सुरक्षित रूप से दुनिया के सबसे ऊपर आने वाले व्यापारी बैंक दिग्गजों में से एक के रूप में, Adyen भुगतान प्रसंस्करण समाधान सभी के लिए उपलब्ध हैं। एडेन की सफलता को संचालित करने वाली केंद्रीय अवधारणाओं में से एक घर्षण-कम मौद्रिक लेनदेन का विचार है।

कॉरपोरेट टीम एक अत्याधुनिक प्रणाली बनाकर खरीदारों और विक्रेताओं के बीच और भी बाधाओं को दूर करने की कोशिश करती है जो पार्टियों के बीच धन के लगभग तत्काल आदान-प्रदान की अनुमति देता है।

लेकिन क्या आम उपभोक्ताओं के लिए सही विकल्प है, जो ऑनलाइन और व्यक्तिगत रूप से सामान और सेवाओं की खरीद का आसान, विश्वसनीय तरीका चाहते हैं? चलो देखते हैं।

एडेन क्या है: सामग्री की तालिका

• आदीन का परिचय
• Adyen क्या ऑफर करता है?
• मूल्य निर्धारण
• अनुबंध के प्रकार
• तकनीकी और ग्राहक सहायता
• पक्ष - विपक्ष
• उपयोग की आसानी
• सुरक्षा
• अंतिम फैसला

Adyen की सुविधाएँ, सेवाएँ और उत्पाद

एक पूर्ण-स्टैक भुगतान प्रोसेसर, एडेन एक भुगतान सेवा प्रदाता (पीएसपी) है, जो इसे आपके द्वारा किए जाने वाले किसी भी लेनदेन के लिए गेटवे के रूप में प्रक्रिया और कार्य करने की अनुमति देता है। मुख्य Adyen सुविधाएँ, उत्पाद और सेवाएँ क्या हैं?

वैश्विक / स्थानीय: वैश्विक मर्चेंट प्रोसेसिंग का एक स्थानीयकृत संस्करण वितरित करें: यदि आप एक Adyen ग्राहक हैं, तो आप बहुत कम सीमाओं के साथ किसी भी मुद्रा, क्रेडिट कार्ड, बैंक कार्ड, या ऑनलाइन भुगतान पद्धति का उपयोग कर सकते हैं।

ओमनी-चैनल: अदीन के पास तथाकथित "ओमनी-चैनल" क्षमता है, जिसका अर्थ है कि वे ग्राहक अनुभव को सहज और परेशानी मुक्त बनाने के लिए इन-स्टोर, ऑनलाइन और ऐप-आधारित लेनदेन को एकीकृत करते हैं।

डेवलपर उपकरण: जो लोग चाहें, उनके लिए विभिन्न प्रकार के बिलिंग सॉफ़्टवेयर, ईकॉमर्स और अन्य प्रकार के लेन-देन, जैसे POS के लिए प्लग-इन उपलब्ध हैं। डेवलपर दस्तावेज़ भी उपलब्ध हैं।

द्वार": यह Adyen की प्राइज़ ज्वेल है क्योंकि यह तेजी से भुगतान सत्यापन और लेनदेन के लिए ठोस सुरक्षा की अनुमति देता है। रीयल-टाइम, सुपर-फास्ट भुगतान प्राधिकरण, एडिन को सबसे अधिक गर्व है।

पीओएस उपकरण: उपयोगकर्ता Adyen आवर्ती भुगतान या Adyen भुगतान प्रसंस्करण की सुविधा के लिए आवश्यक उपकरण खरीद या किराए पर ले सकते हैं।

होस्ट किए गए चेकआउट: इसका मतलब है विक्रेताओं के लिए आसान सेटअप और खरीदारों के लिए समस्या-मुक्त चेकआउट अनुभव।

फ़ोन स्वाइप डिवाइस: उपकरणों में ईएमवी क्षमता शामिल है जो सभी प्रकार के तेजी से चिप-आधारित लेनदेन के लिए अनुमति देता है।

डेबिट / क्रेडिट कार्ड प्रोसेसिंग: दुनिया भर में जारी किए गए लगभग हर ज्ञात क्रेडिट और डेबिट कार्ड को कुछ अपवादों के साथ स्वीकार करने की क्षमता।

"राजस्व की रक्षा": यह सुविधा जोखिम प्रबंधन से संबंधित है और इसमें वे सभी तरीके शामिल हैं जो एडियन के पास कार्ड धोखाधड़ी को रोकने के लिए हैं जो चार्ज-बैक की ओर ले जाती है। कंपनी उन्नत एल्गोरिदम, मशीन लर्निंग, विशेष डिवाइस फ़िंगर-प्रिंटिंग और व्यवहार विश्लेषण जैसे तरीकों का उपयोग करती है। हर खाते में रेवेन्यू प्रोटेक्ट शामिल है। उन व्यापारियों के लिए सुरक्षा के अतिरिक्त स्तर हैं जो सेवा के लिए शुल्क का भुगतान करना चाहते हैं।

गतिशील रिपोर्टिंग: वेबसाइट के ग्राहक अनुभाग में, व्यापारी कारणों की एक सूची देख सकते हैं कि कार्ड की खरीदारी में कभी-कभी गिरावट आती है। सूची में कार्ड अनुमोदन के कारण भी हैं। यह मुख्य रूप से कंपनी द्वारा प्रदान की जाने वाली एक शैक्षणिक सेवा है, ताकि व्यापारियों को इस बात पर ध्यान दिया जा सके कि कुछ भुगतान क्यों होते हैं और कुछ नहीं होते हैं।

पीओएस सॉफ्टवेयर: यदि आप स्वयं स्वाइप मशीन नहीं खरीदते हैं, तो आप Adyen ऐप का उपयोग मानक भुगतान डिवाइस / प्लेटफॉर्म के रूप में कर सकते हैं। यह हर लेनदेन के लिए वास्तविक समय में आपके अपने कार्ड रीडर और टर्मिनलों को जोड़ने का काम करता है।

राजस्व में तेजी: यह उपकरणों का एक चतुर सूट है जो डेटा-भारी विश्लेषण का उपयोग करके उन लेनदेन को स्वीकार करता है जो अन्यथा पुराने प्रसंस्करण विधियों के परिणामस्वरूप गलत तरीके से अस्वीकार किए जा सकते हैं। परीक्षण से पता चला है कि एडियन का "रेवेन्यू एक्सेलरेट" अच्छी तरह से काम करता है और व्यापारियों को कई ऐसे लेनदेन को पुनः प्राप्त करने की अनुमति देता है जो शायद कभी पूरे नहीं हुए होते।

मूल्य निर्धारण

एएमईएक्स कार्ड के साथ प्रति लेनदेन 3.95 प्रतिशत प्लस $ 0.12 की आधार दर, प्रति माह वॉल्यूम या 500,000 लेनदेन में पहले $ 1,000 के लिए लागू होती है। कई अन्य कार्डों में उनके मूल देश, कार्ड स्तर, व्यापारी खंड, लेनदेन प्रकार और अन्य कारकों के आधार पर कम या उच्च दर होती है।

कोई वार्षिक शुल्क, प्रारंभिक समाप्ति शुल्क, सेटअप शुल्क, पीसीआई अनुपालन शुल्क या प्रवेश शुल्क नहीं हैं। स्वाइप मशीनों (विक्रेताओं के लिए) के साथ-साथ उन्हें उपयोग करने के लिए मासिक शुल्क के लिए एक बार शुल्क है।

कंपनी के मूल्य निर्धारण व्यवस्था के बारे में एक बात कई ग्राहकों को पसंद आती है। ग्राहक सेवा कर्मियों के साथ चर्चा ठेठ शत्रुता और बेईमानी से मुक्त है, जो दुर्भाग्य से, कई वित्तीय संस्थानों का एक हिस्सा है।

अदयन संविदा

Adyen कोई प्रारंभिक समाप्ति शुल्क नहीं लिया जाता है और आपके या Adyen द्वारा केवल 2 महीनों के नोटिस के साथ समझौता समाप्त किया जा सकता है। यदि आपके पास कार्ड स्वाइप मशीनरी है, तो आप इसे रख पाएंगे और मासिक शुल्क का भुगतान करना बंद कर देंगे। अधिकांश भाग के लिए, अनुबंधों को तुरंत समाप्त करने का कोई कारण नहीं है, लेकिन एडइन वेबसाइट पर दो स्थितियों का उल्लेख किया गया है:

अगर कोई व्यापारी अनधिकृत बिक्री (ऐसे उत्पादों की बिक्री जिसकी उन्हें अनुमति नहीं मिली) में शामिल है, तो एडियन तुरंत अनुबंध समाप्त कर सकता है। इसी तरह, जब एडियन की सेवाएँ किसी दिए गए महीने के 90 प्रतिशत से ज़्यादा समय तक अनुपलब्ध रहती हैं, तो सदस्य तुरंत अनुबंध समाप्त कर सकता है।

एक कंपनी के रूप में, एडेन, चार्ज-बैक और जोखिम भरे ग्राहकों पर आधारित है। ऐसे मामलों में जब कंपनी को संदेह है या बहुत अधिक जोखिम वाली गतिविधि दिखाई देती है, वे जोखिम को कम करने के लिए एक विशेष भुगतान विधि को निलंबित कर सकते हैं। एडेन वेबसाइट पर मर्चेंट सर्विस एग्रीमेंट उन स्थितियों की रूपरेखा तैयार करता है जिनमें जुर्माना का आकलन ऐसे व्यापारी पर किया जा सकता है जो चार्ज-बैक में कुल मासिक ट्रेड वॉल्यूम के .5 प्रतिशत से अधिक होता है।

तकनीकी और ग्राहक सहायता

Adyen को अपने तकनीकी और ग्राहक सहायता रिकॉर्ड पर गर्व है। दुनिया भर के चार शहरों में तकनीकी कर्मचारी हैं, लेकिन कोई भी व्यापारी या खरीदार 24/7 टेलीफोन या ईमेल के ज़रिए सहायता प्राप्त कर सकता है। कंपनी की वेबसाइट पर संपर्क अनुभाग में ईमेल पते, फ़ोन संपर्क नंबर और कार्यालय पते का पूरा मेनू सूचीबद्ध है। कोई भी व्यक्ति जो चाहे, साइट पर सीधे वेब सहायता टिकट भर सकता है और 8 घंटे के भीतर जवाब पा सकता है।

पूरी सपोर्ट टीम को सक्षम और मैत्रीपूर्ण होने के लिए प्रशिक्षित किया जाता है। वेबसाइट का ज्ञान आधार सहायक डेटा, टिप्स, संसाधनों और लिंक के साथ पैक किया गया है। वहाँ एक विशेष रूप से चतुर खोज फ़ंक्शन है जो आपको अपने क्षेत्र में जल्दी और निर्बाध रूप से निर्देशित करने की क्षमता रखता है।

एफएक्यू अनुभाग भी प्रासंगिक और समझने में आसान है। यदि आपको टर्मिनल मरम्मत की आवश्यकता है, तो आपको साइट पर एक टिकट जमा करना होगा। Adyen सोशल मीडिया और ब्लॉग इंटरैक्शन सवाल पूछने के लिए एक और जगह है और कभी-कभी तुरंत प्रतिक्रियाएं मिलती हैं।

डेवलपर दस्तावेज़ साइट पर ऑनलाइन उपलब्ध हैं, जैसा कि केस स्टडी, विस्तृत उत्पाद विवरण और विशिष्ट विषयों पर डाउनलोड करने योग्य मार्गदर्शिकाएँ हैं।

कुल मिलाकर, Adyen समर्थन व्यापारियों के लिए शीर्ष पायदान है, यहां तक ​​कि छोटे लोग जो अभी-अभी बाज़ार में प्रवेश कर रहे हैं।

फायदा और नुकसान

Adyen ग्राहकों के लिए विपक्ष की तुलना में स्पष्ट रूप से अधिक पेशेवरों हैं Adyen भुगतान प्रसंस्करण या Adyen आवर्ती भुगतान का उपयोग करने के फायदे और नुकसान में निम्नलिखित शामिल हैं:

फ़ायदे

महीने-दर-महीने के समझौतों को समझना आसान है
-एक उत्कृष्ट वेबसाइट और ईमानदार विज्ञापन
-जीरो आवेदन शुल्क या सेटअप शुल्क
किसी भी मात्रा में अंतरराष्ट्रीय व्यापार करने के लिए आसान प्रणाली
उपयोगकर्ताओं के लिए मार्केटप्लेस टूल का धन
-नहीं प्रति माह की फीस
-Top-notch ग्राहक सेवा और तकनीकी सहायता
एक तारकीय प्रतिष्ठा और एक आर्थिक रूप से स्वस्थ कंपनी
व्यापारियों के लिए उचित दरों और व्यावहारिक इंटरफेस के लिए सक्षम
-विकासशील देशों में उद्यमियों के लिए अपील
-कुछ ग्राहक शिकायतों

नुकसान

"उच्च जोखिम वाले" माने जाने वाले व्यापारियों के लिए उपयुक्त नहीं
-महिलाओं की कीमत कम हो जो मासिक कारोबार कम मात्रा में करते हों

उपयोग की आसानी

का पूरा कॉर्पोरेट दर्शन Adyen घर्षण-कम लेन-देन के बारे में है, इसलिए कोई यह मान लेगा कि मंच के साथ बहुत अधिक "उपयोग में आसानी" कारक है।

भले ही कनाडा या अमेरिका में एडीन की आवश्यकता न हो, लेकिन कंपनी के सेवा क्षेत्र व्यापक और गहरे हैं, जिससे वे गैर-उत्तरी अमेरिकी उपयोगकर्ताओं के लिए एक आदर्श विकल्प बन सकते हैं। और क्योंकि Adyen सभी प्रकार के खुदरा, मोबाइल, ऑनलाइन और अंतर्राष्ट्रीय वाणिज्य के साथ काम करता है, यहाँ तक कि उत्तर अमेरिकी व्यापारियों को वैश्विक व्यापार कंपनी से मूल्यवान उपयोग मिल सकता है।

हालांकि, यह उत्तरी अमेरिका के बाहर व्यापारियों के लिए आदर्श रूप से अनुकूल है, जो एक विश्वसनीय व्यापारी बैंक और भुगतान प्रोसेसर चाहते हैं जो किसी भी मात्रा में व्यापार को संभाल सकते हैं। विशेष रूप से विकासशील देशों में उन व्यापारियों के लिए, एडिन के पास एक सहज और ईमानदार भुगतान प्रोसेसर के लिए सामग्री है।

ऑनलाइन छोटे ट्यूटोरियल के बाद धोखाधड़ी प्रबंधन उपकरण प्रभावी और उपयोग में आसान होते हैं। भुगतान स्वीकृति में आसानी के लिए, एडेन ग्रेड बनाता है क्योंकि यह बहुत कम अपवादों के साथ हर तरह के सत्यापन योग्य भुगतान विधि को लेने में सक्षम है। प्रमुख क्रेडिट कार्ड सरल और सटीक तरीके से प्रक्रियाएं हैं।
Adyen के POS सिस्टम बिना किसी अड़चन के मोबाइल भुगतान ले सकते हैं। पीओएस प्लेटफॉर्म की एक और सरल विशेषता मध्य-बाजार के व्यापारियों के साथ-साथ उद्यम-स्तर के विक्रेताओं को संभालने की क्षमता है। आसानी से, सिस्टम को उत्तरी अमेरिका और यूरोप दोनों में उपयोग करने के लिए डिज़ाइन किया गया था, इसलिए एक विशिष्ट लेनदेन के सभी चरणों को सुचारू रूप से संचालित किया जाता है।

अदीन सुरक्षा

Adyen विक्रेता के क्रेडेंशियल्स के साथ शुरुआत करने और एक कार्ड के साथ समाप्त होने वाले वित्तीय वाणिज्य के सभी स्तरों पर धोखाधड़ी को रोकने के लिए कड़ी मेहनत करता है, जो एक उपभोक्ता बिक्री के बिंदु पर एक व्यापारी के उपकरण को स्वाइप करता है।

कंपनी की वेबसाइट संक्षेप में बताती है कि सभी प्रकार के धोखाधड़ी को कम करने के लिए मजबूत कॉर्पोरेट उपकरण हैं। मर्चेंट जो नियमित रूप से उच्च स्तर के चार्ज-बैक दिखाते हैं, उदाहरण के लिए, बहुत अधिक जोखिम वाले माने जाते हैं और उनके अनुबंध समाप्त हो सकते हैं। अदीन ने गंभीरता से चार्ज-बैक लिया और अपनी वेबसाइट पर कहा, जहां शब्द लगभग एक गंभीर शारीरिक बीमारी का पर्याय है।

एडीन नियमित रूप से चार्ज-बैक के लिए व्यापारियों को स्कैन करता है, सभी प्रकार के उच्च-तकनीकी उपकरणों के साथ क्रेडिट कार्ड धोखाधड़ी को जड़ से खत्म करने की पूरी कोशिश करता है, और (इसकी वेबसाइट के अनुसार) इन विरोधी धोखाधड़ी गतिविधियों को नियमित आधार पर करता है। व्यापारियों के लिए, धोखाधड़ी को रोकने और मॉनिटर करने के लिए दोनों पृष्ठभूमि में लगातार कई उपकरण काम कर रहे हैं। यह व्यापारियों को बेचने के अपने व्यवसाय के बारे में जाने की अनुमति देता है, और उन्हें दिन-प्रतिदिन धोखाधड़ी की रोकथाम के उपायों के बारे में चिंता करने से मुक्त करता है जो कि एडेन उनके लिए करता है।

अंतिम फैसला

Adyen एक बड़े वैश्विक ग्राहक के लिए भुगतान के प्रसंस्करण का सराहनीय काम करता है और सभी सेवाओं का प्रदर्शन एक बड़े व्यापारी बैंक से उम्मीद कर सकता है।

कंपनी अभिनव, सुनिश्चित-पैर वाली और ईमानदार है। इसकी टीम ग्राहकों के विशाल अंतरराष्ट्रीय आधार के लिए एक प्रभावशाली सरणी सेवाएँ और शीर्ष-लाइन उत्पाद प्रदान करती है। वे भ्रामक बिक्री रणनीति का सहारा नहीं लेते हैं और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर काम करने वाले अन्य व्यापारियों और भुगतान प्रोसेसर की तुलना में उचित मूल्य प्रदान करते हैं।

एडेन के बिजनेस मॉडल के स्टैंडआउट पहलुओं में से एक इन-ऐप और ईकामर्स संस्करणों के अलावा पीओएस और इन-पर्सन-रिटेल प्रोसेसिंग को शामिल करने की क्षमता है। भुगतान प्रसंस्करण के लिए यह पूरे घर का दृष्टिकोण अपने अधिकांश प्रतियोगियों से अलग एडेन को सेट करता है। क्या अधिक है, कंपनी की प्रबंधन टीम को मिश्रण में और अधिक सुविधाएँ जोड़ने और तकनीकी वक्र से आगे रहने के लिए प्रेरित किया जाता है।

अदन आसानी से अपने ऑलराउंड प्रदर्शन, ईमानदारी और दक्षता के लिए प्रतिष्ठा के लिए हमसे एक अनुकूल रेटिंग प्राप्त करता है। उस ने कहा, अदन हर व्यापारी के लिए आदर्श विकल्प नहीं है। प्रबंधन ने कभी भी विशाल कॉर्पोरेट ग्राहकों को जीतने की अपनी इच्छा को छिपाया नहीं है, जो अपने आप में एक नकारात्मक बात नहीं है, लेकिन "छोटी मछली" को आश्चर्यचकित कर सकता है कि क्या वे अदन के भविष्य का हिस्सा हैं।

Adyen छोटी कंपनियों के लिए अधिक उपयुक्त कार्ड रीडर की पेशकश करके सुधार कर सकता है और ग्राहकों को उपकरणों की खरीद के लिए आवश्यक रोक सकता है जब बहुत सारी कंपनियां हैं जो उन्हें बिना किसी शुल्क के दूर करती हैं।

लेकिन बड़ी तस्वीर यह है: एडेन सक्षम, विश्वसनीय, कुशल है, और अपने सभी ग्राहकों, बड़े और छोटे के लिए एक सहज भुगतान प्रसंस्करण अनुभव प्रदान करता है। अदीन के लिए पांच सितारे।