Monese vs Revolut (2024): वे कैसे भिन्न हैं?

Monese और Revolut दोनों डिजिटल बैंकिंग सेवाएं हैं जो व्यवसाय और व्यक्तिगत बैंकिंग के लिए विभिन्न प्रकार के लाभ प्रदान करती हैं।

अपने त्वरित मुद्रा विनिमय और भुगतान सुरक्षा के साथ, वे यात्रा को भी आसान बनाते हैं। कहने की जरूरत नहीं है, उनके मोबाइल ऐप (एंड्रॉइड और आईओएस दोनों पर उपलब्ध) की सुविधा से भुगतान स्थानांतरित करना और प्रबंधित करना आसान है।

लेकिन इन सब सामान्य बातों के साथ, ये सेवाएँ कहाँ भिन्न हैं? यदि आप व्यवसाय या व्यक्तिगत खाते की तलाश कर रहे हैं तो सबसे अच्छा विकल्प क्या है? 

यदि आप बीच के अंतर को समझने की कोशिश कर रहे हैं Monese और Revolutके उत्पाद और सुविधाएँ, आगे नहीं देखें। हम आपको वह सब कुछ शामिल कर रहे हैं जो आपको यह तय करने में मदद करने के लिए जानना चाहिए कि कौन सा (यदि कोई हो) मोबाइल बैंक आपके लिए सबसे अच्छा विकल्प है। 

चलो में गोता लगाता हूँ!

Monese vs Revolut: उत्पाद और शुल्क 

Monese और Revolut दोनों मुफ्त व्यक्तिगत खाते प्रदान करते हैं जिसमें सुविधाजनक डिजिटल बैंकिंग सेवाओं की एक श्रृंखला शामिल है।

दोनों मुफ्त खाते (Monese - स्टार्टर और Revolut - मानक) अन्य ऐप उपयोगकर्ताओं और घरेलू खातों और मोबाइल और ऑनलाइन खरीदारी के लिए एक वर्चुअल डेबिट कार्ड के लिए मानार्थ हस्तांतरण प्रदान करते हैं।

हालांकि, इसके साथ Revolut, आपको बजट सेट करने में मदद करने के लिए एक फाइनेंस ट्रैकर मिलेगा। जब आप अपनी खर्च सीमा तक पहुँचने के करीब होंगे, तो यही टूल आपको सूचित करेगा।

इसके अलावा, आप सीधे से सदस्यताएँ प्रबंधित कर सकते हैं Revolutका ऐप। वे चयनित ब्रांडों के लिए पुरस्कार और कैशबैक भी प्रदान करते हैं। 

इसी तरह, Monese उपयोग में आसान बजट उपकरण के साथ आता है। जब आप खर्च करते हैं तो आप बचत लक्ष्य बना सकते हैं और सूचनाएं सेट कर सकते हैं।

Monese आपको सेविंग पॉट सेट करने की सुविधा भी देता है, जहाँ आप लेनदेन भेज सकते हैं और अतिरिक्त परिवर्तन जोड़ सकते हैं। 

हालाँकि, जबकि ये मुफ्त सुविधाएँ दोनों सेवाओं को एक आकर्षक विकल्प बनाती हैं, यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि कुछ शुल्क लागू होते हैं।

फीस	Monese	Revolut
उद्घाटन और रखरखाव शुल्क	मुक्त	मुक्त
कार्ड शुल्क	मुक्त	£4.99 मानक वितरण €19.99/£16.86 एक्सप्रेस वितरण शुल्क (तीन व्यावसायिक दिनों के भीतर अपना कार्ड प्राप्त करें) *शुल्क एक्सप्रेस कार्ड के समतुल्य मुद्रा पर लागू किया जाता है।
कार्ड बदलने का शुल्क	£9.90/€9,90 स्टार्टर के लिए और £4.95/€4,95 क्लासिक के लिए	£5 + डिलीवरी शुल्क
एटीएम निकासी शुल्क	€200/£200 प्रति माह तक निःशुल्क। फिर प्रति निकासी 2% शुल्क लिया जाता है	5 एटीएम निकासी या प्रति माह £200 तक निःशुल्क। फिर प्रति निकासी के लिए न्यूनतम £2 शुल्क के साथ 1% का शुल्क लिया जाता है
घरेलू स्थानांतरण शुल्क	मुफ़्त (मुद्रा विनिमय पर आधारित) एक महीने में अधिकतम 50 लेनदेन के लिए। फिर प्रति स्थानांतरण £0.2/€0.2 शुल्क।	भुगतान मुद्रा के भीतर नि: शुल्क।
अंतर्राष्ट्रीय स्थानांतरण शुल्क	2.5% शुल्क, साथ ही सप्ताहांत पर अतिरिक्त 1% शुल्क। (के लिए कोई शुल्क नहीं Monese खाताधारक)	नि: शुल्क के लिए Revolut खाताधारक और समान मुद्रा वाले गैर-खाता धारक प्रति माह £1000 तक। फिर 0.5% लेनदेन शुल्क लागू होता है। अन्यथा, शुल्क विभिन्न देशों में अलग-अलग होते हैं। (देखें स्थानांतरण कैलकुलेटर)
मुद्रा विनिमय शुल्क	प्रति माह £2,000/€2000 तक निःशुल्क। फिर €2/£2 के न्यूनतम शुल्क के साथ 2% शुल्क लेनदेन शुल्क लागू किया जाता है।	प्रति माह £1000 तक निःशुल्क। फिर 0.5% लेनदेन शुल्क लागू होता है।
टॉप-अप शुल्क	प्रति माह £200/€200 तक निःशुल्क फिर 2% शुल्क लेनदेन शुल्क लागू किया जाता है	ईईए-जारी कार्ड (यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र) के लिए नि: शुल्क।

Monese vs Revolut: खाता विकल्प और मूल्य निर्धारण

किसी के साथ एक डिजिटल बैंकिंग खाता शुरू करना Monese or Revolut आसान है। 

- Moneseआप मिनटों में खाता खोल सकते हैं। आपको पते के प्रमाण, आय के दस्तावेज़ों की ज़रूरत नहीं है, न ही आपको क्रेडिट चेक से गुजरना पड़ता है।

बस ऐप डाउनलोड करें और अपना नाम, नंबर और पासपोर्ट आईडी दर्ज करें।

इसी तरह, Revolutकी साइन-अप प्रक्रिया अपेक्षाकृत सरल है। एक बार जब आप ऐप डाउनलोड कर लेंगे, तो यह आपका नाम, पता और संपर्क जानकारी मांगेगा।

आपको पहचान के लिए पासपोर्ट भी देना होगा। एक बार हो जाने पर, आप जमा करना शुरू कर सकते हैं।

हालाँकि, यदि आपको अधिक विस्तृत बैंकिंग योजना की आवश्यकता है, तो आपसे अधिक विवरण मांगा जा सकता है।

उस ने कहा, दोनों Monese और Revolut चुनने के लिए कई खाते हैं। 

Monese

- Moneseके भुगतान किए गए व्यक्तिगत खातों में, कीमतें केवल £1.95 प्रति माह से शुरू होती हैं।

प्रीमियम योजनाएं चिकित्सा बीमा कवरेज, मुफ्त कार्ड डिलीवरी और कम शुल्क (आपके द्वारा चुने गए खाते के सापेक्ष) को अनलॉक करती हैं।

Monese खाता योजनाएं और उनकी मासिक फीस (जीबीपी):

• स्टार्टर - £0 प्रति माह
• आवश्यक - £1.95 प्रति माह
• क्लासिक - £5.95 प्रति माह
• प्रीमियम - £14.95 प्रति माह

Monese संयुक्त खाता विकल्प भी प्रदान करता है। यहाँ, आप अपना व्यक्तिगत खाता भी रख सकते हैं जब इसे दूसरे से जोड़ना Monese उपयोगकर्ता। इसके अलावा, आप बिना किसी अतिरिक्त लागत के संयुक्त खर्च करने वाले बर्तन बना सकते हैं।

व्यापार खाते आपको प्रति माह £9.95 चुकाना होगा. जिसके लिए आपको एक मुफ्त क्लासिक व्यक्तिगत योजना और संपर्क रहित डेबिट कार्ड मिलेगा।

आप साझा करने योग्य व्यावसायिक चालान, 40,000 से अधिक भुगतान बिंदुओं से खाता टॉप-अप विकल्प और अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण भी अनलॉक करेंगे।

व्यवसाय खाता खोलने के लिए आपकी कंपनी का यू.के. में पंजीकृत होना आवश्यक है, तथा आपको यू.के. आईडी की आवश्यकता होगी। 

इस बात को ध्यान में रखते हुए, यहाँ इससे जुड़ी दरें और शुल्क हैं Monese बिज़नेस कार्ड:

उद्घाटन शुल्क	मुक्त
रखरखाव शुल्क	एक महीने में £ 9.95
कार्ड शुल्क	मुक्त
कार्ड बदलने का शुल्क	£9.90/€9,90 स्टार्टर के लिए और £4.95/€4,95 क्लासिक के लिए
एटीएम निकासी शुल्क	प्रति माह 6 मुफ्त लेनदेन, फिर प्रति निकासी £1
घरेलू और Monese खाताधारक स्थानांतरण शुल्क	मुक्त
अंतर्राष्ट्रीय स्थानांतरण शुल्क	गैर को भेजते समय 0.5% शुल्क सेMonese खाते, £ 2 न्यूनतम शुल्क
मुद्रा विनिमय शुल्क	थोक विनिमय दर प्लस लेनदेन मूल्य का 0.5%
टॉप-अप शुल्क	डाकघर में प्रत्येक £1 और PayPoint पर 2.5% (न्यूनतम £1)

Revolut

Revolutके भुगतान वाले खाते मासिक या वार्षिक भुगतान के विकल्प के साथ आते हैं। हम यहाँ मासिक योजनाओं को कवर कर रहे हैं।

हालाँकि, यह ध्यान देने योग्य है कि यदि आप सालाना भुगतान करते हैं तो आप 20% तक बचा सकते हैं।

Revolutके सशुल्क व्यक्तिगत प्लान मुफ्त डेबिट कार्ड डिलीवरी, बिना शुल्क वाले एटीएम निकासी (एक सीमा तक) और 24/7 ग्राहक सहायता प्रदान करते हैं।

आपको एक भुगतान सुरक्षा योजना भी मिलेगी जो चोरी या दुर्घटना से एक साल की सुरक्षा को कवर करेगी (सीमा आपकी चुनी गई योजना पर निर्भर करती है)। इसके अलावा, आपको 90 दिन का रिफंड विकल्प मिलेगा किसी खरीदारी या ईवेंट टिकट को रद्द करने के लिए।

आप Apple Pay और Google Pay के माध्यम से भी भुगतान कर सकते हैं। अंत में, उच्च स्तरों के साथ, आप मुफ्त जानबूझकर भुगतान भत्ते की उम्मीद कर सकते हैं, व्यक्त करें Revolut कार्ड वितरण, और चिकित्सा बीमा कवरेज।

• स्टैण्डर्ड - £0 प्रति माह
• अधिक - £2.99 प्रति माह
• प्रीमियम - £6.99 प्रति माह
• धातु - £12.99 प्रति माह

Revolut एक निःशुल्क व्यवसाय खाता भी प्रदान करता है जो आपको प्रति माह पाँच निःशुल्क स्थानीय भुगतान, चालान-प्रक्रिया और पेरोल टूल प्रदान करता है। 

अप्रत्याशित रूप से, के साथ Revolutके भुगतान-आधारित व्यावसायिक खातों में, आप और भी अधिक सुविधाएँ और प्रोत्साहन अनलॉक करेंगे।

उदाहरण के लिए, आपको एक स्टाइलिश मेटल डेबिट कार्ड, मुफ्त स्थानीय और अंतर्राष्ट्रीय भुगतान (एक सीमा के भीतर) और प्राथमिकता वाली ग्राहक सेवा मिलेगी। 

के लिए मूल्य Revolutकी व्यावसायिक योजनाएँ इस प्रकार हैं:

• मुक्त - एक महीना
• आगे बढ़ें - £ 25 प्रति माह
• स्केल - £100 प्रति माह
• उद्यम - कस्टम मूल्य (आपको पूछताछ करनी होगी)

Revolut एक कनिष्ठ खाता योजना भी प्रदान करता है जिसे माता-पिता पूर्ण नियंत्रण बनाए रखते हुए अपने बच्चों के लिए खोल सकते हैं। इसका उद्देश्य युवाओं को सकारात्मक खर्च और बचत की आदतें विकसित करने के लिए प्रोत्साहित करना है।

आपके बच्चे इसका उपयोग कर सकते हैं Revolut पैसे को ट्रैक करने, खर्च करने और बचाने के लिए ऐप; और अपना रंगीन जूनियर डेबिट कार्ड डिजाइन करें। 

आपके बच्चों को जिन सुविधाओं तक पहुंच प्राप्त है, वे इस बात पर निर्भर करती हैं कि आपने कौन सी खाता योजना चुनी है। मानक खाताधारकों को एक खाता कार्ड प्राप्त होता है, तक पहुँच Revolut अनुप्रयोग, आयु-प्रतिबंधित दुकानों पर कार्ड ब्लॉक, कार्ड डिज़ाइन का विकल्प, आपके बच्चे के लेनदेन पर कस्टम नियंत्रण, जिसमें उनके कार्ड को फ्रीज और अनफ्रीज करने में सक्षम होना शामिल है।

भुगतान के साथ ग्राहक Revolut योजनाओं में अतिरिक्त विशेषताएं शामिल हैं जो आपको वित्तीय लक्ष्य निर्धारित करने में सक्षम बनाती हैं, जैसे कि पैसे से पुरस्कृत प्रेरक कार्य।

इसके अलावा, प्लस और प्रीमियम खाताधारक दो जूनियर खाते अनलॉक करते हैं, जबकि मेटल ग्राहक पांच खाते अनलॉक करते हैं।

समूह वाल्ट

समूह वाल्ट हैं Revolutबचत खाते का संस्करण. आप या तो अपनी खुद की तिजोरी खोल सकते हैं या परिवार के सदस्यों के साथ एक समूह बना सकते हैं।

किसी भी तरह से, आप अपनी तिजोरी को अनुकूलित कर सकते हैं और जब भी संभव हो पैसे अलग रख सकते हैं। आप क्रिप्टो और कमोडिटी सहित 30+ मुद्राओं में भी पैसा अलग रख सकते हैं। हालाँकि, बाद वाले दो एफसीए-विनियमित (वित्तीय आचरण प्राधिकरण) नहीं हैं। 

तिजोरियों से तुरंत पैसा निकाला जा सकता है। लेखन के समय मेटल प्लान ग्राहकों के लिए ब्याज 0.70% है, जिन्हें अपनी तिजोरी में संग्रहीत धन पर 1% तक कैशबैक भी मिलता है।

वहीं, स्टैंडर्ड खाताधारकों को 0.15% सालाना ब्याज मिलता है। इसके विपरीत, प्लस ग्राहकों के लिए यह 0.20% और प्रीमियम ग्राहकों के लिए 0.40% है। 

Monese vs Revolut: निवेश विकल्प

दोनों बैंकों द्वारा प्रदान किए जाने वाले बचत/वॉल्ट विकल्पों के अलावा, Monese और Revolut धन का निवेश और व्यापार करने के लिए थोड़ा अलग दृष्टिकोण अपनाएं।

अधिक विशेष रूप से, हम क्रिप्टोकरेंसी, स्टॉक और कमोडिटी की बात कर रहे हैं। 

की दशा में Monese, आप अपने खाते का उपयोग अर्ध-नकद सेवाओं जैसे जुआ, क्रिप्टोकरेंसी और POI (चालान पर भुगतान) फंडिंग लेनदेन के लिए नहीं कर सकते।

इसके अलावा, यदि आपकी कंपनी कई श्रेणियों में आती है, तो आप व्यवसाय खाते के लिए पात्र नहीं होंगे, जिनमें शामिल हैं:

• क्रिप्टो ट्रेडिंग मुद्राएं
• विदेशी मुद्रा
• स्टॉक एक्सचेंज ट्रेडिंग
• बीमा दलाल
• ऋण प्रदाता
• धन प्रेषण कंपनियां

से संबंधित Revolut, क्रिप्टोकरेंसी, स्टॉक और कमोडिटी में निवेश करना संभव है:

cryptocurrencies: आप छिपी हुई फीस के बिना डिजिटल मुद्राएं खरीद, बेच और भेज सकते हैं। हालांकि, यह सेवा यह सुनिश्चित करने के अलावा अन्य एफसीए-विनियमित नहीं है कि कोई मनी लॉन्ड्रिंग न हो। आप बिटकॉइन, एथेरियम और 30 से अधिक विभिन्न मुद्राओं में निवेश कर सकते हैं। आपकी क्रिप्टो एक्सचेंज करने के लिए आपसे एक शुल्क लिया जाएगा, जिसकी कीमत इस बात पर निर्भर करती है कि आपके पास कौन सा खाता है। स्टैंडर्ड और प्लस खाताधारकों से 2.5% शुल्क लिया जाता है, जबकि प्रीमियम और मेटल खाताधारक 1.5% का भुगतान करते हैं।

स्टॉक्स:  आप 800+ कंपनियों के शेयरों में व्यापार कर सकते हैं, रीयल-टाइम अपडेट प्राप्त कर सकते हैं, और प्रति माह ट्रेडों की एक निर्दिष्ट संख्या तक कमीशन-मुक्त व्यापार कर सकते हैं, यह इस बात पर निर्भर करता है कि आप किस खाते की योजना पर हैं। मानक खाताधारकों के पास एक महीने में एक मुक्त व्यापार होता है, प्लस खाताधारक तीन, प्रीमियम पांच, और धातु उपयोगकर्ता असीमित कमीशन मुक्त व्यापार करते हैं। 

कमोडिटीज: आप का उपयोग कर सकते हैं Revolut ऐप सोने और चांदी में निवेश करने के लिए, उन बाजारों पर अपडेट प्राप्त करने के लिए, आपको वांछित कीमतों के बारे में सूचित करने के लिए अलर्ट सेट करें, और यदि आप वस्तुओं में पैसा व्यापार करते हैं, तो आप अपने अतिरिक्त परिवर्तन को पूरा कर सकते हैं और इसे अपने वॉल्ट में ले जा सकते हैं। यदि आप मेटल खाता धारक हैं तो आप कमोडिटी कैशबैक भी प्राप्त कर सकते हैं। हालांकि, आप मुद्रा के लिए वस्तुओं का आदान-प्रदान करने के लिए शुल्क का भुगतान करेंगे। स्टैंडर्ड और प्लस खाताधारकों से 1.5% शुल्क लिया जाता है, जबकि प्रीमियम और मेटल खाताधारक 0.50% का भुगतान करते हैं।

Monese vs Revolut: ऊपर से

अपने खाते की शेष राशि को टॉप-अप करने के कई तरीके हैं Monese और Revolut. 

Monese आपको यूके या ईयू बैंक ट्रांसफर या डेबिट कार्ड के माध्यम से कैश टॉप अप करने की अनुमति देता है। के मामले में Revolut, आप बैंक हस्तांतरण के माध्यम से टॉप अप कर सकते हैं, एकमुश्त और आवर्ती स्थानान्तरण कर सकते हैं, और अपने अतिरिक्त परिवर्तन को निकटतम पूर्ण संख्या में राउंड अप कर सकते हैं।

Revolut आपकी तिजोरी में आपके लिए अंतर को बचाएगा। आप डेबिट या क्रेडिट कार्ड के माध्यम से भी टॉप अप कर सकते हैं, हालांकि यदि आप किसी ईईए देश में या किसी वाणिज्यिक कार्ड से जारी कार्ड का उपयोग करते हैं तो आपसे शुल्क लिया जा सकता है।

Monese vs Revolut: कौन सा बहतर है?

दोनों Monese और Revolut सुविधाओं का एक व्यापक सेट प्रदान करें। इसलिए, जो कोई भी पारंपरिक बैंक को छोड़ना चाहता है, वे दोनों विचार करने योग्य हैं। 

हालांकि, मान लीजिए कि आप निवेश विकल्पों के साथ पूरी तरह से व्यापक बैंक की तलाश कर रहे हैं। उस मामले में, Revolut हो सकता है कि यह आपके लिए सही विकल्प हो। लेकिन, अनजान क्षेत्र में जाने से पहले इसमें शामिल शुल्क और जोखिमों के बारे में अवश्य जान लें।

दोनों मुफ्त व्यक्तिगत खाते प्रदान करते हैं, और भुगतान किए गए खातों के लिए शुल्क बहुत समान हैं। हालांकि, Revolutकी फीस संरचना की तुलना में अधिक जटिल लगती है Moneseके। 

दोनों बैंकों में खाता खोलना भी आसान है। के मामले में Monese, यह किसी ऐसे व्यक्ति के लिए एक अच्छा विकल्प है जो हाल ही में किसी देश में आया है क्योंकि Monese निवास का प्रमाण नहीं मांगता।

ग्राहक सहायता के मामले में, Monese इन-ऐप चैट, कॉल सेंटर और एक ईमेल पते के माध्यम से सहायता प्रदान करता है। इसके विपरीत, Revolut लाइव इन-ऐप चैट और ऑनलाइन एक्सेस प्रदान करता है Revolut उपयोगकर्ता समुदाय. 

कुल मिलाकर, यदि आप एक सीधा और त्वरित बैंकिंग विकल्प तलाश रहे हैं, तो हम उसे चुनेंगे Monese. हालांकि, यदि आपको कुछ अधिक परिष्कृत चीज़ की आवश्यकता है जिसमें ट्रेडिंग विकल्प शामिल हों, Revolut आपका गो-टू है. 

यह निर्णय लेना कठिन है। हालाँकि, सबसे महत्वपूर्ण बात यह विचार करना है कि आपकी अभी क्या ज़रूरतें हैं और भविष्य में उनकी क्या संभावना है।

फिर, फीस की तुलना करें और उस समर्थन के स्तर का मूल्यांकन करें जिसकी आपको आवश्यकता हो सकती है, खासकर यदि आप विदेश में किसी भी बैंक का उपयोग करने की योजना बना रहे हैं। 

उम्मीद है, हमारा Monese vs Revolut समीक्षा ने आपके लिए यह निर्णय लेने के लिए पर्याप्त जानकारी प्रदान की है कि क्या किसी बैंक को अपनी शॉर्टलिस्ट में जोड़ना है या मोंज़ो, स्टार्लिंग या जैसे अन्य विकल्पों को देखना है। N26.

आप जो भी निर्णय लें, उसके बारे में नीचे दिए गए कमेंट बॉक्स में हमें बताना न भूलें!