मोनीज़ रिव्यू (सितंबर 2022): क्या यह सबसे अच्छा विकल्प है? Revolut?

क्या यह आपके लिए सही वित्त ऐप है?

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यह पृष्ठ मूल रूप से अंग्रेजी में लिखा गया था। अभी आप एक मशीनी अनुवादित संस्करण हिंदी में देख रहे हैं।

क्या आपने अपने वित्त की समीक्षा की है और महसूस किया है कि आप अपने पैसे का बेहतर प्रबंधन कर सकते हैं? उदाहरण के लिए, हो सकता है कि आपने उपयोग के मामले के आधार पर अपनी बैंकिंग को अलग-अलग ऑनलाइन प्लेटफॉर्म पर विभाजित किया हो, जैसे कि दिन-प्रतिदिन के लेन-देन, बचत या निवेश? और अब शायद आप एक व्यापक समाधान की तलाश में हैं?

इसे ध्यान में रखते हुए, आज हम एक डिजिटल बैंकिंग विकल्प पर ध्यान केंद्रित कर रहे हैं: मोने. यह एक डिजिटल बैंकिंग प्लेटफॉर्म होने के साथ-साथ मनी ट्रांसफर सेवा भी है। इस मोनीज़ बैंक की समीक्षा में, हम मोनीज़ कौन है, इसके पेशेवरों और विपक्ष, इसकी कीमतों, आपको अपने पैसे के लिए क्या मिलता है, इसकी कार्यक्षमता प्रदान करेंगे, और आपके किसी भी प्रश्न का उत्तर देने का प्रयास करेंगे। 

यह कवर करने के लिए बहुत कुछ है, तो चलिए चलते हैं। 

मोनीज़ रिव्यू: एक संक्षिप्त अवलोकन

मोनीज़ समीक्षा

2015 में लॉन्च किया गया और नॉरिस कोप्पेल द्वारा स्थापित, मोनीज़ कुछ हद तक एक चैलेंजर बैंक की तरह काम करता है। यह एक ब्रिटिश कंपनी है जो मुख्य रूप से केवल मोबाइल बैंकिंग समाधान है। दिलचस्प बात यह है कि यह पहला यूके मोबाइल ऐप है जो पारंपरिक बैंकों का विकल्प है। आज तक तेजी से आगे बढ़ा है, और अब इसके 31 देशों में दो मिलियन से अधिक ग्राहक हैं, इसकी 70% जमा राशि वेतन से आती है। 

ग्राहक व्यक्तिगत या व्यावसायिक खाता खोलना चुन सकते हैं। फिर भी, व्यावसायिक खाते केवल GBP में और यूके कंपनी हाउस में पंजीकृत यूके की कंपनियों के लिए उपलब्ध हैं। 

हालांकि, इस समीक्षा के प्रयोजनों के लिए, हम मुख्य रूप से मोनीज़ के व्यक्तिगत बैंकिंग विकल्पों पर ध्यान देंगे। लेकिन हम संक्षेप में इसके व्यावसायिक बैंकिंग खाते पर भी बात करेंगे।

व्यक्तिगत खाते दो प्रकार के होते हैं, या तो क्या मोने तत्काल खाते या संयुक्त खाते के रूप में संदर्भित करता है। इन खातों पर पॉट्स नामक एक बचत विकल्प भी है, जहां आप किसी विशेष लक्ष्य के लिए बचत करने के लिए पैसे अलग रख सकते हैं। ये मोनीज़ खाते GBP, EUR या RON (रोमानियाई न्यू ल्यू) में हो सकते हैं। 

उसके ऊपर, यदि आप चाहते हैं धन हस्तांतरण विदेशों में, Monese भी यह सेवा प्रदान करता है।

एक सीढ़ी पर चढ़ने वाली बिल्ली का चित्रण

Monese समीक्षा: पेशेवरों और विपक्ष

सबसे पहले, आइए मोनीज़ के फायदों से शुरू करते हैं:

पेशेवरों 👍

  • अपना खाता सेट करना आसान है।
  • ऐप सहज है (आईओएस और एंड्रॉइड)
  • आप निवास के प्रमाण या क्रेडिट चेक के बिना यूके में खाता खोल सकते हैं।
  • यदि आप अस्पताल में हैं तो प्रीमियम खाताधारक 50 दिनों के लिए प्रतिदिन £30 जैसे लाभों का आनंद लेते हैं।
  • आपको मुफ़्त डिलीवरी के साथ एक मोनीज़ डेबिट कार्ड मिलता है (जो संपर्क रहित भुगतान को सक्षम बनाता है)
  • आपको वर्चुअल भुगतान विकल्पों तक पहुंच प्राप्त होती है, जिसमें शामिल हैं Google पे / Apple पे और एक वर्चुअल बैंक कार्ड।
  • Monese 14 भाषाओं में ग्राहक सहायता प्रदान करता है।
एक सीढ़ी पर चढ़ने वाली बिल्ली का चित्रण

मोनीज़ रिव्यू: मोनीज़ फीस और उत्पाद

मोनीज़ समीक्षा

अब आपके पास मोनीज़ के फायदे और नुकसान का एक त्वरित अवलोकन है, आइए इसकी कीमतों और प्रत्येक प्रकार के खाते से आपको क्या मिलता है, इस पर ध्यान दें:

व्यक्तिगत खाता

जैसा कि हमने पहले ही संकेत दिया है, व्यक्तिगत खातों के तीन स्तर हैं (ये कुछ हद तक चालू खातों की तरह काम करते हैं)। 

  • स्टार्टर: एक महीने में £ 0
  • क्लासिक: £5.95 मासिक शुल्क
  • प्रीमियम: एक महीने में £ 14.95

लेकिन अगर आप एक साल के लिए अग्रिम भुगतान करते हैं, तो आपको इन कीमतों पर 30% की छूट का लाभ मिलेगा। 

आइए प्रत्येक खाते को बारी-बारी से देखें:

स्टार्टर:

यहां आपको मिलता है:

  • GBP, यूरो, या RON . में एक निःशुल्क, तत्काल खाता
  • अन्य Monese खाताधारकों को निःशुल्क बैंक हस्तांतरण
  • आप अपनी मुद्रा में मुफ्त में पैसे भेज और प्राप्त कर सकते हैं।
  • यह प्रत्यक्ष डेबिट और आवर्ती भुगतान सेट करने के लिए मुफ़्त है।
  • आपसे अंतरराष्ट्रीय स्थानान्तरण पर 2.5% शुल्क और सप्ताहांत में अतिरिक्त 1% शुल्क लिया जाता है।
  • अगर आप wish ऋण लेने के लिए, मोनीज़ आपको आपकी स्थिति के लिए सर्वश्रेष्ठ ऋण प्रदाता से जोड़ सकता है।
  • अतिरिक्त £7.95 प्रति माह के लिए, आपको Monese की 'क्रेडिट बिल्डर' सुविधाओं तक पहुंच प्राप्त होती है, जो आपको अपना क्रेडिट इतिहास बनाने और अपनी क्रेडिट रेटिंग में सुधार करने में सक्षम बनाती हैं।
  • मुफ़्त डिलीवरी वाला एक मानक डेबिट कार्ड (खोए या चोरी हुए कार्ड को बदलने के लिए £9.90 शुल्क है)
  • 2% अगर आप विदेश में अपने मोनी कार्ड का उपयोग करते हैं
  • आप Google Pay और Apple Pay का उपयोग करके खरीदारी कर सकते हैं।
  • एक वर्चुअल डेबिट कार्ड
  • £1.50 लेनदेन शुल्क के साथ एटीएम नकद निकासी
  • एविओस और पेपैल एकीकरण
  • एक अन्य Monese उपयोगकर्ता के साथ एक निःशुल्क संयुक्त व्यक्तिगत खाता, प्रत्येक में एक डेबिट कार्ड के साथ
  • मनी पॉट जहां लेन-देन पर अतिरिक्त परिवर्तन स्वचालित रूप से आपकी बचत करने में मदद करने के लिए राउंड अप किया जाता है
  • किशमिश बैंक के बचत उत्पादों के साथ ब्याज वाले बचत खातों तक पहुंच
  • आप मोबाइल ऐप या डेस्कटॉप के माध्यम से अपने मोनीज़ खाते तक पहुंच सकते हैं।
  • 14 भाषाओं में बहुभाषी ग्राहक सहायता तक पहुंच

क्लासिक:

यह खाता आपको कुछ अंतरों के साथ उपरोक्त सभी सुविधाएँ प्रदान करता है: 

  • अंतर्राष्ट्रीय धन हस्तांतरण शुल्क 0.5% से शुरू होता है
  • आप दुर्घटना, बीमारी, या अनैच्छिक बेरोजगारी सुरक्षा बीमा में £1,200 तक का दावा कर सकते हैं
  • 30 दिनों तक अस्पताल में रहने के लिए आपको प्रति दिन £30 प्राप्त होंगे
  • खरीद सुरक्षा पिछले 1,000 दिनों में की गई खरीदारी पर प्रति दावा £2,500 तक और प्रति वर्ष £90 तक कवर करती है
  • निःशुल्क वितरण के साथ एक होलोग्राफिक-धार वाला डेबिट कार्ड (प्रतिस्थापन कार्ड की कीमत £4.95 है)
  • विदेशों में अपने मोनीज़ कार्ड का उपयोग करना मुफ़्त है
  • आप प्रति माह £500 तक निःशुल्क निकाल सकते हैं

प्रीमियम:

यह खाता उपरोक्त सभी सुविधाएँ प्रदान करता है और:

  • मुफ़्त अंतरराष्ट्रीय धन हस्तांतरण
  • दुर्घटना, बीमारी, या अनैच्छिक बेरोजगारी सुरक्षा बीमा में £1,800 तक
  • 50 दिनों तक अस्पताल में रहने के लिए आपको प्रति दिन £30 प्राप्त होंगे
  • खरीद सुरक्षा प्रति दावा £4,000 तक और पिछले 10,000 दिनों में की गई खरीदारी पर प्रति वर्ष £180 तक कवर करती है
  • एक निःशुल्क प्रीमियम कार्ड
  • एक मुफ्त प्रतिस्थापन कार्ड
  • आप प्रति माह £1,500 तक निःशुल्क निकाल सकते हैं
  • प्राथमिकता ग्राहक सहायता

अन्य मोनीज़ विशेषताएं

हमने संक्षेप में मोनीज़ पॉट्स के बारे में बात की है, तो आइए इसमें थोड़ा और गहराई से देखें - और एक या दो अन्य मोने विशेषताएं:

बर्तन और अन्य बचत सुविधाएँ

व्यक्तिगत और व्यावसायिक खाताधारक दस अलग-अलग मोनीज़ मनी पॉट में पैसे अलग रख सकते हैं। उदाहरण के लिए, कल्पना करें कि आप किसी अवकाश या किसी विशिष्ट वस्तु के लिए बचत करना चाहते हैं; तुम कर सकते हो:

  • जब भी आप अपने पॉट में चाहें पैसे डालें
  • आवर्ती भुगतान सेट करें
  • लेन-देन को राउंड अप करें ताकि मोनीज़ आपके बर्तन में अंतर भेजे। 

इसके अलावा, मोनीज़ ने यूरोप की सबसे सफल फिनटेक कंपनियों में से एक, किशमिश के साथ भागीदारी की है। किशमिश आपको उन बैंकों की पसंद से जोड़ता है जो प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों के साथ जमा-संरक्षित बचत खातों की पेशकश करते हैं।

हालांकि, जहां पैसे कमाने के अन्य विकल्पों का संबंध है, आपकी पसंद कुछ हद तक सीमित है। उदाहरण के लिए, आप क्रिप्टोकरेंसी या किसी जुए के परिदृश्य से निपटने के लिए मोनीज़ का उपयोग नहीं कर सकते।

आमंत्रित करें और कमाएं

आप मोनीज़ के लिए अधिकतम 15 मित्रों को रेफ़र कर सकते हैं, और यदि वे एक खाता खोलते हैं, तो आप प्रति मित्र £30 (£450 तक) कमा सकते हैं। आपको पहला £20 प्राप्त होता है जब आपका मित्र अपने कार्ड का आदेश देता है और शेष £10 एक बार जब वे कार्ड लेनदेन में £500 खर्च कर देते हैं या उस राशि को EEA (यूरोपीय आर्थिक क्षेत्र) या EU के बाहर स्थानांतरित कर देते हैं। 

भुगतान (Payments)

आप बिना किसी शुल्क के यूके फास्टर पेमेंट्स नेटवर्क का उपयोग करके अपने मोबाइल के माध्यम से धन हस्तांतरित कर सकते हैं। आप मोबाइल ऐप के माध्यम से प्रत्यक्ष डेबिट और आवर्ती भुगतान भी सेट कर सकते हैं। यदि आपके पास इन खर्चों को कवर करने के लिए पर्याप्त पैसा नहीं है तो मोनीस आपको बताएगा। 

जब आपका भुगतान हो जाएगा तो मोनीज़ आपको एक सूचना पिंग करेगा। इसमें अंतरराष्ट्रीय लेनदेन शामिल हैं।

आमतौर पर अंतरराष्ट्रीय मनी ट्रांसफर की फीस पारंपरिक बैंकों की तुलना में कम होती है।

मोनीज़ पार्टनर्स

पेपाल और एवियोस के साथ मोनीज़ पार्टनर्स (एक बार-बार उड़ने वाले रिवार्ड पॉइंट्स योजना)। पहले मामले में, आप अपने मोनीज़ खाते को अपने पेपैल खाते से लिंक कर सकते हैं ताकि आपके लेन-देन और मोनीज़ ऐप के भीतर शेष राशि को ट्रैक किया जा सके। तो, आप अपने मोनीज़ खाते में अपने पेपैल बैलेंस को अपनी तीन मुद्राओं में से किसी में भी देख सकते हैं। आप अपने पेपाल वॉलेट में मोनीज़ भी जोड़ सकते हैं और मोनीज़ को पेपाल के भीतर अपना चुना हुआ भुगतान विकल्प बना सकते हैं। 

एविओस के लिए, आप अपने एविओस पॉइंट्स अकाउंट को मोनीज़ के साथ लिंक कर सकते हैं ताकि मोनीज़ ऐप के भीतर अपने पॉइंट्स को ट्रैक किया जा सके। या, आप मोनीज़ ऐप में अपने एवियो पॉइंट देखने के लिए अपने ब्रिटिश एयरवेज के कार्यकारी या वीलिंग क्लब खाते को कनेक्ट कर सकते हैं।

व्यवसायिक खाता

मोनीज़ समीक्षा

लेखन के समय, कंपनी के काम करने के दौरान नए मोनीज़ व्यवसाय खाते होल्ड पर हैं "पृष्ठभूमि में कुछ बदलावों पर, जिसका अर्थ है कि हम अभी नए व्यावसायिक ग्राहकों को शामिल नहीं कर सकते हैं।"

हालाँकि, आप अभी भी ऐप डाउनलोड करके साइन अप कर सकते हैं, और जब चीजें बैक अप और चल रही होंगी, तो मोनीज़ आपको सूचित करेगा। 

आपके पास यूके-पंजीकृत व्यवसाय और यूके आईडी के साथ एक मोनीज़ व्यवसाय खाता हो सकता है। वास्तव में, यदि आपके पास पहले से ही मोनीज़ के साथ एक व्यक्तिगत खाता है, तो आप मोनीज़ ऐप के माध्यम से उस और आपके मोनीज़ व्यवसाय खाते दोनों को प्रबंधित कर सकते हैं। 

Monese व्यापार खाते की लागत £9.95 प्रति माह है, और उसके लिए, आपको यह प्राप्त होगा:

  • एक मुफ़्त Monese Classic व्यक्तिगत खाता - या अतिरिक्त £9.95 प्रति माह के लिए, आप एक प्रीमियम व्यक्तिगत खाते में अपग्रेड कर सकते हैं।
  • एक निःशुल्क संपर्क रहित मोनीज़ मास्टरकार्ड, साथ ही एक निःशुल्क पहली बार बदले जाने वाला कार्ड। उसके बाद, एक प्रतिस्थापन कार्ड आपको £4.95 . वापस सेट कर देगा 
  • प्रति विदेशी लेनदेन खर्च पर 0.5% शुल्क
  • Monese खातों के बीच मुफ़्त और तत्काल विदेशी मुद्रा हस्तांतरण
  • एक महीने में छह मुफ्त एटीएम निकासी और उसके बाद प्रति निकासी £1
  • पोस्ट ऑफिस और पेपॉइंट स्थानों पर नकद टॉप-अप प्रत्येक डाकघर लेनदेन के लिए £1 और न्यूनतम £2.5 शुल्क के साथ प्रति PayPoint लेनदेन के लिए 1% है।

साथ ही, ऐसी विशेषताएं जो मोनीज़ व्यक्तिगत खातों के समान/समान हैं, अर्थात्:

  • बहुभाषी ग्राहक समर्थन
  • दस मोनीज़ पॉट तक ताकि आप अपने व्यवसाय के लिए पैसे अलग रख सकें
  • तेज़ भुगतान नेटवर्क का उपयोग करके, आप यूके के अन्य खातों से मुफ़्त में पैसे भेज और प्राप्त कर सकते हैं।
  • सिक्योर अकाउंट ऑथेंटिकेशन फीचर्स जैसे फेस आईडी और फिंगरप्रिंट आईडी।
  • आप सीधे डेबिट और आवर्ती भुगतान निःशुल्क सेट कर सकते हैं।
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मोनीज़ समीक्षा: अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

मोनीज़ बैंक की यह समीक्षा कुछ अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्नों के उत्तर के बिना पूरी नहीं होगी:

किसी खाते को सत्यापित करने में मोनीज़ को कितना समय लगता है?

सबसे पहले आप ऐप डाउनलोड करें। पते की जाँच का कोई प्रमाण नहीं है, कोई क्रेडिट जाँच नहीं है, और साइन अप करने के लिए किसी दस्तावेज़ की आवश्यकता नहीं है। आप कुछ ही मिनटों में उठकर दौड़ सकते हैं। आपको अपॉइंटमेंट की आवश्यकता नहीं है, कोई फ़ोन कॉल नहीं है, और कोई न्यूनतम जमा राशि नहीं है। 

लेकिन, हालांकि आपको पते के प्रमाण के साथ दस्तावेज़ प्रदान करने की आवश्यकता नहीं है (बस पासपोर्ट या आईडी कार्ड जैसे सरकार द्वारा जारी किए गए आईडी दस्तावेज़ों की एक तस्वीर) और अपना एक छोटा वीडियो, फिर भी आपको अपना यूके पता सत्यापित करने की आवश्यकता होगी ताकि मोनी आपको अपना भौतिक कार्ड भेज सकता है। आप मोनीज़ ऐप का उपयोग करते हुए मोनीज़ को अपने भौगोलिक स्थान तक पहुंच प्रदान करके ऐसा कर सकते हैं।

क्या मोनीज़ सुरक्षित है?

बायोमेट्रिक लॉगिन और प्रमाणीकरण प्रोटोकॉल जैसे 3D सुरक्षित का उपयोग करके मोनीज़ को सुरक्षित किया जाता है। आप फेस आईडी, टच आईडी या फिंगरप्रिंट स्कैनर का उपयोग करके अपने मोनीज़ ऐप में लॉग इन कर सकते हैं। आपके पैसे और लेन-देन को बनाए रखने के लिए मोनीज़ में मजबूत बहु-कारक एन्क्रिप्शन भी है सकुशल और सुरक्षित

क्या मोनीज़ एक वास्तविक बैंक है?

हालांकि अक्सर बैंक के रूप में जाना जाता है, तकनीकी रूप से, यह बैंक नहीं है। दुर्भाग्य से, इसका मतलब है कि आपका पैसा वित्तीय सेवा मुआवजा योजना (एफएससीएस) द्वारा सुरक्षित नहीं है। 

हालांकि, अगर मोनीस दिवालिया हो जाता है, तो आपका पैसा यूके इलेक्ट्रॉनिक मनी रेगुलेशन 2011 या ईयू इलेक्ट्रॉनिक मनी डायरेक्टिव के तहत सुरक्षित है। ये इलेक्ट्रॉनिक खातों में रखे धन की सुरक्षा के लिए डिज़ाइन किए गए हैं। 

लंदन, यूके में मोनीज़ का पता क्या है?

मोनीज़ का यूके पंजीकृत कार्यालय 2 टैलिस स्ट्रीट, लंदन, ईसी4वाई ओएबी, यूनाइटेड किंगडम है। 

Monese का यूके संपर्क नंबर क्या है?

यह +44 1706 304 001 है। आप मोनीज़ के माध्यम से भी पहुँच सकते हैं [ईमेल संरक्षित]

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Monese Review: क्या आप साइन अप करने के लिए तैयार हैं?

तो, आपके पास यह है - यह हमारी मोनीज़ समीक्षा है। उम्मीद है, अब आपके पास सब कुछ हैformatआयन आपको तय करने की आवश्यकता है कि क्या मोने आपके लिए है या नहीं। यह आदर्श है यदि आप उपयोग में आसान मोबाइल ऐप के माध्यम से लगभग तत्काल खाता सेट करना चाहते हैं। 

हालांकि, जहां यह सपाट हो जाता है, वहां व्यवसायों के लिए बहुत कम विकल्प हैं, यानी, यदि आप यूके-आधारित कंपनी नहीं हैं, तो यह आपके लिए नहीं है, और जब हम मोनीज़ मनी पॉट्स की सादगी पसंद करते हैं, तो यह कुछ हद तक सीमित लगता है गंभीर बचतकर्ता। 

मोनीज़ के व्यक्तिगत खातों के लिए शुल्क संरचना स्पष्ट है। लेकिन, यदि आप अपने व्यक्तिगत खाते का अधिकतम लाभ उठाना चाहते हैं, तो शायद अधिक कीमत वाले खातों में से एक के लिए जाना बेहतर होगा। 

Overall, Monese is a straightforward banking option that’s easy to use and accessible. Are you thinking of downloading Monese from the app store? Or are you considering an alternative online banking service like Revolut? Whatever you decide, tell us about it in the comments box below. Speak soon! 

रोजी ग्रीव्स

रोज़ी ग्रीव्स एक पेशेवर सामग्री रणनीतिकार हैं जो डिजिटल मार्केटिंग, बी2बी और जीवन शैली की सभी चीजों में माहिर हैं। उसे उच्च गुणवत्ता वाली सामग्री तैयार करने का तीन साल से अधिक का अनुभव है। उसकी वेबसाइट देखें रोजी के साथ ब्लॉग देखें।

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