ईकॉमर्स फ़ंडिंग: 2024 के लिए शुरुआती मार्गदर्शिका

अपने ऑनलाइन व्यवसाय के लिए सही ईकॉमर्स फंडिंग रणनीति चुनना अधिक लाभदायक उद्यम बनाने की कुंजी हो सकती है। ईकॉमर्स की मांग बढ़ रही है, कुछ विशेषज्ञों का अनुमान है कि बाज़ार में ऐसा ही होगा 57.22 तक $ 2032 ट्रिलियन मूल्य.

हालाँकि, जबकि उद्यमियों के लिए ईकॉमर्स के साथ एक सफल उद्यम बनाने के बहुत सारे अवसर हैं, कभी-कभी आपको अगला कदम उठाने के लिए थोड़ी वित्तीय मदद की आवश्यकता होती है।

ईकॉमर्स फंडिंग केवल तभी मूल्यवान नहीं है जब आपको अपनी कंपनी को जमीन पर उतारने की आवश्यकता हो। यह आपके व्यवसाय को बढ़ाने और नए अवसरों को अनलॉक करने में भी आपकी मदद कर सकता है।

सही फंडिंग आपको अपने पोर्टफोलियो के लिए नए उत्पादों में निवेश करने, नए बाजारों तक पहुंचने और यहां तक ​​कि अपने मार्केटिंग अभियानों को अपग्रेड करने में मदद कर सकती है।

सौभाग्य से, आपके द्वारा विकसित किए जाने वाले नकदी निवेश तक पहुंचने के कई अलग-अलग तरीके हैं। इनमें से कुछ के लिए आपकी मार्गदर्शिका यहां दी गई है सबसे लोकप्रिय फंडिंग मॉडल, और आप अपने संगठन को आश्चर्यजनक बढ़ावा देने के लिए सही समाधान कैसे चुन सकते हैं।

ईकॉमर्स फ़ंडिंग की मुख्य बातें

ईकॉमर्स फंडिंग ऑनलाइन खुदरा विक्रेताओं को वह धन मुहैया कराती है जिसकी उन्हें अपना व्यवसाय शुरू करने या बढ़ाने के लिए ज़रूरत होती है। फंड कई तरह के ऋणदाताओं से कई तरह के प्रारूपों में मिल सकते हैं, लेकिन आपके लिए सही फंडिंग मॉडल कई तरह के कारकों पर निर्भर करेगा।

• सही फंडिंग मॉडल चुनना इसका अर्थ है अपने व्यवसाय मॉडल का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करना, विकास के लिए आपके लक्ष्य, और आपको दी गई किसी भी पूंजी को चुकाने की आपकी क्षमता।
• प्रत्येक फंडिंग पद्धति के अपने अलग-अलग फायदे और नुकसान हैं जिन पर विचार किया जाना चाहिए. कुछ को त्वरित पुनर्भुगतान की आवश्यकता होती है, जबकि अन्य आपको मिलने वाली पूंजी की मात्रा को सीमित कर देते हैं। कुछ आपको अधिक लचीलापन देते हैं, जबकि अन्य आपको अपने व्यवसाय पर अधिक नियंत्रण बनाए रखने की अनुमति देते हैं।
• Shopify पूंजी निधि तक पहुंचने का एक सुविधाजनक तरीका प्रदान करती है आपकी कंपनी में इक्विटी खोए बिना विपणन और उत्पादों के लिए।
• व्यापारी को नकद अग्रिम देना लचीला है और आपके व्यवसाय के लिए नकदी तक पहुंचने का तेज़ तरीका, लेकिन आपके राजस्व के आधार पर वे बहुत महंगे हो सकते हैं।
• राजस्व-आधारित वित्तपोषण आपको महत्वपूर्ण मात्रा में धन उधार लेने की स्वतंत्रता देता है, लेकिन एक जोखिम है कि समय के साथ आपका राजस्व बदल सकता है।
• जब आपको सीधे पैसे की आवश्यकता होती है तो क्रेडिट कार्ड त्वरित फंडिंग तक पहुंचने का एक बहुत ही आसान तरीका है, लेकिन परिवर्तनीय ब्याज दरों और खर्च सीमाओं पर विचार करना पड़ता है।
• बैंक ऋण और ऋण लाइनें बढ़ती कंपनियों के लिए सहायक हो सकती हैं, लेकिन वे राजस्व के सीमित सबूत वाले शुरुआती लोगों के लिए उपयुक्त नहीं हो सकते हैं।
• यदि आप किसी ऋणदाता को पैसा वापस देने में सक्षम नहीं हैं तो अनुदान और इक्विटी वित्तपोषण उत्कृष्ट हैं, लेकिन उन तक पहुंचना मुश्किल हो सकता है और आपको अपने व्यवसाय पर कम नियंत्रण मिल सकता है।

ईकॉमर्स फंडिंग के सामान्य प्रकार

पूंजी निवेश और फंडिंग के कई रूप हैं जिनका उपयोग कंपनियां ईकॉमर्स विकास को सुविधाजनक बनाने के लिए कर सकती हैं।

हालाँकि, फंडिंग पात्रता, पुनर्भुगतान की शर्तें और वह राशि जो आप उधार ले सकते हैं प्रत्येक उपलब्ध विधि के लिए अलग-अलग होगा.

विचार करने के लिए यहां कुछ लोकप्रिय फंडिंग विकल्प दिए गए हैं:

Shopify Capital

ईकॉमर्स कंपनियों के लिए फंडिंग तक पहुंचने का सबसे आसान तरीका उस ईकॉमर्स प्लेटफॉर्म से समर्थन के लिए आवेदन करना है जिसका वे पहले से ही उपयोग कर रहे हैं। जबकि नहीं सभी ई-कॉमर्स प्लेटफॉर्म फंडिंग विकल्प प्रदान करें, जैसे कुछ प्रमुख संगठन Shopify करते हैं.

Shopify Capital एक लचीला स्रोत है पूंजी का उपयोग कंपनियां विपणन, इन्वेंट्री वृद्धि और बहुत कुछ के लिए कर सकती हैं। आप न्यूनतम प्रयास के साथ ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं, और Shopify कम से कम दो दिनों में आपकी धनराशि स्वीकृत और वितरित कर सकता है।

सबसे महत्वपूर्ण बात, आपके भुगतान आपके व्यवसाय के राजस्व के आधार पर भिन्न-भिन्न होते हैं. आप अपना "ऋण" अपनी दैनिक बिक्री के प्रतिशत के रूप में चुकाते हैं।

के बारे में महान बात Shopify Capital यह है कि आप अपने व्यवसाय में कोई इक्विटी नहीं खोते हैं, और आप इस पैसे का उपयोग नई टीम के सदस्यों को नियुक्त करने के लिए भी कर सकते हैं।

हालाँकि, आपकी पात्रता कई कारकों पर निर्भर करेगी, जिसमें यह भी शामिल है कि आप अपनी आय से कितना पैसा कमाते हैं Shopify दुकान।

व्यापारी नकद अग्रिम और चालान फैक्टरिंग

वित्तीय विकास रणनीति में निवेश करने वाली कंपनियों के लिए व्यापारी नकद अग्रिम एक आम पसंद है। व्यापारी नकद अग्रिम प्रदाता अनिवार्य रूप से संगठनों को उनके राजस्व और आय के आधार पर प्राप्त क्रेडिट पर "अग्रिम" देते हैं।

पेएबिलिटी जैसी कंपनियां आपको आपके द्वारा उपयोग की जाने वाली पूंजी पर बहुत अधिक लचीलापन दे सकती हैं, दैनिक अग्रिमों के लिए सहायता और आपके मासिक राजस्व के आधार पर तत्काल अग्रिम प्रदान कर सकती हैं।

ऋणदाता क्रेडिट और डेबिट कार्ड प्राप्तियों के आधार पर आपके राजस्व के प्रतिशत के रूप में पुनर्भुगतान लेते हैं।

हालाँकि, विशेष रूप से, कुछ नकद अग्रिम महंगे हो सकते हैं, आपको चुकाने के लिए आवश्यक राशि पर महत्वपूर्ण ब्याज भी देना पड़ सकता है। इसके अलावा, यदि बाजार अस्थिर है, तो यह गारंटी देना मुश्किल हो सकता है कि आप हर महीने इतना राजस्व कमा लेंगे कि आप अपना बकाया जल्दी से चुका सकें।

राजस्व आधारित वित्तपोषण

पैमाने की तलाश कर रहे व्यवसायों के लिए राजस्व-आधारित वित्तपोषण को अक्सर सबसे लचीले विकल्पों में से एक माना जाता है।

आप कुछ उधारदाताओं से $10,000 से $5,000,000 तक कुछ भी उधार ले सकते हैं, और पैसा आपके खाते में कम से कम 24 घंटों में पहुंचाया जा सकता है।

अपना कर्ज चुकाने के लिए, आप अपने ऋणदाता को हर महीने अपने टर्नओवर का एक हिस्सा देंगे, जो आपके द्वारा चुने गए प्लेटफ़ॉर्म के आधार पर भिन्न हो सकता है।

उदाहरण के लिए, सामान्य विकल्पों में वेफ्लायर शामिल है, जो आपकी कंपनी की आवश्यकताओं के अनुरूप लचीली शर्तें प्रदान करता है।

राजस्व-आधारित वित्तपोषण का सबसे बड़ा नकारात्मक पक्ष यह है कि आपकी पात्रता उस राजस्व पर निर्भर करती है जो आप पहले से ही अर्जित कर रहे हैं।

इसका मतलब यह है फंडिंग का यह रूप शायद ही कभी आदर्श हो startup वित्तपोषण, क्योंकि नई कंपनियाँ हमेशा यह साबित नहीं कर सकतीं कि वे अपने द्वारा उपयोग किए गए पैसे को चुकाने में सक्षम होंगी।

व्यापार क्रेडिट कार्ड

सीमित अतिरिक्त फंडिंग की चाहत रखने वाली नई कंपनियों और बढ़ते संगठनों दोनों के लिए, क्रेडिट कार्ड एक सुविधाजनक विकल्प है।

यह आसान हो सकता है ऋण के बजाय व्यवसाय क्रेडिट कार्ड के लिए आवेदन करें, क्योंकि पूरी करने के लिए पात्रता आवश्यकताएँ कम हैं।

आप अपने क्रेडिट कार्ड का उपयोग वस्तुतः किसी भी चीज़ के भुगतान के लिए भी कर सकते हैं, चाहे आप अपने स्टोर के लिए इन्वेंट्री खरीद रहे हों, मार्केटिंग अभियानों के लिए भुगतान कर रहे हों, या सॉफ़्टवेयर खरीद रहे हों।

हालाँकि, ईकॉमर्स फंडिंग के अन्य रूपों की तुलना में, आपके द्वारा उधार ली गई राशि अक्सर अपेक्षाकृत सीमित होगी।

इसके अतिरिक्त, आपके द्वारा चुने गए क्रेडिट कार्ड के आधार पर ब्याज दरें बहुत अधिक हो सकती हैं। आपको करना भी पड़ सकता है विशिष्ट व्यय सीमा से निपटें, जो आपकी कंपनी के बढ़ने पर आपको महत्वपूर्ण खरीदारी करने से रोकता है।

बैंक ऋण और ऋण की लाइनें

ऑनलाइन शॉपिंग की बढ़ती मांग के साथ, हाल के वर्षों में ईकॉमर्स ऋण देने वाले बैंकों की संख्या में वृद्धि हुई है।

बैंक ऋण अपेक्षाकृत कम ब्याज दरों से लाभ, और बेहद लचीला हो सकता है, जिससे आप अपनी पसंद के अनुसार अपना पैसा खर्च कर सकते हैं।

हालाँकि, चूंकि बैंक अत्यधिक जोखिम के प्रति प्रतिकूल हैं, इसलिए इस बात की अच्छी संभावना है कि आपका ऋण स्वीकार नहीं किया जाएगा।

आपको यह साबित करने के लिए एक व्यापक व्यवसाय योजना और नकदी प्रवाह पूर्वानुमान तैयार करने की आवश्यकता होगी कि आप अपना ऋण चुका सकते हैं।

साथ ही, आपसे अपने ऋण को "सुरक्षित" करने के लिए व्यक्तिगत संपत्तियों का उपयोग करने के लिए भी कहा जा सकता है।

क्रेडिट लाइनें थोड़ी अधिक लचीली हैं। वे आपको उस पैसे तक पहुंचने की अनुमति देते हैं जिसे आप जरूरत पड़ने पर निकाल सकते हैं।

आपको अपने टर्नओवर के स्तर के आधार पर एक निश्चित क्रेडिट सीमा मिलेगी, और आप जब चाहें इसे खर्च कर सकते हैं. सामान्य विकल्पों में पेपैल वर्किंग कैपिटल शामिल है।

हालाँकि, बैंक ऋण के समान, यह कठिन हो सकता है startup व्यापक व्यापारिक इतिहास के बिना फंडिंग तक पहुंच प्राप्त करना।

अनुदान और इक्विटी वित्तपोषण

अनुदान और इक्विटी वित्तपोषण कंपनियों को नकदी की एक विशिष्ट राशि चुकाने की चिंता किए बिना, अपनी वित्तीय विकास रणनीति शुरू करने का एक तरीका प्रदान करते हैं।

इक्विटी फंडिंग में अनिवार्य रूप से ऋणदाताओं को पैसे के बदले में आपकी कंपनी में इक्विटी तक पहुंच प्रदान करना शामिल है।

इक्विटी निवेश के बारे में सबसे अच्छी बात यह है कि आपको वित्तीय और व्यावसायिक विशेषज्ञों के समर्थन के साथ-साथ पूंजी तक पहुंच मिलती है।

हालांकि, साथ ही, आप अपनी कंपनी पर बहुत सारा नियंत्रण छोड़ देंगे, जिससे समस्याएँ पैदा हो सकती हैं क्योंकि आप विकास करना शुरू करते हैं और अपने व्यवसाय संबंधी निर्णय स्वयं लेना चाहते हैं।

अनुदान, जैसे अनुदान की पेशकश करने वाले सरकारी निकायों के समाधान, और गैर-चुकौती योग्य अनुदान के लिए आपको इक्विटी सौंपने, या अपना ऋण चुकाने की आवश्यकता नहीं होती है।

हालाँकि, जिन रकमों तक आप पहुँच सकते हैं वे आमतौर पर बहुत कम होती हैं। साथ ही, अनुदान के लिए सफलतापूर्वक आवेदन करना अक्सर बहुत कठिन होता है।

विचार करने के लिए सख्त फंडिंग पात्रता आवश्यकताएं हैं, और बहुत सारी कागजी कार्रवाई पूरी करनी है।

सही ईकॉमर्स फंडिंग विकल्प चुनना: क्या विचार करें

इसके लिए कोई एक आकार-फिट-सभी रणनीति नहीं है सही फंडिंग विकल्प चुनना. आपके व्यवसाय के लिए काम करने वाली विधि आपके "विकास चरण" और आपकी स्थिति के आधार पर अलग-अलग होगी।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि आप सही चुनाव करें:

• अपनी फंडिंग आवश्यकताओं का सावधानीपूर्वक मूल्यांकन करें: अपनी वर्तमान ईकॉमर्स विकास रणनीति की जांच करें, और अपने आप से पूछें कि आपको कितनी फंडिंग की आवश्यकता होगी, और आपको इसे कितनी जल्दी एक्सेस करने की आवश्यकता है। अपने वर्तमान राजस्व, व्यय और विकास अनुमानों पर ध्यानपूर्वक विचार करें।
• अपने व्यावसायिक जोखिम का आकलन करें: प्रत्येक फंडिंग विकल्प में शामिल जोखिम की मात्रा पर विचार करें। कभी-कभी, अपने व्यवसाय में इक्विटी और शेयर छोड़ने की तुलना में ऋण लेना कम जोखिम भरा विकल्प हो सकता है, खासकर यदि आप अभी शुरुआत कर रहे हैं।
• अनुसंधान निधि विकल्प: प्रत्येक फंडिंग विकल्प के फायदे और नुकसान की जांच करने के लिए समय निकालें और खुद से पूछें कि कौन सी रणनीति आपके वर्तमान लक्ष्यों के लिए सबसे उपयुक्त है। सुनिश्चित करें कि आप प्रत्येक फंडिंग रणनीति के लिए पात्रता आवश्यकताओं से अवगत हैं।
• एक व्यवसाय योजना बनाएं: फंडिंग की मांग करते समय एक ठोस व्यवसाय योजना का होना अक्सर आवश्यक होता है। यह संभावित निवेशकों को दिखा सकता है कि आप अपने बाजार, विकास के अवसरों और लाभ कमाने के लिए जिन चुनौतियों से पार पाना चाहते हैं, उन्हें समझते हैं।
• पेशेवर सलाह लें: यदि आप अनिश्चित हैं कि कौन सी फंडिंग रणनीति आपके व्यवसाय के लिए सबसे उपयुक्त है, तो किसी वित्तीय सलाहकार, वकील या अकाउंटेंट से सलाह लेने पर विचार करें। वे आपको इस बारे में बेहतर जानकारी देने में सक्षम होंगे कि आपके व्यवसाय के लिए क्या उपयोगी हो सकता है।

ईकॉमर्स फंडिंग सफलता की कहानियां

अधिकांश ईकॉमर्स फंडिंग प्रदाता उन कंपनियों के उदाहरण साझा करने में सक्षम होंगे जिन्होंने नए राजस्व को बढ़ाने और अनलॉक करने के लिए अपने समाधानों का सफलतापूर्वक उपयोग किया है।

उदाहरण के लिए: प्रस्तावना और भोरतक Shopify ईकॉमर्स कंपनी ने उल्लेखनीय वृद्धि हासिल की Shopify Capital.

फंडिंग के दो दौर के बाद, कंपनी एक नए खुदरा क्षेत्र में कदम रखने और अपने राजस्व को दोगुना करने में सक्षम हुई।

साथ ही, फंडिंग के लचीलेपन का मतलब है कि कंपनी के लीडर धीरे-धीरे फंडिंग तक पहुंच सकते हैं जब उन्हें मार्केटिंग, कर्मचारियों को काम पर रखने और अन्य कार्यों के लिए भुगतान करने की आवश्यकता होगी।

हेडोइन, एक फैशन ब्रांड, ने अपने परिचालन को बढ़ाने के लिए राजस्व आधारित फंडिंग का उपयोग किया। सोशल मीडिया मार्केटिंग रणनीति को लागू करने के लिए कंपनी को 50,000 में 2019 डॉलर की फंडिंग मिली।

2020 की पहली तिमाही तक, नए अभियानों के परिणामस्वरूप कंपनी की बिक्री 1,106% बढ़ गई थी।

ईकॉमर्स फंडिंग तक पहुंच

हालाँकि आपकी कंपनी के विकास के लिए सही ईकॉमर्स फंडिंग रणनीति तक पहुँचना जटिल हो सकता है, लेकिन यह यह सुनिश्चित करने का एक शानदार तरीका है कि आपका संगठन बड़ा हो सकता है।

कभी कभी, प्रतिस्पर्धी बने रहने का एकमात्र तरीका, और आपके उद्योग में नई बिक्री को अनलॉक करना अतिरिक्त पूंजी को अनलॉक करना है।

सफलता की कुंजी यह सुनिश्चित करना है कि आप अपने विकल्पों पर सावधानीपूर्वक विचार करें, और प्रत्येक व्यक्तिगत वित्तपोषण विकल्प के फायदे और नुकसान को समझें।

यदि आप सुनिश्चित नहीं हैं कि कौन सी फंडिंग रणनीति आपके लिए सही है तो अतिरिक्त सहायता मांगने से न डरें।

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