Cómo evitar los fraudes y las estafas dirigidas a las empresas de comercio electrónico

Has trabajado duro para construir tu negocio en línea, así que lo último que quieres ver es que los ladrones y estafadores reduzcan tus ganancias difíciles de conseguir. La competencia en el mundo de los negocios en línea es lo suficientemente dura sin ese tipo de molestia para distraerte.

Lamentablemente, las personas han descubierto muchas formas ilícitas de separarlo de su dinero, y hay una gran cantidad de personas que realizan estas estafas. Muchos de los atributos que hacen que el comercio electrónico sea atractivo para los comerciantes también lo hacen atractivo para los estafadores.

A veces, los comerciantes pierden dinero por falta de atención, a veces debido a problemas técnicos donde la falla no es intencional, pero aún tiene consecuencias, y a veces debido a tonterías. La buena noticia es que hay cosas que puede hacer para reducir los riesgos.

En este artículo, echaremos un vistazo a algunas de las estafas más comunes, cómo funcionan y algunos posibles remedios o medidas de protección.

Case 1 - The Old Switcharoo

Cómo funciona: El cliente compra algo en su tienda EBay, pero le solicita que le envíe una factura directamente desde PayPal, citando alguna razón extraña como un problema en el pasado con EBay. Si te caes por esto, pierdes la protección del vendedor EBay y eso es solo el comienzo de tus problemas. Lo que sucede a continuación es que recibe un correo electrónico que parece ser de PayPal. Le dice que el comprador realizó el pago, pero PayPal retiene los fondos hasta que le proporcione un número de seguimiento de parcela al comprador. En este punto, muchos vendedores envían el artículo para que puedan obtener el número de seguimiento para enviarlo al cliente y luego recolectar el dinero que PayPal tiene en espera. Excepto que PayPal no tiene dinero en espera y no tiene idea de lo que está hablando.

Cómo se beneficia el estafador: Obtienen bienes gratis.

Cómo puede lastimarte: Pierde al menos el valor de la transacción.

Lo que puede hacer: No envíe paquetes hasta que reciba el pago completo. Si se trata de algún tipo de depósito en garantía, esto se organiza antes de que se lleve a cabo la transacción, no durante la transacción. PayPal no le gusta sorpresas más de lo que lo hace. También debe hacer la mayor parte de la transacción a través del sistema de transacciones internas de eBay como pueda, para que no pierda la protección del vendedor.

Case 2 - La orden de compra alterada

Cómo funciona: El comprador guarda una copia de su formulario de pago en su disco duro y modifica el enlace del botón de envío para que envíe los datos a su propio programa PHP que captura todos los datos que envía su formulario. A continuación, simplemente realizan ajustes en los datos y envían los datos modificados a su pasarela de pago. El servicio de pagos factura al cliente el monto incorrecto, lo paga y espera a que envíe los bienes.

Cómo se beneficia el estafador: Podrían obtener algunos bienes a un costo sustancialmente menor y casi sin riesgo para ellos mismos. Si la estafa no funciona, igual pueden obtener un reembolso.

Cómo puede lastimarte: Si no nota el "descuento", perderá dinero. Si lo nota y realiza cualquier otra acción que no sea proporcionar un reembolso inmediato, el estafador puede informarlo al servicio de pagos por conducta fraudulenta. El servicio de pago generalmente toma el lado del comprador en estas disputas y puede congelar su cuenta mientras llevan a cabo una larga investigación.

Lo que puede hacer: Siempre verifique el pedido y asegúrese de que el precio que se muestra sea el correcto. Los estafadores pueden tratar de evitar la detección ordenando una larga lista de artículos baratos al precio correcto, y enterrando el artículo con descuento caro en algún lugar en la profundidad de la tercera página del pedido. Es una apuesta que no notará la discrepancia. Si detecta la estafa, envíe un Cortés correo electrónico que indica que debido a un aparente error del sistema, está reembolsando su dinero y que si desean completar la compra, deberán realizar la transacción nuevamente. Si haces algo más, como reportarlos, pueden darte la vuelta.

Case 3 - El falso retorno

Cómo funciona: Usted tiene una gran fe en sus productos, por lo que ofrece una garantía de devolución de dinero 30 day. Un cliente realiza una compra repetida y luego afirma que el artículo se entregó en condiciones incorrectas y exige un reembolso. Cuando le devuelven los productos, envían el artículo que compraron originalmente, no el que les envió recientemente.

Cómo se beneficia el estafador: Obtienen un reemplazo gratuito por un artículo desgastado o dañado que no han cuidado bien.

Cómo puede lastimarte: Pierdes el valor del artículo, y tal vez podría dañar tu reputación como vendedor si utilizas un servicio como EBay para vender tus productos (suponiendo que soliciten un oficial de reembolso, en lugar de contactarlo en privado). Debido a que el artículo está dañado, probablemente ni siquiera puedas usarlo tú mismo.

Lo que puede hacer: Esta no es una estafa fácil de combatir porque es difícil probar lo que han hecho. Para empezar, no debe emitir el reembolso hasta que el artículo haya sido devuelto, a menos que exista una política en vigor a través de algún servicio que utilice, lo que lo obliga a realizar el reembolso antes de recibir la devolución. Si su producto es lo suficientemente grande como para agregarle un número de serie, probablemente debería agregarle un número de serie. Incluso si sabe con certeza que el cliente devolvió el producto incorrecto, no hay mucho que pueda hacer a menos que pueda probarlo con certeza. Luego, el cliente dirá que cometió un error porque los productos se ven idénticos, romperán el segundo artículo a propósito y se lo devolverán para que lo reembolsen y eviten el enjuiciamiento.

Case 4 - The Phony Audit

Cómo funciona: Esta estafa puede tomar muchas formas y puede afectar cualquier tipo de negocio, pero las empresas en línea son más susceptibles a ella porque siempre hay historias en los medios sobre las autoridades fiscales que toman medidas enérgicas contra los sitios de comercio electrónico. Por lo tanto, si ejecuta dicho sitio, es más probable que crea que ha sido seleccionado para una auditoría. Los estafadores pueden ser muy convincentes. Es posible que hayan pasado meses elaborando un dossier sobre usted antes de hacer su mudanza, por lo que parece que ya saben mucho, no sentirán sospechas sobre la entrega de más información.

Cómo se beneficia el estafador: Obtienen información financiera detallada sobre usted, sus clientes y sus proveedores.

Cómo puede lastimarte: Puedes perder TODO tu dinero. Hasta el último centavo. Ido. También podría ser responsable de préstamos prestados a su nombre (debe demostrar que no tomó prestado el dinero, lo que puede ser difícil), y si es una empresa pública, su empresa probablemente se retirará y usted podría enfrentar un juicio.

Lo que puede hacer: Siempre verifique la identidad de una persona que llama, un funcionario del gobierno o un agente de policía que viene en busca de información, lo amenaza o lo acusa. Puede parecer descortés, pero si son legítimos, no plantearán ninguna objeción a que usted revise sus credenciales. Si han venido a verlo en persona, no llame al número que figura en su tarjeta de visita, llame al número de la organización que dicen representar y enumere públicamente, y tómela desde allí. Si lo llaman por teléfono, tiene derecho a pedirles su nombre completo, para quién trabajan y sus datos de contacto. Dígales que los devolverá, y revisará el número de teléfono que le dieron. Vea si realmente está relacionado con el IRS o el FBI o con quien sea que ellos hayan estado llamando. Si es así, puede volver a llamar o comenzar a empacar para ese repentino viaje de negocios urgente a Río.

Case 5 - El pago en exceso intencional

Cómo funciona: El cliente hace una compra legítima de usted, pero paga de manera intencional el monto adeudado por una gran suma. Luego lo llaman y le dicen que cometieron un error al calcular la tasa de cambio y le preguntará si puede reembolsar la diferencia. Hasta este momento, todo parece estar bien, excepto que reclamarán algún tipo de necesidad urgente como una emergencia familiar, y le solicitarán que transfiera el dinero de manera instantánea en lugar de utilizar el sistema de reembolso interno de su servicio de pago.

Cómo se beneficia el estafador: Ellos obtienen tu dinero.

Cómo puede lastimarte: Pierdes dinero

Lo que puede hacer: Si crees que atrapar a este estafador será fácil, piénsalo de nuevo. La cuenta de la que hicieron la compra no era suya, y usted transfirió el dinero a alguien que no sea el titular de la cuenta. Su elección es no caer en la desgarradora historia de infortunio e insistir en usar el sistema de reembolso interno, o insistir en la validación completa de la identificación con foto, incluida una autoformación con marca de tiempo del cliente con su identificación.

imagen del encabezado cortesía de Justas Galaburda

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Emma Grant

Emma Grant es una escritora independiente de contenido independiente de Irlanda. En los últimos tres años, ha viajado por el mundo mientras dirigía su negocio desde su computadora portátil. La encuentras en www.florencewritinggale.com