Ο τύπος για την απόδοση επένδυσης είναι απλός: η απόδοση επένδυσης ισούται με το καθαρό κέρδος διαιρεμένο με το συνολικό κόστος επένδυσης, εκφρασμένο ως ποσοστό. Το καθαρό κέρδος είναι η διαφορά μεταξύ των εσόδων που παράγονται από μια επένδυση και των σχετικών εξόδων.
Το συνολικό κόστος επένδυσης περιλαμβάνει όλα τα έξοδα που σχετίζονται με την επένδυση, όπως η τιμή αγοράς, το κόστος συντήρησης και τυχόν άλλα έξοδα που προκύπτουν κατά τη διαδικασία.
Η απόδοση επένδυσης, αλλιώς γνωστή ως ROI, είναι μια σημαντική έννοια στον επιχειρηματικό κόσμο. Σε οποιονδήποτε κλάδο, πρέπει να διασφαλίσετε ότι τα χρήματα που ξοδεύετε παράγουν οικονομική αξία σε αντάλλαγμα. Η έννοια του «ROI» καταδεικνύεται από έναν μαθηματικό τύπο που μπορεί να χρησιμοποιήσει ο επενδυτής για να κρίνει πόσο καλά αποδίδει μια συγκεκριμένη αγορά σε σύγκριση με άλλες.
Οι υπολογισμοί απόδοσης επένδυσης μπορούν να είναι ιδανικοί για τη δημιουργία επιχειρηματικών υποθέσεων για συγκεκριμένες προτάσεις. Για παράδειγμα, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε μια επίδειξη πιθανής απόδοσης επένδυσης (ROI) για μια εκστρατεία μάρκετινγκ ηλεκτρονικού ταχυδρομείου για να πείσετε τους ηγέτες των επιχειρήσεων ότι είναι απαραίτητη μια επένδυση στο ηλεκτρονικό ταχυδρομείο.
Ας ρίξουμε μια πιο προσεκτική ματιά στην απόδοση της επένδυσης και τι σημαίνει για εσάς.
Τι είναι η απόδοση της επένδυσης;
Με απλά λόγια, η απόδοση της επένδυσης ορίζεται ως ο λόγος του καθαρού κέρδους που μπορεί να επιτευχθεί από ένα στοιχείο, προς το συνολικό κόστος μιας επένδυσης.
Η απόδοση είναι απλώς το κέρδος που προκύπτει από τις επενδύσεις σας. Το ROI είναι πιο χρήσιμο για τους επιχειρηματικούς σας στόχους όταν αναφέρεται σε κάτι μετρήσιμο και συγκεκριμένο. Οι εταιρείες χρησιμοποιούν την απόδοση επένδυσης (ROI) για να προσδιορίσουν τα κέρδη και τις οικονομικές αποδόσεις για όλα όσα ξοδεύουν χρήματα. Ενώ οι περισσότερες εταιρείες αναλύουν την επένδυσή τους με νομισματικά στοιχεία, είναι επίσης δυνατό να εξεταστεί η απόδοση επένδυσης σε μια κατάσταση όπου ο «χρόνος» ή η «προσπάθεια» είναι η επένδυση.
Όταν οι εταιρείες υπολογίζουν την απόδοση επένδυσης (ROI), παρουσιάζουν την ιδέα ως αναλογία, όπως 4 $ για κάθε 1 $ που ξοδεύεται. Η μέτρηση ή ο αριθμός απόδοσης επένδυσης μπορεί να χρησιμοποιηθεί σε ένα εύρος επενδύσεων και βιομηχανιών και επηρεάζει έννοιες όπως απόδοση ιδίων κεφαλαίων, απόδοση δαπανών διαφήμισης, κοινωνική απόδοση επένδυσης και απόδοση περιουσιακών στοιχείων.
Τι είναι μια επένδυση;
Για να κατανοήσετε και να υπολογίσετε σωστά το ROI, χρειάζεστε πρώτα μια ιδέα για το τι είναι μια «επένδυση». Ο όρος συνήθως χρησιμοποιείται για να αναφέρεται στην αγορά μετοχών σε μια εταιρεία ή στη χρηματοδότηση μιας επιχειρηματικής επιχείρησης για άλλο άτομο. Οι επενδύσεις που γίνονται στη δική σας επιχείρηση είναι λίγο διαφορετικές, αλλά έχουν παρόμοιο σκοπό να αυξήσουν τα κέρδη σας.
Ανάλογα με τον κλάδο σας, τα είδη των επενδύσεων που κάνετε μπορεί να φαίνονται εξαιρετικά διαφορετικά. Δεν χρειάζεται να είναι πάντα μια απτή ιδέα, όπως μια αρχική επένδυση σε νέο εξοπλισμό ή υλικά υψηλής ποιότητας. Οι ιδιοκτήτες ηλεκτρονικών καταστημάτων ή οι προγραμματιστές εφαρμογών μπορούν να κάνουν επενδύσεις σε πράγματα όπως αποθήκευση στο cloud ή σε έναν νέο διακομιστή, για τον οποίο θα ήθελαν να ορίσουν την απόδοση επένδυσης (ROI).
Εταιρείες που πωλούν σε τούβλο-και-κονίαμα Οι τοποθεσίες πρέπει επίσης να υπολογίζουν την απόδοση επένδυσης (ROI). Για παράδειγμα, μια επιχείρηση λιανικής μπορεί να θέλει να καθορίσει πόσα χρήματα μπορεί να κερδίσει σε ένα προϊόν.
Πώς υπολογίζετε το ROI;
Ο υπολογισμός της απόδοσης επένδυσης είναι πολύ πιο απλός από ό,τι νομίζετε.
Ενώ υπάρχουν λίγες διαφορετικές διαθέσιμες μεθοδολογίες, η πιο κοινή επιλογή είναι να χρησιμοποιηθεί το καθαρό εισόδημα διαιρεμένο με το συνολικό κόστος της επένδυσης. Με άλλα λόγια, η εξίσωση ROI θα ήταν:
ROI = Καθαρό Κέρδος / Επένδυση x 1000
Ας δούμε ένα παράδειγμα για να δούμε το ROI στην πράξη.
Φανταστείτε ότι ξοδεύετε συνολικά 1,000 $ για να προωθήσετε την επιχείρηση καπέλων σας στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Μετά το τέλος των καμπανιών σας, θα εξετάσατε το καθαρό σας κέρδος (πόσο κέρδισε το κατάστημά σας μετά την κατάργηση φόρων). Το συνολικό κόστος των πωλήσεών σας μπορεί να ισοδυναμεί με 5000 $ περισσότερο από ό,τι κατά την ίδια περίοδο χωρίς το μάρκετινγκ μέσων κοινωνικής δικτύωσης.
Το σημείο αναφοράς είναι σημαντικό εάν προσπαθείτε να υπολογίσετε μια αύξηση στην απόδοση επένδυσης (ROI). Σε αυτήν την περίπτωση, η σύγκριση των κερδών με την επένδυση θα έδινε ROI 500%.
Ένα άλλο παράδειγμα μπορεί να είναι ένας επενδυτής που τοποθετεί 10,000 $ σε μια επιχείρηση χωρίς πρόσθετες αμοιβές ή έξοδα. Τα κέρδη της εταιρείας μπορεί να ήταν 15,000 $ συνολικά για το έτος, πράγμα που θα σήμαινε ότι ο επενδυτής έκανε περίπου $5000. Αυτό θα οδηγούσε σε απόδοση επένδυσης περίπου 150%.
Υπάρχουν άλλοι τρόποι για τον υπολογισμό της απόδοσης επένδυσης, όπως εξετάζοντας το κέρδος επένδυσης διαιρούμενο με τη βάση επένδυσης. Σε αυτήν την περίπτωση, το ROI = το επενδυτικό κέρδος / επενδυτική βάση.
Παραδείγματα υπολογισμών απόδοσης επένδυσης (ROI).
Για έναν ιδιοκτήτη επιχείρησης, ο υπολογισμός της απόδοσης επένδυσης μπορεί να είναι σημαντικό μέρος της διασφάλισης του επενδυμένου κεφαλαίου σας σε καλύτερες ευκαιρίες με την πάροδο του χρόνου. Ωστόσο, είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι η κατανόηση των αποτελεσμάτων των επενδυτικών ευκαιριών σας μπορεί να απαιτεί την εξέταση περισσότερων από την απλή απόδοση επένδυσης.
Για παράδειγμα, εάν ξοδεύετε σε μακροπρόθεσμες επενδύσεις, όπως το κόστος εγκατάστασης νέων υπολογιστών, πρέπει να λάβετε υπόψη μια ποικιλία εισροών, όπως το κόστος των πραγματικών υπολογιστών, το κόστος αποστολής και εργασιών, το κόστος συντήρησης, εγκατάστασης και σύντομα. Όλα αυτά τα στοιχεία θα πρέπει να ενσωματωθούν στον τύπο απόδοσης επένδυσης (ROI) για την παροχή ακριβών δεικτών κερδοφορίας.
Θα πρέπει επίσης να σκεφτείτε το ποσοστό απόδοσης επένδυσης (ROI) για μια καθορισμένη χρονική περίοδο. Τα κέρδη που κερδίζετε από μια νέα επένδυση (όπως υπολογιστές) θα μπορούσαν να περιλαμβάνουν ποσά σκληρού δολαρίου που προέρχονται από αυξήσεις στην παραγωγικότητα, καθώς και μείωση του κόστους συντήρησης που προέρχεται από τον λογαριασμό ταμιευτηρίου σε σύγκριση με τις προηγούμενες συσκευές.
Στη συνέχεια, η εταιρεία θα είναι σε θέση να υπολογίσει την απόδοση επένδυσης κατά την αξιολόγηση διαφορετικών ειδών υπολογιστών, χρησιμοποιώντας τα αναμενόμενα κέρδη και το κόστος για τον προσδιορισμό της υψηλότερης απόδοσης επένδυσης. Η εταιρεία θα μπορούσε επίσης να υπολογίσει το ROI στο τέλος μιας συγκεκριμένης περιόδου χρησιμοποιώντας πραγματικά στοιχεία για το συνολικό κόστος και τα καθαρά έσοδα των επενδύσεων. Η πραγματική απόδοση επένδυσης (ROI) μπορεί στη συνέχεια να συγκριθεί με την προβλεπόμενη απόδοση επένδυσης (ROI) για να αξιολογηθεί εάν αξίζουν οι επενδυτικές ευκαιρίες.
Πώς να ερμηνεύσετε τους υπολογισμούς απόδοσης επένδυσης (ROI).
Στις περισσότερες περιπτώσεις, η απόδοση επένδυσης (ROI) χρησιμοποιείται για τη μέτρηση και την κατανόηση διαφορετικών μετρήσεων, οι οποίες βοηθούν στον καθορισμό του πόσο κερδοφόρα είναι μια επιχείρηση ή μια επιχείρηση. Για να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης (ROI) με τη μέγιστη ακρίβεια, θα πρέπει να βεβαιωθείτε ότι λαμβάνετε πλήρως υπόψη όλα τα συνολικά κόστη και τις αποδόσεις.
Όταν οι υπολογισμοί απόδοσης επένδυσης έχουν θετικό ποσοστό απόδοσης, αυτό σημαίνει ότι η επιχείρηση ή οποιοδήποτε άλλο εγχείρημα που μετράται είναι κερδοφόρο. Ωστόσο, είναι πιθανό να δείτε και αρνητική απόδοση επένδυσης (ROI), που σημαίνει ότι ξοδεύετε περισσότερα χρήματα ή χρωστάτε περισσότερα από όσα κερδίζετε.
Εάν η απόδοση επένδυσης (ROI) σας είναι αρνητική, θα γνωρίζετε ότι η επένδυση που κάνετε δεν είναι χρήσιμη για την επιχείρησή σας. Για παράδειγμα, ένα αρνητικό ROI που λαμβάνεται από ένα νέο προϊόν σε α λιανική πώληση or κατάστημα ηλεκτρονικού εμπορίου θα υποδείκνυε ότι πρέπει να σταματήσετε να αγοράζετε και να πουλάτε αυτό το προϊόν.
Εναλλακτικά, μια θετική απόδοση επένδυσης (ROI) υποδηλώνει ότι παίρνετε τη σωστή απόφαση με μια επιχείρηση, η οποία μπορεί να σας παρακινήσει να ξοδέψετε περισσότερα χρήματα για τη συγκεκριμένη στρατηγική. Εάν ένα συγκεκριμένο είδος επένδυσης αποφέρει υψηλή απόδοση επένδυσης, μπορείτε επίσης να επιλέξετε να αφιερώσετε περισσότερο χρόνο σε παρόμοιες επενδύσεις στο μέλλον.
Τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της χρήσης της απόδοσης επένδυσης (ROI) ως μέτρησης
Συγκεκριμένα, η απόδοση επένδυσης (ROI) είναι μόνο μια μορφή μέτρησης διαθέσιμη για χρήση για την επιχείρησή σας. Ο υπολογισμός της απόδοσης επένδυσης δεν είναι πάντα εύκολος. Ορισμένες επενδύσεις θα αλληλεπικαλύπτονται, καθιστώντας δυσκολότερο τον προσδιορισμό ποια απέφερε το υψηλότερο ποσό κέρδους.
Στο παραπάνω παράδειγμα που αναφέρεται στις δαπάνες μέσων κοινωνικής δικτύωσης, μπορείτε να υπολογίσετε μόνο την απόδοση επένδυσης (ROI) των μέσων κοινωνικής δικτύωσης για την επιχείρησή σας συνολικά χρησιμοποιώντας αυτήν τη μέθοδο. Δεν θα ήταν δυνατό να κατανοήσουμε ποιο κανάλι ή στρατηγική δημιούργησε το μεγαλύτερο ROI χωρίς περαιτέρω έρευνα.
Επιπλέον, είναι δύσκολο να γνωρίζουμε πότε μια πλήρης εκτίμηση της απόδοσης επένδυσης πρέπει να αποδοθεί σε μία ιδέα. Για παράδειγμα, με την απόδοση επένδυσης των μέσων κοινωνικής δικτύωσης, μπορεί να έχετε άλλες συνεχείς επενδύσεις για να σκεφτείτε για ανάπτυξη, όπως μάρκετινγκ από στόμα σε στόμα, διαφήμιση εκτός σύνδεσης ή καμπάνιες ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.
Παρά αυτές τις προκλήσεις, η απόδοση επένδυσης εξακολουθεί να είναι μια πολύ χρήσιμη μέτρηση όταν διασφαλίζετε ότι κερδίζετε περισσότερα για την επιχείρησή σας από όσα ξοδεύετε.
Τα οφέλη του ROI περιλαμβάνουν:
- Απλότητα: Ως επί το πλείστον, το ROI είναι σχετικά εύκολο να υπολογιστεί. Δεν χρειάζεστε πολλά στοιχεία για να ολοκληρώσετε τον υπολογισμό σας και τα περισσότερα από αυτά θα είναι διαθέσιμα σε ισολογισμούς και οικονομικές καταστάσεις.
- Ευελιξία: Επειδή η απόδοση επένδυσης είναι μια τόσο διαδεδομένη μέτρηση και ένας κοινός υπολογισμός μεταξύ όλων των βιομηχανιών και περιβαλλόντων, είναι ευκολότερο να κάνετε συγκρίσεις απόδοσης επένδυσης μεταξύ οργανισμών και διαφορετικών ιδεών.
- κερδοφορία: Το ROI μπορεί να σας δώσει μια εξαιρετική εικόνα για την κερδοφορία της επιχείρησής σας ανά ομάδα ή εταιρεία.
Φυσικά, υπάρχουν επίσης περιορισμοί στη χρήση της απόδοσης επένδυσης (ROI), εξ ου και η δημιουργία διάφορων άλλων υπολογισμών για το ποσοστό απόδοσης και τις ταμειακές ροές με την πάροδο των ετών. Η απόδοση επένδυσης (ROI) δεν σας επιτρέπει να λάβετε υπόψη τον «χρόνο» στην εξίσωσή σας. Ενώ ένα υψηλότερο ROI μπορεί να υποδηλώνει μια καλή επένδυση στην αρχή, δεν είναι καλό αν δεν βλέπετε την απόδοση για πολλά χρόνια. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο πολλοί άνθρωποι εξετάζουν το "Annualized ROI" ή την ετήσια απόδοση για να λάβουν ένα πιο συγκεκριμένο οικονομικό επιτόκιο βάσει χρόνου.
Οι υπολογισμοί απόδοσης επένδυσης μπορεί επίσης να διαφέρουν μεταξύ των επιχειρήσεων. Ορισμένες εταιρείες χρησιμοποιούν διαφορετικά διαφορετικά ROI για διαφορετικές επενδύσεις, επομένως μπορεί να είναι δύσκολο να βρεθεί ένας σταθερός αριθμός που να αντιπροσωπεύει την αξία. Παρά αυτή την ασυνέπεια, οι διαχειριστές μπορούν να επιλέγουν μόνο επενδυτικές ευκαιρίες με μεγαλύτερη απόδοση επένδυσης (ROI), γεγονός που μπορεί να βλάψει την κερδοφορία της εταιρείας.
Συγκεκριμένα, ένα υψηλότερο Roi μπορεί να σημαίνει καλύτερο μικτό κέρδος για τις εταιρείες βραχυπρόθεσμα, αλλά αυτός ο υπολογισμός δεν παρέχει επίσης καμία εικόνα για τα μη χρηματοοικονομικά οφέλη. Για παράδειγμα, μια αύξηση του ηθικού των εργαζομένων θα μπορούσε ακούσια να οδηγήσει σε υψηλότερο εσωτερικό ποσοστό απόδοσης, αλλά δεν θα ήταν δυνατό να υπολογιστεί αυτό εξετάζοντας ένα ποσό χρημάτων που κέρδισε με την πάροδο του χρόνου.
Ποιες είναι μερικές εναλλακτικές λύσεις για την απόδοση επένδυσης;
Η κατανόηση της τρέχουσας αξίας και της τρέχουσας αξίας των επενδύσεών σας μπορεί να είναι σημαντικό μέρος της λειτουργίας μιας επιτυχημένης επιχείρησης. Ωστόσο, οι περιορισμοί της απόδοσης επένδυσης θα μπορούσαν να σημαίνουν ότι οι εταιρείες επιλέγουν να εξετάζουν διαφορετικούς υπολογισμούς χρηματοοικονομικών δεικτών. Για παράδειγμα, κοινές εναλλακτικές λύσεις περιλαμβάνουν:
- ROE και ROA: Η απόδοση των ιδίων κεφαλαίων και η απόδοση των περιουσιακών στοιχείων εξετάζουν συγκεκριμένες αποδόσεις κόστους επένδυσης. Για παράδειγμα, με την απόδοση ιδίων κεφαλαίων, εξετάζετε την τρέχουσα αξία και τη διαρκή αξία των ακινήτων που χρησιμοποιεί η εταιρεία σας. Για την απόδοση περιουσιακών στοιχείων, θα εξετάσατε την πιθανή κερδοφορία μιας επένδυσης όπως μια επένδυση μετοχών.
- Ετήσια απόδοση επένδυσης (ROI).: Αυτή είναι μια μορφή απόδοσης επένδυσης (ROI) που λαμβάνει υπόψη τη διάρκεια του χρόνου που ένας ενδιαφερόμενος θα κρατήσει μια συγκεκριμένη επένδυση. Αυτό μπορεί να παρέχει μια πιο ακριβή ματιά στο κόστος της επένδυσης και τα πιθανά αποτελέσματα με την πάροδο του χρόνου, καθώς εξετάζει πώς ο χρόνος επηρεάζει τα αποτελέσματα μιας επένδυσης με πράγματα όπως φόρους και κέρδη κεφαλαίου.
- Κοινωνική απόδοση επένδυσης: Αυτή είναι μια μορφή υπολογισμού επένδυσης με βάση τα αποτελέσματα που λαμβάνει υπόψη τον ευρύτερο αντίκτυπο της περιβαλλοντικής, οικονομικής και κοινωνικής αξίας σε μια αγορά. Αυτός ο υπολογισμός μεταφράζει όλες αυτές τις πιο άυλες έννοιες σε μια καθαρή παρούσα αξία παροχών και στην καθαρή παρούσα αξία μιας επένδυσης.
- Στατιστικά μάρκετινγκ ROI: Πρόκειται για ένα είδος υπολογισμού οικονομικών αναλογιών που βοηθά στον προσδιορισμό της αποτελεσματικότητας και των αποτελεσμάτων των προγραμμάτων μάρκετινγκ και των στρατηγικών εκστρατειών. Ο βασικός υπολογισμός είναι συνήθως αύξηση πωλήσεων – κόστος μάρκετινγκ / κόστος μάρκετινγκ.
- Στατιστικά ROI μέσων κοινωνικής δικτύωσης: Και πάλι, αυτό είναι ένα είδος υπολογισμού επένδυσης που εξετάζει μια συγκεκριμένη έννοια – την αποτελεσματικότητα μιας καμπάνιας στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Μπορεί να εξετάσει πράγματα όπως ο χρόνος που απαιτείται για τη δημιουργία αποτελεσμάτων, οι προβολές που δημιουργούνται και η χρήση πόρων.
Οι οικονομικοί αναλυτές και οι ειδικοί μπορούν συχνά να συνεργαστούν με εταιρείες για να τις βοηθήσουν να προσδιορίσουν την καλύτερη δυνατή εναλλακτική λύση αντί της απόδοσης επένδυσης για τους υπολογισμούς τους.
Μπορείτε να βελτιώσετε την απόδοση επένδυσης;
Είναι σίγουρα δυνατό να βελτιώσετε την απόδοση επένδυσης (ROI). Συχνά, το καλύτερο που μπορείτε να κάνετε είναι να αξιολογήσετε την κατάσταση και τις επιλογές σας όσο το δυνατόν πιο προσεκτικά. Εξετάζοντας πράγματα όπως τα επιτόκια των επενδύσεών σας και πώς η αξία μιας αγοράς μπορεί να αλλάξει με την πάροδο του χρόνου, θα σας δώσει περισσότερες πληροφορίες για να λάβετε τις σωστές αποφάσεις. Για διάφορα είδη υπολογισμού απόδοσης επένδυσης (ROI), υπάρχουν πολλά εργαλεία ανάλυσης που θα σας βοηθήσουν να πειραματιστείτε με τις επιλογές σας.
Είναι σημαντικό να είστε πρόθυμοι να εξερευνήσετε διαφορετικές διαδρομές και να συμμετέχετε επίσης σε διάφορους υπολογισμούς. Όσο περισσότερο εξερευνάτε τις επιλογές σας και εξετάζετε διαφορετικά είδη επενδύσεων, τόσο πιο εύκολο είναι να λαμβάνετε αποφάσεις σύμφωνα με γεγονότα, στατιστικά στοιχεία και δεδομένα.
Η συλλογή πληροφοριών για τα πάντα, από την αγορά-στόχο σας έως τον κλάδο σας θα πρέπει να κάνει τη διαφορά στο τι μπορείτε να περιμένετε να επιτύχετε με την "απόδοση της επένδυσης".
