Οι τελευταίες κριτικές παροχής υπηρεσιών πληρωμών Adyen για το 2023

Με έδρα το Άμστερνταμ, η Adyen είναι μια εμπορική τράπεζα (γνωστή και ως «παγκόσμια εταιρεία πληρωμών») που επιτρέπει στις εταιρείες να δέχονται πληρωμές στο σημείο πώλησης (POS), πληρωμές μέσω κινητού και πληρωμές ηλεκτρονικού εμπορίου. Η Adyen είναι εισηγμένη στο Χρηματιστήριο Euronext και διαθέτει μια αστρική σειρά γνωστών πελατών που χρησιμοποιούν τις υπηρεσίες της, όπως Uber, Netflix, eBay και Airbnb, για να αναφέρουμε μόνο μερικά.

Οι πελάτες των λύσεων πληρωμών Adyen μπορούν να δέχονται χρήματα μέσω σχεδόν οποιασδήποτε πλατφόρμας POS, αλλά είναι πιθανώς πιο γνωστοί ως γνωστοί. Η εταιρεία έχει καταβάλει τεράστιες προσπάθειες μάρκετινγκ για τη δημιουργία σχέσεων με εμπόρους σε όλο τον κόσμο, εργάζεται πολύ σκληρά για την παροχή άριστης εξυπηρέτησης και "ολοκληρώνει τη δουλειά" όταν πρόκειται για τα επαναλαμβανόμενα έγγραφα πληρωμής της Adyen.

Το βασικό σημείο πώλησης της εταιρείας είναι η δυνατότητα σύνδεσης οποιουδήποτε πελάτη με οποιονδήποτε πωλητή, ανεξάρτητα από το πού βρίσκεται είτε ο πωλητής είτε ο αγοραστής στον πλανήτη. Μέχρι στιγμής, έχουν κάνει μια αξιοθαύμαστη δουλειά για την ολοκλήρωση της αποστολής τους.

Οι αριθμοί είναι εντυπωσιακοί. Πότε Αδέν ξεκίνησαν το 2006, ξεκίνησαν να συγκεντρώνουν εκατομμύρια χρηματοδοτήσεις μέσω πηγών επιχειρηματικών κεφαλαίων. Το έκαναν σε σύντομο χρονικό διάστημα και εντός εννέα ετών η εταιρεία αποτιμήθηκε πολύ πάνω από 2 δισεκατομμύρια δολάρια. Μόνο το 2015, η Adyen επεξεργάστηκε επιχειρήσεις αξίας άνω των 50 δισεκατομμυρίων δολαρίων μεταξύ εκατομμυρίων πελατών και σχεδόν 5,000 εμπόρων.

Τώρα με ασφάλεια ως ένας από τους ανερχόμενους γίγαντες εμπορικών τραπεζών στον κόσμο, οι λύσεις επεξεργασίας πληρωμών Adyen είναι διαθέσιμες σε όλους. Μία από τις κεντρικές έννοιες που οδηγούν την επιτυχία του Adyen είναι η ιδέα των νομισματικών συναλλαγών χωρίς τριβές.

Η εταιρική ομάδα προσπαθεί να εξαλείψει ακόμη περισσότερα εμπόδια μεταξύ αγοραστών και πωλητών δημιουργώντας ένα προηγμένο σύστημα που επιτρέπει σχεδόν άμεση ανταλλαγή χρημάτων μεταξύ των μερών.

Αλλά είναι η Adyen η σωστή επιλογή για τους απλούς καταναλωτές που θέλουν απλώς έναν εύκολο και αξιόπιστο τρόπο αγοράς αγαθών και υπηρεσιών online και αυτοπροσώπως; Ας δούμε.

Τι είναι το Adyen: Πίνακας περιεχομένων

• Εισαγωγή στον Adyen
• Τι προσφέρει η Adyen;
• Τιμοκατάλογος
• Τύποι συμβολαίων
• Τεχνική & Υποστήριξη Πελατών
• Πλεονεκτήματα μειονεκτήματα
• Ευκολία στη χρήση
• Ασφάλεια
• Τελική απόφαση

Χαρακτηριστικά, Υπηρεσίες & Προϊόντα της Adyen

Ένας επεξεργαστής πληρωμών πλήρους στοίβας, ο Adyen είναι ένας πάροχος υπηρεσιών πληρωμών (PSP), ο οποίος του επιτρέπει να επεξεργάζεται και να ενεργεί ως πύλη για οποιαδήποτε συναλλαγή που κάνετε. Ποια είναι τα κύρια χαρακτηριστικά, προϊόντα και υπηρεσίες της Adyen;

Παγκόσμιο / Τοπικό: Παραδώστε μια τοπική έκδοση της παγκόσμιας επεξεργασίας εμπόρων: Εάν είστε πελάτης της Adyen, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε οποιοδήποτε νόμισμα, πιστωτική κάρτα, τραπεζική κάρτα ή διαδικτυακό τρόπο πληρωμής που υπάρχει, με πολύ λίγους περιορισμούς.

Ομνι-κανάλι: Η Adyen έχει τη λεγόμενη δυνατότητα «omni-channel», που σημαίνει ότι ενσωματώνουν συναλλαγές στο κατάστημα, στο διαδίκτυο και βασίζονται σε εφαρμογές για να κάνουν την εμπειρία του πελάτη απρόσκοπτη και χωρίς προβλήματα.

Εργαλεία προγραμματιστή: Για όσους επιθυμούν, υπάρχουν πρόσθετα για διάφορα είδη λογισμικού χρέωσης, ηλεκτρονικό εμπόριο και άλλους τύπους συναλλαγών, όπως POS. Υπάρχει επίσης τεκμηρίωση προγραμματιστή.

Η «πύλη»: Αυτό είναι το έπαθλο της Adyen επειδή επιτρέπει γρήγορη επαλήθευση πληρωμών και σταθερή ασφάλεια για συναλλαγές. Η σε πραγματικό χρόνο, εξαιρετικά γρήγορη εξουσιοδότηση πληρωμής είναι για την οποία η Adyen είναι πιο περήφανη.

Εξοπλισμός POS: Οι χρήστες μπορούν να αγοράσουν ή να νοικιάσουν τον απαραίτητο εξοπλισμό για να διευκολύνουν τις επαναλαμβανόμενες πληρωμές του Adyen ή τη διαδικασία πληρωμής Adyen.

Φιλοξενούμενες πληρωμές: Αυτό σημαίνει εύκολη ρύθμιση για πωλητές και εμπειρία αγοράς χωρίς προβλήματα για αγοραστές.

Συσκευές σάρωσης τηλεφώνου: Οι συσκευές περιλαμβάνουν δυνατότητα EMV που επιτρέπει γρήγορες συναλλαγές βασισμένες σε chip κάθε είδους.

Επεξεργασία χρεωστικής / πιστωτικής κάρτας: Η δυνατότητα αποδοχής σχεδόν όλων των γνωστών πιστωτικών και χρεωστικών καρτών που εκδίδονται παγκοσμίως, με λίγες εξαιρέσεις.

"Revenue Protect": Αυτή η δυνατότητα έχει να κάνει με τη διαχείριση κινδύνου και περιλαμβάνει όλες τις μεθόδους που έχει η Adyen για να αποτρέψει την απάτη με κάρτες που οδηγεί σε επιστροφές χρεώσεων. Η εταιρεία χρησιμοποιεί μεθόδους όπως προηγμένους αλγόριθμους, μηχανική μάθηση, εξειδικευμένο δακτυλικό αποτύπωμα συσκευών και αναλύσεις συμπεριφοράς. Κάθε λογαριασμός περιλαμβάνει Revenue Protect. Υπάρχουν πρόσθετα επίπεδα προστασίας για τους εμπόρους που επιθυμούν να πληρώσουν ένα τέλος για την υπηρεσία.

Δυναμική αναφορά: Στην ενότητα πελατών του ιστότοπου, οι έμποροι μπορούν να δουν μια λίστα με τους λόγους για τους οποίους ορισμένες φορές απορρίπτονται οι αγορές καρτών. Υπάρχουν επίσης λόγοι για έγκριση κάρτας στη λίστα. Είναι κυρίως μια εκπαιδευτική υπηρεσία που παρέχεται από την εταιρεία, έτσι ώστε οι έμποροι να μπορούν να χειριστούν το λόγο για τον οποίο πραγματοποιούνται ορισμένες πληρωμές και ορισμένοι όχι.

Λογισμικό POS: Εάν δεν αγοράσετε μόνοι σας ένα μηχάνημα σάρωσης, μπορείτε να χρησιμοποιήσετε την εφαρμογή Adyen ως την τυπική συσκευή / πλατφόρμα πληρωμής. Λειτουργεί για τη σύνδεση των δικών σας αναγνωστών καρτών και τερματικών σε πραγματικό χρόνο για κάθε συναλλαγή.

Επιτάχυνση εσόδων: Αυτή είναι μια έξυπνη σουίτα εργαλείων που χρησιμοποιούν ανάλυση βαρέων δεδομένων για την αποδοχή συναλλαγών που διαφορετικά θα μπορούσαν να απορριφθούν εσφαλμένα ως αποτέλεσμα απαρχαιωμένων μεθόδων επεξεργασίας. Οι δοκιμές έχουν δείξει ότι το "Revenue Accelerate" του Adyen λειτουργεί καλά και επιτρέπει στους εμπόρους να ανακτήσουν πολλές συναλλαγές που μπορεί να μην έχουν πραγματοποιηθεί ποτέ.

Τιμοκατάλογος

Το βασικό επιτόκιο 3.95 τοις εκατό συν 0.12 $ ανά συναλλαγή με κάρτα AMEX, ισχύει για τα πρώτα 500,000 $ σε όγκο ή 1,000 συναλλαγές ανά μήνα. Πολλές άλλες κάρτες έχουν χαμηλότερες ή υψηλότερες τιμές με βάση τη χώρα προέλευσής τους, το επίπεδο της κάρτας, το τμήμα εμπόρου, τον τύπο συναλλαγής και άλλους παράγοντες.

Δεν υπάρχουν ετήσια τέλη, τέλη πρόωρου τερματισμού, τέλη εγκατάστασης, χρεώσεις συμμόρφωσης PCI ή τέλη πύλης. Υπάρχει μια εφάπαξ χρέωση για μηχανές σάρωσης (για πωλητές) καθώς και μηνιαία χρέωση για τη χρήση τους.

Ένα πράγμα που πολλοί πελάτες αρέσουν στις ρυθμίσεις τιμολόγησης της εταιρείας είναι η διαφάνεια. Οι συζητήσεις με το προσωπικό εξυπηρέτησης πελατών είναι απαλλαγμένες από την τυπική εχθρότητα και την ανεντιμότητα που, δυστυχώς, αποτελεί μέρος πολλών χρηματοπιστωτικών ιδρυμάτων.

Συμβάσεις Adyen

Αδέν δεν χρεώνει τέλη πρόωρου τερματισμού και η συμφωνία μπορεί να τερματιστεί από εσάς ή την Adyen με προειδοποίηση μόλις 2 μηνών. Εάν έχετε μηχανήματα σάρωσης καρτών, θα μπορείτε να τη διατηρήσετε και απλά να σταματήσετε να πληρώνετε τη μηνιαία χρέωση. Ως επί το πλείστον, δεν υπάρχουν λόγοι να τερματιστούν αμέσως οι συμβάσεις, αλλά αναφέρονται δύο καταστάσεις στον ιστότοπο της Adyen:

Εάν ένας έμπορος εμπλακεί σε μη εξουσιοδοτημένη πώληση (προϊόντων που δεν έλαβε άδεια να πουλήσει), τότε η Adyen μπορεί να τερματίσει τη συμφωνία αμέσως. Ομοίως, όταν οι υπηρεσίες του Adyen δεν είναι διαθέσιμες για περισσότερο από το 90 τοις εκατό ενός δεδομένου μήνα, το μέλος μπορεί να τερματίσει τη συμφωνία αμέσως.

Η Adyen, ως εταιρεία, παραπονιέται για επιβάρυνση και επικίνδυνους πελάτες. Σε περιπτώσεις που η εταιρεία υποψιάζεται ή βλέπει υπερβολικά επικίνδυνη δραστηριότητα, μπορεί να αναστείλει μια συγκεκριμένη μέθοδο πληρωμής για να μετριάσει τον κίνδυνο. Το Συμφωνητικό Εμπορικής Υπηρεσίας στον ιστότοπο της Adyen περιγράφει τις καταστάσεις στις οποίες τα πρόστιμα μπορούν να εκτιμηθούν σε έναν έμπορο που επιβαρύνεται περισσότερο από το 5% του συνολικού μηνιαίου όγκου συναλλαγών.

Τεχνική & Υποστήριξη Πελατών

Αδέν είναι περήφανη για το ιστορικό της τεχνικής και υποστήριξης πελατών. Υπάρχουν μέλη του τεχνικού προσωπικού σε τέσσερις πόλεις σε όλο τον κόσμο, αλλά οποιοσδήποτε έμπορος ή αγοραστής μπορεί να επικοινωνήσει με την υποστήριξη μέσω τηλεφώνου ή email 24/7. Ο ιστότοπος της εταιρείας παραθέτει ένα πλήρες μενού με διευθύνσεις email, αριθμούς τηλεφώνου επικοινωνίας και διευθύνσεις γραφείου στην ενότητα επικοινωνίας. Όποιος επιθυμεί μπορεί να συμπληρώσει ένα δελτίο διαδικτυακής υποστήριξης απευθείας στον ιστότοπο και να λάβει απάντηση εντός 8 ωρών.

Όλη η ομάδα υποστήριξης είναι εκπαιδευμένη ώστε να είναι ικανή και φιλική. Η βάση γνώσεων του ιστότοπου είναι γεμάτη με χρήσιμα δεδομένα, συμβουλές, πόρους και συνδέσμους. Υπάρχει μια ιδιαίτερα έξυπνη λειτουργία αναζήτησης που έχει τη δυνατότητα να σας κατευθύνει γρήγορα και ομαλά στην περιοχή διερεύνησης.

Η ενότητα FAQ είναι επίσης σχετική και κατανοητή. Εάν χρειάζεστε επισκευή τερματικού σταθμού, πρέπει να υποβάλετε εισιτήριο στον ιστότοπο. Οι αλληλεπιδράσεις κοινωνικών μέσων και ιστολογίων Adyen είναι ένα άλλο μέρος για να κάνετε ερωτήσεις και μερικές φορές να λαμβάνετε άμεσες απαντήσεις.

Τα έγγραφα προγραμματιστών είναι διαθέσιμα στο διαδίκτυο στον ιστότοπο, όπως είναι οι μελέτες περιπτώσεων, οι αναλυτικές περιγραφές προϊόντων και οι οδηγοί με δυνατότητα λήψης για συγκεκριμένα θέματα.

Συνολικά, η υποστήριξη Adyen είναι κορυφαία για εμπόρους, ακόμη και μικρότερους που μόλις εισέρχονται στην αγορά.

Υπέρ και κατά

Υπάρχουν σαφώς περισσότερα πλεονεκτήματα από τα μειονεκτήματα για τους πελάτες της Adyen. Τα πλεονεκτήματα και τα μειονεκτήματα της χρήσης της επεξεργασίας πληρωμών Adyen ή των επαναλαμβανόμενων πληρωμών Adyen περιλαμβάνουν τα ακόλουθα:

ΥΠΕΡ

- Εύκολη κατανόηση συμφωνιών από μήνα σε μήνα
-Ένας εξαιρετικός ιστότοπος και έντιμη διαφήμιση
- Μηδενικά τέλη εφαρμογής ή τέλη εγκατάστασης
- Εύκολο σύστημα για διεθνείς επιχειρήσεις σε οποιοδήποτε όγκο
- Πλήθος εργαλείων αγοράς για χρήστες
- Όχι τέλη ανά μήνα
- Κορυφαία εξυπηρέτηση πελατών και τεχνική υποστήριξη
- Μια αστρική φήμη και μια οικονομικά υγιή εταιρεία
- Πρόσβαση σε λογικές τιμές και λειτουργικές διεπαφές για εμπόρους
-Ιδανικό για επιχειρηματίες στις αναπτυσσόμενες χώρες
- Λίγα παράπονα πελατών

ΚΑΤΑ

-Δεν είναι κατάλληλο για εμπόρους που θεωρούνται «υψηλού κινδύνου»
-Μπορεί να είναι ακριβό για εμπόρους που κάνουν χαμηλό όγκο μηνιαίων επιχειρήσεων

Ευκολία στη χρήση

Η όλη εταιρική φιλοσοφία της Αδέν αφορά τις συναλλαγές χωρίς τριβές, οπότε θα υποθέσουμε ότι υπάρχει ένας πολύ υψηλός παράγοντας «ευκολίας χρήσης» με την πλατφόρμα.

Παρόλο που η Adyen μπορεί να μην είναι αναγκαία στον Καναδά ή στις ΗΠΑ, οι περιοχές εξυπηρέτησης της εταιρείας είναι ευρείς και βαθιές, καθιστώντας τους την ιδανική επιλογή για χρήστες που δεν είναι Βόρεια Αμερική. Και επειδή η Adyen συνεργάζεται με όλες τις μορφές λιανικής, κινητής τηλεφωνίας, διαδικτυακού και διεθνούς εμπορίου, ακόμη και οι έμποροι της Βόρειας Αμερικής μπορούν να αξιοποιήσουν πολύτιμα την παγκόσμια εταιρεία πληρωμών.

Είναι, ωστόσο, ιδανικό για εμπόρους εκτός της Βόρειας Αμερικής που αναζητούν μια αξιόπιστη εμπορική τράπεζα και έναν επεξεργαστή πληρωμών που μπορεί να χειριστεί οποιονδήποτε όγκο επιχειρήσεων. Ειδικά για εκείνους τους εμπόρους στις αναπτυσσόμενες χώρες, η Adyen διαθέτει τα συστατικά για έναν απρόσκοπτο και τίμιο επεξεργαστή πληρωμών.

Τα εργαλεία διαχείρισης απάτης είναι αποτελεσματικά και εύχρηστα μετά από ένα σύντομο διαδικτυακό σεμινάριο. Για ευκολία αποδοχής της πληρωμής, η Adyen κάνει τον βαθμό επειδή είναι σε θέση να λάβει κάθε είδους επαληθεύσιμο τρόπο πληρωμής με πολύ λίγες εξαιρέσεις. Οι κύριες πιστωτικές κάρτες είναι διαδικασίες απλά, γρήγορα και με ακρίβεια.
Τα συστήματα POS της Adyen μπορούν να λαμβάνουν πληρωμές μέσω κινητού χωρίς εμπόδια. Ένα άλλο απλό χαρακτηριστικό της πλατφόρμας POS είναι η ικανότητά του να χειρίζεται εμπόρους μεσαίας αγοράς καθώς και πωλητές σε επίπεδο επιχειρήσεων. Βολικά, τα συστήματα σχεδιάστηκαν για χρήση τόσο στη Βόρεια Αμερική όσο και στην Ευρώπη, οπότε όλα τα βήματα μιας τυπικής συναλλαγής διεξάγονται ομαλά.

Ασφάλεια Adyen

Αδέν εργάζεται σκληρά για να αποτρέψει την απάτη σε όλα τα επίπεδα του χρηματοοικονομικού εμπορίου, ξεκινώντας με τα διαπιστευτήρια ενός πωλητή και τελειώνοντας με μια κάρτα που ο καταναλωτής σαρώνει μέσω της συσκευής ενός εμπόρου στο σημείο πώλησης.

Ο ιστότοπος της εταιρείας σημειώνει εν συντομία ότι υπάρχουν ισχυρά εταιρικά εργαλεία για την ελαχιστοποίηση κάθε είδους απάτης. Οι έμποροι που παρουσιάζουν συνήθως υψηλά επίπεδα επιστροφών χρέωσης, για παράδειγμα, θεωρούνται πολύ υψηλού κινδύνου και μπορούν να τερματιστούν τα συμβόλαιά τους. Ο Adyen λαμβάνει σοβαρά υπόψη τις επιστροφές και λέει τόσα στον ιστότοπό του, όπου ο όρος είναι σχεδόν συνώνυμος με μια σοβαρή σωματική ασθένεια.

Η Adyen σαρώνει συστηματικά τους εμπόρους για επιστροφή χρημάτων, προσπαθεί να εξαλείψει την απάτη με πιστωτικές κάρτες με εργαλεία υψηλής τεχνολογίας κάθε είδους και (σύμφωνα με τον ιστότοπό της) εκτελεί αυτές τις δραστηριότητες κατά της απάτης σε τακτική βάση. Για τους εμπόρους, υπάρχουν πολλά εργαλεία που λειτουργούν συνεχώς στο παρασκήνιο για την πρόληψη και την παρακολούθηση της παράνομης δραστηριότητας. Αυτό επιτρέπει στους εμπόρους να ασχολούνται με τις πωλήσεις τους και τους απαλλάσσει από το να ανησυχούν για τη λήψη των καθημερινών μέτρων πρόληψης της απάτης που κάνει η Adyen για αυτούς.

Τελική απόφαση

Αδέν κάνει μια αξιέπαινη εργασία επεξεργασίας πληρωμών για ένα μεγάλο παγκόσμιο πελατολόγιο και εκτελώντας όλες τις υπηρεσίες που μπορεί κανείς να περιμένει από μια μεγάλη εμπορική τράπεζα.

Η εταιρεία είναι καινοτόμος, σίγουρος και ειλικρινής. Η ομάδα της προσφέρει μια εντυπωσιακή σειρά υπηρεσιών και κορυφαίων προϊόντων σε μια τεράστια διεθνή βάση πελατών. Δεν καταφεύγουν σε παραπλανητικές τακτικές πωλήσεων και προσφέρουν λογικές τιμές σε σύγκριση με άλλους εμπόρους και επεξεργαστές πληρωμών που λειτουργούν διεθνώς.

Μία από τις ξεχωριστές πτυχές του επιχειρηματικού μοντέλου της Adyen είναι η ικανότητά της να περιλαμβάνει POS και προσωπική επεξεργασία λιανικής, εκτός από τις εκδόσεις εντός εφαρμογής και ηλεκτρονικού εμπορίου. Αυτή η ολοκληρωμένη προσέγγιση για την επεξεργασία πληρωμών ξεχωρίζει την Adyen από τους περισσότερους ανταγωνιστές της. Επιπλέον, η ομάδα διαχείρισης της εταιρείας έχει ως στόχο να προσθέσει περισσότερα χαρακτηριστικά στο μείγμα και να παραμείνει συνεχώς μπροστά από την τεχνολογική καμπύλη.

Η Adyen κατατάσσει εύκολα μια ευνοϊκή βαθμολογία από εμάς για τη συνολική της απόδοση, τη φήμη της τιμιότητας και την αποτελεσματικότητά της. Ωστόσο, η Adyen δεν είναι η ιδανική επιλογή για κάθε έμπορο. Η διοίκηση δεν έχει κρύψει ποτέ την επιθυμία της να κερδίσει τεράστιους εταιρικούς πελάτες, κάτι που δεν είναι από μόνο του αρνητικό, αλλά μπορεί να αφήσει το «μικρό ψάρι» να αναρωτιέται αν είναι μέρος του μέλλοντος της Adyen.

Η Adyen θα μπορούσε να βελτιωθεί προσφέροντας έναν πιο κατάλληλο αναγνώστη καρτών για μικρές εταιρείες και να σταματήσει να απαιτεί από τους πελάτες να αγοράζουν συσκευές όταν υπάρχουν τόσες πολλές εταιρείες που τους δίνουν χωρίς χρέωση.

Αλλά η μεγάλη εικόνα είναι αυτή: Η Adyen είναι ικανή, αξιόπιστη, αποτελεσματική και προσφέρει μια απρόσκοπτη εμπειρία επεξεργασίας πληρωμών σε όλους τους πελάτες της, μικρούς και μεγάλους. Πέντε αστέρια για τον Adyen.