Qonto-Rezension: Alles, was Sie wissen müssen

In diesem Qonto Review, werden wir eines der neuesten Banking-Tools auf den Markt bringen, das moderne Unternehmen unterstützen soll. Qonto bewirbt sich selbst als All-in-One-Konto für Unternehmen, mit dem Sie Ihre Ausgaben im Griff behalten und Ihr Finanzmanagement verbessern können.

Wenn Sie nach einer flexiblen und transparenten Banklösung suchen, könnte dieser Herausforderer aus Frankreich ideal sein. Mit einem Online-Banking-Tool, das nicht nur Sicherheit, sondern auch Transparenz verspricht, kann man nichts falsch machen. responsive Leistung und Buchhaltungsautomatisierung in einem.

Lassen Sie uns einen genaueren Blick darauf werfen, wie Qonto Ihnen helfen kann, Ihre Ausgaben zu optimieren.

Was ist Qonto?

Qonto ist eine „Neobank“, die für das digitale Zeitalter entwickelt wurde. 100% online, es gibt absolut keine Filialen zu besuchen. Wie die meisten Online-Banken bedeutet dies jedoch auch, dass Qonto hervorragend geeignet ist, um Kosten zu senken und Ihre Finanzen im digitalen Zeitalter zu verwalten.

Qonto wurde 2017 in Frankreich eingeführt und ist eine der wenigen Banking-Lösungen, die speziell für den Geschäftsmarkt gedacht sind. Die Lösung hat sich bereits zu einem großen Erfolg entwickelt und unterstützt mittlerweile über 150,000 Geschäftskunden auf der ganzen Welt.

Die Bank hat 2018 auch die Lizenz der französischen Aufsichtsbehörde erhalten und wird von der ACPR beaufsichtigt, sodass Sie sicher sein können, dass Ihr Bargeld sicher ist.

Wenn Sie nach einer Bank suchen, die Ihnen mehr Freiheit bei der Arbeit mit Freiberuflern und Auftragnehmern in einer digitalen Welt gibt, oder wenn Sie einfach das Durcheinander in Ihren Kontoauszügen reduzieren möchten, ist Qonto eine gute Wahl. Diese rekordverdächtige französische Bank scheint ein echter Anwärter auf dem Finanzmarkt zu sein.

Qonto Vor- und Nachteile

Es gibt ein paar Faktoren Einstellung Qonto abgesehen von konkurrierenden Tools auf dem digitalen Markt. Das Unternehmen positioniert sich derzeit als zweites Geschäftsbankkonto für eine Vielzahl kleiner Unternehmen und Freiberufler in ganz Europa. Bisher hat Qonto eine Reihe positiver Bewertungen von Trustpilot und ähnlichen Seiten erhalten.

Obwohl dieses Fintech-Unternehmen noch relativ jung ist, bietet es eine ausgereifte und umfassende Finanzdienstleistung für Unternehmer, die weniger Zeit für Buchhaltung und Banking und mehr Zeit für das Wachstum ihres Unternehmens aufwenden möchten.

Funktionen des Geschäftskontos

Der Kern des Qonto-Angebots sind die All-in-One-Geschäftskonten. Alle angebotenen Konten sind „laufend“, was bedeutet, dass Sie sich keine Gedanken über Zinsen machen müssen. Möglicherweise müssen Sie jedoch bestimmte Gebühren für Ihr Konto zahlen – auf die wir in Kürze zurückkommen werden.

Die zentrale Geschäftskontofunktion von Qonto bietet eine vollständige Umgebung, in der Sie auf Funktionen zugreifen können wie:

• Leicht zugängliche lokale IBAN-Nummern für freiberufliche Tätigkeiten
• Mastercard-Karten und zusätzliche Zahlungsmethoden
• Unbegrenzter Transaktionsverlauf, der in Echtzeit aktualisiert wird
• Keine versteckten Gebühren oder Überweisungsprovisionen
• Sichere Regulierung durch die ACPR
• 100% Online-Plattform für weniger Gebühren
• Einfach zu genehmigende Geldtransfers
• Vielseitige, unverbindliche Kontooptionen.

Der Geschäftskonto-Service bietet auch Zugriff auf eine Reihe von Buchhaltungsfunktionen. Sie können beispielsweise Ihre Quittungen digitalisieren und den integrierten automatisierten Rechner verwenden, um Ihre Mehrwertsteuer zu ermitteln und zu verstehen. Sie müssen lediglich eine Quittung scannen, um sie Ihrem Konto hinzuzufügen.

Einfache Kommunikation mit Buchhaltern. Sie können Ihrem Buchhalter Zugriff auf Ihr Konto gewähren, damit er Ihnen bei verschiedenen Geschäftsdokumenten helfen kann. Alternativ können Sie Qonto auch in Ihre bestehenden Buchhaltungs-Apps integrieren.

Geschäftskonten bieten auch die Möglichkeit, MasterCard-Karten für Ihre Teammitglieder sowie Transaktions- oder Spesenberichte zu bestellen, damit Sie Ihren Cashflow verwalten können. Führungskräfte können auch Transaktionslimits für alle ihre Karten festlegen.

Für Benutzer, die bereits auf ein bestehendes Geschäftskonto zugreifen, können Sie einfach mit einem kurzen Anruf beim Qonto-Team wechseln. Fachberater begleiten Sie bei jedem Schritt des Weges.

Firmengründung und Dienstleistungen

Unternehmenserstellung ist eine weitere einzigartige Funktion von Qonto. Im Wesentlichen bedeutet dies, dass Sie ein vollständiges Ökosystem von Finanzkonten für Ihr gesamtes Team erstellen können. Das System ist extrem einfach gestaltet, sodass Sie für jedes Mitglied Ihres Teams in Sekundenschnelle ein Aktionärs-, Privat- oder Firmenkonto einrichten können.

Sie können das Kapital verschiedener Mitarbeiter kombinieren und Ihr Unternehmen bei den relevanten offiziellen Gruppen über Qonto registrieren. Es gibt auch ein einfaches Preispaket, das Ihnen hilft, die Kosten für alles zu verstehen. Beispielsweise können Sie im ersten Jahr rund 139 Euro für ein 12-Monats-Abonnement bezahlen.

Qonto Services beginnen mit dem Standard-Geschäftskonto, aber es gibt noch viel mehr zu entdecken. Sie können beispielsweise für jedes Mitglied Ihres Teams verschiedene Arten von physischen und virtuellen Karten auswählen und die für jeden Benutzer erforderlichen Limits festlegen.

Mit diesen Karten können Sie bis zu 3000 Euro pro Tag abheben und in 60,000 Tagen bis zu 30 Euro ausgeben. Außerdem sorgen drei Versicherungsstufen dafür, dass Sie absolut beruhigt sind. Weitere Funktionen sind personalisierte PIN-Codes, die Option, Ihre Karte in Echtzeit zu konfigurieren, und die Möglichkeit, Ihre Karte im Handumdrehen von Ihrem Smartphone aus zu sperren oder zu entsperren.

Außerhalb der großen Auswahl an Kartenoptionen umfassen die Dienstleistungen von Qonto:

• Geldtransfers: Senden und empfangen Sie Geldüberweisungen in ganz Europa und an verschiedenen Orten auf der ganzen Welt. Dies ermöglicht einfachere Zahlungen an Lieferanten und Auftragnehmer.
• Lohn-und Gehaltsabrechnung: Einfacher Lohn- und Gehaltsexport, damit Sie Informationen aus Ihrer HR-Software in Ihr Qonto-Konto hochladen und Ausgaben automatisieren können.
• SEPA-Lastschriften: Lastschriften für Steuern, Beiträge und laufende Ausgaben. Sie können auch Gläubigern erlauben, Ihr Konto zu belasten.
• Akzeptieren Sie Schecks: Mit Ihrem Qonto-Konto können Sie alle Arten von Bargeld akzeptieren, einschließlich Schecks. Außerdem gibt es Zugriff auf Apple Pay und Google Pay und Zettle für Zahlungsterminals.

Qonto-Buchhaltung

Die Buchhaltung in Qonto ist schnell und einfach, mit der Option, digitale und Papierbelege im Handumdrehen hochzuladen. Sie können auch Automatisierungen einrichten, um alle Arten von Kosten zu verfolgen, woher sie auch kommen.

Qonto verspricht, den Aufwand der Buchhaltung zu minimieren, indem es Ihre bestehenden Tools zur Verfolgung wichtiger Konten verknüpft. Die Lösung vereinfacht Ihr tägliches Leben mit benutzerfreundlichen und zuverlässigen Tools, die Probleme wie fehlende Anhänge und Berechnungsfehler minimieren.

Indem Sie Ihre Quittungen fotografieren, können Sie sie jederzeit Ihren Transaktionen zuordnen. Sie haben auch die Möglichkeit, eine digitale Quittung an Qonto weiterzuleiten, die sie dann in Ihrem Namen der richtigen Transaktion zuordnet. Die automatische Mehrwertsteuerberechnung kann auch die Informationen erkennen, die zum manuellen Ausfüllen Ihrer Rechnungen erforderlich sind.

Anstatt Ihre Zeit mit der Klassifizierung und Verwaltung von Transaktionen zu verschwenden, können Sie Qonto verwenden, um den Stress des gesamten Prozesses zu minimieren. Qonto kann Belege sogar automatisch versenden und Mitarbeiter verfolgen, die Spesenbelege nicht rechtzeitig eingeben.

Mit rund 80 Integrationen für verschiedene Buchhaltungstools ist es einfach, auch für Ihren Buchhalter die richtigen Verbindungen bereitzustellen. Tatsächlich bietet Qonto nicht nur Integrationen mit der Buchhaltung an. Mit der „Connect“-Lösung können Sie eine Reihe sicherer Verbindungen zu Partnern wie Stripe, Sellsy, Tiime, Acasi, Sage und vielen anderen Tools hinzufügen.

Qonto Finanzierung und Sparen

Schließlich Qonto bietet auch eine Reihe anderer Bankfunktionen, einschließlich der Option, Geld für Ihr Unternehmen zu leihen. Das Kreditsystem wird von einer führenden europäischen Kreditplattform (Oktober) unterstützt und ermöglicht den Nutzern die Wahl zwischen einem klassischen oder staatlich garantierten Kredit.

Finanzierungsangebote werden automatisch auf Ihre Bedürfnisse zugeschnitten und können bis zu 30,000 Euro umfassen. Qonto verspricht außerdem weniger Bürokratie und einfachere Bewerbungsprozesse. Das System kann Ihre vergangenen Transaktionen analysieren, um eine Entscheidung über Ihren Antrag zu treffen. Die Beantragung dauert nur wenige Minuten und das Geld erreicht Ihr Konto in der Regel innerhalb von 4 Tagen.

Sobald Sie Ihren Kredit haben, können Sie das Ganze vollständig in der Qonto-Anwendung verwalten. Es besteht sogar die Möglichkeit, sofort auf eine erste Antwort zuzugreifen. Das Team teilt Ihnen umgehend mit, ob Sie für eine Finanzierung in Frage kommen. Alles was Sie brauchen ist:

• Ein Konto bei Qonto, das älter als 12 Monate ist
• Jahresumsatz größer 100,000 Euro auf Ihrem Quonto-Konto
• Ein Hauptsitz in Frankreich (Festland)
• Ein Handelsunternehmen oder eine Immobilienstruktur
• Kein Insolvenzverfahren in den letzten 5 Jahren

Sie können Ihren Cashflow auch steigern, indem Sie offene Rechnungen über eine Partnerschaft mit Edebex verkaufen.

Neben Krediten bietet Qonto auch Sparkonten an. Sie können diese Konten verwenden, um Ihr Geschäftskapital mit einer Vielzahl flexibler Investitionen zu steigern. Die Verwaltung von Investitionen ist einfach über Ihr Qonto-Konto. Das Unternehmen bietet sowohl risikoreiche als auch ertragreiche Anlagen oder sicherere Alternativen an.

Es gibt Zugang zu Termineinlagen und Wertpapierkonten, um an den Finanzmärkten zu spielen. Ihre Gelder werden auch von führenden französischen Behörden gesichert und garantiert.

Bevor Sie mit der Geldanlage beginnen, können Sie den Zeitraum festlegen, für den Sie Ihr Geld anlegen möchten, und Ihr Zinssatz wird entsprechend der Laufzeit für die gesamte Einzahlungsdauer festgelegt. Je länger Sie investieren, desto höher steigt der Zinssatz, und Sie können sogar mehrere Festgeldkonten für individuelle Ergebnisse eröffnen.

Wenn Sie vor Ablauf Ihrer festen Laufzeit Zugriff auf Ihr Guthaben benötigen, können Sie das Geld auch innerhalb von 31 Tagen abheben, ohne zusätzliches Bargeld auszugeben.

Qonto-Preise

Für startupFür kleine und mittlere Unternehmen (KMU) kann die größte Herausforderung bei der Auswahl der richtigen Finanzlösung darin bestehen, die mit Ihrem Konto verbundenen Gebühren zu verstehen. Zunächst sollten Sie wissen, dass alle von Qonto angebotenen Konten Girokonten sind, sodass keine Kreditkartenzinsen anfallen. Allerdings fallen für jedes Konto Gebühren an, die von Ihren Anforderungen abhängen.

Qonto unterteilt seine Preise in verschiedene Gruppen, je nachdem, ob Sie selbstständig sind, ein KMU oder startup, oder ein Unternehmensgründer.

Die Möglichkeiten der Selbstständigkeit sind:

• Basic: 9 Euro pro Monat für 30 SEPA-Überweisungen und Lastschriften, 7 Tage Support und 1 Mitgliedschaft (mit 1 Visitenkarte)
• Smart: 19 Euro pro Monat für alle Funktionen von Basic, plus Buchhalterzugang, 2 eingelöste Schecks und 60 SEP-Überweisungen und -Lastschriften. Es gibt auch ein Buchhaltungspaket mit digitalen Quittungen und automatischer Mehrwertsteuererkennung, mehreren Konten und Banküberweisungen.
• Premium: 39 Euro pro Monat mit allen Funktionen von Smart plus 100 SEP Überweisungen/Lastschriften und 5 Schecks. Sie erhalten auch vorrangigen Kundensupport.

Der Zugriff auf mobile iOS- und Android-Apps ist bei allen Plänen verfügbar, um sicherzustellen, dass Sie Ihre Ausgabenverwaltung nachverfolgen können.

Für KMU u Startups, Preise beinhalten:

• Wesentlich: 29 Euro pro Monat für 2 Mitglieder, 100 SEPA-Überweisungen und 3 eingelöste Schecks, 5 Konten mit eindeutigen IBANs, ein Buchhaltungspaket, Rollenverwaltung und Zugangskontrolle.
• Geschäft: 99 Euro pro Monat für alle Funktionen von Essential, jedoch für 5 Mitglieder und mit 100 SEPA-Überweisungen, 10 Konten mit individuellen IBANs und 10 eingelösten Schecks. Sie erhalten außerdem erweitertes Rollenmanagement und Tools für Teamausgaben.
• Unternehmen: 249 Euro pro Monat für alle Funktionen von Business für 10 Mitglieder, 1000 SEPA-Überweisungen, 15 eingelöste Schecks, unbegrenzte Konten mit individuellen IBANs, ein Buchhaltungspaket und erweitertes Rollenmanagement.

Für Unternehmensgründer beinhalten die Preise:

• Grundpaket: 149 Euro monatlich mit 1 User und 1 Business MasterCard, 30 SEP Überweisungen und Kapitaleinzahlung innerhalb von 72 Stunden.
• Intelligentes Paket: 249 Euro pro Monat mit 1 Benutzer- und 1 Business-Masterkarte, 60-SEP-Überweisungen und 2 eingelösten Schecks sowie erweiterten Funktionen wie Sammelüberweisungen und Buchhaltung.
• Wesentliches Paket: 349 Euro für alle Funktionen von smart für 2 Benutzer mit 2 Business Master Cards, Rollenverwaltung und Zugriff sowie erweiterter Buchhaltung.

Qonto Review: Urteil

Im Vergleich zu traditionellen Banken Qonto bietet ein flexibles, API-freundliches Finanzinstitut mit FGDR-Regulierung und außergewöhnlichem Mobile-Banking-Zugang. Sie können Ausgaben mit Benachrichtigungen verfolgen und Berechtigungen für einzelne Benutzer Ihres Kontos einrichten. Es gibt sogar den zusätzlichen Vorteil schneller Überweisungen zwischen Ihren Mitarbeitern.

Obwohl Qonto derzeit nur in Frankreich, Spanien, Italien und Deutschland erhältlich ist, deuten Benutzerbewertungen darauf hin, dass Qonto ein ausgezeichnetes Produkt mit vielen Vorteilen ist. Obwohl andere Qonto-Alternativen auftauchen, gewinnt diese App als leistungsstarke digitale Bank schnell an Bedeutung.

Wenn Sie nach einem Zahlungsinstitut suchen, das mehr als nur Überziehungskredite und einfache Bankfunktionen bietet, könnte Qonto genau die Revolution für Sie sein.