Worldpay Review - Komplet digitalt betalingsøkosystem?

Denne Worldpay-gennemgang evaluerer hele Worldpay-betalingsøkosystemet - den diskuterer dens funktioner, funktionaliteter, priser og mulige ulemper.

For ikke så længe siden var kortene i centrum for digitale betalinger. Vi nævnte Visa og MasterCard, hver gang vi diskuterede papirløse transaktioner.

Så selvfølgelig begyndte jeg at undersøge en lang række tilsyneladende ideelle betalingsprocessorer. En hel del fangede min opmærksomhed, inklusive Worldpay.

Worldpay Review: Oversigt

WorldPay har eksisteret i aldre siden 1989, da det blev kendt som Streamline. Faktisk var virksomheden blandt de største pionerer inden for online betalinger tilbage i 1994. Det var den første udbyder af betalingstjenester i dette rum.

Nå, det har modstået tidstesten siden da takket være det stadigt skiftende betalingsøkosystem. Men det har også oplevet sin rimelige andel af udfordringer, da det skiftede fra en ejer til en anden.

I dag ejes Worldpay af Vantiv- og er almindeligt anerkendt som en betalingsløsning, der giver alle typer forretninger solide betalingsbehandlingsløsninger, der kan tilpasses til deres dynamiske miljøer.

Nu lyder det interessant. Så lad os finde ud af mere.

Denne Worldpay-gennemgang evaluerer hele Worldpay-betalingsøkosystemet - den diskuterer dens funktioner, funktionaliteter, priser og mulige ulemper.

Worldpay Review: Funktioner

Betalingsmåder

WorldPay er tilsyneladende ikke genert over betalingsbehandlingen. Det går hele ni yard ved at lette flere betalingsmetoder på en platform.

Dette betyder selvfølgelig, at den driver adskillige typer virksomheder - fra små startups til store virksomheder - hvoraf hovedparten kommer med forskellige driftssystemer.

Hvis du f.eks. Har suppleret dit e-handelswebsted med en fysisk offline butik, kan du udnytte Worldpay til behandling af salgssteder.

Og ved du hvad? Udvælgelsesprocessen slutter ikke der. Der er stadig adskillige POS-løsninger, der tilbydes af Worldpay, optimeret til forskellige typer butikker og kunder.

Selvom traditionelle detailforretninger ville fungere ganske godt med bordplads-POS-systemer, foretrækker freelance-sælgere at indføre trådløs mobil-POS. Nogle af de vigtigste funktioner, de kunne lide, inkluderer indbygget kvitteringsudskrivning, integrerede PIN-puder og EMV-kompatibilitet.

For at afhjælpe det, kan Worldpays POS-systemer integreres problemfrit med de standard POS-rammer, som de fleste butikker i øjeblikket udnytter. Derfor er virksomhedsejere i stand til at etablere godt strømlinede betalingsbehandlingssystemer.

Lyder godt. Men skal du have en fysisk butik for at udnytte Worldpays POS-terminaler?

Det viser sig, at Worldpay også søger at støtte offline-sælgere, der ikke nødvendigvis ejer fysiske butikker. Det giver en virtuel terminal i forbindelse med Authorize.Net, der i det væsentlige kører på tabletter eller pc'er.

Med en virtuel terminal kan du acceptere betalinger både personligt og eksternt, mens din tablet fungerer som en POS-terminal.

Og det er ikke alt. Worldpay tilbyder yderligere fleksibilitet gennem en bred vifte af mobile betalingsløsninger. Du kan sælge og behandle betalinger fra alle de primære kredit- og betalingskort hvor som helst og når som helst. Dette øger ikke kun din samlede konvertering, men minimerer også betjeningshåndtering og regnskabsmæssigt bagudbetaling.

Og når vi taler om back-office-regnskab, er det ganske interessant, at Worldpays betalingsøkosystem også udvider til både ACH-behandling og eCheck-betalinger. Løsningen hjælper dig med at håndtere hovedpine ved håndtering af traditionel kontrol gennem dens realtidstilladelser og direkte betalingsstyring.

Derfor drager din virksomhed fordel af reducerede omkostninger til kontrolforarbejdning, færre returnerede kontroller plus lavere risiko for kontrolbedrageri.

Så til sidst, den betalingsmetode, som Worldpay er tilsyneladende berømt for online kreditkortbehandling.

Faktisk er denne kanal ret forskelligartet. Platformen fusionerer mere end 150 forskellige internationale valutaer og videresender dem i USD, dækker mere end tyve internationale afviklingslande og understøtter et lignende antal hjemmehørende lande.

Værditilvækst-tjenester

Betalingsbehandling er kun et sæt WorldPayfunktionaliteter. Det giver også en række værditilvækst-tjenester, som er nyttige, når du har brug for at styrke din virksomheds processer.

Udskiftning af udstyr, for eksempel, er ganske pålidelig, når enheder går i stykker eller bliver beskadiget. Efter betaling af et månedligt gebyr garanterer Worldpay hurtig levering af ekstra checklæsere, PIN-pads, printere eller terminaler i tilfælde af brud.

Fotokreditter: iStock

Bortset fra det leveres Worldpay også funktioner til oprettelse og personalisering af gavekort - ud over dets gavekortbehandlingsfunktion.

Der er godt mange mulige måder at udnytte denne bestemmelse på. Og det siger sig selv, at det ville være en kreativ måde at nå ud til dine kundeemner og derefter promovere din virksomhed.

Mens du er ved det, så husk ikke at glemme det andet værdifulde sæt købere. Jeg taler om gentagne kunder - der kan være din største indtægtskilde. For at hjælpe dig med at udløse mere salg tilbyder Worldpay loyalitetskort som en måde at belønne dine tilbagevendende kunder. Du kan endda justere dem i overensstemmelse hermed og derefter overvåge deres efterfølgende succesrater.

Gæt hvad så? Det viser sig, at du også kan drage fordel af Worldpay for at sikre yderligere forretningsfinansiering. Platformen er forbundet med CAN Capital for at give købmandsfinansiering på mellem $ 2,500 og en halv million dollars uden planlagte månedlige betalinger.

Endnu mere overraskende er det faktum, at denne kapital aldrig er knyttet til personlig sikkerhed, og ansøgningsprocessen er helt gratis.

Sikkerhed

For ca. 10 år siden, Worldpay lavede nyheden af alle de forkerte grunde. Der var et ret alvorligt sikkerhedsbrud, der udsatte mere end 1.5 millioner brugere. Derfor blev millioner af dollars stjålet af cyberkriminelle, der senere blev arresteret og sigtet.

Det er ganske vist den slags ting, der kan give dig frysninger. Men lad os se på den lyse side her et minut.

På det tidspunkt blev Worldpay ejet og administreret af Royal Bank of Scotland. I øjeblikket er Vantiv imidlertid mesterkokken her, som vi allerede har etableret. Og det har implementeret en lang række bemærkelsesværdige sikkerhedsfunktioner.

For at forhindre en lignende gruppe af hackere i at stjæle kortoplysninger, implementerer den punkt-til-punkt-kryptering under overførsel af data fra din ende til den centrale processor. Så genererer det yderligere tilfældigt tokens gennem en proces kaldet tokenization- for at maskere de tilsvarende kreditkortoplysninger.

Derudover er alle betalingsterminaler fra Worldpay-kort EMV-kompatible. Dette hjælper butiksejere kun med at behandle ægte kort, samtidig med at man undgår potentielle forfalskninger, der bruges af svindlere.

Fair nok. Men lad os indse det - maksimal beskyttelse er ikke mulig uden sikkerhedsprotokoller, der gælder begge veje. Din ende af systemet skal også have sit sæt pålidelige sikkerhedsfunktioner.

Det er dybest set, hvorfor Worldpay beskytter sit system ved kun at arbejde med PCI-klagebrugere.

For at hjælpe dig med at få og opretholde PCI-overholdelse går Worldpay videre med at tilføje sit OmniShield Assure-program til din liste over tilbud.

Nå, dette skaber det månedlige gebyr, men det kommer med betydelige beskyttelsesfordele. Ud over at levere regelmæssige scanninger for at vurdere potentielle datasikkerhedsmæssige sårbarheder og overordnet overholdelse af PCI reducerer programmet mulige overtrædelseskonsekvenser med en relevant ansvarsforsikringsdækning.

Analyse

Worldpay er afhængig af en analytisk motor kaldet Vantiv IQ, som bruger flere værktøjer til sporing og vurdering af betalingsdata. Som følge heraf får du informative rapporter, der ville give væsentlig indsigt til kalkuleret beslutningstagning.

For det første leverer systemet afgørende kreditkortbehandlingsrapporter, der dækker både historiske og aktuelle detaljer. Ud over håndtering af undtagelser er du i stand til at trække detaljer om mulig svindel, opkrævede gebyrer, styring af udveksling, afstemning og mere.

Nå, det dækker stort set betalinger. Men det er ikke alt. Vantiv IQ sporer også individuelle kunder for at generere tilsvarende handlingsorienteret indsigt. De efterfølgende rapporter, som er tilgængelige på farten, indeholder transaktionsdetaljer, herunder beløb brugt af forskellige kunder, købshyppighed og købte varer.

Ellers kan du udnytte det WorldPay's partner Paziens holistiske analytiske motor til at vurdere og etablere værdifuld indsigt fra alle dine betalingsoplysninger på tværs af alle kanaler på én central platform. Dette vil hjælpe dig med at opdage flere muligheder for sekundære betalingsmåder, reducere transaktionsomkostninger og øge antallet af transaktioner.

Hvis alt viser sig at være for besværligt, har du muligheden for at stole på Worldpays eksperter. Deres rådgivende tilgang skal hjælpe dig med at se tingene fra et strategisk perspektiv - så i sidste ende øge markedsandelen og øge de samlede konverteringer.

Oversigt over funktioner

• Betaling med flere kanaler
• Indkøbsvogne
• Hostede betalingssider
• Tilbagevendende betalinger
• Virtuel terminal
• Mobil & tablet salgssted
• Integreret salgssted
• Kreditkortmaskiner
• Mobil tegnebøger
• Alternative betalinger
• Kortbetalinger
• Ach check transaktioner

Worldpay Review: Prissætning

Desværre finder du ikke en standard prisplan, der gælder for alle virksomheder på Worldpays hovedside. Det beløb, du ender med at betale, afhænger af din butiks placering, forretningsopsætning og størrelse plus de løsninger, du vedtager.

For at behandle kreditkorttransaktioner på en britisk-baseret app eller websted, for eksempel, giver den engelske version af Worldpay dig to muligheder:

• Et fast månedligt gebyr på £ 19.95 plus 2.75% af værdien af ​​transaktionen på kreditkort og 0.75% på betalingskort.
• Et pay-as-you-go-system, der stort set opkræver 2.75% plus £ 0.20 på både kreditkort- og betalingskorttransaktioner.

Den amerikanske version på den anden side opkræver:

• Mindst 2.25% plus $ 0.10 for korttransaktioner i butikken
• Mindst 2.7% plus $ 0.30 for e-handel-korttransaktioner

Ikke så billigt, ikke? Der er håb. Det viser sig, at du kan sikre et bedre tilbud, når du kontakter Worldpays salgsteam. Faktisk opfordres potentielle brugere til at søge tilbud i overensstemmelse med deres specifikke behov for betalingsbehandling.

Når det er sagt, kan du forvente at betale et månedligt gebyr baseret på de løsninger, din virksomhed vedtager plus det tilsvarende antal tilbageførsler.

For en standard lille virksomhed med kun to tilbageførsler om året, ville de gennemsnitlige månedlige gebyrer være omkring $ 20 pr. Måned - for PCI-overholdelsesstøtte og tilbageførselssatser. Dybest set, jo højere tilbageførselssatsen er, desto mere skal du forvente at betale for at bruge tjenesten.

Her er en oversigt over de månedlige gebyrer for at hjælpe dig med at forstå gebyrerne:

• Et månedligt tilbageføringsgebyr på mellem $ 7.50 og $ 40- Forretninger, der er heldige nok til at fungere uden tilbageførsler, ender med at betale $ 7.50 pr. Måned. Derefter ville en eller to tilbageførsler få dig til at betale $ 10, mens tre eller fire oversættes til $ 15 pr. Måned og så videre, indtil det rammer $ 40 for virksomheder med 22 til 25 tilbageførsler årligt. Alt der er højere end det om tolv måneder debiteres $ 25 for hver tilbageførsel.
• Support for gebyr for PCI-overholdelse på $ 9.95 pr. Måned.

Derudover er der visse gebyrer, der normalt opkræves efter specifikke hændelser. De omfatter:

• PCI-gebyr for ikke-overholdelse på $ 19.95 for hver måned af manglende overholdelse
• $ 15 for manglende tilstrækkelige midler på din bankkonto, når Worldpay forsøger at trække et gebyr tilbage.
• Afhentningsgebyr på $ 2.50 hver gang en kundes bank søger supplerende dokumenter for et bestemt gebyr. Dette gælder normalt, inden du starter en tilbageførsel.

Worldpay-gennemgang: Hvem skal overveje at bruge Worldpay

I øjeblikket har du sandsynligvis bemærket den mest fremragende ulempe her. Worldpays hjemmeside er ret forvirrende, og Vantiv gør kun tingene værre ved at blande sit hovedwebsted med WorldPay'S.

Dens prisstruktur er også betydeligt uklar, og det vil tage dig ret lang tid at sammenligne de tilsvarende løsninger.

Indtil videre er de fleste af de klager, som brugerne har rejst, på dårlig kundeservice, selvom jeg havde det ret nemt at oprette forbindelse til dets supportpersonale.

Alt imod er Worldpay imidlertid en ret pålidelig fleksibel betalingsløsning for små, mellemstore og store virksomheder. Holdet bag det skal bare forenkle webstedet, forbedre kundesupporten og voila!