Shopify Balance: Fordele og ulemper, funktioner og hvordan man konfigurerer det

Det er altid rart at få betalt hurtigere, og at have et business cashback-belønningskort til forbrug og at betale regninger, administrere e-handelsudgifter og administrere en virksomhedskonto fra ét sted.

I denne dybdegående artikel vil vi fremhæve den overordnede funktion af Shopify Balance, hvordan du opretter en konto, fordele og ulemper og de bedste funktioner.

Fortsæt med at læse for at besvare spørgsmålet, hvad er Shopify Balance?

Hvad er Shopify Balance?

Shopify Balance er en pengestyrings- og forretningsbankløsning fra Shopify. Det integreres med din online-forretning og tilbyder ingen månedlige gebyrer til at spore udgifter, bruge et virtuelt kort og drage fordel af forskellige andre bankprodukter.

Væsentlige, Shopify markedsfører dette produkt/tjeneste som en måde, hvorpå online-virksomheder kan "springe banken over", hvilket giver dig mulighed for at acceptere betalinger fra kunder og modtage pengene fra disse transaktioner den næste hverdag uden yderligere gebyrer.

Det kombineres med Shopify e-handelsplatform at fremme din virksomheds økonomi og fusionere din kassebygger, ordrestyring og Shopify Balance konto ind i ét dashboard.

Meget gerne Shopifys mange andre produkter, kan du logge ind på din konto med de samme kontooplysninger, som du bruger til din Shopify butik.

Desuden Shopify iværksættere får adgang til et visitkort uden minimumsaldi, adgang til pengeautomater og et direkte link til Shopify Capital hvis du har brug for finansiering til din virksomhed.

Fordele og ulemper ved Shopify Balance

Shopify Balance har langt flere fordele end ulemper, men der er stadig nogle begrænsninger, primært for dem uden for USA. Tjek alle fordele og ulemper nedenfor for at guide din beslutning.

Sådan konfigureres Shopify Balance - Trin for trin guide

Start med at gå til Shopify Balance destinationsside.

Du har to muligheder for at lave en Shopify Balance konto:

• Hvis du ikke allerede har en Shopify butik, start en gratis Shopify retssag og start en; du skal først åbne en Shopify konto og opret en butik, før du får adgang til Shopify Balance.
• Hvis du i øjeblikket har en Shopify konto, skal du logge ind på din konto for at oprette Shopify Balance.

Begge muligheder er tilgængelige på Shopify Balance hjemmeside, hvor du enten kan starte en gratis Shopify kontoprøve eller log ind på din nuværende konto.

Når du har lanceret din butik eller logget ind på din konto, skal du klikke på Økonomi > Saldo.

Bemærk: Denne sektion af dashboardet vises muligvis ikke, medmindre du klikker dig igennem Shopify Balance landingsside vi nævnte ovenfor.

Dette afslører en side, der forklarer alt, hvad du behøver at vide om Shopify Balance, ligesom hvordan det ikke har nogen gebyrer og giver dig mulighed for at blive betalt hurtigere.

Hvis du ikke kan se en knap at tilmelde dig Shopify Balance, sørg for at du har overholdt alle krav; du vil ikke se en Tilmeld-knap, men snarere en skrivebeskyttet destinationsside, hvis et af disse krav mangler:

• Din Shopify butik skal være placeret i USA.
• Du skal have et gyldigt amerikansk socialsikringsnummer og gemme det på Shopify dashboard (de beder om dette i Shopify Payments Opsætning).
• Du skal have et mobiltelefonnummer og gemme det i din Shopify konto detaljer. Dette bruges til at sende dig nødvendige tekstbeskeder.
• Du skal aktivere Shopify Payments i dit dashboard.

Hvis du har tjekket alle disse krav, bør du se knappen Åbn konto på Shopify Balance side. Klik på det for at fortsætte.

Dette bringer dig til Shopify Balance Kontoopsætningssektionen, hvor den tilbyder et par enkle trin til at starte kontoen og linke den til din butik.

Vælg fanen Kom godt i gang for at læse hvordan Shopify Balance virker, og klik derefter på knappen Fortsæt.

Under fanen Bekræft dine oplysninger skal du kontrollere felterne for juridisk navn, fødselsdato og adresse. Sørg for, at disse oplysninger er korrekte, før du går videre. Hvis det ikke er det, skal du klikke på ikonet Rediger (blyant) for at ændre, hvad der er der.

Klik på knappen Bekræft, når du er færdig.

Du ser nu en fane for at indtaste dit personnummer. Indtast dit personnummer i feltet, og klik derefter på Bekræft.

Til sidst, i afsnittet Accepter vilkår, skal du markere afkrydsningsfeltet for at acceptere alle Shopify Balance Konto- og kortaftaler.

Klik på knappen Fuldfør kontoopsætning for at afslutte processen.

Klik på knappen Fuldfør kontoopsætning.

Du har nu en Shopify Balance ledelsesmodul inden for Shopify dashboard. Der kræves et trin mere for virkelig at gøre noget på denne side (ellers slører de knapperne og indsigterne). Du skal konfigurere to-trins godkendelse af sikkerhedsmæssige årsager. Klik på knappen Konfigurer totrinsgodkendelse for at få det til at ske.

Shopify får dig til at logge ind på din konto endnu en gang, hvorefter du kan klikke på Tænd to-trins-knappen.

To-trins godkendelsesmuligheder omfatter:

• Brug af en sikkerhedsnøgle eller biometri
• Brug af en autentificeringsapp som Google Authenticator (vi anbefaler dette mest, da biometri er for kompliceret for den gennemsnitlige bruger, og det er mere sikkert end en SMS-godkendelse)
• Brug af SMS-levering, hvis du ikke er glad for autentificeringsapps eller ikke ved, hvordan du bruger dem (selvom det ikke er svært at lære, hvilket vi foreslår)

Vælg den ønskede godkendelsesmetode, og klik på knappen Tænd.

Godkendelsesapps gemmer generelt deres loginkoder på en af ​​dine enheder, så hvis du mister adgangen til den enhed, kan det låse dig ude af din konto. Shopify giver yderligere gendannelseskoder for at låse din konto op, hvis du tilfældigvis mister adgangen til godkendelsesappen. Du er velkommen til at printe, kopiere eller downloade disse koder for en sikkerheds skyld.

Og det er alt, hvad der er til det! Gå frem til dashboardet for at se Shopify Balance sektion med adgang til dine tilgængelige kontanter, kontostyringsværktøjer og kontoaktivitet. Du har nu en fuldt funktionel Shopify Balance konto.

Sådan administrerer du din konto

Du kan administrere alle aspekter af din konto ved at gå til Økonomi > Saldo.

Klik på Administrer konto.

Shopify Balance Kontosiden viser dit routingnummer og kontonummer, som begge er skjult, indtil du klikker på knappen Vis detaljer. Du kan administrere din konto her ved at kopiere og indsætte disse oplysninger til andre formål, såsom at overføre penge. Siden har også små Kopier-ikonknapper ved siden af ​​hvert nummer, så du kan kopiere hver enkelt til dit udklipsholder.

Når du ruller ned på siden, giver sektionen Kortadministration oplysninger om din virtuelle Shopify Balance kort. Et virtuelt kort følger med hver Shopify Balance konto, men du kan klikke på knappen Bestil et fysisk kort for at få et til at lægge i din pung og bruge på murstens-og-mørtel-steder.

Endelig giver sektionen Korthåndtering også oplysninger om kortholderen, hvor du kan klikke på knappen Vis kortholderdetaljer for enten at justere kontooplysninger eller bruge dem til overførselsformål.

Sådan får du vist alle kontoudtog

For at se kontoudtog skal du navigere til Økonomi > Saldo i dashboardet og derefter klikke på linket Administrer konto, der viser de sidste fire numre på din konto.

Vælg knappen Vis erklæringer. Det bringer dig til en liste over seneste transaktioner, du kan gennemgå på Shopify dashboard. Siden giver også måder at downloade flere erklæringer til din computer.

Sådan får du vist transaktions- og overførselsgrænser

Transaktioner og overførselsgrænser gælder for din Shopify Balance konto og kort, og de kan ændre sig afhængigt af dit nødvendige transaktionsvolumen.

For at tjekke din transaktionsgrænse skal du gå til Økonomi > Saldo i dashboardet. Klik på linket Administrer konto, der også viser de sidste fire cifre i dit kontonummer.

Rul ned til afsnittet Korthåndtering. Vælg det kort, du vil tjekke for dets transaktionsgrænse (du kan have flere på listen, hvis du også bestiller et fysisk kort eller driver flere e-handelsvirksomheder).

Denne side viser oplysninger som kortholders navn, faktureringsadresse og kortnumre. Det er også her, du finder den daglige forbrugsgrænse.

Overførselsgrænserne er lidt anderledes. Du går til Økonomi > Saldo, og klik derefter på knappen Flyt penge i øverste højre hjørne.

Siden Overfør midler tilbyder en måde at flytte penge fra din saldokonto til en anden bank, men den viser også din daglige overførselsgrænse.

For at finde grænsen skal du klikke på fanen Overfør midler fra saldo. Din daglige overførselsgrænse vises under feltet Beløb.

Sådan sender du penge til eller fra din Shopify Balance Konto

For at flytte penge til eller fra din saldokonto skal du gå til Økonomi > Saldo. Klik på Flyt penge.

For at overføre penge fra en anden konto til saldokontoen skal du åbne fanen Tilføj midler til saldo. Her kan du se routing og kontonumre. Du kan klikke på knappen Vis detaljer for at afsløre de fulde tal og kopiere hvert nummer.

For at flytte penge til kontoen skal du gå til dashboardet på den konto, du planlægger at sende penge fra. For eksempel kan du åbne din Chase- eller Bank of America-konto for at starte overførslen.

Brug din banks overførselsværktøjer til at indsætte routing- og kontonumre fra din Shopify Balance konto, og fuldfør derefter overførslen.

Til gengæld har du mulighed for at overføre midler fra din Shopify Balance konto, sende den et andet sted hen, som en tredjeparts opsparings- eller checkkonto. For at få det til at ske skal du åbne fanen Overfør midler fra saldo.

Vælg din Fra-konto (den Shopify Balance konto). Klik på linket Tilføj en konto for at udfylde feltet Til konto korrekt med routing og kontooplysninger fra din tredjepartsbank. Indtast derefter, hvor meget du vil overføre i feltet Beløb. Du kan også udfylde en valgfri beskrivelse til din egen reference. Vælg derefter knappen Næste for at gennemgå de sidste overførselstrin.

Sådan modtager du onlinebutiksudbetalinger til Shopify Balance Konto

Hovedårsagen til, at mange købmænd vælger Shopify Balance er at drage fordel af hurtige onlinebutiksudbetalinger (og at have én pengeadministrationskonto placeret i onlinebutikkens dashboard).

Heldigvis er der ingen proces at konfigurere Shopify for automatisk at overføre udbetalinger til den nye Shopify Balance konto. Du har allerede brug for Shopify Payments at løbe Shopify Balance, Så Shopify sætter sig øjeblikkeligt Shopify Balance som din standardudbetalingskonto. Disse udbetalinger lander på kontoen så hurtigt som en hverdag, hvorefter du kan få adgang til pengene, flytte dem til en anden konto eller bruge dem ved at bruge Shopify Balance kort.

Advarsel: Der er én undtagelse til 1-dags udbetalingen: Shop Pay ratetransaktioner (hvor kunder betaler senere som en betalingsplan) tager op til tre hverdage. Dette træder kun i kraft, hvis du aktiverer Shop Pay på din butik og kunden faktisk bruger den.

Sådan ændres udbetalingskontoen til noget andet

Du skal bruge Shopify Payments for at have en Shopify Balance konto, men ikke omvendt. Derfor er det muligt stadig at have Shopify Payments gateway og beslutter at sende udbetalinger til en anden konto Shopify Balance.

For at ændre udbetalingskontoen væk fra Shopify Balance, gå til Økonomi > Saldo. Klik på linket Administrer konto.

Klik på linket Skift udbetalingskonto under dine kontooplysninger.

Find afsnittet Udskift bankkonto. Udfyld felterne Nyt rutenummer og Nyt kontonummer ved at indtaste disse oplysninger fra en anden bankkonto. Du kan også vælge udbetalingsvalutaen og derefter klikke på Gem.

Sådan ses Shopify Balance Indblik

Shopify Balance tilbyder flere indsigter for at se din kontosaldo, aktivitet og udbetalingsdetaljer.

Langt de fleste indsigter dukker op i hovedsagen Shopify Balance side ved at gå til Økonomi > Saldo. Som du kan se, tilbyder siden et hurtigt modul til at se, hvor mange penge du kan bruge fra din Shopify Balance konto, sammen med et dollarbeløb, der angiver, hvor meget der venter.

Kontoaktivitetssektionen begynder at udfylde alle transaktioner, der kommer ind gennem din butik, sammen med de penge, der er blevet behandlet i din Shopify Balance konto fra disse udbetalinger. For yderligere detaljer, klik på Vis Shopify Link til udbetalinger.

Dette vil præsentere en komplet liste over de seneste udbetalinger. Det er også muligt at klikke på Vis transaktioner for at se de faktiske transaktionsdetaljer fra disse udbetalinger.

Endelig præsenterer fanen Oversigt under Økonomi den mest omfattende samling af indsigter til din Shopify Balance konto og al økonomi, som hvis du fik et lån fra Shopify Capital. Siden viser nettoomsætning, bruttofortjeneste, marginer, indtjening, forbrug, din Shopify Balance penge, og den nuværende regning. Filtrer baseret på dato, og brug de mere detaljerede informationslinks til at åbne udvidet indsigt, f.eks. ved at klikke på Vis alle transaktioner i Spending-modulet.

Feature Highlights fra Shopify Balance

Med de fleste forretningsbankkonti er du forpligtet til at administrere dine penge og din onlineforretning flere steder. For ikke at nævne, du sidder ofte fast med at betale månedlige gebyrer og skal vente på et godkendelsesbrev. Desuden har vi en tendens til at se langsomme udbetalinger (op til 4 dage), minimumskontosaldi og begrænsede belønningsfordele, når vi arbejder med forretningsbankkonti.

Det gode ved at have en virksomhedskonto fra en bank er, at du modtager FDIC-forsikring for op til $250,000, hvilket online-virksomheder altid bør have.

Shopify Balance er lidt anderledes end en traditionel bankkonto, men den giver stadig FDIC-forsikring for op til $250k. Det fandt vi også Shopify Balance skærer de lange ventetider ud, eliminerer alle gebyrer og giver dig mulighed for at tilmelde dig et belønningsprogram, hvilket åbner muligheden for $2,000 cashback hvert år.

Her er de funktioner, du kan forvente af Shopify Balance:

Kombination af adgang til din netbutik og virksomhedsøkonomi

Hvad er Shopify Balance i forhold til din online forretning? Tja, typisk skal virksomhedsejere konstant skifte mellem en virksomhedsbankkonto og deres netbutik. Den finansielle institution sætter lidt af en vejspærring mellem din daglige arbejdsgang, så Shopify Balance genforener din økonomi med butikken, så du kan få adgang til alle udbetalinger, bruge disse penge og også administrere din onlinebutik fra Shopify Admin.

Uanset om du er en startup eller en blomstrende virksomhed, sikrer denne konsolidering af dashboards, at du arbejder effektivt, administrerer alle aspekter af din virksomhed fra én skærm og ikke behøver at vente på udbetalingsoverførsler.

Det betyder også det Shopify handlende har adgang til alle Shopify værktøjer på ét område, inklusive din standard Shopify planer for e-handel, den Shopify Fulfillment Network, butiksfacadetemaer og et POS (salgssted), hvis du har en.

Færre grænser, restriktioner og gebyrer end traditionel Business Banking

Du behøver ikke at tilmelde dig en tidlig adgangsliste med Shopify Balance. Der er ingen grund til at vente i en fysisk kø i en bank. Der er ingen kontominimum eller skjulte gebyrer, i modsætning til mange af de virksomhedskonti, du ville finde med standard banktjenester.

Shopify Balance forsøger at eliminere vejspærringer for at få en pengeadministrationskonto ved at have ingen månedlige eller skjulte gebyrer sammen med ingen minimumskrav til kontosaldo.

Der er nogle begrænsninger, såsom hvordan du skal have en virksomhed i USA, have en mobiltelefon og have et SSN. Bortset fra det kan købmænd få oprettet en konto inden for få minutter.

Hurtigere betalinger end almindelig Business Banking

Det tager ofte op til fire hverdage at modtage udbetalinger fra en netbutik til en virksomhedskonto Shopify Balance skærer den tid en del ned. Faktisk rammer de fleste udbetalinger din Shopify Balance konto på én hverdag, så du kan bruge pengene til at geninvestere i din virksomhed, udtage kontanter i pengeautomater eller betale medarbejdere.

Et visitkort til brug i butikker og pengeautomater

For hele tiden at fylde din butik med nye produkter skal e-handelsprofessionelle geninvestere i deres forretninger, og det er lige hvad de virtuelle og fysiske visitkort fra Shopify Balance tillade dig at gøre. Kort sagt alle Shopify Balance medlemmer får et virtuelt pengekort, når de tilmelder sig en konto. Det giver dig mulighed for at foretage betalinger med kortnummeret, uanset om det er online eller ved at fortælle nogen nummeret over telefonen. Shopify lader dig også bestille et fysisk kort.

Kombineret, disse Shopify Balance kort hjælper dig med at tage overskud fra salg og geninvestere i alt fra kontormøbler til produktudvikling og annoncering til velgørende bidrag.

Cashback fra 2 % til 10 %

Cashback-programmet er måske den mest spændende del af Shopify Balance. Hvert køb du foretager Shopify produkter modtager 2% cashback. Dette inkluderer køb på apps, temaer, forsendelse og e-handelsmarkedsføring, du kører på sociale medier og søgemaskiner.

Cashback er begrænset til $2,000 om året.

Hvad mere er, er, at alle ansætter Shopify Experts generere 10 % cashback, og Apple Store-køb får 3 % tilbage. Til sidst modtager du eksklusive rabatter og tilbud fra en bred vifte af Shopify partners, såsom billigere forsendelse, udskrivning og forbrugsvarer fra UPS.

Alle disse belønninger bliver placeret lige tilbage i din Shopify Balance konto til at bruge på din virksomhed.

Sikkerhed i topklasse med FDIC-forsikring og kortkontrolfunktioner

Sikkerhed var et af de største spørgsmål, vi havde med denne type konto.

Heldigvis blev vores bekymringer løst, da vi så, at alle Balance-kontomedlemmer modtager FDIC-forsikring for op til $250,000, hvilket beskytter butiksejere mod svigagtig aktivitet på deres kort og pengeadministrationskonti.

Dette kommer som en kærkommen lettelse, da det er en af ​​hovedårsagerne til, at virksomheder har tendens til at vælge traditionelle finansielle institutioner, når de udfører deres forretningsbank. Men denne pengeforvaltningskonto fra Shopify tilbyder samme beskyttelse.

En anden måde at beskytte din konto på kommer i form af en kortkontrolsektion på dashboardet, hvor du kan låse Shopify Balance kort i tilfælde af at det bliver stjålet eller tabt.

Derefter bestiller du et erstatningskort fra samme område og går videre med din virksomhed.

Hvem skal overveje Shopify Balance?

Svaret på dette spørgsmål starter vi med de grundlæggende krav: vi anbefaler Shopify Balance for virksomheder i USA, hvor ejerne er villige til at oplyse deres SSN og mobiltelefonnummer. Derudover skal du bruge Shopify Payments behandlingsløsning for at lave en saldokonto.

Så hvis du markerer disse felter og allerede bruger eller vil tilmelde dig Shopify Payments, ser vi ingen grund til ikke at udnytte Balance til at forbedre din lille virksomheds eller store virksomheds økonomi.

Vi kan bedst lide det for handlende, der er utilfredse med traditionel forretningsbankpraksis og ønsker hurtigere udbetalinger, ingen minimumskrav, ingen gebyrer og et belønningsprogram for at bruge dine penge på forretningsgenstande/tjenester.

Alle, der opfylder kravene, kan tilmelde sig (selv helt nye butikker), så vi opfordrer dig til at tjekke det ud!

Fortæl os det i kommentarerne nedenfor, hvis du stadig spørger "hvad er Shopify Balance?” Del også eventuelle tanker, du måtte have, hvis du allerede har taget din pengeadministrationskonto til en prøvetur.