Revolut vs. Monzo 2025: Která online banka je nejlepší?

Revolut si Monzo jsou dvě z nejoblíbenějších platforem digitálního bankovnictví ve Spojeném království.

I když oba nabízejí solidní funkce pro osobní použití, E-commerce firmy mají různé potřeby – například práci s více měnami, správu týmových výdajů, platby mezinárodním dodavatelům a integraci s platformami, jako je Shopify a Stripe.

Testoval jsem oba Revolut a Monzo z pohledu provozovatele elektronického obchodování spravujícího globální platby, výdaje na reklamu, freelancery a inventář.

Pokud provozujete internetový obchod, zde je vše, co potřebujete vědět, abyste si vybrali ten správný pro své podnikání.

Revolut vs. Monzo: Rychlý verdikt

Revolut - Celkově nejlepší pro e-commerce firmy, zejména ty s mezinárodními zákazníky a dodavateli

Monzo - Nejlepší pro samostatné prodejce se sídlem ve Spojeném království nebo startups omezenými bankovními potřebami

V této recenzi rozeberu klíčové rozdíly mezi obchodními funkcemi, měnovými nástroji, platebními možnostmi, automatizací a cenami.

Rychlé srovnání: Revolut vs Monzo

Pomocí níže uvedené tabulky zjistíte, jak Revolut a Monzo porovnávají nejdůležitější funkce elektronického bankovnictví:

vlastnost	Revolut Business	Obchod Monzo
Víceměnové účty	Ano (30+ měn)	Ne
Mezinárodní transfery	Vestavěné, nízké poplatky	Přes Wise, vyšší poplatky
Virtuální karty	Ano	Ne
Přístup a oprávnění týmu	Ano	Ne
Integrace účetnictví	Xero, QuickBooks, FreeAgent	Xero, FreeAgent
Automatizace API	Ano	Ne
Integrace elektronického obchodu	Shopify, Stripe, Zapier	Nevyplněno
Měsíční cena (od začátku)	Zdarma – 149.99 $ měsíčně	Zdarma – 13 $ měsíčně
Nejlepší pro	Škálování elektronického obchodování	Sólo podnikatelé se sídlem ve Spojeném království

Nejlepší pro správu více měn: Revolut

Pokud vaše e-commerce firma prodává mezinárodně – nebo platí dodavatelům a freelancerům v zahraničí – pak přístup k účtům ve více měnách není jen pohodlný, ale nezbytný.

RevolutSíla

Revolut nabízí firemní účty v několika měnách, které vám umožňují:

• Držte a směňujte více než 30 měn za reálné směnné kurzy
• Automaticky převést finanční prostředky, když kurzy dosáhnou cílové hodnoty
• Přijímejte platby v USD, EUR, GBP a dalších měnách s využitím místních bankovních údajů
• Vyhněte se poplatkům za konverzi až do výše 1,000 XNUMX USD měsíčně s bezplatným tarifem

Díky tomu Revolut ideální pro dropshippingové firmy, prodejce na Amazonu a značky přímého prodeje (DTC) spolupracující se zahraničními týmy nebo zákazníky.

Monzova omezení

Monzo je naopak zaměřený na GBP. Nenabízí podporu více měn pro firemní účty.a všechny mezinárodní platby jsou směrovány přes Wise.

To přidává další kroky – a další poplatky – pokaždé, když chcete odesílat nebo přijímat zahraniční platby.

Verdikt: Revolut je jasným vítězem v oblasti podpory více měn.

Nejlepší pro nástroje a integrace elektronického obchodování: Revolut

Provozování rostoucího internetového obchodu znamená spravovat vše od reklamy až po dopravu. Vaše banka by měla tyto operace podporovat, ne vytvářet další práci.

Revolut Business Funkce

RevolutMezi firemní účty patří:

• Virtuální karty pro oddělení reklamních výdajů (např. Google Ads, Meta)
• Nástroje pro správu týmu s kontrolou výdajů
• Integrace Zapier automatizovat zaznamenávání výdajů
• Účetní nástroje s Xero, QuickBooks, FreeAgent
• Integrace elektronického obchodu s Shopify, pruhy, WooCommerce

Revolut také nabízí přístup k API u placených plánů, takže můžete automatizovat platby virtuálním asistentům, dodavatelům nebo přidruženým subjektům.

Tyto nástroje pomáhají zefektivnit práci v administrativě a snížit počet chyb v účetnictví.

Obchodní funkce Monzo

Obchodní plány společnosti Monzo jsou omezenější. Získáte:

• Hrnce na ukládání
• Jednoduché generování faktur
• Xero a integrace FreeAgent
• Plánované platby a inkasa

Neexistují žádné virtuální karty, API ani integrace s platformami elektronického obchodování.

Verdikt: Revolut je mnohem lépe připravený pro elektronické obchodování než Monzo.

Nejlepší pro mezinárodní platby a poplatky za směnu: Revolut

Zvládání mezinárodních transakcí je pro zakladatele e-shopů klíčovým problémem. To znamená rychlé platby s nízkými poplatky v různých měnách.

Revolut Funkce platby

• Mezinárodní převody do více než 100 zemí
• Reálné směnné kurzy s transparentními poplatky (0.4 %–1 %)
• Žádný měsíční poplatek za směnu na prvních 1,000 XNUMX USD (bezplatný tarif)
• Bezhraniční účty s lokálními údaji ve více měnách

Toto nastavení šetří peníze a odstraňuje komplikace při placení freelancerů nebo zahraničních dodavatelů.

plus, Revolut umožňuje naplánovat opakované mezinárodní platby, což je užitečné pro platby vzdáleným týmům nebo běžným fakturám dodavatelům bez nutnosti pokaždé se přihlašovat.

Platby Monzo

• Všechny mezinárodní převody probíhají Wise
• Obvykle zaplatíte poplatky za směnu ve výši přibližně 1 % za každý převod.
• Žádná možnost držet cizí měny
• Pomalejší doba zpracování u některých převodů

Monzo navíc nenabízí podrobnou analýzu ani reporty o devizových kurzech, takže sledování nákladů na měnu v průběhu roku vyžaduje manuální úsilí.

Pro samostatného freelancera to nemusí být důležité, ale Pro firmy elektronického obchodování, které se rozšiřují a spravují pětimístné měsíční výplaty, nedostatek transparentnosti zbytečně komplikuje situaci.

Verdikt: Revolut nabízí rychlejší, levnější a flexibilnější platby.

Nejlepší cena: Záleží na vašich potřebách

Pojďme se blíže podívat na ceny pro obě platformy.

Revolut Business Ceník

Plán	Měsíční cena (USD)	KLÍČOVÉ VLASTNOSTI
Zdarma	$0	Až 5 lokálních plateb, 1 uživatel
Růst	$39.99	10 členů týmu, příspěvek na kurzy FX, API
Měřítko	$149.99	Neomezený počet uživatelů, prioritní podpora
Enterprise	Vlastní ceny	Vlastní pracovní postupy, pokročilé API

Virtuální karty a přístup k API začínají v tarifu Grow.

RevolutPlacené plány jsou odstupňovány podle objemu transakcí, počtu uživatelských míst a potřeb měny – takže neplatíte za funkce, které nepoužíváte.

Nicméně, pokud máte malý tým, ale děláte velké objemy efektových efektů, Včasný upgrade vám stále může ušetřit peníze díky nižším nákladům na konverzi.

Ceník pro firmy v Monzo

Plán	Měsíční cena (USD)	KLÍČOVÉ VLASTNOSTI
lite	$0	Hrnce, platby ve Spojeném království
PRO	$13	Fakturace, daňové přiznání, integrace s účetnictvím

Žádné virtuální karty, žádné úspory v devizách, žádný přístup k API – a to ani v placeném tarifu.

Monzovy ceny jsou mnohem jednodušší, ale také mnohem méně flexibilníNeexistují žádné přechodné plány pro rostoucí týmy a pokud vaše potřeby přerostou úroveň Pro, pravděpodobně budete spíše uvažovat o úplné změně banky než o upgradu.

Verdikt o hodnotě: Pokud potřebujete globální platební a e-commerce nástroje, RevolutPlacené plány se vyplatí investovat.

Pokud jste pouze ve Spojeném království a teprve začínáte, může vám stačit Monzův Pro plán.

Nejlepší pro integrace aplikací: Revolut

Vaše e-commerce banka by se měla snadno propojit s nástroji, které již používáte – jako je účetní software, platební systémy a platformy obchodů.

Revolut

Revolut podporuje:

• Shopify
• Proužek
• WooCommerce
• Zapier
• Xero
• QuickBooks

To znamená plynulejší pracovní postupy, méně manuálních úkolů a rychlejší škálování.

Pouze se Zapierem to dokážete automatizovat úkoly, jako je zaznamenávání prodejů do Tabulek Google, odesílání upozornění do Slacku nebo spouštění výplat, když jsou faktury označeny jako zaplacené—úspora hodin každý týden.

Monzo

Monzo se integruje pouze s:

• Xero
• volný agent

Existují žádné integrace specifické pro elektronický obchod.

Omezené možnosti integrace Monza znamenají, že jakékoli automatizované nebo e-commerce připojení bude pravděpodobně nutné zpracovat ručně nebo prostřednictvím platební platformy třetí strany.

Pro prodejce s rostoucími zásobami nebo tržišti, to se stává hlavní překážkou.

Verdikt: Revolut nabízí mnohem širší konektivitu.

Nejlepší pro snadné použití: Monzo

Zatímco Revolut je nabitý funkcemi, Monzo vítězí pro jednoduchost a uživatelský zážitek.

Monzova síla

• Čisté, snadno použitelné rozhraní
• Okamžité bankovní převody ve Spojeném království
• Jasné nastavení a navigace účtu
• Žádné složité menu ani nastavení

Monzo působí jako spotřebitelská banka přizpůsobená pro malé podniky. Funguje to dobře, pokud potřebujete pouze odesílat faktury a přijímat platby ve Spojeném království..

Je to obzvláště vhodné pro živnostníky, kteří chtějí banku, která funguje jako mobilní aplikace – bez problémů a bez starostí.

Proces nástupu do Monza je také přímočarý., což často trvá jen několik minut. Pro zakladatele, kteří chtějí rychle postupovat, je užitečné začít a fungovat bez nutnosti procházet tutoriály nebo žádat o podporu.

RevolutZkušenosti

• Pokročilejší funkce znamenají větší složitost
• Více nabídek, oprávnění a řídicích panelů
• Vhodnější pro uživatele obeznámené s finančními nástroji

Zatímco RevolutRozhraní je elegantní, jeho zvládnutí zabere více času. Pokud řídíte tým nebo působíte na více trzích, komplexnost se vyplatí. ale pro ty, kteří s tím teprve začínají, se to bez předchozích bankovních zkušeností může zdát ohromující.

VerdiktMonzo je pro začátečníky jednodušší. Revolut má strmější křivku učení, ale větší kontrolu.

Nejlepší pro podporu podnikání: Kravata

Oba Revolut a Monzo nabízí slušnou podporu podnikání, ale ne na úrovni tradičních bank.

Revolut Podpora

• Živý chat
• Prioritní podpora u placených tarifů
• E-mailová podpora pro problémy s účtem

U tarifů vyšší úrovně, Revolut upřednostňuje dobu odezvy podpory a nabízí specializovaného správce účtu.

Pro kritické operace elektronického obchodování, To může být rozdíl mezi vyřešením problému s platbou v řádu hodin a dnů.

Podpora Monza

• Chat v aplikaci 24/7
• Odpovědi e-mailem do 24 hodin
• Bez podpory telefonu

Monzova podpora je pro standardní problémy solidní, ale chybí eskalace priorit nebo praktická pomoc u složitějších obchodních problémů.

Na základní otázky dostanete včasné odpovědi, ale vyřízení větších požadavků může trvat déle.

VerdiktRemíza. Obě platformy poskytují responsive podpora přes chat, ale ani jeden z nich nenabízí kompletní pomoc s firemním bankovnictvím, pokud nemáte prémiové tarify.

Konečný verdikt: Revolut vs Monzo

Pokud provozujete globální firmu v oblasti elektronického obchodování, Revolut je jasným vítězem.

Podporuje účty ve více měnách, automatizuje globální platby, nabízí integrace elektronického obchodování a pomáhá vám škálovat vaše podnikání pomocí nástrojů určených pro růst.

Vybrat Revolut pokud:

• Prodávejte mezinárodně
• Plaťte zahraničním dodavatelům nebo freelancerům
• Chci virtuální karty na reklamy a výdaje
• Použijte Shopify, Stripe nebo Zapier
• Potřebujete větší kontrolu nad svými finančními operacemi

Vyberte si Monzo, pokud:

• Prodává se pouze ve Spojeném království
• Teprve začínáte a nepotřebujete pokročilé nástroje
• Chcete jednodušší a uživatelsky přívětivější rozhraní

I když obě platformy slouží svému účelu, jsou zaměřeny na různé typy podnikatelů.

Revolut je určen pro provozovatele, kteří chtějí kontrolu, flexibilitu a infrastrukturu připravenou na růst.

Monzo působí spíše jako odrazový můstek – skvělé pro otestování terénu, ale omezené, pokud jde o škálování.

Pokud váš obchodní plán zahrnuje přeshraniční prodej, rozšiřování týmu nebo rozšíření platebního systému, začínající Revolut je chytřejší dlouhodobá hra.