Shopify Balance: Výhody a nevýhody, funkce a jak to nastavit

Je vždy příjemné dostat zaplaceno rychleji a mít obchodní cashback kartu s odměnami za útratu a platit účty, spravovat výdaje elektronického obchodu a spravovat obchodní účet z jednoho místa.

V tomto podrobném článku zdůrazníme celkové fungování Shopify Balance, jak si založit účet, výhody a nevýhody a hlavní funkce.

Pokračujte ve čtení, abyste odpověděli na otázku, co je Shopify Balance?

Co je to Shopify Balance?

Shopify Balance je řešení pro správu peněz a obchodní bankovnictví od Shopify. Integruje se s vaším online podnikáním a nenabízí žádné měsíční poplatky za sledování výdajů, používání virtuální karty a využívání různých dalších bankovních produktů.

V podstatě, Shopify uvádí tento produkt/službu na trh jako způsob, jak online podnikům „přeskočit banku“, což vám umožní přijímat platby od zákazníků a přijímat peníze z těchto transakcí následující pracovní den bez dalších poplatků.

Kombinuje se s Shopify platformě elektronického obchodování zlepšit své obchodní finance a sloučit tvůrce pokladen, správu objednávek a další Shopify Balance účet do jednoho dashboardu.

Hodně jako Shopify's mnoha dalších produktů, můžete se přihlásit ke svému účtu pomocí stejných přihlašovacích údajů k účtu, které používáte pro svůj Shopify obchod.

Kromě toho, Shopify podnikatelé získávají přístup k vizitce bez minimálních zůstatků, přístup k bankomatům a přímé napojení Shopify Capital pokud potřebujete finance pro své podnikání.

Klady a zápory Shopify Balance

Shopify Balance má mnohem více výhod než nevýhod, ale stále existují určitá omezení, především pro ty, kteří nejsou v USA. Podívejte se na všechna pro a proti níže, abyste se mohli rozhodnout.

Jak nastavit Shopify Balance – Průvodce krok za krokem

Začněte tím, že půjdete na Shopify Balance Vstupní stránka.

Máte dvě možnosti, jak vytvořit a Shopify Balance účet:

• Pokud ještě nemáte a Shopify obchod, začít zdarma Shopify pokus a spustit jeden; musíte nejprve otevřít a Shopify před získáním přístupu k účtu a vytvořte obchod Shopify Balance.
• Pokud máte v současné době Shopify účtu, přihlaste se ke svému účtu a nastavte Shopify Balance.

Obě možnosti jsou k dispozici na Shopify Balance domovskou stránku, kde můžete buď spustit zdarma Shopify zkušební verzi účtu nebo se přihlaste ke svému běžnému účtu.

Po spuštění obchodu nebo přihlášení ke svému účtu klikněte na Finance > Zůstatek.

Poznámka: Tato část řídicího panelu se nemusí zobrazit, pokud nekliknete na Shopify Balance vstupní stránku, kterou jsme zmínili výše.

Zobrazí se stránka, která vysvětluje vše, o čem potřebujete vědět Shopify Balance, jako to, že nemá žádné poplatky a umožňuje vám dostat zaplaceno rychleji.

Pokud nevidíte tlačítko pro přihlášení Shopify Balance, ujistěte se, že jste dodrželi všechny požadavky; neuvidíte tlačítko Zaregistrovat se, ale spíše vstupní stránku pouze pro čtení, pokud chybí jeden z těchto požadavků:

• váš Shopify obchod se musí nacházet ve Spojených státech.
• Musíte mít platné číslo sociálního pojištění v USA a uložit ho na Shopify palubní deska (požadují to v Shopify Payments založit).
• Musíte mít číslo mobilního telefonu a uložit ho do svého Shopify Detaily účtu. To se používá k odesílání potřebných textových zpráv.
• Musíte aktivovat Shopify Payments ve vašem řídicím panelu.

Pokud jste zkontrolovali všechny tyto požadavky, mělo by se na stránce zobrazit tlačítko Otevřít účet Shopify Balance strana. Klikněte na to a pokračujte.

Tím se dostáváte k Shopify Balance Sekce Nastavení účtu, kde nabízí pár jednoduchých kroků ke spuštění účtu a propojení s vaším obchodem.

Vyberte kartu Začínáme a přečtěte si postup Shopify Balance funguje, poté klikněte na tlačítko Pokračovat.

Na kartě Ověřit vaše údaje zkontrolujte pole pro jméno, datum narození a adresu. Než budete pokračovat, ujistěte se, že jsou tyto informace správné. Pokud tomu tak není, klikněte na ikonu Upravit (tužka) a změňte obsah.

Až budete hotovi, klikněte na tlačítko Ověřit.

Nyní se zobrazí karta pro zadání čísla sociálního zabezpečení. Do pole zadejte své rodné číslo a klikněte na Potvrdit.

Nakonec v části Souhlasím s podmínkami zaškrtněte políčko pro přijetí všech Shopify Balance Smlouvy o účtu a kartě.

Dokončete proces kliknutím na tlačítko Dokončit nastavení účtu.

Klikněte na tlačítko Dokončit nastavení účtu.

Nyní máte a Shopify Balance modul správy v rámci Shopify přístrojová deska. Ke skutečnému provedení čehokoli na této stránce je potřeba ještě jeden krok (jinak rozmazávají tlačítka a náhledy). Z bezpečnostních důvodů musíte nakonfigurovat dvoufázové ověřování. Chcete-li to provést, klikněte na tlačítko Nastavit dvoufázové ověření.

Shopify přihlásíte se ke svému účtu ještě jednou, poté můžete kliknout na tlačítko Zapnout dvoustupňové.

Mezi možnosti dvoufázového ověření patří:

• Pomocí bezpečnostního klíče nebo biometrických údajů
• Použití ověřovací aplikace, jako je Google Authenticator (tu doporučujeme nejvíce, protože biometrie je pro běžného uživatele příliš komplikovaná a je bezpečnější než ověřování pomocí textové SMS)
• Používání doručování SMS, pokud nemáte rádi ověřovací aplikace nebo nevíte, jak je používat (ačkoli není těžké se to naučit, což doporučujeme)

Vyberte požadovanou metodu ověření a klikněte na tlačítko Zapnout.

Autentizační aplikace obecně ukládají své přihlašovací kódy na jedno z vašich zařízení, takže ztráta přístupu k tomuto zařízení vám může zablokovat přístup k vašemu účtu. Shopify poskytuje další obnovovací kódy pro odemknutí vašeho účtu, pokud náhodou ztratíte přístup k ověřovací aplikaci. Pro jistotu si tyto kódy můžete vytisknout, zkopírovat nebo stáhnout.

A to je všechno! Přejděte dopředu na řídicí panel, abyste viděli Shopify Balance sekce s přístupem k vaší dostupné hotovosti, nástrojům pro správu účtu a aktivitě účtu. Nyní máte plně funkční Shopify Balance účtu.

Jak spravovat svůj účet

Každý aspekt svého účtu můžete spravovat v části Finance > Zůstatek.

Klikněte na Spravovat účet.

Jedno Shopify Balance Stránka Účet zobrazuje vaše směrovací číslo a číslo účtu, které jsou obě skryté, dokud nekliknete na tlačítko Zobrazit podrobnosti. Zde můžete spravovat svůj účet zkopírováním a vložením těchto údajů pro jiné účely, jako je převod peněz. Stránka také obsahuje malá tlačítka ikony Kopírovat vedle každého čísla, abyste je mohli zkopírovat do schránky.

Posouváním stránky dolů nabízí sekce Správa karet informace o vašem virtuálním Shopify Balance Kartu. Virtuální karta je součástí každého Shopify Balance účet, ale můžete kliknout na tlačítko Objednat fyzickou kartu a získat kartu, kterou si vložíte do peněženky a použijete v kamenných provozovnách.

A konečně sekce Správa karty také poskytuje informace o držiteli karty, kde můžete kliknutím na tlačítko Zobrazit podrobnosti o držiteli karty buď upravit informace o účtu, nebo je použít pro účely převodu.

Jak zobrazit všechny výpisy z účtu

Chcete-li zobrazit výpisy z účtu, přejděte do části Finance > Zůstatek na řídicím panelu a poté klikněte na odkaz Spravovat účet, který zobrazuje poslední čtyři čísla vašeho účtu.

Vyberte tlačítko Zobrazit výpisy. Tím se dostanete na seznam nedávných transakcí ke kontrole na Shopify přístrojová deska. Stránka také poskytuje způsoby, jak si do počítače stáhnout více výpisů.

Jak zobrazit limity transakcí a převodů

Pro vás platí limity transakcí a převodů Shopify Balance účtu a karty a mohou se měnit v závislosti na požadovaném objemu transakcí.

Chcete-li zkontrolovat svůj transakční limit, přejděte do části Finance > Zůstatek na řídicím panelu. Klikněte na odkaz Spravovat účet, který také zobrazuje poslední čtyři číslice čísla vašeho účtu.

Přejděte dolů do sekce Správa karet. Vyberte kartu, u které chcete zkontrolovat její transakční limit (můžete jich mít v seznamu více, pokud si objednáte i fyzickou kartu nebo provozujete více obchodů s elektronickým obchodem).

Tato stránka zobrazuje informace, jako je jméno držitele karty, fakturační adresa a čísla karet. Zde také najdete denní limit útraty.

Přestupové limity jsou trochu jiné. Přejděte do části Finance > Zůstatek a poté klikněte na tlačítko Přesunout peníze v pravém horním rohu.

Stránka Převod prostředků nabízí způsob, jak přesunout peníze z účtu zůstatku do jiné banky, ale také zobrazuje váš denní limit převodů.

Chcete-li zjistit limit, klikněte na kartu Převod prostředků ze zůstatku. Váš denní limit převodu se zobrazí v poli Částka.

Jak poslat peníze do nebo z vašeho Shopify Balance Účet

Chcete-li přesunout prostředky na nebo z účtu Zůstatek, přejděte do části Finance > Zůstatek. Klikněte na Přesunout peníze.

Chcete-li převést peníze z jiného účtu na účet zůstatku, otevřete kartu Přidat prostředky k zůstatku. Zde uvidíte směrování a čísla účtů. Kliknutím na tlačítko Zobrazit podrobnosti zobrazíte celá čísla a zkopírujete každé číslo.

Chcete-li přesunout peníze na účet, musíte přejít na řídicí panel jakéhokoli účtu, ze kterého chcete peníze posílat. Můžete například otevřít svůj účet Chase nebo Bank of America a zahájit převod.

Pomocí převodních nástrojů vaší banky vložte směrování a čísla účtů ze svého Shopify Balance účtu a poté dokončete převod.

Na druhou stranu máte možnost převádět prostředky ze svého Shopify Balance odešlete ji jinam, jako je spořicí nebo běžný účet třetí strany. Chcete-li to provést, otevřete kartu Převod prostředků ze zůstatku.

Vyberte svůj účet From ( Shopify Balance účet). Kliknutím na odkaz Přidat účet správně vyplňte pole Na účet směrováním a podrobnostmi o účtu z banky třetí strany. Poté do pole Částka zadejte částku, kterou chcete převést. Můžete také vyplnit volitelný popis pro vlastní potřebu. Poté vyberte tlačítko Další a projděte si poslední kroky přenosu.

Jak přijímat platby z internetového obchodu na Shopify Balance Účet

Hlavním důvodem, proč se mnoho obchodníků rozhoduje Shopify Balance je využít výhod rychlých plateb v internetovém obchodě (a mít jeden účet pro správu peněz umístěný na řídicím panelu internetového obchodu).

Naštěstí není potřeba konfigurovat žádný proces Shopify k automatickému převodu výplat do nového Shopify Balance účet. Už potřebujete Shopify Payments běžet Shopify Balance, Takže Shopify okamžitě nastaví Shopify Balance jako váš výchozí výplatní účet. Tyto výplaty přijdou na účet během jednoho pracovního dne, poté můžete získat přístup k penězům, přesunout je na jiný účet nebo je utratit pomocí Shopify Balance karty.

Upozornění: Jednodenní výplata má jednu výjimku: Shop Pay splátkové transakce (kde zákazníci platí později jako platební plán) trvají až tři pracovní dny. To se projeví pouze tehdy, pokud aktivujete Shop Pay ve vašem obchodě a zákazník jej skutečně používá.

Jak změnit výplatní účet na něco jiného

Musíte použít Shopify Payments abyste měli a Shopify Balance účtu, ale ne naopak. Proto je stále možné mít Shopify Payments bránu a rozhodnete se posílat platby na jiný účet Shopify Balance.

Chcete-li změnit výplatní účet od Shopify Balance, přejděte do části Finance > Zůstatek. Klikněte na odkaz Spravovat účet.

Klikněte na odkaz Změnit výplatní účet pod podrobnostmi účtu.

Najděte sekci Vyměnit bankovní účet. Vyplňte pole Nové směrovací číslo a Nové číslo účtu zadáním těchto informací z jiného bankovního účtu. Můžete také vybrat měnu výplaty a poté kliknout na Uložit.

Jak zobrazit Shopify Balance Statistiky

Shopify Balance nabízí několik přehledů pro zobrazení zůstatku na účtu, aktivity a podrobností o platbách.

Naprostá většina postřehů se objevuje v hlavním Shopify Balance přejděte na stránku Finance > Zůstatek. Jak vidíte, stránka nabízí rychlý modul pro zobrazení množství peněz, které je možné utratit z vašeho účtu Shopify Balance účtu spolu s částkou v dolarech udávající, kolik je nevyřízeno.

Sekce Aktivita účtu se začne naplňovat všemi transakcemi, které přijdou přes váš obchod, spolu s penězi, které byly zpracovány do vašeho obchodu Shopify Balance účtu z těchto výplat. Pro další podrobnosti klikněte na Zobrazit Shopify Odkaz na výplaty.

Zobrazí se kompletní seznam posledních výplat. Je také možné kliknout na Zobrazit transakce a podívat se na skutečné podrobnosti transakce z těchto výplat.

Nakonec karta Přehled v části Finance představuje nejkomplexnější sbírku statistik pro vás Shopify Balance účtu a všech financí, jako kdybyste dostali půjčku od Shopify Capital. Stránka zobrazuje čisté tržby, hrubé zisky, marže, výdělky, výdaje, vaše Shopify Balance peníze a aktuální účet. Filtrujte podle data a použijte odkazy na podrobnější informace k otevření rozšířených přehledů, například kliknutím na Zobrazit všechny transakce v modulu Výdaje.

To nejlepší z Shopify Balance

U většiny firemních bankovních účtů musíte své peníze a online obchody spravovat na více místech. Nemluvě o tom, že často platíte měsíční poplatky a musíte čekat na schvalovací dopis. Kromě toho máme tendenci vidět pomalé výplaty (až 4 dny), minimální zůstatky na účtu a omezené výhody odměn při práci s obchodními bankovními účty.

Dobré na tom, že máte podnikatelský účet od banky, je, že získáte pojištění FDIC až do výše 250,000 XNUMX $, které by online podniky měly mít vždy.

Shopify Balance je trochu odlišný od tradičního bankovního účtu, ale stále poskytuje pojištění FDIC až do výše 250 XNUMX $. To jsme také zjistili Shopify Balance zkracuje dlouhé čekací doby, eliminuje všechny poplatky a umožňuje vám přihlásit se do programu odměn, čímž se otevírá možnost získat 2,000 XNUMX $ cashback každý rok.

Zde jsou funkce, od kterých můžete očekávat Shopify Balance:

Kombinace přístupu k vašemu online obchodu a firemním financím

Co je to Shopify Balance ve vztahu k vašemu online podnikání? Majitelé firem musí obvykle neustále přepínat mezi firemním bankovním účtem a svým internetovým obchodem. Tato finanční instituce staví trochu překážku mezi vaše každodenní pracovní postupy, takže Shopify Balance sjednotí vaše finance s obchodem, což vám umožní přístup ke všem platbám, utrácet tyto peníze a také spravovat váš internetový obchod z Shopify Admin.

Ať už jste a startup nebo prosperující podnik, tato konsolidace řídicích panelů zajišťuje, že pracujete efektivně, spravujete všechny aspekty svého podnikání z jedné obrazovky a nemusíte čekat na převody výplat.

To také znamená Shopify obchodníci mají přístup ke všem Shopify nástroje v jedné oblasti, včetně vašeho standardu Shopify plány pro elektronický obchod, Shopify Fulfillment Network, motivy výlohy a POS (místo prodeje), pokud nějaké máte.

Méně limitů, omezení a poplatků než tradiční obchodní bankovnictví

Nemusíte se registrovat do seznamu brzkého přístupu pomocí Shopify Balance. Není třeba čekat ve fyzické řadě v bance. Na rozdíl od mnoha firemních účtů, které najdete u standardního bankovnictví, neexistují žádné minimální ani skryté poplatky.

Shopify Balance se snaží eliminovat překážky při získávání účtu pro správu peněz tím, že nemá žádné měsíční nebo skryté poplatky spolu s žádnými požadavky na minimální zůstatek na účtu.

Existují určitá omezení, například jak musíte mít firmu v USA, mít mobilní telefon a mít SSN. Kromě toho mohou obchodníci získat účet během několika minut.

Rychlejší platby než běžné obchodní bankovnictví

Příjem výplat z internetového obchodu na firemní účet často trvá až čtyři pracovní dny Shopify Balance ten čas dost zkracuje. Ve skutečnosti většina výplat zasáhla vaši Shopify Balance účet za jeden pracovní den, což vám umožní utratit peníze na reinvestici do vašeho podnikání, vybrat hotovost v bankomatech nebo zaplatit zaměstnancům.

Vizitka k použití v obchodech a bankomatech

Aby profesionálové v oblasti elektronického obchodu neustále naplňovali váš obchod novými produkty, musí znovu investovat do svých podniků, a to je přesně to, co virtuální a fyzické vizitky od Shopify Balance dovolit vám to. Zkrátka všechny Shopify Balance členové získají virtuální peněžní kartu, jakmile se zaregistrují na účet. To vám umožňuje provádět platby pomocí čísla karty, ať už je to online, nebo tím, že číslo někomu sdělíte po telefonu. Shopify umožňuje objednat i fyzickou kartu.

Kombinované, tyto Shopify Balance karty vám pomohou získat zisky z prodeje a reinvestovat do čehokoli od kancelářského nábytku přes vývoj produktů a reklamu až po charitativní příspěvky.

Cashback v rozmezí od 2 % do 10 %

Cashback program je možná ta nejzajímavější část Shopify Balance. Každý váš nákup Shopify produkty obdrží 2% cashback. To zahrnuje nákupy aplikací, motivů, dopravy a marketingu elektronického obchodu, který provozujete na stránkách sociálních médií a ve vyhledávačích.

Cashback je omezen na 2,000 XNUMX $ ročně.

A co víc, všichni najímají Shopify Experts vygenerovat 10% cashback a nákupy v Apple Store získají 3% zpět. Konečně získáte exkluzivní slevy a nabídky z široké škály Shopify partners, jako je levnější doprava, tisk a spotřební materiál od UPS.

Všechny tyto odměny se vrátí zpět do vašeho účtu Shopify Balance účtu, který můžete utratit za své podnikání.

Špičkové zabezpečení s pojištěním FDIC a funkcemi kontroly karty

Bezpečnost byla jednou z největších otázek, kterou jsme u tohoto typu účtu měli.

Naštěstí byly naše obavy vyřešeny, když jsme viděli, že všichni členové Balance účtu dostávají pojištění FDIC až do výše 250,000 XNUMX $, které chrání majitele obchodů před podvodnými aktivitami na jejich kartách a účtech správy peněz.

Přichází to jako vítaná úleva, protože to je jeden z hlavních důvodů, proč podniky mají tendenci se při provádění svého obchodního bankovnictví rozhodovat pro tradiční finanční instituce. Nicméně tento účet pro správu peněz z Shopify nabízí stejnou ochranu.

Další způsob, jak ochránit svůj účet, přichází v podobě sekce ovládání karet na palubní desce, kde můžete uzamknout Shopify Balance kartu pro případ odcizení nebo ztráty.

Poté si objednáte náhradní kartu ze stejné oblasti a pokračujete ve svém podnikání.

Kdo by měl zvážit Shopify Balance?

Odpověď na tuto otázku, začneme základními požadavky: doporučujeme Shopify Balance pro podniky ve Spojených státech, kde jsou majitelé ochotni poskytnout své SSN a číslo mobilního telefonu. Kromě toho musíte použít Shopify Payments řešení zpracování za účelem vytvoření zůstatkového účtu.

Pokud tedy zaškrtnete tato políčka a již používáte nebo se zaregistrujete Shopify Payments, nevidíme důvod, proč nevyužít Balance ke zlepšení financí vašeho malého nebo velkého podniku.

Nejvíce se nám líbí pro obchodníky nespokojené s tradičními praktikami obchodního bankovnictví a chtějí rychlejší výplaty, žádná minima, žádné poplatky a program odměn za utrácení vašich peněz za obchodní položky/služby.

Přihlásit se může každý, kdo splňuje požadavky (dokonce i zcela nové obchody), takže vám doporučujeme se na to podívat!

Dejte nám vědět v komentářích níže, pokud se stále ptáte „co je Shopify Balance?" Podělte se také o své myšlenky, pokud jste již vzali svůj účet pro správu peněz na testovací jízdu.