Revolut Business vs Starling (2023): Vše, co potřebujete vědět

Hledáte obchodní bankovní účet? Skvělé – protože jste na správném místě. Tato recenze se zabývá dvěma známými možnostmi: Starling Bank a Revolut Business.

Starling je banka se sídlem ve Spojeném království, která nabízí řešení osobního a obchodního bankovnictví a navíc půjčky, kontokorenty a mezinárodní převody peněz. V porovnání, Revolut se často píše v souvislosti s řešením osobního bankovnictví, zejména pokud jde o zahraniční převody peněz.

Zůstaňte se mnou a ponořte se do obou bankovních řešení. Doufejme, že na konci tohoto srovnání budete schopni určit, který (pokud některý) je pro vaši firmu nejlepší.

Pokud vás však tlačí čas, nebojte se; zde je náš rychlý spodní řádek vpředu:

Obě platformy jsou registrovány FCA.
Oba nabízejí bezplatné účty s omezenými funkcemi, což jsou skvělé výchozí body pro nové podniky.
Oba však nabízejí směnu/převody peněz Revolut Business podporuje 25+ měn oproti Starlingově 20.
Oba nabízejí specifické účty pro sólové podnikatele (Starling's Sole Trader účet a Revoluttři typy účtů na volné noze).
Oba se snadno nastavují a poskytují aplikace pro mobilní bankovnictví a přístup k počítači.
Revolut je nejlepší pro firmy, které chtějí expandovat do celého světa díky podpoře více než 25 různých měn ve více než 100 zemích.
Starling je nejlepší pro podniky, které hledají banku, která kromě svých obchodních bankovních účtů nabízí půjčky a kontokorentní úvěry.

S ohledem na to se pojďme ponořit do masa tohoto Starling vs Revolut Business srovnání:

Co je to Revolut Business?

Revolut Business spuštěna v roce 2017, rok poté Revolut spustila možnost osobního bankovnictví. Revolut Business je registrována u Financial Conduct Authority (FCA), ačkoli její funkce kryptoměn tomu tak není.

Jeho hlavním USP je, že podniky mohou provádět a přijímat finanční transakce ve více než 100 zemích ve více než 25 měnách. Revolut Business se také zaměřuje na nabídku jedné platformy, která svým zákazníkům umožní spravovat všechny finanční aspekty jejich podnikání.

Konečně, podle jeho webových stránkách , od svého založení v roce 2015 se měsíčně přihlásí více než 10,000 XNUMX podniků. Působivé, že?

Co je Starling?

Jak jsem zmínil v úvodu, Špaček je banka registrovaná ve Velké Británii regulovaná úřadem Financial Conduct Authority. Ve skutečnosti je to první 100% digitální banka ve Spojeném království. Má kanceláře v Londýně, Cardiffu a Southamptonu a své první účty zahájila v roce 2016. Do roku 2021 měla přibližně 475,000 XNUMX obchodních účtů.

Starling nabízí osobní účty, obchodní účty, kontokorenty, půjčky a převody peněz mezi 36 zeměmi.

Revolut BusinessVlastnosti

Ty jsou rozděleny do pěti kategorií s řadou funkcí v každé z nich:

Přijímejte platby

Přijímat platby: Přijímejte, vypořádejte a sledujte online a osobní platby ve více než 25 měnách (s vyúčtováním do druhého dne). Neexistují žádné převody měn (pokud se nezeptáte Revolut udělat to).
Platební brány: Přizpůsobte si pokladnu na svém webu pomocí Revolutwidgety a integrace, včetně OpenCart, velký obchod, Xero, Shopify, a WooCommerce.
Platební odkazy: Vytvářejte a sdílejte platební odkazy (e-mail, fakturu a SMS), abyste dostali zaplaceno rychle.
QR kód: Vytvořte si QR kód pro přijímání osobních bezkontaktních plateb prostřednictvím smartphonu.
Revolut Platit: Nastavte si na svém webu tlačítko pro platbu jediným kliknutím Revolut Platit.
Revolt Reader: Můžete přijímat rychlé osobní platby. Tato čtečka je kompatibilní s Apple Pay, Google Pay a hlavními kreditními a debetními kartami.

mítinky Connect

API: Placení předplatitelé mohou vytvářet vlastní integrace.
Výplaty API: Automatizujte platby (například dodavatelům nebo vyplácení pojistných událostí).
Integrace: Včetně účetního softwaru, jako je Sage, Zoho Books, Xero Shopify, Slack a WooCommerce.

Essentials

Karty: V závislosti na vašich platebních plánech (více o tom níže) budete mít kovové nebo plastové firemní karty a virtuální karty.
Víceměnový účet: Převádějte, vyměňujte a přijímejte peníze ve více než 25 měnách
Týmy: Spravujte týmové výdaje v reálném čase, včetně nastavení a změn limitů výdajů a oprávnění
Převody: Schvalujte a sledujte všechny převody peněz v reálném čase.

Tools

Analýza: Plánujte, spravujte a sledujte své výdaje s rozdělením výdajů podle časového období, člena týmu a kategorie.
Výplatní páska: Nastavte si mzdovou agendu zaměstnanců se svobodou přizpůsobit si mzdové plány na zaměstnance a využijte automatizovaných výpočtů daní.
Faktury: Vytvářejte, posílejte a sledujte profesionální faktury
Náklady týmu: Autorizujte členy týmu k používání karet výdajů a nastavování a sledování výdajů v reálném čase.
Platba na vyžádání: Zaměstnanci mohou platit £1.50 (za výběr) vybrat část svých naběhlých mezd.

pokladna

Směnárna: Použijte Revolut's aplikace nebo webové stránky pro výměnu 25+ měn za skutečný směnný kurz bez skrytých poplatků.
Forwardové měnové kontrakty: Uzamkněte svůj směnný kurz, abyste se chránili před kolísáním měny po dobu 12 měsíců. Je k dispozici v USD, GBP a EUR. Vytvořte zahraniční smlouvy v maximální hodnotě 500,000 XNUMX GBP.
Krypto: Nakupujte bitcoiny a/nebo ether bez skrytých poplatků pomocí a Revolut Bitcoinový účet.

Obchodní funkce Starling Bank

Starling Banks nabízí svým firemním zákazníkům sedm klíčových funkcí:

Obchodní sada nástrojů: Účetní a účetní software, který vám umožní spravovat své finance z jednoho dashboardu, včetně nahrávání účtů, plánování plateb, vytváření a odesílání faktur, praktického účetního seznamu úkolů (aby se na nic nezapomnělo!), automatické kategorizace výdajů a až -datum odhadů vaší daňové povinnosti. Můžete si také ponechat a evidence DPH o vašich transakcích a spojte se s HMRC a odešlete svá daňová přiznání.
Podnikové úspory s pevnou sazbou: Tato nová funkce zajišťuje, že získáte 2.5% úrok z vašich obchodních úspor (s ročním účtem Starling's Business Fixed Saver).
Internetové bankovnictví: Spravujte své finance prostřednictvím mobilní aplikace Starling nebo svého notebooku.
Vklady mobilním šekem: Vložte šeky ve výši 10,000 5,000 GBP nebo méně pomocí mobilní aplikace Starling, maximálně však XNUMX XNUMX GBP za den.
Správce účtů: Dejte si peníze stranou na platby účtů v jedné ze Starlingových "Úspora místa." Starling automaticky zaplatí veškeré splatné účty prostřednictvím inkasa nebo trvalého příkazu. Tato funkce se automaticky aktualizuje a synchronizuje s vaším účetním softwarem, jako je např Xero nebo Freeagent, přes Starling's integrace.
Statistiky firemních výdajů: Starling sleduje všechny vaše výdaje, doporučuje, kde byste mohli ušetřit, a analyzuje vaše měsíční výdaje (včetně toho, co utratíte nejvíce). Můžete také nahrát písemné poznámky a obrázky ručních účtenek, abyste mohli lépe spravovat své výdaje.
Obchodní tržiště: K dispozici je 17 integrací uspořádaných do následujících kategorií: Utility, HR, účetnictví, platby, penze a komunikace. Příklady dobře známých integrací zahrnují QuickBooks a Slack.

Mezi další pozoruhodné funkce patří:

Hromadné platby: Odesílejte více plateb 24/7 – například vedení mezd
Ovládání karty: Tzn., spravujte, co můžete a co nemůžete dělat s kartou Starling, např
- Blokovat online platby.
- Nastavte si limity pro bezkontaktní platby až do výše 100 GBP.
- Zakázat bezkontaktní platby.
Okamžitá upozornění: Dostávejte mobilní upozornění v reálném čase, kdykoli peníze přijdou na váš účet nebo z něj odejdou.
Vklad a výběr hotovosti: (z vaší nejbližší pošty)

V neposlední řadě také stojí za zmínku, že Starling Bank nabízí následující obchodní služby:

Obchodní kontokorenty: Společnosti s ručením omezeným a společnosti s ručením omezeným mohou požádat o obchodní přečerpání mezi 1,000 50,000 £ a 1.75 XNUMX £, s XNUMX% poplatkem za sjednání a osobní zárukou, která je vyžadována jako záruka.
Podnikatelské půjčky: Půjčte si mezi 25,001 250,000 a 4 12 £ se 72% poplatkem za zprostředkování půjčky, osobní zárukou vyžadovanou jako záruka a podmínkami splácení XNUMX–XNUMX měsíců.
Převody peněz: Posílejte peníze do 36 zemí ve 20 měnách, včetně GBP, USD, EURO a Zloty, od 30p za převod (cena se v jednotlivých zemích liší) nebo 5.50 GBP za převod pomocí SWIFT.

Revolut Plány a ceny

Revolut Business plány jsou rozděleny do dvou kategorií:

Společnost
Nezávislý

Existují čtyři firemní účty:

Reklama ⓘ

Uvolnit:

Plastové firemní karty – až tři na osobu (mohou být účtovány poplatky, ale ty nejsou uvedeny)
Virtuální firemní karty – až 200 na osobu
Pět místních plateb zdarma/měsíc (0.20 GBP za transakci poté)
1.99% poplatek za výměnu kryptoměn
Podpora pro 150+ měn.
Držte a vyměňujte více než 25 měn.
Bezplatné převody na jiné Revolut karty
IBAN pro globální převody
Správa opakujících se převodů
Místní účty v GBP a EUR
Přijímejte domácí platby online za poplatek 1 % + 0.20 GBP.
Přijměte mezinárodní komerční karty za poplatek 2.8 % + 0.20 GBP.
akceptovat Revolut Plaťte transakce za poplatek 1 % + 0.20 GBP.
Bankovní převody za 1 GBP nebo méně
Vytvářejte a sledujte faktury.
Přijímejte osobní platby s poplatkem 0.8 % a 0.02 GBP za spotřebitelské karty ve Spojeném království a 2.6 % a 0.02 GBP za mezinárodní a komerční karty.
Zaregistrujte neomezený počet členů týmu a přidělte oprávnění.
Spravujte výdaje na členy týmu za 5 GBP/měsíc na přidaného člena týmu.
Podpora 24 / 7
Spravujte mzdy s 3 £ měsíčně na člena týmu na výplatní listině.
Integrace aplikací (jak je zvýrazněno výše)
Web a mobilní přístup
Můžete vytvářet platební odkazy.

Získejte 25 GBP měsíčně (nebo až 24 % sleva s ročním vyúčtováním)

Vše výše uvedené a:

Jedna kovová karta
Deset bezplatných mezinárodních plateb měsíčně
100 místních plateb měsíčně zdarma
Směna až do výše 10,000 0.4 GBP měsíčně s přirážkou XNUMX % za každou další výměnu
0.99% poplatek za výměnu kryptoměn
Hromadné platby
Analytics pro sledování útraty na účet během nastaveného období
Odměny například šest měsíců zdarma Shopify zkušební verze a kredit 149 GBP se Zipcar for Business
Integrace Business API
Forwardové měnové kontrakty

Měřítko 100 GBP/měsíc (nebo až 21% sleva při ročním vyúčtování)

Vše výše uvedené plus:

Dvě kovové karty
50 mezinárodních plateb měsíčně zdarma
1,000 místních plateb měsíčně zdarma
Směna až do výše 50,000 0.4 GBP měsíčně s přirážkou XNUMX % poté

Enterprise – vlastní ceny

Vše výše uvedené a řada přizpůsobených funkcí, včetně:

Počet kovových karet
Mezinárodní platby
Místní platby zdarma
Devizové limity
Poplatky za spotřebitelské a komerční karty a mezinárodní platby
Poplatky za bankovní převod
Vlastní poplatky při přijímání osobních plateb
Vlastní transakční poplatky za online platby (mezinárodní převody, spotřebitelské karty a komerční karty).
Specializovaný správce účtů

Existují tři účty na volné noze:

Uvolnit:

Plastová firemní karta
Jedna virtuální karta
Pět bezplatných místních plateb měsíčně (0.20 GBP za každou platbu poté)
Poplatek 3 £ za mezinárodní platbu (platí víkendové a výjimečné měnové přirážky)
Podpora pro 150+ měn
Držte a vyměňujte peníze ve více než 25 měnách
Bezplatné převody do Revolut účty
IBAN pro globální převody
Správa opakujících se převodů
Místní účty v GBP a EUR
Přijímejte platby online a osobně (poplatky stejné jako výše uvedené)
Vytvářejte a sledujte faktury
Přijměte platby na svém webu
Vytvářejte a sdílejte platební odkazy
Pozvěte neomezený počet členů týmu a přidělte jim oprávnění
Podpora 24 / 7
Spravujte mzdy za 3 £/měsíc na člena týmu na výplatní listině

Professional 7 £/měsíc (nebo až 29% sleva, pokud platíte ročně)

Vše v plánu Free freelancer a:

Pět bezplatných mezinárodních plateb měsíčně (poplatky uvedené výše jsou účtovány poté)
20 bezplatných místních plateb měsíčně (poplatky, jak již bylo zmíněno, platí poté)
Směna až do výše 5,000 0.4 GBP měsíčně s přirážkou XNUMX % za každou další výměnu
Hromadné platby

Ultimate 25 £/měsíc (až 24% sleva, pokud platíte ročně)

Vše v bezplatných a profesionálních plánech pro nezávislé pracovníky a:

Jedna kovová karta zdarma
Deset bezplatných mezinárodních plateb měsíčně (poplatky uvedené výše jsou účtovány poté)
100 bezplatných místních plateb měsíčně (poplatky uvedené výše jsou účtovány poté)
Měsíční směna na limit 10,000 0.4 GBP za měsíc s přirážkou XNUMX % pro každou další výměnu

Starling plány a ceny

Starling má tři typy obchodních účtů:

Původní bezplatný obchodní účet:

Pro společnosti s ručením omezeným a registrované podniky.

To zahrnuje:

Žádné měsíční poplatky
Žádné poplatky za platby ve Spojeném království nebo poplatky za výběr z bankomatu nebo platbu kartou, když jste v zahraničí
Debetní karta Mastercard
24/7 podpora prostřednictvím aplikace, telefonu nebo e-mailu
Integrace s Xero, QuickBooks a další užitečné aplikace
Šest bezplatných výběrů z bankomatu denně s denním limitem 300 GBP
Bezplatné bankovní převody ve Spojeném království až do výše 250,000 XNUMX GBP
Kompatibilní s Apple, Google, Samsung a Garmin Pay
Vklad hotovosti na poště za poplatek 0.7 % (platí minimální poplatek 3 GBP)
Vklady šekem v aplikaci až do výše 1,000 XNUMX GBP
Pošlete šeky v hodnotě 1,000 XNUMX GBP a více pomocí adresy Starling Freepost
Prohlédněte si všechny naplánované platby na jednom místě
Přidejte digitální účtenky do svého účtu
Mezinárodní převody peněz na bankovní účty ve 36 zemích

Chcete-li upgradovat, můžete přizpůsobit váš firemní účet s následujícím:

Business Toolkit za 7 GBP/měsíc
Podnikatelský účet v eurech 2 £/měsíc
Obchodní účet v USD 5 GBP/měs

Podívejte se na Starling Bank's cenová stránka pro úplný přehled toho, co tyto upgrady obnášejí.

Účet jediného obchodníka

Pokud pracujete ve vedlejším provozu nebo jako samostatný živnostník, existují dva plány pro účty samostatného obchodníka:

Původní bezplatný účet 0 £:

Žádné měsíční poplatky
QuickBooks, Xeroa integrace FreeAgent
24/7 zákaznická podpora ve Spojeném království
Okamžitá oznámení
Bezplatné bankovní převody ve Spojeném království

Business Toolkit 7 £/měsíc (s prvním měsícem zdarma)

V původním účtu zdarma získáte vše a:

Vytvářejte a posílejte faktury; jakmile budou zaplaceny, můžete platbu přiřadit k faktuře jediným kliknutím.
Automatizované výdaje a účetnictví – například jeden takový vedení účetnictví Tato funkce používá červený symbol, který vám říká, jaké další informace potřebujete zaznamenat o transakcích.
Podání DPH v souladu s MTD
Daňový odhad (pouze živnostníci)
Bill nahrává
Plánování plateb

Účty s více měnami

Pro podniky ve Spojeném království jsou v současné době k dispozici bankovní účty v USD a Euro. Tyto účty jsou oceněny tak, jak je uvedeno v nákladech výše pro původní bezplatný podnikatelský účet. Můžete držet, odesílat a přijímat USD a eura. Budete také těžit z podrobností o místním účtu, abyste mohli provádět a přijímat místní platby zdarma.

Špaček vs Revolut Business: Výhody a nevýhody

Žádná recenze by nebyla úplná bez rychlého seznamu pro-nevýhodů, takže níže jsem uvedl některé ze Starling Bank a Revolut BusinessNejvýraznější klady a zápory:

Revolut Business's Pros

Peníze můžete převádět a směňovat ve více než 25 měnách
Existuje široká škála obchodních účtů, včetně účtů pro samostatné operátory
24/7 podpora pro všechny držitele plánu
Funkce platby pomocí QR kódu je užitečná (zejména pokud pracujete osobně0
Plně regulováno FCA

Revolut BusinessNevýhody

Neexistuje žádná možnost provádět vklady v hotovosti
Revolut nenabízí kontokorentní prostředky
Tam je za poplatek 2 %. pro transakce ATM, bez ohledu na to, jaký máte plán, což se zdá být strmé.

Profesionálové společnosti Starling Bank

Přístup k plně regulovanému FCA britské bankovní účty
Starling Spaces vám pomáhá spravovat své peníze tím, že odkládá prostředky na účty
Můžete dostávat okamžitá oznámení o platbách na váš mobil, když se hotovost přesune na váš účet nebo z něj
Můžete žádat o půjčky a kontokorentní úvěry (podléhají kontrole a schválení)

Nevýhody Starling Bank

Vložení peněz je zpoplatněno.
Kontroly větších hodnot musí být zaúčtovány.
Můžete oÚčet si otevřete pouze v případě, že jste společnost s ručením omezeným nebo LLP registrovaná u UK Companies House a všichni ředitelé s přístupem k účtu musí být rezidenty Spojeného království.

Špaček vs Revolut Business: Můj konečný verdikt

Takže to přináší můj Starling vs Revolut Business recenze do konce! Doufám, že máte jasnější představu o tom, co obě instituce nabízejí.

Stručně řečeno, myslím, že oba nabízejí dobrý výběr podnikatelských účtů (včetně bezplatných možností). Také jsou oba vhodné pro menší i větší provozy. Nicméně, Revolut je atraktivnější možností pro každého, kdo převádí velké množství měn ve více zemích. Pokud však chcete kontokorentní úvěry, Starling Bank je vhodnější řešení, protože Revolut Business tuto službu nenabízí.

Ať už si vyberete kteroukoli, mějte oči vyškolené na dodatečné náklady, přečtěte si recenze spotřebitelů a zjistěte co nejvíce, než se zaregistrujete. Tímto způsobem bude vaším jediným překvapením váš zdravý konečný výsledek!

Ode mě a tobě to stačí. V poli komentářů níže mi dejte vědět, co si myslíte o Starling Bank a Revolut Business! Nebo uvažujete o jiném digitální banka jako Monzo? Ať tak či onak, chceme od vás slyšet!