Financování elektronického obchodu: Průvodce pro začátečníky pro rok 2024

Výběr správné strategie financování elektronického obchodu pro vaše online podnikání by mohl být klíčem k vybudování ziskovějšího podniku. Poptávka po elektronickém obchodování roste a někteří odborníci předpovídají, že trh bude v hodnotě 57.22 bilionů dolarů do roku 2032.

I když však podnikatelé mají spoustu příležitostí k vybudování úspěšného podniku s elektronickým obchodem, někdy potřebujete malou finanční pomoc, abyste mohli udělat další krok.

Financování elektronického obchodu není cenné jen tehdy, když potřebujete svou společnost rozjet. Může vám také pomoci rozšířit vaše podnikání a otevřít nové příležitosti.

Správné financování vám může pomoci investovat do nových produktů pro vaše portfolio, oslovit nové trhy a dokonce upgradovat marketingové kampaně.

Naštěstí existují různé způsoby, jak získat finanční injekci, kterou potřebujete k růstu. Zde je váš průvodce některými z nich nejoblíbenější modely financovánía jak si můžete vybrat to správné řešení, které vaší organizaci dodá úžasnou podporu.

Klíčové poznatky o financování elektronického obchodu

Financování elektronického obchodu poskytuje online prodejcům peníze, které potřebují k zahájení nebo rozvoji svého podnikání. Fondy mohou mít různé formáty, od různých poskytovatelů půjček, ale správný model financování pro vás bude záviset na řadě faktorů.

• Výběr správného modelu financování znamená pečlivě posoudit váš obchodní model, vaše cíle pro růst a vaši schopnost splatit jakýkoli kapitál, který dostanete.
• Každý způsob financování má svá odlišná pro a proti, která je třeba zvážit. Některé vyžadují rychlé splacení, jiné omezují výši kapitálu, který získáte. Některé vám poskytují větší flexibilitu, zatímco jiné vám umožňují udržet si větší kontrolu nad vaším podnikáním.
• Shopify kapitál nabízí pohodlný způsob přístupu k finančním prostředkům pro marketing a produkty bez ztráty vlastního kapitálu ve vaší společnosti.
• Hotovostní zálohy obchodníka jsou flexibilní a rychlý způsob přístupu k hotovosti pro vaši firmu, ale mohou být velmi drahé, v závislosti na vašich příjmech.
• Financování založené na výnosech vám dává velkou svobodu půjčovat si značné množství peněz, ale existuje riziko, že se vaše výnosy mohou časem změnit.
• Kreditní karty jsou velmi snadným způsobem, jak získat přístup k rychlému financování, když potřebujete peníze přímo, ale je třeba zvážit variabilní úrokové sazby a limity výdajů.
• Bankovní půjčky a úvěrové linky mohou být užitečné pro rostoucí společnosti, ale nemusí být vhodné pro začátečníky s omezenými doklady o příjmech.
• Granty a kapitálové financování jsou vynikající, pokud si nemůžete dovolit splácet peníze zpět věřiteli, ale mohou být obtížně dostupné a mohou vám poskytnout menší kontrolu nad vaším podnikáním.

Běžné typy financování elektronického obchodu

Existuje mnoho forem kapitálových investic a financování, ke kterým mají společnosti přístup, aby usnadnily růst elektronického obchodu.

Nicméně nárok na financování, podmínky splácení a částka, kterou si můžete půjčit se bude lišit pro každou dostupnou metodu.

Zde je několik oblíbených možností financování, které je třeba zvážit:

Shopify Capital

Jedním z nejjednodušších způsobů, jak mohou společnosti elektronického obchodu získat přístup k financování, je požádat o podporu z platformy elektronického obchodu, kterou již používají. Zatímco ne všechny platformy elektronického obchodu nabídnout možnosti financování, některé přední organizace jako Shopify dělat.

Shopify Capital je flexibilní zdroj kapitálových společností mohou využít pro marketing, růst zásob a další. Můžete se přihlásit online s minimálním úsilím a Shopify může schválit a doručit vaše prostředky již za dva dny.

Nejdůležitější je, vaše platby se liší v závislosti na příjmech vaší firmy. Splácíte svou „půjčku“ jako procento z denních tržeb.

Skvělá věc Shopify Capital je, že ve svém podnikání neztratíte žádný kapitál a peníze můžete dokonce použít k najímání nových členů týmu.

Vaše způsobilost však bude záviset na mnoha faktorech, včetně toho, kolik peněz vyděláte Shopify obchod.

Obchodník Cash Advance a Faktoring faktur

Obchodní hotovostní záloha je běžnou volbou pro společnosti investující do strategie finančního růstu. Poskytovatelé peněžních záloh obchodníků v podstatě poskytují organizacím „zálohu“ na kredit, ke kterému mají přístup, na základě jejich příjmů a příjmů.

Společnosti jako Payability vám mohou poskytnout velkou flexibilitu ohledně kapitálu, ke kterému máte přístup, a nabídnout podporu pro denní zálohy a okamžité zálohy na základě vašich měsíčních příjmů.

Věřitelé čerpají splátky jako procento z vašich příjmů na základě příjmů z kreditních a debetních karet.

Je však pozoruhodné, že některé hotovostní zálohy mohou být drahé, se značným úrokem z částky, kterou musíte splatit. Navíc, pokud je trh nestabilní, může být obtížné zaručit, že každý měsíc dosáhnete dostatečných příjmů, abyste rychle splatili, co dlužíte.

Financování na základě příjmů

Financování založené na výnosech je často považováno za jednu z nejflexibilnějších možností pro podniky, které hledají rozsah.

Od některých poskytovatelů půjček si můžete půjčit cokoli od 10,000 5,000,000 do 24 XNUMX XNUMX USD a peníze mohou být doručeny na váš účet již za XNUMX hodin.

Chcete-li splatit svůj úvěr, dáte svému věřiteli část svého obratu každý měsíc, které se mohou lišit v závislosti na platformě, kterou si vyberete.

Mezi běžné možnosti patří například Wayflyer, který nabízí flexibilní podmínky přizpůsobené potřebám vaší společnosti.

Největší nevýhodou financování založeného na příjmech je, že vaše způsobilost závisí na příjmech, které již vyděláváte.

To znamená, že tato forma financování je zřídkakdy ideální startup Financování, protože nové společnosti nemohou vždy prokázat, že budou schopny splatit peníze, ke kterým mají přístup.

Obchodní kreditní karty

Pro nové společnosti i rostoucí organizace, které chtějí získat přístup k omezenému dodatečnému financování, jsou kreditní karty pohodlnou volbou.

Může to být jednodušší požádat o podnikatelskou kreditní kartu než o půjčku, protože je potřeba splnit méně požadavků na způsobilost.

Kreditní kartou můžete také platit prakticky za cokoliv, ať už nakupujete zásoby pro svůj obchod, platíte marketingové kampaně nebo kupujete software.

Ve srovnání s jinými formami financování elektronického obchodu však bude částka, kterou si půjčíte, často relativně omezená.

Kromě toho mohou být úrokové sazby extrémně vysoké v závislosti na tom, jakou kreditní kartu si vyberete. Možná dokonce budete muset zabývat se konkrétními výdajovými limity, které vám brání ve významných nákupech, když vaše společnost začíná růst.

Bankovní půjčky a úvěrové rámce

Počet bank nabízejících elektronické půjčky se v posledních letech zvýšil s rostoucí poptávkou po online nakupování.

bankovní půjčky těžit z relativně nízkých úrokových sazeb, a může být extrémně flexibilní, což vám umožní utrácet své peníze, jak chcete.

Jelikož jsou však banky extrémně rizikové, existuje velká šance, že vás půjčku nepřijmou.

Budete si muset připravit komplexní obchodní plán a prognózy peněžních toků, abyste dokázali, že jste schopni splácet svůj úvěr.

Navíc můžete být požádáni, abyste použili osobní majetek k „zajištění“ své půjčky.

Úvěrové linky jsou o něco flexibilnější. Umožňují vám přístup k penězům, které můžete čerpat, kdykoli je potřebujete.

Získáte pevný úvěrový limit na základě úrovně vašeho obratu a můžete ji utratit, kdykoli si vyberete. Mezi běžné možnosti patří pracovní kapitál PayPal.

Podobně jako u bankovních úvěrů však může být pro a startup získat přístup k financování bez rozsáhlé obchodní historie.

Granty a kapitálové financování

Granty a kapitálové financování nabízejí společnostem způsob, jak zahájit svou strategii finančního růstu, aniž by se musely starat o splacení konkrétní částky v hotovosti.

Kapitálové financování v podstatě zahrnuje poskytnutí věřitelům přístup k vlastnímu kapitálu ve vaší společnosti výměnou za peníze.

Skvělá věc na kapitálové investici je, že máte přístup ke kapitálu spolu s podporou finančních a obchodních expertů.

Nicméně, zároveň se vzdáte velké kontroly nad svou společností, což může vést k problémům, když začnete růst a chcete dělat svá vlastní obchodní rozhodnutí.

Granty, jako jsou řešení od vládních orgánů nabízejících granty, a nevratné granty nevyžadují, abyste předali vlastní kapitál nebo splatili svůj úvěr.

Částky, ke kterým máte přístup, jsou však obvykle mnohem nižší. Navíc je často velmi obtížné úspěšně zažádat o dotaci.

Je třeba zvážit přísné požadavky na způsobilost financování a dokončit spoustu papírování.

Výběr správné možnosti financování elektronického obchodu: Co je třeba zvážit

Neexistuje žádná univerzální strategie výběr správné možnosti financování. Metoda, která funguje pro vaše podnikání, se bude lišit v závislosti na vaší „fázi růstu“ a vaší situaci.

Abyste zajistili správnou volbu:

• Pečlivě zhodnoťte své potřeby financování: Prozkoumejte svou současnou strategii růstu elektronického obchodu a zeptejte se sami sebe, kolik finančních prostředků budete potřebovat a jak rychle k nim potřebujete získat přístup. Pečlivě zvažte své aktuální příjmy, výdaje a projekce růstu.
• Zhodnoťte své obchodní riziko: Zvažte míru rizika spojeného s každou možností financování. Někdy může být převzetí dluhu méně riskantní možností než vzdát se vlastního kapitálu a podílů ve vašem podnikání, zejména pokud právě začínáte.
• Možnosti financování výzkumu: Udělejte si čas na prozkoumání výhod a nevýhod jednotlivých možností financování a zeptejte se sami sebe, která strategie nejlépe vyhovuje vašim aktuálním cílům. Ujistěte se, že znáte požadavky na způsobilost pro každou strategii financování.
• Vytvořte si podnikatelský plán: Při hledání financování je často zásadní mít solidní podnikatelský plán. Může potenciálním investorům ukázat, že rozumíte svému trhu, možnostem růstu a výzvám, které budete muset překonat, abyste dosáhli zisku.
• Požádejte o odbornou radu: Nejste-li si jisti, která strategie financování je pro vaši firmu nejvhodnější, zvažte radu od finančního poradce, právníka nebo účetního. Měli by vám poskytnout lepší přehled o tom, co by mohlo pro vaši firmu fungovat.

Příběhy úspěšných v oblasti financování elektronického obchodu

Většina poskytovatelů financování elektronického obchodu bude moci sdílet příklady společností, které úspěšně využily jejich řešení k růstu a získání nových příjmů.

Například, Prelude & Dawn, je Shopify ecommerce společnost, dosáhla významného růstu s Shopify Capital.

Po dvou kolech financování se společnost mohla přestěhovat do nových maloobchodních prostor a zdvojnásobit své příjmy.

Flexibilita financování zároveň znamenala, že vedoucí společnosti mohl postupně získat přístup k financím, když je potřeboval, aby zaplatil marketing, najal zaměstnance a další.

Hedoine, módní značka, využívali k rozšíření svých operací financování založené na příjmech. Společnost získala v roce 50,000 finanční prostředky ve výši 2019 XNUMX USD na implementaci marketingové strategie sociálních médií.

Do prvního čtvrtletí roku 2020 vzrostly tržby společnosti v důsledku nových kampaní o 1,106 XNUMX %.

Přístup k financování elektronického obchodu

I když přístup ke správné strategii financování elektronického obchodu pro růst vaší společnosti může být složitý, je to také skvělý způsob, jak zajistit, aby se vaše organizace mohla škálovat.

Někdy, jediný způsob, jak zůstat konkurenceschopnýa odemknout nové prodeje ve vašem odvětví znamená odemknout další kapitál.

Klíčem k úspěchu je pečlivě zvážit své možnostia porozumět výhodám a nevýhodám každé jednotlivé možnosti financování.

Pokud si nejste jisti, která strategie financování je pro vás ta pravá, nebojte se vyhledat další podporu.

Nejčastější dotazy