كيفية استخدام Wise (المعروف سابقًا باسم TransferWise) في عام 2021: الدفع أو الدفع عبر الحدود (بدون رسوم عالية)

بالنسبة للمعاملات التجارية والمعاملات الشخصية ، يعد TransferWise بديلاً أرخص وأسهل في كثير من الأحيان من PayPal وخيارات الدفع الدولية الأخرى.

في وقت ما ، كانت المعاملات تنطوي على أشياء تجارية ، مثل الماشية أو المحاصيل. في النهاية ، أصبح من العملي استبدال الأشياء الأكبر حجمًا بأشياء "بحجم الجيب" ذات القيمة ، مثل العملات الذهبية أو حتى المجوهرات. في عالم اليوم ، تتم معظم عمليات التداول باستخدام بدائل رقمية للعملة ، مثل بطاقات الائتمان و PayPal والحسابات المصرفية عبر الإنترنت. لهذا السبب ، هناك تكلفة لبيع المنتجات والخدمات عبر الإنترنت. رسوم وقيود النقل كثيرة ، خاصة عندما يتعلق الأمر بالأعمال التجارية الدولية. لهذا السبب نريد أن نوضح لك كيفية الاستخدام حكيمسابقا TransferWise، للدفع ، والحصول على الأموال ، برسوم أقل بكثير عبر الحدود.

بالتأكيد ، ربما لا تريد بيع خدماتك أو منتجاتك والحصول على عملة ذهبية أو قطعة مجوهرات في البريد كدفعة. ومع ذلك ، فإن هذه الصفقة لن تجبرك على دفع رسوم إلى وسيط. تشمل مزايا المعاملات الرقمية على الإنترنت الفورية ، وقيم التداول الموحدة والموضوعية ، والحد الأدنى من الطابع المادي للعملة (ليس عليك إحضار توجيهك المفضل إلى المعاملة).

مع تطور طرق المعاملات ، حصلنا على الراحة ولكننا تخلىنا عن التبادل الحر للعملة (والخصوصية إذا كنت ترغب في الدخول في محادثة Bitcoin).

نعم ، إن PayPal سريع وقابل للاستخدام في معظم البلدان ، ولكن قبول الدفع الدولي قد يكلفك في أي مكان من 3٪ إلى 8٪ من المعاملة ، وأحيانًا أكثر. وينطبق الشيء نفسه على بطاقات الائتمان. إن الرسوم المشتركة البالغة 2.9٪ + 30 دولارًا مرتفعة بما يكفي كما هي ، وهذا لا يشمل المدفوعات الدولية والرسوم المعقدة عند استخدام بطاقات مختلفة ، ومرتدين ، وخدمات دفع عبر الإنترنت.

كيف تتخلص من رسوم المعاملات الدولية المرتفعة؟

الطريقة المجربة والصحيحة لإرسال أو استقبال الدفع عبر الحدود هي التحويل الإلكتروني. لكن التحويل الإلكتروني معقد إلى حد ما ، وباهظ الثمن ، ويستغرق بعض الوقت للتحويلات الدولية.

يحل PayPal العديد من هذه المشاكل ، لكن الرسوم تخرج عن نطاق السيطرة لتلك المدفوعات الدولية من خلال PayPal. لقد بحثت مؤخرًا في كيفية دفع عملائي الدوليين للحصول على الخدمات. على مر السنين ، كان PayPal يستحوذ على حوالي 6 ٪ -8 ٪ من دخلي.

حكيمسابقا TransferWise هو الحل. إنها ليست مثالية ، ولديها منحنى تعليمي قليلاً ، ولكن بمجرد أن تشعر بالراحة في لوحة القيادة ، يصبح Wise سهل الاستخدام مثل PayPal - ويتم تخفيض الرسوم بشكل كبير.

كيفية استخدام TransferWise - الصفحة الرئيسية

حكمة (سابقا TransferWise) الاستخدامات والفوائد

  • رسوم Wise أقل بكثير من خيارات الدفع مثل PayPal و Stripe.
  • تقوم المنصة بإنشاء حساب لك بلا حدود لقبول أكثر من 30 عملة.
  • يمكنك إنشاء تفاصيل مصرفية في بلدان أخرى. على سبيل المثال ، يمكن أن يكون للأعمال التي تتخذ من الولايات المتحدة مقراً لها حساب التحقق باليورو وتتلقى المدفوعات في هذا الحساب.
  • تلتزم جميع التحويلات بسعر الصرف الحقيقي ، على عكس الخدمات الأخرى التي تضيف رسومًا أو تستخدم أسعار صرف قديمة في السوق.
  • شركات التجارة الإلكترونية يمكنهم الدفع بسرعة للموردين في جميع أنحاء العالم والحصول على أموال من العملاء بعملات مختلفة.
  • يتم تحويل العملات التي ترسلها أو تستقبلها تلقائيًا إلى عملتك الخاصة.
  • إنه نظام دفع رائع للبدو أو المستقلين ، حيث ترى أنه لا داعي للقلق بشأن الرسوم المرتفعة ، وأنك تحصل على أموال بأي عملة.
  • هناك خيار لترك العملة في حساباتك المصرفية الدولية. يكون هذا مفيدًا إذا كنت تقضي وقتًا في بلدان أخرى أو كنت بحاجة إلى أن تدفع في نهاية المطاف للمقاولين بنفس العملة. ليست هناك حاجة لتحويل الأموال!
  • يتكامل Wise بسلاسة مع برامج الفواتير الرئيسية ، ويمكن للمطورين الوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات للتكامل مع أنظمتهم الخاصة.
  • من الممكن أن تقوم المدفوعات المجمعة بإرسال الأموال إلى عمالك في جميع أنحاء العالم بسهولة.
  • المدفوعات الشخصية تعمل بشكل جيد على Wise أيضًا. إنها طريقة ميسورة التكلفة لتحويل الأموال إلى الأقارب في البلدان الأخرى أو الطلاب الذين يدرسون في الخارج. غالبًا ما تكون PayPal والتحويلات البرقية أغلى بكثير من Wise.
  • لا يحتاج المستلم أو الدافع إلى فتح حساب وايز لتلقي الأموال أو إرسالها. هذه ميزة رئيسية ، حيث يرى معظم المنافسين كيف يطلب معظم المنافسين من الشخص الموجود على الطرف الآخر من المعاملة أن يكون لديه حساب ، مما يضيف حاجزًا كبيرًا للأعمال التجارية الدولية.

عروض الأعمال من حكيم (سابقا TransferWise)

الحكمة ليست للجميع. إذا كنت تدير متجرًا عبر الإنترنت أو نشاطًا تجاريًا مستقلاً في الولايات المتحدة ، وكان جميع عملائك وعملائك في الولايات المتحدة ، فيمكنك الحصول على أموال من خلال تحويلات ACH ، مدفوعات PayPal للأعمال (0.50 دولار رسوم معاملة عند استخدامها مع بعض برامج الفواتير ،) أو شيكات قديمة جيدة. لا يتعين عليك أيضًا دفع رسوم بطاقة ائتمان دولية أو PayPal عند العمل محليًا.

ولذلك، حكيم مخصص للمتاجر عبر الإنترنت والمقاولين وأصحاب الأعمال الحرة وأي مؤسسة أو فيdiviلقد سئمنا من الرسوم المرتفعة والشفافية المنخفضة عندما يتعلق الأمر بالمدفوعات الدولية وأسعار صرف العملات.

ما هي المنتجات والخدمات التجارية التي تقدمها Wise؟

  • حساب متعدد العملات لإرسال وقبول واحتجاز أكثر من 50 عملة.
  • خيار لتلقي التحويلات المجانية مع تفاصيل حسابك المصرفي المحلي الخاص بك بالدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني واليورو والدولار الأسترالي والدولار النيوزيلندي و PLN.
  • نظام مبسط لدفع الفواتير للمقاولين في الخارج.
  • خيار لفوترة عملائك الدوليين بدون رسوم تقريبًا.
  • البيانات الشهرية لتتبع المعاملات الخاصة بك تأتي في الوقت الضريبي.
  • منصة دفع للتجارة الإلكترونية للدفع للموردين العالميين وقبول عوائد Amazon و Stripe مجانًا.
  • أتمتة الدفع بمساعدة Wise API.
  • أدوات لإرسال المدفوعات مباشرة إلى فيdiviأزواج مثل العائلة والأصدقاء دون أي رسوم أو أسعار سوق مغلوطة.
  • بطاقة خصم دولية للاستخدام المحلي في العديد من البلدان.

👉 لا تنسى التحقق من موقعنا مراجعة حكيمة.

كيفية استخدام الحكمة - إنشاء حساب

قد تبدو عملية الدفع الحكيمة غريبة لبعض الناس. ومع ذلك ، فهي عملية بسيطة تتطلب تسجيل حساب سريع ومجاني وبعض عناصر التحقق.

للبدء ، انتقل إلى موقع حكيم.

انقر فوق الزر تسجيل.

سجل - كيفية استخدام TransferWise

قم بإنشاء حساب شخصي أو تجاري. لديك خيار إضافة كليهما والتبديل بينهما عندما يكونان داخل لوحة العدادات. تعمل الحسابات التجارية والحسابات الشخصية بنفس الطريقة تقريبًا ، إنها ببساطة طريقة لفصل أموالك.

اكتب عنوان بريدك الإلكتروني وأنشئ كلمة مرور. اختر بلد عملك أو إقامتك ، ثم انقر على زر التسجيل.

حكيم ثم ينقلك إلى لوحة التحكم بمعلومات حول كيفية التحقق من هويتك وحسابك.

ستتلقى على الأرجح بريدًا إلكترونيًا لهذا أيضًا.

التحقق من هويتك

على غرار جميع المؤسسات المالية ، حكيم, يريد الحصول على بطاقة هوية في الملف حتى يعرف من يستخدم الخدمة. يعتمد ذلك على المكان الذي ترسل منه تحويل الأموال ، ولكن هذه هي القواعد العامة.

حكيمسابقا TransferWise ، يطلب أحد المستندات التالية لتحديد الهوية:

  • رخصة قيادة صورة (غير صالحة لسكان نيوزيلندا الذين يرسلون NZD).
  • جواز سفر مصور (جوازات السفر الداخلية الأوكرانية والروسية غير مسموح بها ، لذلك يحتاج هؤلاء السكان إلى استخدام رخص القيادة أو جوازات السفر الدولية).
  • بطاقة هوية وطنية (يجب أن تكون أحدث بطاقات الهوية النيجيرية).

كيفية استخدام Wise لقبول مدفوعات الفواتير والتجارة الإلكترونية الدولية

لنفترض أنك واحد مما يلي:

  • مالك متجر للتجارة الإلكترونية يرسل فواتير للمدفوعات الدولية.
  • عامل حر أو عامل متعاقد لديه عملاء دوليين.
  • مالك متجر على الإنترنت يقبل بطاقات الائتمان الدولية والمدفوعات عبر الإنترنت من خلال Stripe و Amazon Payments.
  • بائع الاشتراكات عبر الإنترنت أو المنتجات / الخدمات المتكررة مع العملاء الدوليين.

بغض النظر عن تلك الفئات التي تندرج فيها ، يعمل Wise بنفس الطريقة مع الجميع.

  1. قمت بفتح حكيم حساب.
  2. يمكنك تنشيط أي حسابات استلام مطلوبة.
  3. أنت تعطي تفاصيل حسابك إلى الدافع.
  4. ثم يقوم Wise بتحويل الأموال وإعطائها لك ، بمعدلات تحويل حقيقية للعملات ورسوم منخفضة للغاية.

قبول المدفوعات الدولية

لديك خياران للحصول على أموال:

  1. جعل العميل / العميل يرسل الأموال إلى حساب الرصيد.
  2. جعل العميل / العميل يرسل الأموال إلى حساب المستلم.

ماهو الفرق؟

توازن هو حساب مصرفي عبر الإنترنت تملكه بعملة معينة. يمكنك فتح رصيد EUR أو GBP أو USD لتلقي التحويلات المحلية. تكون الموازين هي الأكثر منطقية إذا كنت تخطط لاستخدام هذه العملات في نفقات تجارية أو نفقات شخصية أخرى ، مثل الدفع للمقاولين أو شراء السندويشات في رحلات العمل العادية من الولايات المتحدة إلى بريطانيا العظمى. إذا لم يكن لديك أي حاجة لإنفاق الأموال بعملات أخرى ، فليس هناك سبب كبير للاحتفاظ بالأرصدة بهذه العملات. على سبيل المثال ، أقبل المدفوعات لأعمالي بالجنيه الإسترليني واليورو. لكنني لست بحاجة إلى رصيد إما لأن كل نفقاتي تتم بالدولار الأمريكي.

حساب المستلم هو الحساب الافتراضي الذي يذهب إليه المال عندما يدفع شخص ما لك بعملة معينة. يمكنك وضع علامة على حساب الرصيد باعتباره المستلم الأساسي لعملة معينة. هذا يوجه الأموال إلى الحسابات الصحيحة ويقطع أي تحويلات أو تحويلات غير ضرورية. على سبيل المثال ، قد يكون لديك العديد من حسابات اليورو ولكنك تريد المال فقط. بالاضافة، حكيم تحول الأموال تلقائيًا إذا لزم الأمر لإرسالها إلى حسابات المستلمين. مثال على ذلك هو عملي المستقل الخاص بي. كل أموالي ستذهب في النهاية إلى حساب USD Chase الخاص بي. لذا ، جعلت حساب المستلم الأساسي الخاص بي. أصدر فاتورة بالدولار الأمريكي ، ثم إذا دفعني شخص ما باليورو أو الجنيه الإسترليني (أو أي عملة) ، يتم تحويلها ووضعها في حساب Chase الخاص بي كدولار أمريكي. غالبًا ما لا تكون هناك حاجة للحصول على دفعة في حساب Balance عندما لا تستخدم هذه العملة بنفسك.

العمل مع الموازين الحكيمة

في الخاص حكيم لوحة القيادة ، انقر فوق علامة التبويب الأرصدة. يوجد أيضًا تطبيق Wise يحتوي على نفس عناصر القائمة.

أرصدة - كيفية استخدام TransferWise

انقر فوق الزر فتح A Balance للمتابعة.

يرسلك هذا إلى صفحة جديدة لاختيار عملة لحساب الرصيد هذا. كما ترون، حكيمسابقا TransferWise، يدعم أرصدة لأكثر من 50 عملة. ومع ذلك ، فإن تفاصيل البنك المحلي لتلقي الأموال متوفرة فقط في GBP (بريطانيا العظمى) EUR (الإتحاد الأوربي) PLN (بولندا) دولار امريكي (دولار أمريكي) AUD (أستراليا) و NZD (نيوزيلندا).

كيفية استخدام عملات TransferWise

قم بالتمرير خلال حقل البحث للعثور على العملة التي تحتاجها. قد تكون هذه العملة التي تدفع لك بها وترغب أيضًا في استخدامها لإنفاقك.

على سبيل المثال ، لنفترض أنني أتقاضى أموالًا بالدولار النيوزيلندي أو دولارات سنغافورة وأرسل أيضًا دفعات إلى المقاولين بهذه العملات. نظرًا لأنني سأستخدم العملة ولن أحولها إلى حسابي بالدولار الأمريكي ، فمن المنطقي أن يكون لديك رصيد.

اختر عملة الرصيد التي تحتاجها.

بعد تحديد العملة ، انقر فوق الزر فتح رصيدك.

أرصدة مفتوحة - كيفية استخدام TransferWise

توضح الصفحة التالية أنه تم إنشاء رصيدك وأنه يجب إنشاء تفاصيل مصرفية إذا كنت تخطط لقبول مدفوعات من أشخاص آخرين بهذه العملة.

انقر فوق الزر Got It للمتابعة.

مرة أخرى في صفحة أرصدة ، حكيم يعرض القائمة الكاملة للأرصدة التي لديك. لدي واحد مقابل اليورو والجنيه الإسترليني والدولار النيوزيلندي والدولار الأمريكي. أنا لا أستخدم أيًا من هذه الأشياء حقًا (نظرًا لأن كل أموالي ينتهي بها الأمر إلى حساب Chase USD محلي) ، لكن الكثير من الشركات ستحتاج إلى الاحتفاظ بالأرصدة للمدفوعات المستقبلية للمقاولين أو التجار بهذه العملات.

لقبول المدفوعات بهذه العملات ، انقر على كل رصيد.

اختر زر الحصول على تفاصيل البنك.

حكيم يُنشئ حسابًا مصرفيًا (يُصنف على أنه حساب جاري) بتفاصيل مثل ما يلي:

  • مالك الحساب.
  • رقم حساب.
  • عنوان البنك.

لكل عملة تفاصيل حساب مختلفة. على سبيل المثال ، تستخدم حسابات اليورو رموز IBAN و SWIFT المصرفية ، بينما تستخدم حسابات الدولار الأمريكي منظمة العمل ضد الجوع أرقام التوجيه.

كيف تساعدك هذه التفاصيل المصرفية في الحصول على أموال؟

لديك خياران للحصول على أموال:

  • اطلب من المقاول / الدافع الخاص بك إنشاء حساب وايز. يمكنهم بعد ذلك البحث عن البريد الإلكتروني المرتبط بحسابك وإرسال الدفعة إليك مباشرةً.
  • قدم تفاصيل البنك هذه إلى الدافع. يمكنهم بعد ذلك لكمهم للحصول على مبلغ تحويل من حسابهم المصرفي المحلي.

بعد إجراء الدفع ، ستبدأ في تلقي رسائل البريد الإلكتروني وإشعارات لوحة القيادة لإخبارك بمكان المال والمدة التي سيستغرقها الوصول إلى حسابك.

العمل مع حسابات المستلمين الحكيمة

كما هو موضح في الأقسام السابقة ، فإن حساب المستلم هو الحساب الافتراضي الذي تنتهي به العملات.

قد يكون لديك العديد من حسابات اليورو. إذا كان الأمر كذلك ، فتأكد من تعيين واحد كمستلم أساسي. بهذه الطريقة ، تذهب جميع مدفوعات اليورو إلى هذا الحساب.

تعمل حسابات المستلمين أيضًا على القضاء على الحاجة إلى تحويلات وتحويلات متعددة.

من الأمثلة على ذلك متجر التجارة الإلكترونية أو مزود الخدمة الذي يخطط فقط لتوجيه جميع المدفوعات إلى عملته المحلية. أعمالي المتعاقدة لديها عملاء دوليون يدفعون بعملات متعددة. ومع ذلك ، فأنا لا أدفع الفواتير أبدًا أو عمالي في أي شيء بخلاف الدولار الأمريكي. لذلك ، أفضل أن يكون لدي حساب مستلم بالدولار الأمريكي فقط. بعد ذلك ، أقوم بفاتورة العملاء بالدولار الأمريكي ، ويمكنهم الدفع بأي عملة يريدون ، ويقوم Wise بتحويلها لي وإسقاطها في حسابي بالدولار الأمريكي.

لربط حساب المستلم ، انقر فوق علامة التبويب المستلمون في لوحة معلومات Wise.

كيفية استخدام TransferWise مع المستلمين

اختر الزر "إضافة حسابك المصرفي" أو الزر "إضافة مستلم". كلاهما إلى حد كبير يفعلون نفس الشيء.

أنت لا تنشئ حسابًا جديدًا هنا. هذا لربط حساب مصرفي موجود.

يمكنك إضافة تفاصيل من أحد حكيم حسابات الرصيد أو حتى اكتب التفاصيل من حسابك المصرفي المحلي (هذا ما أفعله لعملي ، لأنني أريد أن يذهب كل شيء هناك).

اختر عملة الحساب المصرفي. حدد ما إذا كان حسابًا شخصيًا أو تجاريًا ، ثم املأ كل شيء مثل اسمك الكامل وأي تفاصيل مصرفية ضرورية لتلك العملة (رقم الحساب بصيغة IBAN ورقم التوجيه ورمز SWIFT ورمز IFSC وما إلى ذلك).

تحقق مرة أخرى للتأكد من صحة الأرقام والهجاء. خلاف ذلك ، سوف تحدث تأخيرات مع التحويلات والتحويلات الخاصة بك.

انقر فوق الزر تأكيد لربط الحساب المصرفي.

الآن ، يتم عرض جميع حساباتك المصرفية المستلمة في قائمة. لدي مستلم أساسي واحد إذا كنت أتقاضى راتبي باليورو. لدي أيضًا حساب بالدولار الأمريكي ، وهو بنكي المحلي وليس أيًا من أرصدي الحكيمة.

كيفية استخدام TransferWise مع الحسابات المصرفية

لإعادة تعيين حسابات المستلمين الأساسية الخاصة بك ، انقر فوق الارتباط الموجود بجوار الحساب المطلوب "وضع علامة كحساب أساسي لتلقي تلك العملة".

يتم تصنيف كل حساب أساسي بعد ذلك.

كم من الوقت يستغرق الحصول على أموالك؟

يعتمد وقت النقل على العناصر التالية:

  • إذا تم إعداد حسابك بالكامل وقمت بإجراء فحوصات أمنية.
  • وقت إرسال التحويل.
  • طرق الدفع التي تستخدمها.
  • الدول التي يتم إرسالها من وإلى.

لقد وجدت أن التحويلات تستغرق عادةً من ثلاثة إلى ستة أيام عمل حتى تنتهي في حسابي بالدولار الأمريكي. ولكن مرة أخرى ، كل هذا يتوقف على العوامل المذكورة أعلاه.

استخدام قدراتنا حاسبة الرسوم الحكيمة لتقييم توقيت المعاملات الخاصة بك.

مجموع الرسوم -
سيتم تحويل المبلغ TransferWise -
معدل -

يكشف عن تاريخ الوصول المقدر. يتم إرسال رسائل البريد الإلكتروني إليك أيضًا حول التوقيت التقريبي للإيداع عندما يرسل إليك شخص ما الأموال.

كيفية استخدام TransferWise والاطلاع على تواريخ النقل

كيفية استخدام الحكمة لإرسال الأموال إلى المقاولين والأصدقاء والأقارب

إرسال الأموال يشبه تلقي الأموال من خلال حكيم، لكن العملية تسير في الاتجاه المعاكس.

في لوحة التحكم الخاصة بك ، انقر فوق الزر "إرسال أموال".

اكتب المبلغ الذي ترغب في تحويله ، جنبًا إلى جنب مع عملتي البداية والنهاية. لنفترض أن لدي موردًا في المكسيك وأريد أن أدفع لهم 1,000 دولار أمريكي. إنهم يريدون المال في MXN ، لذا سأتأكد من حدوث ذلك.

كل شيء شفاف للغاية ، ويظهر إجمالي رسوم Wise (كما ترون ، أرخص بكثير من PayPal والتحويلات المصرفية) ومعدل التحويل المضمون وتاريخ الوصول.

انقر فوق الزر متابعة.

اختر من تريد إرسال الأموال إليه.

اكتب معلومات مثل البريد الإلكتروني والعنوان ورقم الحساب المصرفي للمستلم. ستحتاج إلى سؤالهم عن كل هذا.

كبديل ، اجعلهم يصنعون ملف حكيم حساب وإضافتها كأحد خيارات الدفع الخاصة بك. كل ما عليك فعله هو إضافة بريدهم الإلكتروني ، ثم تحديد الحساب عند الدفع.

كيفية استخدام برنامج TransferWise - لمن ترسل الأموال إليه

كيفية استخدام الحكمة: إنه أمر لا يحتاج إلى تفكير لتوفير الرسوم وإجراء / تلقي تحويلات مالية دولية سريعة

حكيمسابقا TransferWiseهي مفاجأة سارة للمتاجر عبر الإنترنت ، والمستقلين ، والمقاولين ، والمسافرين ، والباحثين السابقين ، والطلاب الدوليين ، والبدو ، والموردين الذين يدفعون ويتقاضون رواتبهم من الشركات وفيdiviثنائيات خارج بلدانهم.

من السهل استخدام خدمة تحويل الأموال هذه بمجرد فهمك للواجهة (نوصي بالبحث في Google وقراءة العديد من منشورات المدونة من Wise ،) يتم التخلص من رسوم PayPal والمصرفية إلى لا شيء تقريبًا ، ويمكنك الاحتفاظ بعملات مختلفة في حساباتك.

إذا كانت لديك أي أسئلة حول كيفية استخدام Wise ، أو أي شركة أخرى لتحويل العملات ، فأخبرنا بذلك في التعليقات أدناه.

جو وارنيمونت

جو وارنيمونت كاتب مقيم في شيكاغو يركز على أدوات التجارة الإلكترونية ، ووردبريس ، ووسائل التواصل الاجتماعي. عندما لا يصطاد السمك أو يمارس اليوجا ، فهو يجمع الطوابع في المتنزهات الوطنية (على الرغم من أن ذلك مخصص للأطفال بشكل أساسي). تحقق من محفظة جو للاتصال به وعرض الأعمال السابقة.