Worldpay Review - استكمال النظام الرقمي للدفع الرقمي؟

تقوم مراجعة Worldpay بتقييم النظام العالمي للدفع الخاص بالدفع العالمي ، حيث تناقش ميزاته ووظائفه وأسعاره وعيوبه المحتملة.

منذ وقت ليس ببعيد ، كانت البطاقات في مركز المدفوعات الرقمية. لقد ذكرنا Visa و MasterCard في كل مرة ناقشنا فيها المعاملات غير الورقية.

ثم بدأ الاتجاه يتغير. في البداية كانت بطيئة ، ثم انفجرت الأشياء ، وخضع مشهد الدفع الرقمي بالكامل لعملية تحول كاملة في غضون عامين فقط.

بطاقات الائتمان لا تزال تقود على ما يرام. لكن ليس لفترة طويلة. مع فقط 42٪ من يفضل المتسوقون عبر الإنترنت العالميون الدفع عن طريق بطاقة الائتمان ، من الواضح جدًا أن هناك طرقًا أخرى تتسارع بسرعة. الأسلاك الإلكترونية ، على سبيل المثال ، هي بالفعل تفضيل لـ 39٪ من المتسوقين.

في واقع الأمر ، وفقًا لتقرير طرق الدفع في التجارة الإلكترونية لـ 2016 ، سيتم تجاوز البطاقات الائتمانية بواسطة محفظات رقمية بواسطة 2019.

الآن ، دعنا ننتقل إلى مدفوعات الجوال. تتمتع كل من Google و Samsung و Apple Pay بحصة سوقية مشتركة من 20٪ في 2015. ثم ربما من غير المستغرب أن تضاعفها 2016. ونظرًا للنمو الحالي ، من المتوقع أن تصل إلى 56٪ بواسطة 2021.

وجهة نظري؟

من خلال هذه الاتجاهات الديناميكية ، قد يكون هذا هو الوقت المناسب لتبني حل شامل للدفع في التجارة الإلكترونية يتميز بالمرونة الكافية لاستيعاب كل ذلك على نظام أساسي واحد. يتفق 49٪ من أصحاب الأعمال الصغيرة في الولايات المتحدة على أن حلول الدفع الجديدة قد استلزمتها زيادة طلبات العملاء.

لذلك ، بطبيعة الحال ، بدأت البحث في مجموعة واسعة من معالجات الدفع التي تبدو مثالية. لقد لفت انتباهي الكثير من الاهتمام ، بما في ذلك Worldpay.

استعراض Worldpay: نظرة عامة

كان Worldpay موجودًا منذ فترة طويلة منذ 1989 عندما كان يُعرف باسم Streamline. في الواقع ، كانت الشركة من بين رواد الدفع عبر الإنترنت في 1994. كان أول مقدم خدمة دفع في هذا الفضاء.

حسنا ، لقد صمدت أمام اختبار الزمن منذ ذلك الحين ، بفضل نظام الدفع المتغير باستمرار. ولكن ، فقد شهدت أيضا حصتها العادلة من التحديات لأنها تحولت من مالك إلى آخر.

واليوم ، تملك شركة Vantiv- Worldpay ، وهي معروفة على نطاق واسع بأنها حل الدفع الذي يوفر جميع أنواع الأعمال مع حلول معالجة الدفع الصلبة التي يمكن تخصيصها لتتناسب مع بيئاتها الديناميكية.

الآن ، هذا يبدو مثيرا للاهتمام. لذلك ، دعونا معرفة المزيد.

تقوم مراجعة Worldpay بتقييم النظام العالمي للدفع الخاص بالدفع العالمي ، حيث تناقش ميزاته ووظائفه وأسعاره وعيوبه المحتملة.

استعراض Worldpay: الميزات

طرق الدفع

لا يبدو أن Worldpay خجولة بشأن معالجة المدفوعات. انها تسع تسع ياردات كاملة من خلال تسهيل وسائل الدفع متعددة على منصة واحدة.

ويرى هذا بالطبع أن هناك أنواعًا عديدة من الأنشطة التجارية - بدءًا من الشركات الصغيرة إلى المؤسسات الكبيرة - التي يأتي الجزء الأكبر منها مع أنظمة تشغيل مختلفة.

إذا كنت قد أكملت موقع التجارة الإلكترونية الخاص بك باستخدام متجر فعلي فعلي ، على سبيل المثال ، يمكنك الاستفادة من Worldpay من أجل معالجة نقاط البيع.

وتعلم ماذا؟ لا تنتهي عملية الاختيار هناك. لا يزال هناك العديد من حلول نقاط البيع التي تقدمها Worldpay ، والتي تم تحسينها لأنواع مختلفة من المتاجر والعملاء.

على الرغم من أن متاجر البيع بالتجزئة التقليدية ستعمل بشكل جيد مع أنظمة POS ذات المنضدة المكافئة ، على سبيل المثال ، فإن البائعين المستقلين يفضلون استخدام POS المحمول اللاسلكي. بعض الميزات الرئيسية التي سيستمتعون بها تشمل طباعة الإيصالات المدمجة ، ووسائط PIN المتكاملة ، وتوافق EMV.

ولأجلها ، يمكن لنظم POS في Worldpay أن تتكامل بسلاسة مع أطر POS القياسية التي تستغلها معظم المتاجر في الوقت الحالي. وبالتالي ، يمكن لأصحاب الأعمال إنشاء أنظمة معالجة الدفع بطريقة مبسطة.

يبدو ذلك جيدا. ولكن ، هل تحتاج إلى متجر فعلي للاستفادة من محطات POS في Worldpay؟

حسنًا ، اتضح أن Worldpay تسعى أيضًا إلى دعم البائعين غير المتصلين الذين لا يمتلكون بالضرورة متاجر فعلية. توفر المحطة الطرفية الظاهرية بالتزامن مع Authorize.Net ، التي تعمل أساسًا على الأجهزة اللوحية أو أجهزة الكمبيوتر الشخصي.

باستخدام طرفية افتراضية ، يمكنك قبول الدفعات شخصيًا وعن بعد مع عمل جهازك اللوحي كمحطة POS.

وهذا ليس كل شيء. يوفر Worldpay مرونة إضافية من خلال مجموعة واسعة من حلول الدفع عبر الهاتف المحمول. يمكنك بيع ومعالجة الدفعات من جميع بطاقات الائتمان والخصم الرئيسية في أي مكان وفي أي وقت. وهذا لا يعمل فقط على تعزيز التحويل الكلي ، بل يقلل أيضًا إلى حد كبير من إدارة المدفوعات والمحاسبة في المكتب الخلفي.

وبالحديث عن المحاسبة في المكتب الخلفي ، من المثير للاهتمام أن يمتد نظام الدفع الخاص بـ Worldpay أيضًا إلى كل من معالجة ACH ومدفوعات eCheck. يساعدك الحل على التعامل مع صداع التعامل مع الشيكات التقليدية من خلال تراخيصها في الوقت الحقيقي وإدارة الدفع مباشرة.

وبالتالي ، يستفيد نشاطك التجاري من انخفاض تكاليف معالجة الشيكات ، وعدد الشيكات المرتجعة الأقل ، بالإضافة إلى انخفاض مخاطر حدوث عمليات تدقيق الشيكات.

ثم أخيرا ، فإن طريقة الدفع التي يشتهر بها Worldpay هي لمعالجة بطاقات الائتمان عبر الإنترنت.

في الواقع ، هذه القناة متنوعة تمامًا. تدمج المنصة أكثر من 150 من العملات الدولية المختلفة وتحيلها بالدولار الأمريكي ، وتغطي أكثر من عشرين دولة مستوطنة دولية ، وتدعم عددًا مماثلًا من الدول المستوطنة.

الخدمات ذات القيمة المضافة

معالجة الدفع هي مجرد مجموعة واحدة من وظائف Worldpay. كما يوفر مجموعة من الخدمات ذات القيمة المضافة ، والتي تأتي في متناول اليد عندما تحتاج إلى تعزيز عمليات عملك.

إن خدمة استبدال المعدات ، على سبيل المثال ، يمكن الاعتماد عليها تمامًا عند كسر أو تلف الأجهزة. بعد دفع رسوم شهرية ، تضمن Worldpay توصيل أجهزة قراءة الشيكات الاحتياطية أو منصات PIN أو الطابعات أو المطاريف في حالة حدوث كسور.

بخلاف ذلك ، تأتي Worldpay مع ميزات لإنشاء وتخصيص بطاقات الهدايا ، بالإضافة إلى وظيفة معالجة بطاقة الهدايا الخاصة بها.

حسنا ، هناك العديد من الطرق الممكنة للاستفادة من هذا الحكم. وغني عن القول أنه سيكون وسيلة مبتكرة للوصول إلى العملاء المحتملين ، وبالتالي تعزيز عملك.

بينما كنت في ذلك ، تذكر أن لا ننسى عن مجموعة أخرى من المشترين القيمة. أنا أتحدث عن العملاء المتكررين - الذين قد يكونون مصدر الدخل الأكبر. لمساعدتك في إطلاق المزيد من المبيعات ، تقدم Worldpay بطاقات الولاء كطريقة لمكافأة عملاءك العائدين. يمكنك حتى ضبطها وفقًا لذلك ، ثم مراقبة معدلات نجاحها اللاحقة.

ثم خمن ماذا؟ اتضح أنه يمكنك أيضًا الاستفادة من Worldpay لتأمين تمويل إضافي للأنشطة التجارية. تم ربط المنصة مع CAN Capital لتوفير التمويل التجاري بين $ 2,500 ونصف مليون دولار بدون دفعات شهرية مجدولة.

والأكثر إثارة للدهشة هو حقيقة أن رأس المال هذا لا يرتبط أبداً بالضمانات الشخصية ، وأن عملية التقديم مجانية بالكامل.

الأمن

حول 10 منذ سنوات ، جعلت Worldpay الأخبار لكل الأسباب الخاطئة. كان هناك خرق أمني خطير جدًا ، حيث تعرض أكثر من 1.5 مليون مستخدم. ونتيجة لذلك ، تمت سرقة ملايين الدولارات من قبل مجرمي الإنترنت الذين تم اعتقالهم واتهامهم فيما بعد.

باعتراف الجميع ، هذا هو نوع الأشياء التي من شأنها أن تعطيك قشعريرة. لكن لننظر إلى الجانب المشرق هنا لمدة دقيقة.

في ذلك الوقت ، كان البنك الملكي الاسكتلندي يملك ويدير Worldpay. حاليا ، ومع ذلك ، وكما أنشأنا بالفعل - فانتيف هو الشيف الرئيسي هنا. ونفذت عددا كبيرا من ميزات الأمان البارزة.

لمنع مجموعة مماثلة من المتسللين من سرقة معلومات البطاقة ، فإنها تنفذ تشفيرًا من نقطة إلى نقطة أثناء نقل البيانات من طرفك إلى المعالج المركزي. ثم يقوم كذلك بإنشاء رموز عشوائية عشوائية من خلال عملية تسمى tokenization - لإخفاء تفاصيل بطاقة الائتمان المقابلة.

بالإضافة إلى ذلك ، فإن جميع محطات الدفع ببطاقات Worldpay متوافقة مع EMV. هذا يساعد أصحاب المتاجر على معالجة البطاقات الأصلية فقط مع تجنب البرامج المزيفة المحتملة التي يستخدمها المحتالون.

عادل بما يكفي. ولكن ، دعونا نواجه أقصى قدر من الحماية غير ممكن دون بروتوكولات الأمان التي تطبق كلتا الطريقتين. يجب أن يكون لنهاية النظام أيضًا مجموعة من ميزات الأمان الموثوقة.

وهذا هو السبب الأساسي وراء حماية Worldpay لنظامها من خلال العمل فقط مع مستخدمي شكوى PCI.

الآن ، لمساعدتك في الحصول على الامتثال لـ PCI والمحافظة عليه ، فإن Worldpay تتقدم لإضافة برنامج OmniShield Assure إلى قائمة العروض الخاصة بك.

حسنا ، هذا يكافئ الرسوم الشهرية لكنه يأتي مع فوائد حماية كبيرة. بالإضافة إلى توفير فحوصات منتظمة لتقييم نقاط الضعف المحتملة لأمن البيانات والامتثال الشامل لـ PCI ، يقلل البرنامج من عواقب الخرق المحتملة مع تغطية تأمين المسئولية ذات الصلة.

تحليلات

يعتمد Worldpay على محرك تحليلي يسمى Vantiv IQ ، والذي يستخدم أدوات متعددة للتتبع وتقييم بيانات الدفع. وبناءً على ذلك ، تحصل على تقارير غنية بالمعلومات من شأنها توفير رؤى مهمة لاتخاذ القرارات المحسوبة.

بالنسبة للمبتدئين ، يوفر النظام تقارير معالجة بطاقات الائتمان المهمة التي تغطي التفاصيل التاريخية والحالية. بالإضافة إلى معالجة الاستثناء ، يمكنك سحب التفاصيل حول عمليات الاحتيال المحتملة ، والرسوم المفروضة ، وإدارة التبادل ، والمصالحة ، وأكثر من ذلك.

حسنا ، هذا يغطي إلى حد كبير المدفوعات. لكن هذا ليس كل شيء. كما تتتبع Vantiv IQ العملاء الأفراد لإنشاء رؤى قابلة للتنفيذ المقابلة. تحتوي التقارير اللاحقة ، التي يمكن الوصول إليها أثناء التنقل ، على تفاصيل المعاملة ، بما في ذلك المبالغ التي ينفقها العملاء المتعددين ، وتكرار الشراء ، والبنود التي تم شراؤها.

وبخلاف ذلك ، يمكنك الاستفادة من محرك Pazien التحليلي الشمولي التابع لـ Worldpay لتقييم وتأسيس إحصاءات قيمة من جميع معلومات الدفع الخاصة بك ، عبر جميع القنوات ، على منصة مركزية واحدة. سيساعدك ذلك على اكتشاف فرص متعددة لأنماط الدفع الثانوية ، وخفض تكاليف المعاملات ، وزيادة عدد المعاملات.

إذا ثبت أن كل شيء مرهق للغاية ، فلديك خيار الاعتماد على خبراء Worldpay. يجب أن يساعدك نهجهم الاستشاري في رؤية الأشياء من منظور استراتيجي ، ثم تعزيز حصة السوق في نهاية المطاف ، وزيادة التحويلات الإجمالية.

نظرة عامة على الميزات

  • المدفوعات متعددة القنوات
  • عربات تسوق
  • صفحات الدفع المستضافة
  • دفعات متكررة
  • محطة افتراضية
  • المحمول والكمبيوتر اللوحي نقطة البيع
  • نقطة متكاملة للبيع
  • آلات بطاقات الائتمان
  • محافظ المحمول
  • المدفوعات البديلة
  • مدفوعات البطاقات
  • تحقق من معاملات

استعراض Worldpay: التسعير

للأسف ، لن تجد جدول أسعار قياسي ينطبق على جميع الشركات على الموقع الرئيسي لـ Worldpay. يعتمد المبلغ الذي تدفعه في النهاية على موقع متجرك ، وإعداد الأعمال وحجمها ، بالإضافة إلى الحلول التي تعتمدها.

لمعالجة معاملات بطاقات الائتمان على تطبيق أو موقع ويب في المملكة المتحدة ، على سبيل المثال ، تعطيك نسخة المملكة المتحدة من Worldpay خيارين:

  • رسم شهري ثابت قدره 19.95 جنيهًا إسترلينيًا ، بالإضافة إلى 2.75٪ من قيمة المعاملة على بطاقات الائتمان ، و 0.75٪ على بطاقات السحب الآلي.
  • نظام الدفع عند الاستخدام ، والذي يتقاضى في الأساس 2.75٪ plus 0.20 على كلا من معاملات بطاقات الائتمان وبطاقات الخصم.

تسعير Worldpay في المملكة المتحدة

النسخة الأمريكية ، من ناحية أخرى ، رسوم:

  • على الأقل 2.25٪ plus $ 0.10 لمعاملات البطاقات في المتجر
  • على الأقل 2.7٪ plus $ 0.30 لمعاملات بطاقات التجارة الإلكترونية

ليس هذا رخيص ، أليس كذلك؟ حسنا ، هناك أمل. اتضح أنه يمكنك الحصول على عرض أفضل عند الاتصال بفريق مبيعات Worldpay. في الواقع ، يتم تشجيع المستخدمين المحتملين على البحث عن عروض تتفق مع احتياجاتهم الخاصة لمعالجة الدفع.

ومع ذلك ، توقع دفع رسوم شهرية استنادًا إلى الحلول التي يعتمدها نشاطك التجاري بالإضافة إلى العدد المقابل لعمليات رد المبالغ المدفوعة.

بالنسبة إلى نشاط تجاري صغير قياسي مع ردتين فقط من عمليات رد المبالغ المدفوعة في السنة ، سيكون متوسط ​​الرسوم الشهرية حول 20 دولارًا أمريكيًا شهريًا - لدعم التوافق مع معيار PCI ومعدلات رد المبالغ المدفوعة. في الأساس ، كلما ارتفع معدل رد المبالغ المدفوعة ، زاد المبلغ الذي يجب أن تتوقع دفعه لاستخدام الخدمة.

لمساعدتك في فهم الرسوم ، إليك تحليل الرسوم الشهرية:

  • رسم إعادة رسوم شهرية يتراوح بين $ 7.50 و $ 40- الأعمال التي هي محظوظة بما فيه الكفاية للعمل دون رد المبالغ المدفوعة في نهاية المطاف دفع $ 7.50 في الشهر. بعد ذلك ، ستحصل على دفعة واحدة أو اثنتين من عمليات رد المبالغ المدفوعة على $ 10 ، بينما تترجم ثلاثة أو أربعة إلى 15 دولارًا في الشهر ، وما إلى ذلك حتى تصل إلى 40 دولارًا أمريكيًا للشركات التي لديها 22 إلى 25 رد المبالغ المدفوعة سنويًا. يتم تحصيل مبلغ 25 من أي مبلغ أعلى من ذلك في اثني عشر شهرًا لكل عملية رد مبالغ مدفوعة.
  • رسوم دعم الامتثال PCI من 9.95 دولار في الشهر.

بخلاف ذلك ، هناك بعض الرسوم التي تفرض عادة بعد حوادث محددة. يشملوا:

  • رسوم عدم الامتثال لـ PCI بقيمة $ 19.95 لكل شهر من عدم الامتثال
  • $ 15 لعدم وجود أموال كافية في حسابك المصرفي عندما يحاول Worldpay سحب رسوم.
  • رسوم استرداد 2.50 دولار في كل مرة يبحث فيها بنك العميل عن مستندات تكميلية مقابل رسوم معينة. وينطبق هذا عادة قبل بدء رد المبالغ المدفوعة.

استعراض Worldpay: من يجب أن تنظر في استخدام Worldpay

الآن ، ربما كنت قد لاحظت العائق الأكثر تميزًا هنا. موقع ويب Worldpay مربك جدا ، وفانتف هو فقط يجعل الأمور أسوأ من خلال مزج موقعها الرئيسي مع Worldpay's.

كما أن هيكل التسعير الخاص به غير واضح إلى حد كبير ، وسوف يستغرق الأمر بعض الوقت لمقارنة الحلول المقابلة.

وحتى الآن ، فإن معظم الشكاوى التي أثارها مستخدموها هي خدمة عملاء فقيرة ، على الرغم من أنه كان لدي وقت سهل إلى حد ما للاتصال بموظفي الدعم.

ومع ذلك ، فكل الأمور تعتبر ، على أية حال ، Worldpay حل دفع مرن يمكن الاعتماد عليه إلى حد ما للشركات الصغيرة والمتوسطة والكبيرة. يحتاج الفريق وراء ذلك فقط إلى تبسيط الموقع ، وتحسين دعم العملاء ، وفويلا!

WORLDPAY تصنيف: 4.0 - روجع من قبل

ديفيس بورتر

Davis Porter هو خبير في التجارة الإلكترونية B2B و B2C وهو مهووس بشكل خاص بمنصات البيع الرقمية والتسويق عبر الإنترنت وحلول الاستضافة وتصميم الويب والتقنية السحابية بالإضافة إلى برنامج إدارة علاقات العملاء. عندما لا يختبر العديد من التطبيقات ، فربما تجده يبني موقعًا على الويب ، أو يهتف Arsenal FC.