ما هي بوابة الدفع؟ بالإضافة إلى 5 من أفضل بوابات الدفع مقارنة بـ 2023

إذا قمت بالاشتراك في خدمة من رابط على هذه الصفحة ، فقد تحصل شركة Reeves and Sons Limited على عمولة. انظر لدينا بيان الأخلاق.

ما هي بوابة الدفع بالإضافة إلى أفضل بوابات الدفع مقارنة

التي بوابة الدفع يجب أن تستخدم لجهودكم متجر التجارة الإلكترونية؟ كثير من الناس يكافحون مع هذا السؤال. بعد كل شيء ، يمكن أن تكون بوابات الدفع والمدفوعات عبر الإنترنت مخيفة بشكل عام ، خاصةً إذا كانت هذه هي المرة الأولى التي تتجول فيها حول الحظر.

مع وجود عشرات من خيارات الدفع عبر الإنترنت للاختيار من بينها ، يمكن أن يكون قرارًا معقدًا. ولكن هذا هو المكان الذي يلعب فيه هذا الدليل. نحن هنا نخبرك ما الذي تبحث عنه في بوابة الدفع عبر الإنترنت عالية الجودة والحاضر خمسة من أفضل الحلول في السوق.

 

في عجلة من امرنا؟ فيما يلي ملخصنا لأهم بوابات الدفع المتوفرة:

🧐 جدول التلخيص:
5 من أفضل بوابات الدفع
بوابة الدفع السعراعتباراً من: تقييم المحرر
payline و الرسوم الخاصة ببطاقة الائتمان + 0.3٪ لكل معاملة + 10 دولارات شهريًا ⭐⭐⭐
Stripe 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة ⭐⭐⭐
Authorize.Net 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة + $ 25 شهريًا ⭐⭐
PayPal 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة ⭐⭐
2Checkout 3.5٪ + 30 ¢ لكل معاملة ⭐⭐
🏁 توصيتنا:

في رأينا ، الحل الأفضل الآن هو الاستخدام Stripe كبوابة الدفع الخاصة بك في الاختيار. لديه أسعار صادقة وأسعار واضحة ، ويوفر التكامل مع كل من الأكثر شعبية برنامج التجارة الإلكترونية حلول هناك.

أو بدلاً من ذلك Stripe غير متوفر في بلدك ، استخدم PayPal ل (في الغالب) تجربة مماثلة.

نوصي أيضا بإضافة Wise أعلى بوابة الدفع لسهولة التعامل مع المدفوعات بعملات متعددة. تخطي إلى أسفل لمعرفة السبب.

جدول المحتويات:

؟؟؟؟ ما هي بوابة الدفع؟
؟؟؟؟ كيف تعمل بوابة الدفع؟
؟؟؟؟ كيفية اختيار بوابة الدفع
؟؟؟؟ أفضل بوابات الدفع مقارنة
؟؟؟؟ ملخص والتوصية النهائية

هيا لنبدأ مع الأساسيات:

ما هي بوابة الدفع؟

بوابة الدفع هي الوسيط بين متجرك عبر الإنترنت ومعالج الدفع الذي يتلقى الدفع من عميلك.

بمعنى آخر ، بمجرد أن يدخل العميل تفاصيل الدفع الخاصة به على موقعك ، فإن بوابة الدفع تتولى إرسال تلك البيانات بشكل آمن إلى معالج الدفع.

يمكنك التفكير في الأمر مثل هذا:

بوابة الدفع

بوابة الدفع تهتم إذن الدفع والتأكد من أن البيانات المدخلة كافية لإتمام الدفع. تحمي البوابة تفاصيل بطاقة الائتمان عن طريق تشفير جميع البيانات الحساسة فيformatأيون يحمله. تضمن هذه العملية تمرير التفاصيل الشخصية الخاصة بشكل آمن بين العميل والتاجر.

بوابة الدفع هي جزء من "السحر" الذي يحدث في الخلفية عند إجراء معاملة على الويب. عن طريق الإرسالformatأيون بشكل آمن بين موقع الويب ومعالج الدفع ، ثم إعادة تفاصيل المعاملة مرة أخرى إلى موقع الويب ، فهو مكون أساسي يمكّن متاجر التجارة الإلكترونية من العمل.

إذا كان لديك موقع ويب (تجارة إلكترونية) وكنت مهتمًا بقبول مدفوعات بطاقات الائتمان عبر الإنترنت ، فستحتاج إلى بوابة دفع. إنه بفعالية الجسر بين مبيعات المنتج والعميل.

كيف تعمل بوابة الدفع؟

والخبر السار هو أنه ، بصفتك مالكًا لمتجر التجارة الإلكترونية ، لا يتعين عليك فهم كيفية عمل بوابة الدفع فعليًا تحتها. من الناحية العملية ، كل ما عليك فعله هو اختيار بوابة ثم دمجها مع متجرك عبر الإنترنت عبر معالج إعداد سهل الاستخدام. بعد ذلك ، يعمل فقط ويسمح لك بتحصيل المدفوعات من العملاء.

ولكن فقط لإعطائك فكرة ، إليك نظرة عامة على الخطوات التي تحدث:

  1. يضع العميل طلبًا على موقع الويب الخاص بك. يدخلون العربة ، والمضي قدما في الخروج وملء تفاصيل الدفع الخاصة بهم.
  2. بوابة الدفع تأخذ الدفعformatيقوم أيون بتشفيره وإرساله عبر قناة آمنة إلى معالج الدفع.
  3. تتم إعادة توجيه العميل إلى معالج الدفع.
  4. يأخذ معالج الدفع العميل عبر خطوات إنهاء الدفع.
  5. يتحقق معالج الدفع من نجاح الدفع ويعرض رسالة مناسبة للعميل.
  6. يمكن للعميل العودة إلى المتجر عبر الإنترنت.

ما يعنيه هذا عمليًا هو أن بوابة الدفع مسؤولة فقط عن السماح للعميل بالتواصل مع معالج الدفع. البوابة هي فقط ما يوحي به الاسم - "بوابة" تأخذ العميل الشخصي فيهformatأيون عبر قناة آمنة إلى معالج الدفع.

كيفية اختيار بوابة الدفع

إليك ما تبحث عنه في بوابة الدفع:

هل البوابة مدعومة من منصة التجارة الإلكترونية الخاصة بك؟

بناءً على منصة التجارة الإلكترونية التي يعمل عليها متجرك ، قد يكون لديك بعض بوابات الدفع المتاحة ولكن ليس غيرها.

بعيدًا عن بوابات الدفع البوتيك ، تدعم جميع منصات التجارة الإلكترونية تقريبًا PayPal و Amazon Pay و Authorize.Net و Stripeو Square. لذلك لا داعي للقلق إذا كنت تريد استخدام أيٍّ منهما. تعمل جميع منصات التجارة الإلكترونية الأحدث معهم بلا مشكلة - أنا أتحدث عن منصات مثل Shopify, BigCommerce, WooCommerce, Magento.

الطريقة التي يمكنك من خلالها التحقق من بوابات الدفع التي تعمل معها منصة التجارة الإلكترونية الخاصة بك هي من خلال الانتقال إلى كتالوج الامتدادات الرسمية للمنصة أو التوثيق والنظر في قسم "المدفوعات". إليك من أين تبدأ:

هل تريد من العملاء إدخال تفاصيل الدفع مباشرة على موقعك؟

من الناحية الفنية ، هناك ثلاث طرق لتلقي تفاصيل الدفع من أحد العملاء:

  • نموذج الدفع على موقعك ، التفاصيل المنشورة على الخادم الخاص بك. إن أفضل تجربة سداد من وجهة نظر عميلك هي إدخال تفاصيل الدفع الخاصة بهم في نموذج عادي على موقعك. لسوء الحظ ، هذه هي الطريقة الأقل أمانًا للقيام بالأشياء ، وستحتاج إلى اتخاذ احتياطات أمنية جادة للغاية للبقاء متوافق مع PCI. ما لم تكن تجني الملايين سنويًا ، فهذا ليس حلاً لك.
  • iFrame أو إعادة التوجيه. يتمثل أحد البدائل لأخذ تفاصيل الدفع مباشرة على موقعك في تضمين نموذج الخروج داخل إطار iFrame آمن (داخل صفحة على موقعك) أو إعادة توجيه العملاء إلى صفحة دفع خارجية مستضافة. يصعب الحصول على نموذج الدفع بحيث يتطابق مع بقية موقع الويب الخاص بك مع هذه الأساليب ، ولكنها أيضًا الطريقة الأكثر أمانًا للقيام بالأشياء.
  • نموذج الدفع على موقعك ، التفاصيل المرسلة مباشرة من المتصفح عبر بوابة دفع آمنة (وليس عبر الخادم الخاص بك). هذا شكل من أشكال الحل الوسطي. هذا هو في الواقع كيف تعمل معظم بوابات الدفع الحديثة ، مثل Stripe، على سبيل المثال. مع Stripe، يمكن لعملائك كتابة تفاصيل بطاقتهم في نموذج على موقعك ، ولكن بعد ذلك يتم نقل البيانات مباشرةً إلى Stripeخادم عبر قناة آمنة. لا تمر تفاصيل بطاقة ائتمان العميل مطلقًا عبر خادم الويب الخاص بك.
هل ترغب في العمل مع شركة واحدة كبوابة للدفع ومعالج الدفع؟

بوابات الدفع ومعالجات الدفع هما شيئان مختلفان (المزيد عن الاختلافات هنا). وأنت بحاجة لكليهما من أجل تمكين الناس من شراء أي شيء فعليًا من متجر التجارة الإلكترونية الخاص بك. ما لم تكن قادرًا على تحمل تكلفة حساب تاجر - مما يسمح لك بمعالجة مدفوعات بطاقات الائتمان مباشرةً (عادةً لا يكون حلاً للمتاجر الصغيرة إلى متوسطة الحجم).

ومع ذلك ، من الشائع جدًا أن لا تزودك شركة واحدة ببوابة فحسب ، بل تتعامل أيضًا مع جزء معالجة الدفع. هذا يجعل التكامل أسهل ويقلل من تعقيد الإعداد الخاص بك.

موفرو الدفع مثل PayPal و Stripe تقديم بوابة الدفع المدمجة وإعداد المعالج (أنت تستخدم فعليًا حساب التاجر الخاص بهم).

في الوقت نفسه ، يقدم بعض مزودي الدفع مثل SagePay أو PayPoint بوابة للدفع فقط (بت التكنولوجيا الموجودة بين موقع الويب الخاص بك ومعالج الدفع). أنها تتطلب منك أن يكون بنفسك حساب تجارى.

كما قلت ، فإن الحصول على حساب مع أحد المزودين "المشتركين" يميل إلى أن يكون أسهل من الحصول على حساب التاجر ويميل إلى تضمين مشاكل إعداد أقل ورسوم شهرية. تميل الرسوم لكل معاملة إلى أن تكون أعلى. لهذه الأسباب ، قد يرغب التجار الصغار في البدء بمزود دفع مشترك. يمكن للتجار الأكبر حجمًا توفير المال من خلال امتلاك حسابات تجارية خاصة بهم.

هل تريد استخدام أكثر من بوابة دفع واحدة؟

ربما هذا هو العنصر الأكثر إثارة للدهشة في هذه المناقشة برمتها.

لتوضيح الأمور ، يمكنك بالفعل استخدام أكثر من بوابة دفع في متجر التجارة الإلكترونية الخاص بك.

لماذا؟

بسيط. قد يفضل عملاؤك استخدام بوابة دفع محددة على الأخرى. ما يعنيه هذا عمليًا هو أنك إذا لم تقدم طريقة الدفع المفضلة لعميلك ، فلن يشتروا منك.

الاكثر شهرة، يجب أن يكون بوابة الدفع هو بلا شك PayPal. يتوفر PayPal في معظم البلدان حول العالم ، وبالتالي يتيح لك البيع على المستوى الدولي. الكثير من المستهلكين لديهم PayPal (اقرأ لدينا كامل مراجعة PayPal) الحسابات ويفضل الكثير منهم الدفع بواسطة PayPal بدلاً من إدخال تفاصيل بطاقة الائتمان في موقع ويب آخر.

حتى إذا كنت لا تستخدم PayPal كبوابة دفع رئيسية ، ففكر في تقديم PayPal كطريقة بديلة للعملاء للدفع. يمكن أن يكون أيضًا نسخة احتياطية جيدة في حالة وجود أي مشاكل في بوابة الدفع الأساسية أو حساب التاجر.

ما الرسوم مقبولة؟

تفرض بوابات الدفع والحسابات التجارية رسومًا مختلفة مختلفة يمكن أن تشمل الرسوم الشهرية والرسوم الثابتة لكل معاملة والرسوم المتغيرة بناءً على نسبة مئوية من المبلغ ، بالإضافة إلى الرسوم الإضافية لأشياء مثل عمليات رد المبالغ المدفوعة والمدفوعات من البطاقات الدولية وما إلى ذلك.

احرص دائمًا على التحقق من فهمك لفهم هيكل الرسوم من خلال البوابة الخاصة بك قبل الالتزام بها على المدى الطويل.

على المستوى الأساسي ، بشكل عام ، يمكنك أن تتوقع الدفع في حي 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة. أي شيء أقل من ذلك شيء عظيم!

هل يجب عليك الالتزام لفترة طويلة من الزمن؟

تاريخياً ، من المعروف أن بعض مزودي الدفع يحبسون التجار في عقود طويلة مدتها سنتان أو أكثر. قد تكون هذه مشكلة إذا وجدت أنك غير راضٍ عن المزود لسبب ما بعد الاشتراك. يسعد مقدمو الخدمات الآخرون أن يستخدمهم التجار في عقد متجدد شهريًا أو حتى بدون عقد على الإطلاق.

هذه العقود الطويلة هي عادة مجال بوابات الدفع الأصغر.

على أي حال ، تأكد دائمًا من أنك تفهم النوع الذي تقوم بالتسجيل فيه. تحقق من قواعد ولوائح بوابة الدفع الخاصة بك قبل التسجيل.

هل لدى المزود سمعة جيدة؟

على الرغم من أن الأمر يبدو شيئًا واضحًا إلى حد ما ، إلا أنه قد يكون من الصعب التحقق من ذلك عند قراءة المراجعات على الويب.

الحقيقة هي أنه بغض النظر عن بوابة الدفع التي تختارها ، ستجد دائمًا الكثير من المراجعات السلبية في كل مكان. هناك على الأقل عدة أسباب:

  • تتعامل بوابات الدفع مع ملايين المدفوعات سنويًا. بين الحين والآخر ، ستفشل بعض هذه المدفوعات.
  • يكون الناس عمومًا أكثر صراحة عندما لا يكونون سعداء بشأن شيء ما على عكس الوقت الذي يسير فيه كل شيء على ما يرام.

ما قيل، معالجة الدفع من الواضح أنه أمر بالغ الأهمية لعملك ، لذلك سترغب في العمل مع مزود يتمتع بسمعة جيدة بشكل عام في الصناعة.

واجه بعض مزودي الدفع مشاكل في الانقطاع. يتمتع البعض الآخر بسمعة طيبة في بعض الدوائر لحظر أموال التجار دون سبب وجيه. إذا لم تكن قد سمعت عن موفر دفع معين من قبل ، فكن أكثر حذرًا قبل الاشتراك معهم.

بشكل عام ، يجب أن تكون على ما يرام طالما اخترت بوابة دفع كبيرة ومعالجًا موجودًا في السوق لفترة من الوقت.

ما الميزات التي تحتاجها ، على وجه التحديد؟

لم يتم إنشاء جميع بوابات الدفع على قدم المساواة. أعني ، إذا كان كل ما تحتاجه هو معالجة المدفوعات لمرة واحدة ، فمن المؤكد أنها متشابهة. لكن في بعض الأحيان قد تحتاج إلى بوابتك لتتمكن من القيام بالمزيد:

هل تريد تحصيل مدفوعات متكررة؟ مفيد إذا كانت بعض منتجاتك قائمة على الاشتراك. أو ربما ترغب في العمل كسوق وتلقي المدفوعات نيابة عن البائعين الذين يدرجون منتجاتهم على موقعك. معظم بوابات الدفع محدودة جدًا في الوظائف التي توفرها ، لذا تأكد من أن بوابة الدفع التي تفكر فيها تحتوي على الميزات التي تحتاجها.

هل تدعم بوابة الدفع طرق الدفع التي يستخدمها السوق المستهدف؟

هناك عدد كبير من طرق الدفع عبر الإنترنت المستخدمة في جميع أنحاء العالم ، بدءًا من البطاقات المعروفة والمعروفة جيدًا مثل Visa و MasterCard ، إلى طرق الدفع المتخصصة جدًا المستخدمة في بلد أو بلدين فقط.

تدعم كل بوابة دفع مجموعة مختلفة من طرق الدفع. تأكد من أنك تفهم طرق الدفع التي يفضل الأشخاص في السوق المستهدف استخدامها ، واختر بوابة دفع تدعم هذه الطرق. إذا كان موقع الويب الخاص بك لا يقبل طريقة الدفع المفضلة لعميلك ، فستفقد عملية البيع.

ألق نظرة على مواقع منافسيك واطلع على طرق الدفع التي يقدمونها.

هل أنت في أعمال "عالية الخطورة"؟

تعتبر بعض الشركات من قبل مزودي الدفع عالية المخاطر. هذا عمومًا بسبب القطاع الذي تعمل فيه. بعض القطاعات عالية المخاطر تشمل:

  • لعب القمار
  • محتوى للبالغين
  • سفر
  • تبغ
  • تحصيل الديون
  • السجائر الإلكترونية
  • اصلاح الائتمان
  • MLM

إذا كان عملك في أحد هذه المجالات ، فقد تجد العديد من مزودي الدفع لا يرغبون في العمل معك. في مثل هذه الحالات ، ستحتاج إلى العمل مع مزود متخصص فيما يسمى بمعالجة المدفوعات "عالية المخاطر".

خمس بوابات الدفع الشعبية للنظر

فيما يلي أكثر بوابات الدفع شيوعًا في السوق وإيجابياتها وسلبياتها والتكلفة التي ينطوي عليها العمل معهم:

الملاحظات. بوابات الدفع المذكورة أدناه راجع جميع النقاط التي تمت مناقشتها أعلاه ، ولهذا السبب لا يوجد سوى خمسة منها هنا.

1. payline و

paylinedata

payline و كان في الأعمال بوابة الدفع لفترة من الوقت الآن. أنها توفر رسوم واضحة ومفيدة نموذج تسعير تبادل زائد.

إذا كنت ستقبل بطاقات الائتمان بشكل أساسي ، فقد يكون هذا هو الحل الأفضل لك. في هذا النموذج ، يتم تحصيل رسوم منك بناءً على رسوم المعاملات المرتبطة بكل بطاقة بالإضافة إلى رسوم المشغل.

ما قيل، ستحتاج إلى حساب تاجر منفصل للعمل مع Payline ، مما يجعل عملية الإعداد أكثر تعقيدًا وربما لا تكون ودية إذا كنت قد بدأت للتو في متجر جديد للتجارة الإلكترونية.

 

Payline هو أكثر من بوابة الدفع والتدريب العملي، مما يعني أن الأمر متروك لك لإعداد أشياء مثل المدفوعات المتكررة أو أنظمة الدفع غير القياسية الأخرى. بمعنى آخر ، قد يكون تنفيذ حل معين أكثر تعقيدًا وبالتالي يكون أكثر ملاءمة للأعمال التجارية القائمة.

التسعير:

  • نظرًا لنموذج تسعير التبادل الإضافي ، يتم تحصيل تكلفة بطاقة الائتمان المحددة التي تقوم بمعالجتها + 0.3٪ من مبلغ المعاملة (يمكنك التفاوض على مبلغ الرسوم حتى 0.2٪ إذا كان لديك حجم كبير بما يكفي)
  • هناك أيضًا رسوم منفصلة قدرها 10 دولارات شهريًا لإبقاء حسابك ممكّنًا

👉 قراءة كاملة لدينا مراجعة Payline.

2. Stripe

# 1 بوابة الدفع: stripe

Stripe وكان واحدة من بوابات الدفع الأكثر شعبية في السوق لبضع سنوات جيدة. كان هيكل الرسوم الواضح والتكامل الجيد مع جميع أنظمة التجارة الإلكترونية الرئيسية والواجهة سهلة الاستخدام عوامل ضخمة في المساعدة Stripe جمع قاعدة عملاء سعيدة.

Stripe من المحتمل أن تكون بوابة الدفع الأكثر تركيزًا على المطور. قد يبدو هذا مخيفًا للبعض ، لكن ما يعنيه في الواقع هو أنه يمكنك ضبطه Stripe لخدمة عملك بالطريقة التي تريدها بالضبط.

Stripe يتيح لك التعامل مع المدفوعات لمرة واحدة ، أو إصدار فاتورة للعملاء على أساس متكرر ، أو إنشاء سوق ، أو حتى التعامل مع المدفوعات الشخصية.

Stripe يضمن أيضًا أمان المعاملات ويخزن جميع أرقام بطاقات الائتمان وتفاصيل المعاملات بطريقة آمنة (باستخدام مفاتيح تشفير AES-256 جيدة).

علاوة على ذلك:

  • Stripe حاصل على شهادة PCI DSS Level 1
  • يصدر SSAE18 / SOC 1 تقارير 1 و 2
  • لديه تراخيص تحويل الأموال عبر الولايات المتحدة ، AFSL في أستراليا ، ترخيص النقود الإلكترونية في أوروبا ، و MSB المسجل في كندا
  • متوافق مع PSD2 والتوثيق القوي للعملاء (SCA) في الاتحاد الأوروبي
  • يعمل مع العملات 135 +
  • حاليا متوفر في بلدان 30 +
  • يعمل مع عدد كبير من أدوات ومنصات الطرف الثالث - اقرأ: ستعمل مع مزود التجارة الإلكترونية الخاص بك بالتأكيد

علاوة على كل ذلك ، هناك دعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع عبر البريد الإلكتروني والدردشة وعبر الهاتف.

التسعير:

  • 2.9٪ + 30 amount لكل مبلغ معاملة بطاقة الائتمان داخل الولايات المتحدة
  • + 1٪ عند قبول البطاقات الدولية

👉 قراءة كاملة لدينا Stripe مراجعة.

3. Authorize.Net

authorize.net

Authorize.Net هي واحدة من أكثر التعرف عليها و أقدم بوابات الدفع تعمل على الويب. لقد كانوا موجودين منذ عام 1996 ويسمحون للشركات من أي نوع بقبول المدفوعات على الويب وبشكل شخصي.

يسمح لك Authorize.Net بقبول بطاقات الائتمان والمدفوعات غير التلامسية والشيكات الإلكترونية.

هناك أيضًا اكتشاف متقدم للاحتيال ، والذي يمكن أن ينقذ عملك من المدفوعات غير المصرح بها أو غيرها من المشاكل المتعلقة بالدفع.

 

تجدر الإشارة أيضًا إلى أن Authorize.Net يخزن بيانات عملائك بطريقة آمنة ويسمح لك بذلك tokenize جميع المعلومات الحساسة.

بناءً على احتياجات عملك ، يمكنك استخدام Authorize.Net لإصدار الفواتير وإعداد المدفوعات المتكررة واستخدام عملية سحب مبسطة.

التسعير:

  • خيار الكل في واحد: للشركات التي ليس لديها حساب تاجر ؛ 25 دولارًا أمريكيًا في الشهر و 2.9٪ + 30 لكل معاملة
  • بوابة الدفع فقط: للشركات التي لديها بالفعل حساب تاجر ؛ 25 $ في الشهر و 10 ¢ لكل معاملة
  • حلول المؤسسات للشركات التي تعالج أكثر من 500K $ سنويًا

👉 قراءة كاملة لدينا Authorize.Net مراجعة.

4. باي بال

يجب أن يكون بوابات الدفع: باي بال

PayPal هل أكثر معالجات الدفع المعروفة / حلول الدفع / بوابة الدفع الخاصة بهم جميعًا.

تعد PayPal بالفعل أكثر من مجرد بوابة يمكن لأصحاب الأعمال دمجها مع متاجر التجارة الإلكترونية الخاصة بهم. في الواقع ، يمتلك العديد من المستخدمين العاديين حسابات PayPal خاصة بهم ويستخدمون الخدمة للتعامل مع المدفوعات عارضة على الويب أو حتى لتقسيم فاتورة مع أصدقائهم.

كل هذا يجعل PayPal بوابة الدفع التي لا غنى عنها لمتجر التجارة الإلكترونية الخاص بك، لأنه الحل الوحيد الذي يضمن أنك ستتمكن من بيع منتجاتك للجميع.

 

من وجهة نظر صاحب العمل ، هناك نكهات مختلفة لعرض PayPal يجب أن تنظر فيها:

  • PayPal Payments Standard
  • اكسبرس باي بال الدفع
  • PayPal Payments Pro

قد تكون الاختلافات بين الثلاثة جيدة ، لكنها قد تكون كبيرة بناءً على أنواع المنتجات التي تبيعها.

PayPal Payments Standard و اكسبرس باي بال الدفع العمل بشكل مشابه جدا. الفرق الوحيد هو أنه مع Standard ، يقوم العميل بإنشاء طلب على موقعك → يخصصه → ثم يتم إعادة توجيهه إلى PayPal لإجراء الدفع.

باستخدام PayPal Express ، ستتم إعادة توجيه العميل إلى PayPal للمصادقة على الرسوم ولكن لن يكمل عملية الدفع هناك. بدلاً من ذلك ، سيكونون قادرين على العودة إلى موقعك ، وتخصيص الطلب ، ثم تحصيل الرسوم في الخلفية دون مغادرة موقعك.

بدافع PayPal Payments Pro، يمكنك تخصيص عملية الخروج بالكامل ، وسيظل العميل على موقعك طوال الوقت. حاليا ، PayPal Payments Pro متاح فقط في حفنة من البلدان.

بعض التفاصيل الأكثر أهمية حول PayPal كبوابة للدفع:

  • لست بحاجة إلى حساب تاجر لاستخدام PayPal
  • تحصل على الحماية المتقدمة من الاحتيال
  • يمكنك إصدار الفواتير
  • يمكنك سحب الأموال بسرعة إلى حساب بنكي بعملتك المحلية

التسعير:

  • PayPal Payments Standard: 2.9٪ + 30 ¢ per Transaction؛ هناك تخفيضات في الحجم إذا قمت بمعالجة الكثير من المدفوعات
  • الدفع عبر PayPal Express: 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة
  • PayPal Payments Pro: 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة؛ بالإضافة إلى 30 $ شهريًا

👉 قراءة كاملة لدينا مراجعة PayPal.

5. 2Checkout

2checkout

2Checkout موجود منذ 2006 ويقدم الآن خدمات في أكثر من دول 180.

إنها توفر لك حلاً كاملاً لمعالجة المدفوعات عبر الإنترنت ، مما يتيح لك الوصول إلى منصة متقدمة حيث يمكنك إدارة الشؤون المالية لعملك وجهود التجارة الإلكترونية.

أحد الأشياء الفريدة في 2Checkout هو أنه بصرف النظر عن القدرة على دمج بوابة الدفع الخاصة بهم مع جميع منصات التجارة الإلكترونية الشائعة ، يمكنك أيضًا الوصول إلى عربة التسوق المستضافة التي تم إنشاؤها مع وضع جميع أفضل الممارسات في الاعتبار وتحسينها لتحقيق أقصى قدر تحويلات. يمنحك هذا خيار العمل مع 2Checkout وحده ، دون الحاجة إلى حل التجارة الإلكترونية الخارجي. يمكن أن يكون هذا خيارًا جذابًا للشركات التي ليس لديها إعداد للتجارة الإلكترونية بعد.

 

تفاصيل مهمة أخرى حول عرض 2Checkout:

  • يعمل بلغات 29 وعملات 100
  • الخروج مترجمة للدول المدعومة
  • يتكامل مع أكثر من 120 أدوات التجارة الإلكترونية
  • يسمح لك بقبول جميع بطاقات الائتمان الرئيسية ومدفوعات PayPal
  • توفر الوظيفة الإضافية "2Comply" معالجة وامتثالًا متقدمًا للضرائب وضريبة القيمة المضافة

التسعير:

  • "2Sell": طريقة سهلة وبسيطة للبيع على مستوى العالم ؛ 3.5٪ + 30 ¢ لكل معاملة
  • "2Subscribe": للاشتراك في الأعمال ؛ 4.5٪ + 40 ¢ لكل معاملة
  • "2Monetize": حل شامل لبيع السلع الرقمية عالميًا ؛ 6٪ + 50 لكل معاملة

قد يبدو هذا السعر أغلى بشكل عام من الحلول الأخرى في القائمة ، ولكن ، خاصة مع الخطتين الأخيرتين ، يمكنك الحصول على عدد من الميزات الإضافية التي تتجاوز مجرد العمل كبوابة دفع بسيطة.

👉 قراءة كاملة لدينا 2Checkout مراجعة.

نبذة عامة

كان هذا هو أول درس لك حول ماهية بوابة الدفع وأكبر خمس بوابات متاحة في السوق.

في نهاية اليوم ، سيسمح لك كل منهم بجمع المدفوعات من عملائك على نحو متساوٍ. الفرق الحقيقي هو في الميزات الجانبية المقدمة والتجربة الكلية لاستخدام البوابة وإدماجها في متجر التجارة الإلكترونية الخاص بك.

فيما يلي جدول ملخص لمساعدتك في اتخاذ القرار:

بوابة الدفع السعراعتباراً من: تقييم المحرر
payline و الرسوم الخاصة ببطاقة الائتمان + 0.3٪ لكل معاملة + 10 دولارات شهريًا ⭐⭐⭐
Stripe 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة ⭐⭐⭐
Authorize.Net 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة + $ 25 شهريًا ⭐⭐
PayPal 2.9٪ + 30 ¢ لكل معاملة ⭐⭐
2Checkout 3.5٪ + 30 ¢ لكل معاملة ⭐⭐

عند وضع بوابات الدفع هذه جانباً ، هناك شيء آخر قد ترغب في النظر فيه قبل أن تفكر في اكتمال إعداد التجارة الإلكترونية ، وخاصة إذا كنت ستعمل بعملات متعددة. 💱

إن مشكلة قبول عملات متعددة هي في الأساس أنك تخسر غالبًا رسوم تحويل متنوعة عندما تحاول سحب الأموال أو معالجتها بشكل عام. لهذا السبب ، أشجعك على استكمال بوابة (بوابات) الدفع الخاصة بك Wise من اجل العمل.

Wise هي خدمة مالية مبتكرة حقًا. بشكل أساسي ، يوفر لك تفاصيل البنك المحلي للمملكة المتحدة ومنطقة اليورو وأستراليا والولايات المتحدة (دون الحاجة إلى الحصول على عنوان محلي). هذا يعني أنه يمكنك طلب المدفوعات مثل محلي بغض النظر عن مكان وجودك. بعد ذلك ، يمكنك سحب الأموال برسوم منخفضة ، وبالتالي تقليل تكاليف تحويل عملتك.

Wise تعمل أيضًا في الاتجاه الآخر ، مما يعني أنها أفضل طريقة لدفع الفواتير وإرسال مدفوعات أخرى - إلى مورديك العالميين ، على سبيل المثال.

👉 اقرأ لدينا Wise راجع هنا.

هذا يلخص موضوع بوابات الدفع وكيفية اختيار واحد مثالي. إذا كان أي شيء غير واضح وتحتاج إلى مساعدة في اتخاذ القرار ، فلا تتردد في التواصل معنا عبر التعليقات أدناه.

كارول ك

كارول ك. (@ carlosinho) هو شخصية خارجية وورد ومدون ومؤلف منشور لـ "وورد كاملة". تم عرض عمله في جميع أنحاء الويب على مواقع مثل: Ahrefs.com ، Smashing Magazine ، Adobe.com ، وغيرها.

التعليقات الردود 34

  1. اومبرتو يقول:

    أحببت المقال ولكن لدي الآن السؤال التالي. ما هو الفرق بين بوابة الدفع والتجميع ومقدم خدمة الدفع؟ شكرا لك مقدما!

    1. بوجدان رانسيا يقول:

      مرحبًا Humberto ،

      ليس لدينا مقال حول هذا الأمر حتى الآن ، ولكنه موجود في القائمة المختصرة.

  2. روبن داريو أجويرش يقول:

    لا يزال Paypal بالتأكيد الخيار الأكثر شيوعًا ، وخاصة للأشخاص الذين يعملون على الإنترنت. إنها طريقة الدفع بامتياز ، تهانينا على المقال!

    1. بوجدان رانسيا يقول:

      شكر!

  3. دينيس يقول:

    أنا أتطلع إلى إنشاء حساب تاجر ولا أقوم إلا بمعالجة المعاملات المتكررة من حسابات العملاء
    حجم صغير في البداية مع حساب واحد ربما 93 معاملة و 8500 دولار لكل 100 ألف دولار في السنة
    لدي حساب ساحر آخر سيكون أكبر مثل 1700-6800 معاملة شهريًا
    بحجم حوالي 3 مليون دولار
    أبحث عن بوابة إلكترونية يمكنني من خلالها إدخال معلومات العميل والحصول على معاملات النظام من العملاء
    أسبوعيًا أو نصف شهريًا أو شهريًا
    أفكار؟

  4. نيك يقول:

    لماذا يحتوي عنوان المدونة على Adyen ولم يرد ذكره مرة واحدة في المقال؟

    1. بوجدان رانسيا يقول:

      مرحبا،

      وذلك بفضل لرؤساء متابعة! لقد قمنا بتحديث المنشور مؤخرًا.

      -
      بوجدان - محرر في ecommerce-platforms.com

  5. Ad يقول:

    شكرا على التوضيح
    بوابة الدفع والمعالج وحساب التاجر. يبدو أن المصطلحات قد تغيرت ولكن المفهوم لا يزال كما هو. عملت بالمصادفة على أول منصة دفع في غرب إفريقيا مع شركتي التي تم تعيينها كـ MPP (مقدم خدمة عضو بطاقة Master - البوابة التي تربط بين حساب العملاء والمُصدر (MasterCard و VISA وما إلى ذلك) وبنك العميل الذي يقبل / يعالج المعاملة نيابة عنهم العملاء الذين لديهم حساب مع البنك. ما نقوم به بعد ذلك هو جعل المؤسسة المصرفية تختار اثنين من موظفيها يتم تزويد كل منهما بمفتاح فريد منفصل يتم إدخاله في وحدة أمان الأجهزة (HSM) ، مما يؤدي إلى إنشاء رقم تعريف مصرفي فريد (BIN). بمجرد الانتهاء من هذه الخطوة ، يكون لدينا البنك فيformatأيون عندما تأتي معاملة العملاء الخاصة بهم للمعالجة. عندما يقوم العميل بتمرير بطاقته في محطة في أي مكان ، فإننا نلتقط المعاملة ، ونحدد البنك باستخدام BIN ، ونوجه المعاملات إلى البنك مع استجابة للحصول على إذن ، ثم يتم دفع الأموال عبر نقطة البيع التي يحصل عليها التاجر تقيد وخصم العميل

    لقد تغيرت الأمور بمرور الوقت وأرغب في الحصول على تعليقات لأنني بصدد التسجيل لمقدمي الخدمات الذين يمكنهم معالجة الدفع عبر الإنترنت لصناعة الخدمات ونتقاضى رواتبنا مقابل تسهيل معاملة العميل إلى مزود الخدمة:

    ما هي الخيارات لبدء هذا مع
    (بوابة الدفع (PG) ومعالج الدفع (PP) وحساب التاجر (MA)) (PPM) مع الأخذ في الاعتبار أننا بحاجة إلى دمج واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بهم في موقعنا الإلكتروني وأنا أنظر إلى:
    1 الدفع الأكثر أمانًا
    2 لا توجد تكلفة إعداد والدفع لـ PPM بناءً على حجم المعاملة
    3 خيارات لتقديم PPM عبر النظام الأساسي لسهولة المعالجة والدفع / سيكون البديل هو PP + PG من أحد الحلول و MA كحل آخر إذا كان هذا سيؤدي إلى خفض التكلفة
    4 سهولة إنهاء الخدمة إذا كنت مرتاحًا بدون أي رسوم
    5 سهولة التكامل مع منصتنا

  6. قيصر يقول:

    مرحبا،
    أنا من رومانيا وأواجه موقفًا صعبًا بعض الشيء. لقد صنعت ملف shopify تخزينها وتطبيقها على جميع بوابات الدفع المدرجة في shopify لكن تم رفضهم من قبل الجميع لنفس السبب ، فهم لا يحبون dropshipping. إنه متجر ملابس ، لذا لا يوجد شيء خطير أو مظلل.
    أي حلول أو نوع من الحل؟ شكرًا لك

    1. مات كولينز يقول:

      مرحبا قيصر ،
      نعم ، يمكن أن تبدو معالجات الدفع حذرة بشكل محبط في بعض الأحيان.
      قد ترغب في البحث عن "حسابات التجار عالية الخطورة" - هؤلاء هم مزودون متخصصون في معالجة الدفع للشركات التي لا يرغب المزيد من مقدمي الخدمة الرئيسيين في العمل معها.
      سوف ينتهي بك الأمر إلى دفع المزيد ، لكنها طريقة لبدء التداول على الأقل. في المستقبل ، بمجرد إنشاء سجل تداول ، سيُنظر إليك على أنك أقل مخاطرة وقد يكون مقدمو الخدمات الأكثر تقليدية على استعداد للعمل معك.

  7. كاري يقول:

    هل هناك نظام بوابة لن يقوم "بموافقة مسبقة" على البطاقة قبل أن نخبر النظام بالمبلغ الذي نريد شحنه على البطاقة؟ على سبيل المثال ، إذا قدم أحد العملاء طلبًا لشراء قطعتين ، 2 دولارًا (إجمالي الطلب 50 دولار) ولكن يمكننا فقط شحن عنصر واحد من العنصرين على الفور (بقيمة 100 دولارًا أمريكيًا) لا أريد أن يكونا "مفوضين مسبقًا" في البداية مقابل 1 دولار عند إرسال طلبهم من خلال. أريدهم فقط أن يروا تكلفة 2 دولارًا بمجرد شحن العنصر الأول ، ثم 50 دولارًا في وقت لاحق عند شحن العنصر الثاني. هل يعرف أحد نظام بوابة يسمح بذلك؟ يبدو أننا نواجه الكثير من المشاكل في العثور على واحد.

    1. جون يقول:

      مرحبًا CARRIE ، تحدث إلى SecureTrading. إنها بوابة دفع مستقلة غير مرتبطة بالبنك ويمكنها دعم الوظيفة التي ذكرتها.

  8. حسن يقول:

    ما الذي يجب القيام به للعمل مع البنك مباشرة؟ هل هناك نوع من الشهادة؟ أعلم أن لدينا تشفيرًا جيدًا للبيانات (AES256 + Blowfish) على موقعنا الإلكتروني ، لكن لا يمكنني العثور على حل يسمح لي فقط بقبول بطاقات الائتمان والعمل مع البنك دون أي نقاط إضافية بينهما

    1. بوجدان رانسيا يقول:

      ستحتاج إلى الاتصال بالبنك الذي تريد العمل معه وسيقدمون لك بعض الرموز. من الأفضل العثور على مطور في بلدك ، سيعرف ما يجب فعله.

      هتاف،
      -
      بوجدان - محرر في ecommerce-platforms.com

  9. داني راو يقول:

    أنت لطيف يا سيدي ، هذه نصيحة لطيفة للغاية.

  10. خورخي نونيز يقول:

    أصدقاء Helllooo ،

    أحب موفر بوابة Merchant e Solutions الخاص بي.
    ومع ذلك ، إذا كنت مؤسسة غير ربحية مبنية على DONATION ، فتأكد من العثور على موقع ويب يدعم صفحات DONATIONS بالكامل لأنك ستتلقى القليل من المساعدة أو لا تتلقى أي مساعدة من Merchants E Solutions.
    أنها توفر نسخة ولصق نموذج التبرع الذي تم إنشاؤه بواسطة HTML والذي لا يوفر أي إدخالات متتالية. النموذج سيء حقًا. سيتعين عليك دفع آلاف الدولارات إلى مطور لتستمر.

    JW

  11. جوانيتا يقول:

    نحن نواجه صعوبات في الحصول على دعم بوابة الدفع على موقعنا. رفض الجميع دعمنا لثلاثة أسباب: (3) نتعامل مع إكسسوارات نسائية أصيلة تحمل علامات تجارية ، (1) أعمالنا مسجلة في الشرق الأوسط و (2) نحن موقع إلكتروني للمزادات. سمعنا عن إنشاء بوابة الدفع الخاصة بنا. هل يعرف أي شخص عن هذا الموضوع؟ وكم سيكلف؟ أي مضاعفات؟

  12. كليفورد أمواكو يقول:

    مرحبًا كولينز ،
    الصعوبة التي أواجهها مع بوابات الدفع هذه هي أن نوع الوصف الذي تخصصه للمعاملات التي تتم على موقع التاجر. على سبيل المثال ، تقوم بتسجيل الوصول إلى فندق ، ويقومون بإجراء تفويض مسبق لتأمين الأموال ... لكن السرد الموجود على حساب العملاء يقول أن Google pay… ويرفض العملاء مثل هذه المعاملات لأنهم لم يقوموا بأي أنشطة على Google pay ... يرجى الكشف عن ذلك مثل هذه السيناريوهات. شكرًا

  13. كاثي جونسون يقول:

    مقال عظيم مات كولينز
    لقد قدمت لنا مثل هذا عظيم فيformatأيون على بوابة الدفع. يرجى الاستمرار في نشر بعض المقالات الرائعة.
    شكرا على المنشور الرائع.

  14. مايكل كان يقول:

    سؤال للمنتدى ، تدرس شركتنا تطبيق Authorize.net أو Stripe بالنسبة لمنتج جديد للتجارة الإلكترونية ، نحن بصدد إطلاقه ونحاول فهم هيكل الرسوم. إذا ذهبنا مع Authorize.net أو Stipe ، فهل ما زلنا بحاجة إلى خدمات معالجة التاجر من بنكنا؟
    نستخدم حاليًا Intuit / Quickbooks لمعالجة بطاقات الائتمان لخدمات التجار الحالية لدينا حيث نقبل بطاقات الائتمان. بالنسبة لمنتج التجارة الإلكترونية للمستهلك الجديد ، هل نحتاج إلى دفع كل من Authorize.net أو Stripe و Quickbooks ، أو لا Athorize.net/Stripe التعامل مع جميع جوانب معالجة الصفقة؟ شكرًا لك

  15. جوش كولباخ يقول:

    التركيبة التي نستخدمها (Stripe + PayPal ، إما Express أو Standard) يغطي على الأرجح 95٪ من عملائنا.

    يميل معظم الأشخاص إلى إعداد PayPal فقط لأن هذا هو ما يأتي مع معظم أنظمة التجارة الإلكترونية الكبيرة معدة مسبقًا بالفعل ، بالإضافة إلى أنه من السهل جدًا تكوينها.

    لكنني وجدت هذا الإعداد Stripe بالإضافة إلى معالجة بطاقات الائتمان في الموقع مما أدى إلى زيادة كبيرة في التحويل. بالإضافة إلى أنه يعمل بطريقة مشابهة لـ PayPal على الواجهة الخلفية ، مما يعني أنك ما زلت بحاجة إلى إعداد حساب تاجر مع البنك الذي تتعامل معه ويمكن فقط تحويل الأموال إلى حسابك المصرفي.

    1. مارتن يقول:

      كيف يمكنك استخدامها Stripe بدون SSL؟

      1. بوجدان رانسيا يقول:

        مرحبا مارتن،

        Stripe يتطلب SSL على موقع الويب الخاص بك للعمل.

        أفضل،

        بوجدان - محرر في ecommerce-platforms.com

  16. ماجي يقول:

    Paypal طوال الطريق ، سمعت الكثير من الأشياء الجيدة عنها Stripe - خدمة العملاء ممتازة - على الأقل عندما كنت أحاول الاتصال بهم كعميل محتمل.

  17. أندريا يقول:

    لقد كنت أستخدم Authorize.net لمدة 8 سنوات وأسعارها هي الأدنى التي وجدتها في أي مكان. نعم ، يتعين عليك دفع بعض الرسوم الشهرية ، ولكن بشكل عام ، إذا كنت تبيع الكثير من الحجم ، فإن رسوم كل معاملة أقل بكثير من أي شيء آخر نظرت إليه.

  18. محمد سعيد شهبازيان يقول:

    شكرا لك الملاحظات القيمة. أنا من إيران وأعمالنا تتعلق بتصدير السجاد الفارسي ، حيث نريد إنشاء سوقنا عبر الإنترنت ، نريد مزودًا لبوابة الدفع ولكن العديد من هؤلاء المزودين لا يقدمون أي خدمة للشركات الإيرانية. الرجاء مساعدتي في العثور على مزود مناسب يمكننا العمل معه.
    مع أطيب التحيات

    1. بوجدان رانسيا يقول:

      مرحبًا ، ربما هذا الجواب من Quora سوف تساعد. هتافات!

  19. راجو جورونج يقول:

    عزيزي كاتالين ،
    شكرا على الموارد العظيمة كما هو الحال دائما. لقد كنت أبحث في هذا لفترة طويلة ولكن لم أجد أي معلومات ذات صلة. نحن نحاول العثور على أفضل حل للتجارة الإلكترونية الجاهز لنا ولكن ليس لدينا حساب مصرفي أمريكي واتضح أننا نستفيد من shopify بوابة الدفع لخفض رسوم المعاملات ، يجب أن يكون لديك حساب أمريكي. آخرwise، نحتاج إلى دفع 2٪ على كل معاملة بالإضافة إلى أسعار بطاقات الائتمان العامة. سيكون أي اقتراح وثيق الصلة.
    تحياتي الحارة،

    1. بوجدان رانسيا يقول:

      يمكنك أن تجد قائمة هنا مع بوابات الدفع الدولية المتاحة. ضع في اعتبارك أن جميع هذه البوابات تأتي مع رسوم المعاملات الخاصة بها. سيتم رفع جميع رسوم المعاملات بغض النظر عن خطتك فقط إذا كنت مؤهلاً للتقدم بطلب للحصول عليها Shopify Payments. في صحتك!

    2. هانو يقول:

      On Shopify لا يساعد أن يكون لديك حساب بنكي أمريكي فقط ، بل يجب أن يكون لديك رقم الضمان الاجتماعي أيضًا حتى تتم الموافقة على استخدامه Shopify Payments - إذا قمت بالتسجيل في عام 2016.

    3. ايونيل يقول:

      انتقل إلى ALTAR - stripe، لديهم حل لغير المواطنين الأمريكيين ، الذين يحتاجون إلى حساب مصرفي في الولايات المتحدة مع ميركانت ، وهم في رخام السليكون ... لدي ذلك ، وقد أقول إنهم الأفضل.

  20. فو يقول:

    فأين المقارنة الفعلية؟ المعلومات الحيوية التي يحتاجها الناس فعلاً ، مثل ... التكاليف؟

  21. ريدريك يقول:

    بقدر ما يبدو أن الناس يكرهون Paypal ، أعتقد أنه يجب أن تكون أحمقًا حتى لا تعرضه على الأقل كخيار في موقع التجارة الإلكترونية. إنها موثوقة للغاية ومعروفة جيدًا بعدم القيام بذلك. في الواقع ، أود أن أراهن على أن تقديمه كخيار يرتبط بمعدل تحويل أعلى.

اترك تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول المشار إليها إلزامية *

التقييم *

يستخدم هذا الموقع نظام Akismet لتقليل الرسائل الضارة. تعرف كيف تتم معالجة بيانات تعليقك.