وولستر بيزنس ريفيو (2023): هل حل الدفع هذا لعملك؟

يمكن أن تكون إدارة النفقات لعملك معقدة ومكلفة إذا اضطررت إلى إصدار بطاقات من البنوك التقليدية. 

على سبيل المثال ، قد لا يكون سعر الصرف في صالحك ، وقد تأتي كل بطاقة مصحوبة بتكاليف حساب يمكن أن تزيد بسرعة. 

هذا هو المكان الذي قد يكون فيه حل الدفع البديل مثل Wallester Business مفيدًا. إنها جهة إصدار بطاقة فيزا افتراضية ومادية تهدف إلى توفير الوقت والمال.

وولستر بيزنس يتيح لك إصدار بطاقات لموظفيك بسرعة وتتبع جميع مدفوعاتهم ونفقاتهم. من خلال ميزات إدارة النقد المريحة والخدمة ذات العلامة البيضاء بالكامل ، يمكنك تصميم برنامج البطاقة الخاص بك. 

لسوء الحظ ، في حين أن النظام الأساسي يجعل الكثير من الأشياء أرخص وأكثر ملاءمة ، فإن الحسابات متاحة فقط باليورو. علاوة على ذلك ، لا تأتي Wallester Business مع أي عمليات تكامل أصلية ، مما يجعل دمج أدواتك المالية الحالية مثل Xero أو إحدس Quickbooks أكثر تعقيدًا بقليل. تجدر الإشارة أيضًا إلى أن شركات المنطقة الاقتصادية الأوروبية فقط هي التي يمكنها استخدام هذا البرنامج.

ومع ذلك ، أعتقد أن Wallester Business هي الأفضل للشركات الصغيرة الشركات متوسطة الحجم التي تتطلع إلى الابتعاد عن المشاركة بطاقات الائتمان إلى إدارة نفقات أكثر انسيابية.

مع الأساسيات التي تمت تغطيتها في مراجعة Wallester Business هذه ، سألقي نظرة فاحصة على ما تقدمه هذه المنصة ، ومزاياها وعيوبها ، وأسعارها حتى تتمكن من معرفة كيف وصلت إلى هذا الحكم. 

هناك الكثير لتغطيته ، لذلك دعونا ندخله!

ما هو وولستر بيزنس؟

تأسس Wallester Business في 2018 ، وهو حل للتكنولوجيا المالية startupوهي شريك رسمي لشركة VISA، وبالتالي فهي تركز على إصدار منتجات VISA، بما في ذلك بطاقات الخصم وبطاقات الائتمان والبطاقات المدفوعة مسبقًا والمزيد، للشركات.

يعمل Wallester كنوع من الحسابات الاحتياطية لشركتك، مما يسمح لك بمركزية نفقات/نفقات موظفيك. بعد إعداد Wallester السريع والمجاني، يجب عليك شحن حسابك عن طريق التحويل المصرفي لتغطية جميع نفقات عملك المتوقعة.

بمجرد وجود أموال في الحساب ، يمكنك إصدار بطاقات فيزا افتراضية ومادية لموظفيك ، مما يمكنهم من الإنفاق من حساب المصاريف وفقًا لاحتياجاتهم وحدود الإنفاق. (بالنسبة لأولئك الذين ليسوا على دراية ، أ بطاقة افتراضية هو رقم بطاقة إلكترونية يمكن استخدامه مثل البطاقة المادية لدفع البائعين.

يمكن القيام بذلك باستخدام تطبيق Wallester's لإدارة النقد على الأجهزة المحمولة لنظامي التشغيل iOS و Android.

أفضل ما في الأمر هو أن Wallester يمكن أن يسمح بوضع علامات بيضاء كاملة على النظام الأساسي. لذلك لا يمكنك فقط وضع العلامات التجارية على بطاقاتك ، ولكن يمكنك أيضًا تسمية تطبيق الهاتف المحمول ، بحيث يمكن للموظفين دائمًا البقاء على اتصال بعلامتك التجارية. 

التطبيق يوفر البنية التحتية التي تحتاجها لإدارة أموالك من خلال ميزات مثل التصنيف التلقائي للإنفاق ، وإصدار البطاقات وتجميدها ، وتذكيرات الدبوس ، وتغييرات رقم التعريف الشخصي ، وتقارير المصروفات الآلية ، ومرفقات الإيصالات الذكية ، وتخزين الفواتير ، والمزيد.

هناك طريقة أخرى لاستخدام بطاقات الدفع الخاصة بـ Wallester وهي دفع أجور عمال اقتصاد الوظيفة. يمكنك ببساطة منحهم حق الوصول إلى بطاقة افتراضية محملة مسبقًا براتبهم. بعد ذلك ، يمكنهم تحويل الأموال إلى حسابهم الخاص أو البدء في الإنفاق باستخدام البطاقة الافتراضية.

الميزات والخدمات الرئيسية الأخرى لـ Wallester

بطاقات الشركات

تصدر Wallester Business بطاقات الشركات ذات العلامات البيضاء التي يمكن أن تحمل علامة تجارية كاملة. يمكنك طلب أي عدد تريده من البطاقات الفعلية أو إنشاء بطاقات افتراضية في غضون ثوانٍ وفقًا للحد الذي تفرضه خطتك المجانية أو المدفوعة. يمكن لموظفيك بعد ذلك استخدام هذه البطاقات لإجراء مدفوعات الأعمال ودفع نفقات مثل السفر والترفيه للشركات وتكاليف البرامج وما إلى ذلك. 

بمجرد استخدام البطاقة ، يتلقى المستخدم وصاحب الحساب (صاحب العمل) إشعارًا بالدفع على الفور ، ويتم تعقب النفقات. يمكنهم أيضًا التقاط صورة للإيصالات أو الفواتير باستخدام تطبيق Wallester لإضافتها إلى سجلاتهم.

تتعاون بطاقات Wallester Business مع VISA ، لذلك سيتم قبولها في أي مكان في العالم حيث يتم استخدام نظام الدفع VISA. بالإضافة إلى ذلك ، تعمل البطاقات الافتراضية مع المحافظ الإلكترونية مثل Apple Pay و Google Pay و Samsung Pay ، ويمكن للبطاقات الفعلية أيضًا التعامل مع المدفوعات غير التلامسية.

إدارة حساب

يمكنك تعديل إعدادات المستخدم بكل مرونة على كل بطاقة لإدارة الإنفاق والنفقات. يمكنك عرض أموال البطاقة من نظام موحد وتكييف ميزانية شركتك في أي وقت. يمكنك أيضًا منح حقوق الوصول إلى بطاقة افتراضية للأفراد أو المجموعات بأكملها. على سبيل المثال، يمكنك منح فريق كامل حق الوصول إلى بطاقة نفقات افتراضية لإنفاقهم. 

يمكنك تعيين حدود الإنفاق اليومية أو الشهرية. على سبيل المثال ، يمكنك تعيين حد معاملة واحدة أو تقييد المعاملات بفئات معينة ، مثل المطاعم. أو يمكنك تحديد ما إذا كان يُسمح لمستخدم البطاقة بإجراء عمليات سحب نقدي. يمكنك أيضًا طلب طلبات الدفع للموافقة على كل دفعة قبل إجرائها.

أخيرًا، يمكنك أيضًا التأكد من تلقي الموظفين تذكيرات تلقائية لتحميل الفواتير إلى التطبيق، وبالتالي لا يتم فقدان أي معلومات من تقارير النفقات، وهو ما يقودنا بشكل لطيف إلى النقطة التالية...

التقارير

يوفر تطبيق الهاتف المحمول Wallester Business نظرة ثاقبة على إنفاق شركتك. يمكنك الوصول إلى تقارير المصروفات بناءً على معلمات مثل إحصاءات الميزانية العامة أو البيانات الموجودة على بطاقات معينة. يمكنك أيضًا تصفية نفقات الشركة وفقًا لنوع الإنفاق وحالة الدفع.

يمكنك أيضًا إنشاء كشوف حساب لفترات زمنية محددة وتصدير هذه البيانات كملفات Excel أو PDF أو CSV. 

تسمح لك واجهة برمجة تطبيقات Wallester Business بدمج النظام الأساسي بسلاسة مع منصات المحاسبة المالية التابعة لجهات خارجية. هذا يجعل دمج النفقات التي تتبعها ، والفواتير الأخرى والنفقات العامة ، ودخلك ، وميزانيتك أكثر سهولة. لسوء الحظ ، هذا يتطلب من شخص ما في فريقك تطوير فريقك الخاص التكامل عبر API، نظرًا لعدم توفر عمليات تكامل أصلية مع أدوات المحاسبة التابعة لجهات خارجية.

نتيجة تحويل عملة

بينما يتم حاليًا الاحتفاظ برأس المال في حساب Wallester Business باليورو فقط ، يمكنك إجراء عمليات شراء بأي عملة تحتاجها. علاوة على ذلك ، وفقًا لموقع Wallester على الويب، غالبًا ما يكون معدل التحويل أرخص بـ 4 مرات من معدل البنوك التقليدية. 

لسوء الحظ ، كما ذكرنا سابقًا ، لا توجد طريقة للاحتفاظ بعملات متعددة في حسابك ، مما يعني أن Wallester Business أقل ملاءمة للشركات الدولية.

إيجابيات وسلبيات

إيجابيات الأعمال وولستر

• يمكنك الحصول على ما يصل إلى 4 أضعاف أسعار صرف أفضل مع بطاقات Wallester.
• تُقبل بطاقات العمل الخاصة بـ Wallester في جميع أنحاء العالم (بشرط أن تدعم نظام الدفع الدولي VISA).
• من الأرخص إصدار البطاقات للموظفين من خلال Wallester Business مقارنة بالبنوك العادية (يمكن أن يكون متوسط ​​بطاقة الائتمان ما يزيد عن 30 دولارًا كرسوم سنويةلا يفرض عليك Wallester رسوم اشتراك إضافية لكل بطاقة فردية، طالما ظل الرقم ضمن نطاق خطتك المجانية أو المدفوعة.
• يمكنك طلب عدد غير محدود من البطاقات الفعلية بدون رسوم جارية لكل بطاقة.
• تتيح وظيفة العلامة البيضاء في Wallester Business لشركتك إنشاء تجربة أكثر تخصيصًا.
• إعداد سريع ومجاني ، مع توفر خطة مجانية أساسية تتيح الوصول إلى 300 بطاقة افتراضية 

سلبيات الأعمال Wallester

• تعمل Wallester Business فقط مع الشركات المسجلة في المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو المملكة المتحدة.
• عملة الحساب هي اليورو فقط.
• يمكن التكامل مع الحلول المحاسبية باستخدام واجهة برمجة التطبيقات (API) ، ولكن لا توجد عمليات تكامل ملائمة بنقرة واحدة.
• إن ارتفاع السعر من الخطة المجانية إلى الخطة المدفوعة الأولى حاد للغاية.
• لا يوجد مركز مساعدة موجه من المجتمع على موقع الويب يستكشف ميزاته بعمق. 

التسعير

تقدم Wallester أربع خطط تسعير ، بما في ذلك برنامج مجاني ومجموعة Enterprise. في هذه المرحلة ، تجدر الإشارة إلى أن تكلفة تسليم البطاقة الفعلية تبلغ 5 يورو لكل بطاقة في جميع أنحاء أوروبا وفي كل حزمة (يمكنك طلب أي عدد تريده). بمجرد حصولك على بطاقتك ، لن تتحمل رسومًا سنوية إضافية!

الآن بعد أن وضعت الأساس لتسعير Wallester ، سأستكشف كل خطة:

الخطة الحرة 

تتضمن الخطة المجانية ما يصل إلى 300 بطاقة افتراضية. ومع ذلك، يمكنك شراء بطاقات إضافية مقابل 0.35 يورو لكل بطاقة شهريًا. كما يمكنك الوصول إلى تطبيق إدارة النقد وإنشاء عدد لا حصر له من الحسابات الفرعية حسب الحاجة. الحسابات الفرعية هي حسابات لفريقك أو الموظفين الأفراد أو العاملين المستقلين وما إلى ذلك. ومع ذلك، لا يمكنك إجراء مدفوعات بين الحسابات.

بالإضافة إلى ذلك، تحتوي الخطة المجانية على جميع ميزات الإدارة المالية الأساسية التي تتمتع بها البرامج الأخرى، مثل القدرة على إنشاء حدود إنفاق فردية، وتصدير المعاملات (تصدير المعاملات بتنسيق PDF أو جداول بيانات)، وتقارير النفقات الآلية، والتكاملات المحاسبية من خلال واجهة برمجة التطبيقات، وتصنيف الإنفاق التلقائي (تصنيف المدفوعات إلى أغراض يمكن التعرف عليها بسهولة مثل المطاعم والترفيه والفواتير وما إلى ذلك)، وأكثر من ذلك بكثير.

تتمتع جميع الخطط (بما في ذلك الخطة المجانية) أيضًا بإمكانية الوصول إلى الدردشة الحية في الوقت الفعلي ودعم البريد الإلكتروني. 

الخطة المميزة 

تبلغ تكلفة خطة بريميوم 199 يورو شهريًا. بالإضافة إلى كل ما تحصل عليه في البرنامج المجاني ، فإنه يفتح الوظائف المتقدمة مثل المدفوعات المجانية بين الحسابات والقدرة على إرسال رسائل تذكير بالدفع والبريد الإلكتروني إلى موظفيك بشأن المستندات المفقودة (على سبيل المثال ، حتى لا ينسى أحد تصوير إيصال أو تحميل فاتورة).

تتضمن هذه الخطة أيضًا ما يصل إلى 3,000 بطاقة افتراضية ، مع تكلفة بطاقات إضافية 0.20 يورو لكل بطاقة شهريًا. 

الخطة البلاتينية 

تأتي الباقة البلاتينية مع ما يصل إلى 15,000 بطاقة افتراضية ، ويمكنك شراء بطاقات إضافية مقابل 0.10 يورو لكل بطاقة شهريًا. في المستقبل ، ستكون البطاقات الفعلية المطلوبة في هذه الخطة بطاقات فئة بلاتينية صديقة للبيئة مع عروض وامتيازات فيزا متميزة.

من حيث الميزات ، إلى جانب كل ما سبق ، تفتح خطة Platinum تحليلات مفصلة ومدير حساب مخصصًا للدعم. 

خطة المؤسسة

يقدم لك برنامج Becoming an Enterprise نهجًا فرديًا لبناء خطتك الخاصة. ويأتي مع مدير نجاح العملاء الذي سيناقش احتياجات عملك ونموك منذ البداية، ومساعدة في التوجيه، وعقود مخصصة، وأسعار أفضل. بالإضافة إلى ذلك، ستحصل على دعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع وإمكانية الوصول المفتوح إلى واجهات برمجة التطبيقات للمطورين.

كيفية فتح حساب تجاري في Wallester

وولستر بيزنس"إن عملية الإعداد سريعة ومجانية. ومع ذلك، يتعين عليك تقديم وثيقتين داعمتين لبدء إصدار بطاقاتك الأولى. إحداهما شهادة تحتوي على معلومات حول أعضاء مجلس إدارتك، والأخرى شهادة تحتوي على معلومات حول صاحب العمل."

يجب عليك أيضًا تقديم معلومات أساسية عن مؤسستك، مثل رقم التسجيل ورقم ضريبة القيمة المضافة وأية معلومات عن المساهمين الذين يملكون أكثر من 25٪ من رأس المال.

يمكن إكمال تسجيل الحساب في بضع دقائق ويتضمن نموذجًا من أربع خطوات. سيُطلب منك أيضًا التوقيع على اتفاقية مشاركة في البرنامج.

مراجعة وولستر للأعمال: حكمي النهائي

هذا يقودنا إلى نهاية مراجعة Wallester Business الخاصة بي!

باختصار ، أعتقد أن Wallester Business قد يكون حلاً مناسبًا للشركات التي تحاول تبسيط إدارة نفقاتها. إنه مفيد للشركات التي تطلب من فرقها وموظفيها إجراء مدفوعات أو تلك التي تقدم مزايا مثل السفر المدفوع أو تكاليف الوقود. 

ومع ذلك ، فإن Wallester Business متاح فقط للعملاء الأوروبيين ، ولا يسهل الحسابات متعددة العملات ، ولا يتكامل أصلاً مع الحلول التقنية الأخرى. بالإضافة إلى ذلك ، بينما تقدم Wallester Business طريقة ميسورة التكلفة وسريعة وملائمة لإصدار بطاقات افتراضية ومادية ، فإن النظام الأساسي يكون أقصر قليلاً من حيث ميزات الإدارة المالية الخاصة به. نتيجة لذلك ، قد تفضل الشركات ذات الاحتياجات المحاسبية والدولية الأكثر تقدمًا خطة الدفع البلاتينية الخاصة بـ Wallester Business أو أكثر بدائل عالمية مثل Revolut، والذي يسمح لك بتحويل أكثر من 30 عملة والاحتفاظ بها.

هذا كل شيء مني يا رفاق. اسمحوا لي أن أعرف ما هو رأيك في Wallester Business في التعليقات أدناه!