تايد مقابل Revolut للأعمال: ما تحتاج إلى معرفته

في هذا تايد مقابل Revolut Business مراجعة، نحن نركز على اثنتين من أكثر الخدمات المصرفية للأعمال شهرةً في السوق.

ومع ذلك ، إذا لم يكن لديك الوقت للبحث في Tide vs Revolut Business مراجعة، وهنا بعض العناوين: 

• كلا النظامين مسجلين في FCA ، لذا فإن أموالك محمية حتى 85,000 جنيه إسترليني. 
• كلاهما يقدم حسابات مجانية. على الرغم من أن ميزاتها محدودة ، إلا أنها نقاط انطلاق رائعة للشركات الصغيرة startupالسادة ورواد الأعمال الفرديين. 
• في كلتا الحالتين، يجب عليك مراقبة الرسوم الإضافية، مثل عمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي، وتحويل الأموال، ورسوم المعاملات؛ وإلا فقد تتراكم تكاليفك.
• كلاهما سهل الإعداد والاستخدام. 
• في حالة Revolut، إذا كنت تدير شركة دولية ، فهذا مثالي. ومع ذلك ، ربما لا يناسبك Tide لأنه لا يدعم الحسابات متعددة العملات. 
• في المقابل ، يعتبر Tide هو الأفضل للشركات التي تتخذ من المملكة المتحدة مقراً لها وتتطلع إلى التجارة محلياً

مع كل ما قيل ، دعنا نتعمق في اللحوم والبطاطس في Tide vs Revolut Business مراجعة:

ما هو تايد؟

تأسست في عام 2015 ، تستخدم الآن أكثر من 5000,000 شركة مد و جزر. على الرغم من وجودها في المملكة المتحدة ، تمتلك Tide أيضًا مكاتب في بلغاريا والهند وألمانيا. يتم تنظيمه من قبل هيئة السلوك المالي (FCA) ، ويتوفر تطبيق Tide للتنزيل على Google Play ومتجر Apple App Store. 

يرجى ملاحظة: بالمعنى الحرفي ، Tide ليس بنكًا. بدلاً من ذلك ، إنها منصة مالية للأعمال.

لاستخدام Tide ، يجب أن يكون لديك عنوان سكني في المملكة المتحدة أو أن تكون مديرًا لشركة مسجلة لدى Companies House في المملكة المتحدة.

يتلقى كل صاحب حساب:

• رمز الفرز في المملكة المتحدة ورقم الحساب
• بطاقة عمل من ماستركارد
• ميزات إنشاء الفاتورة والدفع
• رصيد يصل إلى 150,000 ألف جنيه إسترليني
• تصنيف المعاملات التلقائي لتبسيط المحاسبة الخاصة بك. 

ما هي تفاصيل Revolut Business?

Revolut تأسست في عام 2015 بواسطة نيك ستورونسكي وفلاد ياتسينكو. ثم Revolut Business تبع ذلك في عام 2017 بعد جولة أخرى من التمويل لتوفير مكان مركزي واحد لإدارة جميع الشؤون المالية لشركتك. 

وفقا ل موقع الكتروني، اشترك أكثر من 10,000 شركة في Revolut Business شهرياً بما يعادل 130,000 ألف بطاقة تصدر شهرياً.

Revolut مسجلة لدى هيئة السلوك المالي. يمكن للشركات الدفع والحصول على أجر بأكثر من 25 عملة في أكثر من 100 دولة. 

عند فتح ملف Revolut Business حساب، انت تستقبل ما يلي:

• حسابات العملات بالجنيه الإسترليني واليورو والدولار الأمريكي
• رقم الحساب
• الكود البنكى
• الوصول إلى Revolut الميزات (المزيد حول هذا أدناه)
• Revolut بطاقة افتراضية
• Revolut بطاقة الشركة البلاستيكية

تايد مقابل Revolut Business: الميزات والخدمات

تعتمد الميزات التي تتلقاها على الحساب الذي تختاره. أغطي الأسعار منخفضة في هذا الاستعراض. ولكن ، في هذه الأثناء ، دعنا نستكشف Tide و Revolut Businessالميزات الرئيسية:

مد و جزر

• الفواتير داخل التطبيق: قم بإنشاء وإرسال وتتبع الفواتير داخل تطبيق Tide. يمكنك أيضًا مطابقة المدفوعات بالفواتير ، حتى تعرف بالضبط من الذي دفع لك. 
• بطاقات المصاريف: يمكنك أنت وفريقك الشراء مباشرة من حسابك. ويمكنك تحديد سقوف الإنفاق الفردية ومراقبة الإنفاق المفصل حسب الشخص والفئة. 
• برنامج محاسبة مدمج: يؤدي ذلك إلى أتمتة المهام مثل تقديرات فاتورة الضرائب في الوقت الفعلي. يمكنك أيضًا إكمال وإرسال إقرارات ضريبة القيمة المضافة والتحقق من المعاملات. حتى مايو 2023 ، كانت هذه ميزة مجانية ، لكن Tide الآن تفرض رسومًا شهرية قدرها 6.99 جنيهًا إسترلينيًا + ضريبة القيمة المضافة. 
• توقعات التدفق النقدي: توقعات لمدة 30 يومًا مع نصائح عملية للحصول على تصنيف ائتماني قوي. يمكنك أيضًا تتبع درجة الائتمان الخاصة بك باستخدام Experian وعرض حالات الدفع الواردة والصادرة.
• قروض الأعمال: تنظر Tide في استخدام حساب الأعمال الخاص بك لتقييم خيارات الاقتراض من أحد المقرضين الشركاء. يتم إجراء فحوصات الأهلية المسبقة التي لا تؤثر على تصنيفك الائتماني لتقديم قرار سريع. ومع ذلك ، قد يستغرق المقرضون الشركاء وقتًا أطول للتحقق من أهليتك. 
• تكامل المحاسبة: يتكامل المد مع Xeroو Sage و QuickBooks و ClearBooks. يمكنك دفع المدفوعات تلقائيًا إلى برنامجك كل 24 ساعة. 
• الخصم المباشر مع GoCardless: يمكنك تحصيل المدفوعات عن طريق الخصم المباشر ، وهو أمر مثالي إذا كنت تدير نشاطًا تجاريًا يعتمد على مدفوعات مجدولة بانتظام ، مثل صالة الألعاب الرياضية أو خدمة الاشتراك.
• فتح المصرفية: قم بتوصيل حساب Tide الخاص بك بالتطبيقات التي تساعدك على القيام بالأعمال.

Revolut Business

Revolut يحتوي على خمس فئات من الميزات، تحتوي كل منها على عدة ميزات فرعية@ 

أساسي

هذا يتضمن:

• بطاقات: اختر من بين البطاقات المعدنية والبلاستيكية والافتراضية (حسب خطة التسعير الخاصة بك).
• حساب متعدد العملات: إرسال الأموال واستبدالها واستلامها بأكثر من 25 عملة
• فرق: راقب إنفاق فريقك في الوقت الفعلي وحدد حدود الإنفاق وأذونات المستخدم
• التحويلات: الموافقة على جميع تحويلات الأموال وتتبعها في الوقت الفعلي.

الأدوات

هذا يتضمن

• تحليلات: قم بتخطيط وإدارة وتتبع إنفاقك عن طريق تتبع الإنفاق حسب الفترة الزمنية والحساب وعضو الفريق. 
• الفواتير: إنشاء وإرسال ومراقبة الفواتير 
• مصاريف الفريق: يمكنك تفويض أعضاء الفريق لاستخدام بطاقات المصاريف أثناء تعيين حدود الإنفاق ومراقبة النفقات في الوقت الفعلي
• الدفع عند الطلب: مقابل رسوم رمزية ، يمكن للموظفين سحب جزء من أرباحهم المتراكمة وتتبع ما ربحوه في كل وردية / أسبوع /.
• كشف رواتب: تخصيص رواتب الموظفين عن طريق أتمتة حسابات الضرائب وتصميم جداول الدفع لتناسب احتياجات الموظفين. 

قبول المدفوعات

هذا يتضمن:

• قبول المدفوعات: قبول وتتبع معالجة الدفع عبر الإنترنت وشخصيًا مع التسوية في اليوم التالي. يمكنك قبول المدفوعات بأكثر من 25 عملة بدون تحويلات العملة (ما لم تطلب ذلك Revolut للقيام بذلك).
• بوابة الدفع: تخصيص عملية الخروج من موقع الويب الخاص بك مع Revolutعناصر واجهة المستخدم وعمليات التكامل ، بما فيها Xero, Shopify، OpenCart ، WooCommerceو BigCommerce.
• روابط الدفع: أنشئ روابط دفع يمكنك مشاركتها مع العملاء عبر البريد الإلكتروني أو الرسائل القصيرة أو الفاتورة.
• رمز الاستجابة السريعة: قم بإنشاء رمز QR لقبول المدفوعات الشخصية بدون لمس عبر هاتفك الذكي. 
• Revolut دفع: قم بإعداد زر الخروج بنقرة واحدة على موقع الويب الخاص بك باستخدام Revolut ادفع لدفع أسرع. 
• قارئ الثورة: تشير Revolut قارئ البطاقات متوافق مع Apple Pay و Google Pay وبطاقات الائتمان والخصم. إنها مثالية للمدفوعات الشخصية السريعة. 

التواصل

هناك عدة فئات داخل هذه الميزة ، بما في ذلك:

• واجهات التطبيق البرمجية: لمشتركي الخطة المدفوعة ، يمكنك إنشاء عمليات تكامل مخصصة لتناسب احتياجات عملك.
• دفعات API: صرف المدفوعات تلقائيًا في الوقت الفعلي ، على سبيل المثال ، لدفع مطالبات التأمين والقروض ومدفوعات المقاول. 
• التكامل: مجموعة من عمليات الدمج ، بما في ذلك Xero، سيج ، كتب زوهو ، سلاك ، WooCommerceو Shopify، تتوفر.

الخزنة

تحتوي هذه الميزة على عدة فئات فرعية ، بما في ذلك:

• تحويل العملات: صرف أكثر من 25 عملة 24/7 عبر Revolutتطبيق أو موقع الويب الخاص بـ. الصرف بالسعر الحقيقي بدون رسوم خفية.
• عقود العملات الآجلة: حدد سعر صرف عملتك سنويًا لحماية عملك من التقلبات - متوفر بالجنيه الإسترليني واليورو والدولار الأمريكي. يمكنك أيضًا إعداد عقود أجنبية بحد أقصى 500,000 جنيه إسترليني وإدارتها عبر الإنترنت على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع. 
• التشفير: إذا كان لديك فائض نقدي ، فيمكنك شراء Bitcoin و Ether على الفور بدون رسوم خفية. أنت بحاجة Revolut حساب Bitcoin للقيام بذلك. لكن يرجى ملاحظة أن هذا غير منظم وغير محمي. 

تسعير المد والجزر

تقدم Tide أربعة حسابات:

متاح

لهذا تحصل على:

• أي تايد بيزنس ماستركارد
• بطاقة مصاريف لفريقك (5 جنيهات إسترلينية / شهرًا لكل بطاقة)
• تحويل الأموال إلى الداخل والخارج مقابل 0.20 جنيه إسترليني لكل معاملة.
• عمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي مقابل 1 جنيه إسترليني لكل عملية سحب مجانًا
• قراءة الوصول لأعضاء الفريق.
• جدولة المدفوعات
• ما يصل إلى خمسة حسابات تجارية
• التكامل المحاسبي
• إنشاء وإرسال الفواتير.
• مدفوعات بطاقات مجانية
• بطاقات بديلة مجانية
• تحويل مجاني بين حسابات تايد
• الودائع النقدية في مكتب البريد مقابل رسوم 0.5٪ من المبلغ الإجمالي الذي يزيد عن 500 جنيه إسترليني أو 2.50 جنيه إسترليني لكل إيداع للودائع التي تقل عن 500 جنيه إسترليني. يمكنك أيضًا إيداع النقود عبر PayPoint مقابل رسوم 3٪ من إجمالي الإيداع. 

بالإضافة إلى 9.99 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا + ضريبة القيمة المضافة

تحصل على كل ما سبق و:

• بطاقة حساب مجانية واحدة
• ما يصل إلى 20 تحويل الأموال المجانية الواردة والصادرة شهريًا
• أولوية دعم العملاء داخل التطبيق
• الدعم عبر الهاتف
• الوصول إلى خط المساعدة القانوني على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
• امتيازات الأعضاء الحصرية تشمل عضوية RAC مخفضة ، ومساحة تخزين مخفضة مع Big Yellow ، وعضوية أعمال مجانية لمدة عام مع Zipcar.
• الدعم مع إيداعات العلامات التجارية والنزاعات على أساس كل حالة على حدة

Pro 18.99 جنيهًا إسترلينيًا / شهرًا + ضريبة القيمة المضافة

تحصل على كل شيء أعلاه ، بالإضافة إلى بطاقتي حساب وتحويلات أموال غير محدودة للداخل والخارج (مجانًا). 

استرداد نقدي 49.99 جنيه إسترليني + ضريبة القيمة المضافة

يمكنك الحصول على كل شيء أعلاه وثلاث بطاقات نفقة ، و 150 تحويل أموال شهريًا مجانًا ، والوصول إلى فريق متخصص من مديري الحسابات ، واسترداد نقدي بنسبة 0.5٪ باستخدام بطاقة Tide الخاصة بك.

Revolut Business التسعير

Revolut Business يقدم فئتين من الحسابات: 

1. الأعمال التجارية
2. مستقل

للأعمال ، هناك أربعة حسابات:

متاح

لهذا تحصل على:

• بطاقات الشركة البلاستيكية - ما يصل إلى ثلاث بطاقات لكل شخص (قد يتم تطبيق رسوم ، لكن هذه ليست مدرجة)
• بطاقات الشركة الافتراضية - ما يصل إلى 200 لكل شخص
• خمس دفعات محلية مجانية / شهريًا (0.20 جنيه إسترليني لكل معاملة بعد ذلك)
• 1.99٪ رسوم صرف العملات المشفرة
• أنفق أكثر من 150 عملة.
• عقد وتبادل أكثر من 25 عملة.
• تحويلات مجانية للآخرين Revolut حسابات
• آيبان للتحويلات العالمية
• إدارة التحويلات المتكررة
• الحسابات المحلية بالجنيه الإسترليني واليورو
• قبول المدفوعات عبر الإنترنت مقابل رسوم 1٪ + 0.20 جنيه إسترليني.
• البطاقات الدولية والتجارية مقابل 2.8٪ + 0.20 جنيه إسترليني
• Revolut ادفع مقابل 1٪ + 0.20 جنيه إسترليني كرسوم
• التحويلات المصرفية بمبلغ 1 جنيه إسترليني أو أقل
• إنشاء وتتبع الفواتير.
• قبول المدفوعات على موقع الويب الخاص بك.
• اقبل المدفوعات الشخصية مع رسوم 0.8٪ و 0.02 جنيه إسترليني لبطاقات المستهلك في المملكة المتحدة و 2.6٪ و 0.02 جنيه إسترليني للبطاقات الدولية والتجارية. 
• تسجيل عدد غير محدود من أعضاء الفريق.
• أذونات أعضاء الفريق (قم بتعيين ما إذا كان أعضاء الفريق يمكنهم العرض فقط ، أو تنفيذ العمليات المالية ، أو تقييد الإنفاق ، أو منح حق الوصول الكامل إلى جميع الميزات). 
• إدارة نفقات أعضاء الفريق مقابل 5 جنيهات إسترلينية / شهر لكل عضو في الفريق.
• الوصول إلى الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
• إدارة كشوف المرتبات مقابل 3 جنيهات إسترلينية / شهر لكل عضو في الفريق في كشوف المرتبات.
• تكامل التطبيقات ، بما في ذلك تلك المذكورة في ملف Revolut Business، قسم الميزات. أمثلة أخرى تتضمن Magento2 و PrestaShop.
• الوصول إلى الويب والجوال إلى Revolut Business حساب
• إنشاء رابط الدفع

النمو 

سيعيدك هذا 25 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا (أو تستفيد من خصم يصل إلى 24٪ على الخطة السنوية)

تحصل على كل شيء في الحساب المجاني و:

• بطاقة معدنية واحدة مجانية
• عشر مدفوعات دولية مجانية 
• 100 دفعة محلية مجانية شهريًا
• صرف العملات الأجنبية حتى 10,000،0.4 جنيه إسترليني شهريًا مع هامش ربح XNUMX٪ لكل بورصة بعد ذلك
• 0.99٪ رسوم صرف العملات المشفرة
• المدفوعات الجماعية، على سبيل المثال ، عند تشغيل كشوف المرتبات. 
• التحليلات 
• الجوائز تشمل ستة أشهر Shopify نسخة تجريبية وتجربة مجانية لمدة شهرين من Sage
• الأعمال التجارية تكامل API
• عقود العملات الآجلة

حجم 

سيعيدك هذا 100 جنيه إسترليني شهريًا (أو ما يصل إلى 21٪ خصم على الخطة السنوية).

تحصل على كل شيء أعلاه ، و:

• بطاقتان معدنيتان
• 50 دفعة دولية مجانية شهريًا
• 1,000 دفعة محلية مجانية شهريًا
• صرف العملات الأجنبية حتى 50,000،0.4 جنيه إسترليني شهريًا مع هامش ربح XNUMX٪ بعد ذلك 

المؤسسة - التسعير المخصص

تحصل على كل شيء أعلاه مخصصًا لاحتياجاتك ، بالإضافة إلى مدير حساب مخصص.

بالنسبة للمحترفين المستقلين ، هناك ثلاثة حسابات:

متاح 

لهذا تحصل على:

• بطاقة شركة بلاستيك
• بطاقة افتراضية
• خمس دفعات محلية مجانية شهريًا (0.20 جنيه إسترليني لكل دفعة بعد ذلك)
• رسم 3 جنيهات إسترلينية لكل دفعة دولية (يتم تطبيق هوامش نهاية الأسبوع والعملات النادرة)
• أنفق في أكثر من 150 دولة وأكثر من 150 عملة
• عقد وتبادل أكثر من 25 عملة
• تحويلات مجانية إلى Revolut حسابات
• آيبان للتحويلات العالمية
• إدارة التحويلات المتكررة
• الحسابات المحلية بالجنيه الإسترليني واليورو
• قبول المدفوعات عبر الإنترنت وشخصيًا مع دفع نفس الرسوم المذكورة أعلاه
• إنشاء وتتبع الفواتير
• قبول المدفوعات على موقع الويب الخاص بك
• إنشاء ومشاركة روابط الدفع
• قم بدعوة عدد غير محدود من أعضاء الفريق
• أذونات أعضاء الفريق 
• تواصل معنا على مدار 24/7
• إدارة كشوف المرتبات (3 جنيهات إسترلينية / شهر لكل عضو في الفريق على كشوف المرتبات)

أخصائي 

سيعيدك هذا 7 جنيهات إسترلينية شهريًا (أو خصم يصل إلى 29٪ إذا كنت تدفع سنويًا)

لهذا ، تحصل على كل شيء في خطة المستقل المجاني ، بالإضافة إلى:

• خمس دفعات دولية مجانية شهريًا (مع تطبيق الرسوم المذكورة أعلاه بعد ذلك)
• 20 دفعة محلية مجانية شهريًا (مع الرسوم المذكورة أعلاه بعد ذلك)
• صرف العملات الأجنبية إلى حد 5,000 جنيه إسترليني شهريًا مع هامش ربح 0.4٪ لكل عملية تبادل بعد ذلك
• المدفوعات الجماعية

أقصى 

تبلغ تكلفة هذا الحساب 25 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا (أو خصم يصل إلى 24٪ إذا كنت تدفع سنويًا).

لهذا ، تحصل على كل شيء في الخطط المجانية والمهنية ، و:

• بطاقة معدنية واحدة
• عشر دفعات دولية مجانية شهريًا (تطبق الرسوم المذكورة أعلاه بعد ذلك)
• 100 دفعة محلية مجانية شهريًا (مع ذكر الرسوم أعلاه بعد ذلك)
• صرف العملات الأجنبية إلى حد 10,000 جنيه إسترليني شهريًا مع هامش ربح 0.4٪ لكل عملية تبادل بعد ذلك

تايد مقابل Revolut Business: إيجابيات وسلبيات

تايد الايجابيات 

• يتوفر حساب مجاني.
• الوصول إلى مجموعة مناسبة من خطط الأسعار للاختيار من بينها
• يمكنك الوصول إلى Tide عبر تطبيق محمول سهل الاستخدام.
• الوصول إلى أولوية الدعم داخل التطبيق والهاتف على الخطط المدفوعة
• مسجلة في FCA
• الوصول إلى in- تطبيق الفواتير مع قوالب فواتير مجانية يمكنك استخدامها لإنشاء وإرسال الفواتير ومطابقة المدفوعات بالفواتير
• الوصول إلى توقعات التدفق النقدي الآلي لمدة 30 يومًا

تايد سلبيات 

• إنه مخصص للاستخدام التجاري فقط ، لذلك إذا كنت تريد حسابًا شخصيًا أيضًا ، فسيتعين عليك الانتقال إلى مكان آخر
• هناك رسم سحب 1 جنيه إسترليني من أجهزة الصراف الآلي على جميع الخطط
• لا توجد خيارات متعددة العملات ؛ إنه يدعم الجنيه الإسترليني فقط
• يمكنك استخدامه فقط إذا كان لديك عنوان في المملكة المتحدة أو كنت مديرًا لشركة مسجلة في المملكة المتحدة

Revolut Business الايجابيات

• Revolut Business مسجل في FCA
• يدعم أكثر من 25 عملة
• يقال إنه سهل الإعداد 
• هناك مجموعة جيدة من الحسابات للاختيار من بينها ، بما في ذلك حساب مجاني
• يمكنك الوصول Revolut Business عبر تطبيق جوال بديهي
• دعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع في جميع الخطط
• يمكنك إنشاء رمز الاستجابة السريعة للدفع للمدفوعات الشخصية بدون تلامس

Revolut Business سلبيات

• يتم احتساب معاملات الصراف الآلي بنسبة 2٪ من كل عملية سحب بغض النظر عن الخطة التي تعمل عليها
• لا يمكنك صنع الودائع النقدية.

تايد مقابل Revolut Business: حكمي النهائي

نأمل أن يكون لديك الآن فكرة أفضل عن كل من Tide و Revolut Business يعرض. كما ترون ، تايد و Revolut Business هي خيارات متميزة من شأنها أن تجذب عملاء مختلفين حسب احتياجاتهم.

بشكل عام ، أعتقد أن Tide يستهدف الشركات البريطانية الصغيرة والمتوسطة الحجم التي تعمل فقط داخل المملكة المتحدة. في المقابل ، أعتقد Revolut يناسب بشكل أفضل الشركات التي تعمل كل الوقت أو جزء منه دوليًا ، مع دعم أكثر من 25 عملة ومجموعة أكثر شمولاً من الحسابات. 

ومع ذلك ، في كلتا الحالتين ، يجدر الانتباه إلى رسوم المعاملات حتى لا تكون هناك أي مفاجآت سيئة!

هذا يكفي مني. انتهى اليك! ما رأيك في Tide and Revolut؟ أم أنك تفكر في مزودي حسابات مصرفية تجارية أخرى مثل Starling Bank أو Monzo أو HSBC؟ قل لي أفكارك في مربع التعليقات أدناه!