Revolut Business مقابل Monzo Business: ما هو العرض الأفضل؟

قد يستغرق العثور على الحساب المصرفي المناسب لعملك وقتًا وجهدًا. هناك العديد من الخيارات المتاحة ، بما في ذلك بنوك الشوارع الثانوية القديمة وأحدث البنوك عبر الإنترنت بنسبة 100٪. 

لذلك ، للمساعدة في تجاوز الضوضاء ، أبحث في اثنين من المتنافسين عبر الإنترنت: Revolut Business ومونزو بيزنس. كلاهما معروفان، وخاصة بالنسبة لهما المنتجات المصرفية عبر الإنترنت. لكن اليوم ، أقوم بفحص حسابات أعمالهم.

ولكن إذا لم يكن لديك الوقت لقراءة بلدي بالكامل Revolut Business مقارنة مع Monzo Business، إليك بعض العناوين الرئيسية حول كل منهما:

• Monzo هو بنك حائز على جوائز ومسجل في المملكة المتحدة يقدم حسابات أعمال مجانية ومدفوعة.
• Revolut كان موجودًا لفترة أطول ويقدم سبعة أنواع من حسابات الأعمال.
• كلا النظامين مسجلين في FCA. 
• يهدف Monzo في الغالب إلى الشركات الصغيرة ، بينما Revolut تقدم مجموعة من الحسابات لتناسب الشركات من جميع الأحجام ، وأصحاب الأعمال الحرة ، والمتداولين الفرديين. 
• كلاهما سهل الإعداد ويمكن الوصول إليه عبر تطبيقات الأجهزة المحمولة الخاصة بهما.

مع كل ما قيل ، دعنا نتعمق في جوهر هذا Revolut Business مراجعة مقابل مونزو للأعمال:

ما هي تفاصيل Revolut Business? 

Revolut Business تم إطلاقه في عام 2017 ، بعد عامين فقط من المؤسسين نيك ستورونسكي وفلاد ياتسينكو مؤسس Revolut. 

تم تسجيله في هيئة السلوك المالي ، وتسجيل أكثر من 10,000 شركة شهريًا Revolut Businessحيث تصدر المنصة 130,000 ألف بطاقة شهرياً. ومن الجدير أيضًا تسليط الضوء على ذلك Revolut حازت على جائزة `` Tech Company of the Year '' في حفل جوائز UK Tech Awards لعام 2020.

أود أن Revolut Business يتناسب بشكل جيد مع التركيز الرئيسي للمنصة؛ تبسيط إدارة الأموال. ويهدف إلى تزويد الشركات بمكان مركزي واحد لإدارة جميع شؤونها المالية، بما في ذلك ممارسة الأعمال التجارية بأكثر من 25 عملة في أكثر من 100 دولة. 

قد تكون مؤهلاً للحصول على Revolut Business حساب إذا كنت شركة أو تاجرًا وحيدًا مسجلاً في البلدان التالية ولديك تواجد فعلي فيها: جزر ألاند، وأستراليا، والنمسا، والمملكة المتحدة، والولايات المتحدة، وغيرها الكثير. يمكنك قراءة المزيد عنها Revolut Businessمتطلبات الأهلية هنا. 

ما هو عمل مونزو؟

وفقًا لموقعها على الإنترنت ، مونزو بيزنس تستهدف الشركات الصغيرة التي ترغب في التحكم في شؤونها المالية عبر تطبيق Monzo (يمكن الوصول إليه عبر Google Play و Apple App Store).

تأسست في 2015، Monzo هو بنك بريطاني خاضع للتنظيم الكامل من قبل هيئة السلوك المالي الفيدرالي (FCA) مع مكاتب في لندن وكارديف وسان فرانسيسكو. أطلقت Monzo Business في عام 2021 ، وفي عام 2022 ، فازت بـ `` أفضل مزود للخدمات المصرفية للأعمال '' في حفل جوائز البنك البريطاني. وفقًا لموقع Monzo الإلكتروني ، قام أكثر من 250,000 من أصحاب الأعمال بالتسجيل في أعمال Monzo. 

يمكنك التأهل للحصول على حساب مصرفي تجاري إذا:

• أنت تاجر وحيد
• مدير شركة محدودة مسجلة في المملكة المتحدة ومقرها المملكة المتحدة.
• أنت شركة محدودة نشطة مسجلة في UK Companies House
• مقيم ضريبي في المملكة المتحدة. 

يمكنك التحقق من Monzo بالكامل معايير الأهلية هنا. 

Revolut Businessميزات 

Revolut Business لديه مجموعة من الحسابات التي تستهدف الشركات والمستقلين. يقسم ميزاته إلى خمس فئات شاملة. ستجد داخل كل واحدة الكثير من الميزات (ما يحق لك تغييره وفقًا للحساب الذي تختاره):

أساسي

• بطاقات: البطاقات المعدنية وبطاقات الشركات البلاستيكية والبطاقات الافتراضية.
• حساب متعدد العملات: يمكنك تحويل الأموال واستبدالها واستلامها بأكثر من 25 عملة
• فرق: إدارة إنفاق فريقك في الوقت الفعلي ، بما في ذلك تعيين حدود الإنفاق والتراخيص وتعديلها
• التحويلات: الموافقة على جميع تحويلات الأموال وتتبعها في الوقت الفعلي.

قبول المدفوعات 

• قبول المدفوعات: قبول وتتبع المدفوعات عبر الإنترنت وشخصيًا بأكثر من 25 عملة (مع تسوية في اليوم التالي). يرجى ملاحظة: لا توجد تحويلات عملة ما لم تطلب ذلك Revolut للقيام بذلك.
• رموز QR: أنشئ أكواد QR لقبول المدفوعات الشخصية عبر هاتفك الذكي. 
• روابط الدفع: إنشاء ومشاركة روابط الدفع (عبر البريد الإلكتروني والفواتير والرسائل النصية القصيرة).
• بوابات الدفع تخصيص الخروج من موقع الويب الخاص بك مع Revolutالحاجيات و plugins، بما فيها Xero, WooCommerce, Shopifyو Big Commerce و OpenCart. 
• Revolut دفع: انشر أزرار الخروج بنقرة واحدة على موقع الويب الخاص بك باستخدام Revolut دفع.
• قارئ الثورة: يمكنك إجراء مدفوعات شخصية متوافقة مع Apple Pay و Google Pay وجميع بطاقات الائتمان والخصم الرئيسية. 

الأدوات  

• تحليلات: احصل على تحليلات الإنفاق حسب الفريق أو المشروع أو شركتك بأكملها
• الفواتير: إنشاء وإرسال ومراقبة الفواتير 
• مصاريف الفريق: قم بتفويض أعضاء الفريق لاستخدام بطاقات النفقات ، ووضع حدود ، ومسح إنفاقهم في الوقت الفعلي. 
• كشف رواتب: قم بإعداد كشوف رواتب الموظفين (بما في ذلك حسابات الضرائب الآلية وجداول الدفع المخصصة لكل موظف). 
• الدفع عند الطلب: يمكن للموظفين تتبع أجورهم في كل وردية / أسبوع / شهر والدفع £1.50 لسحب جزء من أرباحهم المتراكمة قبل يوم الدفع.

التواصل 

• واجهات التطبيق البرمجية: إنشاء عمليات تكامل مخصصة (إذا قمت بالاشتراك في حساب مدفوع).
• دفعات API: إجراء مدفوعات آلية ، مثل للمقاولين أو سداد مطالبات التأمين. 
• التكامل: بما في ذلك Sage و Zoho Books ، Xero, Shopifyو Slack و WooCommerce. 

الخزنة 

• تحويل العملات: استخدم Revolut تطبيق أو موقع ويب لتبادل أكثر من 25 عملة على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بسعر الصرف الحقيقي دون أي رسوم خفية. 
• عقود العملات الآجلة: قم بحماية سعر صرف عملتك لمدة 12 شهرًا. هذا متوفر بالدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني واليورو. قم بإعداد وإدارة العقود الأجنبية عبر الإنترنت بقيمة قصوى تبلغ 500,000 جنيه إسترليني. 
• التشفير: قم بشراء Bitcoin و / أو Ether بدون رسوم خفية باستخدام ملف Revolut حساب بيتكوين. لكن يرجى ملاحظة: هذا النوع من الحسابات غير محمي وغير منظم. 

ميزات أعمال مونزو 

مونزو بيزنس يضم الميزات التالية (سيعتمد ما ستتلقاه تحديدًا على الحساب الذي تختاره):

• الأواني الضريبية: قم بتعيين نسبة مئوية من دخلك لتخصيصها تلقائيًا للضريبة في كل مرة تدفع فيها. 
• يتقاضون رواتبهم: أنشئ الفواتير وروابط الدفع وأرسلها. يمكنك قبول Apple Pay وGoogle Pay والتحويلات المصرفية ومدفوعات بطاقات Stripe (تُطبق رسوم بنسبة 1.5% + 0.20 جنيه إسترليني لكل دفعة Stripe). يمكنك أيضًا عرض جميع المدفوعات المتأخرة في لمحة واحدة داخل تطبيق Monzo. 
• الوصول عبر الجوال والويب: يمكنك الوصول إلى حسابك عبر تطبيق Monzo للجوال أو سطح المكتب. 
• وصول متعدد المستخدمين: أضف ما يصل إلى مستخدمين إلى حسابك (متاح للشركات المحدودة والتجار الفرديين)
• محاسبة متكاملة: مزامنة مع Xeroو FreeAgent و QuickBooks. يمكنك أيضًا تصدير معاملاتك عبر ملفات CSV أو PDF أو QIF لإعادة توجيهها إلى محاسبك.
• 24 / 7 دعم العملاء: يمكنك الوصول إلى الدعم البشري داخل التطبيق على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع أو الاتصال بين الساعة 24 صباحًا و 7 مساءً (بتوقيت المملكة المتحدة). بدلا من ذلك ، يمكنك إرسالها بالبريد الإلكتروني. 
• أواني التوفير: اكسب ما يصل إلى 1.5٪ AER (متغير) على مدخراتك بدون حد أدنى للإيداع والوصول الفوري

Revolut Business الأسعار 

Revolut يقدم نوعين من حسابات الأعمال: 

1. شركة (تهدف إلى المزيد من الأعمال التجارية الراسخة)
2. لحسابهم الخاص (يستهدف العاملين لحسابهم الخاص والتجار الفرديين).

أربعة حسابات تندرج ضمن فئة الشركة:

مجانا

مع الباقة المجانية ، ستتلقى ما يلي:

• ما يصل إلى ثلاث بطاقات بلاستيكية لكل شخص (قد يتم تطبيق رسوم ، لكنها غير مدرجة)
• ما يصل إلى 200 بطاقة شركة افتراضية لكل عضو في الفريق
• خمس دفعات محلية مجانية لكل شهر (0.20 جنيه إسترليني لكل معاملة بعد ذلك)
• رسوم صرف العملات المشفرة 1.99٪
• أنفق أكثر من 150 عملة.
• الاحتفاظ وتبادل الأموال بأكثر من 25 عملة.
• تحويلات مجانية للآخرين Revolut حسابات
• آيبان للتحويلات العالمية
• يمكنك إدارة التحويلات المتكررة.
• الحسابات المحلية بالجنيه الإسترليني واليورو
• اقبل المدفوعات المحلية عبر الإنترنت مقابل رسوم 1٪ + 0.20 جنيه إسترليني.
• قبول المدفوعات عبر الإنترنت مقابل 2.8٪ + 0.20 جنيه إسترليني رسوم للبطاقات الدولية والتجارية
• قبول المدفوعات عبر Revolut ادفع مقابل 1٪ + 0.20 جنيه إسترليني كرسوم.
• التحويلات المصرفية بمبلغ 1 جنيه إسترليني أو أقل
• إنشاء وتتبع الفواتير.
• اقبل المدفوعات الشخصية مقابل 0.8٪ و 0.02 جنيه إسترليني رسوم لبطاقات المستهلك في المملكة المتحدة و 2.6٪ و 0.02 جنيه إسترليني للبطاقات الدولية والتجارية. 
• قم بتسجيل عدد غير محدود من أعضاء الفريق ومنح أذونات أعضاء الفريق (أي حق الوصول إلى حسابك - للعرض فقط ، أو أداء العمليات المالية ، أو الإنفاق المحدود ، أو الوصول الكامل). 
• إدارة نفقات أعضاء الفريق مقابل 5 جنيهات إسترلينية شهريًا لكل عضو في الفريق.
• الوصول إلى الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
• إدارة كشوف المرتبات مقابل 3 جنيهات إسترلينية شهريًا لكل عضو في الفريق في كشوف المرتبات.
• تكامل التطبيقات ، بما في ذلك تلك المذكورة في قسم الميزات أعلاه. تشمل الأمثلة الأخرى Netsuite و FreshBooks.
• الوصول إلى الويب والجوال إلى Revolut Business حساب
• إنشاء رابط الدفع

النمو 

هذا يكلف 25 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا (أو ما يصل إلى 24٪ خصم على الخطة السنوية)

تحصل على كل شيء في الحساب المجاني و:

• بطاقة معدنية واحدة
• عشر دفعات دولية مجانية كل شهر
• 100 دفعة محلية مجانية شهريًا
• صرف العملات الأجنبية حتى 10,000،0.4 جنيه إسترليني شهريًا مع هامش ربح XNUMX٪ لكل بورصة بعد ذلك
• رسوم صرف العملات المشفرة 0.99٪
• المدفوعات الجماعية، على سبيل المثال ، عند تشغيل كشوف المرتبات. 
• الوصول إلى التحليلات 
• الجوائز - على سبيل المثال ، ستة أشهر مجانًا Shopify نسخة تجريبية وخصم 20٪ على أول عملية شراء على Fiverr
• تكامل API للأعمال
• عقود العملات الآجلة

حجم 

هذا يكلف رسومًا شهرية قدرها 100 جنيه إسترليني (حتى 21٪ خصم مع الفواتير السنوية).

تحصل على كل شيء أعلاه ، و:

• بطاقتان معدنيتان
• 50 دفعة دولية مجانية شهريًا
• 1,000 دفعة محلية مجانية شهريًا
• صرف العملات الأجنبية حتى 50,000،0.4 جنيه إسترليني شهريًا مع هامش ربح XNUMX٪ بعد ذلك 

المؤسسة - التسعير المخصص

جميع الميزات المذكورة أعلاه مخصصة لاحتياجاتك ، وتستفيد من مدير حساب مخصص.

بالنسبة للمحترفين المستقلين ، هناك ثلاثة حسابات:

مجانا 

لهذا تحصل على:

• بطاقات الشركة البلاستيكية
• بطاقات افتراضية
• خمس دفعات محلية مجانية شهريًا (0.20 جنيه إسترليني لكل دفعة بعد ذلك)
• رسم 3 جنيهات إسترلينية لكل دفعة دولية (يتم تطبيق هوامش نهاية الأسبوع والعملات النادرة)
• أنفق مثل المواطن المحلي في أكثر من 150 دولة وأكثر من 150 عملة
• عقد وتبادل أكثر من 25 عملة
• تحويلات مجانية إلى Revolut حسابات
• آيبان للتحويلات العالمية
• يمكنك إدارة التحويلات المتكررة
• الحسابات المحلية بالجنيه الإسترليني واليورو
• قبول المدفوعات عبر الإنترنت وشخصيًا مع دفع نفس الرسوم المذكورة أعلاه
• إنشاء وتتبع الفواتير
• قبول المدفوعات على موقع الويب الخاص بك
• إنشاء ومشاركة روابط الدفع
• ادعُ عددًا غير محدود من أعضاء الفريق وعيِّن لهم الأذونات
• الوصول إلى الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع
• إدارة كشوف المرتبات (3 جنيهات إسترلينية شهريًا لكل عضو في الفريق في كشوف المرتبات)

أخصائي 

هذا يكلف 7 جنيهات إسترلينية شهريًا (أو خصم يصل إلى 29٪ إذا كنت تدفع سنويًا)

لهذا ، تحصل على كل شيء في خطة المستقل المجاني و:

• خمس دفعات دولية مجانية شهريًا (تطبق الرسوم المذكورة أعلاه بعد ذلك)
• 20 دفعة محلية مجانية شهريًا (تطبق الرسوم المذكورة أعلاه بعد ذلك)
• صرف العملات الأجنبية إلى حد 5,000 جنيه إسترليني شهريًا مع هامش ربح 0.4٪ لكل عملية تبادل بعد ذلك
• القدرة على إجراء مدفوعات بالجملة

أقصى 

هذا يكلف 25 جنيهًا إسترلينيًا شهريًا (أو خصم يصل إلى 24٪ إذا كنت تدفع سنويًا).

لهذا ، تحصل على كل شيء في الخطط المجانية والاحترافية ، و:

• بطاقة معدنية واحدة
• عشر دفعات دولية مجانية شهريًا (مع تطبيق الرسوم المذكورة أعلاه بعد ذلك
• 100 دفعة محلية مجانية شهريًا (مع تطبيق الرسوم المذكورة أعلاه بعد ذلك)
• صرف العملات الأجنبية إلى حد 10,000،0.4 جنيه إسترليني شهريًا مع هامش ربح XNUMX٪ على كل بورصة بعد ذلك

أسعار أعمال مونزو

لدى Monzo Business حسابان: 

الأعمال لايت 

مع هذا الحساب المجاني ، تقدم Monzo:

• الوصول إلى حساب جاري كامل للأعمال في المملكة المتحدة
• تسجيل المحمول
• الوصول إلى خدمة تبديل الحساب
• يتم دعم Apple Pay و Google Pay
• الإنفاق في الخارج بدون رسوم
• يمكنك إدارة مدفوعاتك المجدولة
• شيكات نقدية في PayPoint بقيمة 1 جنيه إسترليني (إيداع 5 - 300 جنيه إسترليني دفعة واحدة ، بحد أدنى 1,000 جنيه إسترليني كل 180 يومًا).
• ما يصل إلى 85,000 جنيه إسترليني من أموالك محمية من خلال خطة تعويض الخدمات المالية (FSCS)
• الأمان المتقدم (موافقات الدفع وتجميد البطاقة وبصمة الإصبع والتعرف على الوجوه وحماية رقم التعريف الشخصي)
• الوصول إلى الويب والجوال
• يمكنك إنشاء روابط الدفع
• يمكنك قبول مدفوعات بطاقة Stripe.
• أرسل واستقبل تحويلات بنكية بريطانية إلى حسابك مجانًا (حتى عام 2024 ، ولكن لم يتم تقديم مزيد من التفاصيل حول ذلك)
• بطاقة خصم تجارية
• 24/7 المساعدة البشرية داخل التطبيق 
• الوصول الفوري إلى أواني التوفير 
• قم بتنظيم أموالك في أوعية لفصل أموالك
• إشعارات فورية عندما تذهب الأموال إلى حسابك وتخرج منه
• صنف إنفاقك شهريًا
• أضف الإيصالات إلى المدفوعات أثناء تواجدك بالخارج
• التحويلات الدولية إلى أكثر من 70 دولة مدعومة من Wise
• المدفوعات الواردة باليورو (يتم تطبيق رسوم غير محددة)

الأعمال برو

هذا يكلف 5 جنيهات إسترلينية شهريًا ، ولهذا ، تحصل على كل شيء في Business Lite و:

• أوعية الضرائب
• المحاسبة المتكاملة (كما هو موضح في قسم الميزات أعلاه)
• وصول متعدد المستخدمين (كما هو موضح في قسم الميزات أعلاه)
• الفواتير - قم بإنشاء وإرسال وتتبع الفواتير عبر تطبيق Monzo أو متصفح الإنترنت الخاص بك
• الوصول إلى العروض الحصرية مثل ستة أشهر مجانًا Xero
• بطاقات افتراضية
• يمكنك تصدير المعاملات تلقائيًا إلى جدول بيانات Google

Revolut Business مقابل مونزو بيزنس: إيجابيات وسلبيات

Revolut Business إيجابيات وسلبيات

إيجابيات وسلبيات مونزو

Revolut Business ضد مونزو بيزنس: حكمي النهائي

تهاني! لقد وصلت إلى نهاية بلدي Revolut Business مراجعة مقابل مونزو للأعمال. نأمل أن يكون لديك فكرة أوضح عما يقدمه كل منها. 

بشكل عام أعتقد مونزو بيزنس يستحق أكثر من نظرة ثانية إذا كنت شركة صغيرة. يمكنك التوجه إلى حسابه المجاني والترقية إلى حساب Pro منخفض التكلفة متى كنت مستعدًا. 

فى المقابل، Revolut Business كان موجودًا لفترة أطول ويقدم المزيد من الحسابات للاختيار من بينها ، لذلك إذا كنت تبحث عن مزود يمكنك النمو معه ، فقد يكون هذا هو ما تفضله. 

الكل في الكل ، كلاهما لديه شيء إيجابي ليقدمه. ومع ذلك ، فإن الخيار الأنسب لعملك يأتي إلى ما تبحث عنه ، لذا قم بأداء واجبك قبل أن تقرر!

هذا يكفي مني. أريد أن أسمع أفكارك في مربع التعليقات أدناه. هل ستذهب إلى مونزو ، Revolut، أم أنك تفكر في أحد منافسيهم مثل Starling Bank؟ في كلتا الحالتين ، أخبرني كل شيء عنها أدناه!