Monese vs Revolut: كيف تختلف؟

Monese و Revolut كلاهما من الخدمات المصرفية الرقمية التي تقدم مجموعة متنوعة من المزايا المصممة للأعمال والخدمات المصرفية الشخصية.

ومن خلال صرف العملات الفوري وحماية الدفع، فإنهم أيضًا يجعلون السفر أمرًا سهلاً. ناهيك عن أنه من السهل نقل وإدارة المدفوعات من خلال تطبيق الهاتف المحمول الخاص بهم (المتوفر على كل من Android وiOS).

لكن مع كل هذا المشترك ، أين تختلف هذه الخدمات؟ ما هو الخيار الأفضل إذا كنت تبحث عن حساب تجاري أو شخصي؟

إذا كنت تحاول فك الاختلاف بين Monese و Revolutمنتجات والميزات ، لا مزيد من البحث. نحن نغطي كل ما تحتاج إلى معرفته لمساعدتك في تحديد بنك الهاتف المحمول (إذا كان أي منهما) هو الخيار الأفضل لك.

دعونا الغوص في!

Monese vs Revolut: المنتجات والرسوم

Monese و Revolut كلاهما يقدم حسابات شخصية مجانية تشمل مجموعة من الخدمات المصرفية الرقمية المريحة.

كلا الحسابين المجانيين (Monese - كاتب و Revolut - قياسي) يوفر تحويلات مجانية لمستخدمي التطبيق الآخرين والحسابات المحلية وبطاقة خصم افتراضية لعمليات الشراء عبر الهاتف المحمول وعبر الإنترنت.

ومع ذلك ، مع Revolut، ستحصل على أداة تتبع الشؤون المالية لمساعدتك في تحديد الميزانيات. ستُعلمك هذه الأداة نفسها عندما تقترب من الوصول إلى حد الإنفاق الخاص بك.

بالإضافة إلى ذلك، يمكنك إدارة الاشتراكات مباشرة من Revolutتطبيق. كما أنها توفر مكافآت واسترداد نقدي لعلامات تجارية مختارة.

وبالمثل، Monese يأتي مع أداة الميزانية سهلة الاستخدام. يمكنك إنشاء أهداف توفير وتعيين إشعارات عند الإنفاق.

Monese يتيح لك أيضًا إعداد أواني التوفير ، حيث يمكنك إرسال المعاملات وإضافة المزيد من النقود.

ومع ذلك ، في حين أن هذه الميزات المجانية تجعل كلتا الخدمتين خيارًا جذابًا ، فمن المهم ملاحظة تطبيق بعض الرسوم:

الرسوم (التكلفة)	Monese	Revolut
رسوم الافتتاح والصيانة	مجانا	مجانا
رسوم البطاقة	مجانا	4.99 جنيهًا إسترلينيًا للتسليم القياسي 19.99 يورو / 16.86 جنيهًا إسترلينيًا رسوم التوصيل السريع (استلام بطاقتك في غضون ثلاثة أيام عمل) * يتم تطبيق الرسوم بالعملة المكافئة للبطاقة السريعة.
رسوم استبدال البطاقة	9.90 جنيهًا إسترلينيًا / 9,90،4.95 يورو للمبتدئين و 4,95 جنيهًا إسترلينيًا / XNUMX يورو للكلاسيك	5 جنيهات استرلينية + رسوم التوصيل
رسوم السحب من أجهزة الصراف الآلي	مجانًا حتى 200 يورو / 200 جنيه إسترليني شهريًا. ثم يتم تحصيل رسوم 2٪ لكل عملية سحب	مجانًا حتى 5 عمليات سحب من أجهزة الصراف الآلي أو 200 جنيه إسترليني شهريًا. ثم يتم تحصيل 2٪ بحد أدنى 1 جنيه إسترليني لكل عملية سحب
رسوم التحويل المحلي	مجاني (على أساس صرف العملات) لما يصل إلى 50 معاملة في الشهر. ثم 0.2 جنيه إسترليني / 0.2 يورو رسوم لكل تحويل.	مجاني بعملة الدفع.
رسوم التحويل الدولي	2.5٪ رسوم ، بالإضافة إلى 1٪ رسوم إضافية في عطلات نهاية الأسبوع. (بدون رسوم مقابل Monese اصحاب الحساب)	مجانا ل Revolut أصحاب الحسابات ونفس العملة غير أصحاب الحسابات حتى 1000 جنيه إسترليني في الشهر. ثم يتم تطبيق 0.5٪ رسوم المعاملات. بخلاف ذلك، تختلف الرسوم من دولة إلى أخرى. (انظر حاسبة التحويل)
رسوم صرف العملات	مجانًا حتى 2,000 جنيه إسترليني / 2000 يورو شهريًا. ثم يتم تطبيق رسوم معاملات 2٪ مع حد أدنى للرسوم 2 يورو / 2 جنيه إسترليني.	مجاني حتى 1000 جنيه إسترليني في الشهر. ثم يتم تطبيق 0.5٪ رسوم المعاملات.
رسوم زيادة الرصيد	مجانًا حتى 200 جنيه إسترليني / 200 يورو شهريًا ، ثم يتم تطبيق رسوم معاملة بنسبة 2٪	مجانًا للبطاقات الصادرة من المنطقة الاقتصادية الأوروبية (المنطقة الاقتصادية الأوروبية).

Monese vs Revolut: خيارات الحساب والتسعير

بدء حساب مصرفي رقمي مع أي منهما Monese or Revolut الأمر بسيط.

بدافع Monese، يمكنك فتح حساب خلال دقائق. لا تحتاج إلى إثبات العنوان أو وثائق الدخل، ولا تخضع لفحص الائتمان.

ما عليك سوى تنزيل التطبيق وإدخال اسمك ورقمك ومعرف جواز السفر.

وبالمثل، Revolutتعتبر عملية التسجيل في ""بسيطة نسبيًا. بمجرد تنزيل التطبيق، سيطلب منك إدخال اسمك وعنوانك ومعلومات الاتصال الخاصة بك.

سيكون عليك أيضًا تقديم جواز سفر لتحديد الهوية. بمجرد الانتهاء من ذلك، يمكنك البدء في إجراء الودائع.

ومع ذلك، إذا كنت بحاجة إلى خطة مصرفية أكثر شمولاً، فقد يُطلب منك المزيد من التفاصيل.

قال ذلك ، كلاهما Monese و Revolut لديك عدة حسابات للاختيار من بينها.

Monese

بدافع Moneseالحسابات الشخصية المدفوعة، تبدأ الأسعار من 1.95 جنيهًا إسترلينيًا فقط شهريًا.

تفتح الخطط المميزة تغطية التأمين الطبي وتسليم البطاقة مجانًا ورسوم مخفضة (بالنسبة للحساب الذي تختاره).

Monese خطط الحساب ورسومها الشهرية (بالجنيه الإسترليني):

مبتدئ - 0 جنيه استرليني في الشهر
اسينشال - 1.95 جنيه استرليني في الشهر
كلاسيكي - 5.95 جنيه استرليني في الشهر
بريميوم - 14.95 جنيه استرليني في الشهر

Monese كما يوفر خيار الحساب المشترك. هنا، لا يزال بإمكانك الاحتفاظ بحسابك الفردي في حين ربطه بآخر Monese مستخدم. بالإضافة إلى ذلك ، يمكنك إنشاء أواني إنفاق مشتركة دون أي تكلفة إضافية.

حسابات الأعمال سوف يعيدك 9.95 جنيهًا إسترلينيًا في الشهر. حيث ستحصل على خطة شخصية كلاسيكية مجانية وبطاقة خصم بدون تلامس.

ستتمكن أيضًا من فتح فواتير الأعمال القابلة للمشاركة، وخيارات تعبئة الحساب من أكثر من 40,000 نقطة دفع، وتحويلات الأموال الدولية.

يجب أن تكون شركتك شركة مسجلة في المملكة المتحدة لتتمكن من فتح حساب تجاري، وستحتاج إلى بطاقة هوية بريطانية.

مع وضع ذلك في الاعتبار ، إليك الأسعار والرسوم المرتبطة ببرنامج Monese بطاقة العمل:

رسوم الافتتاح	مجانا
رسوم الصيانة	£ 9.95 في الشهر
رسوم البطاقة	مجانا
رسوم استبدال البطاقة	9.90 جنيهًا إسترلينيًا / 9,90،4.95 يورو للمبتدئين و 4,95 جنيهًا إسترلينيًا / XNUMX يورو للكلاسيك
رسوم السحب من أجهزة الصراف الآلي	6 معاملات مجانية شهريًا ، ثم 1 جنيه إسترليني لكل عملية سحب
المحلية و Monese رسوم تحويل صاحب الحساب	مجانا
رسوم التحويل الدولي	من 0.5٪ رسوم عند الإرسال لغير-Monese الحسابات ، الحد الأدنى للرسوم 2 جنيه استرليني
رسوم صرف العملات	سعر صرف الجملة زائد 0.5٪ من قيمة الصفقة
رسوم زيادة الرصيد	1 جنيه إسترليني لكل منهما في مكتب البريد و 2.5٪ في PayPoint (بحد أدنى 1 جنيه إسترليني)

Revolut

Revolutتأتي حساباتنا المدفوعة مع خيار الدفعات الشهرية أو السنوية. نحن نغطي الخطط الشهرية هنا.

ومع ذلك، تجدر الإشارة إلى أنه يمكنك توفير ما يصل إلى 20% إذا كنت تدفع سنويًا.

Revolutتقدم خططنا الشخصية المدفوعة خدمة التوصيل المجاني لبطاقات الخصم، وعمليات السحب من أجهزة الصراف الآلي بدون رسوم (بحد أقصى)، ودعم العملاء على مدار 24 ساعة طوال أيام الأسبوع.

الإعلان ⓘ

ستحصل أيضًا على خطة حماية للدفع تغطي حماية لمدة عام ضد السرقة أو الحوادث (يعتمد الحد على الخطة التي اخترتها). فضلاً عن ذلك، ستحصل على خيار استرداد الأموال لمدة 90 يومًا لإلغاء عملية شراء أو تذكرة حدث.

يمكنك أيضًا إجراء الدفعات عبر Apple Pay وGoogle Pay. أخيرًا، مع المستويات الأعلى، يمكنك توقع بدلات دفع متعمدة مجانية، صريحة Revolut تسليم البطاقة ، وتغطية التأمين الطبي.

المجموعة الأساسية - 0 جنيه استرليني في الشهر
لمعرفة المزيد - 2.99 جنيه استرليني في الشهر
بريميوم - 6.99 جنيه استرليني في الشهر
معدن - 12.99 جنيه استرليني في الشهر

Revolut يقدم أيضًا حسابًا تجاريًا مجانيًا يؤهلك للحصول على خمس مدفوعات محلية مجانية شهريًا ، والفواتير ، وأدوات الرواتب.

مما لا يثير الدهشة ، مع Revolutحسابات الأعمال المدفوعة، ستفتح لك المزيد من الميزات والحوافز.

على سبيل المثال، سوف تحصل على بطاقة خصم معدنية أنيقة، ومدفوعات محلية ودولية مجانية (في حدود)، وخدمة العملاء ذات الأولوية.

أسعار Revolutخطط العمل الخاصة بشركة مصر هي كما يلي:

مجانا - شهر
النمو - 25 جنيهًا إسترلينيًا في الشهر
حجم - 100 جنيه استرليني في الشهر
مشروع - سعر مخصص (عليك الاستفسار)

Revolut يقدم أيضًا خطة حساب مبتدئ يمكن للوالدين فتحها لأطفالهم مع الاحتفاظ بالسيطرة الكاملة. هدفها هو تشجيع الشباب على تطوير عادات الإنفاق والادخار الإيجابية.

يمكن لأطفالك استخدام Revolut التطبيق لتتبع وإنفاق وتوفير المال ؛ وتصميم بطاقة الخصم المباشر الملونة الخاصة بهم.

تعتمد الميزات التي يمكن لأطفالك الوصول إليها على خطة الحساب التي اخترتها. يحصل أصحاب الحسابات القياسية على بطاقة حساب، الوصول إلى Revolut التطبيق، وحظر البطاقات في المتاجر المقيدة بالفئة العمرية، واختيار تصميمات البطاقة، وضوابط مخصصة على معاملات طفلك، بما في ذلك القدرة على تجميد بطاقته وإلغاء تجميدها.

العملاء مع مدفوعات Revolut تتلقى الخطط ميزات إضافية تمكنك من تحديد أهداف مالية، مثل الأعمال التحفيزية التي تتم مكافأتها بالمال.

بالإضافة إلى ذلك، يفتح أصحاب حسابات Plus وPremium حسابين Junior، بينما يفتح مشتركو Metal خمسة حسابات.

مجموعة خزائن

أقبية المجموعة Revolutنسخة حساب التوفير. يمكنك إما فتح قبو خاص بك أو قبو جماعي مع أفراد العائلة.

وفي كلتا الحالتين، يمكنك تخصيص خزينتك وادخار أموالك جانبًا متى أمكنك ذلك. يمكنك أيضًا وضع الأموال جانبًا بأكثر من 30 عملة، بما في ذلك العملات المشفرة والسلع. ومع ذلك، فإن الأخيرين لا يخضعان للتنظيم من قبل هيئة السلوك المالي (FCA).

يمكن سحب الأموال من الخزائن على الفور. تبلغ الفائدة في وقت كتابة هذا التقرير 0.70% لعملاء خطة Metal الذين يحصلون أيضًا على ما يصل إلى 1% استرداد نقدي على الأموال المخزنة في خزائنهم.

حيث أن أصحاب الحسابات القياسية يحصلون على فائدة سنوية بنسبة 0.15%. في المقابل، بالنسبة لمشتركي Plus، فهي 0.20% و0.40% لعملاء Premium.

Monese vs Revolut: خيارات الاستثمار

بصرف النظر عن خيارات الادخار / الخزنة التي يقدمها كلا البنكين ، Monese و Revolut اتخاذ أساليب مختلفة قليلاً لاستثمار الأموال وتداولها.

وبشكل أكثر تحديدًا، نحن نشير إلى العملات المشفرة والأسهم والسلع.

في حالة Monese، لا يمكنك استخدام حسابك في خدمات شبه نقدية مثل المقامرة والعملات المشفرة ومعاملات تمويل POI (الدفع على الفاتورة).

علاوة على ذلك، لن تكون مؤهلاً للحصول على حساب تجاري إذا كانت شركتك تندرج ضمن عدة فئات، بما في ذلك:

تداول العملات المشفرة
النقد الأجنبي
تداول البورصة
وسطاء التأمين
مقدمو القروض
شركات تحويل الأموال

أما بالنسبة لل Revolut، من الممكن الاستثمار في العملات المشفرة والأسهم والسلع:

Cryptocurrencies: يمكنك شراء وبيع وإرسال العملات الرقمية بدون رسوم خفية. ومع ذلك ، فإن هذه الخدمة غير خاضعة لرقابة هيئة السلوك المالي (FCA) بخلاف ضمان عدم حدوث غسيل أموال. يمكنك الاستثمار في Bitcoin و Ethereum وأكثر من 30 عملة مختلفة. سيتم تحصيل رسوم منك مقابل تبادل العملة المشفرة ، ويعتمد سعرها على الحساب الذي تملكه. يتم فرض رسوم على حاملي حسابات Standard و Plus بنسبة 2.5٪ ، بينما يدفع أصحاب الحسابات Premium و Metal 1.5٪.

مخازن: يمكنك التداول في أكثر من 800 سهم شركة ، والحصول على تحديثات في الوقت الفعلي ، والتداول بدون عمولة حتى عدد محدد من الصفقات شهريًا ، اعتمادًا على خطة الحساب التي تستخدمها. يمتلك أصحاب الحسابات القياسية تداولًا مجانيًا واحدًا في الشهر ، وأصحاب الحسابات Plus ثلاثة ، ومستخدمي Premium Five ، ومستخدمي Metal ، صفقات لا حدود لها بدون عمولات.

السلع: يمكنك استخدام Revolut التطبيق للاستثمار في الذهب والفضة ، وتلقي التحديثات على تلك الأسواق ، وضبط التنبيهات لإعلامك بالأسعار المرغوبة ، وإذا كنت تجني المال من تداول السلع ، يمكنك تقريب الفائض من الفائض ونقله إلى المخزن الخاص بك. يمكنك أيضًا الحصول على استرداد نقدي للسلع إذا كنت من أصحاب الحسابات المعدنية. ومع ذلك ، ستدفع رسومًا لتبادل السلع مقابل العملة. يتم فرض رسوم على أصحاب حسابات Standard و Plus بنسبة 1.5٪ ، بينما يدفع أصحاب الحسابات Premium و Metal 0.50٪.

Monese vs Revolut: فوق حتى

هناك عدة طرق لتعبئة رصيد حسابك باستخدام Monese و Revolut.

Monese يسمح لك بتعبئة النقود عن طريق التحويل المصرفي أو بطاقة الخصم في المملكة المتحدة أو الاتحاد الأوروبي. في حالة Revolut، يمكنك تعبئة الرصيد عن طريق التحويل المصرفي ، وإجراء تحويلات لمرة واحدة ومتكررة ، وتقريب الفائض الفائض إلى أقرب رقم صحيح.

Revolut سيوفر لك الفرق في المخزن الخاص بك. يمكنك أيضًا إعادة التعبئة عن طريق بطاقة الخصم أو الائتمان ، على الرغم من أنه قد يتم تحصيل رسوم منك إذا كنت تستخدم بطاقة صادرة في إحدى دول المنطقة الاقتصادية الأوروبية أو من بطاقة تجارية.

Monese vs Revolut: ايهما افضل؟

يبلغ قطر كلاً من Monese و Revolut تقدم مجموعة شاملة من الميزات. لذلك ، بالنسبة لأي شخص يريد التخلي عن بنك تقليدي ، فإن كلاهما يستحق التفكير فيه.

ومع ذلك ، لنفترض أنك تبحث عن بنك شامل بالكامل به خيارات استثمار. في هذه الحالة، Revolut قد يكون هذا هو الخيار المناسب لك. ومع ذلك، تأكد من ملاحظة الرسوم والمخاطر المترتبة على ذلك قبل الغوص في منطقة غير مطروقة.

كلاهما يقدم حسابات شخصية مجانية ، ورسوم الحسابات المدفوعة متشابهة للغاية. لكن، Revolutهيكل الرسوم يبدو أكثر تعقيدا من Moneseالصورة.

من السهل أيضًا فتح حساب لدى كلا البنكين. في حالة Monese، إنه خيار جيد لشخص وصل حديثًا إلى بلد بسبب Monese لا يطلب إثبات الإقامة.

في حالة دعم العملاء، Monese يقدم المساعدة عبر الدردشة داخل التطبيق ومراكز الاتصال وعنوان البريد الإلكتروني. فى المقابل، Revolut يقدم الدردشة الحية داخل التطبيق والوصول إلى Revolut مجتمع المستخدم.

وبشكل عام، إذا كنت تبحث عن خيار مصرفي مباشر وسريع، فنحن نختار ذلك Monese. ومع ذلك، إذا كنت بحاجة إلى شيء أكثر تطوراً يتضمن خيارات التداول، Revolut هو هدفك.

إنه أمر صعب أن تقرره. ومع ذلك، فإن أهم شيء يجب عليك فعله هو التفكير في احتياجاتك الآن وما قد تكون عليه في المستقبل.

بعد ذلك، قم بمقارنة الرسوم وتقييم مستوى الدعم الذي قد تحتاجه، خاصة إذا كنت تخطط لاستخدام أي من البنكين في الخارج.

نأمل أن يكون Monese vs Revolut لقد قدمت المراجعة معلومات كافية لتقرر ما إذا كان عليك إضافة أي بنك إلى قائمتك المختصرة أو الانتقال إلى النظر في خيارات أخرى مثل Monzo أو Starling أو N26.

مهما كان ما تقرره ، تذكر إخبارنا بكل شيء عنه في مربع التعليقات أدناه!