Revolut vs Monzo (Junie 2021): Watter aanlynbank is die beste?

Die slag van die banke

Revolut en Monzó is twee innoverende finansiële dienste wat verskillende persoonlike en besigheidsrekeninge aanbied om aan verskillende behoeftes te voldoen. Hulle bied albei 'n reeks dienste wat ontwerp is vir besige mense, wat maklik toeganklik is via hul mobiele bankprogramme.

Aangesien Revolut en Monzo sulke soortgelyke dienste lewer, is dit die vraag: hoe verskil dit? Watter rekeningplanne bied hulle aan? Watter funksies bied hulle? Ons beantwoord al hierdie vrae hieronder om u te help besluit oor die regte digitale bank vir u.

Laat ons begin!

Revolut vs Monzo: hul planne en fooie

Beide Revolut en Monzó bied verskillende planne aan, met verskillende fooie. Albei bied 'n freemium-pakket wat op sigself baie voordele en dienste bied. Geen van die ondernemings vra u om 'n standaardrekening te open of te hou nie, en albei kan u geld internasionaal stuur.

kom ons vergelyk albei banke se standaard, gratis plan langs mekaar:
Monzo-lopende rekening Revolut Standaardrekening
Die fooi vir oop / maandelikse fooi £0 £ 0 / € 0
Kaartafleweringsfooi £0 £ 4.99 / € 5.50
Aanpasbare kaart Geen Binnekort
OTM-kontantonttrekkings

0% op die eerste £ 200

elke 30 dae, daarna 3%

0% op die eerste € 200

per maand, 2% daarna

Internasionale geldoordragte 0.35% -2.85% afhangende van die buitelandse valuta

0-2% op die eerste

€ 6,000, 2% daarna

Wat as u kaart gesteel word?

As u kaart gesteel is, dit verval het, of u die slagoffer van bedrog is, sal Monzo u kaart gratis vervang. Om enige ander rede benodig Monzo 'n vervangingsfooi van £ 5.

Revolut hef £ 5 of die ekwivalente gelde as u 'n vervangingskaart benodig. U moet boonop die afleweringskoste betaal.

Revolut vs Monzo: algehele digitale bankdiens

Aangesien Monzo en Revolut aanlynbanke is, is dit nie 'n verrassing dat albei uitstekende mobiele programme (Android en iOS) is nie. Van hier af het u toegang tot baie funksies om u besteding en begroting op te spoor. Sommige van hierdie kenmerke sluit in finansiële beplanning, begroting en opsommings met baie geldeenhede.

Revolut bied beide Mastercard- en Visa-kaarte aan - dit word op grond van ligging toegeken, en as sodanig kan u nie kies watter kaart u kry nie. U kan beide Revolut se Mastercard- en Visa-kaarte aanlyn en persoonlik wêreldwyd gebruik. Revolut bied ook internasionale geldoordrag aan, sowel as die vermoë om met behulp van kripto-geldeenhede te verhandel.

Daarteenoor is Monzo 'n Mastercard-debietkaart wat weer aanlyn of persoonlik gebruik kan word. Monzo het met Transferwise saamgewerk om internasionale geldoordragte binne hul app aan te bied. U kan ook u debietkaart in die buiteland gebruik sonder om kommissie te betaal, en Monzo werk ook met platforms soos Coinbase om Cryptocurrency te verhandel.

Revolut vs Monzo: Internasionale bankwese

Gebruik u debietkaart in die buiteland

Monzó het die voorsprong as dit kom by die gebruik van hul debietkaart in die buiteland. Hulle hef geen kommissie vir FX-dienste as u met u Monzo-kaart in die buiteland betaal nie. Revolut, aan die ander kant, as u $ 6,000 per maand oorskry, word u twee persent gehef op u transaksies.

Internasionale geldoordragte

Monzo bied 'n deursigtige valuta-uitruildiens via die TransferWise-integrasie. Dit is 'n baie gewaardeerde manier om geld na die buiteland te stuur, want dit spog met uitstekende wisselkoerse en lae fooie. Afhangend van die geldeenheid, betaal u tussen 0.35% en 2.85% van die bedrag wat u oordra.

Met Monzo kan u net een geldeenheid in u bankrekening hou. As u u kaart in die buiteland gebruik, sal u egter nie 'n opslag in rekening moet bring nie. In plaas daarvan verseker Monzo dat u 'n groothandeltarief betaal wat so goedkoop moontlik werk.

Revolut se pryse is ingewikkelder. Dit hang nie net af van die geldeenheid nie, maar ook van die handelsvolume en of u gedurende of buite die markure ruil. Revolut se valuta-uitruildiens is byvoorbeeld oor naweke gewoonlik duurder. Dit gesê, ons hou daarvan dat Revolut u toelaat om tot 24 verskillende geldeenhede te besit en dat geld onmiddellik tussen hulle kan wissel.

Revolut vs Monzo: u kaart - ontvang dit en sy funksies

As dit gaan oor die verkryging van u debietkaart, wen Monzo, loshande. Hulle vra jou nie om hul debietkaart te stuur nie. Dit kan tot twee weke neem om te ontvang, maar baie klante meld dat hulle dit binne enkele dae ontvang het.

Revolutdaarenteen, bied dit binne nege dae 'n kaart aan en vra £ 4.99 of € 5.50 vir aflewering. As u haastig is, bied Revolut 'n opsie vir spoedaflewering wat u kaart binne drie tot vier dae by u sal kry. Tog moet u € 19.99 betaal vir die voorreg.

Die kenmerke van Revolut en Monzo se standaardkaarte is redelik identies. Albei bied kontaklose betalings aan en betaal met Google Pay en Apple Pay. U kan ook u debietkaart blokkeer en deblokkeer as dit nie van toepassing is op hul toepassings nie.

Monzo bied egter nie 'n virtuele kaart op sy standaardrekening aan nie, terwyl Revolut dit wel doen. Daarteenoor bied Revolut geen rente vir spaargeld nie, terwyl Monzo spaarrekeninge bied tot 'n koers van tot 1.63%. U kan ook 'n oortrokke rekening met Monzo opstel teen 50p per dag. Boonop is Monzo 'n deel van die 'Skakeldiens vir huidige rekening', wat dit maklik maak om u bestaande rekening na hulle toe te skuif. Revolut is nie tans deel van hierdie skema nie.

Revolut bied nie oortrokke rekeninge nie, maar lewer ook ander dienste soos outomatiese skenkings, afronding van transaksies en verhandeling van kripto-geldeenhede. Met Monzo kan u ook u transaksies afrond om in 'n muntpot opsy te sit, maar dit skenk nie outomaties hierdie geld nie. Soos ons reeds aangeraak het, het Monzo ook nie 'n inheemse manier om kripto-geldeenheid te verhandel nie, maar u kan dit doen via die Coinbase-integrasie.

Revolut vs Monzo: vul u rekening aan

Met Monzó, kan u u rekening aanvul via kontant, tjek en bankoorplasings. Soos met ander banke, kan u u salaris direk in u rekening betaal, en u kan ook vaste bestellings opstel.

As u kontant in u rekening betaal via 'n PayPoint, vra Monzo £ 1 vir elke deposito wat u maak. As u dus £ 150 insit, sal hulle £ 149 in u rekening plaas. Dit is omdat Payzo Monzo vir die diens vra. U kan ook net tussen £ 5-300 in een slag betaal en elke ses maande 'n maksimum van £ 1,000 deponeer via 'n PayPoint.

In teenstelling hiermee laat Revolut jou toe om u rekening op te vul via bankoordrag, gekoppelde rekeninge, debiet- of kredietkaart. Hulle hef egter 'n fooi as u 'n kaart aanvul. Dit geld slegs as u geld byvoeg met 'n kaart wat binne die EER uitgereik is, of 'n kommersiële kaart. Dit is egter 'n klein fooi wat bedoel is om Revolut se koste te dek. U sal in kennis gestel word hoeveel hierdie fooi is voordat u die transaksie voltooi. Anders as Monzo, kan u nie geld met u tjek of kontantdeposito in u rekening voeg nie.

Revolut vs Monzo: die beskerming van u geld

Soos hierbo gesê, kan u u kaart blokkeer en deblokkeer as dit deur hul handige programme ontbreek. Dit is 'n gemoedsrus waarvoor baie dankbaar sal wees.

Monzo bied volle beskerming tot £ 85,000 via die Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Daarenteen bied Revolut nie sulke beskerming nie en verklaar dat hulle eerder 'beskerming' aan klante bied.

Revolut baseer hoe hulle u geld beskerm volgens die Revolut-entiteit waarby u geregistreer is. Gestel u is byvoorbeeld geregistreer by die Revolut LTD-entiteit. In so 'n geval is u geregistreer by 'n elektroniese geldinstelling, en hulle beskerm u geld deur dit op 'n kliënt se geldbankrekening te deponeer. Hierdie rekeninge word gebruik om u te vergoed indien Revolut ooit insolvent sou raak.

Wat gebeur as hulle insolvent raak?

Soos hierbo gesê, word geskikte deposito's in u Monzo-rekening tot £ 85,000 deur die FSCS beskerm. Dit beteken dat as Monzo insolvent raak, sal u deposito's binne 20 werksdae (indien in aanmerking kom) vergoed word.

Die FSCS waarborg nie Revolut in die Verenigde Koninkryk nie. Tog word dit deur FCA in die Verenigde Koninkryk gereguleer as 'n gemagtigde instelling vir elektroniese geld. Opstand beskerm u geld deur dit apart van sy eie fondse te hou. Dit beteken dat indien Revolut insolvent raak, u 'n volledige terugbetaling moet kan eis.

Wat gebeur as u u foon verloor?

Met Revolut sal u kaart steeds werk, selfs sonder u slimfoon. Die aflaai van die Revolut-app word egter aanbeveel sodra u 'n nuwe slimfoon kry. Voer net u telefoonnommer in en kies "Ek het nog nie 'n kode ontvang nie" - u sal 'n bevestigings-SMS benodig. Dit sal daartoe lei dat u met 'n ondersteuningsagent praat. Dit is die enigste manier waarop klante hul rekening kan bestuur as hulle hul foon verloor, want Revolut bied gebruikers nie 'n webprogram in teenstelling met Monzo nie.

Met Monzó, as u u foon verloor, kan u hul webwerf gebruik om hulp te soek. Gaan na "Noodgevalle", meld aan by u rekening en vries u kaart. Op hul webwerf kan u ook u transaksies opspoor om te sien of daar verdagte aktiwiteite aan die gang is. As dit die geval is, kontak Monzo telefonies of per e-pos vir hulp.

Revolut vs Monzo: hul premium rekeningfunksies

Revolut vs Monzo

Oorweeg hul Premium-pakkette as u meer wil hê as die standaard-planne van Revolut of Monzo. Dit kan interessant wees om daarop te let dat die premie-rekening van Monzo 'n redelike onlangse avontuur vir die bank is, wat in 2020 uitgereik is, terwyl Revolut's Premium 'n paar jaar voorsprong gehad het.

Revolut se Premium-funksies

  • £ 6.99 per maand
  • Die kaart word binne 180-1 werksdae na meer as 3 lande gestuur.
  • U trek voordeel uit Revolut se eksklusiewe Premium-kaartontwerp.
  • U kan 'n spaarkaart gratis bestel.

Reiskenmerke:

  • Wêreldwye reisversekering: dit dek u wêreldwye mediese en tandheelkundige behandeling. Dit bied ook Revolut Travel Bpk se reisversekering, afslagapparaatversekering en vergoeding vir vertraagde vlugte en bagasie.
  • Slim vertraging: as u vlug met meer as een uur vertraag word, stuur Revolut u gratis lughawekaarte vir u en een vriend.
  • Geldoordragte: u kan geld oor die hele wêreld oordra met behulp van die interbancoers. U geld moet binne 1-2 werksdae arriveer.
  • Onbeperkte buitelandse valuta: u kan eindelose hoeveelhede geld spandeer, oordra en uitruil met behulp van die interbankwisselkoers
  • Onttrekkings van kitsbanke: u kan tot £ 400 per maand gratis onttrek deur kitsbanke wêreldwyd te gebruik. Hierna word 2% fooi gehef.
  • Diefstalversekering: as u foon gesteel word, kan u dit deur Revolut eis.

Ander kenmerke:

  • Vergoeding vir gebeure: As iets onverwags gebeur wat buite u beheer is en u 'n geleentheid mis, sal Revulot u kaartjie tot £ 1,000 terugbetaal.
  • Spaar en rente: Hoewel Revolut op sigself nie 'n spaarrekening aanbied nie, het hulle iets wat Vaults genoem word. Hierdie kluise is basies spaarrekeninge. As u £ 11,100 75 spaar, verdien u £ XNUMX per jaar aan rente. U kan u geld elke keer uithaal - of dit nou die volgende dag of ver in die toekoms is.
  • Weggooibare virtuele kaarte: Hier word die besonderhede outomaties skoongemaak na elke aanlyn-transaksie, en nuwe besonderhede word outomaties gegenereer. Dit is 'n uitstekende beskerming teen bedrog.
  • Tot £ 2,500 per jaar gedek: dit is vir aankope wat gesteel of per ongeluk beskadig word.
  • Gebreekte skerm ?: U ontvang terugbetaling met Revolut se dekking vir ongelukbeskerming.
  • Voorbladvenster van 90 dae: as kleinhandelaars u items nie terugneem nie, sal Revolut items tussen £ 50 en £ 300 terugbetaal.

Monzo se Premium-funksies

Revolut vs Monzo

  • £ 15 per maand
  • 'N Minimumkontrak van ses maande
  • U moet 18-69 jaar oud wees om aansoek te doen.
  • Toegang tot Monzo se witmetaalkaartontwerp

Versekering kenmerke:

  • Elektronika: Monzo bied telefoonversekering aan deur Assurant. Dit dek verlies, skade per ongeluk, gebarste skerms en diefstal. Dit bevat ook 'n telefoondekking van tot £ 2,000 en bykomstighede tot £ 300 (laaiers, koptelefoon, byvoorbeeld). Die bybetaling is £ 75.
  • Wêreldwye gesinsreise: Aangebied deur AXA, dek hierdie versekering kansellasiekoste tot £ 5,000, mediese rekeninge tot £ 10 miljoen, verlore waardevolle artikels tot £ 750, en meer. Dit geld vir u maat en familie, en die bybetaling is £ 50.

Ander kenmerke:

  • Rente: Verdien 1.50% / 1.49% AER / bruto (veranderlike) rente op tot £ 2,000 in u rekeningsaldo en gewone potte (sluit spaarpotjies uit).
  • Kyk na u finansies: u kan u ander bankrekeninge en kredietkaarte aan Monzo koppel, sodat u u finansies vanaf een gesentraliseerde plek kan sien.
  • Afslag op die lughawesitkamer: Kry afslag op meer as 1,000 XNUMX lughawelounges wêreldwyd vir u en u vriende.
  • Onttrekkings in die buiteland van £ 600: u kan elke 600 dae tot £ 30 gratis in die buiteland neem. (Dit is ongeveer drie keer meer as 'n standaard Monzo-rekening).
  • Gevorderde samestellings: u kan kies dat Monzo outomaties 2, 5 of 10 keer soveel ekstra verandering elke keer as u spandeer, opsy sit.

Revolut vs Monzo: hul ander betaalde rekeninge

Nadat ons die gratis en Premium-rekeninge van Revolut en Monzo gedek het, kyk ons ​​vinnig na die ander rekeninge wat hierdie banke aanbied, begin met Revolut.

Revolut Plus:

Tussen-in die gratis plan van Revolut en hul Premium-plan van £ 6.99 is Revolut Plus. Dit kos £ 2.99 per maand en bied die volgende funksies:

  • Diefstalversekering
  • Venster van 90 dae
  • Gebreekte skerm
  • Vergoeding van geleentheid
  • As u £ 10,000 in u Spaarkluis bespaar, kry u £ 30 per jaar rente.

Revolut Metal:

As u 'n plan wil hê wat meer as bied Revolutse Premium-plan, oorweeg die Metal-pakket.

Vir £ 12.99 per maand kry u 'n kontaklose metaalkaart (vandaar die naam) wat van een enkele plaat versterkte staal gemaak is. U kan gratis 'n ekstra bestel.

U kry alles in Revolut se laer vlak-planne, plus:

  • Cashback: Verdien tot 1% cashback in enige geldeenheid, insluitend kripto-geldeenhede.
  • OTM-onttrekking: Onttrek tot £ 800 per maand gratis by kitsbanke wêreldwyd. Daarna word 'n transaksiefooi van 2% van u gehef.
  • Spaar en rente: as u elke jaar £ 18,500 in u Spaarkluis spaar, kry u £ 120 aan rente per jaar.
  • Dekking: u kry 'n versekering van £ 10,000 vir die hele jaar op gesteelde of per ongeluk beskadigde aankope.

kelders

Revolut vs Monzo

Soos ons reeds aangedui het, is Revolut se “Savings Vaults” die gelykstaande aan Revolut se spaarrekening. U kan 'n in insteldividubbele kluis of 'n 'Groepkluis'. Revolut se “Group Vault” is die naaste ding wat dit aan 'n gesamentlike rekening bied. Dit is basies 'n spaarrekening vir familie, vriende, kollegas, ens., Wat dieselfde finansiële doel het. As u en u maatjies byvoorbeeld saam wil vakansie hou, kan u 'n groepskluis skep om saam te bespaar.

By die opstel van 'n individubbele kluis, kan u u eie finansiële doelwitte en sperdatums opstel en u spaarverandering afrond om u spaargeld te finansier.

Revolut se Junior rekening

Revolut vs Monzo

Dit is 'n briljante kenmerk en iets wat dit van Monzo onderskei. Hier kan u 'n rekening vir u kinders oopmaak, maar steeds die volle beheer behou. Dit is eksplisiet ontwerp om kinders aan te spoor om gesonde finansiële gewoontes te ontwikkel. Met die app kan kinders geld spaar, opspoor en spandeer.

Met Revolut se Junior-rekening kry u (wanneer u die Standard-plan afneem):

  • 'N Rekening, kaart en app vir u kind
  • Pasgemaakte beheer oor u kind se kontak- en aanlynbesteding.
  • Kaartblokkies vir die meeste handelaars met 'n ouderdom.
  • U kan die kaart van u kind vries en ontvries om hul besteding te bestuur.
  • Kinders kan hul eie kaarte uit Revolut se reeks kies.
  • 'N Nommer word aan die agterkant aangebring om hul privaatheid van u rekening soveel moontlik te beskerm.

Kenmerke op die Junior-rekening wanneer u opgradeer na een van Revolut se betaalde planne:

  • U kan doelwitte en take stel. Dit is handig as u u kinders wil motiveer om geld te verdien deur take aan hulle toe te ken.
  • Plus, en Premium-rekeninghouers ontsluit twee Junior-rekeninge, en Metal ontsluit vyf.

U kind kan hierdie rekening sonder 'n slimfoon gebruik. Om al die funksies van die rekening te gebruik, word dit egter aanbeveel dat hulle die app het.

Monzo Plus

Nou, vir 'n oorsig van die ander planne wat Monzo bied.

Net soos Revolut, het Monzo 'n Plus-rekening wat tussen hul huidige rekening en hul Premium-rekening sit. Dit kos £ 5 per maand, u het tot drie maande minimum kontrak en u moet ouer as 18 wees.

Dit bied die volgende funksies:

  • Volledige finansiële sigbaarheid oor al u bankrekeninge
  • Virtuele kaarte:
  • Aanlyn-intekenaarbestuur.
  • U kan tot vyf kaarte personaliseer deur hulle name te gee en uit verskillende kleure te kies.
  • U kan persoonlike kategorieë skep om u besteding te groepeer en u bestedingsverdeling te personaliseer.
  • Verdien 1.00% AER / bruto (veranderlike) rente op tot £ 2,000 in u rekeningsaldo en gewone potte (spaarpotjies uitgesluit).
  • Onttrekkings van 400 pond in die buiteland
  • Gevorderde samestellings: dieselfde as Monzo Premium.
  • U kan u kredietpunt opspoor via die Monzo-app.
  • U kry toegang tot aanbiedings eksklusief vir Monzo Plus-klante: Bederf uself deur die volgende aanbiedings van Monzo Plus-vennote optimaal te benut: Patch; Hallo vars; Kaal Wyne; Babilon Gesondheid; Fiit; Busuu.

Monzo Gesamentlike rekening

Anders as Revolut, bied Monzo 'n gesamentlike rekening.

Sommige van sy kenmerke sluit in:

  • 'N Gesamentlike rekeningkaart vir julle albei
  • Die vermoë om maklik by te hou wie betaal waarvoor en waarheen u geld gaan
  • U kan bestedingsbegrotings saamstel en onmiddellik kennisgewings ontvang as u te veel spandeer.
  • Kry 'n opsomming van u rekeninge, 'n oorsig van u rekening en ander toegewyde uitgawes afsonderlik, sodat u vinnig kan sien hoeveel u oor het.

Monzo 16-17 Rekeninge

Revolut vs Monzo

Anders as Revolut, bied Monzo nie 'n kinderrekening aan nie, maar wel 'n 16-17-rekening. Dit bevat omtrent alles wat Monzo se standaardrekening bied. In ooreenstemming met die ouderdomsgroep het Monzo egter geld bestee aan dinge wat onwettig is vir jonger as 18 jaar, soos dobbelary.

As u ook kontant in hierdie rekening via PayPoint wil inbetaal, is die limiet laer as die 18+ lopende rekening. U kan slegs elke ses maande 'n maksimum van £ 500 deponeer.

Revolut vs Monzo: Wat is beter?

Beide Revolut en Monzo bied uitsonderlike kenmerke en 'n welkome alternatief vir tradisionele banke.

Soos ons gesien het, Revolut bied Junior-rekeninge en groepkluise aan. Hulle verskaf egter nie 'n werklike gesamentlike rekening soos Monzo nie. Revolut bied ook meer rekeningplanne aan teen 'n laer koste; hul topplan, Metal, is goedkoper as die duurste pakket van Monzo - maar u kan eintlik 'n bietjie minder betaal met Monzo, aangesien Revolut se fooi-struktuur 'n bietjie ingewikkelder is.

Monzó is tans net in die Verenigde Koninkryk beskikbaar, terwyl Revolut baie wyer beskikbaar is. Dit gesê, beide bied vergelykbare en mededingende internasionale tariewe en uitstekende kliëntediens. Alhoewel Monzo hier die geringe voorsprong het, is dit makliker om toegang te verkry tot hul hulp via hul webwerf en app.

Monzo wen ook as dit by klantebeskerming kom, aangesien die FSCS-beskerming hulle beskerm.

Die besluit is moeilik en dit hang uiteindelik van u af. Hopelik het hierdie artikel u gehelp om te sien wat elke onderneming u kan bied, en of dit by u behoeftes pas of nie. Of oorweeg u ander uitdagerbanke soos Starling bank? Laat weet ons in die kommentaarblokkie hieronder!

Rosie Greaves

Rosie Greaves is 'n professionele inhoudstrateeg wat spesialiseer in alle dinge digitale bemarking, B2B en lewenstyl. Benewens e-handelsplatforms, kan u vind dat sy gepubliseer is op Reader's Digest, G2 en Judicious Inc. Blog met Rosie vir meer inligting.